Syarat dan Ketentuan

SYARAT & KETENTUAN BIZPAY - GLOBAL

‍

Terakhir Diperbarui: 28 Mei 2026

Dokumen ini menguraikan syarat dan ketentuan (“Ketentuan”) yang mengatur penggunaan Layanan yang disediakan oleh TransFi. Ketentuan ini berlaku khusus untuk Pengguna Akhir dari Pelanggan dan/atau Pedagang (“Anda”). Dengan menggunakan Layanan kami, Anda menyetujui Ketentuan ini, termasuk Kebijakan Privasi, Kebijakan AML/KYC, serta Syarat dan Ketentuan Penggunaan (Platform) TransFi Payments kami. Jika Anda tidak menyetujui bagian mana pun dari Ketentuan ini, Anda tidak diizinkan untuk menggunakan Layanan. Ketentuan ini mencakup Syarat & Ketentuan ini, Kebijakan Privasi kami, Kebijakan AML/KYC kami, serta Syarat dan Ketentuan Penggunaan (Platform) TransFi Payments kami.

Dengan mengakses atau menggunakan Layanan dengan cara apa pun, Anda secara tegas mengakui dan menyatakan bahwa Anda telah membaca, memahami, dan setuju untuk terikat secara hukum oleh semua ketentuan dalam Ketentuan ini, sebagaimana diubah dari waktu ke waktu.

Harap baca Ketentuan ini dengan saksama, karena ketentuan ini menetapkan Syarat di mana TransFi akan menyediakan Layanan kepada Anda. Layanan memungkinkan Anda, dengan tunduk pada hukum yang berlaku dan ketentuan di sini, untuk (i) melakukan pembayaran kepada penerima resmi lainnya melalui metode pembayaran yang didukung, termasuk mekanisme pembayaran berbasis kode QR dan instrumen penagihan lainnya; (ii) menerima dana dari bisnis, individu, atau sumber lain yang diizinkan; (iii) memulai atau mengotorisasi pembayaran kepada vendor, penyedia layanan, pekerja lepas, karyawan, dan penerima manfaat lain yang ditunjuk; (iv) menerima penggajian, penggantian biaya, atau pencairan serupa di mana Anda diidentifikasi sebagai penerima manfaat; dan (v) memulai atau menerima pengiriman uang domestik dan, jika diizinkan, lintas batas. Semua transaksi tunduk pada ketersediaan Layanan, persyaratan regulasi yang berlaku, dan pemrosesan yang berhasil oleh perbankan, jaringan pembayaran, penyedia layanan pihak ketiga, atau Operator Pihak Ketiga lainnya yang relevan.

Jika Anda tidak menyetujui Ketentuan ini atau modifikasi apa pun setelahnya, Anda tidak boleh menggunakan Layanan. TransFi dapat menangguhkan atau menghentikan akses Anda ke Layanan dan menutup Akun Anda dalam keadaan tersebut. Penggunaan Layanan secara berkelanjutan merupakan penerimaan terhadap Ketentuan yang diperbarui. Jika Anda tidak setuju, Anda harus segera berhenti menggunakan Layanan.

PEMBERITAHUAN: Harap baca Ketentuan ini dengan saksama, karena ketentuan ini mengatur penggunaan Layanan oleh Anda dan memengaruhi hak hukum Anda. DENGAN MENGGUNAKAN LAYANAN KAMI ATAU MENGEKLIK "SAYA SETUJU" DI BAWAH INI ATAU MENGEKLIK KOTAK YANG MENUNJUKKAN PENERIMAAN ANDA, ANDA MENGONFIRMASI BAHWA ANDA TELAH MEMBACA, MEMAHAMI, DAN SETUJU UNTUK TERIKAT OLEH KETENTUAN INI, TERMASUK SEMUA KEBIJAKAN, SYARAT, DAN KETENTUAN YANG DIMASUKKAN SEBAGAI REFERENSI.

Jika Anda menerima Ketentuan ini atas nama perusahaan atau badan hukum lain dengan mengakses atau menggunakan Layanan, mengeklik "Setuju" di bawah, atau mengeklik kotak yang menunjukkan penerimaan, Anda menyatakan dan menjamin bahwa Anda memiliki kewenangan hukum untuk mengikat entitas tersebut dengan Ketentuan ini. Dalam kasus tersebut, "Anda" dan "Milik Anda" (kecuali sebagaimana digunakan dalam paragraf ini) akan merujuk pada entitas tersebut. Jika Anda tidak memiliki kewenangan tersebut atau tidak menyetujui Ketentuan ini, maka Anda maupun entitas tersebut tidak boleh mengakses atau menggunakan Layanan. Anda disarankan untuk menyimpan salinan Ketentuan ini untuk catatan Anda.

TransFi dapat, atas kebijakannya sendiri, mengubah, menambah, atau memperbarui Ketentuan ini dari waktu ke waktu. Jika kami melakukannya, kami akan memposting Ketentuan yang diperbarui di Situs Web dan merevisi tanggal "Terakhir Diperbarui". Perubahan pada Ketentuan ini mulai berlaku pada tanggal diposting. Akses atau penggunaan berkelanjutan Anda atas Layanan kami setelah Ketentuan yang diperbarui diposting merupakan penerimaan Anda yang mengikat terhadap perubahan tersebut. Jika Anda tidak menyetujui Ketentuan yang telah direvisi, Anda harus segera berhenti mengakses atau menggunakan Layanan.

Ketentuan ini merupakan perjanjian yang mengikat secara hukum antara Anda, sebagai pengguna akhir dari platform Pelanggan atau Pedagang, dan TransFi yang mengatur akses dan penggunaan Layanan oleh Anda. TransFi menyediakan fasilitasi teknis untuk pembayaran dan transaksi terkait Token Digital yang tersedia bagi Anda melalui platform tersebut.

Layanan dapat melibatkan penggunaan Token Digital; namun, TransFi tidak mempromosikan atau memasarkan Token Digital sebagai produk investasi dan tidak mendorong aktivitas spekulatif.

Dalam menyediakan Layanan, TransFi dapat mengandalkan penyedia layanan pihak ketiga yang berlisensi atau resmi, termasuk kustodian, pemroses pembayaran, penyedia likuiditas, atau mitra penyelesaian transaksi. TransFi tidak bertanggung jawab atas kesalahan, penundaan, kegagalan, atau kerugian yang disebabkan oleh pihak ketiga tersebut, kecuali sejauh yang diwajibkan oleh hukum yang berlaku.

TransFi beroperasi sesuai dengan persyaratan hukum dan peraturan yang berlaku. Akses Anda ke Layanan dan ketersediaan dana Anda dapat dibatasi, ditunda, dibekukan, atau terdampak oleh kewajiban kepatuhan, perintah hukum, tindakan regulasi, atau langkah-langkah manajemen risiko.

1. PENDAHULUAN

1.1 Ketentuan ini merupakan perjanjian yang mengikat secara hukum antara Anda dan TransFi Inc. (“TransFi”). Dengan mengakses atau menggunakan Layanan, Anda setuju untuk terikat oleh Ketentuan ini dan ketentuan tambahan lainnya yang berlaku untuk Layanan tertentu dan disajikan kepada Anda dalam alur pengguna yang relevan.

2. DEFINISI

• Akun: Profil yang didaftarkan oleh Anda di TransFi, atau dibuat untuk Anda sehubungan dengan penggunaan Layanan oleh Anda, yang melaluinya Anda mengakses dan menggunakan Layanan.
  
  
• AML (Anti-Pencucian Uang): Pemeriksaan dan proses yang diterapkan oleh lembaga keuangan dan entitas yang diatur untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan kegiatan pencucian uang. Ini mencakup pemantauan transaksi (baik untuk mata uang fiat maupun Token Digital), penilaian risiko, dan kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku.
  
  
• Hukum yang Berlaku: Semua hukum, undang-undang, instrumen hukum, aturan, peraturan, putusan, dekret, pedoman regulasi, kode praktik, atau persyaratan lain yang berlaku dari otoritas pengatur di yurisdiksi mana pun, sebagaimana diubah dari waktu ke waktu, dan mengikat secara hukum bagi suatu pihak.
• Hari Kerja: berarti hari apa pun selain hari Sabtu, Minggu, atau hari libur nasional dan hari di mana bank buka untuk beroperasi di negara tempat TransFi menjalankan Layanan terkait.
  
  
• Chargeback/Penarikan Kembali Akibat Penipuan: Pembatalan transaksi atau permintaan pengembalian dana sehubungan dengan transaksi yang telah diselesaikan dan/atau dikirimkan sebelumnya, yang dimulai oleh bank penerbit, jaringan pembayaran, penyedia layanan pembayaran, atau lembaga keuangan lainnya.
  
  
• Pelanggan: Bisnis atau platform yang Anda gunakan untuk mengakses Layanan. TransFi tidak bertanggung jawab atas operasional, produk, atau kewajiban Pelanggan tersebut.
  
  
• Operator Pihak Ketiga: Setiap penyedia layanan pihak ketiga yang dilibatkan atau digunakan oleh TransFi sehubungan dengan Layanan, termasuk, namun tidak terbatas pada, pemroses pembayaran, acquirer, bank, penyedia likuiditas, bursa, kustodian, atau agen penyelesaian. TransFi tidak bertanggung jawab atas kesalahan, keterlambatan, atau kerugian apa pun yang disebabkan oleh Operator Pihak Ketiga.
• CTF (Pemberantasan Pendanaan Terorisme): Undang-undang dan peraturan yang bertujuan untuk mencegah pendanaan terorisme dan kegiatan yang berkaitan dengan terorisme.
  
  
• Token Digital : Representasi digital dari nilai apa pun yang dapat diperdagangkan, ditransfer, atau disimpan secara digital, termasuk stablecoin (misalnya, USDT, USDC), mata uang kripto (misalnya, Bitcoin, Ethereum), dan token digital lainnya. Token Digital tidak dipromosikan oleh TransFi sebagai investasi, dan TransFi tidak memberikan nasihat investasi..
  
  
• Pemeriksaan Kepatuhan: Langkah-langkah verifikasi dan pemantauan pelanggan berbasis risiko yang dilakukan oleh TransFi atau Operator Pihak Ketiga-nya sehubungan dengan proses onboarding dan penggunaan Layanan secara berkelanjutan. Pemeriksaan Kepatuhan dapat dilakukan pada tingkat yang berbeda tergantung pada profil risiko pengguna akhir dan batas transaksi yang berlaku, serta dapat mencakup:

• Pemeriksaan Dasar (Basic Screening), yang melibatkan pengumpulan informasi pengguna akhir yang minimal serta pemindaian sanksi atau daftar pantauan tanpa penyerahan dokumen identitas, dengan batas transaksi yang dibatasi;
• Uji Tuntas Standar (Standard Due Diligence), yang melibatkan penyerahan dokumen identitas dan penyelesaian prosedur verifikasi identitas, termasuk pemeriksaan keaktifan (liveliness) atau pemeriksaan serupa, yang setelahnya batas transaksi dapat ditingkatkan; dan
• Uji Tuntas yang Ditingkatkan (Enhanced Due Diligence), yang melibatkan langkah-langkah verifikasi tambahan untuk pengguna berisiko lebih tinggi atau ambang batas transaksi yang lebih tinggi, termasuk penyerahan bukti dana, informasi sumber kekayaan, atau dokumentasi pendukung lainnya, yang setelahnya batas transaksi maksimum dapat diizinkan.

• Pengguna Akhir/ Anda/ Milik Anda: Individu atau badan hukum yang mengakses atau menggunakan Layanan, baik melalui platform Pelanggan maupun platform Pedagang.
  
  
• KYB (Know Your Business): Proses identifikasi berdasarkan persyaratan AML/CTF, termasuk pemeriksaan tambahan seperti verifikasi usia email, pembuatan profil internet, pemindaian media negatif, dan pemindaian sanksi.
  
  
• Pedagang: Bisnis atau individu yang menawarkan produk atau layanan melalui platform Pelanggan, yang memungkinkan Anda untuk menggunakan Layanan. TransFi tidak bertanggung jawab atas operasional, produk, atau kewajiban Pedagang tersebut..
  
  
• PEP (Politically Exposed Person): Individu yang sedang atau pernah dipercaya mengemban fungsi publik yang penting dan tunduk pada persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan.
  
  
• Layanan: Layanan BizPay memungkinkan Anda, dengan tunduk pada Hukum yang Berlaku, Ketentuan ini, dan ketersediaan Layanan, untuk (i) melakukan pembayaran kepada, dan menerima pembayaran dari, Pedagang, bisnis, dan penerima resmi lainnya melalui metode pembayaran yang didukung, termasuk pembayaran berbasis kode QR, kartu, metode pembayaran alternatif, dan mekanisme penagihan lainnya yang disediakan melalui Layanan; (ii) memulai atau mengotorisasi pembayaran kepada vendor, penyedia layanan, pekerja lepas, mitra dagang, karyawan, dan penerima manfaat lain yang ditunjuk, serta menerima penggajian, penggantian biaya, atau pencairan serupa di mana Anda diidentifikasi sebagai penerima manfaat; dan (iii) memulai atau menerima pengiriman uang domestik dan, jika diizinkan, lintas batas. Layanan selanjutnya dapat mencakup, jika berlaku, pemrosesan, penyelesaian, dan konversi dana antara mata uang fiat dan Token Digital yang didukung, serta dapat menyediakan akses ke fitur-fitur seperti akun multi-mata uang untuk menyimpan dan bertransaksi dalam mata uang atau Token Digital yang didukung, penerbitan IBAN atau pengenal akun yang setara, dan fungsionalitas yang mendukung pembayaran satu-ke-banyak atau banyak-ke-satu, transaksi berulang, pemberitahuan, dan layanan tambahan lainnya. Semua transaksi diproses melalui infrastruktur teknologi TransFi dan dapat melibatkan satu atau lebih mitra perbankan yang diatur, penyedia sistem pembayaran, penyedia likuiditas, atau Operator Pihak Ketiga lainnya, serta tunduk setiap saat pada Hukum yang Berlaku, persyaratan regulasi, aturan jaringan, dan pemrosesan yang berhasil oleh Operator Pihak Ketiga tersebut.
  
  
• TransFi/kami: berarti dan mencakup, tanpa batasan, semua anak perusahaan, afiliasi, perusahaan induk, entitas grup, penerus, penerima pengalihan yang diizinkan, serta entitas mana pun yang secara langsung atau tidak langsung mengendalikan, dikendalikan oleh, atau berada di bawah kendali yang sama dengan TransFi, baik yang sudah ada maupun yang dibentuk, didirikan, diakuisisi, atau direorganisasi setelahnya. Untuk kemudahan referensi, daftar indikatif entitas tersebut disediakan dalam Lampiran A, yang dapat diperbarui dari waktu ke waktu dan mencakup semua anak perusahaan serta afiliasi TransFi, baik yang tercantum secara eksplisit di dalamnya maupun tidak. Setiap referensi ke “TransFi” dianggap mencakup semua entitas tersebut, dan semua hak, kewajiban, perlindungan, serta batasan yang berlaku bagi TransFi akan berlaku secara setara dan kolektif bagi masing-masing entitas tersebut.
  
  
• Dompet TransFi: Dompet digital kustodian yang ditawarkan oleh TransFi untuk tujuan penyimpanan dan pengelolaan Token Digital. Operator Pihak Ketiga TransFi mengelola dan menyimpan kunci privat Pengguna Akhir dompet tersebut.

‍

PENAFIAN: Risiko kerugian dalam memperdagangkan atau menyimpan Token Digital dapat sangat besar. Anda harus menyadari bahwa harga atau nilai Token Digital , termasuk, namun tidak terbatas pada, mata uang kripto, NFT, dapat berubah dengan cepat, menurun, dan bahkan berpotensi jatuh hingga nol. Oleh karena itu, Anda harus mempertimbangkan dengan cermat apakah memperdagangkan atau menyimpan Token Digital sesuai untuk Anda dengan mempertimbangkan kondisi keuangan Anda.

Anda mengakui bahwa jika Anda menggunakan dompet digital kustodian milik Anda sendiri yang tidak ditawarkan oleh TransFi ("dompet pihak ketiga") untuk mengakses Layanan, TransFi tidak bertanggung jawab atas dan tidak menyimpan kunci privat untuk dompet Token Digital Anda atau informasi keamanan lainnya untuk mengakses Token Digital Anda, dan TransFi tidak bertanggung jawab atas kehilangan Token Digital apa pun yang diakibatkan oleh pencurian, kehilangan, atau kesalahan penanganan kunci privat atau informasi keamanan lainnya di luar kendalinya.

Setiap pembelian dan penjualan Token Digital dieksekusi dan dikonfirmasi oleh jaringan masing-masing Token Digital tersebut. Proses konfirmasi memerlukan waktu (biasanya kurang dari satu jam, namun berpotensi satu hari atau lebih). Pesanan tidak dianggap selesai sampai dikonfirmasi. Token Digital yang terkait dengan pesanan yang tertunda akan ditandai sebagaimana mestinya.

Transaksi antara pembeli dan penjual terjadi secara peer-to-peer di blockchain publik. TransFi tidak menjamin bahwa Anda akan menerima Token Digital Anda, karena transaksi dapat gagal karena berbagai alasan, termasuk namun tidak terbatas pada, kepadatan jaringan, masalah teknis pada blockchain, atau pembeli lain yang menyelesaikan pembelian Token Digital sebelum transaksi Anda dikonfirmasi. Jika transaksi Anda gagal, TransFi akan melakukan upaya yang wajar untuk memfasilitasi pengembalian dana atas biaya yang berlaku, namun TransFi tidak bertanggung jawab atas kerugian, keterlambatan, atau kerusakan apa pun yang timbul dari transaksi yang gagal.

‍

3. HUBUNGAN HUKUM ANTARA TRANSFI DENGAN PEDAGANG DAN PELANGGAN

3.1 Ketentuan ini membentuk kontrak antara TransFi dan Pengguna Akhir. Jika Pengguna Akhir mengakses Layanan melalui Pelanggan atau Pedagang, hal ini tidak menghalangi Pengguna Akhir untuk memiliki hak dan kewajiban terpisah terhadap Pelanggan atau Pedagang berdasarkan ketentuan mereka sendiri.

