利用規約

トランスフィ-ビズペイ利用規約

発効日: 2025 年 5 月 6 日

この文書には、利用規約の概要が記載されています (」利用規約」) TransFiが提供するサービスの利用を規定するものです。本規約は、顧客、クライアント、マーチャント、およびエンドユーザーに適用されます。当社のサービスを利用することにより、お客様は本規約、当社のプライバシーポリシー、および本書に記載されているその他の条件に同意したものとみなされます。本規約のいずれかの部分に同意しない場合、本サービスを利用することはできません。

本サービスにアクセスまたは利用することにより、お客様は、本規約、当社のプライバシーポリシー、および本規約に記載されているその他の利用規約をすべて読み、理解し、同意したものとみなされます。

本規約の条件のいずれかに同意しない場合、または本規約のその後の変更に同意しない場合、本サービスの利用は許可されません。

1。定義

このセクションでは、これらの利用規約で使用される主な用語を定義します。

• アカウント: 本サービスへのアクセスに使用される顧客/マーチャント/エンドユーザーのTransFiへの登録プロファイル。
• アンプ: マネーロンダリング活動を検出、防止、報告するために金融機関および規制対象団体が実施するチェックとプロセス。これには、取引の監視 (法定通貨とデジタル資産の両方)、リスク評価、適用法の遵守が含まれます。
• 適用法: 随時改正されるすべての適用法、法令、法定文書、規則、規制、判決、法令、規制ガイドライン、行動規範、またはいずれかの法域における規制当局のその他の要件。これらは随時改正され、当事者に法的拘束力を持ちます。
• 営業日: 土曜日、日曜日、祝日、および銀行が営業している日以外の任意の日を意味します。
• チャージバック、詐欺リコール: 発行銀行、決済ネットワーク、決済サービスプロバイダー、またはその他の金融機関によって開始された、以前に決済および/または送金された取引に関する取引の取り消しまたは返済請求の取り消し。
• クライアント: TransFiサービスを利用している、またはTransFiとビジネスサービス契約を締結している、現地の規制に従ってAML/CTF識別要件に基づいて認証された自然団体または法人。
• お客様、あなた、あなた: 本サービスを受けるクライアント、マーチャント、エンドユーザーを総称します。
• テロ対策資金調達 (「CTF」): テロ資金供与およびテロリスト関連活動の防止を目的とする法律および規制。
• デジタル資産: ステーブルコイン、暗号通貨、デジタルトークン、その他の暗号通貨が含まれます。
• 強化されたデューデリジェンス (「EDD」): リスクの高い取引やお客様には、AML/CTFの要件を確実に遵守するために、追加の措置や精査を行います。
• エンドユーザ: 提供されるサービスを利用するマーチャントを通じてTransFiのサービスのエンドユーザーとなる個人または法人。
• 外部プロバイダー: TransFiが本サービスを提供するのを支援する第三者の銀行、金融機関、および支払いサービスプロバイダーを指します。
• ビジネスを知る (「KYB」): AML/CTF要件に基づく身元確認手続き。これには、電子メールの年齢確認、インターネットでのプロファイリング、不利なメディアによるスクリーニング、制裁措置のスクリーニングなどの追加チェックが含まれます。KYBはさらに、簡易KYB、ベーシックKYB、標準KYBに分類されます。
  
  • 簡易KYB：リスクが非常に低く小規模なお客様向けに設計された検証プロセスです。これにより、デューディリジェンス (「DD」) フォームと併せて提出する企業文書の数が少なくて済むため、顧客の完全な確認が可能になります。さらに、コンプライアンスを確保し、リスクを軽減するために、お客様とその主要管理職員 (「KMP」) を対象に、全方位的なインターネットプロファイリングを実施しています。
  • 基本KYB：お客様に関する最小限の情報で済む検証プロセスです。これには、制裁措置のチェック、不利なメディアによるスクリーニング、リスク評価のための PEP スクリーニングなどが含まれます。これが完了すると、お客様はTransFiが設定した基本的な取引限度額にアクセスできるようになります。
  • 標準KYB：基本的な取引限度額を引き上げたいお客様向けの認証プロセスです。これには、お客様の完全な確認を行うために、企業文書とDDフォームを一緒に提出することが含まれます。さらに、徹底的なリスク評価を確実にするために、お客様とその主要管理職員 (KMP) を対象に、全方位的なインターネットプロファイリングが行われます。
  • 拡張KYB：より高い取引限度額を求めるお客様向けの検証プロセスです。お客様の財務の安定性を評価するために、資金源の詳細、銀行取引明細書、財務諸表などの書類を提出する必要があります。これにより、顧客の取引量が財務プロファイルと一致しているかどうかが検証され、コンプライアンスとリスク管理が確実になります。

低リスクで小規模なお客様向けのKYBプロセスには、ベーシック、シンプル、エンハンスド検証レベルが含まれます。リスクが高く大規模なお客様の場合、KYB プロセスにはベーシック、スタンダード、およびエンハンスド検証レベルが含まれます。

• 顧客を知る (「KYC」): 個人の身元を確認するためのAML/CTF要件に基づく本人確認手続きです。これには、名前、生年月日、生年月日などの詳細情報の提供、本物であることを確認するための自撮りライブネステストとともに公式の身分証明書の提出が含まれます。TransFiは、必要に応じて追加の本人確認を要求する場合があります。
• マーチャント: TransFiのお客様と契約関係にある法人で、適用法に基づくAML/CTFの識別要件の対象となる場合があり、TransFiまたはお客様のいずれかが検証します。
• 政治的に影響を受けた人物 (「PEP」): 重要な公務を委託されている、または委託されたことがあり、強化されたデューデリジェンス要件の対象となる個人。
• サービス: TransFiのBizPayは、お客様がグローバルな決済ニーズを管理できるようにする、完全に自動化されたセルフサービスのオンデマンド支払いプラットフォームです。BizPayはシームレスな支払いを可能にする統合口座を提供しており、顧客は合理化されたセルフサービスのインターフェースを通じて、法定通貨やステーブルコインで世界中に資金を移動できます。これには以下が含まれます。
  
  • 支払い：クライアントとその加盟店が世界中の取引相手から法定通貨またはステーブルコインで支払いを回収できるようにします。支払いはペイメントリンクを通じて開始でき、決済は法定通貨とステーブルコインのどちらでも可能なため、グローバルな取引を柔軟かつ効率的に行うことができます。
  • 支払い：これにより、クライアントとそのマーチャントは、法定通貨またはステーブルコインを使用して、世界中の従業員、ベンダー、フリーランサー、および取引パートナーに支払うことができます。これには、法定通貨をステーブルコインに、ステーブルコインを法定通貨に、デジタル資産を他のデジタル資産と交換することが含まれ、国境を越えたシームレスな支払いが可能になります。

顧客は、BizPayダッシュボードからオンボーディング、取引管理、リアルタイムレポートにアクセスできます。

• トランスフィー、私たち、私たち、私たちの: 親会社であるTrans-Fi Inc.、およびその既存および将来の子会社（Trans-Fi UABおよびNEOMONEY INC. を含むがこれらに限定されない）を指します。これは、現在運営されているか、設立および運営中のかを問わず、これらに限定されません。TransFiは、本サービスの提供において、その子会社のいずれかを通じて行動する場合があります。
• ウォレット: デジタル資産の保存と管理を目的としてTransFiが提供する保管用デジタルウォレット。TransFiの第三者サービスプロバイダーは、ウォレットのエンドユーザーの秘密鍵を管理および保持しています。

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免責事項: デジタル資産の取引または保有による損失のリスクは相当なものになる可能性があります。仮想通貨、デジタルトークン、NFTを含むがこれらに限定されないデジタル資産の価格または価値は、急速に変化し、下落し、場合によってはゼロまで下落する可能性があることに注意する必要があります。そのため、ご自身の財務状況に照らして、デジタル資産の取引または保有が自分に適しているかどうかを検討する必要があります。

お客様は、TransFiが提供していない保管用デジタルウォレットを使用して本サービスにアクセスする場合、TransFiはお客様のデジタル資産にアクセスするためのお客様のデジタル資産ウォレットの秘密鍵またはその他のセキュリティ情報について責任を負わず、また保有しないこと、また、TransFiは、秘密鍵またはその他のセキュリティ情報の盗難、紛失、または管理外のその他のセキュリティ情報の盗難、紛失、または取り扱いの誤りに起因するデジタル資産の損失について一切責任を負わないことを認めます。TransFiが提供するウォレットを使用する場合、そのウォレットの使用にはウォレット＆アーン機能の利用規約も適用されます。

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2。TRANSFI とお客様との法的関係

本規約はTransFiとお客様との間のものであり、第三者に執行権を付与するものではありません。お客様は、TransFiがお客様との契約関係のみを有することを認め、同意するものとします。TransFiは、お客様のマーチャントおよびエンドユーザーに対する一切の責任を否認します。

ただし、本規約は、本サービスを利用する際のお客様、すべてのマーチャント、およびエンドユーザーに対する要件を定めています。特定の要件が特定の当事者にのみ適用される場合、本規約はその旨を明確にします。お客様は、マーチャントとエンドユーザーが本規約を遵守することを保証する責任があることを認め、同意します。

サービスプロバイダーとして、当社は、お客様の同意なしに、本規約における当社の権利を当社グループの任意のメンバーに譲渡することができます。その場合は、その旨をお伝えします。本規約はお客様個人に関するものであり、当社がお客様にサービスを提供する際にお客様の事業に関する詳細を知る必要があるため、お客様は当社の書面による同意なしに権利を譲渡することはできません。

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3。 アカウント作成と顧客オンボーディングジャーニー

3.1。オンボーディングプロセス

TransFiのサービスの利用を開始するには、お客様は以下を提供してオンボーディングフォームに記入する必要があります。

• 会社名
• 管轄区域
• ウェブサイトの URL (オプション)
• 企業登録番号
• 会社設立日
• Eメールアドレス

さらに、本サービスにアクセスする最終受益者（UBO）と同様に、お客様に代わって取引を行う自然人にもKYCが必要です。彼らは以下の情報を提供しなければなりません。

• 個人の名前
• 生まれた国
• 生年月日
• TransFiが必要とするその他の身分証明書情報

必要な情報を送信すると、お客様はTransFiダッシュボードにリダイレクトされます。取引を開始する前に、お客様は本規約を確認し同意する必要があります。

基本的なKYBプロセスの検証と完了が完了すると、お客様はTransFiが決定した適用限度内で取引を開始できます。取引限度額は法域によって異なり、TransFiが独自の裁量で決定します。検証に失敗しても、問題が解決するまで取引限度額は制限されたままになります。

3.2。ビズペイ&ウォレット

TransFiは、次のような場合に統合型のBizPayを提供しています。

• お客様には、それぞれのユースケースに固有のアカウントが割り当てられます。
• 残高はアカウントレベルで管理されます。
• ウォレットに資金をロードするには、事前入金が必要です。
• 一度ウォレットに決済された資金は、TransFiで外部ウォレットに再決済することはできません。

トランザクション制限は、KYB 検証段階に基づいて動的に管理されます。

1. ベーシックKYB: TransFiのKYBマトリックスに従って初期制限が適用されます。国によって異なります。
   
   
2. スタンダード KYB: 顧客は追加の書類（法人設立書類、株主名簿、住所証明、MoA、SDDフォームなど）を提出して、より高い限度額を引き上げることができます。
   
   
3. KYB の強化: 制限をさらに強化する必要があるお客様は、規制要件および適用法に従って追加のデューデリジェンスを実施する必要があります。

本規約はKYBのすべての段階に適用され、制限の強化ごとに個別の合意は必要ありません。標準KYB段階およびそれ以降の唯一の追加要件は、より高い取引限度額やサービスに引き続きアクセスするには、お客様がビジネスサービス契約（「BSA」）に署名する必要があることです。

3.3。リージョンの提供状況と KYB 要件

TransFiのサービスは、制限されている法域を除き、世界中で利用できます。KYC/KYBの要件と取引限度額は、お客様の管轄区域によって異なる場合があり、適用法に基づいてTransFiが独自の裁量で決定します。

3.4。KYB 承認後のサービスへのアクセス

基本的なKYBプロセスが完了し、最初の取引限度額が割り当てられたら、お客様は次のことを行う必要があります。

• 「マイアカウント」セクションでウォレットを作成します。
• 取引用の法定銀行口座またはウォレットアドレスを追加します。
• 必要な詳細情報を入力して、連絡先と取引相手を設定します。

より高い限度額を必要とするお客様には、「標準 KYB」または「拡張 KYB」の確認手順が適用されます。 セクション 3.2。

3.5。エンドユーザーアカウントの登録と検証

エンドユーザーは、要求に応じて、以下を含む必要な情報を提出する必要があります。

• 個人: 名前、電子メール、電話番号、住所、郵便番号
• ビジネス：登録会社名、勤務先電子メール、登録日、および法人番号。
• その他の検証: 生年月日、識別番号、国籍が必要な場合があります。

TransFiは、連絡先情報や銀行口座、ウォレット口座の所有権の確認など、提供された情報を検証するために、直接または第三者のプロバイダーを通じて問い合わせを行う権限を与えられています。

3.6。アカウントの使用とセキュリティ

• エンドユーザーは他人になりすましたり、不正なアカウントにアクセスしたりしてはなりません。
• 自動または不正なアカウント作成は禁止されています。
• エンドユーザーは、すべての適用法を遵守する責任を負います。
• セキュリティ対策：お客様は、不正アクセスが疑われる場合、直ちに compliance@transfi.com までTransFiに通知する必要があります。

3.7。アカウントの管理

お客様はアカウント情報を最新の状態に保ち、次の日から3日以内にTransFiに通知する必要があります。

• 破産または破産手続き
• 重大な不利な財務変動
• 清算または大規模なリストラ
• 25% 以上の資産の譲渡または売却
• 支配権または所有権の変更
• 資産の25％以上に影響を及ぼす法的判決

3.8。リスク評価と検証

リスク評価のため、TransFiは企業文書、ライセンス、財務諸表、政府発行のIDなどの追加情報を要求する場合があります。要求された情報を提供しなかった場合、アカウントが停止または終了される場合があります。

3.9。カスタマーサポート

サービスのカスタマーサポートはTransFiが提供し、オンボーディング、取引処理、コンプライアンスに関する問い合わせを確実に支援します。

3.10。口座の閉鎖

アカウントの解約は、未払いのサービス手数料が残っていない限り、本サービスで提供される指定のプロセスを通じてリクエストできます。閉鎖後も、チャージバックや罰金などの義務は引き続き適用されます。

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4。サービスへのアクセスと利用の要件

TransFiが提供するサービスにアクセスして使用するには、次の要件を満たす必要があります。

• お客様の要求: 本サービスを利用するためにTransFiと契約を締結するお客様は、以下の条件を満たす必要があります。
  
  • TransFiが実施するKYB検証プロセスを完了してください。
  • 本サービスの利用および金融取引の取り扱いに関連するすべての適用法および業界標準を遵守すること

それぞれの管轄区域

• エンドユーザー要件:
  
