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KYBプロセスとは何か - TransFiのKYBプロセスについて

Know Your Business(KYB)認証は、企業のマネーロンダリング防止(AML)コンプライアンス要件の一つです。KYBでは一般的に、取引先企業に関するさまざまなデータや情報を収集・分析し、適切なデューデリジェンスを実施することが求められます。KYB認証措置は、マネーロンダリング防止(AML)およびテロ資金供与対策(CFT)規制における重要な構成要素です。

TransFiのKYBプロセスは、徹底したデータ収集、検証、報告を通じてAMLコンプライアンスを確実にします。

主な要素:

標準的デューデリジェンス(SDD):

個人:政府発行の身分証明書および住所証明書を使用して本人確認を行います。

法人:登記書類、株主名簿、住所証明書、EIN/TIN、および主要な所有者の身分証明書が必要です。

検証:規制当局のソースと照合し、書類の真正性を確認します。

強化されたデューデリジェンス(EDD):

高リスク顧客:リスクの高い顧客(政治的公的地位を有する者、カストディアル型暗号資産サービスなど)を特定します。

追加検証:AMLリスクを評価するために、さらなる書類の提出を求めます。

調査:高リスク顧客に対して必要な調査を実施します。

このプロセスにより、すべてのユーザーにとって安全でコンプライアンスに準拠した取引が保証されます。

会社登記簿謄本/設立証明書

株主名簿(25%超の株式を保有する株主)

役員在職証明書

定款(MOAおよびAOA)

公式な所在地または主たる事業所の住所証明書

EIN/TIN(納税者番号)

25%超の株式を保有する自然人および支配的地位にある者の身分証明書

強化されたデューデリジェンス(EDD):

TransFiは、リスクの高い顧客(政治的公人やカストディ型暗号資産サービスなど)を特定し、追加書類の提出や認証を求めます。

高リスク顧客は、以下を含む(ただしこれらに限定されない)事業活動に基づいて特定されます。

カストディ型暗号資産/デジタル資産サービス

その他の非カストディ型暗号資産/デジタル資産サービス

資金移動業/決済サービス/その他の金融サービス

ギャンブルサービス

政治的公人である実質的支配者を持つ顧客

高リスク顧客に対しては、以下のような追加書類が必要となる場合があります。

資金源の証明

関連ライセンス

AML(アンチマネーロンダリング)/KYC(顧客確認)ポリシー

必要に応じて、TransFiはAML規制への準拠を確保するための調査を実施します。

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