3.2 Layanan disediakan kepada Anda melalui platform Pelanggan atau Pedagang. Anda wajib membaca dan menyetujui Ketentuan ini sebelum menggunakan Layanan. Dengan mengakses atau menggunakan Layanan melalui platform Pelanggan atau Pedagang, Anda setuju untuk terikat oleh Ketentuan ini.

3.3 Kami dapat mengalihkan atau memindahkan hak kami dalam Ketentuan ini kepada anggota perusahaan Grup kami atau afiliasi mana pun tanpa persetujuan Anda, sebagaimana tercantum dalam Lampiran A dan sebagaimana dapat diubah dari waktu ke waktu oleh TransFi. Anda tidak boleh mengalihkan Ketentuan ini tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari TransFi.

‍

4. PEMBUATAN AKUN

4.1 Untuk menggunakan Layanan, Anda harus membuat Akun. Untuk mendaftar sebagai Pengguna Akhir untuk pertama kalinya, Anda akan diminta untuk menyerahkan informasi pribadi tertentu, seperti nama, alamat email, nomor kontak, alamat jalan, dan kode pos jika Anda adalah individu. Untuk Pengguna Akhir bisnis, nama terdaftar, alamat email, tanggal pendaftaran bisnis, dan nomor pendaftaran entitas hukum akan diperlukan. TransFi juga dapat meminta dokumentasi tambahan untuk memverifikasi tanggal lahir, nomor identitas (seperti nomor jaminan sosial), dan negara tempat tinggal/kewarganegaraan Anda sebagai bagian dari Pemeriksaan Kepatuhan kami. Jika TransFi tidak dapat mengautentikasi identitas Anda, Anda mungkin tidak memiliki akses ke Layanan kami. Dengan membuat Akun, Anda menyatakan dan menjamin bahwa semua informasi yang Anda berikan adalah akurat, terkini, dan lengkap, serta Anda setuju untuk memelihara dan segera memperbarui informasi Anda sebagaimana diperlukan.

4.2 Dengan membuat Akun, Anda menyatakan dan menjamin bahwa Anda: (a) berusia setidaknya 18 tahun (atau usia dewasa di yurisdiksi Anda) dan memiliki kapasitas hukum untuk menyetujui Ketentuan ini, namun tidak lebih tua dari 70 tahun, yang di atasnya TransFi membatasi penggunaan oleh Pengguna Akhir; (b) adalah individu, orang hukum, atau entitas hukum dengan kapasitas dan wewenang hukum penuh untuk menyetujui Ketentuan ini; dan (c) belum pernah ditangguhkan atau dihapus dari penggunaan Layanan kami sebelumnya.

4.4 Anda memberi wewenang kepada Kami, secara langsung atau melalui Operator Pihak Ketiga, untuk melakukan penyelidikan apa pun yang Kami anggap perlu untuk memvalidasi informasi Anda. Ini dapat mencakup permintaan informasi dan/atau dokumentasi lebih lanjut mengenai penggunaan Layanan atau identitas Anda, mengharuskan Anda untuk mengambil langkah-langkah guna mengonfirmasi kepemilikan alamat email, nomor telepon seluler, atau rekening bank, kartu kredit atau debit, dompet digital, akun pembayaran (misalnya, dompet lokal), kartu prabayar, atau aset keuangan lainnya yang digunakan untuk transaksi, dan memverifikasi informasi Anda terhadap basis data pihak ketiga atau melalui sumber lain.

4.5 Kami berhak untuk menolak permohonan Anda untuk membuat Akun atau untuk mengakhiri Akun yang sudah ada, untuk alasan apa pun, atas kebijakan Kami sendiri, tunduk pada Hukum yang Berlaku. Namun, pengakhiran Akun Anda tidak akan memengaruhi hak apa pun yang mungkin Anda miliki terkait dengan Token Digital Anda yang disimpan di Dompet TransFi, Dompet Pihak Ketiga mana pun, dan Anda tetap bertanggung jawab atas kewajiban, tanggung jawab, atau biaya apa pun yang timbul sebelum pengakhiran.

4.6 Jika Kami menangguhkan atau membatasi Akun karena alasan kepatuhan, penipuan, atau keamanan, kami dapat menunda atau mencegah penarikan atau transaksi sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku, panduan peraturan, atau manajemen risiko. Jika diizinkan, Kami akan memberi Anda informasi mengenai opsi yang tersedia untuk menarik atau mentransfer saldo yang tersisa, tergantung pada verifikasi dan penahanan yang berlaku.

4.7 Anda tidak boleh menyamar sebagai orang atau entitas lain untuk mengakses Layanan kami atau mengakses Akun Pengguna Akhir lainnya tanpa izin sebelumnya dari orang tersebut, Kami dapat meminta bukti izin tersebut. Anda tidak boleh membuat Akun apa pun dengan cara otomatis atau dengan dalih palsu atau curang.

4.8 Anda setuju bahwa Anda akan menggunakan Layanan hanya dengan cara yang mematuhi Hukum yang Berlaku dan bahwa Anda bertanggung jawab penuh atas aktivitas yang tidak pantas atau melanggar hukum sehubungan dengan pendaftaran atau penggunaan Akun Anda, termasuk pernyataan yang keliru yang dibuat sehubungan dengan pembuatan Akun Anda.

4.9 Kami akan membagikan informasi dan detail transaksi Anda kepada Operator Pihak Ketiga yang memenuhi permintaan transaksi sesuai dengan Kebijakan Privasi kami Kebijakan Privasi TransFi.

4.10 Anda bertanggung jawab untuk menjaga keamanan Akun Anda. Jika Anda mengetahui adanya penggunaan kredensial Akun Anda yang tidak sah untuk Layanan Kami, Anda harus segera memberi tahu Kami di compliance@transfi.com.

‍

5. RISIKO, TANGGUNG JAWAB, DAN PENAFIAN LAYANAN

5.1 Layanan melibatkan Token Digital, termasuk mata uang kripto dan stablecoin. TransFi tidak mempromosikan, merekomendasikan, atau memberikan saran mengenai pembelian, penjualan, atau penyimpanan Token Digital untuk tujuan spekulatif atau investasi. Berdagang atau menyimpan Token Digital membawa risiko kerugian yang tinggi, termasuk potensi hilangnya seluruh investasi Anda. Anda bertanggung jawab penuh untuk mengevaluasi apakah penggunaan Layanan sesuai dengan situasi keuangan dan toleransi risiko Anda.

5.2 Beberapa Layanan difasilitasi oleh Operator Pihak Ketiga, seperti pemroses pembayaran, bank, penyedia likuiditas, bursa, dan kustodian. TransFi tidak mengendalikan pihak ketiga ini dan tidak bertanggung jawab atas kesalahan, keterlambatan, atau kerugian yang disebabkan oleh mereka, kecuali sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku. Anda mengakui dan menerima bahwa ketergantungan pada Operator Pihak Ketiga membawa risiko yang melekat.

5.3 TransFi tunduk pada Hukum yang Berlaku dan kewajiban peraturan. Tindakan peraturan, langkah-langkah kepatuhan, atau perubahan hukum dapat memengaruhi kemampuan Anda untuk mengakses atau menggunakan Layanan dan dapat berdampak pada dana atau Token Digital Anda. Anda mengakui dan menerima bahwa TransFi tidak bertanggung jawab atas dampak apa pun yang timbul dari kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku atau langkah-langkah peraturan.

5.4 TransFi tidak menjamin kinerja, keamanan, atau keberhasilan transaksi atau investasi apa pun dalam Token Digital. Transaksi dapat gagal karena kepadatan jaringan, masalah blockchain, atau faktor lain di luar kendali TransFi. Dalam kasus tersebut, TransFi akan melakukan upaya yang wajar untuk memfasilitasi pengembalian biaya yang berlaku, namun tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh transaksi yang gagal atau tertunda.

‍

6. BATAS TRANSAKSI DAN PEMERIKSAAN KEPATUHAN

5.1 TransFi mematuhi standar kepatuhan yang tinggi dengan kebijakan dan prosedur yang dirancang untuk mencegah pencucian uang, aktivitas kriminal, penyalahgunaan pasar, dan konflik kepentingan. Semua karyawan TransFi berkomitmen pada standar etika tertinggi.

5.2 Penggunaan Layanan kami tunduk pada ambang batas transaksi yang berlaku untuk volume yang dapat Anda transaksikan atau transfer dalam periode tertentu (misalnya, batas per transaksi, batas transaksi harian, atau batas transaksi bulanan). Anda dapat melihat batas transaksi spesifik Anda dengan masuk ke Akun Anda. Batas-batas ini dapat bervariasi tergantung pada metode pembayaran, Pemeriksaan Kepatuhan, geografi, tingkat KYC, dan faktor-faktor lain Anda, sebagaimana ditentukan oleh penilaian risiko internal dan kebijakan kepatuhan TransFi. Kami berhak untuk mengubah batas yang berlaku sebagaimana Kami anggap perlu untuk mematuhi kewajiban manajemen risiko dan peraturan Kami. Jika Anda ingin mengajukan permohonan kenaikan batas transaksi Anda melebihi jumlah yang tercantum, Anda dapat mengirimkan permintaan ke compliance@transfi.com.

5.3 Kami mungkin meminta Anda untuk menyerahkan informasi tambahan mengenai diri Anda dan memberikan dokumentasi pendukung jika Anda mengajukan permohonan kenaikan batas transaksi Anda. TransFi, atas kebijakannya sendiri, dapat menolak untuk memberikan kenaikan batas Anda, atau Kami dapat menurunkan batas Anda di kemudian hari, meskipun Anda telah menyelesaikan Pemeriksaan Kepatuhan sebelumnya.

5.4 Program kepatuhan kami didasarkan pada pilar-pilar berikut:

• Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Kenali Bisnis Anda (KYB): Kami melakukan pemeriksaan KYC/KYB untuk menentukan apakah ada Pelanggan, Pedagang, atau Pengguna Akhir yang dikenai sanksi, merupakan PEP, atau memiliki laporan media yang merugikan.
  
  
• Pemantauan Transaksi: Semua transaksi fiat dipantau untuk potensi risiko AML di semua metode pembayaran. Pemantauan ini mencakup risiko yang terkait dengan lokasi geografis, ukuran transaksi, dan perilaku Pelanggan. Semua transaksi Token Digital dipantau untuk risiko yang terkait dengan yurisdiksi yang terkena sanksi, aktivitas dark web, pelecehan anak, aset yang disusupi, atau aktivitas kriminal lainnya. Untuk pemantauan transaksi Token Digital, kami menggunakan serangkaian aturan untuk menilai hash transaksi dan risiko dompet Token Digital.
  
  
• Pemantauan Penipuan: Proses pemantauan penipuan kami mencakup pencocokan nama, pembuatan profil risiko internet dan media sosial, pemeriksaan perangkat dan IP, analisis perilaku transaksi, dan pemeriksaan perilaku penelusuran.
  
  
• Kepatuhan Travel Rule: Kami mematuhi Kepatuhan travel rule, dan sedang berupaya memperluas kontrol tersebut ke semua wilayah geografis
• Penyimpanan dan Pengelolaan Data: Data, termasuk informasi pembayar dan penerima, metode pembayaran, detail transaksi, dan perilaku penelusuran, disimpan di cloud lokal sesuai dengan persyaratan lokalisasi data yang berlaku.

5.5 Proses kepatuhan kami juga mencakup:

• Batas risiko pada Pengguna Akhir, seperti batas per transaksi, serta batas transaksi harian dan bulanan.
  
  
• Larangan terhadap jenis bisnis tertentu: Untuk daftar jenis bisnis yang dilarang yang terkini dan lengkap, silakan merujuk pada Kebijakan AML/KYC, yang dapat berubah sewaktu-waktu.
  
  
• Persyaratan Pemeriksaan Kepatuhan bagi Pengguna Akhir yang memiliki risiko lebih tinggi, yang mungkin melibatkan permintaan dokumen dan verifikasi tambahan. Bisnis berisiko tinggi mencakup namun tidak terbatas pada: (a) layanan aset kripto kustodian; (b) layanan aset kripto non-kustodian lainnya; (c) layanan uang/pembayaran/layanan keuangan lainnya; (d) layanan perjudian berlisensi; dan (e) Pengguna Akhir mana pun dengan pemilik manfaat PEP.
• Yurisdiksi yang Dilarang: Untuk daftar yurisdiksi yang dilarang saat ini, silakan merujuk pada Kebijakan AML/KYC internal TransFi, yang dapat berubah sewaktu-waktu Kebijakan AML/KYC.

‍

6. PEMBELIAN, PENJUALAN, DAN TRANSFER TOKEN DIGITAL

6.1 Layanan dapat mencakup, baik secara langsung oleh TransFi maupun melalui Operator Pihak Ketiga, sebagaimana berlaku:

(a) memfasilitasi pertukaran mata uang fiat ke Token Digital dan Token Digital ke fiat;
(b) memfasilitasi pertukaran satu Token Digital dengan Token Digital lainnya; dan
(c) memungkinkan penyimpanan atau administrasi Token Digital melalui Dompet TransFi, jika ditawarkan.

Ketersediaan Layanan apa pun bergantung pada entitas TransFi yang berlaku, yurisdiksi Anda, dan izin regulasi yang berlaku. TransFi tidak bertanggung jawab atas keterlambatan, kesalahan, atau kegagalan yang disebabkan oleh Operator Pihak Ketiga atau pembatasan regulasi.

‍

6.2 Saat Anda mengirimkan pesanan atau instruksi melalui Layanan, Anda memberi wewenang kepada TransFi untuk memproses pesanan atau instruksi tersebut dan melibatkan Operator Pihak Ketiga sebagaimana diperlukan untuk mengeksekusi, merutekan, atau menyelesaikan transaksi. TransFi tidak bertindak sebagai fidusia, penasihat investasi, atau broker Anda, dan tidak memberikan nasihat atau rekomendasi investasi.

6.3 Untuk setiap transaksi yang Anda lakukan menggunakan Layanan Kami, Anda akan diminta untuk: (a) memberikan semua informasi transaksi yang relevan, termasuk mata uang fiat, jenis Token Digital, nilai transaksi, informasi pengirim, dan informasi penerima; (b) memberikan informasi akun fiat, yang dapat mencakup detail rekening bank, kartu kredit, kartu debit, atau metode pembayaran lainnya, seperti nomor identifikasi dan detail terkait; (c) menunjukkan apakah Anda melakukan transaksi satu kali; dan (d) memberikan alamat dompet digital yang relevan.

6.4 Kami mengenakan biaya untuk penggunaan Layanan Kami, yang dapat berupa persentase dari harga pembelian Token Digital atau biaya tetap (“Biaya”). Biaya yang berlaku akan ditampilkan kepada Anda sebelum Anda mengonfirmasi transaksi.

6.5 Meskipun Kami mungkin memberikan indikasi harga untuk Token Digital yang dibeli, Kami tidak mengendalikan seluruh proses transaksi. Harga akhir mungkin berbeda dari harga yang diindikasikan karena faktor-faktor seperti biaya jaringan, nilai tukar mata uang asing, likuiditas, atau fluktuasi pasar. Anda mengakui dan menerima bahwa harga transaksi akhir dapat bervariasi dari indikasi harga awal apa pun.

PENAFIAN: Meskipun TransFi berupaya memproses pembayaran dalam waktu pemrosesan yang diperkirakan, keadaan di luar kendali wajar Kami, seperti masalah sistem perbankan atau pemeriksaan regulasi, dapat menyebabkan keterlambatan. TransFi akan melakukan upaya wajar untuk meminimalkan keterlambatan tersebut dan terus memberi Anda informasi, namun Kami tidak bertanggung jawab atas kerugian, keterlambatan, kerusakan, atau ketidaknyamanan yang diakibatkan oleh peristiwa di luar kendali Kami.

7. PEMBATALAN DAN PENGEMBALIAN DANA

7.1 Kecuali dinyatakan lain secara tegas di sini, semua transaksi bersifat final setelah dieksekusi. Namun, transaksi dapat dibatalkan, ditunda, atau dananya dikembalikan jika diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku, aturan jaringan pembayaran (termasuk chargeback atau penarikan kembali), pemeriksaan kepatuhan, dugaan penipuan, pemeriksaan sanksi, kegagalan teknis, atau pembatalan oleh Operator Pihak Ketiga.

7.2 Mengingat sifat pasar Token Digital yang fluktuatif, pesanan tidak dapat ditarik kembali atau diambil dalam kondisi apa pun setelah dieksekusi.

7.3 Setelah pengiriman Token Digital ke dompet yang Anda tentukan atau dana fiat ke akun yang Anda tentukan, kewajiban TransFi kepada Anda dianggap telah terpenuhi sepenuhnya, dan Anda tidak akan memiliki klaim atau hak lebih lanjut terhadap TransFi terkait dengan transaksi spesifik tersebut.

7.4 Jika kami membatalkan atau mengembalikan dana transaksi karena alasan kepatuhan, penipuan, atau teknis, Kami dapat memotong biaya dan pengeluaran yang timbul secara wajar (termasuk biaya Operator Pihak Ketiga) dan akan mengembalikan sisa jumlahnya ke sumber dana asli jika memungkinkan, atau sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku.

‍

8. TANGGUNG JAWAB DAN KEWAJIBAN

8.1. TANGGUNG JAWAB DAN KEWAJIBAN PENGGUNA AKHIR

Dengan menggunakan Layanan TransFi, Anda wajib menerima dan mengakui tanggung jawab berikut:

• Informasi Akurat: Memberikan informasi yang akurat, lengkap, dan terkini saat menggunakan Layanan. Anda harus segera memperbarui informasi Anda jika terjadi perubahan.
  
  
• Kepatuhan terhadap Hukum dan Peraturan: Anda wajib mematuhi semua Hukum yang Berlaku dan memastikan bahwa penggunaan Layanan oleh Anda tidak melibatkan atau memfasilitasi aktivitas ilegal, tidak etis, atau terlarang, termasuk namun tidak terbatas pada pencucian uang, pendanaan teroris, penghindaran sanksi, atau aktivitas kriminal lainnya.
  
  
• Keamanan dan Kerahasiaan: Anda bertanggung jawab untuk menjaga keamanan dan kerahasiaan kredensial Akun Anda serta informasi sensitif lainnya yang terkait dengan transaksi Anda. Anda tidak boleh membagikan kredensial login Anda atau mengizinkan orang lain menggunakan Akun Anda.
  