  • 本サービスを通じて支払いを受ける個人または団体は、TransFiが独自の裁量で決定した取引限度額に基づいて、または適用法で義務付けられているように、KYCおよびKYBの要件の対象となります。エンドユーザーはすべての適用法を遵守しなければなりません。
  • 個人は18歳以上または管轄区域内の法定成人年齢以上であり、拘束力を締結する法的能力を備えている必要があります

契約。ヨーロッパに拠点を置くお客様の場合、年齢の上限は60歳で、それを超えるとTransFiはエンドユーザーの使用を制限します。その他の地域のお客様の場合、年齢の上限は 70 歳です。個人が法人に代わって本サービスを利用する場合、その法人に代わって行動する権限を持っている必要があります。

5。提供されるサービス

5.1 ビズペイ

お客様は、両替、換金（現地通貨からステーブルコインへ）、ウォレットを通じた保管など、デジタル資産と法定通貨に関連する取引の円滑化を含む本サービスの条件を遵守する必要があります。

お客様は、本サービスを使用して受け取る資格のある各支払いが善意の取引に関連していることをTransFiに表明し、保証します。本サービスに基づいて行われるすべての取引は、お客様を拘束するものとし、適用法および規制上の要件をすべて満たすものとします。

5.2 セトルメント

• TransFiは、その決済サービスプロバイダーおよびパートナーとともに、週単位またはその他の相互に合意したスケジュールで、お客様に提供されたサービスに基づく資金をお客様の決済口座に決済するよう手配します。
• 別段の合意がない限り、TransFiは予定日に、該当する控除額を差し引いた総額決済を行います。
• 控除額が決済額を超える場合、TransFiは、将来の決済、準備金、保留金との相殺、お客様への支払いの要求、またはその他の合理的な措置を講じるなど、さまざまな手段を通じて不足分を回収する権利を有します。
• タイミングを含む決済の詳細は、事前に書面で通知されます。
• 決済は、祝日、土曜日、日曜日を除く営業日にのみ処理されます。決済予定日が休日に当たる場合、決済は翌営業日に処理されます。
• お客様は、指定された決済口座への決済を受け取る権限を与えられていることを確認します。この口座は、認可を受けた金融機関が所有、管理する必要があります。
• 決済口座を更新する場合、これらの要件の遵守を確認する必要があります。TransFiは、遵守の証拠書類を要求する場合があります。
• 決済サービスプロバイダーまたはパートナーは決済の遅延を引き起こす可能性があり、TransFiはそのような遅延について責任を負いません。ただし、TransFiは適切な資金提供と関係当事者への指示を確実に行います。
• 状況によっては、決済金額を公開するために、決済サービスプロバイダーまたはパートナーから要求された情報または補足書類の提供が必要になる場合があります。

5.3 多通貨処理

• TransFiは、法定通貨またはサポートされているステーブルコイン/トークンを保有できる多通貨アカウントをお客様に提供します。
• プリファンディングを利用すると、マルチ通貨口座に資金を入金できますが、パススルートランザクションである必要はありません。アカウントの残高は管理できます。
• 本サービスは、事前入金および支払いのためのカードおよびその他の支払い方法をサポートします。
• カードやその他の支払い方法でサポートされる地域は顧客ごとに設定され、特に要求がない限り中核通貨に限定されます。
• 本サービスで追加の通貨をリクエストすることができ、TransFiはそれらを有効にすることができます。
• 残高と取引を表示するためのフィルタリングオプションを備えたダッシュボードが表示されます。
• Payinsでは、決済先としてウォレットを選択できます。
• ステーブルコインで決済が行われた場合、ウォレットはステーブルコインを受け取り、残高が更新されます。
• 決済が法定通貨の場合、ウォレットはステーブルコインを受け取り、残高は選択した法定通貨で表示されます。
• ウォレットでの決済は、お客様のウォレットでTransFiによって再度決済されることはありません。

5.4 決済オプションと価格

• 基本KYBで本サービスの利用を開始すると、取引限度額（取引あたり1,000ドル、月額10,000ドル）により、すべての取引がリアルタイムで決済されます。
• 標準のKYBを完了して限度額を引き上げると、リアルタイム決済と一括決済のどちらかを選択するよう求められます。
• デフォルトのオプションは、デフォルト価格での一括決済です。
• リアルタイム決済を選択すると、価格が高くなることが通知されます。
• 確認後、より高い価格でのリアルタイム決済が可能になりますが、TransFiは許可する前にオフラインでの確認を行います。
• 一括決済には実行前の確認が必要であり、完全には自動化されていません。
• 本サービスには、次の 3 つのデフォルト価格階層があります。
  
  • 基本的なKYB制限内のトランザクション。
  • 即時決済によるポストスタンダードのKYB取引。
  • 一括決済によるポストスタンダード KYB 取引
• 特に取引量が多い場合は、標準のKYB後に価格変更をリクエストできます。TransFiは、取引量の多いお客様向けにカスタム価格を提供する場合があります。
• お客様とTransFiの間で締結されたBSAに概説されている条件は、本契約に概説されている和解条項よりも優先されるものとします。

5.5 委任と変更

TransFiは、事前の通知なしに、また追加費用なしで、次のことを行うことができます。

• 本サービスの一部または全部をその関連会社に委任する。
• 支払いサービスプロバイダーを変更するか、サービスのさまざまな部分を複数のプロバイダーに配布します。

5.6 支払い方法規約

• これらの条件は、TransFiのサービスが提供する支払い方法の使用に適用されます。
• ダッシュボードには、お住まいの地域やエンドユーザーの場所によって異なる利用可能な支払い方法が表示されます。
• TransFiは、事前の通知なしにいつでも支払い方法を追加または削除する場合があります。
• 特定の支払い方法では、支払いサービスプロバイダーからの追加の利用規約への同意が必要になる場合があります。
• 一部の支払い方法では、決済サービスプロバイダーによるオンボーディングが必要な場合があり、お客様は情報を共有し、必要に応じて追加情報を提供することに同意するものとします。

5.7 カード決済方法

• カード決済方法を使用する場合は、それぞれのカードスキームで指定された規則に従う必要があります。
• TransFiは、事前の通知なしに変更される可能性のあるスキームルールに準拠するようにサービスを変更する場合があります。
• カードスキームは、お客様のアカウントに関連する情報を要求する場合があります。

5.8 ホールドとリザーブ

• ホールド: TransFiは、継続的なチャージバック、リスクの増大、苦情、調査などの特定の状況下で、取引の処理を一時的に保留することがあります。
• 保留の通知が届き、解決のための情報の提供を求められる場合があります。
• 保留期間は、根本的な原因が解決されるまで保留されますが、合意されたサービスの提供日から180日を超えることはありません。
• 埋蔵量: TransFiは、業界、リスク、損失、活動などの要因に基づいて、お客様のアカウントにローリングリザーブ要件を課す場合があります。
• リザーブ金額、タイミング、リリース条件が通知されます。
• TransFiは、継続的な評価と監視に基づいて準備金の条件を変更する場合があります。
• アカウントおよびサービスの終了時に、合意された引き渡し日から180日後に、リザーブ額またはチャージバック控除後の残高を受け取る権利があります。

5.9 チャージバック

チャージバックの理由には以下が含まれます (ただし、これらに限定されません)。

(a) 取引金額が承認されていない。

(b) 以下のことを主張するエンドユーザーまたはカード所有者

● 取引への不参加、または

● カードの使用の不承認、または

● 購入した商品および/またはサービスの未受領。

(c) キャンセルまたは未完了の事前承認取引、または

(d) カードの不正行為の疑い。

• お客様の責任と義務:
  
  • マーチャント活動の監視: お客様は、マーチャントとエンドユーザーが該当するチャージバックと手続きを遵守していることを確認する責任があります。お客様はマーチャントの活動を監視し、これらの問題を効果的に管理するための適切な対策を講じていることを確認する必要があります。
  • チャージバックの処理: お客様は、該当する場合、マーチャントまたはエンドユーザーによって開始されたチャージバックに対応し、解決する責任を負います。これには、チャージバックに異議を唱えるために必要なすべての書類をマーチャントとエンドユーザーが顧客、マーチャント、またはTransFiに提供することが含まれます。

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• マーチャント・チャージバックの責任: お客様は、加盟店またはエンドユーザーに関連するチャージバックおよび関連費用（手数料、罰金、TransFiまたは第三者が課す管理費用、または紛争解決に関連する手数料を含むがこれらに限定されない）について責任を負うものとします。マーチャントまたはエンドユーザーがチャージバックの費用を負担しなかった場合、手数料、違約金、管理費を含むこれらの費用は、お客様が負担することになります。

• コスト管理: 両当事者間の合意に従い、お客様は、該当する場合、チャージバックに関連する費用をマーチャントまたはエンドユーザーから回収する権利を有します。ただし、弁護士費用、管理費用、その他の費用を含むがこれらに限定されない、TransFiが被ったチャージバックに関連する費用は、最終的にはお客様の負担となります。
• リスク軽減: お客様は、チャージバックの発生を最小限に抑えるために、リスク軽減戦略を実施および維持することが推奨されます。これには、定期的な監査の実施、KYC/KYB手続きの実施、不正検知システムの利用などが含まれます。

• TransFiはチャージバックについてお客様に通知し、代理を求める場合があります。
• 期限内にリクエストに応じなかった場合、チャージバックを受け入れて払い戻しを行うよう指示されたものとみなされます。
• お客様は、TransFiがチャージバックの代理のために決済サービスプロバイダーおよびパートナーと情報を共有する場合があることに同意するものとします。
• チャージバックによる損失は、和解により相殺されます。
• 過度なチャージバックが発生した場合、TransFiはアカウントを一時停止することがあります。
• チャージバックの表明に関連するすべての費用は、お客様の負担となります。

5.10 払い戻し

• ダッシュボードから一部または全額の払い戻しを行うようにTransFiに指示できます。
• すべての支払い方法で払い戻しがサポートされているわけではありませんが、TransFiは最善を尽くして返金できるよう努めます。
• 払い戻しには、エンドユーザーの銀行口座の詳細や追加情報の提供など、特定の制限や要件が適用される場合があります。
• 別段の承認がない限り、払い戻しには元の支払い金額から該当するサービス料を差し引いた金額が含まれます。
• TransFiは受け取った資金から払い戻しを引き落としますので、不足分はお客様が負担する必要があります。
• TransFiは、払い戻しを処理するために追加料金を請求したり、為替レートを調整したりする場合があります。
• 払い戻しはお客様が提供したサービスに対してのみ可能で、元の取引と異なる支払い方法を使用することはできません。
• TransFiは、本規約またはここに記載されているその他の条件を満たさない返金、または適用法で禁止されている返金を拒否する場合があります。
• 返金が拒否された場合は、その理由が通知されます。
• TransFiは、お客様が提供した詳細の誤りによる返金の未履行または不履行については責任を負いませんが、資金の回収には合理的な努力を払います。

6。コンプライアンス要件

TransFiは、KYB、KYC、KYT、および該当する場合は取引監視措置を含むルールベースのコンプライアンスフレームワークを通じて、該当する規制の遵守を保証します。

6.1 KYB レビュープロセス

• お客様はガイド付きの提出フォームから必要書類を提出します。
• TransFiは提出物を72時間以内に審査します。
• お客様は承認されるか、追加の書類の提出を求められるか、または却下されます。

6.2 KYB後の承認要件

KYBプロセス中、お客様は次のことを行う必要があります。

• 該当するKYBレベルに基づいてリクエスト制限が引き上げられます。
• 価格体系の確認、および
• 必要に応じて TransFI を使用して BSA を実行してください。

6.3 拒否と追加の書類請求

• 追加の書類が必要な場合、お客様は通知を受け取り、要求された情報を提供する必要があります。
• KYBリクエストが拒否された場合、お客様のアカウントは閉鎖され、ドメインはブロックされ、その事業体はTransFiのコンプライアンス記録にフラグが立てられます。

6.4 KYB 処理とお客様への通知

• KYBプロセスは、効率的でわかりやすいように構成されています。
• お客様は、文書提出プロセスの各ステップをガイドに従って進められます。
• 通知により、コンプライアンス関連の要求にタイムリーに対応できます。

この構造化されたオンボーディングとコンプライアンスプロセスにより、TransFiのお客様は規制要件を満たしながらサービスにアクセスできるようになります。

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7。責任と義務

7.1 トランスフィの責任と義務

• 苦情、問題、紛争処理
  
  • TransFiは、お客様が当社に直接提起したサービスから生じる苦情、問題、または紛争を処理します。
  • マーチャントやエンドユーザーからの苦情、問題、または紛争に対処するための主な問い合わせ先は、アカウント作成とKYB/KYBの最初の問い合わせ先となる団体です。TransFiがアカウント作成およびKYBの最初の窓口ではない場合、クライアントまたはマーチャントは、サービスに関して発生したエンドユーザーの苦情、問題、または紛争を管理し、問題に対処する必要がある場合はそれらをTransFiに指示します。

• AMLデューディリジェンス-トランスフィの責任

コンプライアンスチェック: TransFiは、TransFiがアカウント作成とKYBの最初のポートであったかどうか、および/またはTransFiとクライアント間のビジネスサービス契約に基づいて、顧客、マーチャント、およびエンドユーザーのコンプライアンスチェックを実施する責任があります。これらのチェックには以下が含まれますが、これらに限定されません。

• 本人確認/本人確認
• インターネットプロファイリング
• 制裁、PEP、不利なメディアスクリーニング
• 法定通貨およびデジタル資産の取引レッグにおける取引モニタリング
• デバイスと行動のバイオメトリクス
• Eメールの年齢チェック
• ウォレットの自己証明書（該当する場合）
• 銀行振込での名前照合とIBAN名認証

上記の具体的な責任は、お客様とTransFiの間のビジネスサービス契約で合意された責任の対象となります。

アカウンタビリティ: TransFiは、本規約またはTransFiのその他の規約、規則、ポリシーの違反、または加盟店またはエンドユーザーの行動に起因する違反について、顧客に責任を負わせる権利を留保します。

7.2 クライアントの責任と義務

お客様は、以下を含むがこれらに限定されない、本規約から生じるすべての義務と責任を認め、遵守することに同意します。

• AML デューディリジェンス: 以下を含むすべてのAMLデューディリジェンス義務については、引き続きお客様が責任を負います。
  
  
  
  • 取引処理時に、適用法で義務付けられているとおり、加盟店とエンドユーザーに対してエンドツーエンドのKYB/KYC/AMLプロセスが実行されていることを確認します。
  • お客様が出店者向けに管理している本人確認情報および書類が最新で、適用法に準拠していることを確認するために、合理的な監視を実施します。
  • マーチャントとエンドユーザーに対する制裁措置や不利なメディア審査の実施マーチャントまたはエンドユーザーがそのようなスクリーニングに失敗した場合、お客様は、そのマーチャントまたはエンドユーザーが本サービスにアクセスしたり、TransFiに取引を送信したりすることを許可されていないことを確認する必要があります。
  • マーチャントまたはエンドユーザーがAML/KYB/KYCのデューデリジェンスチェックに失敗したことに気付いた場合は、3営業日以内にTransFiに通知してください。
  • 適用法、当社の方針および手続きで義務付けられている場合、または第三者のサービスプロバイダーを含む第三者からの要求に応じて、マーチャントデューディリジェンスに必要な情報を3営業日以内に当社に提供します。
  • すべての取引および関連するコンプライアンス文書の正確かつ最新の記録を維持し、3営業日以内に要求に応じてTransFiに提供します。
  • 該当する場合、マーチャントがエンドユーザーに対してすべてのKYC/AMLプロセスを実施する責任を負い、以下のことを行うようにしてください。
    
