A verificação Know Your Business (KYB) é um requisito de conformidade contra o Branqueamento de Capitais (AML) para as empresas. O Know Your Business (KYB) exige, regra geral, que uma empresa realize a devida diligência adequada, recolhendo e analisando um conjunto de dados e informações sobre as empresas com as quais se relaciona. As medidas de verificação KYB são componentes fundamentais dos regulamentos de Prevenção ao Branqueamento de Capitais (AML) e de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT).
O processo de KYB da TransFi assegura a conformidade com as normas AML através de uma recolha, verificação e comunicação de dados rigorosa.
Elementos-chave:
Devida Diligência Padrão (SDD):
Particulares: Verifica a identidade através de documentos de identificação emitidos pelo governo e comprovativo de morada.
Empresas: Exige documentos de registo, certificados de ações, comprovativo de morada, EIN/TIN e documentos de identificação dos principais proprietários.
Verificação: Confirma a autenticidade dos documentos junto de fontes reguladoras.
Devida Diligência Reforçada (EDD):
Clientes de Alto Risco: Identifica clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptoativos).
Verificação Adicional: Solicita documentos complementares para avaliar os riscos de AML.
Investigação: Realiza as investigações necessárias para clientes de alto risco.
Este processo garante transações seguras e em conformidade para todos os utilizadores.
Certificado de Registo/Constituição da Empresa
Certificados de Ações (para detentores de >25%)
Certificado de Incumbência
Contrato de Sociedade e Estatutos
Comprovativo de morada oficial ou sede da empresa
EIN/TIN
Documentos de identificação de pessoas singulares com participação superior a 25% e de quaisquer pessoas com poder de controlo
Diligência Reforçada (EDD):
A TransFi sinaliza clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptoativos) e solicita documentos e verificação adicionais.
Os clientes de alto risco são identificados com base nas suas atividades comerciais, incluindo, mas não se limitando a:
Serviços de custódia de criptoativos/ativos digitais
Outros serviços de criptoativos/ativos digitais sem custódia
Serviços de transferência de dinheiro/pagamentos/outros serviços financeiros
Serviços de jogo
Qualquer cliente com um beneficiário efetivo politicamente exposto
Para clientes de alto risco, poderão ser exigidos documentos adicionais, tais como:
Prova da origem dos fundos
Licenças relevantes
Políticas de AML/KYC
Se necessário, a TransFi realizará investigações para garantir a conformidade com os regulamentos de AML