  
• Validitas Transaksi: Anda harus memastikan bahwa semua transaksi yang Anda mulai atau terima melalui Layanan telah diotorisasi dengan benar, ditujukan sebagaimana mestinya, serta mencerminkan penerima, jumlah, dan Token Digital atau mata uang fiat yang dimaksud secara akurat.

‍

• Kewajiban Pemberitahuan: Anda harus segera memberi tahu TransFi jika Anda mengetahui adanya akses tidak sah, aktivitas mencurigakan, atau kesalahan yang memengaruhi Akun atau transaksi Anda.
  
  
• Aktivitas yang Dilarang: Anda dilarang untuk:
  
  • Mencoba mendapatkan akses tidak sah ke sistem TransFi, Akun pengguna lain, atau sistem Operator Pihak Ketiga;
  • Mengganggu pengoperasian, keamanan, atau integritas Layanan;
  • Menggunakan Layanan dengan melanggar Ketentuan ini atau batasan regulasi atau kontrak apa pun yang berlaku.
• Tanggung Jawab Kepatuhan: Anda wajib memahami dan mematuhi kewajiban hukum apa pun yang berlaku atas penggunaan Layanan oleh Anda, termasuk namun tidak terbatas pada Pemeriksaan Kepatuhan, persyaratan AML/KYC, dan batasan transaksi apa pun yang diberlakukan oleh TransFi atau regulator terkait.

‍

• Keamanan Perangkat dan Perangkat Lunak: Anda harus memastikan bahwa perangkat, perangkat lunak, atau jaringan apa pun yang digunakan untuk mengakses Layanan dalam keadaan aman, bebas dari malware, dan kompatibel dengan Layanan.
  
  
• Kerja Sama dengan Kepatuhan dan Audit: Anda harus bekerja sama dengan TransFi, regulator, atau Pelanggan dalam investigasi, audit, atau pemeriksaan kepatuhan apa pun yang terkait dengan Akun atau transaksi Anda.
• Pajak dan Pelaporan: Anda bertanggung jawab penuh atas pajak, kewajiban pelaporan, atau persyaratan pemerintah lainnya yang timbul dari transaksi Anda menggunakan Layanan.
• Pengakuan Risiko: Anda mengakui bahwa transaksi Token Digital memiliki risiko bawaan, termasuk volatilitas, potensi kerugian, kegagalan jaringan atau blockchain, dan ketergantungan pada Operator Pihak Ketiga. Anda menerima risiko ini dan bertanggung jawab untuk mengevaluasi apakah penggunaan Layanan sesuai dengan situasi keuangan dan toleransi risiko Anda.
• Tanggung Jawab Tambahan: Anda harus segera menanggapi komunikasi atau permintaan informasi apa pun dari TransFi, Pedagang, atau Pelanggan terkait transaksi atau Akun Anda.

‍

9. HAK KAMI

Kami memiliki hak-hak berikut, yang bukan merupakan kewajiban TransFi:

(a) memodifikasi, mengganti, menghilangkan, atau menambah Layanan kami jika perubahan tersebut diperlukan karena persyaratan hukum, regulasi, keamanan, atau operasional, dengan pemberitahuan yang wajar kepada Anda jika memungkinkan;

(b) menangguhkan, membatasi, atau menghentikan Akun atau akses Anda ke Layanan jika Anda melanggar Ketentuan ini, Hukum yang Berlaku, atau persyaratan kepatuhan apa pun, atau jika diperlukan untuk tujuan regulasi, pencegahan penipuan, atau keamanan;

(c) memantau, meninjau, memodifikasi, menyaring, menonaktifkan, menghapus, dan menghilangkan konten, data, atau informasi yang terkait dengan penggunaan Layanan oleh Anda, jika diperlukan untuk melindungi integritas, keamanan, atau pengoperasian Layanan yang sah;

(d) memperbarui, menambal, atau memodifikasi secara otomatis perangkat lunak, sistem, atau komponen apa pun yang digunakan untuk Menyediakan Layanan;

(e) bekerja sama dengan penegak hukum, pengadilan, regulator, atau investigasi atau perintah pemerintah mana pun, atau Operator Pihak Ketiga mana pun yang meminta atau mengarahkan Anda untuk mengungkapkan informasi atau konten yang Anda berikan kepada Kami

‍

10. PERILAKU

10.1 Sebagai contoh, dan bukan sebagai batasan, Anda dilarang untuk:

(a) breach these Terms or any other terms and conditions, and any agreement incorporated by reference herein;

(b) violate any Applicable Law, statute, ordinance, or regulation;

(c) infringe any TransFi’s intellectual property (IP) or any third party’s copyright, patent, trademark, trade secret, or other intellectual property rights, or rights of publicity or privacy;

(d) create or maintain more than one Account for yourself without our express written authorization, including, but not limited to, using a name that is not your own, using a temporary email address or phone number, or providing any other falsified personal information;

(e) act in any way that is unlawful, libelous, defamatory, harassing, abusive, fraudulent, obscene, or otherwise objectionable (including, without limitation, displaying any content on our solution or APIs or using our Services to transmit content that contains any hate-related or violent content);

(f) provide false, inaccurate, or misleading information;

(g) send or receive Digital Tokens that could reasonably be believed (by us or by others) to have been potentially fraudulently acquired;

(h) use our Services or the services of our partners and/or customers in a manner that results in or may result in complaints, disputes, claims, reversals, Chargebacks, fees, fines, penalties, or losses to us or any of our partners;

(i) distribute or facilitate the distribution of viruses, worms, defects, Trojan horses, corrupted files, hoaxes, or any other items of a destructive or deceptive nature, or otherwise interfere with, circumvent, disable, or attempt to interfere with, circumvent, or disable the solution or APIs, or our Services, the proper working of the solution or APIs or our Services, security features of the solution or APIs, or our Services, or the equipment connected to the solution or APIs or our Services;

(j) take any action that may cause Us to lose any of the services from our internet service providers, payment processors, or other suppliers or Third Party Operators ;

(k) transmit or otherwise make available through our Services any unsolicited commercial messages (i.e., spam), junk mail, pyramid schemes, chain letters, or similar materials or information;

(l) interfere with other users enjoyment of our Services;

(m) exploit our Services for any unauthorized commercial purpose;

(n) reformat or frame any portion of the solution or APIs, or Services;

(o) use any robot, spider, site search/retrieval application, or other device to retrieve or index any portion of our solution or APIs or content on our Services, or to collect information about our Customers for any unauthorized purpose;

(p) use any metatags or any other “hidden text” using any of our marks;

(q) access or use our Services for the purpose of creating a product or service that is competitive with any of our products or services, including, without limitation, our Services; or

(r) engage in any other activity that we, at our sole discretion, deem to be harmful to TransFi, Our business, or Third Party Operators.

10.2 If You engage in any of the activities prohibited by Section 9.1, We may, at our sole and absolute discretion, without notice to you and without limiting any of our other rights or remedies at law or in equity, immediately suspend or terminate Your Account and/or prevent you from accessing our Services. If We prevent you from accessing our Services, you will be responsible for all losses, liabilities or obligations that result from or arising from Your use of the Services prior to or resulting from the prohibited conduct. . You are further prohibited from using the Services in any manner that is not expressly and unambiguously authorized under these Terms.

‍

11. TERMINATION

Subject to your compliance with these Terms and all Applicable Laws, You may terminate your acceptance of these Terms at any time by ceasing to be a End User with Us and discontinuing all access to and use of Our Services by sending us an email at compliance@transfi.com. We, at our sole discretion and for any reason or no reason, may terminate your acceptance of these Terms and suspend and/or terminate Your Account and access to all or any portion of Our Services, subject to Applicable Law. Any suspension or termination of Your access to your Account and/or our Services may be without prior notice, and We will not be liable to You or to any third party for any such suspension or termination. If we terminate these Terms or suspend or terminate your access to or use of Our Services due to Your breach of these Terms or any suspected fraudulent, abusive, or illegal activity, then termination of these Terms will be in addition to any other remedies We may have at law or in equity. Upon any termination or expiration of these Terms, whether by You or Us, you may no longer have access to information that You may have provided in connection with our Services or that is related to your Account, and You acknowledge that we will have no obligation to maintain any such information in Our databases or to forward any such information to You or to any third party.

‍

12. INTELLECTUAL PROPERTY OWNERSHIP

12.1 We retain all rights, title, and interest in all of our intellectual property, including, without limitation, inventions, ideas, concepts, code, discoveries, processes, marks, methods, software, visual interfaces, graphics, designs, systems, services, "look and feel," organization, compositions, formulae, techniques, information, and data (collectively, the "TransFi IP"). The TransFi IP is protected by copyright, trade dress, patent, and trademark laws, international conventions, and other relevant intellectual property and proprietary rights and applicable laws. You may not use any of the TransFi IP for any reason without our prior written consent. We reserve all rights in and to the TransFi IP not expressly granted to you in these Terms.

12.2 Subject to these Terms and any applicable Business Services Agreement:

1. You are granted a limited, revocable, non-exclusive licence to access and use the Services for Your own lawful use.
2. You agree not to remove, alter, or obscure any proprietary notices provided in or with the material on the Product or any other TransFi IP. You will not modify, alter, convert, adapt, clone, replicate, duplicate, copy, translate, reverse engineer, or otherwise manipulate any portion of our Services or the TransFi IP. All rights not expressly granted in these Terms are reserved.

12.3 You may choose to submit comments, bug reports, ideas, or other feedback about our Services, including, without limitation, suggestions for improving our Services (collectively, "Feedback"). By submitting any Feedback, You agree that we are free to use such Feedback at our discretion and without additional compensation to You and to disclose such Feedback to third parties (whether on a non-confidential basis or otherwise). If necessary under Applicable Law, You hereby grant Us a perpetual, irrevocable, non-exclusive, transferable, worldwide license under all rights necessary for us to incorporate and use Your Feedback for any purpose.

13. THIRD-PARTY SERVICE OPERATORS

13.1 The Services, including the TransFi Wallet, may operate through or rely on Third Party Operators (including, without limitation, payment processors, exchanges, liquidity providers, and settlement agents). Third Party Operators may require you to agree to separate terms and conditions, which you must review and accept directly with them .You are responsible for complying with all applicable Third-Party Operator terms when using the Services. TransFi is not a party to any agreements between You and Third-Party Operators and does not control their actions, operations, products, services, or financial condition. Nothing in these Terms creates a contractual relationship between You and any Third-Party Operator. You acknowledge and agree that TransFi is solely responsible for the Services provided directly by TransFi and for maintenance and support of those Services only . Fees related to services offered by Third-Party Operators are governed by separate terms and conditions, as well as agreements between you and the respective Third Party Operator . You acknowledge that the use of such third-party services may involve settlement, technology, liquidity, operational, and counterparty risks which You accept

13.2 You expressly agree that TransFi shall not be responsible or liable for any delays, losses, or damages (including any loss of funds) arising from the acts, omissions, insolvency, liquidity issues, or bankruptcy of any Third Party Operators ,. Such risks are inherent in the use of Third-Party Operators and are accepted by You. Any such risks shall be borne solely by You.

13.3 TransFi provides no warranties with respect to services provided by Third-Party Operators. Any warranties applicable to third-party services are provided solely by the relevant Third-Party Operator, if at all.

13.4 Third-Party Service Providers are solely responsible for the Services they provide to You including, but not limited to: (a) product liability claims; (b) any claim that the services fail to conform to any applicable legal or regulatory requirement; (c) claims arising under consumer laws, privacy laws, or similar legislation; and (d) intellectual property claims. Such claims must be directed to the relevant Third-Party Operator, not to TransFi.

13.5 TransFi does not guarantee the availability, timeliness, or completion of any transaction or settlement executed through Third-Party Operators , and assumes no liability for any disruption, delay, or failure in settlement arising therefrom.

15. PROMOTIONS AND REFERRALS

We may, from time to time, operate contests, promotions, referral programs, or other similar activities (“Promotions and Referrals”) that may require you to submit material or information about yourself. Any Promotions and Referrals may be governed by separate rules that may contain certain eligibility requirements, such as restrictions on age or geographic location. You are responsible for reading all applicable rules relating to the Promotions and Referrals to determine whether you are eligible to participate. If you enter or participate in any Promotions and Referrals, you agree to abide by and comply with all rules of the respective Promotions and Referrals. All Promotions and Referrals will be optional, and you should not enter or participate in such Promotions and Referrals if you do not agree to abide by and comply with all applicable rules.

‍

16. USER REPRESENTATIONS AND WARRANTIES

By using our Services, You represent and warrant that:

16.1 Authority. You have all requisite power and authority to execute and deliver these Terms, to purchase and use our Services, and to carry out and perform your obligations under these Terms. If you are an individual, you are at least eighteen (18) years old and of sufficient legal age and capacity to purchase and use our Services. If you are an entity, you are duly organized, validly existing, and in good standing under the laws of your domiciliary jurisdiction and each jurisdiction where you conduct business.

16.2 No Conflict. The execution, delivery, and performance of these Terms will not result in any violation of, be in conflict with, or constitute a material default under, with or without the passage of time or the giving of notice: (a) any provision of your governing documents, if applicable; (b) any provision of any judgment, decree, or order to which you are a party, by which you are bound, or to which any of your material assets are subject; (c) any material agreement, obligation, duty, or commitment to which you are a party or by which you are bound; or (d) any laws, regulations, or rules applicable to you.

16.3 No Consents or Approvals. The execution and delivery of, and performance under, these Terms require no approval or other action from any governmental authority or person other than You.

16.4 Lawful Purpose. You will use the Services solely for lawful purposes and in compliance with all Applicable Laws, including sanctions, anti-money laundering, counter-terrorist financing, tax, foreign exchange, and securities laws.

16.5 Sanctions Status. You are not located in, organized under the laws of, or ordinarily resident in any jurisdiction subject to comprehensive sanctions, nor are you listed on any sanctions or restricted-party list maintained by any governmental authority.

16.6 Source of Funds. All funds and Digital Assets used in connection with the Services are derived from lawful sources, and you are the legal and beneficial owner or are duly authorized to transact on behalf of the beneficial owner.

16.7 No Reliance / Risk Understanding. You understand the risks associated with Digital Assets, including volatility, loss of value, technology risks, and regulatory uncertainty, and you are not relying on TransFi for investment, legal, tax, or financial advice.

16.8 Accurate Information. All information you provide to TransFi is true, accurate, and complete, and you will promptly update such information as needed.

16.9 No Prohibited Activity. You are not using the Services on behalf of any person or entity engaged in illegal, fraudulent, deceptive, or prohibited activity.

16.10 Tax Responsibility. You are solely responsible for determining and fulfilling any tax obligations arising from your use of the Services.

‍

17. SANCTIONS

Your use of the Services is subject to all applicable export controls and economic sanctions laws and regulations (“Sanction Laws”) . By sending, buying, or selling Digital Tokens through the Services, You agree that you will comply with those Sanction Laws . You represent, warrant and undertake that you are not and will be not :

• located in, under the control of, or a national or resident in, or operating from, under the control of, or a national or resident of any jurisdiction subject to comprehensive economic sanctions or embargoes under Sanction Laws; or
• listed on, owned or controlled by, or acting on behalf of any person or entity listed on any sanctions-related restricted party list maintained by the United Nations, United States (including OFAC), the European Union, the United Kingdom, or any other relevant governmental authority;
• You further represent, warrant, and undertake that:
  
  • you will not use the Services, directly or indirectly, for the benefit of, or in connection with, any person, entity, or jurisdiction subject to Sanctions Laws;
  • you will not use the Services to conduct, facilitate, or support any transaction that could cause TransFi or any Third-Party Operator to violate Sanctions Laws;
• TransFi may monitor, screen, and restrict access to the Services at any time to comply with Sanctions Laws. TransFi may, where required by law or its compliance obligations, refuse to process, block, freeze, or reverse transactions, suspend or terminate your Account, or restrict access to the Services without prior notice.
• TransFi may request additional information or documentation at any time to verify your identity and compliance with this Section, and failure to provide such information may result in suspension or termination of the Services.

‍

18. RECOVERY OF LOSSES

TransFi reserves the right to deduct from your Account or any balances held with TransFi any financial losses suffered due to your initiation of a Chargeback procedure with your bank, financial institution, or any other party. These losses may include, but are not limited to, administration fees levied by the card acquirer and card schemes, as well as the monetary value of the Digital Tokens ordered or purchased.

‍

19. DISCLAIMERS

19.1 "AS IS" AND "AS AVAILABLE." YOU EXPRESSLY UNDERSTAND AND AGREE THAT YOUR ACCESS TO AND USE OF OUR SERVICES IS AT YOUR SOLE RISK, AND THAT OUR SERVICES ARE PROVIDED "AS IS" AND "AS AVAILABLE" WITHOUT WARRANTIES OF ANY KIND, WHETHER EXPRESS OR IMPLIED. TO THE FULLEST EXTENT PERMISSIBLE PURSUANT TO APPLICABLE LAW, TRANSFI AND ITS MEMBERS, MANAGERS, OFFICERS, EMPLOYEES, ADVISORS, REPRESENTATIVES, AFFILIATES, AND AGENTS (THE "COMPANY PARTIES") MAKE NO EXPRESS WARRANTIES AND HEREBY DISCLAIM ALL IMPLIED WARRANTIES REGARDING OUR SERVICES AND ANY PART OF THEM (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, OUR SERVICES OR ANY EXTERNAL WEBSITES), INCLUDING THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE, NON-INFRINGEMENT, CORRECTNESS, ACCURACY, OR RELIABILITY. WITHOUT LIMITING THE GENERALITY OF THE FOREGOING, THE COMPANY PARTIES DO NOT REPRESENT OR WARRANT TO YOU THAT (A) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL MEET YOUR REQUIREMENTS, (B) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL BE UNINTERRUPTED, TIMELY, RISK-FREE, OR FREE FROM ERROR, (C) USAGE DATA PROVIDED THROUGH OUR SERVICES WILL BE ACCURATE, (D) OUR SERVICES OR ANY CONTENT, SERVICES, OR FEATURES MADE AVAILABLE ON OR THROUGH OUR SERVICES ARE FREE OF VIRUSES OR OTHER HARMFUL COMPONENTS, OR (E) DATA WILL BE COMPLETELY SECURE OR IMMUNE FROM UNAUTHORIZED ACCESS.