    • エンドユーザーに制裁措置と不利なメディアスクリーニングを適用します。
    • 該当する場合、エンドユーザーのデバイスと行動のバイオメトリックチェックを適用します。
    • ユーザーIDとパスワードを含むTransFiアカウントの詳細を保護する必要があることをエンドユーザーに認識させてください。
    • トランザクションの数とさまざまなしきい値/制限値を監視し、それらがAMLおよびCTFの目的でEDDの対象になっていることを確認します。
• 規約および適用法の遵守: お客様は、お客様、お客様のマーチャント、およびそのエンドユーザーが、本規約および適用法の要件を遵守することを保証するものとします。
  
  
• 監視と執行: 出品者の活動を積極的に監視し、違反行為や違法行為に対処するための適切な措置を講じる必要があります。
  
  
• TransFiとの契約関係はありません: マーチャントとエンドユーザーに、TransFiと契約関係がないことを認識し、認識していることを確認する必要があります。これらのサービスの利用から生じるクレームや問題はすべて、お客様に直接送られ、処理され、解決されます。TransFiは、お客様またはお客様が被った損害、費用、または損失について一切の責任を負いません。
  
  
• リスク認識: 第18条（「免責事項」）に記載されているとおり、マーチャントとエンドユーザーが当社のサービスを使用する際のリスクを認識し、認識していることを確認する必要があります。
  
  
• ライセンスと登録: お客様、マーチャント、およびそのエンドユーザーは、該当する場合、必要なすべてのライセンスと登録を持っている必要があります。
  
  
• KYB および AML コンプライアンス: 当社のサービスにアクセスして使用する前に、TransFiのKYBおよびAML手続きを完了し、遵守する必要があります。
  
  
• 本人確認/本人確認情報の更新: 事業構造、所有権、財務状況、製品および/またはサービス、処理の取り決め、規制上のライセンスと登録、または連絡先の詳細に変更があった場合は、KYC/KYB情報を速やかに更新する必要があります。また、TransFiが実施する定期的なレビューや監査にも協力する必要があります。
  
  
• 正確なアカウント情報: TransFiでアカウントを設定する際には、正確で完全かつ最新の情報を提供する必要があります。
  
  
• 正確な取引詳細: 当社のサービスを使用する際には、お客様、マーチャント、およびエンドユーザーが提供するすべての取引情報が正確で完全であることを確認する必要があります。
  
  
• 適用法の理解と遵守: お客様の業界および管轄区域に関連する適用法の要件を理解し、遵守することはお客様の責任です。
  
  
• セキュリティ対策: アカウントの認証情報、取引データ、およびその他の機密情報を保護するために、適切なセキュリティ対策を実施し、維持する必要があります。
  
  
• 不審なアクティビティの通知: アカウントの不正使用の疑い、取引の不一致、またはその他のセキュリティ上の懸念がある場合は、速やかにTransFiに通知する必要があります。

7.3 マーチャントの責任と義務

TransFiのサービスを利用するマーチャントが以下の責任を受け入れ、認識していることを確認する必要があります。

• AML/KYC デューディリジェンス: 適用法に従い、必要に応じてエンドユーザーに対してAML/KYB/KYCチェックを実施します。
  
  
• お客様の利用規約の遵守: TransFiのサービスの利用に関して定められた規則、ポリシー、または手順を含む、お客様が定めたすべての条件を遵守します。
  
  
• 適用法の遵守: それぞれの管轄区域におけるすべての適用法および業界標準を遵守します。
  
  
• 情報の正確性: TransFiおよび/またはお客様に提供されるすべての情報が完全、正確、最新であることを保証します。
  
  
• 行動と活動: 倫理的な方法で活動を行い、詐欺、違法、または非倫理的な行為を控える。
  
  
• 取引に関する責任: マーチャントアカウントを通じて開始されるすべての取引が正確で、適切に承認されていることを確認する。
  
  
• セキュリティと機密保持: アカウントの認証情報や機密情報を保護するために適切な措置を講じる。
  
  
• その他の責任: お客様またはTransFiが実施した監査またはレビューへの協力。

7.4 エンドユーザーの責任と義務

TransFiのサービスを利用するエンドユーザーが以下の責任を受け入れ、承認することを確認する必要があります。

• 正確な情報: TransFiのサービスを使用する際に、正確で完全かつ最新の情報を提供します。
  
  
• 法律および規制の遵守: すべての適用法を遵守し、TransFiのサービスの利用に違法、非倫理的、または禁止されている行為が含まれたり助長されたりしないことを確認します。
  
  
• セキュリティと機密保持: アカウント認証情報および取引に関連するその他の機密情報の保護。
  
  
• 取引有効期間: TransFiを通じて受け取るすべての取引が適切に承認され、意図されていることを確認してください。
  
  
• コンプライアンスに対する責任: TransFiのサービスの利用に適用される法的義務を理解し、遵守すること。
  
  
• その他の責任: TransFi、マーチャント、またはお客様からの取引またはアカウントに関する連絡または情報の要求には、速やかに対応します。

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8。禁止区域およびリスクの高い管轄区域

8.1 管轄権の制限: TransFiは、国際的な制裁、禁輸措置の対象となるか、TransFiまたは関連する規制当局によって禁止されていると指定されている管轄区域に所在する個人または団体に、その居住者または国民にサービスを提供しません。これらの管轄区域には、国連、欧州連合、米国、およびその他の関連当局が管理する制裁リストに記載されている国が含まれますが、これらに限定されません。

8.2 禁止されている使用: 顧客、商人、クライアント、およびエンドユーザーは、禁止されている法域に居住していないこと、その国の国民ではないこと、および現在禁止されている法域に居住していないことを明示的に確認します。さらに、TransFiのサービスにアクセスするために、VPN、プロキシ、その他の方法を含むいかなる手段を使用しても、実際の所在地や国籍を不明瞭にしたり改ざんしたりしないことに同意します。

8.3 EDD の要件: TransFiは、その裁量により、リスクが高いと見なされる、または厳しい規制当局の精査の対象となる管轄区域に所在する顧客、商人、顧客、およびエンドユーザーにEDD要件を課す場合があります。これらの管轄区域は、国際的な規制ガイドラインまたはTransFiの規定に基づいて特定される場合があります。 AML/KYC ポリシー。

8.4 遵守義務: EDD管轄区域に所在する顧客、加盟店、顧客、およびエンドユーザーは、TransFiが定めるすべての追加の検証、文書化、および報告要件を遵守することに同意します。これらの要件（以下に記載）に従わない場合、TransFiのサービスへのアクセスが一時停止または終了される場合があります。

8.5 確認と承認:

• エクスプレス確認: TransFiのサービスを利用することにより、顧客、商人、クライアント、およびエンドユーザーは、自分が禁止されている法域に所在していないか、その居住者または国民ではないことを明示的に確認し、所在地または国籍に関する虚偽の情報を提供することは本規約の違反であることを認めます。
• 改ざんの禁止: 顧客、商人、顧客、およびエンドユーザーは、これらの法域の制限を回避するために、VPN、プロキシ、またはその他の手段を使用して、実際の場所、国籍、または居住地を偽ったり、隠したりしないことに同意します。
• 違反の結果: 虚偽の情報を提供したり、実際の所在地や国籍を不明瞭にする方法を使用したりするなど、本条項に違反した場合、本サービスへのアクセスが直ちに停止または終了され、違反者は法的措置の対象となるか、関係当局への報告を受ける可能性があります。

8.6 監視と施行:

• 継続的な監視: TransFiは、この条項を確実に遵守するために、顧客、加盟店、クライアント、エンドユーザーの所在地、国籍、居住地を継続的に監視および確認する権利を留保します。

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9。手数料と手数料

本規約に同意することにより、お客様はTransFiのサービスに関連するすべての該当する料金および料金を認め、同意したものとみなされます。これらの手数料はお客様を拘束するものであり、本サービスを継続して使用することにより、適用されるすべての料金に同意したものとみなされます。

TransFiは、顧客、マーチャント、クライアント、エンドユーザーにさまざまなサービスを提供しており、それぞれにさまざまな料金や料金が発生する可能性があります。以下に、各当事者に適用される料金体系を概説します。

• 顧客手数料:
  
  • 料金表:お客様は、当社の料金表に詳述されているように、本サービスの利用に関連するすべての料金を負担します。これには、支払い、支払い、および国境を越えた送金の処理にかかる手数料が含まれますが、これらに限定されません。
  • 料金体系：お客様に適用される具体的な料金は、TransFi料金表に記載されています。この表は、お客様に提供されたアカウントで確認できるか、ご要望に応じて提供されます。これらの手数料には、取引手数料、両替手数料、サービス手数料、および本サービスの利用に関連するその他の費用が含まれる場合があります。
  • 料金の支払い:手数料は、必要に応じてお客様のアカウントから差し引かれるか、個別に請求されます。お客様は、発生した手数料を賄うのに十分な資金がアカウントにあることを確認する責任があります。

• エンドユーザー料金:
  
  • 想定される手数料:エンドユーザーは、支払いを受け入れる顧客またはマーチャントのポリシーに応じて、支払いまたは送金の受領時に手数料を負担する場合があります。これらの手数料は、取引処理、通貨換算、またはその他のサービス料に関連する場合があります。
  • 手数料の開示:お客様とマーチャントは、取引を完了する前に、該当する手数料をエンドユーザーに開示する責任があります。エンドユーザーは、顧客とマーチャントの手数料ポリシーを確認して、支払いまたは送金の受け取りに関連して発生する可能性のある費用を把握する必要があります。
  • 手数料の控除：エンドユーザーが負担する手数料は、お客様または加盟店のポリシーに応じて、支払い金額または送金金額から差し引かれるか、個別に請求される場合があります。

追加情報:

• 手数料の変更：TransFiは、いつでも料金体系を変更し、料金表を更新する権利を留保します。顧客、加盟店、顧客、およびエンドユーザーには、手数料の変更について事前に通知され、かかる変更は、変更の発効日以降に処理された取引に適用されます。
• 手数料に関する紛争:手数料に関する紛争は、本規約に概説されている紛争解決手続きに従って対処する必要があります。顧客、加盟店、顧客、およびエンドユーザーは、手数料に関する不一致や懸念事項を速やかにTransFiに報告して解決する必要があります。

TransFiのサービスを利用することにより、すべての当事者は、料金表、および該当するお客様、加盟店、および/またはクライアントとの契約に概説されているとおりに適用される料金と料金を確認し、同意したものとみなされます。

マーチャントとエンドユーザーがTransFiのサービスの利用に関連する料金体系を確認して理解するようにするのはお客様の責任です。

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10。トランザクションセキュリティ

取引とアカウント情報のセキュリティを確保することが最も重要です。このセクションでは、本サービスを使用する際のトランザクションセキュリティに関する顧客、マーチャント、クライアント、エンドユーザーの責任について概説します。

TransFiは、顧客データと取引の完全性を保護するために強固なセキュリティ対策を採用しています。ただし、どのシステムもセキュリティ上の脅威から完全に免れることはできないことを理解することが重要です。TransFiのセキュリティ対策は、リスクを最小限に抑え、情報を可能な限り保護するように設計されています。

お客様は、該当する場合、お客様、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーが、当該当事者がアカウントのセキュリティを維持できなかったこと、またはセキュリティ上の問題を適時に報告しなかったことに起因する損失または損害について、お客様またはエンドユーザーが責任を負う可能性があることを保証する責任があることを認め、同意します。

• 顧客とマーチャントのセキュリティ:
  
  • アカウントのセキュリティ:お客様とマーチャントは、ログイン認証情報、パスワード、その他の認証情報の保護を含め、アカウントのセキュリティを維持する責任を負います。顧客とマーチャントは、アカウントへの不正アクセスを防ぐために適切なセキュリティ対策を講じる必要があります。
  • セキュリティ対策:お客様とマーチャントは、強力でユニークなパスワードの使用、可能な場合は多要素認証の有効化、セキュリティプロトコルの定期的な更新など、オンラインセキュリティのベストプラクティスを採用する必要があります。
  • 監視とアラート:顧客とマーチャントは、疑わしいアクティビティや不正なアクティビティがないか、アカウントのアクティビティとトランザクションを監視する責任があります。TransFiやその他のセキュリティツールから提供されるセキュリティアラートを設定して確認する必要があります。
  • セキュリティ問題の通知：お客様とマーチャントは、アカウントに関連するセキュリティ違反、不正アクセス、または疑わしいアクティビティを直ちにTransFiに通知する必要があります。潜在的なリスクを軽減し、サービスの完全性を守るためには、迅速な報告が不可欠です。

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• エンドユーザーセキュリティ:
  
  • アカウント情報の保護:エンドユーザーは、ログイン情報、パスワード、その他の機密データを含むアカウント情報を保護するために合理的な予防措置を講じる必要があります。こうした情報の共有は避け、安全な方法でアカウントにアクセスする必要があります。
  • 定期レビュー:エンドユーザーは、アカウント明細書と取引履歴を定期的に確認して、不一致や不正取引がないかどうかを確認する必要があります。重要なセキュリティ通知を受け取れるように、連絡先情報が更新されていることを確認する必要があります。
  • 不正取引の通知：エンドユーザーは、不正取引、不一致、またはセキュリティ上の懸念が疑われる場合、速やかにTransFiおよびそのマーチャント/サブマーチャント/顧客に通知する必要があります。即時報告は、問題の迅速な対処と解決に役立ちます。
  • セキュリティ対策:エンドユーザーは、安全なインターネット接続を使用し、公共または安全でないネットワークからのアカウントへのアクセスを避け、デバイスを保護するために最新のウイルス対策ソフトウェアを使用することが推奨されます。

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11。データプライバシー

TransFiは、お客様の個人データを安全に保つことに努めています。当社は、適用されるデータプライバシー法および規制に従って個人データを処理し、クッキーを使用してお客様が当社のサービスをどのように利用し、どのように改善できるかを把握しています。当社をお読みください。 プライバシーポリシー お客様から提供された情報を当社がどのように使用し、保護するかを理解するため。

