La verificación de Conozca a su Empresa (KYB, por sus siglas en inglés) es un requisito de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) para las empresas. Por lo general, el KYB exige que una compañía realice la debida diligencia adecuada mediante la recopilación y el análisis de diversos datos e información sobre las empresas con las que se relaciona. Las medidas de verificación KYB son componentes clave de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CFT).
El proceso de KYB de TransFi garantiza el cumplimiento de las normas AML mediante una recopilación, verificación y presentación de informes exhaustivos de los datos.
Elementos clave:
Debida diligencia estándar (SDD):
Personas físicas: Verifica la identidad mediante documentos de identidad oficiales y comprobantes de domicilio.
Personas jurídicas: Requiere documentos de registro, certificados de accionistas, comprobante de domicilio, EIN/TIN y documentos de identidad de los propietarios principales.
Verificación: Confirma la autenticidad de los documentos con fuentes regulatorias.
Debida diligencia reforzada (EDD):
Clientes de alto riesgo: Identifica a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas expuestas políticamente o servicios de custodia de criptomonedas).
Verificación adicional: Solicita documentos complementarios para evaluar los riesgos de AML.
Investigación: Realiza las investigaciones necesarias para los clientes de alto riesgo.
Este proceso garantiza transacciones seguras y conformes a la normativa para todos los usuarios.
Certificado de registro/constitución de la empresa
Certificados de accionistas (para aquellos con una participación superior al 25%)
Certificado de incumbencia
Escritura de constitución y estatutos sociales
Comprobante de domicilio social o dirección comercial principal
EIN/TIN
Documentos de identidad de las personas físicas que posean más del 25% y de cualquier persona con control sobre la entidad
Debida diligencia reforzada (EDD):
TransFi identifica a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas expuestas políticamente, servicios de custodia de criptomonedas) y solicita documentos y verificaciones adicionales.
Los clientes de alto riesgo se identifican en función de sus actividades comerciales, que incluyen, entre otras:
Servicios de custodia de criptomonedas/activos digitales
Otros servicios de criptomonedas/activos digitales sin custodia
Servicios monetarios/pagos/otros servicios financieros
Servicios de apuestas
Cualquier cliente con un beneficiario final expuesto políticamente
Para los clientes de alto riesgo, es posible que se requieran documentos adicionales, tales como:
Prueba del origen de los fondos
Licencias pertinentes
Políticas de AML/KYC
Si es necesario, TransFi llevará a cabo investigaciones para garantizar el cumplimiento de las normativas AML