19.2 PERSONAL RISKS. YOU ACCEPT THE INHERENT SECURITY RISKS OF PROVIDING INFORMATION AND DEALING ONLINE OVER THE INTERNET AND AGREE THAT WE HAVE NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY FOR ANY BREACH OF SECURITY UNLESS IT IS DUE TO TRANSFI’S GROSS NEGLIGENCE. YOU WILL IMPLEMENT REASONABLE AND APPROPRIATE MEASURES DESIGNED TO SAFEGUARD ACCESS TO (A) ANY DEVICE ASSOCIATED WITH YOU AND UTILIZED IN CONNECTION WITH YOUR PURCHASE OR USE OF OUR SERVICES; AND (B) ANY OTHER USERNAME, PASSWORDS, OR OTHER LOGIN OR IDENTIFYING CREDENTIALS.

19.3 THIRD-PARTY OPERATORS DISCLAIMER. TRANSFI FACILITATES THE CREATION AND MANAGEMENT OF TRANSFI WALLET FOR USERS AND END USERS THROUGH THIRD-PARTY OPERATORS , WHO ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR KEY MANAGEMENT, WALLET SECURITY, AND COMPLIANCE WITH APPLICABLE REGULATIONS RELATED TO WALLETS. TRANSFI IS NOT LIABLE FOR ANY LOSSES ARISING FROM WALLET SERVICES PROVIDED BY THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS, INCLUDING KEY MANAGEMENT FAILURES, AS THEY ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR THE MANAGEMENT AND SECURITY OF THE TRANSFI WALLET. TRANSFI DISCLAIMS ALL LIABILITY FOR ANY LOSS, BREACH, OR FAILURE ARISING FROM THE THIRD-PARTY OPERATORS MANAGEMENT OF TRANSFI WALLET. TO THE MAXIMUM EXTENT PERMITTED BY LAW, TRANSFI IS NOT RESPONSIBLE FOR DELAYS, FAILURES, INSOLVENCY, CYBER INCIDENTS, OR OPERATIONAL ERRORS OF THIRD-PARTY PROVIDERS.

19.4 RISK DISCLOSURES, ASSUMPTION OF RISKS, AND RELEASE OF TRANSFI. OTHER THAN AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS AGREEMENT, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR ANY RISKS INHERENT IN THE SERVICES OR RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING WALLET TRANSACTIONS, THAT MAY BE INCURRED BY THE END USER OR THE CUSTOMER AND THEIR MERCHANTS AS A RESULT THEREOF. THE END USER, CUSTOMER, AND THEIR MERCHANT AGREE TO AND DO HEREBY: (I) RELEASE TRANSFI FROM ANY AND ALL LIABILITY RELATED TO OR ARISING FROM RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING WALLET TRANSACTIONS, EXCEPT AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS AGREEMENT; AND (II) ASSUME ALL RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO THE FOLLOWING:

• THE RISK THAT ANY THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS OF TRANSFI CEASE TO OPERATE, RENDERING A TRANSACTION IMPOSSIBLE AND ENTIRELY WITHOUT USE.
• THE MARKET FOR DIGITAL TOKENS MAY COLLAPSE WITHOUT WARNING OR DISCERNIBLE LOGIC.
• THERE IS A RISK THAT CHANGES IN APPLICABLE LAW COULD ADVERSELY AFFECT THE CUSTOMER’S RIGHT TO LEGALLY USE, TRANSFER, EXCHANGE, AND/OR OBTAIN VALUE FROM DIGITAL TOKENS . IT MAY BE ILLEGAL, NOW OR IN THE FUTURE, TO OWN, HOLD, SELL, OR USE DIGITAL TOKENS IN ONE OR MORE COUNTRIES.
• TRANSACTIONS IN DIGITAL TOKENS ARE, AS A RULE, IRREVERSIBLE. CONSEQUENTLY, LOSSES DUE TO FRAUDULENT OR ACCIDENTAL TRANSACTIONS ARE GENERALLY NOT RECOVERABLE. ONCE A TRANSACTION HAS BEEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, IT IS NOT REVERSIBLE. THE CUSTOMER ACKNOWLEDGES THAT IT IS POSSIBLE THAT, THROUGH COMPUTER OR HUMAN ERROR OR THROUGH THEFT OR FRAUD, DIGITAL TOKENS COULD BE TRANSFERRED IN INCORRECT AMOUNTS OR TO UNAUTHORIZED THIRD PARTIES.
• SOME TRANSACTIONS SHALL BE DEEMED TO BE MADE WHEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, WHICH IS NOT NECESSARILY THE DATE OR TIME THAT THE CUSTOMER INITIATED THE TRANSACTION.
• DIGITAL TOKENS MAY BE TARGETS OF FRAUD AND CYBER-ATTACKS. ON DEVICES AND WALLETS, SUCH FRAUD AND ATTACKS CAN RESULT IN TOTAL LOSS TO THE CUSTOMER. IN THE WALLET, TRANSFI MAKES COMMERCIALLY REASONABLE EFFORTS TO VERIFY THAT THE CUSTOMER IS THE TRUE INITIATOR OF TRANSACTIONS, BUT WHERE THE CUSTOMER’S ACCOUNT IS COMPROMISED, SUCH EFFORTS MAY FAIL AND COULD RESULT IN TOTAL LOSS OF DIGITAL TOKENS IN THE WALLET. ATTACKS ON TRANSFI MAY ALSO RESULT IN UNPLANNED AND SIGNIFICANT UNSCHEDULED DOWNTIME DURING WHICH TRANSACTIONS WILL NOT BE EXECUTED. ABSENT FRAUD OR INTENTIONAL WRONGDOING ON THE PART OF TRANSFI, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR CUSTOMER LOSSES ON ACCOUNT OF ANY OF THE FOREGOING CIRCUMSTANCES OR COMPROMISED ACCOUNT CREDENTIALS. AS A GOOD FAITH HOLDER OF DIGITAL TOKENS IN THE WALLET, THERE IS A RISK THAT THE CUSTOMER WILL LOSE POSSESSION THEREOF IF TRANSFI DETERMINES THAT IT WAS PREVIOUSLY TRANSFERRED BY FRAUDULENT MEANS OR TRANSFERRED OTHERWISE IN VIOLATION OF THIS AGREEMENT, EVEN IF THE CUSTOMER HAD NO PART IN THE WRONGDOING.
• THE SERVICES AND DIGITAL TOKENS RELY ON THE INTERNET, WHICH INCLUDES THIRD-PARTY HARDWARE, SOFTWARE, AND INTERNET CONNECTIONS, ALL OF WHICH MAY SUFFER COMMUNICATION FAILURES, DISRUPTIONS, ERRORS, DISTORTIONS, OR DELAYS THAT MIGHT AFFECT THE CUSTOMER’S ABILITY TO ACCESS AND USE SERVICES SUCH AS THE ACCOUNT AND WALLET.
• TRANSFI MAY FREEZE, BLOCK, DELAY, OR RESTRICT FUNDS OR ACCOUNTS IF REQUIRED BY LAW, COURT ORDER, OR REGULATORY INSTRUCTION, AND SHALL NOT BE LIABLE FOR RESULTING LOSSES OR DELAYS.

THE CUSTOMER SHALL ENSURE THAT ALL MERCHANTS AND END USERS CARRY OUT THEIR OWN INDEPENDENT ANALYSIS AND ASSESSMENT OF THE RISKS SPECIFIC TO THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS.

19.5 LIMITATIONS ON THE SCOPE OF OUR SERVICES:

• OUR SERVICES DO NOT INCLUDE INVESTMENT ADVICE, PERSONAL RECOMMENDATIONS, OR ANY FORM OF GUIDANCE ON THE MERITS OR SUITABILITY OF ENGAGING IN ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• WE DO NOT PROVIDE ANY REPRESENTATIONS, ASSURANCES, OR GUARANTEES AS TO THE SUITABILITY OR APPROPRIATENESS OF ANY OF OUR SERVICES FOR YOUR SPECIFIC NEEDS.
• YOU ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR OBTAINING ANY LEGAL, ACCOUNTING, FINANCIAL, OR TAX ADVICE YOU MAY REQUIRE TO DETERMINE WHETHER ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE IS SUITABLE FOR YOUR REQUIREMENTS OR THE REQUIREMENTS OF YOUR BUSINESS.
• ANY INFORMATION PROVIDED TO YOU IN RELATION TO THIS AGREEMENT, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO MARKET INFORMATION, RESEARCH FORECASTS, OR OTHER DATA SHARED WITH YOU REGARDING ANY PROPOSED TRANSACTION OR OTHERWISE, IS FOR INFORMATIONAL PURPOSES ONLY. SUCH INFORMATION IS NOT INTENDED TO BE RELIED UPON AS FINANCIAL OR PROFESSIONAL ADVICE FOR PLACING AN ORDER OR ENTERING INTO ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• INSOFAR AS IS PERMISSIBLE UNDER APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS, TRANSFI DOES NOT OWE YOU ANY FIDUCIARY DUTY OR SIMILAR OBLIGATION UNDER THIS AGREEMENT.
• THE FOREIGN EXCHANGE RATES USED FOR THE PURPOSES OF PROVIDING THE SERVICES WILL BE DETERMINED BY TRANSFI AND MAY INCLUDE OUR COSTS, FEES, AND CHARGES. THESE RATES MAY DIFFER FROM PUBLISHED INTERBANK RATES OR OTHER PUBLICLY AVAILABLE BENCHMARKS.

20. LIMITATION OF LIABILITY

_20.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

20.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE, OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

20.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THESE TERMS, OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE F FEES YOU PAID TO TRANSFI IN THE SIX (6) MONTH PERIOD PRECEDING THE EVENT GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100), WHICHEVER IS LOWER.

20.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND YOU HAVE AT YOUR SOLE DISCRETION ENTERED INTO THESE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN TRANSFI AND YOU.

‍

21. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD-PARTY OPERATORS

We are not responsible for any transaction between you and Third-Party Operators . If a Third-Party Operator fails to complete a purchase on Your behalf on time or in the correct amount, or if any loss occurs with respect to any transaction conducted through a Third-Party Operator we will not be liable for Your losses or damages.

22. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by Applicable Law, you agree to indemnify, defend, and hold harmless and reimburse TransFi from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands, and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a TransFi arising from or relating to:

(a) your use of the Product, Website, or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) pelanggaran Anda terhadap Hukum yang Berlaku; dan/atau

(g) tindakan atau kelalaian Anda yang bersifat lalai, melanggar hukum, atau merupakan kesalahan yang disengaja.

‍

TransFi berhak untuk memegang kendali penuh atas pembelaan, dengan biaya Anda, terhadap klaim apa pun yang tunduk pada ganti rugi berdasarkan bagian 22 ini. TransFi akan memberi tahu Anda tentang klaim apa pun dan Anda akan bekerja sama. Ganti rugi ini merupakan tambahan dari, dan bukan pengganti, ganti rugi lain yang ditetapkan dalam Perjanjian Layanan Bisnis tertulis antara Pelanggan dan TransFi.

‍

23. HUKUM YANG BERLAKU DAN PENYELESAIAN SENGKETA

23.1 Jika terjadi sengketa atau klaim antara para Pihak di sini yang timbul dari atau berkaitan dengan Perjanjian ini, termasuk pertanyaan mengenai keberadaan, validitas, atau pengakhirannya (suatu “Sengketa”), maka para Pihak harus terlebih dahulu berupaya dengan itikad baik untuk menyelesaikannya melalui negosiasi dengan memberikan pemberitahuan tertulis kepada Pihak lain yang menjelaskan sifat Sengketa tersebut. Masing-masing Pihak akan menunjuk perwakilan yang ditunjuk untuk berupaya menyelesaikan sengketa tersebut. Perwakilan yang ditunjuk adalah eksekutif dengan wewenang yang cukup untuk terlibat dalam negosiasi dengan itikad baik dan mengikat Pihak yang mereka wakili.

Jika perwakilan yang ditunjuk tidak dapat menyelesaikan sengketa dalam jangka waktu yang wajar (namun dalam hal apa pun tidak lebih dari tiga puluh (30) hari sejak tanggal diterimanya permintaan tertulis) setelah melakukan upaya terbaik untuk melakukannya, maka Sengketa tersebut akan diselesaikan secara final melalui arbitrase yang mengikat. Setiap sengketa, kontroversi, atau klaim yang timbul dari atau sehubungan dengan Perjanjian ini, termasuk pertanyaan mengenai keberadaan, validitas, interpretasi, pelaksanaan, pelanggaran, atau pengakhirannya, akan dirujuk ke dan diselesaikan secara final melalui arbitrase berdasarkan Aturan London Court of International Arbitration (LCIA), yang aturannya dianggap disertakan sebagai referensi dalam klausul ini.

Tempat kedudukan (tempat hukum) arbitrase adalah London, Inggris.
Majelis arbitrase terdiri dari satu arbiter, kecuali Pengadilan LCIA menentukan lain sesuai dengan Aturan LCIA.
Bahasa arbitrase adalah bahasa Inggris.

Putusan arbitrase bersifat final dan mengikat para Pihak serta dapat dilaksanakan di pengadilan mana pun yang memiliki yurisdiksi yang kompeten.

‍

24. SITUS EKSTERNAL

Solusi atau API atau Layanan kami mungkin menyertakan hyperlink atau mengarahkan Anda ke situs web atau sumber daya lain (secara kolektif disebut "Situs Eksternal") yang disediakan semata-mata untuk kenyamanan Anda. Kami tidak memiliki kendali atas Situs Eksternal mana pun. Anda mengakui dan menyetujui bahwa kami tidak bertanggung jawab atas ketersediaan Situs Eksternal mana pun dan bahwa kami tidak mendukung iklan, produk, layanan, atau materi lain apa pun yang ada di atau disediakan oleh Situs Eksternal mana pun. Selain itu, Anda mengakui dan menyetujui bahwa kami tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan apa pun yang mungkin timbul akibat ketersediaan atau ketidaktersediaan Situs Eksternal atau akibat ketergantungan Anda pada kelengkapan, keakuratan, atau keberadaan iklan, produk, layanan, atau materi lain apa pun yang ada di, atau disediakan oleh, Situs Eksternal mana pun.

‍

25. KESELURUHAN PERJANJIAN

Ketentuan ini, termasuk Kebijakan Privasi, Perjanjian Layanan Bisnis (jika berlaku), dan syarat serta ketentuan lain yang dirujuk di sini merupakan keseluruhan perjanjian antara Anda dan TransFi sehubungan dengan pokok bahasan ini, termasuk Layanan. Ketentuan ini, termasuk Kebijakan Privasi, menggantikan semua perjanjian, komunikasi, dan pemahaman lain, baik tertulis maupun lisan, yang dibuat sebelumnya atau bersamaan terkait dengan pokok bahasan Ketentuan ini. Ketentuan ini tidak mengubah perjanjian apa pun yang mungkin Anda miliki dengan Operator Pihak Ketiga mana pun, namun akan menggantikan perjanjian tersebut jika terjadi pertentangan antara Ketentuan ini dan perjanjian apa pun dengan Operator Pihak Ketiga.

‍

26. KEBIJAKAN PERLINDUNGAN DATA DAN PRIVASI

Kebijakan Privasi kami, yang disertakan di sini sebagai referensi, menjelaskan bagaimana kami mengumpulkan, menggunakan, menyimpan, dan mengungkapkan informasi pribadi Anda. Anda menyetujui pengumpulan, penggunaan, penyimpanan, dan pengungkapan data Anda sesuai dengan Kebijakan Privasi tersebut. Kami berkomitmen untuk menjaga keamanan informasi pribadi Anda dan memprosesnya sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku. Harap tinjau Kebijakan Privasi kami untuk memahami bagaimana kami menggunakan dan melindungi informasi yang Anda berikan kepada kami.

Pengguna Akhir mengakui dan menyetujui bahwa TransFi dapat mengumpulkan, mengakses, memproses, menyimpan, dan menahan informasi profil, detail akun, data transaksi, dan data lainnya yang berkaitan dengan Pengguna Akhir (“Data Pengguna Akhir”) untuk tujuan penyediaan, pengoperasian, pemantauan, dan peningkatan layanannya, termasuk untuk analitik internal, manajemen risiko, pencegahan penipuan, serta pengembangan dan penawaran produk dan layanan yang ditingkatkan atau ditargetkan. TransFi berhak untuk menyimpan Data Pengguna Akhir selama periode yang dianggap perlu untuk memenuhi tujuan yang ditetapkan di sini, termasuk untuk mematuhi Hukum yang Berlaku, persyaratan regulasi, serta kewajiban kepatuhan dan audit internalnya.

Terlepas dari ketentuan yang bertentangan, Pengguna Akhir secara tegas mengakui dan menyetujui bahwa TransFi dapat, tanpa pemberitahuan atau persetujuan lebih lanjut, mengungkapkan, membagikan, atau mentransfer Data Pengguna Akhir kepada otoritas pemerintah, regulasi, pengawas, atau yudisial, lembaga penegak hukum, atau lembaga keuangan, jaringan pembayaran, atau penyedia layanan pihak ketiga lainnya, jika pengungkapan tersebut diharuskan atau dianggap perlu oleh TransFi untuk mematuhi Hukum yang Berlaku, peraturan, proses hukum, atau permintaan, perintah, atau arahan apa pun yang memiliki kekuatan hukum.

Pengguna Akhir selanjutnya menyetujui penggunaan Data Pengguna Akhir, baik secara agregat maupun individu, untuk analitik internal, riset, dan tujuan komersial, termasuk untuk mengoptimalkan, mempersonalisasi, dan meningkatkan produk, layanan, serta pengalaman pengguna TransFi.

Dengan mengakses atau menggunakan Layanan, Pengguna Akhir memberikan persetujuan yang diinformasikan, eksplisit, dan tanpa syarat atas pengumpulan, penggunaan, penyimpanan, dan pengungkapan Data Pengguna Akhir sesuai dengan Klausul ini.