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12。責任の制限と補償

12.1 責任の制限

法律で認められる最大限の範囲で、本サービスの利用に関連するTransFiの責任は以下のように制限されます。

• TransFiおよびその取締役、従業員、または代理人は、本サービスの提供による直接的または間接的な結果として、お客様が被った損失または損害について責任を負わないものとします。ただし、本規約のいかなる規定も、以下に起因するTransFiの責任を除外または制限するものではありません。

a. 死亡または人身傷害

b. 詐欺のため、または

c. 制限できない法的責任

• TransFiは、当社のサービスの利用に起因または関連して生じる間接的、偶発的、特別、結果的、または懲罰的な損害について一切の責任を負わないものとします。これには、利益の損失、データの損失、機会の喪失、事業の喪失、貯蓄の損失、のれんの損失、デジタル資産の損失、第三者による請求などが含まれますが、これらに限定されません。原因はTransFiの過失および/または契約違反であり、そのような損失が合理的に予測可能であった場合、またはTransFiがそのような損失の可能性について知らされていた場合でも同様です。
• TransFiは、以下を含むデジタル資産の使用に関連するすべての責任を否認します。

a. 未知の固有の技術的欠陥

b. 規制または法律の変更、および

c. 通貨の変動

• TransFiは、お客様のコンピューターやその他の機器に影響を及ぼす可能性のあるコンピューターウイルス、スパイウェア、スケアウェア、トロイの木馬、ワーム、またはその他のマルウェア、またはフィッシング、なりすまし、その他の攻撃によって引き起こされた損害または中断について、一切の責任を負わないものとします。評判が良く、すぐに入手できるウイルススクリーニングおよび防止ソフトウェアを使用するのはお客様の責任です。また、SMS および E メールサービスはなりすましやフィッシング攻撃に対して脆弱であることを認識し、TransFi から発信されたと称するメッセージを確認する際には注意が必要です。
• TransFiは、当社のサービスと統合された、または当社のサービスを通じてアクセスされる可能性のある第三者のサービスまたはプラットフォームの使用から生じるいかなる損害または損失についても責任を負いません。これには、第三者のサービスまたはプラットフォームに関連する障害、中断、またはエラーが含まれます。
• TransFiは、天災、自然災害、戦争、テロ、ストライキ、またはTransFiの制御が及ばないその他の出来事を含むがこれらに限定されない、当社の合理的な制御が及ばない状況により、本規約に基づく義務の履行が不履行または遅延した場合、責任を負わないものとします。

本サービスを利用することにより、お客様は本セクションに定める責任の制限を認め、同意したものとみなされます。お客様は、本サービスの利用はお客様自身の責任で行い、TransFiの責任は上記に定めるように限定されることを理解し、受け入れるものとします。

本規約のいかなる規定も、適用法によって制限または除外できない責任を制限または除外することを意図していません。

12.2 損害賠償

お客様は、当社、当社の関連会社、当社の親会社、当社の子会社、メンバー、取締役、パートナー、役員、従業員、請負業者、および代理人に対し、本サービス、お客様または他のユーザーが共有する本サービス上のコンテンツ、本サービスを通じて提供される第三者のウェブサイトまたはリソースに起因または関連して発生する可能性のある損失、責任、請求、要求、損害、費用、費用、費用、費用（弁護士費用を含む）からまたはそれらに対して一切の損害を補償し、免責します。本サービスのユーザー、または本規約、適用法、または管轄区域の法律または規制への違反。

12.3 外部プロバイダーの使用に関する責任の制限

• 外部プロバイダー:
  
  • 外部プロバイダーとのコラボレーション: TransFiは、銀行、金融機関、その他の決済サービスプロバイダーを含む外部プロバイダーを利用して、サービスの提供を促進します。これらの第三者は、取引の処理、通貨換算、決済など、支払いプロセスのさまざまな側面に関与する可能性があります。
  • 外部プロバイダーの選択: TransFiは、信頼性と適用法の遵守を確保するために、外部プロバイダーの選定においてデューデリジェンスを実施しています。ただし、これらの外部プロバイダーのパフォーマンスはTransFiの直接の管理外です。

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• 責任の制限:
  
  • 遅延に対する責任なし: TransFiは、外部プロバイダーに起因する取引の実行またはサービスの提供の遅延について責任を負わないものとします。これには、処理時間、規制要件、または第三者が経験した運用上の問題による遅延が含まれます。
  • トランザクションの不実行: TransFiは、外部プロバイダーの作為、不作為、または破産による取引の未実行または実行失敗について責任を負いません。これには、技術的な問題、法的制約、またはTransFiの管理が及ばないその他の理由により、外部プロバイダーが取引を処理または決済できない場合が含まれます。
  • カウンターパーティリスク: TransFiは、外部プロバイダーに関連するカウンターパーティリスクの結果として発生した損失または損害について一切の責任を負わないものとします。カウンターパーティ・リスクには、第三者の金融不安、破産、または債務不履行が含まれますが、これらに限定されません。
  • 限定リコース: 外部プロバイダーが関与する取引で紛争または問題が発生した場合、顧客、マーチャント、またはエンドユーザーは、その手段が外部プロバイダーの利用規約に基づいて利用可能な救済手段に限定される場合があることを認めます。ただし、TransFiは、そのような問題への対処と解決において合理的な支援を提供します。
  • 問題の通知: 顧客、加盟店、およびエンドユーザーは、外部プロバイダーの使用から生じる問題または紛争について、速やかにTransFiに通知する必要があります。TransFiは関係者と協力して解決を円滑に進めますが、解決努力の結果やタイミングを保証することはできません。

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• 顧客、マーチャント、クライアント、エンドユーザーの責任:
  
  • 外部プロバイダーの規約の認識: 取引に関与する外部プロバイダーの利用規約を確認して理解することは、顧客、加盟店、クライアント、およびエンドユーザーの責任です。これには、手数料、処理時間、その他適用される可能性のある条件が含まれます。
  • リスクの仮定: お客様は、TransFiのサービスを利用することにより、顧客、加盟店、クライアント、およびエンドユーザーが第三者の決済パートナーの関与に関連するリスクを認識し、受け入れることを認め、同意するものとします。これには、TransFiの責任は本条項に概説されているように限定的であり、取引の遅延または不履行が発生する可能性があることを理解することも含まれます。

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13。アカウントまたは本サービスへのアクセスの停止または終了

TransFiが、お客様、加盟店、顧客、またはエンドユーザーが本規約に違反している、または以下に定める活動を含むがこれらに限定されない禁止行為に従事していると合理的に疑う場合、当社は、法律で義務付けられている場合はいつでも、当社の単独かつ絶対的な裁量により、事前の通知により、法律上または衡平法上のその他の権利または救済を制限することなく、関連するアカウントを直ちに停止または終了することができます。お客様、マーチャント、クライアント、またはエンドユーザーが当社のサービスにアクセスできないようにします。このような場合、アカウントを使用する関連する顧客は、その停止または終了によって生じるすべての損失について責任を負うものとします。

禁止されている活動は次のとおりです。

• 本規約のあらゆる違反
• 適用法へのあらゆる違反
• 知的財産、または第三者の著作権、特許、商標、企業秘密、またはその他の知的財産権またはパブリシティ権またはプライバシー権の侵害
• お客様が、当社の明示的な書面による許可なしに、虚偽の名前、仮の電子メールアドレス、電話番号を使用したり、その他の改ざんされた個人情報を提供したりするなどの方法なしに、自分で複数のアカウントを作成または制御した場合。
• 違法、中傷、中傷、嫌がらせ、虐待、詐欺、わいせつ、またはその他の好ましくない行為（当社のウェブサイトにコンテンツを表示すること、または当社のサービスを利用してヘイト関連または暴力的なコンテンツを含むコンテンツを送信することを含みますが、これらに限定されません）。
• 虚偽、不正確、または誤解を招く情報を提供すること。
• 適用法に基づく義務を遵守するため、またはTransFiが満足できるようにお客様の身元および/または資金源を確認するために、TransFi（または当社がお客様にサービスを提供する際に使用するサービスを提供する第三者）が合理的に必要とする書類を提供しなかった場合。
• （当社または第三者によって）不正に取得された可能性があるデジタル資産であると合理的に信じられるものの送受信
• ウイルス、ワーム、欠陥、トロイの木馬、破損したファイル、デマ、その他破壊的または欺瞞的な性質のものを配布したり、その他の方法で本サービス、本サービスの適切な動作、本サービスのセキュリティ機能、または本サービスに接続された機器を妨害、回避、無効化、妨害、回避または無効化しようとしたりすること。
• 当社のインターネットサービスプロバイダー、支払い処理業者、またはその他のサプライヤーまたはサービスプロバイダーからのサービスを失う原因となる可能性のある行為。
• 迷惑な商用メッセージ（スパム、ジャンクメール、ピラミッドスキーム、チェーンレター、または同様の資料または情報）を当社のサービスを通じて送信または提供すること。
• 他のお客様が当社のサービスを享受することを妨げること。
• 不正な商業目的で当社のサービスを悪用すること。
• 本サービスの一部を再フォーマットまたはフレーミングすること。
• ロボット、スパイダー、サイト検索/検索アプリケーション、またはその他のデバイスを使用して、本サービスの一部を取得またはインデックス化したり、不正な目的でお客様に関する情報を収集したりすること。
• 当社のマークを使用したメタタグまたはその他の「隠しテキスト」の使用、または
• BizPayを含むがこれに限定されない当社の製品またはサービスと競合する製品またはサービスを作成する目的で、当社のサービスにアクセスまたは使用すること。

このような場合、アカウントを使用するお客様は、その停止または終了によって生じるすべての損失について責任を負うものとします。

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14。リスクの認識

お客様は本セクションに記載されているリスクを認識し、マーチャント、クライアント、エンドユーザーにこれらのリスクを理解し認識させる責任があることを認め、同意します。

14.1 取引における損失のリスク

デジタル資産から法定通貨へ、および法定通貨とデジタル資産の両方を含む、通貨交換中のデジタル資産またはその他の資産（法定通貨を含む）の取引または保有による損失のリスクは、相当なものになる可能性があります。お客様、加盟店、顧客、およびエンドユーザーは、これらの資産の取引または保有が、お客様やその財務状況に照らして、お客様に適しているかどうかを慎重に検討する必要があります。

お客様、マーチャント、クライアント、エンドユーザーは、当社のサービスを使用する準備が整っているかどうかを判断するにあたり、次の点に注意する必要があります。

• デジタル資産または法定通貨を購入、売却、または譲渡することは、本質的にデジタルである可能性のある資産を扱っていることになります。そのため、他のデジタルシステムと同様に、これらの資産はハッキングされたり、技術的な不具合の影響を受けたりするリスクがあります。このような問題により、資産が失われたり、売却、譲渡、使用が遅れたりする可能性があります。
• デジタル資産と法定通貨の価値は急速に変化し、大幅に低下し、場合によってはゼロにまで低下する可能性があります。これらの変動に影響する可能性のある要因には、規制ガバナンスの変化、新しいデジタル資産の導入や既存のデジタル資産の変更、法定通貨に関連する経済的安定性の変化などがあります。
• いかなる市場または見積もりも、外部プロバイダーからの見積もりに基づいて提供される場合があり、顧客、マーチャント、クライアント、またはエンドユーザーが他の情報源から入手できる最良の見積もりまたは市場を表すものではない場合があります。
• 利益の保証や損失のない保証はありません。

14.2 デジタル資産保管のリスク

本サービスを利用する際、以下のいずれかの方法でウォレットの住所を当社に提供するよう求められる場合があります。

● ウォレットアドレスを表すQRコードの提供

● ウォレットアドレスを手動で入力するか、

● 外部プロバイダーから自動的に提供されたウォレットアドレスを使用する。

注文を行う際に、真実、正確かつ完全なウォレットアドレスを当社に提供するのはお客様の責任です。そのため、注文時に提供するウォレットアドレスが正しいことが重要です。お客様は、TransFiが注文の一部として不正確または不正確なウォレットアドレスを提供したことに対して一切の責任を負わないことを理解し、同意します。ウォレットアドレスを当社に提供することにより、お客様はこれが該当する注文に使用すべきウォレットアドレスであることを確認したものとみなされます。当社は、お客様が注文に対して正確かつ正確なウォレットアドレスを提供したかどうかを確認することはなく、またその責任も負いません。

お客様は、本契約の他の条項を損なうことなく、お客様のウォレットおよびウォレットに含まれるデジタル資産にアクセスできなくなるリスクをすべてお客様が負担することを認め、同意するものとします。TransFiは、お客様のウォレット内のデジタル資産を管理しておらず、責任も負いません。お客様のウォレットへ、またはウォレットから転送されたデジタル資産についてはお客様が単独で責任を負い、当社はかかる取引について一切の表明、保証、請求、保証を行わず、また一切の責任を負いません。ウォレットのキーを紛失すると、ウォレットやウォレットに含まれるデジタル資産にアクセスできなくなる可能性があります。TransFiは、ウォレット内のデジタル資産の法定通貨価値の変動について責任を負いません。

14.3 保証なし

• 当社のサービスは、明示または黙示を問わず、いかなる種類の保証もなく、「現状のまま」および「利用可能なまま」提供されます。適用法に従って許容される最大限の範囲で、TRANSFIおよびそのメンバー、管理者、役員、従業員、顧問、代表者、関連会社および代理人（以下「会社関係者」）は、商品性、特定への適合性に関する黙示的保証を含め、当社のサービスおよびその一部（当社のサービスまたは外部ウェブサイトを含むがこれらに限定されない）に関するすべての黙示的保証を明示せず、したがって明示的な保証も行いません。目的、非侵害、正確性、正確性、または信頼性
• TRANSFIは以下に関して確実性を提供しません。
  
  • 当社のサービスへのアクセスまたは利用は、中断されることなく、適時に行われ、リスクも発生せず、エラーも発生しません。
  • 当社のサービスを通じて提供される使用状況データは正確です。
  • 当社のサービス、または当社のサービス上またはサービスを通じて提供されるコンテンツ、サービス、または機能には、ウイルスやその他の有害なコンポーネントが含まれていません。
  • お客様が当社のサービスを利用する際にお客様が開示するデータはすべて保護されるということです。

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• インターネットを介して情報を提供し、オンラインで取引することには固有のセキュリティリスクがあります。TRANSFIは、TRANSFIの重大な過失による場合を除き、セキュリティ違反に対して一切の責任を負いません。
• 本規約に定められた明示的な声明を除き、お客様は、TransFiのサービスの利用およびアクセスに関して、書面または口頭を問わず、他のいかなる声明または理解にも依拠していないことをここに認め、同意するものとします。

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15。財務上のアドバイスはありません

• 当社のサービスの利用中またはその他の方法で提供される情報は、一般的な情報提供のみを目的として提供されます。あなた、マーチャント、クライアント、またはエンドユーザーは、この情報を信頼してはなりません。これには、お客様やマーチャント、クライアント、エンドユーザーがニーズを満たすために適切と考えるサービスを選択する場合も含まれます。お客様、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーは、サービスおよび/または製品の適合性、妥当性、適切性を常に確認する必要があります。また、本サービスを利用するかどうかは、該当する場合、お客様/各自の判断に委ねられます。お客様または第三者がサービスの適合性、妥当性、または適切性に疑問がある場合は、本サービスを利用する前に、お客様または第三者が独立した専門家の助言を求める必要があります。
• TransFiは、特定の取引またはウェブサイトの利用が、お客様、加盟店、クライアント、エンドユーザーに適しているかどうか、またはお客様/彼らの財務目標を満たしているかどうかについて、いかなる見解も提供しません。
• TransFiは、金融アドバイス、投資、または金融商品に関するアドバイスを提供、促進、または提供することはなく、今後も提供しません。
• 本サービスの利用中に提供される情報は、財務アドバイスを提供するための申し出を構成するものではなく、また、財務助言、投資または金融商品の助言または推奨、金融商品、または本サービスまたは商品に関する当社によるその他の助言、推奨、または承認を構成するものとはみなされないものとします。

