Uji Tuntas Standar (SDD):

Uji tuntas standar diterapkan bagi nasabah dengan profil risiko lebih rendah, sebagaimana ditentukan oleh penilaian risiko TransFi. Hal ini menunjukkan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme yang lebih rendah.

‍

Untuk entitas perusahaan, bentuk identifikasi yang dapat diterima meliputi:

‍

Sertifikat Pendaftaran/Pendirian Perusahaan

Sertifikat Pemegang Saham (untuk kepemilikan >25%)

Sertifikat Jabatan (Certificate of Incumbency)

Akta Pendirian (MOA) & Anggaran Dasar (AOA)

Bukti alamat resmi atau alamat bisnis utama

EIN/TIN

Dokumen identitas untuk orang perseorangan yang memiliki >25% saham dan setiap orang yang memegang kendali

Uji Tuntas Lanjutan (EDD):

TransFi menandai nasabah berisiko lebih tinggi (misalnya, orang yang berpengaruh secara politis, layanan kripto kustodian) dan meminta dokumen serta verifikasi tambahan.

‍

Nasabah berisiko tinggi diidentifikasi berdasarkan aktivitas bisnis, termasuk namun tidak terbatas pada:

‍

Layanan kripto/aset digital kustodian

Layanan kripto/aset digital non-kustodian lainnya

Layanan pengiriman uang/pembayaran/layanan keuangan lainnya

Layanan perjudian

Setiap pelanggan dengan pemilik manfaat yang merupakan tokoh politik (politically exposed person)

Untuk pelanggan berisiko tinggi, dokumen tambahan mungkin diperlukan, seperti:

‍

Bukti sumber dana

Lisensi yang relevan

Kebijakan AML/KYC

Jika diperlukan, TransFi akan melakukan investigasi untuk memastikan kepatuhan terhadap regulasi AML

‍