‍

27. NILAI TUKAR DAN VALIDITAS PENAWARAN

Setiap nilai tukar, kurs konversi, atau penawaran yang diberikan untuk konversi mata uang fiat ke aset/token digital, atau sebaliknya, hanya bersifat indikatif dan hanya berlaku selama periode yang dikomunikasikan pada saat transaksi dimulai (“Periode Validitas”). Tidak ada kurs yang dianggap tetap, dijamin, atau mengikat kecuali dan sampai dana fiat dan/atau aset digital terkait benar-benar diterima dan dikonfirmasi oleh TransFi sesuai dengan kebijakan internal, prosedur penyelesaian, kontrol risiko, dan persyaratan kepatuhannya.

‍

Jika dana fiat dan/atau aset digital terkait tidak diterima dan dikonfirmasi oleh TransFi dalam Periode Validitas, kurs yang ditawarkan akan kedaluwarsa secara otomatis dan tidak lagi berlaku. Keterlambatan tersebut dapat terjadi akibat tindakan atau kelalaian Pengguna Akhir, atau akibat keterlambatan, gangguan, kepadatan, kegagalan, linimasa pemrosesan, atau peristiwa lain yang memengaruhi bank, penyedia layanan pembayaran, jaringan blockchain, kustodian, penyedia likuiditas, atau Penyedia Layanan Pihak Ketiga lainnya. Dalam keadaan tersebut, TransFi tidak memiliki kewajiban sehubungan dengan kurs yang telah kedaluwarsa dan berhak untuk menerapkan kurs pasar yang berlaku pada saat dana fiat dan/atau aset digital terkait benar-benar diterima dan dikonfirmasi.

‍

Pengguna Akhir mengakui dan menyetujui bahwa pasar aset digital dan valuta asing bersifat volatil serta rentan terhadap fluktuasi harga yang cepat. Oleh karena itu, TransFi tidak bertanggung jawab atas, termasuk namun tidak terbatas pada, perbedaan harga, pergerakan pasar, kerugian, atau fluktuasi nilai yang timbul dari keterlambatan, kegagalan transfer, waktu penyelesaian, persyaratan konfirmasi, atau keadaan lain di luar kendali wajar TransFi.

‍

28. INFORMASI KONTAK

Jika Anda memiliki masukan, pertanyaan, atau keluhan, Anda dapat menghubungi kami melalui pusat bantuan di situs web kami atau melalui compliance@transfi.com.

‍

Lampiran A - Daftar Entitas TransFi

Daftar ini hanya bersifat indikatif dan dapat diperbarui tanpa pemberitahuan

Trans-Fi Inc. - AS

TransFi Canada INC. - Kanada

TransFi PTE. LTD. - Singapura

TransFi Technology LLC - UEA

TransFi Innovation Limited - UEA

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahama

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UEA

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Polandia

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Filipina

‍

CHECKOUT TERMS & CONDITIONS - GLOBAL

‍

Last Updated: 28th May 2026

This document outlines the terms and conditions (“Terms”) that govern the use of the Services provided by TransFi. These Terms apply specifically to End Users of Customers (“you/your”) . By using our Services, You agree to these Terms, including our Privacy Policy, AML/KYC Policy and TransFi Payments (Platform) Terms and conditions of Use . If You do not agree to any part of these Terms, You are not permitted to use the Services. These Terms shall include these Terms & Conditions, our Privacy Policy, and our AML/KYC Policy and TransFi Payments (Platform) Terms and conditions of Use

By accessing or using the Services in any manner, You expressly acknowledge and represent that You have read, understood, and agree to be legally bound by all provisions of these Terms, as amended from time to time.

Please read these Terms carefully, as they set out the Terms on which TransFi will provide You the Services.

The Services enables You to make payments to Customers and to pay for products and/or services purchased through the Customers’ digital platforms which may include any website, application, or other interface operated by such Customers, and to complete transactions through the Services made available on such Customer platforms that have integrated TransFi’s Services via its APIs or Checkout Widget.

By initiating, submitting, or authorizing any payment through the Services, You irrevocably and unconditionally authorize TransFi and its Third Party Operators to (i) process, route, and execute the transaction in accordance with applicable network rules and operational requirements, (ii) debit, charge, or otherwise utilize your designated payment method, including but not limited to cards, alternative payment methods, cryptocurrencies, and stablecoins, for the full transaction amount together with any applicable fees, charges, or conversions, and (iii) facilitate the transfer and settlement of funds to the relevant Customer.

You acknowledge and agree that such authorization constitutes Your express consent to the movement of funds and, to the maximum extent permitted by Applicable Law, is final and irrevocable upon submission. Without limiting the foregoing, You agree that (a) transactions may be subject to foreign exchange conversions, blockchain confirmations, and Third Party Operator dependencies; (b) TransFi may, at its sole discretion, delay, suspend, reject, or reverse any transaction where required for compliance with applicable laws, sanctions, anti-money laundering obligations, risk management, fraud prevention, or upon suspicion of unauthorized or unlawful activity; and (c) TransFi shall not be liable for any delays, failures, or errors attributable to Third Party Operators, payment networks, or underlying blockchain protocols.

‍

If You do not agree to these Terms or any subsequent modification to them, You must not use the Services. TransFi may suspend or terminate Your access to the Services. Continued use of the Services constitutes acceptance of any updated Terms. If You do not agree, You must stop using the Services immediately.

NOTICE: Please read these Terms carefully, as they govern Your use of the Services and affect Your legal rights. BY USING OUR SERVICES OR CLICKING "I ACCEPT" BELOW OR CLICKING A BOX INDICATING YOUR ACCEPTANCE, YOU CONFIRM THAT YOU READ, UNDERSTAND AND AGREE TO BE BOUND BY THESE TERMS , INCLUDING ALL POLICIES, TERMS, AND CONDITIONS INCORPORATED BY REFERENCE..

If You accept these Terms on behalf of a company or other legal entity by accessing or using the Services,clicking "Agree" below or clicking a box indicating acceptance, You represent and warrant that You have the legal authority to bind that entity to these Terms. In such cases, “You” and “Your” (except as used in this paragraph) will refer to that entity. . If You do not have such authority or do not agree to these Terms, then neither you nor that entity may access or use the Services. You are advised to retain a copy of these Terms for Your records.

TransFi may, at its sole discretion, modify , amend, or update these Terms from time to time. When we do so, we will post the updated Terms on the Website and revise the "Last Updated" date. Changes to these Terms become effective on the date they are posted. Your continued access to or use of our Services after the updated Terms are posted constitute Your binding acceptance of the changes. If You do not agree to any revised Terms, You must stop accessing or using the Services immediately.

These Terms constitute a legally binding agreement between You, as an end user of a Customer’s platform, and TransFi governing Your access to and use of the Services. TransFi provides technical facilitation of payment and Digital Tokens –related transactions made available to You through such platforms.

The Services may involve the use of Digital Tokens ; however, TransFi does not promote or market Digital Tokens as an investment product and does not encourage speculative activity.

In providing the Services, TransFi may rely on licensed or authorized third-party service providers, including custodians, payment processors, liquidity providers, or settlement partners. TransFi is not responsible for errors, delays, failures, or losses caused by such third parties, except to the extent required by applicable law.

TransFi operates subject to applicable legal and regulatory requirements. Your access to the Services and the availability of Your funds may be restricted, delayed, frozen, or otherwise impacted as a result of compliance obligations, legal orders, regulatory actions, or risk management measures.

1. INTRODUCTION

1.1 These Terms constitute a legally binding agreement between You and TransFi Inc. (“TransFi”). By accessing or using the Services, You agree to be bound by these Terms and any other supplemental terms that apply to specific Services and are presented to You in the relevant user flow

2. DEFINITIONS

• AML (Anti-Money Laundering): The checks and processes implemented by financial institutions and regulated entities to detect, prevent, and report money laundering activities. This includes transaction monitoring (for both fiat and Digital Tokens), risk assessments, and adherence to Applicable Law.
  
  
• Applicable Law: All applicable laws, statutes, statutory instruments, rules, regulations, judgments, decrees, regulatory guidelines, codes of practice, or other requirements of regulatory authorities in any jurisdiction, as amended from time to time, and legally binding on a party.
• Business Day: means any day other than a Saturday, Sunday, or public holiday and the day on which banks are open for business in the country where TransFi operates the relevant Services.
  
  
• Chargeback/Fraud Recall: The reversal of a transaction or request for repayment in respect of a previously settled and/or remitted transaction initiated by the issuing bank, payment networks, payment service providers, or other financial institutions.
  
  
• Customer: A business or platform through which You access the Services. TransFi is not responsible for the operations, products, or obligations of such Customers.
  
  
• Third Party Operator: Any third-party service provider engaged or used by TransFi in connection with the Services, including, without limitation, payment processors, acquirers, banks, liquidity providers, exchanges, custodians, or settlement agents. TransFi is not responsible for any errors, delays, or losses caused by Third-Party Operators
• CTF (Counter-Terrorist Financing): Laws and regulations that aim to prevent the financing of terrorism and terrorist-related activities.
  
  
• Digital Tokens : Any digital representation of value that can be digitally traded, transferred, or stored, including stablecoins (e.g., USDT, USDC), cryptocurrencies (e.g., Bitcoin, Ethereum), and other digital tokens. Digital Tokens are not promoted by TransFi as investments, and TransFi does not provide investment advice.
  
  
• Compliance Checks: The risk-based customer verification and monitoring measures conducted by TransFi or its Third Party Operators in connection with the onboarding and ongoing use of the Services. Compliance Checks may be carried out at different levels depending on the risk profile of the end user and applicable transaction limits, and may include:

• Basic Screening, involving the collection of minimal end-user information and sanctions or watchlist screening without submission of identity documents, with restricted transaction limits;
• Standard Due Diligence, involving submission of identification documents and completion of identity verification procedures, including liveliness or similar checks, following which transaction limits may be increased; and
• Enhanced Due Diligence, involving additional verification measures for higher-risk users or higher transaction thresholds, including submission of proof of funds, source of wealth information, or other supporting documentation, following which maximum transaction limits may be permitted.
  
  

• End User/ You/ Your: An individual or legal entity that accesses or uses the Services, either via a Customer platform.
  
  
• KYB (Know Your Business): A process of identification under AML/CTF requirements, including additional checks, such as email age verification, internet profiling, adverse media screening, and sanctions screening.

• Payment and/ or Transaction: Any payment, transfer, or other transaction initiated by You through the Services for the purchase of goods and/or services from a Customer via such Customer’s digital platform, including its website, application, or other interfaces, using any supported payment method. A Payment or Transaction includes, without limitation, the initiation, authorization, processing, routing, validation, transfer (including fiat currency, cryptocurrencies, stablecoins, or alternative payment methods), and shall be deemed to occur upon submission of a payment instruction through the Services, regardless of whether such Payment or Transaction is completed, declined, reversed, or otherwise unsuccessful.

• Checkout Widget: TransFi-provided embedded payment interface made available to the Customer in connection with the Services on the Customer’s digital platforms, which enables You to select and initiate payments via supported payment methods, including UPI, credit cards, debit cards, net banking, and APMs.

‍

• Checkout APIs: The application programming interfaces made available by TransFi that enable the Customer to integrate and access the Services within its platform, website, application for offering such Services to You.
  
  
• PEP (Politically Exposed Person): Individuals who are or have been entrusted with prominent public functions and are subject to enhanced due diligence requirements.
  
  
• Services: TransFi’s Services enables You, subject to Applicable Laws, these Terms, and the availability of the Services, to:

(a) make payments for products, goods and/or services, including checkout of shopping carts, through the Customers digital platforms (including websites, applications, and other interfaces) operated by the Customers, using supported payment methods, including cryptocurrencies and stablecoins, alternative payment methods (“APMs”), and card-based payment instruments;

(b) initiate payment transactions through checkout functionality integrated on such Customer platforms, which TransFi processes, routes, authorizes, and facilitates;

(c) authorize the transfer of funds from your selected payment method for settlement to the relevant Customer in connection with your transaction;

(d) access and use checkout interfaces, including hosted and/or embedded and white-labelled payment experiences, made available on the relevant Customer’s platform; and

(e) access certain ancillary features made available in connection with the Services, including transaction notifications and status updates.

You acknowledge and agree that TransFi acts solely as a payment facilitation provider and is not a party to the underlying transaction between you and the Customer. TransFi does not control or assume responsibility for the products, goods and/or services provided by the Customer. TransFi reserves the right, at its sole discretion and without liability, to modify, suspend, restrict, or discontinue any part of the Services, including the availability of any payment method or functionality, at any time to comply with Applicable Laws, partner requirements, Third Party Operator dependency or requirements, or its internal risk, compliance, and fraud prevention policies.

• TransFi/us/we/our: means and shall include, without limitation, all of its current and future subsidiaries, affiliates, holding companies, group entities, successors, permitted assigns, and any entity that directly or indirectly controls, is controlled by, or is under common control with TransFi, whether existing or formed, established, acquired, or reorganised thereafter. For ease of reference, the indicative list of such entities is provided in Annexure A, which may be updated from time to time and shall include all subsidiaries and affiliates of TransFi, whether or not expressly listed therein. Any reference to “TransFi” shall be deemed to include all such entities, and all rights, obligations, protections, and limitations applicable to TransFi shall apply equally and collectively to each of them.
  
  

‍

DISCLAIMER: The risk of loss in trading or holding Digital Tokens can be substantial. You should be aware that the price or value of Digital Tokens, including, but not limited to, cryptocurrencies, NFTs, can change rapidly, decrease, and potentially even fall to zero. Therefore, You should carefully consider whether trading or holding Digital Tokens is appropriate for You in light of Your financial circumstances.

TransFi is not responsible for and does not hold any security information to access your Digital Tokens and TransFi is not responsible for any loss of Digital Tokens resulting from theft, loss, or mishandling of private keys or other security information outside its control.

Every purchase and sale of Digital Tokens is executed on and confirmed by the respective network of that Digital Token . The confirmation process takes time (typically less than one hour, but potentially one day or more). An order is not complete until it is confirmed. Digital Tokens associated with orders that are pending will be designated accordingly.

A transaction between a buyer and a seller occurs peer-to-peer on a public blockchain. TransFi does not guarantee that You will receive Your Digital Token, as transactions may fail for a variety of reasons, including but not limited to, network congestion, technical issues with blockchain, or another buyer completing the purchase of the Digital Token before Your transaction is confirmed. If your transaction fails, TransFi will use reasonable efforts to facilitate a refund of any applicable fees, but TransFi is not responsible for any losses, delays, or damages arising from failed transactions.

‍

3. LEGAL RELATIONSHIP BETWEEN TRANSFI AND THE CUSTOMER

3.1 These Terms form a contract between TransFi and End Users. Where an End User accesses the Services through a Customer this does not prevent the End User from having separate rights and obligations as against the Customer under their own terms.

3.2 The Services are provided to You via a Customer platform. You must read and accept these Terms before using the Services. By accessing or using the Services through a Customer platform, You agree to be bound by these Terms.

‍

3.3 Kami dapat mengalihkan atau mentransfer hak kami dalam Ketentuan ini kepada anggota perusahaan Grup kami atau afiliasi mana pun tanpa persetujuan Anda, yang tercantum dalam Lampiran A dan sebagaimana dapat diubah dari waktu ke waktu oleh TransFi. Anda tidak boleh mengalihkan Ketentuan ini tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari TransFi.

‍

4. RISIKO, TANGGUNG JAWAB, DAN PENAFIAN LAYANAN

4.1 Layanan melibatkan Token Digital, termasuk mata uang kripto dan stablecoin. TransFi tidak mempromosikan, merekomendasikan, atau memberikan saran mengenai pembelian, penjualan, atau penyimpanan Token Digital untuk tujuan spekulatif atau investasi. Perdagangan atau penyimpanan Token Digital membawa risiko kerugian yang tinggi, termasuk potensi hilangnya seluruh investasi Anda. Anda bertanggung jawab penuh untuk mengevaluasi apakah penggunaan Layanan sesuai dengan situasi keuangan dan toleransi risiko Anda.

4.2 Beberapa Layanan difasilitasi oleh Operator Pihak Ketiga, seperti pemroses pembayaran, bank, penyedia likuiditas, bursa, dan kustodian. TransFi tidak mengendalikan pihak ketiga ini dan tidak bertanggung jawab atas kesalahan, keterlambatan, atau kerugian yang disebabkan oleh mereka, kecuali sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku. Anda mengakui dan menerima bahwa ketergantungan pada Operator Pihak Ketiga membawa risiko yang melekat.

4.3 TransFi tunduk pada Hukum yang Berlaku dan kewajiban peraturan. Tindakan peraturan, langkah-langkah kepatuhan, atau perubahan hukum dapat memengaruhi kemampuan Anda untuk mengakses atau menggunakan Layanan dan dapat berdampak pada dana atau Token Digital Anda. Anda mengakui dan menerima bahwa TransFi tidak bertanggung jawab atas dampak apa pun yang timbul dari kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku atau langkah-langkah peraturan.

4.4 TransFi tidak menjamin kinerja, keamanan, atau keberhasilan transaksi atau investasi apa pun dalam Token Digital. Transaksi dapat gagal karena kepadatan jaringan, masalah blockchain, atau faktor lain di luar kendali TransFi. Dalam kasus tersebut, TransFi akan melakukan upaya yang wajar untuk memfasilitasi pengembalian dana atas biaya yang berlaku, namun tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh transaksi yang gagal atau tertunda.

‍

5. BATAS TRANSAKSI DAN PEMERIKSAAN KEPATUHAN

5.1 TransFi mematuhi standar kepatuhan yang tinggi dengan kebijakan dan prosedur yang dirancang untuk mencegah pencucian uang, aktivitas kriminal, penyalahgunaan pasar, dan konflik kepentingan. Semua karyawan TransFi berkomitmen pada standar etika tertinggi.

5.2 Penggunaan Layanan kami tunduk pada ambang batas transaksi yang berlaku untuk volume yang dapat Anda transaksikan. Batas ini dapat bervariasi tergantung pada metode pembayaran, Pemeriksaan Kepatuhan, wilayah geografis, tingkat KYC, dan faktor lainnya, sebagaimana ditentukan oleh penilaian risiko internal dan kebijakan kepatuhan TransFi. Kami berhak untuk mengubah batas yang berlaku sebagaimana Kami anggap perlu untuk mematuhi kewajiban manajemen risiko dan peraturan Kami. Jika Anda ingin meminta kenaikan batas transaksi Anda melebihi jumlah yang tercantum, Anda dapat mengirimkan permintaan ke compliance@transfi.com.