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16。伝送遅延

• TransFiのサービスを使用する際のリスクには、サービスの中断またはサービスの遅延が含まれ、その一部はTransFiの管理外である可能性があります。これは、TransFiが提供するサービスの一部には、外部プロバイダーが提供するサービスが含まれているためです。当社は、本サービスを通じて提供されるすべての支払い方法の信頼性とセキュリティを確保するよう努めていますが、第三者のサービスプロバイダーが提供するサービスのパフォーマンス、可用性、またはセキュリティに関して、いかなる保証または義務も提供することはできず、また提供することもできません。
• TransFiは、お客様が注文を行った時点で、該当する手数料や費用を含め、誠意を持って注文を処理するよう努めます。ただし、場合によっては、TransFiが注文を実行できるようになるまで注文の履行を遅らせる必要がある場合があります。その場合、当社は、お客様の注文が完了する前に、以下の両方についてお客様に通知します。
  
  • 受け取るデジタルアセットの量、および
  • その時点での価格 (関連する手数料と費用を含む)。

• TransFiはブロックチェーンネットワークのトランザクション時間を制御できず、トランザクション時間が通常より長くなる場合があります。そのため、お客様は、TransFiによって促進される注文が遅れるリスクを受け入れ、取引がデジタル資産から法定通貨への換金または法定通貨からデジタル資産への換算を含むかどうかにかかわらず、かかる遅延に起因または関連して生じる損失、損害、または傷害についてTransFiに責任を負わないことを確認します。

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17。規約の変更

TransFiは、本規約を随時更新または変更することがあります。本規約に加えられた変更には、以下の規定が適用されます。

• 更新と修正:
  
  • 変更する権利: TransFiは、独自の裁量により本規約を更新、修正、または修正する権利を留保します。新しい法的または規制上の要件、本サービスの更新、またはその他の運用上の必要性を反映して変更が行われる場合があります。
  • 発効日: 本規約の変更は、更新通知で指定された日付に有効になります。特定の日付が指定されていない場合、変更はTransFiウェブサイトまたは他の通信チャネルを通じて公開された時点で直ちに有効になります。

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• 変更の通知:
  
  • 重要な変更: TransFiは、本規約の重要な変更について、TransFiサービスを直接使用するお客様およびエンドユーザーに通知します。重大な変更とは、料金、サービス条件、法令遵守の変更など、当事者の権利または義務に重大な影響を及ぼす変更です。このような変更をマーチャントとそのエンドユーザーに通知するのは、お客様の責任となります。
  • 通知方法: 重要な変更の通知は、電子メール、TransFi Webサイト、またはその他の合理的な手段で提供される場合があります。お客様、加盟店、クライアント、およびエンドユーザーは、本規約を定期的に確認し、最新情報を入手する責任があります。

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• 更新後の規約の承認:
  
  • 継続使用: 変更の発効日以降もTransFiのサービスを継続して使用することにより、お客様は更新された規約を認め、同意したものとみなされます。本サービスを継続して使用することにより、変更された規約に同意したものとみなされます。
  • 更新条件の拒否: 本規約の変更に同意しない場合は、本サービスの利用を中止する必要があります。更新後の規約に同意できない場合の唯一の救済策は、本サービスの利用を中止することです。
  • 規約の見直し: 本規約を定期的に確認して、最新情報を入手することをお勧めします。本規約の最新版は、TransFiのウェブサイトでいつでもご覧いただけます。

‍

• 分離可能性:
  
  • 更新された規約のいずれかの条項が無効または法的強制力がないことが判明した場合、法的強制力のない条項は切り離され、残りの条項は引き続き有効かつ法的強制力を持ちます。

TransFiのサービスを利用することにより、お客様は本規約の最新版およびそれに加えられた変更に拘束されることに同意したものとみなされます。TransFiはすべてのお客様に、本規約の更新を定期的に確認することを推奨しています。

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18。準拠法と管轄

本規約はシンガポールの法律に準拠し、それに従って解釈されます。

本規約に起因または関連して生じるすべての紛争は、当面有効なシンガポール国際仲裁センターの仲裁規則に基づいてシンガポール国際仲裁センターが管理する仲裁に付託され、最終的に解決されるものとし、これらの規則は参照により本条項に組み込まれているものとみなされます。仲裁人の数は1名とし、シンガポール国際仲裁センターの規則に従って任命されるものとします。この仲裁条項の適用法はシンガポール法とします。仲裁地はシンガポールとします。仲裁の言語は英語とします。

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19。連絡先情報

本規約についてご質問または懸念がある場合は、compliance@transfi.com まで電子メールでお問い合わせいただくか、当社のウェブサイトをご覧ください。 www.transfi.com。

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Trans-Fi UAB-決済 (プラットフォーム) 利用規約

発効日: 24年10月

この文書には、利用規約の概要が記載されています (」利用規約」) TransFiが提供するサービスの利用を規定するものです。本規約は、特にプラットフォームクライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーに適用されます。当社のサービスを利用することにより、お客様は本規約および当社のプライバシーポリシーに同意したものとみなされます。本規約のいずれかの部分に同意しない場合、本サービスの利用やプラットフォームへのアクセスは許可されません。

プラットフォームを通じてサービスにアクセスまたは使用することにより、お客様は、本規約に含まれるすべての条件、ならびに当社のプライバシーポリシーおよびクッキーポリシーを読み、理解し、同意したことに明示的に同意したものとみなされます。

本規約のいずれかの条件に同意しない場合、または本規約のその後の変更に同意しない場合、本サービスの使用は許可されません。

1. 定義

このセクションでは、これらの利用規約で使用される主な用語を定義します。

• アカウント: プラットフォーム上で利用可能なサービスにアクセスするためにプラットフォーム内で開かれた、クライアントのTransFiへの登録プロファイル。
• アンプ: マネーロンダリング対策-マネーロンダリング活動を検出、防止、報告するために、金融機関や規制対象団体が実施するチェックとプロセス。これには、取引の監視（法定通貨およびデジタル資産）、リスク評価、および現地規制の遵守が含まれます。
• 適用法: すべての適用法、法令、法定文書、規則、規制、判決、法令、規制ガイドライン、行動規範、またはいずれかの法域における規制当局の随時効性を有し、かつ当事者を拘束するその他の要件。
• チャージバック、詐欺リコール: 発行銀行、決済ネットワーク、決済サービスプロバイダー、またはその他の金融機関から以前に決済および/または送金された取引に関する取引の取り消しまたは返済請求の取り消し。
• クライアント、あなた、あなたの: 現地の規制に従ってAML/CTFの識別要件に基づいて特定され、TransFiによって検証され、支払いの回収、支払い、または国境を越えた送金の円滑化のために当社のサービスを利用する法人/企業。
• CTF: テロ資金供与対策、またはテロ資金供与対策（CFT）は、テロ資金供与およびテロリスト関連活動の違法な資金提供を阻止することを目的とした法律および規制です。
• デジタル資産: ステーブルコイン、USDT、USDCを意味します
• エッド: デューディリジェンスの強化。
• エンドユーザ: 提供されるサービスとやり取りするマーチャントのエンドユーザーである個人または法人。
• カイブ: Know Your Business-AML/CTF 要件に基づく身元確認プロセス。メール年齢チェック、サーディンチェック、インターネットプロファイリング、有害メディア、制裁措置のスクリーニングなどの追加チェックも含まれます。
• マーチャント: TransFiのクライアントと契約関係にある法人で、現地の規制に従ってAML/CTFの身分証明書要件の対象となる場合があり、TransFiまたはクライアントのどちらかによって検証されます。
• プラットフォーム: クライアント、クライアントの顧客、またはクライアントの顧客のエンドユーザーがTransFiにアカウントを登録し、サービスを使用できるようにするTransFiの製品プラットフォーム。
• PEP：政治的に影響を受けた人物。
• サービス: ペイインおよびペイアウト製品に関連してTransFiが提供するすべてのサービス。
• サブマーチャント: マーチャントのクライアントである法人で、AML/CTF ID要件の対象となる場合があり、TransFiまたはマーチャントのどちらかによって検証されます。
• トランスフィー、私たち、私たち、私たち： 本サービスのプロバイダーであるTrans-Fi UAB。
• Transfi.com: TransFiのインターネットウェブサイト。
• ユーザ: 個人または法人がTransFiとビジネスサービス契約を締結したり、TransFiとユーザーアカウントを設定したりして、提供されたサービスを利用します。
• ウォレット: ウォレットは、暗号通貨キーを保存および管理し、ユーザーが自分のコインにアクセスできるようにするデジタルツールです。

2。TransFi とクライアントとの間の法的関係

本規約はTransFiとお客様の間でのみ有効であり、第三者に執行権を付与するものではありません。お客様は、TransFiがお客様との契約関係のみを有することを認め、同意するものとします。TransFiは、お客様の加盟店、サブマーチャント、およびエンドユーザーに対する一切の責任を否認します。

ただし、本規約は、お客様だけでなく、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーにも本サービスを利用する際の要件を定めています。特定の要件が特定の当事者にのみ適用される場合、本規約はその旨を明確にします。お客様は、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーが本規約を遵守することを保証する責任があることを認め、同意します。

サービスプロバイダーとして、当社は、お客様の同意なしに、本規約における当社の権利を当社グループの任意のメンバーに譲渡することができます。その場合は、その旨をお伝えします。本規約はお客様個人に関するものであり、当社がお客様にサービスを提供する際にお客様の事業に関する詳細を知る必要があるため、お客様は当社の書面による同意なしに権利を譲渡することはできません。

3。本サービスへのアクセスと利用の要件

TransFiが提供するサービスにアクセスして使用するには、次の要件を満たす必要があります。

• クライアント、マーチャント、サブマーチャントの要件: TransFiと本サービスを利用して支払い処理を行う契約を締結するクライアントは、以下の条件を満たす必要があります。

• TransFiが実施するKYB検証プロセスを完了してください。このプロセスには、本人確認と法的および規制要件の遵守を確認するための個人または事業者の身分証明書、住所証明、およびその他の関連情報の提出が含まれます。
• それぞれの管轄区域における決済サービスの利用および金融取引の取り扱いに関連するすべての適用法および業界標準を遵守してください。

• エンドユーザー要件: 一部のテキスト
  • 本サービスを通じて支払いを受ける個人または団体は、TransFiまたは適用法で義務付けられている場合、KYCの対象となる場合があります。エンドユーザーはすべての適用法を遵守しなければなりません。
  • 個人は、18歳以上または管轄区域内の法定成年に達し、拘束力のある契約を締結する法的能力を備えている必要があります。年齢の上限は70歳で、それを超えるとTransFiはユーザーの使用を制限します。
  • 個人が法人に代わって本サービスを利用する場合、その個人にはその法人に代わって行動する権限が必要です。

4。提供されるサービス

TransFiは、以下の製品に関連するサービスを提供するものとします。

• ペイイン:

• 当社のペイイン製品により、以下の方法で法定通貨での支払いを回収できます。一部のテキスト
  1. クライアントがマーチャントとエンドユーザーから支払いを回収する
  2. サブマーチャントとエンドユーザーから支払いを回収するマーチャント
• 支払いは、法定通貨での支払いのための支払いリンクを送信し、世界中のどこからでも簡単にステーブルコインで決済することで回収されます。

• ペイアウト:

• 当社の支払い商品により、クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、従業員、ベンダー、フリーランサー、取引パートナーに世界中の法定通貨またはステーブルコインで世界中の支払いを行うことができます。
• 運用詳細:ペイアウトは、法定通貨からステーブルコインへ、ステーブルコインから法定通貨へ、ステーブルコインからステーブルコインへ、または法定通貨から法定通貨への支払いとなります。この商品では、資金はTransFiのクライアントの銀行口座から入金されます。

5。TransFiの責任、義務、権利

苦情、問題、または紛争処理責任

• TransFiは、お客様が提起したサービスに関して生じる苦情、問題、または紛争を処理する責任を負います。
• マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーからの苦情、問題、または紛争に対処するための主な問い合わせ先は、アカウント作成とKYBの最初のポートであるエンティティです。TransFiがアカウント作成およびKYBの最初の手段ではない場合、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、サービスに関して生じる苦情、問題、または紛争を管理し、問題に対処する必要がある場合はそれらをTransFiに指示します。

AML デューディリジェンス TransFI の責任

• TransFiは、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーのコンプライアンスチェックを実施する責任があります。これには、TransFiとお客様との間のビジネスサービス契約が適用されます。コンプライアンスチェックには以下が含まれますが、これらに限定されません。

• KYC/KYB: TransFiは、KYBとKYCのフレームワークを通じて、AML規制の基準の範囲内でデータ収集、検証、分析、調査、報告のプロセスを設定し、それを通じて検証を行っています。クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーはすべて同じ対象となります。
• インターネットプロファイリング
• 制裁、PEP、不利なメディアスクリーニング: TransFiは、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーに制裁措置、PEP、および不利なメディアスクリーニングの対象となります
• 法定通貨取引における取引モニタリング
• デジタルアセットの取引区間における取引モニタリング
• デバイスと行動のバイオメトリクス
• メールページチェッカー
• ウォレット自己認証: 説明責任と所有権を実現するために、TransFiはクライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーに対し、特定のウォレットが自分のものであり、ウォレットを使用して行われるすべての取引が彼らの責任であることを明記したウォレットの自己証明書を提出するよう求めています。
• 銀行振込での名前照合とIBAN名認証

上記の具体的な責任は、クライアントとTransFiの間のビジネスサービス契約で合意された責任の対象となります。

TransFiは、本規約またはTransFiのその他の規約、規則、ポリシーの違反、またはマーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーの行動に起因する違反について、クライアントに責任を負わせる権利を留保します。

