Xác minh Doanh nghiệp (KYB) là yêu cầu tuân thủ về Phòng chống Rửa tiền (AML) của một công ty. Về cơ bản, KYB yêu cầu công ty thực hiện thẩm định phù hợp bằng cách thu thập và phân tích một loạt dữ liệu và thông tin về các doanh nghiệp mà họ hợp tác. Các biện pháp xác minh KYB là thành phần then chốt trong các quy định về Phòng chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CFT).
Quy trình KYB của TransFi đảm bảo tuân thủ AML thông qua việc thu thập, xác minh và báo cáo dữ liệu kỹ lưỡng.
Các yếu tố chính:
Thẩm định Tiêu chuẩn (SDD):
Cá nhân: Xác minh danh tính bằng giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và bằng chứng địa chỉ.
Doanh nghiệp: Yêu cầu tài liệu đăng ký, giấy chứng nhận cổ đông, bằng chứng địa chỉ, mã số thuế (EIN/TIN) và giấy tờ tùy thân của các chủ sở hữu chính.
Xác minh: Xác nhận tính xác thực của tài liệu với các nguồn cơ quan quản lý.
Thẩm định Nâng cao (EDD):
Khách hàng rủi ro cao: Gắn cờ các khách hàng có rủi ro cao hơn (ví dụ: cá nhân có ảnh hưởng chính trị, dịch vụ lưu ký tiền điện tử).
Xác minh bổ sung: Yêu cầu thêm tài liệu để đánh giá các rủi ro AML.
Điều tra: Thực hiện các cuộc điều tra cần thiết đối với khách hàng có rủi ro cao.
Quy trình này đảm bảo các giao dịch an toàn và tuân thủ cho tất cả người dùng.
Giấy chứng nhận Đăng ký/Thành lập Công ty
Giấy chứng nhận Cổ đông (đối với những người sở hữu >25%)
Giấy xác nhận tư cách pháp nhân (Certificate of Incumbency)
Điều lệ Công ty (MOA & AOA)
Bằng chứng về địa chỉ chính thức hoặc địa chỉ kinh doanh chính
Mã số thuế (EIN/TIN)
Giấy tờ tùy thân của các cá nhân sở hữu >25% và bất kỳ người kiểm soát nào
Thẩm định chuyên sâu (EDD):
TransFi gắn cờ các khách hàng có rủi ro cao hơn (ví dụ: người có ảnh hưởng chính trị, dịch vụ lưu ký tiền mã hóa) và yêu cầu thêm tài liệu cũng như xác minh.
Khách hàng rủi ro cao được xác định dựa trên các hoạt động kinh doanh, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Dịch vụ lưu ký tiền mã hóa/tài sản kỹ thuật số
Các dịch vụ tiền mã hóa/tài sản kỹ thuật số không lưu ký khác
Dịch vụ tiền tệ/thanh toán/các dịch vụ tài chính khác
Dịch vụ cờ bạc
Bất kỳ khách hàng nào có chủ sở hữu hưởng lợi là người có ảnh hưởng chính trị
Đối với khách hàng rủi ro cao, có thể cần thêm các tài liệu như:
Bằng chứng về nguồn tiền
Giấy phép liên quan
Các chính sách AML/KYC
Nếu cần thiết, TransFi sẽ tiến hành điều tra để đảm bảo tuân thủ các quy định về AML