5.3 Kami mungkin meminta Anda untuk mengirimkan informasi tambahan tentang diri Anda dan memberikan dokumentasi pendukung jika Anda meminta kenaikan batas transaksi Anda. TransFi, atas kebijakannya sendiri, dapat menolak untuk memberikan kenaikan batas Anda, atau Kami dapat menurunkan batas Anda di kemudian hari, meskipun Anda telah menyelesaikan Pemeriksaan Kepatuhan sebelumnya.

5.4 Program kepatuhan kami didasarkan pada pilar-pilar berikut:

• Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Kenali Bisnis Anda (KYB): Kami melakukan pemeriksaan KYC/KYB untuk menentukan apakah Pelanggan atau Pengguna Akhir dikenai sanksi, merupakan PEP, atau memiliki laporan media yang merugikan.
  
  
• Pemantauan Penipuan: Proses pemantauan penipuan kami mencakup pencocokan nama, pembuatan profil risiko internet dan media sosial, pemeriksaan perangkat dan IP, analisis perilaku transaksi, serta pemeriksaan perilaku penelusuran.
  
  
• Kepatuhan Travel Rule: Kami mematuhi Travel Rule Compliance dan sedang berupaya memperluas kontrol ini ke semua wilayah geografis.

5.5 Proses kepatuhan kami juga mencakup:

• Batasan risiko pada Pengguna Akhir, seperti batas transaksi per transaksi, serta batas transaksi harian dan bulanan.
  
  
• Larangan terhadap jenis bisnis tertentu: Untuk daftar lengkap jenis bisnis yang dilarang saat ini, silakan merujuk pada Kebijakan AML/KYC, yang dapat berubah sewaktu-waktu.
  
  
• Persyaratan Pemeriksaan Kepatuhan untuk Pengguna Akhir yang memiliki risiko lebih tinggi, yang mungkin melibatkan parameter sebagaimana ditentukan sepenuhnya oleh TransFi
• Yurisdiksi yang Dilarang: Untuk daftar yurisdiksi yang dilarang saat ini, silakan merujuk pada Kebijakan AML/KYC internal TransFi, yang dapat berubah sewaktu-waktu Kebijakan AML/KYC.

‍

6. PEMBAYARAN MELALUI TOKEN DIGITAL

Layanan ini memungkinkan Anda untuk melakukan pembayaran atas barang dan/atau layanan kepada Pelanggan menggunakan token digital yang didukung, termasuk mata uang kripto dan stablecoin (“Token Digital”), melalui fungsi checkout yang terintegrasi pada platform digital Pelanggan.

Dengan memulai pembayaran menggunakan Token Digital, Anda secara tidak dapat ditarik kembali memberi wewenang kepada TransFi dan Operator Pihak Ketiganya untuk memproses, memvalidasi, dan mengirimkan transaksi, termasuk memfasilitasi transfer Token Digital, atau titik akhir yang ditentukan oleh Pelanggan terkait.

Anda mengakui dan menyetujui bahwa transaksi Token Digital tunduk pada protokol jaringan blockchain, proses validasi, dan ketergantungan pihak ketiga, serta dapat tertunda, ditolak, atau tidak selesai karena kondisi jaringan, keterbatasan teknis, atau persyaratan kepatuhan, pencegahan penipuan, atau manajemen risiko.

Anda selanjutnya mengakui bahwa transaksi yang melibatkan Token Digital tidak dapat dibatalkan setelah dikirimkan ke jaringan blockchain terkait dan dikonfirmasi, dan TransFi tidak memiliki kewajiban atau kemampuan untuk membatalkan atau memulihkan transaksi tersebut, kecuali sebagaimana diharuskan oleh Hukum yang Berlaku. Anda secara tegas mengakui bahwa transaksi Token Digital, setelah dimulai dan dikirimkan ke jaringan blockchain terkait, bersifat permanen dan tidak dapat dibatalkan, ditarik kembali, atau diubah.

SANGKALAN: Meskipun TransFi berupaya memproses pembayaran dalam perkiraan waktu yang ditentukan, keadaan di luar kendali wajar Kami, seperti masalah sistem perbankan atau pemeriksaan regulasi, dapat menyebabkan keterlambatan. TransFi akan melakukan upaya wajar untuk meminimalkan keterlambatan tersebut dan terus memberi Anda informasi, namun Kami tidak bertanggung jawab atas kerugian, keterlambatan, kerusakan, atau ketidaknyamanan yang diakibatkan oleh peristiwa di luar kendali Kami.

7. PEMBATALAN DAN PENGEMBALIAN DANA

7.1 Kecuali dinyatakan secara tegas di sini, semua transaksi bersifat final setelah dieksekusi. Namun, transaksi dapat dibatalkan, ditunda, atau dikembalikan dananya jika diharuskan oleh Hukum yang Berlaku, aturan jaringan pembayaran (termasuk chargeback atau penarikan kembali), pemeriksaan kepatuhan, dugaan penipuan, penyaringan sanksi, kegagalan teknis, atau pembatalan oleh Operator Pihak Ketiga.

7.2 Karena sifat pasar Token Digital yang fluktuatif, pesanan tidak dapat ditarik kembali atau diambil dalam keadaan apa pun setelah dieksekusi.

7.3 Setelah Token Digital dikirimkan untuk pembayaran produk, barang, dan/atau layanan melalui Platform Pelanggan, kewajiban TransFi kepada Anda dianggap telah terpenuhi sepenuhnya, dan Anda tidak akan memiliki klaim atau hak lebih lanjut terhadap TransFi terkait transaksi tersebut.

7.4 Jika Kami membatalkan atau mengembalikan dana transaksi karena alasan kepatuhan, penipuan, atau teknis, Kami dapat memotong biaya dan ongkos yang timbul secara wajar (termasuk biaya Operator Pihak Ketiga) dan akan mengembalikan sisa jumlahnya ke sumber dana asal jika memungkinkan, atau sebagaimana diharuskan oleh Hukum yang Berlaku.

‍

8. TANGGUNG JAWAB DAN KEWAJIBAN

8.1. TANGGUNG JAWAB DAN KEWAJIBAN PENGGUNA AKHIR

Anda harus memastikan bahwa dengan menggunakan Layanan TransFi, Anda menerima dan mengakui tanggung jawab berikut:

• Informasi Akurat: Memberikan informasi yang akurat, lengkap, dan terkini saat menggunakan Layanan, jika dan sebagaimana diperlukan. Anda harus segera memperbarui informasi Anda jika terjadi perubahan.
  
  
• Kepatuhan terhadap Hukum dan Peraturan: Anda harus mematuhi semua Hukum yang Berlaku dan memastikan bahwa penggunaan Layanan oleh Anda tidak melibatkan atau memfasilitasi aktivitas ilegal, tidak etis, atau terlarang apa pun, termasuk namun tidak terbatas pada pencucian uang, pendanaan teroris, penghindaran sanksi, atau aktivitas kriminal lainnya..
  
  
• Keamanan dan Kerahasiaan: Anda bertanggung jawab untuk menjaga keamanan dan kerahasiaan serta informasi sensitif lainnya yang terkait dengan transaksi Anda.
  
  
• Validitas Transaksi: Anda harus memastikan bahwa semua transaksi yang Anda mulai melalui Layanan telah diotorisasi dengan benar dan sah sesuai dengan Hukum yang Berlaku .

‍

• Kewajiban Pemberitahuan: Anda harus segera memberi tahu TransFi jika Anda mengetahui adanya akses tidak sah, aktivitas mencurigakan, atau kesalahan yang memengaruhi transaksi atau pembayaran Anda
  
  
• Aktivitas yang Dilarang: Anda dilarang untuk:
  
  • Mencoba mendapatkan akses tidak sah ke sistem TransFi, atau sistem Operator Pihak Ketiga;
  • Mengganggu pengoperasian, keamanan, atau integritas Layanan;
  • Menggunakan Layanan dengan melanggar Ketentuan ini atau batasan regulasi atau kontrak apa pun yang berlaku.
• Tanggung Jawab untuk Kepatuhan: Anda harus memahami dan mematuhi kewajiban hukum apa pun yang berlaku untuk penggunaan Layanan oleh Anda, termasuk namun tidak terbatas pada Pemeriksaan Kepatuhan, persyaratan AML/KYC, dan batasan transaksi apa pun yang diberlakukan oleh TransFi, Hukum yang Berlaku, atau regulator terkait.

‍

• Keamanan Perangkat dan Perangkat Lunak: Anda harus memastikan bahwa perangkat, perangkat lunak, atau jaringan apa pun yang digunakan untuk mengakses Layanan aman, bebas dari malware, dan kompatibel dengan Layanan.
  
  
• Kerja Sama dengan Kepatuhan dan Audit: Anda harus bekerja sama dengan TransFi, regulator, atau Pelanggan dalam setiap investigasi, audit, atau pemeriksaan kepatuhan terkait transaksi Anda.
• Pajak dan Pelaporan: Anda bertanggung jawab penuh atas pajak, kewajiban pelaporan, atau persyaratan pemerintah lainnya yang timbul dari transaksi Anda menggunakan Layanan.
• Pengakuan Risiko: Anda mengakui bahwa transaksi Token Digital memiliki risiko bawaan, termasuk volatilitas, potensi kerugian, kegagalan jaringan atau blockchain, dan ketergantungan pada Operator Pihak Ketiga. Anda menerima risiko ini dan bertanggung jawab untuk mengevaluasi apakah penggunaan Layanan sesuai dengan situasi keuangan dan toleransi risiko Anda.
• Tanggung Jawab Tambahan: Anda harus segera menanggapi komunikasi atau permintaan informasi apa pun dari TransFi atau Pelanggan terkait transaksi Anda yang dilakukan sehubungan dengan Layanan

‍

9. HAK KAMI

Kami memiliki hak-hak berikut, yang bukan merupakan kewajiban TransFi:

(a) untuk memodifikasi, mengganti, menghilangkan, atau menambah Layanan kami jika perubahan tersebut diperlukan karena persyaratan hukum, regulasi, keamanan, atau operasional, dengan pemberitahuan yang wajar kepada Anda jika memungkinkan;

(b) untuk menangguhkan, membatasi, atau menghentikan transaksi yang dimulai oleh Anda jika Anda melanggar Ketentuan ini, Hukum yang Berlaku, atau persyaratan kepatuhan apa pun, atau jika diperlukan untuk tujuan regulasi, pencegahan penipuan, atau keamanan;

(c) untuk memantau, meninjau, memodifikasi, menyaring, menonaktifkan, menghapus, dan menghilangkan konten, data, atau informasi yang terkait dengan penggunaan Layanan oleh Anda, jika diperlukan untuk melindungi integritas, keamanan, atau pengoperasian Layanan yang sah;

(d) untuk memperbarui, menambal, atau memodifikasi perangkat lunak, sistem, atau komponen apa pun yang digunakan untuk menyediakan Layanan secara otomatis;

(e) untuk bekerja sama dengan penegak hukum, pengadilan, regulator, atau investigasi atau perintah pemerintah, atau Operator Pihak Ketiga mana pun yang meminta atau mengarahkan Anda untuk mengungkapkan informasi apa pun terkait penggunaan Layanan oleh Anda

‍

10. PERILAKU

10.1 Sebagai contoh, dan bukan sebagai batasan, Anda tidak diperbolehkan untuk:

(a) melanggar Ketentuan ini atau syarat dan ketentuan lainnya, serta perjanjian apa pun yang disertakan sebagai referensi di sini;

(b) melanggar Hukum, undang-undang, peraturan daerah, atau regulasi yang Berlaku;

(c) melanggar kekayaan intelektual (KI) TransFi atau hak cipta, paten, merek dagang, rahasia dagang, atau hak kekayaan intelektual lainnya, atau hak publisitas atau privasi pihak ketiga mana pun;

(d) bertindak dengan cara apa pun yang melanggar hukum, memfitnah, mencemarkan nama baik, melecehkan, kasar, curang, cabul, atau tidak pantas (termasuk, namun tidak terbatas pada, menampilkan konten apa pun di solusi atau API kami atau menggunakan Layanan kami untuk mengirimkan konten yang mengandung konten kebencian atau kekerasan);

(e) memberikan informasi yang palsu, tidak akurat, atau menyesatkan;

(f) mengirim atau menerima Token Digital yang secara wajar dapat diyakini (oleh kami atau oleh pihak lain) berpotensi diperoleh secara curang;

(g) menggunakan Layanan kami atau layanan mitra dan/atau pelanggan kami dengan cara yang mengakibatkan atau dapat mengakibatkan keluhan, perselisihan, klaim, pembalikan, Chargeback, biaya, denda, penalti, atau kerugian bagi kami atau mitra kami mana pun;

(h) mendistribusikan atau memfasilitasi distribusi virus, worm, cacat, Trojan horse, file rusak, hoaks, atau item lain yang bersifat merusak atau menipu, atau dengan cara lain mengganggu, memintas, menonaktifkan, atau mencoba mengganggu, memintas, atau menonaktifkan solusi atau API, atau Layanan kami, fungsi yang tepat dari solusi atau API atau Layanan kami, fitur keamanan solusi atau API, atau Layanan kami, atau peralatan yang terhubung ke solusi atau API atau Layanan kami;

(i) mengambil tindakan apa pun yang dapat menyebabkan Kami kehilangan layanan dari penyedia layanan internet, pemroses pembayaran, atau pemasok atau Operator Pihak Ketiga kami lainnya;

(k) mengirimkan atau menyediakan melalui Layanan kami pesan komersial yang tidak diminta (yaitu, spam), surat sampah, skema piramida, surat berantai, atau materi atau informasi serupa lainnya;

(j) mengganggu kenyamanan pengguna lain dalam menikmati Layanan kami;

(k) mengeksploitasi Layanan kami untuk tujuan komersial yang tidak sah;

(l) memformat ulang atau membingkai bagian mana pun dari solusi atau API, atau Layanan;

(m) menggunakan robot, spider, aplikasi pencarian/pengambilan situs, atau perangkat lain untuk mengambil atau mengindeks bagian mana pun dari solusi atau API kami atau konten di Layanan kami, atau untuk mengumpulkan informasi tentang Pelanggan kami untuk tujuan yang tidak sah;

(n) menggunakan meta tag atau "teks tersembunyi" lainnya yang menggunakan merek kami;

(o) mengakses atau menggunakan Layanan kami untuk tujuan menciptakan produk atau layanan yang bersaing dengan produk atau layanan kami, termasuk, namun tidak terbatas pada, Layanan kami; atau

(p) engage in any other activity that we, at our sole discretion, deem to be harmful to TransFi, Our business, or Third Party Operators.

10.2 If You engage in any of the activities prohibited by Section 8.1, We may, at our sole and absolute discretion, without notice to you and without limiting any of our other rights or remedies at law or in equity, immediately suspend, block or blacklist You from accessing our Services. If We prevent you from accessing our Services, you will be responsible for all losses, liabilities or obligations that result from or arising from Your use of the Services prior to or resulting from the prohibited conduct. You are further prohibited from using the Services in any manner that is not expressly and unambiguously authorized under these Terms.

‍

11. TERMINATION

Subject to your compliance with these Terms and all Applicable Laws, You may terminate your acceptance of these Terms at any time by ceasing to be an End User with Us and discontinuing all access to and use of Our Services by sending us an email at compliance@transfi.com. We, at our sole discretion and for any reason or no reason, may terminate your acceptance of these Terms and suspend and/or terminate Your to all or any portion of Our Services, subject to Applicable Law. Any suspension or termination of Your access to use of our Services may be without prior notice, and We will not be liable to You or to any third party for any such suspension or termination. If we terminate these Terms or suspend or terminate your access to or use of Our Services due to Your breach of these Terms or any suspected fraudulent, abusive, or illegal activity, then termination of these Terms will be in addition to any other remedies We may have at law or in equity. Upon any termination or expiration of these Terms, whether by You or Us, You may no longer have access to information that You may have provided in connection with our Services or that is related to your transaction made through the Services , and You acknowledge that we will have no obligation to maintain any such information in Our databases or to forward any such information to You or to any third party.

‍

12. INTELLECTUAL PROPERTY OWNERSHIP

12.1 We retain all rights, title, and interest in all of our intellectual property, including, without limitation, inventions, ideas, concepts, code, discoveries, processes, marks, methods, software, visual interfaces, graphics, designs, systems, services, "look and feel," organization, compositions, formulae, techniques, information, and data (collectively, the "TransFi IP"). The TransFi IP is protected by copyright, trade dress, patent, and trademark laws, international conventions, and other relevant intellectual property and proprietary rights and applicable laws. You may not use any of the TransFi IP for any reason without our prior written consent. We reserve all rights in and to the TransFi IP not expressly granted to you in these Terms.

12.2 Subject to these Terms and any applicable Business Services Agreement:

1. You are granted a limited, revocable, non-exclusive licence to access and use the Services for Your own lawful use.
2. You agree not to remove, alter, or obscure any proprietary notices provided in or with the material on the Product or any other TransFi IP. You will not modify, alter, convert, adapt, clone, replicate, duplicate, copy, translate, reverse engineer, or otherwise manipulate any portion of our Services or the TransFi IP. All rights not expressly granted in these Terms are reserved.

12.3 You may choose to submit comments, bug reports, ideas, or other feedback about our Services, including, without limitation, suggestions for improving our Services (collectively, "Feedback"). By submitting any Feedback, You agree that we are free to use such Feedback at our discretion and without additional compensation to You and to disclose such Feedback to third parties (whether on a non-confidential basis or otherwise). If necessary under Applicable Law, You hereby grant Us a perpetual, irrevocable, non-exclusive, transferable, worldwide license under all rights necessary for us to incorporate and use Your Feedback for any purpose.

‍

13. THIRD-PARTY SERVICE OPERATORS

13.1 The Services, may operate through or rely on Third Party Operators (including, without limitation, payment processors, exchanges, liquidity providers, and settlement agents). Third Party Operators may require you to agree to separate terms and conditions, which you must review and accept directly with them .You are responsible for complying with all applicable Third-Party Operator terms when using the Services. TransFi is not a party to any agreements between You and Third-Party Operators and does not control their actions, operations, products, services, or financial condition. Nothing in these Terms creates a contractual relationship between You and any Third-Party Operator. You acknowledge and agree that TransFi is solely responsible for the Services provided directly by TransFi and for maintenance and support of those Services only . Fees related to services offered by Third-Party Operators are governed by separate terms and conditions, as well as agreements between you and the respective Third Party Operator . You acknowledge that the use of such third-party services may involve settlement, technology, liquidity, operational, and counterparty risks which You accept

13.2 You expressly agree that TransFi shall not be responsible or liable for any delays, losses, or damages (including any loss of funds) arising from the acts, omissions, insolvency, liquidity issues, or bankruptcy of any Third Party Operators ,. Such risks are inherent in the use of Third-Party Operators and are accepted by You. Any such risks shall be borne solely by You.