6。クライアントの責任と義務

お客様は、お客様とのビジネスサービス契約から生じるすべての義務と責任（以下を含むがこれらに限定されない）を認め、遵守することに同意します。

• お客様とのビジネスサービス契約から生じるすべてのAMLデューデリジェンス義務については、お客様が引き続き責任を負います。これには以下が含まれますが、これらに限定されません。
  • すべてのKYB/KYC/AMLプロセスが、取引処理時に適用法で義務付けられているように、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーに対してエンドツーエンドで実行されていることを確認します。
  • お客様が出店者向けに管理しているKYC情報および文書、および加盟店がサブマーチャントおよびエンドユーザーのために保管しているKYC情報および文書が最新であり（有効期限が切れていないこと）、適用法に準拠していることを確認するために、合理的な監視を実施する。
  • マーチャントに対する制裁措置や不利なメディアスクリーニングを実施する。お客様の加盟店および/または所有者のいずれかがそのような審査に失敗した場合、お客様は、当該加盟店、サブマーチャント、またはエンドユーザーが本サービスにアクセスしたり、TransFiに取引を行ったりすることを許可されないようにしなければなりません。
  • マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーのいずれかがAML/KYB/KYCデューデリジェンスを怠ったことに気付いた場合は、3営業日以内にTransFiに通知します。
  • 適用法、当社の方針および手続きで義務付けられている場合、または3営業日以内に当社の要請に応じてTransFiにサービスを提供する第三者サービスプロバイダーを含む第三者からの要求に応じて、顧客デューデリジェンスを実施するために必要な情報を当社に提供すること。
  • TransFiが義務を果たし、適用法を遵守できるように、すべての取引および関連するコンプライアンス文書の正確かつ最新の記録を維持し、要求に応じて3営業日以内にTransFiに提供できるようにする。
  • サブマーチャント（マーチャントの場合）とエンドユーザー（サブマーチャントの場合）およびエンドユーザー（サブマーチャントの場合）に対してすべてのKYC/AMLプロセスを実行する責任に加えて、該当する場合、マーチャントおよび/またはサブマーチャントが、該当する場合、次のことを行うようにしてください。
    • サブマーチャント/エンドユーザーに制裁措置と不利なメディアスクリーニングを適用する。
    • エンドユーザーのデバイスと行動のバイオメトリクスチェックを適用します。
    • エンドユーザーが、ユーザーIDとパスワードを含むTransFiアカウントの詳細を保護する必要があることを認識していることを確認してください。
    • トランザクションの数とさまざまなしきい値/制限値を監視し、それらがAMLおよびCTFの目的でEDDの対象となっていることを確認します。
• お客様は、お客様、マーチャント、サブマーチャント、およびそのエンドユーザーが、本規約および適用法の要件を（該当する場合）遵守することを保証するものとします。
• 出品者の活動を積極的に監視し、違反行為や違法行為に対処するための適切な措置を講じる必要があります。
• マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーに、TransFiと契約関係がないことを認識し、確認する必要があります。そのため、お客様、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーによる本サービスの利用から生じるクレームまたは問題は、詐欺の申し立てまたは申し立てに関連するものを含め、お客様に向けられ、処理され、解決されます。TransFiは、お客様またはお客様が被った損害、費用、損失について一切責任を負いません。
• 以下の第17条（「リスクの認識」）に記載されているように、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーが当社のサービスを使用する際のリスクを認識し、認識していることを確認する必要があります。
• あなた、あなたのマーチャント、サブマーチャント、およびそのエンドユーザーは、該当する場合、必要なすべてのライセンスと登録を持っています。
• 当社のサービスにアクセスして使用する前に、TransFiが必要とするKYBおよびAML手続きのコンプライアンスチェックを完了し、遵守する必要があります。このプロセスには、お客様の身元と事業運営を確認するために必要な書類と情報の提供が含まれます。
• お客様の製品やサービス、または連絡先の詳細を販売するために必要な事業構造、所有権、財務状況、製品および/またはサービス、処理の取り決め、規制上のライセンスおよび登録に変更があった場合、3営業日以内にKYC/KYB情報を速やかに更新し、TransFiが実施する定期的なレビューまたは監査に協力する必要があります。

• TransFiでアカウントを設定する際には、正確で完全かつ最新の情報を提供する必要があります。これには、事業運営に関する詳細、財務情報、およびアカウントの作成とサービス提供に必要なその他のデータが含まれます。お客様は、当社に提供するその他すべての情報が真実、正確、かつ完全であることを確認する必要があります。
• 当社のサービスを使用する際には、支払い金額や受取人情報を含む、お客様、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーが提供するすべての取引情報が正確かつ完全であることを確認する必要があります。そうしないと、遅延、エラー、または潜在的な責任が発生する可能性があります。必要な情報には、:一部のテキストが含まれますが、これらに限定されません。
  • 個人の場合：氏名、生年月日、住所、国のメールアドレス、銀行情報/ウォレットの詳細、取引の目的。
  • 法人の場合：法人名、登録番号、住所、国のメールアドレス、銀行情報/ウォレットの詳細、取引の目的。
  • ペイイン取引の場合：支払いを行う送金者/アカウント所有者に関する情報。氏名、住所、メールアドレス、アカウント番号、その他のアカウント情報が含まれますが、これらに限定されません。
  • すべての取引について:請求書と支払い理由。

• お客様の業界および管轄区域に関連する適用法の要件を理解し、遵守することはお客様の責任です。これには、プラットフォームを通じて行われるすべての取引が合法であり、違法行為を目的としていないことを確認することも含まれます。
• アカウントの認証情報、取引データ、およびその他の機密情報を保護するために、適切なセキュリティ対策を実施し、維持する必要があります。
• アカウントの不正使用の疑い、取引の不一致、またはその他のセキュリティ上の懸念がある場合は、速やかにTransFiに通知する必要があります。

7。マーチャントとサブマーチャントの責任と義務

お客様は、TransFiのサービスを利用するマーチャントおよびサブマーチャントが、以下の責任を負っていることを承諾し、認識していることを確認する必要があります。

• AML/KYCデューデリジェンス:一部のテキスト
  • 適用法に従い、該当する場合、サブマーチャントおよび/またはエンドユーザーに対してAML/KYB/KYCチェックを実施する。
  • マーチャントまたはサブマーチャントがサブマーチャントおよび/またはエンドユーザー向けに保持しているKYC情報および文書（該当する場合）が最新であり（有効期限が切れていないこと）、適用法に準拠していることを確認するために、合理的な監視を実施する。
  • サブマーチャントおよび/またはエンドユーザーに対する制裁措置および不利なメディア審査の実施。サブマーチャントおよび/または所有者またはエンドユーザーのいずれかがそのようなスクリーニングに失敗した場合、マーチャントまたはサブマーチャントは、当該サブマーチャントまたはエンドユーザーが本サービスにアクセスしたり、TransFiに取引を送信したりすることを許可されないようにしなければなりません。
  • サブマーチャントまたはエンドユーザーがAML/KYB/KYCのデューデリジェンスを怠ったことに気付いた場合は、3営業日以内にTransFiに通知する。
• クライアントまたはマーチャントの利用規約の遵守（該当する場合）：

• マーチャントおよびサブマーチャントは、TransFiのサービスの使用に関して定められた規則、ポリシー、または手順を含め、クライアントおよび/またはマーチャントが定めたすべての条件を遵守する必要があります。
• クライアントおよび/またはマーチャントとの協力：マーチャントおよびサブマーチャントは、クライアントおよび/またはマーチャントのアカウントを通じて行われるすべての活動および取引がクライアントおよび/またはマーチャントの利用規約および規約に従っていることを確認するために、必要に応じてクライアントおよび/またはマーチャントと協力する必要があります。

• 適用法の遵守:

• マーチャントとサブマーチャントは、それぞれの管轄区域のすべての適用法と業界標準を遵守しなければなりません。これには、AML、CTF、データ保護、消費者保護に関連する法律、および該当する場合は適切な金融ライセンスまたは登録（関連するギャンブルライセンスを含みますが、これらに限定されません）の取得と維持が含まれますが、これらに限定されません。
• マーチャントおよびサブマーチャントは、本サービスを通じて行われる事業運営または取引に適用される特定の規制要件を理解し、遵守する責任があります。

• 情報の正確性:

• マーチャントおよびサブマーチャントは、TransFi、クライアント、および/またはマーチャントに提供されるすべての情報が完全、正確、最新であることを確認する必要があります。これには、取引、事業運営、連絡先情報に関連する詳細が含まれますが、これらに限定されません。
• マーチャントおよびサブマーチャントは、本サービスの利用に影響する可能性のある事業詳細または運用状況の変更について、該当する場合は速やかにTransFi、クライアントおよび/またはマーチャントに通知する必要があります。

• 行動と活動:

• 倫理的行動:マーチャントおよびサブマーチャントは倫理的な方法で活動を行う必要があり、詐欺、違法、または非倫理的な行為を行ってはなりません。
• 不正使用の禁止：マーチャントおよびサブマーチャントは、本規約または適用法に違反する目的でTransFiのサービスを悪用してはなりません。

• 取引に関する責任:

• 取引の正確性：マーチャントとサブマーチャントは、マーチャントのアカウントを通じて開始されるすべてのトランザクションが正確で適切に承認されていることを確認する責任があります。
• 問題の解決：取引上の紛争または問題が発生した場合、マーチャントおよびサブマーチャントは、該当する場合はTransFi、クライアントおよび/またはマーチャントと協力して、該当する場合はTransFi、クライアントおよび/またはマーチャントの紛争解決手続きに従って迅速に問題を解決する必要があります。

• セキュリティと機密保持:

• アカウントのセキュリティ:マーチャントとサブマーチャントは、アカウントの認証情報や機密情報を不正アクセスや不正開示から保護するために適切な対策を講じる必要があります。
• 守秘義務：マーチャントおよびサブマーチャントは、クライアント、マーチャント、および/またはTransFiから受け取った情報の機密性を維持しなければならず、適切な許可なしにそのような情報を第三者に開示してはなりません。

• その他の責任:一部のテキスト
  • 監査への協力：マーチャントおよびサブマーチャントは、本規約および適用法の遵守を確認するために、クライアント、マーチャント、またはTransFiが実施する監査またはレビューに協力する必要があります。
  • 行動に対する責任：マーチャントおよびサブマーチャントは、自らの行動および適用法の遵守について責任を負うこと、および違反または違法行為がクライアント、マーチャント、またはTransFiによって決定された結果につながる可能性があることを認めます。

8。エンドユーザーの責任と義務

TransFiのサービスを利用するエンドユーザーには、以下の責任があることを承諾し、認識させる必要があります。

• 正確な情報:

• 正確な情報の提供：エンドユーザーは、TransFiを通じて支払いまたは送金を受け取る際に、正確で完全かつ最新の情報を提供する必要があります。これには、支払先住所、口座詳細、取引処理に必要な個人情報または事業情報が含まれますが、これらに限定されません。
• 必要書類を提供する責任：エンドユーザーは、TransFiの要求に応じて、身分証明書およびその他の関連する補足書類を提供する義務があります。
• エラーの通知：エンドユーザーは、受け取った支払いまたは送金の詳細に不一致または誤りがあった場合、関連するクライアント/マーチャント/サブマーチャントまたはTransFiに速やかに通知する必要があります。発生する可能性のある問題を解決するには、タイムリーなコミュニケーションが不可欠です。

• 法律および規制の遵守:

• 法的遵守:エンドユーザーはすべての適用法を遵守しなければなりません。これには、金融取引、AML、CTF、データ保護に関する規制が含まれますが、これらに限定されません。
• 禁止行為の禁止：エンドユーザーは、TransFiのサービスの利用に、違法、非倫理的、または禁止されている行為が含まれたり促進されたりしないことを確認する必要があります。これには、法的義務または適用法を回避することを意図した取引を控えることが含まれます。

• セキュリティと機密保持:

• アカウントセキュリティ:エンドユーザーは、アカウント認証情報および取引に関連するその他の機密情報を保護する責任があります。アカウントへの不正アクセスを防ぐために必要な予防措置を講じ、セキュリティ違反の疑いがある場合は直ちに関係者に報告する必要があります。
• 機密保持：エンドユーザーは、開示が法律で義務付けられている場合、または関係者によって許可されている場合を除き、TransFiとの取引およびやり取りに関連するすべての情報を機密に保つ必要があります。

• 取引有効期間:

• 承認：エンドユーザーは、TransFiを通じて受け取るすべての取引が適切に承認され、意図されていることを確認する必要があります。取引を承認または完了する前に、取引の詳細を確認して正確性と有効性を確認する必要があります。
• 紛争解決：受領または送金された支払いに関して紛争または問題が発生した場合、エンドユーザーは、該当する場合、TransFi、マーチャント、サブマーチャント、またはクライアントが概説する紛争解決手続きに従う必要があります。

• コンプライアンスに対する責任:

• エンドユーザーは、TransFiのサービスの利用に適用される法的義務を理解し、遵守する責任があります。これには、取引を通じて適用法に違反しないようにすることが含まれます。
• エンドユーザーは、特にそのような要求が適用法の遵守に関連する場合、TransFi、マーチャント、サブマーチャント、またはクライアントからの情報または文書に対する合理的な要求に協力する必要があります。

その他の責任:

• タイムリーな対応：エンドユーザーは、該当する場合、TransFi、マーチャント、サブマーチャント、またはクライアントからの取引またはアカウントに関する連絡または情報の要求に迅速に対応する必要があります。
• クレームの正確性：エンドユーザーが取引に関する不一致や問題を主張する場合、調査と解決を容易にするために、必要に応じて正確かつ完全な情報をTransFi、マーチャント、サブマーチャント、またはクライアントに提供する必要があります。

9。TransFiの禁止区域およびリスクの高い管轄区域

管轄権の制限: TransFiは、国際的な制裁や禁輸措置の対象となるか、TransFiまたは関連する規制当局によって禁止されていると指定されている法域に所在する個人または団体にサービスを提供しません（下記の付録1を参照）。これらの法域には、国連、欧州連合、米国、およびその他の関連当局が管理する制裁リストに記載されている国が含まれますが、これらに限定されません。

禁止されている使用: クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、禁止されている法域に居住していないこと、その国の国民ではないこと、および現在禁止されている法域に居住していないことを明示的に確認します。さらに、TransFiのサービスにアクセスするために、VPN、プロキシ、その他の方法を含むいかなる手段を使用しても、実際の所在地や国籍を不明瞭にしたり、改ざんしたりしないことに同意します。

EDD の要件: TransFiは、その裁量により、リスクが高いと見なされる、または規制当局の厳しい精査の対象となる法域に所在する顧客、加盟店、サブマーチャント、およびエンドユーザーにEDD要件を課す場合があります（下記の付録1を参照）。これらの管轄区域は、国際的な規制ガイドラインまたはTransFiの内部リスク評価に基づいて特定される場合があります。

遵守義務: EDD管轄区域に所在する顧客、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、TransFiが定めるすべての追加の検証、文書化、および報告要件を遵守することに同意します。これらの要件（以下に記載）に従わない場合、TransFiのサービスへのアクセスが一時停止または終了される場合があります。

•  確認と承認:

• エクスプレス確認: TransFiのサービスを利用することにより、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、自分が禁止されている法域に所在していないか、その居住者または国民ではないことを明示的に確認し、所在地または国籍に関する虚偽の情報を提供することは本規約の違反であることを認めます。
• 改ざんの禁止: クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、これらの法域の制限を回避するために、VPN、プロキシ、またはその他の手段を使用して実際の場所、国籍、または居住地を偽ったり、隠したりしないことに同意します。
• 違反の結果: 虚偽の情報を提供したり、実際の所在地や国籍を不明瞭にする方法を使用したりするなど、本条項に違反した場合、本サービスへのアクセスが直ちに停止または終了され、違反者は法的措置の対象となるか、関係当局への報告を受ける可能性があります。

• 監視と執行:

• 継続的な監視: TransFiは、本条項を確実に遵守するために、顧客、加盟店、サブマーチャント、エンドユーザーの所在地、国籍、居住地を継続的に監視および確認する権利を留保します。

10。手数料と料金

TransFiは、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーにさまざまなサービスを提供しており、それぞれにさまざまな手数料や料金が発生する可能性があります。以下に、各当事者に適用される料金体系を概説します。

• マーチャント手数料:

• 料金表:当社の料金表に詳述されているように、本サービスの利用に関連するすべての手数料は、マーチャントが負担します。これには、支払い処理、支払い、および国境を越えた送金にかかる手数料が含まれますが、これらに限定されません。
• 手数料体系：マーチャントに適用される具体的な手数料は、TransFiの料金表に記載されています。料金表は、当社のウェブサイトでご覧いただくか、ご要望に応じてご提供いたします。これらの手数料には、取引手数料、両替手数料、サービス手数料、および本サービスの利用に関連するその他の費用が含まれる場合があります。
• 手数料の支払い：手数料は、該当する場合、マーチャントのアカウントから差し引かれるか、個別に請求されます。マーチャントは、発生した手数料を賄うのに十分な資金がアカウントにあることを確認する責任があります。

