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O que é o processo KYB - Qual é o processo KYB da TransFi?

A verificação Know Your Business (KYB) é um requisito de conformidade contra o Branqueamento de Capitais (AML) para as empresas. O Know Your Business (KYB) exige, regra geral, que uma empresa realize a devida diligência adequada, recolhendo e analisando um conjunto de dados e informações sobre as empresas com as quais se relaciona. As medidas de verificação KYB são componentes fundamentais dos regulamentos de Prevenção ao Branqueamento de Capitais (AML) e de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT).

O processo de KYB da TransFi assegura a conformidade com as normas AML através de uma recolha, verificação e comunicação de dados rigorosa.

Elementos-chave:

Devida Diligência Padrão (SDD):

Particulares: Verifica a identidade através de documentos de identificação emitidos pelo governo e comprovativo de morada.

Empresas: Exige documentos de registo, certificados de ações, comprovativo de morada, EIN/TIN e documentos de identificação dos principais proprietários.

Verificação: Confirma a autenticidade dos documentos junto de fontes reguladoras.

Devida Diligência Reforçada (EDD):

Clientes de Alto Risco: Identifica clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptoativos).

Verificação Adicional: Solicita documentos complementares para avaliar os riscos de AML.

Investigação: Realiza as investigações necessárias para clientes de alto risco.

Este processo garante transações seguras e em conformidade para todos os utilizadores.

Certificado de Registo/Constituição da Empresa

Certificados de Ações (para detentores de >25%)

Certificado de Incumbência

Contrato de Sociedade e Estatutos

Comprovativo de morada oficial ou sede da empresa

EIN/TIN

Documentos de identificação de pessoas singulares com participação superior a 25% e de quaisquer pessoas com poder de controlo

Diligência Reforçada (EDD):

A TransFi sinaliza clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptoativos) e solicita documentos e verificação adicionais.

Os clientes de alto risco são identificados com base nas suas atividades comerciais, incluindo, mas não se limitando a:

Serviços de custódia de criptoativos/ativos digitais

Outros serviços de criptoativos/ativos digitais sem custódia

Serviços de transferência de dinheiro/pagamentos/outros serviços financeiros

Serviços de jogo

Qualquer cliente com um beneficiário efetivo politicamente exposto

Para clientes de alto risco, poderão ser exigidos documentos adicionais, tais como:

Prova da origem dos fundos

Licenças relevantes

Políticas de AML/KYC

Se necessário, a TransFi realizará investigações para garantir a conformidade com os regulamentos de AML

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