13.3 TransFi provides no warranties with respect to services provided by Third-Party Operators. Any warranties applicable to third-party services are provided solely by the relevant Third-Party Operator, if at all.

13.4 Third-Party Service Providers are solely responsible for the Services they provide to You including, but not limited to: (a) product liability claims; (b) any claim that the services fail to conform to any applicable legal or regulatory requirement; (c) claims arising under consumer laws, privacy laws, or similar legislation; and (d) intellectual property claims. Such claims must be directed to the relevant Third-Party Operator, not to TransFi.

13.5 TransFi does not guarantee the availability, timeliness, or completion of any transaction or settlement executed through Third-Party Operators , and assumes no liability for any disruption, delay, or failure in settlement arising therefrom.

‍

15. PROMOTIONS AND REFERRALS

We may, from time to time, operate contests, promotions, referral programs, or other similar activities (“Promotions and Referrals”) that may require you to submit material or information about yourself. Any Promotions and Referrals may be governed by separate rules that may contain certain eligibility requirements, such as restrictions on age or geographic location. You are responsible for reading all applicable rules relating to the Promotions and Referrals to determine whether you are eligible to participate. If you enter or participate in any Promotions and Referrals, you agree to abide by and comply with all rules of the respective Promotions and Referrals. All Promotions and Referrals will be optional, and you should not enter or participate in such Promotions and Referrals if you do not agree to abide by and comply with all applicable rules.

‍

16. USER REPRESENTATIONS AND WARRANTIES

By using our Services, You represent and warrant that:

16.1 Authority. You have all requisite power and authority to execute and deliver these Terms, to purchase and use our Services, and to carry out and perform your obligations under these Terms. If you are an individual, you are at least eighteen (18) years old and of sufficient legal age and capacity to purchase and use our Services. If you are an entity, you are duly organized, validly existing, and in good standing under the laws of your domiciliary jurisdiction and each jurisdiction where you conduct business.

16.2 No Conflict. The execution, delivery, and performance of these Terms will not result in any violation of, be in conflict with, or constitute a material default under, with or without the passage of time or the giving of notice: (a) any provision of your governing documents, if applicable; (b) any provision of any judgment, decree, or order to which you are a party, by which you are bound, or to which any of your material assets are subject; (c) any material agreement, obligation, duty, or commitment to which you are a party or by which you are bound; or (d) any laws, regulations, or rules applicable to you.

16.3 No Consents or Approvals. The execution and delivery of, and performance under, these Terms require no approval or other action from any governmental authority or person other than You.

16.4 Lawful Purpose. You will use the Services solely for lawful purposes and in compliance with all Applicable Laws, including sanctions, anti-money laundering, counter-terrorist financing, tax, foreign exchange, and securities laws.

16.5 Sanctions Status. You are not located in, organized under the laws of, or ordinarily resident in any jurisdiction subject to comprehensive sanctions, nor are you listed on any sanctions or restricted-party list maintained by any governmental authority.

16.6 Source of Funds. All funds and Digital Assets used in connection with the Services are derived from lawful sources, and you are the legal and beneficial owner or are duly authorized to transact on behalf of the beneficial owner.

16.7 No Reliance / Risk Understanding. You understand the risks associated with Digital Assets, including volatility, loss of value, technology risks, and regulatory uncertainty, and you are not relying on TransFi for investment, legal, tax, or financial advice.

16.8 Accurate Information. All information you provide to TransFi is true, accurate, and complete, and you will promptly update such information as needed.

16.9 No Prohibited Activity. You are not using the Services on behalf of any person or entity engaged in illegal, fraudulent, deceptive, or prohibited activity.

16.10 Tax Responsibility. You are solely responsible for determining and fulfilling any tax obligations arising from your use of the Services.

‍

17. SANCTIONS

Your use of the Services is subject to all applicable export controls and economic sanctions laws and regulations (“Sanction Laws”) . By sending, buying, or selling Digital Tokens through the Services, You agree that you will comply with those Sanction Laws . You represent, warrant and undertake that you are not and will be not :

• located in, under the control of, or a national or resident in, or operating from, under the control of, or a national or resident of any jurisdiction subject to comprehensive economic sanctions or embargoes under Sanction Laws; or
• listed on, owned or controlled by, or acting on behalf of any person or entity listed on any sanctions-related restricted party list maintained by the United Nations, United States (including OFAC), the European Union, the United Kingdom, or any other relevant governmental authority;
• You further represent, warrant, and undertake that:
  
  • you will not use the Services, directly or indirectly, for the benefit of, or in connection with, any person, entity, or jurisdiction subject to Sanctions Laws;
  • you will not use the Services to conduct, facilitate, or support any transaction that could cause TransFi or any Third-Party Operator to violate Sanctions Laws;
• TransFi may monitor, screen, and restrict access to the Services at any time to comply with Sanctions Laws. TransFi may, where required by Applicable Law or its compliance obligations, refuse to process, block, freeze, or reverse transactions, suspend or terminate or restrict access to the Services without prior notice.
• TransFi may request additional information or documentation at any time to verify your identity and compliance with this Section, and failure to provide such information may result in suspension or termination of the Services.

‍

18. RECOVERY OF LOSSES

In respect of payments made using card-based payment methods, you acknowledge that such transactions may be subject to chargebacks, reversals, or disputes in accordance with the applicable card network rules and the policies of the issuing bank or payment provider. Any such chargebacks or reversals shall be handled in accordance with those rules, and TransFi shall have no control over, or liability for, the outcome of such processes.

For payments made using Digital Tokens, You acknowledge that such transactions are final and irreversible once initiated and confirmed on the relevant network, and are not subject to chargebacks, reversals, or cancellation.

For alternative payment methods (“APMs”), transactions may be subject to the terms, conditions, and dispute mechanisms of the relevant payment provider and/or Third Party Operator, and TransFi does not guarantee the availability of chargeback or reversal rights.

TransFi reserves the right to recover from You any amounts associated with chargebacks, reversals, refunds, or disputes, including any fees, penalties, or costs imposed by payment networks or Third-Party Operators, to the extent applicable.

‍

19. DISCLAIMERS

19.1 "AS IS" AND "AS AVAILABLE." YOU EXPRESSLY UNDERSTAND AND AGREE THAT YOUR ACCESS TO AND USE OF OUR SERVICES IS AT YOUR SOLE RISK, AND THAT OUR SERVICES ARE PROVIDED "AS IS" AND "AS AVAILABLE" WITHOUT WARRANTIES OF ANY KIND, WHETHER EXPRESS OR IMPLIED. TO THE FULLEST EXTENT PERMISSIBLE PURSUANT TO APPLICABLE LAW, TRANSFI AND ITS MEMBERS, MANAGERS, OFFICERS, EMPLOYEES, ADVISORS, REPRESENTATIVES, AFFILIATES, AND AGENTS (THE "COMPANY PARTIES") MAKE NO EXPRESS WARRANTIES AND HEREBY DISCLAIM ALL IMPLIED WARRANTIES REGARDING OUR SERVICES AND ANY PART OF THEM (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, OUR SERVICES OR ANY EXTERNAL WEBSITES), INCLUDING THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE, NON-INFRINGEMENT, CORRECTNESS, ACCURACY, OR RELIABILITY. WITHOUT LIMITING THE GENERALITY OF THE FOREGOING, THE COMPANY PARTIES DO NOT REPRESENT OR WARRANT TO YOU THAT (A) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL MEET YOUR REQUIREMENTS, (B) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL BE UNINTERRUPTED, TIMELY, RISK-FREE, OR FREE FROM ERROR, (C) USAGE DATA PROVIDED THROUGH OUR SERVICES WILL BE ACCURATE, (D) OUR SERVICES OR ANY CONTENT, SERVICES, OR FEATURES MADE AVAILABLE ON OR THROUGH OUR SERVICES ARE FREE OF VIRUSES OR OTHER HARMFUL COMPONENTS, OR (E) DATA WILL BE COMPLETELY SECURE OR IMMUNE FROM UNAUTHORIZED ACCESS.

19.2 PERSONAL RISKS. YOU ACCEPT THE INHERENT SECURITY RISKS OF PROVIDING INFORMATION AND DEALING ONLINE OVER THE INTERNET AND AGREE THAT WE HAVE NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY FOR ANY BREACH OF SECURITY UNLESS IT IS DUE TO TRANSFI’S GROSS NEGLIGENCE. YOU WILL IMPLEMENT REASONABLE AND APPROPRIATE MEASURES DESIGNED TO SAFEGUARD ACCESS TO (A) ANY DEVICE ASSOCIATED WITH YOU AND UTILIZED IN CONNECTION WITH YOUR PURCHASE OR USE OF OUR SERVICES; AND (B) ANY OTHER USERNAME, PASSWORDS, OR OTHER LOGIN OR IDENTIFYING CREDENTIALS.

19.3 THIRD-PARTY OPERATORS DISCLAIMER. TRANSFI PROVIDES THE SERVICES BY INTEGRATING WITH AND RELYING ON THIRD PARTY OPERATORS. YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT THIRD PARTY OPERATORS ARE INDEPENDENT ENTITIES AND ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR THEIR RESPECTIVE SERVICES, INCLUDING TRANSACTION PROCESSING, AUTHORIZATION, SETTLEMENT, NETWORK OPERATIONS, AND COMPLIANCE WITH APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS. TRANSFI DOES NOT CONTROL AND IS NOT RESPONSIBLE FOR THE PERFORMANCE, AVAILABILITY, SECURITY, OR RELIABILITY OF ANY THIRD PARTY OPERATOR. TO THE MAXIMUM EXTENT PERMITTED BY APPLICABLE LAW, TRANSFI DISCLAIMS ALL LIABILITY FOR ANY LOSS, DAMAGE, DELAY, FAILURE, OR ERROR ARISING OUT OF OR RELATING TO THE ACTS OR OMISSIONS OF ANY THIRD-PARTY OPERATOR, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO TRANSACTION FAILURES, PROCESSING DELAYS, SETTLEMENT ISSUES, NETWORK CONGESTION, SYSTEM OUTAGES, CYBER INCIDENTS, INSOLVENCY, OR REGULATORY ACTIONS AFFECTING SUCH THIRD PARTY OPERATORS. WITHOUT LIMITING THE FOREGOING, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR ANY FAILURE OR DELAY IN THE PROCESSING OR COMPLETION OF ANY PAYMENT TRANSACTION CAUSED BY THIRD PARTY OPERATORS OR UNDERLYING PAYMENT SYSTEMS, INCLUDING CARD NETWORKS, BANKING SYSTEMS, ALTERNATIVE PAYMENT METHODS, OR BLOCKCHAIN PROTOCOLS.

19.4 RISK DISCLOSURES, ASSUMPTION OF RISKS, AND RELEASE OF TRANSFI. OTHER THAN AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS AGREEMENT, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR ANY RISKS INHERENT IN THE SERVICES OR RELATED TRANSACTIONS OR PAYMENTS THAT MAY BE INCURRED BY THE END USER OR THE CUSTOMER AS A RESULT THEREOF. THE END USER, CUSTOMER AGREE TO AND DO HEREBY: (I) RELEASE TRANSFI FROM ANY AND ALL LIABILITY RELATED TO OR ARISING FROM RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS EXCEPT AS EXPRESSLY SET FORTH IN THIS TERM ; AND (II) ASSUME ALL RISKS INHERENT IN THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO THE FOLLOWING:

• THE RISK THAT ANY THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS OF TRANSFI CEASE TO OPERATE, RENDERING A TRANSACTION IMPOSSIBLE AND ENTIRELY WITHOUT USE.
• THE MARKET FOR DIGITAL TOKENS MAY COLLAPSE WITHOUT WARNING OR DISCERNIBLE LOGIC.
• THERE IS A RISK THAT CHANGES IN APPLICABLE LAW COULD ADVERSELY AFFECT THE CUSTOMER’S RIGHT TO LEGALLY USE, TRANSFER, EXCHANGE, AND/OR OBTAIN VALUE FROM DIGITAL TOKENS . IT MAY BE ILLEGAL, NOW OR IN THE FUTURE, TO OWN, HOLD, SELL, OR USE DIGITAL TOKENS IN ONE OR MORE COUNTRIES.
• TRANSACTIONS IN DIGITAL TOKENS ARE, AS A RULE, IRREVERSIBLE. CONSEQUENTLY, LOSSES DUE TO FRAUDULENT OR ACCIDENTAL TRANSACTIONS ARE GENERALLY NOT RECOVERABLE. ONCE A TRANSACTION HAS BEEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, IT IS NOT REVERSIBLE. THE CUSTOMER ACKNOWLEDGES THAT IT IS POSSIBLE THAT, THROUGH COMPUTER OR HUMAN ERROR OR THROUGH THEFT OR FRAUD, DIGITAL TOKENS COULD BE TRANSFERRED IN INCORRECT AMOUNTS OR TO UNAUTHORIZED THIRD PARTIES.
• SOME TRANSACTIONS SHALL BE DEEMED TO BE MADE WHEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, WHICH IS NOT NECESSARILY THE DATE OR TIME THAT THE CUSTOMER INITIATED THE TRANSACTION.
• DIGITAL TOKENS MAY BE TARGETS OF FRAUD AND CYBER-ATTACKS. ON DEVICES SUCH FRAUD AND ATTACKS CAN RESULT IN TOTAL LOSS TO THE CUSTOMER. TRANSFI MAKES COMMERCIALLY REASONABLE EFFORTS TO VERIFY THAT THE CUSTOMER IS THE TRUE INITIATOR OF TRANSACTIONS, SUCH EFFORTS MAY FAIL AND COULD RESULT IN TOTAL LOSS OF DIGITAL TOKENS ATTACKS ON TRANSFI MAY ALSO RESULT IN UNPLANNED AND SIGNIFICANT UNSCHEDULED DOWNTIME DURING WHICH TRANSACTIONS WILL NOT BE EXECUTED. ABSENT FRAUD OR INTENTIONAL WRONGDOING ON THE PART OF TRANSFI, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR CUSTOMER LOSSES ON ACCOUNT OF ANY OF THE FOREGOING CIRCUMSTANCES. AS A GOOD FAITH HOLDER OF DIGITAL TOKENS THERE IS A RISK THAT THE CUSTOMER WILL LOSE POSSESSION THEREOF IF TRANSFI DETERMINES THAT IT WAS PREVIOUSLY TRANSFERRED BY FRAUDULENT MEANS OR TRANSFERRED OTHERWISE IN VIOLATION OF THIS AGREEMENT, EVEN IF THE CUSTOMER HAD NO PART IN THE WRONGDOING.
• THE SERVICES AND DIGITAL TOKENS RELY ON THE INTERNET, WHICH INCLUDES THIRD-PARTY HARDWARE, SOFTWARE, AND INTERNET CONNECTIONS, ALL OF WHICH MAY SUFFER COMMUNICATION FAILURES, DISRUPTIONS, ERRORS, DISTORTIONS, OR DELAYS THAT MIGHT AFFECT THE CUSTOMER’S ABILITY TO PERFORM TRANSACTIONS.
• TRANSFI MAY FREEZE, BLOCK, DELAY, OR RESTRICT FUNDS OR PAYMENTS IF REQUIRED BY LAW, COURT ORDER, OR REGULATORY INSTRUCTION, AND SHALL NOT BE LIABLE FOR RESULTING LOSSES OR DELAYS.

THE CUSTOMER SHALL ENSURE THAT ALLEND USERS CARRY OUT THEIR OWN INDEPENDENT ANALYSIS AND ASSESSMENT OF THE RISKS SPECIFIC TO THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS.

19.5 LIMITATIONS ON THE SCOPE OF OUR SERVICES:

• OUR SERVICES DO NOT INCLUDE INVESTMENT ADVICE, PERSONAL RECOMMENDATIONS, OR ANY FORM OF GUIDANCE ON THE MERITS OR SUITABILITY OF ENGAGING IN ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• WE DO NOT PROVIDE ANY REPRESENTATIONS, ASSURANCES, OR GUARANTEES AS TO THE SUITABILITY OR APPROPRIATENESS OF ANY OF OUR SERVICES FOR YOUR SPECIFIC NEEDS.
• YOU ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR OBTAINING ANY LEGAL, ACCOUNTING, FINANCIAL, OR TAX ADVICE YOU MAY REQUIRE TO DETERMINE WHETHER ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE IS SUITABLE FOR YOUR REQUIREMENTS OR THE REQUIREMENTS OF YOUR BUSINESS.
• ANY INFORMATION PROVIDED TO YOU IN RELATION TO THIS AGREEMENT, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO MARKET INFORMATION, RESEARCH FORECASTS, OR OTHER DATA SHARED WITH YOU REGARDING ANY PROPOSED TRANSACTION OR OTHERWISE, IS FOR INFORMATIONAL PURPOSES ONLY. SUCH INFORMATION IS NOT INTENDED TO BE RELIED UPON AS FINANCIAL OR PROFESSIONAL ADVICE FOR PLACING AN ORDER OR ENTERING INTO ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• INSOFAR AS IS PERMISSIBLE UNDER APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS, TRANSFI DOES NOT OWE YOU ANY FIDUCIARY DUTY OR SIMILAR OBLIGATION UNDER THIS AGREEMENT.
• THE FOREIGN EXCHANGE RATES USED FOR THE PURPOSES OF PROVIDING THE SERVICES WILL BE DETERMINED BY TRANSFI AND MAY INCLUDE OUR COSTS, FEES, AND CHARGES. THESE RATES MAY DIFFER FROM PUBLISHED INTERBANK RATES OR OTHER PUBLICLY AVAILABLE BENCHMARKS.

20. LIMITATION OF LIABILITY

20.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

20.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE, OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

20.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THESE TERMS, OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE F FEES YOU PAID TO TRANSFI IN THE SIX (6) MONTH PERIOD PRECEDING THE EVENT GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100), WHICHEVER IS LOWER.

