Standard Due Diligence (SDD):

Ang standard due diligence ay ipinapatupad para sa mga customer na may mababang risk profile, batay sa risk assessment ng TransFi. Ipinapahiwatig nito ang mas mababang panganib ng money laundering o pagpopondo sa terorismo.

‍

Para sa mga korporasyon, ang mga katanggap-tanggap na dokumento ng pagkakakilanlan ay kinabibilangan ng:

‍

Sertipiko ng Pagpaparehistro o Incorporation ng Kumpanya

Mga Sertipiko ng Shareholder (para sa mga nagmamay-ari ng >25%)

Certificate of Incumbency

Memorandum of Association (MOA) at Articles of Association (AOA)

Katibayan ng opisyal na address o pangunahing address ng negosyo

EIN o TIN

Mga dokumento ng pagkakakilanlan para sa mga indibidwal na nagmamay-ari ng >25% at sinumang taong may kontrol

Enhanced Due Diligence (EDD):

Minamarkahan ng TransFi ang mga customer na may mas mataas na panganib (halimbawa, mga politically exposed person, custodial crypto services) at humihingi ng karagdagang mga dokumento at beripikasyon.

‍

Ang mga high-risk customer ay tinutukoy batay sa mga aktibidad ng negosyo, kabilang ang ngunit hindi limitado sa:

‍

Mga serbisyong custodial crypto o digital assets

Iba pang mga serbisyong non-custodial crypto o digital assets

Mga serbisyo sa pera, pagbabayad, o iba pang serbisyong pinansyal

Mga serbisyo sa pagsusugal

Sinumang customer na may beneficial owner na isang politically exposed person

Para sa mga high-risk na customer, maaaring mangailangan ng karagdagang dokumento, gaya ng:

‍

Katibayan ng pinagmulan ng pondo

Mga kaukulang lisensya

Mga patakaran sa AML/KYC

Kung kinakailangan, magsasagawa ang TransFi ng mga pagsisiyasat upang matiyak ang pagsunod sa mga regulasyon ng AML

‍