• サブマーチャント手数料:

• マーチャントが決定する手数料:サブマーチャントは、マーチャントが決定した手数料を負担する場合があります。これらの手数料は、マーチャントのアカウントまたはサービスの使用に関連する場合があり、通常はマーチャントとサブマーチャントの間の契約に概説されています。
• 手数料の透明性:サブマーチャントは、取引やアカウントアクティビティに適用される可能性のある手数料について、マーチャントと相談する必要があります。

• エンドユーザー料金:

• 想定される手数料:エンドユーザーは、支払いを受け取るマーチャントのポリシーに応じて、支払いまたは送金の受領時に手数料を負担する場合があります。これらの手数料は、取引処理、通貨換算、またはその他のサービス料に関連する場合があります。
• 手数料の開示：マーチャントは、取引を完了する前に、該当する手数料をエンドユーザーに開示する責任があります。エンドユーザーはマーチャントの手数料ポリシーを確認して、支払いまたは送金の受け取りに関連して発生する可能性のある費用を把握する必要があります。
• 手数料の控除：エンドユーザーが負担した手数料は、マーチャントのポリシーに応じて、支払い金額または送金金額から差し引かれるか、個別に請求される場合があります。

追加情報:

• 手数料の変更：TransFiは、いつでも料金体系を変更し、料金表を更新する権利を留保します。クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーには、手数料の変更が事前に通知され、かかる変更は、変更の発効日以降に処理された取引に適用されます。
• 手数料に関する紛争:手数料に関する紛争は、本規約に概説されている紛争解決手続きに従って対処する必要があります。クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、手数料に関する不一致や懸念事項を速やかにTransFiに報告して解決する必要があります。
• TransFiでのアカウント作成時にユーザーが提供した名前と送信者の名前との間に不一致がある場合、TransFiは取引を返金します。払い戻しは、TransFiが資金を集めて返品を処理するために負担した手数料を差し引いた後に行われます。

TransFiのサービスを利用することにより、すべての当事者は、料金表、および該当するクライアント、マーチャント、サブマーチャントとの契約に概説されているとおりに適用される料金と料金を確認し、同意したものとみなされます。

クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーがTransFiのサービスの使用に関連する料金体系を確認して理解するようにするのはクライアントの責任です。

11。チャージバックと詐欺リコールに関する責任と義務

チャージバックと不正リコールの理由には以下が含まれます (ただし、これらに限定されません)。

(a) 取引金額が承認されていない。

(b) 以下のことを主張するユーザー、エンドユーザー、またはカード所有者

• 取引への不参加、または
• カード使用の不承認、または
• 購入した商品および/またはサービスの未受領。

(c) 事前承認済み取引がキャンセルまたは未完了の場合、または

(d) カードの不正行為の疑い。

• クライアントの責任と義務:

• マーチャント活動の監視: クライアントは、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーが該当するチャージバックおよび不正リコール手続きを遵守していることを確認する責任があります。クライアントはマーチャントの活動を監視し、これらの問題を効果的に管理するための適切な対策を講じていることを確認する必要があります。
• チャージバックの処理: クライアントは、該当する場合、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーによって開始されたチャージバックに対応し、解決する責任を負います。これには、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーがクライアント、マーチャント、サブマーチャント、またはTransFiに対し、必要に応じてチャージバックに異議を申し立てるために必要なすべての書類を確実に提出することが含まれます。
• マーチャント・チャージバックの責任: クライアントは、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーに関連するチャージバックまたは詐欺リコール、および関連費用について責任を負う場合があります。これには、手数料、罰金、TransFiまたは第三者が課す管理費用、または紛争解決に関連する手数料が含まれますが、これらに限定されません。マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーがチャージバックまたは不正リコールの費用を負担しなかった場合、手数料、罰金、管理費を含め、クライアントはこれらの費用を負担することになります。
• コスト管理: 両当事者間の合意に従い、クライアントは、該当する場合、チャージバックおよび不正リコールに関連する費用をマーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーから回収する権利を有します。ただし、弁護士費用、管理費用、その他の費用を含むがこれらに限定されない、TransFiが被ったチャージバックおよび不正リコールに関連する費用は、最終的にはクライアントの負担となります。
• リスク軽減: クライアントは、チャージバックや不正リコールの発生を最小限に抑えるために、リスク軽減戦略を実施および維持することが推奨されます。これには、定期的な監査の実施、KYC/KYB手続きの実施、不正検知システムの利用などが含まれます。

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12。トランザクションセキュリティ

取引とアカウント情報のセキュリティを確保することが最も重要です。このセクションでは、本サービスを使用する際のトランザクションセキュリティに関するクライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーの責任について概説します。

TransFiは、ユーザーデータと取引の完全性を保護するために強固なセキュリティ対策を採用しています。ただし、どのシステムもセキュリティ上の脅威から完全に免れることはできないことを理解することが重要です。TransFiのセキュリティ対策は、リスクを最小限に抑え、情報を可能な限り保護するように設計されています。

お客様は、該当する場合、お客様、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーが、当該当事者がアカウントのセキュリティを維持できなかったこと、またはセキュリティ上の問題を適時に報告しなかったことに起因する損失または損害について、お客様または彼らが責任を負う可能性があることを保証する責任があることを認め、同意します。

• クライアント、マーチャント、サブマーチャントのセキュリティ:

• アカウント保護：クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、ログイン認証情報、パスワード、およびその他の認証情報の保護を含め、TransFiアカウントのセキュリティを維持する責任があります。クライアントは、アカウントへの不正アクセスを防ぐために適切なセキュリティ対策を講じる必要があります。
• セキュリティ対策:クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、強力でユニークなパスワードの使用、可能な場合は多要素認証の有効化、セキュリティプロトコルの定期的な更新など、オンラインセキュリティのベストプラクティスを採用する必要があります。
• 監視とアラート：クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、疑わしいアクティビティや不正なアクティビティがないか、アカウントのアクティビティとトランザクションを監視する責任があります。TransFiやその他のセキュリティツールから提供されるセキュリティアラートを設定して確認する必要があります。
• セキュリティ問題の通知：クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、アカウントに関連するセキュリティ違反、不正アクセス、または疑わしいアクティビティを直ちにTransFiに通知する必要があります。潜在的なリスクを軽減し、サービスの完全性を守るためには、迅速な報告が不可欠です。

• エンドユーザーセキュリティ:

• アカウント情報の保護:エンドユーザーは、ログイン情報、パスワード、その他の機密データを含むアカウント情報を保護するために合理的な予防措置を講じる必要があります。こうした情報の共有は避け、安全な方法でアカウントにアクセスする必要があります。
• 定期レビュー:エンドユーザーは、アカウント明細書と取引履歴を定期的に確認して、不一致や不正取引がないかどうかを確認する必要があります。重要なセキュリティ通知を受け取れるように、連絡先情報が更新されていることを確認する必要があります。
• 不正取引の通知：エンドユーザーは、不正取引、不一致、またはセキュリティ上の懸念が疑われる場合、速やかにTransFiおよびそのマーチャント/サブマーチャント/クライアントに通知する必要があります。即時報告は、問題への迅速な対処と解決に役立ちます。
• セキュリティ対策:エンドユーザーは、安全なインターネット接続を使用し、公共または安全でないネットワークからアカウントにアクセスすることを避け、デバイスを保護するために最新のウイルス対策ソフトウェアを使用することが推奨されます。

13。データ保護とプライバシー

 TransFiは、お客様の個人データを安全に保つことに努めています。当社は、適用されるデータ保護法に従って個人データを処理し、クッキーを使用してユーザーが当社のサービスをどのように利用しているか、またどのように改善できるかを把握しています。当社のプライバシーポリシーをお読みになり、お客様から提供された情報を当社がどのように使用し、保護するかをご理解ください。当社のプライバシーポリシーのコピーは、以下からご覧いただけます。

14。責任の制限と補償

責任の制限

法律で認められる最大限の範囲で、本サービスの利用に関連するTransFiの責任は以下のように制限されます。

• TransFiも、その取締役、従業員、代理人も、本サービスの提供による直接的または間接的な結果としてお客様が被った損失または損害について責任を負わないものとします。ただし、本規約のいかなる規定も、以下に起因するTransFiの責任を除外または制限するものではありません。

1. 死亡または人身傷害
2. 詐欺の場合、または
3. 制限できないあらゆる法的責任。

• TransFiは、当社のサービスの利用に起因または関連して生じる間接的、偶発的、特別、結果的、または懲罰的な損害について一切の責任を負わないものとします。これには、利益の損失、データの損失、機会の喪失、事業の喪失、貯蓄の損失、のれんの損失、デジタル資産の損失、第三者による請求などが含まれますが、これらに限定されません。原因はTransFiの過失および/または契約違反であり、そのような損失が合理的に予測可能であった場合、またはTransFiがそのような損失の可能性について知らされていた場合でも同様です。
• TransFiは、以下を含むデジタル資産の使用に関連するすべての責任を否認します。

1. 未知の固有の技術的欠陥。
2. 規制または法律の変更、および
3. 通貨の変動。

• TransFiは、お客様のコンピューターやその他の機器に影響を与える可能性のあるコンピューターウイルス、スパイウェア、スケアウェア、トロイの木馬、ワーム、その他のマルウェア、またはフィッシング、なりすまし、その他の攻撃によって引き起こされた損害または中断について、一切の責任を負わないものとします。評判が良く、すぐに入手できるウイルススクリーニングおよび防止ソフトウェアを使用するのはお客様の責任です。また、SMS および E メールサービスはなりすましやフィッシング攻撃に対して脆弱であることを認識し、TransFi から発信されたと称するメッセージの確認には注意が必要です。
• TransFiは、当社のサービスと統合された、または当社のサービスを通じてアクセスされる可能性のある第三者のサービスまたはプラットフォームの使用から生じるいかなる損害または損失についても責任を負いません。これには、第三者のサービスまたはプラットフォームに関連する障害、中断、またはエラーが含まれます。
• TransFiは、天災、自然災害、戦争、テロ、ストライキ、またはTransFiの制御が及ばないその他の出来事を含むがこれらに限定されない、当社の合理的な制御が及ばない状況により、本規約に基づく義務の履行が不履行または遅延した場合、責任を負わないものとします。

本サービスを利用することにより、お客様は本セクションに定める責任の制限を認め、同意したものとみなされます。お客様は、本サービスの利用はお客様自身の責任で行い、TransFiの責任は上記に定めるように限定されることを理解し、受け入れるものとします。

本規約のいかなる規定も、適用法によって制限または除外できない責任を制限または除外することを意図していません。

補償

お客様は、当社、当社の関連会社、当社の親会社、メンバー、取締役、パートナー、役員、従業員、請負業者および代理人に対し、本サービス、お客様または他のユーザーが共有する本サービス上のコンテンツ、本サービスを通じて提供される第三者のウェブサイトまたはリソースに起因または関連して生じる可能性のある損失、責任、請求、要求、損害、費用、費用、費用、費用（弁護士費用を含む）からまたはそれらに対して一切の損害を補償し、免責します。本サービスのユーザー、または本規約、適用法、または管轄区域の法律または規制への違反。

15。外部プロバイダーの使用に関する責任の制限

• 外部プロバイダー:一部のテキスト
  • 外部プロバイダーとのコラボレーション: TransFiは、銀行、金融機関、その他の決済サービスプロバイダーを含む外部プロバイダーを利用して、サービスの提供を促進します。これらの第三者は、取引の処理、通貨換算、決済など、支払いプロセスのさまざまな側面に関与する可能性があります。
  • 外部プロバイダーの選択: TransFiは、信頼性と適用法の遵守を確保するために、外部プロバイダーの選定においてデューデリジェンスを実施しています。ただし、これらの外部プロバイダーのパフォーマンスはTransFiの直接の管理外です。
• 責任の制限:一部のテキスト
  • 遅延に対する責任なし: TransFiは、外部プロバイダーに起因する取引の実行またはサービスの提供の遅延について責任を負わないものとします。これには、処理時間、規制要件、または第三者が経験した運用上の問題による遅延が含まれます。
  • トランザクションの不実行: TransFiは、外部プロバイダーの作為、不作為、または破産による取引の未実行または実行失敗について責任を負いません。これには、技術的な問題、法的制約、またはTransFiの管理が及ばないその他の理由により、外部プロバイダーが取引を処理または決済できない場合が含まれます。
  • カウンターパーティリスク: TransFiは、外部プロバイダーに関連するカウンターパーティリスクの結果として発生した損失または損害について一切の責任を負わないものとします。カウンターパーティ・リスクには、第三者の金融不安、破産、または債務不履行が含まれますが、これらに限定されません。
  • 限定リコース: 外部プロバイダーが関与する取引で紛争または問題が発生した場合、クライアント、マーチャント、またはエンドユーザーは、その手段が外部プロバイダーの利用規約に基づいて利用可能な救済手段に限定される場合があることを認めます。ただし、TransFiはそのような問題への対処と解決において合理的な支援を提供します。
  • 問題の通知: クライアント、マーチャント、およびエンドユーザーは、外部プロバイダーの使用から生じる問題または紛争について、速やかにTransFiに通知する必要があります。TransFiは関係者と協力して解決を促進しますが、解決努力の結果やタイミングを保証することはできません。
• クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーの責任:一部のテキスト
  • 外部プロバイダー規約の認識: 取引に関与する外部プロバイダーの利用規約を確認して理解することは、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーの責任です。これには、手数料、処理時間、その他適用される可能性のある条件が含まれます。
  • リスクの仮定: お客様は、TransFiのサービスを利用することにより、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーが第三者の決済パートナーの関与に関連するリスクを認識し、受け入れることを認め、同意するものとします。これには、TransFiの責任は本条項に概説されているように限定的であり、取引の遅延または不履行が発生する可能性があることを理解することも含まれます。

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16。ユーザーアカウントまたは本サービスへのアクセスの停止または終了

TransFiが、お客様、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーが本規約に違反している、または以下に定める活動を含むがこれらに限定されない禁止行為に従事していると合理的に疑う場合、当社は、通知なしに、また法律上または衡平法上の他の権利または救済を制限することなく、当該アカウントを直ちに停止または終了し、お客様を防止することができます。マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーが当社のサービスにアクセスできない。このような場合、該当するアカウントユーザーは、その停止または終了によって生じるすべての損失について責任を負うものとします。

