標準的デューデリジェンス(SDD):
標準的デューデリジェンスは、TransFiのリスク評価に基づき、リスクプロファイルが低いと判断された顧客に適用されます。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが低いことを示しています。
法人のお客様の場合、以下の書類が本人確認書類として認められます:
会社登記簿謄本/設立証明書
株主名簿(25%超の株式を保有する株主のもの)
役員在職証明書(Certificate of Incumbency)
基本定款(MOA)および付属定款(AOA)
本店所在地または主たる事業所の住所を証明する書類
EIN(雇用主識別番号)/TIN(納税者番号)
25%超の株式を保有する自然人および支配的影響力を持つ人物の本人確認書類
強化されたデューデリジェンス(EDD):
TransFiでは、リスクが高いと判断される顧客(政治的公的地位にある者、カストディ型暗号資産サービスなど)に対し、追加書類の提出や確認を求めています。
高リスク顧客は、以下を含む(ただしこれらに限定されない)事業活動に基づいて特定されます:
カストディ型暗号資産/デジタル資産サービス
その他の非カストディ型暗号資産/デジタル資産サービス
資金移動業/決済サービス/その他の金融サービス
ギャンブル関連サービス
政治的に重要な人物(PEP)が実質的支配者である顧客
高リスク顧客の場合、以下のような追加書類が必要となることがあります。
資金源の証明
関連ライセンス
AML/KYCポリシー
必要に応じて、TransFiはAML規制への準拠を確保するための調査を実施します。