禁止されている活動は次のとおりです。

• 本規約のあらゆる違反
• 適用法へのあらゆる違反
• 知的財産権または第三者の著作権、特許、商標、企業秘密、その他の知的財産権、またはパブリシティ権またはプライバシー権の侵害
• ユーザーが当社の明示的な書面による許可なしに、虚偽の名前、仮の電子メールアドレスまたは電話番号を使用したり、その他の偽造された個人情報を提供したりするなどの方法なしに、自分で複数のユーザーアカウントを作成または制御した場合。
• 違法、中傷、中傷、嫌がらせ、虐待、詐欺、わいせつ、またはその他の好ましくない行為（ヘイト関連または暴力的なコンテンツを含むコンテンツを当社のウェブサイトに表示すること、または当社のサービスを使用してコンテンツを送信することを含みますが、これらに限定されません）。
• 虚偽、不正確、または誤解を招く情報を提供すること。
• 適用法に基づく義務を遵守するため、またはTransFiが満足できるようにお客様の身元および/または資金源を確認するために、TransFi（または本契約に基づいてお客様にサービスを提供する際に使用するサービスを提供する第三者）が合理的に必要とする書類を提供しなかった場合。
• （当社または第三者によって）不正に取得された可能性があるデジタル資産であると合理的に信じられるものの送受信
• ウイルス、ワーム、欠陥、トロイの木馬、破損したファイル、デマ、その他破壊的または欺瞞的な性質のもの、またはTransfi.com、プラットフォームもしくは当社のサービス、Transfi.com、プラットフォーム若しくは当社のサービスの適切な動作、Transfi.com、プラットフォーム若しくは当社のサービス、Transfi.com、プラットフォーム若しくは当社のサービスの適切な動作、Transfi.com、プラットフォーム若しくは当社のサービスの適切な動作、Transfi.com、プラットフォーム若しくは当社のサービスのセキュリティ機能、Transfi.com、プラットフォーム若しくは無効化若しくは無効化を試みるものの配布又は配布を促進すること当社のサービス、またはTransfi.com、プラットフォーム、または当社のサービスに接続されている機器。
• 当社のインターネットサービスプロバイダー、支払い処理業者、またはその他のサプライヤーまたはサービスプロバイダーからのサービスを失う原因となる可能性のある行為。
• 未承諾の商用メッセージ（スパム、ジャンクメール、ピラミッドスキーム、チェーンレター、または同様の資料または情報）を当社のサービスを通じて送信または提供すること。
• 他のお客様による本サービスの享受を妨害すること。
• 不正な商業目的で当社のサービスを悪用すること。
• Transfi.comまたはプラットフォームの一部を再フォーマットまたはフレーミングすること。
• ロボット、スパイダー、サイト検索/検索アプリケーション、またはその他のデバイスを使用して、Transfi.comまたは他のサービス上のコンテンツを取得またはインデックス化したり、不正な目的でクライアントまたはユーザーに関する情報を収集したりすること。
• 当社のマークを使用したメタタグまたはその他の「隠しテキスト」の使用、または
• 当社の製品またはサービス（当社のサービスを含みますが、これに限定されません）と競合する製品またはサービスを作成する目的で、当社のサービスにアクセスまたは使用すること。

このような場合、アカウントユーザーは、その停止または終了から生じるすべての損失について責任を負うものとします。

17。リスクの認識

お客様は、本セクションに記載されているリスクを認識し、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーにこれらのリスクを理解し認識させる責任があることを認め、同意します。

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取引における損失のリスク

デジタル資産から法定通貨へ、法定通貨からデジタル資産へ、および法定通貨からデジタル資産への交換を含む、資産の取引または保有における損失のリスクは相当なものになる可能性があります。お客様、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、これらの資産の取引または保有が、お客様やその財務状況に照らしてお客様に適しているかどうかを慎重に検討する必要があります。

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お客様、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、当社のサービスを使用する準備ができているかどうかを判断するにあたり、次の点に注意する必要があります。

• デジタル資産または法定通貨を購入、売却、または譲渡することは、本質的にデジタルである可能性のある資産を扱っていることになります。そのため、他のデジタルシステムと同様に、これらの資産はハッキングされたり、技術的な不具合の影響を受けたりするリスクがあります。このような問題により、資産が失われたり、売却、譲渡、使用が遅れたりする可能性があります。
• デジタル資産と法定通貨の価値は急速に変化し、大幅に低下し、場合によってはゼロにまで低下する可能性があります。これらの変動に影響する可能性のある要因には、規制ガバナンスの変化、新しいデジタル資産の導入や既存のデジタル資産の変更、法定通貨に関連する経済的安定性の変化などがあります。
• 市場または見積もりは、外部プロバイダーからの見積もりに基づいて提供される場合があり、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーが他のソースから入手できる最良の見積もりまたは市場を表すものではない場合があります。
• 利益または損失のないことの保証はできません。

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デジタル資産保管のリスク
本サービスを利用する際、以下のいずれかの方法でウォレットのアドレスを当社に提供するよう求められます。

• ウォレットアドレスを表すQRコードを提供する。
• ウォレットアドレスを手動で入力してください。
• 外部プロバイダーから自動的に提供されたウォレットアドレスを使用する。または

注文を行う際に、真実、正確かつ完全なウォレットアドレスを当社に提供するのはお客様の責任です。そのため、注文時に提供するウォレットアドレスが正しいことが重要です。お客様は、TransFiが注文の一部として不正確または不正確なウォレットアドレスを提供したことに対して一切の責任を負わないことを理解し、同意します。ウォレットアドレスを当社に提供することにより、お客様はこれが該当する注文に使用すべきウォレットアドレスであることを確認したものとみなされます。当社は、お客様が注文に対して正確かつ正確なウォレットアドレスを提供したかどうかを確認することはなく、またその責任も負いません。

お客様は、本契約の他の条項を損なうことなく、お客様のウォレットおよびウォレットに含まれるデジタル資産にアクセスできなくなるリスクをすべてお客様が負担することを認め、同意するものとします。TransFiは、お客様のウォレット内のデジタル資産を管理しておらず、責任も負いません。お客様のウォレットへ、またはウォレットから転送されたデジタル資産についてはお客様が単独で責任を負い、当社はかかる取引について一切の表明、保証、請求、保証を行わず、したがって一切の責任を負いません。ウォレットのキーを紛失した場合、ウォレットおよびウォレットに含まれるデジタル資産にアクセスできなくなる可能性があります。TransFiは、ウォレット内のデジタル資産の法定通貨価値の変動について責任を負いません。

保証なし

• 当社のサービスは、明示または黙示を問わず、いかなる種類の保証もなく、「現状のまま」および「利用可能なまま」提供されます。適用法に従って許容される最大限の範囲で、TRANSFIおよびそのメンバー、管理者、役員、従業員、顧問、代表者、関連会社および代理人（以下「会社関係者」）は、商品性、特定への適合性に関する黙示的保証を含め、当社のサービスおよびその一部（当社のサービスまたは外部ウェブサイトを含むがこれらに限定されない）に関するすべての黙示的保証を明示せず、したがって明示的な保証も行いません。目的、非侵害、正確性、正確性、または信頼性
• TRANSFIはそれを保証しません:一部のテキスト
  • 当社のサービスへのアクセスまたは利用は、中断されることもなく、適時で、安全で、エラーも発生しないものとします。
  • 当社のサービスを通じて提供される使用状況データは正確です
  • 当社のサービス、または当社のサービス上またはサービスを通じて提供されるコンテンツ、サービス、または機能に、ウイルスやその他の有害なコンポーネントが含まれていない、または
  • 当社のサービスを利用する際にユーザーが開示するデータはすべて安全であること。
• インターネットを介して情報を提供し、オンラインで取引することには固有のセキュリティリスクがあります。TRANSFIは、TRANSFIの重大な過失による場合を除き、セキュリティ違反に対して一切の責任を負いません。
• 本規約に定められた明示的な声明を除き、お客様は、TransFiのサービスおよびプラットフォームの使用およびアクセスに関して、書面または口頭を問わず、他のいかなる声明または理解にも依拠していないことをここに認め、同意するものとします。

18。財務アドバイスなし

• ウェブサイト上の情報またはその他の情報は、一般的な情報提供のみを目的として提供されています。あなた、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーは、ウェブサイト上の情報を信頼してはなりません。これには、お客様/彼らがニーズを満たすために適切と考えるサービスを選択する場合も含まれます。お客様、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、サービスおよび/または製品の適合性、妥当性、適切性を常に確認する必要があります。また、本サービスを利用するかどうかは、該当する場合は各自の判断に委ねられます。お客様または第三者がサービスの適合性、妥当性、適切性について疑問がある場合は、本サービスを利用する前に、お客様または第三者が独立した専門家の助言を求める必要があります。
• TransFiは、ウェブサイトの特定の取引または使用が、お客様、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーに適しているかどうか、またはお客様/彼らの財務目標を満たしているかどうかについて、いかなる見解も提供しません。
• TransFiは、金融アドバイス、投資または金融商品に関するアドバイスを提供、宣伝、提供することはありませんし、今後も提供しません。
• 本ウェブサイト上のいかなる内容も、金融アドバイスの提供を目的とするものではなく、また、金融アドバイス、投資または金融商品の助言または推奨、金融商品、または本サービスまたは商品に関する当社によるその他の助言、推奨、または承認を構成するものとはみなされません。

19。送信遅延

• TransFiのサービスを使用する際のリスクには、サービスの中断またはサービスの遅延が含まれ、その一部はTransFiの管理外である可能性があります。これは、TransFiが提供するサービスの一部には、外部プロバイダーが提供するサービスが含まれるためです。当社は、プラットフォームを通じて提供されるすべての支払い方法の信頼性とセキュリティを確保するよう努めていますが、第三者のサービスプロバイダーが提供するサービスのパフォーマンス、可用性、またはセキュリティを保証することはできませんし、保証することもできません。

• TransFiは、お客様が注文を行った時点で、該当する手数料や費用を含め、誠意を持って注文を処理するよう努めます。ただし、場合によっては、TransFiが注文を実行できるようになるまで注文の履行を遅らせる必要がある場合があります。このような場合は、お客様による両方の注文が完了する前にお客様に通知します。テキストの一部
  • 受け取るデジタルアセットの量、および
  • その時点での価格 (関連する手数料と費用を含む)。
• TransFiはブロックチェーンネットワークのトランザクション時間を制御できず、トランザクション時間が通常より長くなる場合があります。そのため、お客様は、TransFiによって促進される注文が遅れるリスクを受け入れ、取引がデジタル資産から法定通貨への換金または法定通貨からデジタル資産への換算を含むかどうかにかかわらず、かかる遅延に起因または関連して生じる損失、損害、または傷害について、TransFiに責任を負わないことを確認するものとします。

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20。規約の変更

TransFiは、本規約を随時更新または変更することがあります。本規約に加えられた変更には、以下の規定が適用されます。

• 更新と修正:一部のテキスト
  • 変更する権利: TransFiは、独自の裁量により本規約を更新、修正、または修正する権利を留保します。新しい法的または規制上の要件、本サービスの更新、またはその他の運用上の必要性を反映して変更が行われる場合があります。
  • 発効日: 本規約の変更は、更新通知で指定された日付に有効になります。特定の日付が指定されていない場合、変更はTransFiウェブサイトまたは他の通信チャネルを通じて公開された時点で直ちに有効になります。
• 変更の通知:一部のテキスト
  • 重要な変更: TransFiは、本規約の重要な変更について、TransFiサービスを直接使用するクライアントおよびエンドユーザーに通知します。重大な変更とは、料金、サービス条件、法令遵守の変更など、当事者の権利または義務に重大な影響を及ぼす変更です。このような変更をマーチャント、サブマーチャント、およびそのエンドユーザーに通知するのは、クライアントの責任となります。
  • 通知方法: 重要な変更の通知は、電子メール、TransFi Webサイト、またはその他の合理的な手段で提供される場合があります。クライアントのマーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、本規約を定期的に確認し、最新情報を入手する責任があります。
• 更新後の規約の承認:一部のテキスト
  • 継続使用: 変更の発効日以降もTransFiのサービスを継続して使用することにより、お客様は更新された規約を認め、同意したものとみなされます。本サービスを継続して使用することにより、変更された規約に同意したものとみなされます。
  • 更新条件の拒否: 本規約の変更に同意しない場合は、本サービスの利用を中止する必要があります。更新後の規約に同意できない場合の唯一の救済策は、本サービスの利用を中止することです。
• 規約の見直し:一部のテキスト
  • 定期審査: 本規約を定期的に確認して、最新情報を入手することをお勧めします。本規約の最新版は、TransFiのウェブサイトでいつでもご覧いただけます。
• 分離可能性:一部のテキスト
  • 更新された規約のいずれかの条項が無効または法的強制力がないことが判明した場合、法的強制力のない条項は切り離され、残りの条項は引き続き有効かつ法的強制力を持ちます。

TransFiのサービスを利用することにより、お客様は本規約の最新版およびそれに加えられた変更に拘束されることに同意したものとみなされます。TransFiはすべてのユーザーに対し、本規約の更新を定期的に確認することを推奨しています。

21。準拠法と管轄

本規約はシンガポールの法律に準拠し、それに従って解釈されます。

本規約に起因または関連して生じるすべての紛争は、当面有効なシンガポール国際仲裁センターの仲裁規則に基づいてシンガポール国際仲裁センターが管理する仲裁に付託され、最終的に解決されるものとし、これらの規則は参照により本条項に組み込まれているものとみなされます。仲裁人の数は1名で、TransFiが任命するものとします。この仲裁条項の適用法はシンガポール法とします。仲裁地はシンガポールとします。仲裁の言語は英語とします。

22。連絡先情報

本規約に関するご質問やご不明な点がございましたら、compliance@transfi.com までお問い合わせいただくか、当社のウェブサイト（www.transfi.com）をご覧ください。

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付録1-禁止法域および高リスク法域、制裁審査制度

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• 禁止管轄区域:

以下は、TransFiの禁止管轄区域のリストです。

• アブハジア
• アフガニスタン
• アンゴラ
• ベラルーシ
• ビルマ (ミャンマー)
• ブルンジ
• 中央アフリカ共和国
• コンゴ共和国
• キューバ
• コンゴ民主共和国
• エチオピア
• ギニアビサウ
• イラン
• イラク
• レバノン
• リベリア
• リビア
• マリ
• ナゴルノ・カラバフ
• ニカラグア
• 北朝鮮
• 北キプロス
• ロシア
• サハラ・アラブ民主共和国
• ソマリア
• ソマリランド
• 南オセチア
• 南スーダン
• スーダン
• シリア
• ウクライナ (クリミア地域を含む)
• ベネズエラ
• イエメン
• ジンバブエ

• EDDの対象となるリスクの高い管轄区域：

以下は、EDD for TransFiの対象となる高リスク管轄区域のリストです:

• アルバニア
• バルバドス
• ブルキナファソ
• カンボジア
• ケイマン諸島
• ハイチ
• ジャマイカ
• ヨルダン
• マルタ
• パキスタン
• パナマ
• セネガル
• ウガンダ

• 制裁、PEP、不利なメディアスクリーニング：TransFiは以下の制裁体制に従います：一部のテキスト
  • 外国資産管理局 (OFAC) 制裁措置
  • 国連安全保障理事会の制裁リスト
  • 女王陛下（HM）の財務省リスト
  • EU 統合制裁リスト
  • EUで最も求められている警告
  • 産業安全保障局
  • 国務省海外テロ組織リストと不拡散リスト
  • 米国司法省（FBI、DEA、米国連邦保安局など）
  • インターポールの最重要指名手配
  • CBIリスト (中央捜査局)

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