20.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND YOU HAVE AT YOUR SOLE DISCRETION ENTERED INTO THESE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN TRANSFI AND YOU.

‍

21. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD-PARTY OPERATORS

We are not responsible for any transaction between you and Third-Party Operators . If a Third-Party Operator fails to complete a purchase on Your behalf on time or in the correct amount, or if any loss occurs with respect to any transaction conducted through a Third-Party Operator we will not be liable for Your losses or damages.

You acknowledge that payment transactions initiated through the checkout Service may be subject to authorization, verification, and processing by your payment provider, banking institution, card network, or other payment partners. As a result, a transaction may be declined, delayed, reversed, or otherwise not successfully processed due to reasons including, but not limited to, insufficient funds, incorrect payment details, suspected fraud, compliance requirements, technical errors, or restrictions imposed by the relevant financial institution or payment network.

TransFi does not guarantee that any payment transaction will be successfully processed and shall not be responsible for any loss, delay, or inconvenience arising from a transaction that is declined, delayed, or otherwise not completed. TransFi reserves the right to suspend, refuse, or cancel any transaction where it reasonably believes such action is necessary to comply with applicable laws, regulatory obligations, or internal risk and fraud prevention policies.

‍

22. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by Applicable Law, you agree to indemnify, defend, and hold harmless and reimburse TransFi from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands, and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a TransFi arising from or relating to:

(a) your use of the Product, Website, or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) your violation of any Applicable law ; and/or

(g) any of your acts or omissions that are negligent, unlawful, or constitute willful misconduct.

‍

TransFi reserves the right to exercise sole control over the defense, at your expense, of any claim subject to indemnification under this section 22. TransFi will notify you of any claim and you will cooperate.This indemnity is in addition to, and not in lieu of, any other indemnities set forth in a written Business Service Agreement between Customer and TransFi.

‍

23. GOVERNING LAW AND DISPUTE RESOLUTION

23.1 In the event of any dispute or claim between the Parties hereto arising from or relating to this Agreement, including any question regarding its existence, validity, or termination (a “Dispute”), then, the Parties shall first use good faith efforts to resolve it through negotiation by providing the other Party notice in writing describing the nature of the Dispute. Each Party will appoint a designated representative to endeavour to resolve such dispute. The designated representatives will be executives with sufficient authority to engage in good faith negotiations and bind the Party they represent.

If the designated representatives are unable to resolve the dispute within a reasonable period (but in no event more than thirty (30) days from the date of receipt of written request) after using their best efforts to do so, then the Dispute shall be finally resolved by binding arbitration. Any dispute, controversy, or claim arising out of or in connection with this Agreement, including any question regarding its existence, validity, interpretation, performance, breach, or termination, shall be referred to and finally resolved by arbitration under the Rules of the London Court of International Arbitration (LCIA), which Rules are deemed to be incorporated by reference into this clause.

The seat (legal place) of arbitration shall be London, England.
The tribunal shall consist of one arbitrator, unless the LCIA Court determines otherwise in accordance with the LCIA Rules.
The language of the arbitration shall be English.

Putusan arbitrase bersifat final dan mengikat para Pihak serta dapat dilaksanakan di pengadilan mana pun yang memiliki yurisdiksi yang kompeten.

‍

24. SITUS EKSTERNAL

Solusi atau API atau Layanan kami mungkin menyertakan hyperlink atau mengarahkan Anda ke situs web atau sumber daya lain (secara kolektif disebut "Situs Eksternal") yang disediakan semata-mata untuk kenyamanan Anda. Kami tidak memiliki kendali atas Situs Eksternal mana pun. Anda mengakui dan setuju bahwa kami tidak bertanggung jawab atas ketersediaan Situs Eksternal tersebut dan bahwa kami tidak mendukung iklan, produk, layanan, atau materi lain apa pun yang ada di atau disediakan oleh Situs Eksternal mana pun. Selain itu, Anda mengakui dan setuju bahwa kami tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan apa pun yang mungkin timbul akibat ketersediaan atau ketidaktersediaan Situs Eksternal atau akibat ketergantungan Anda pada kelengkapan, keakuratan, atau keberadaan iklan, produk, layanan, atau materi lain apa pun yang ada di, atau disediakan dari, Situs Eksternal mana pun.

‍

25. KESELURUHAN PERJANJIAN

Ketentuan ini, termasuk Kebijakan Privasi, Perjanjian Layanan Bisnis (jika berlaku), dan syarat serta ketentuan lain yang dirujuk di sini merupakan keseluruhan perjanjian antara Anda dan TransFi sehubungan dengan pokok bahasan ini, termasuk Layanan. Ketentuan ini, termasuk Kebijakan Privasi, menggantikan semua perjanjian, komunikasi, dan pemahaman lain, baik tertulis maupun lisan, yang dibuat sebelumnya atau bersamaan terkait dengan pokok bahasan Ketentuan ini. Ketentuan ini tidak mengubah perjanjian apa pun yang mungkin Anda miliki dengan Operator Pihak Ketiga, namun akan menggantikan perjanjian tersebut jika terjadi konflik antara Ketentuan ini dan perjanjian apa pun dengan Operator Pihak Ketiga.

‍

26. PERLINDUNGAN DATA DAN KEBIJAKAN PRIVASI

Kebijakan Privasi kami, yang disertakan di sini sebagai referensi, menjelaskan bagaimana kami mengumpulkan, menggunakan, menyimpan, dan mengungkapkan informasi pribadi Anda. Anda menyetujui pengumpulan, penggunaan, penyimpanan, dan pengungkapan data Anda sesuai dengan Kebijakan Privasi tersebut. Kami berkomitmen untuk menjaga keamanan informasi pribadi Anda dan memprosesnya sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku. Harap tinjau Kebijakan Privasi kami untuk memahami bagaimana kami menggunakan dan melindungi informasi yang Anda berikan kepada kami.

Pengguna Akhir mengakui dan setuju bahwa TransFi dapat mengumpulkan, mengakses, memproses, menyimpan, dan menahan informasi profil, detail akun, data transaksi, dan data lain apa pun yang berkaitan dengan Pengguna Akhir (“Data Pengguna Akhir”) untuk tujuan penyediaan, pengoperasian, pemantauan, dan peningkatan layanannya, termasuk untuk analitik internal, manajemen risiko, pencegahan penipuan, serta pengembangan dan penawaran produk dan layanan yang ditingkatkan atau ditargetkan. TransFi berhak untuk menyimpan Data Pengguna Akhir selama periode yang dianggap perlu untuk memenuhi tujuan yang ditetapkan di sini, termasuk untuk mematuhi Hukum yang Berlaku, persyaratan regulasi, serta kewajiban kepatuhan dan audit internalnya.

Terlepas dari ketentuan yang bertentangan, Pengguna Akhir secara tegas mengakui dan setuju bahwa TransFi dapat, tanpa pemberitahuan atau persetujuan lebih lanjut, mengungkapkan, membagikan, atau mentransfer Data Pengguna Akhir kepada otoritas pemerintah, regulasi, pengawas, atau yudisial, lembaga penegak hukum, atau lembaga keuangan, jaringan pembayaran, atau penyedia layanan pihak ketiga lainnya, jika pengungkapan tersebut diharuskan atau dianggap perlu oleh TransFi untuk mematuhi Hukum yang Berlaku, peraturan, proses hukum, atau permintaan, perintah, atau arahan apa pun yang memiliki kekuatan hukum.

Pengguna Akhir selanjutnya menyetujui penggunaan Data Pengguna Akhir, baik secara agregat maupun individu, untuk analitik internal, riset, dan tujuan komersial, termasuk untuk mengoptimalkan, mempersonalisasi, dan meningkatkan produk, layanan, serta pengalaman pengguna TransFi.

Dengan mengakses atau menggunakan Layanan, Pengguna Akhir memberikan persetujuan yang diinformasikan, eksplisit, dan tanpa syarat atas pengumpulan, penggunaan, penyimpanan, dan pengungkapan Data Pengguna Akhir sesuai dengan Klausul ini.

‍

27. KURS PERTUKARAN DAN VALIDITAS PENAWARAN

Setiap kurs pertukaran, kurs konversi, atau penawaran yang diberikan untuk konversi mata uang fiat ke aset/token digital, atau sebaliknya, hanya bersifat indikatif dan berlaku semata-mata untuk periode yang dikomunikasikan pada saat transaksi dimulai (“Periode Validitas”). Tidak ada kurs yang dianggap tetap, dijamin, atau mengikat kecuali dan sampai dana fiat dan/atau aset digital yang relevan telah benar-benar diterima dan dikonfirmasi oleh TransFi sesuai dengan kebijakan internal, prosedur penyelesaian, kontrol risiko, dan persyaratan kepatuhannya.

‍

Jika dana fiat dan/atau aset digital yang relevan tidak diterima dan dikonfirmasi oleh TransFi dalam Periode Validitas, kurs yang ditawarkan akan kedaluwarsa secara otomatis dan tidak lagi berlaku. Keterlambatan tersebut dapat terjadi akibat tindakan atau kelalaian Pengguna Akhir, atau akibat keterlambatan, gangguan, kepadatan, kegagalan, linimasa pemrosesan, atau peristiwa lain yang memengaruhi bank, penyedia layanan pembayaran, jaringan blockchain, kustodian, penyedia likuiditas, atau Penyedia Layanan Pihak Ketiga lainnya. Dalam keadaan tersebut, TransFi tidak bertanggung jawab atas penawaran yang telah kedaluwarsa dan berhak untuk menerapkan kurs pasar yang berlaku pada saat dana fiat dan/atau aset digital yang relevan benar-benar diterima dan dikonfirmasi.

‍

Pengguna Akhir mengakui dan menyetujui bahwa pasar aset digital dan valuta asing bersifat volatil serta rentan terhadap fluktuasi harga yang cepat. Oleh karena itu, TransFi tidak bertanggung jawab atas, termasuk namun tidak terbatas pada, perbedaan harga, pergerakan pasar, kerugian, atau fluktuasi nilai yang timbul dari keterlambatan, kegagalan transfer, waktu penyelesaian, persyaratan konfirmasi, atau keadaan lain di luar kendali wajar TransFi.

27. INFORMASI KONTAK

Jika Anda memiliki masukan, pertanyaan, atau keluhan, Anda dapat menghubungi kami melalui pusat bantuan di situs web kami atau di compliance@transfi.com.

‍

Lampiran A - Daftar Entitas TransFi

Daftar ini hanya bersifat indikatif dan dapat diperbarui tanpa pemberitahuan

Trans-Fi Inc. - AS

TransFi Canada INC. - Kanada

TransFi PTE. LTD. - Singapura

TransFi Technology LLC - UEA

TransFi Innovation Limited - UEA

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahama

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UEA

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Polandia

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC. - Filipina

‍

SYARAT & KETENTUAN GAMING, FX, DAN CFD - GLOBAL

‍

Terakhir Diperbarui: 28 Mei 2026

Dokumen ini menguraikan syarat dan ketentuan (“Ketentuan”) yang mengatur penggunaan Layanan yang disediakan oleh TransFi. Ketentuan ini berlaku khusus untuk Pengguna Akhir dari Pelanggan dan/atau Pedagang (“Anda”). Dengan menggunakan Layanan kami, Anda menyetujui Ketentuan ini, termasuk Kebijakan Privasi, Kebijakan AML/KYC, serta Syarat dan Ketentuan Penggunaan TransFi Payments (Platform) kami. Jika Anda tidak setuju dengan bagian mana pun dari Ketentuan ini, Anda tidak diizinkan untuk menggunakan Layanan. Ketentuan ini mencakup Syarat & Ketentuan ini, Kebijakan Privasi kami, Kebijakan AML/KYC kami, serta Syarat dan Ketentuan Penggunaan TransFi Payments (Platform) kami.

Dengan mengakses atau menggunakan Layanan dengan cara apa pun, Anda secara tegas mengakui dan menyatakan bahwa Anda telah membaca, memahami, dan setuju untuk terikat secara hukum oleh semua ketentuan dalam Ketentuan ini, sebagaimana diubah dari waktu ke waktu.

Harap baca Ketentuan ini dengan saksama, karena ketentuan ini menetapkan Syarat di mana TransFi akan menyediakan Layanan kepada Anda. Layanan memungkinkan Anda untuk mengirim, menerima, menyimpan, mengonversi, dan mengelola dana dalam mata uang fiat dan token digital yang didukung, termasuk menagih pembayaran untuk barang atau jasa melalui platform Pelanggan atau Pedagang yang Anda gunakan, serta melakukan transaksi pembayaran dan penyelesaian terkait yang disediakan melalui platform tersebut.

Jika Anda tidak setuju dengan Ketentuan ini atau modifikasi apa pun setelahnya, Anda tidak boleh menggunakan Layanan. TransFi dapat menangguhkan atau menghentikan akses Anda ke Layanan dan menutup Akun Anda dalam keadaan tersebut. Penggunaan Layanan yang berkelanjutan merupakan penerimaan atas Ketentuan yang diperbarui. Jika Anda tidak setuju, Anda harus segera berhenti menggunakan Layanan.

PEMBERITAHUAN: Harap baca Ketentuan ini dengan saksama, karena ketentuan ini mengatur penggunaan Layanan oleh Anda dan memengaruhi hak-hak hukum Anda. DENGAN MENGGUNAKAN LAYANAN KAMI ATAU MENGEKLIK "SAYA SETUJU" DI BAWAH ATAU MENGEKLIK KOTAK YANG MENUNJUKKAN PENERIMAAN ANDA, ANDA MENGONFIRMASI BAHWA ANDA TELAH MEMBACA, MEMAHAMI, DAN SETUJU UNTUK TERIKAT OLEH KETENTUAN INI, TERMASUK SEMUA KEBIJAKAN, SYARAT, DAN KETENTUAN YANG DIMASUKKAN SEBAGAI REFERENSI.

Jika Anda menerima Ketentuan ini atas nama perusahaan atau badan hukum lain dengan mengakses atau menggunakan Layanan, mengeklik "Setuju" di bawah, atau mengeklik kotak yang menunjukkan penerimaan, Anda menyatakan dan menjamin bahwa Anda memiliki kewenangan hukum untuk mengikat entitas tersebut dengan Ketentuan ini. Dalam kasus tersebut, “Anda” dan “Milik Anda” (kecuali sebagaimana digunakan dalam paragraf ini) akan merujuk pada entitas tersebut. Jika Anda tidak memiliki kewenangan tersebut atau tidak setuju dengan Ketentuan ini, maka Anda maupun entitas tersebut tidak boleh mengakses atau menggunakan Layanan. Anda disarankan untuk menyimpan salinan Ketentuan ini untuk catatan Anda.

TransFi dapat, atas kebijakannya sendiri, mengubah, merevisi, atau memperbarui Ketentuan ini dari waktu ke waktu. Jika kami melakukannya, kami akan memposting Ketentuan yang diperbarui di Situs Web dan merevisi tanggal "Terakhir Diperbarui". Perubahan pada Ketentuan ini mulai berlaku pada tanggal diposting. Akses atau penggunaan Layanan kami yang berkelanjutan oleh Anda setelah Ketentuan yang diperbarui diposting merupakan bentuk penerimaan Anda yang mengikat terhadap perubahan tersebut. Jika Anda tidak setuju dengan Ketentuan yang telah direvisi, Anda harus segera berhenti mengakses atau menggunakan Layanan.

Ketentuan ini merupakan perjanjian yang mengikat secara hukum antara Anda, sebagai pengguna akhir dari platform Pelanggan atau Pedagang, dan TransFi yang mengatur akses Anda ke dan penggunaan Layanan. TransFi menyediakan fasilitasi teknis untuk pembayaran dan transaksi terkait Token Digital yang disediakan bagi Anda melalui platform tersebut.

Layanan dapat melibatkan penggunaan Token Digital; namun, TransFi tidak mempromosikan atau memasarkan Token Digital sebagai produk investasi dan tidak mendorong aktivitas spekulatif.

Dalam menyediakan Layanan, TransFi dapat mengandalkan penyedia layanan pihak ketiga yang berlisensi atau resmi, termasuk kustodian, pemroses pembayaran, penyedia likuiditas, atau mitra penyelesaian transaksi. TransFi tidak bertanggung jawab atas kesalahan, penundaan, kegagalan, atau kerugian yang disebabkan oleh pihak ketiga tersebut, kecuali sejauh yang diwajibkan oleh hukum yang berlaku.

TransFi beroperasi dengan tunduk pada persyaratan hukum dan peraturan yang berlaku. Akses Anda ke Layanan dan ketersediaan dana Anda dapat dibatasi, ditunda, dibekukan, atau terdampak oleh hal lain sebagai akibat dari kewajiban kepatuhan, perintah hukum, tindakan regulasi, atau langkah-langkah manajemen risiko.

1. PENDAHULUAN

1.1 Ketentuan ini merupakan perjanjian yang mengikat secara hukum antara Anda dan TransFi Inc. (“TransFi”). Dengan mengakses atau menggunakan Layanan, Anda setuju untuk terikat oleh Ketentuan ini dan ketentuan tambahan lainnya yang berlaku untuk Layanan tertentu dan disajikan kepada Anda dalam alur pengguna yang relevan.

2. DEFINISI

• Akun: Profil yang didaftarkan oleh Anda pada TransFi, atau dibuat untuk Anda sehubungan dengan penggunaan Layanan oleh Anda, yang melaluinya Anda mengakses dan menggunakan Layanan tersebut.
  
  
• AML (Anti-Money Laundering): Pemeriksaan dan proses yang diterapkan oleh lembaga keuangan dan entitas yang diatur untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan kegiatan pencucian uang. Ini mencakup pemantauan transaksi (baik untuk fiat maupun Token Digital), penilaian risiko, dan kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku.
  
  
• Hukum yang Berlaku: Semua hukum, undang-undang, instrumen hukum, aturan, peraturan, putusan, dekret, pedoman regulasi, kode praktik, atau persyaratan lain yang berlaku dari otoritas regulasi di yurisdiksi mana pun, sebagaimana diubah dari waktu ke waktu, dan mengikat secara hukum bagi suatu pihak.
• Hari Kerja: berarti hari apa pun selain hari Sabtu, Minggu, atau hari libur nasional dan hari di mana bank buka untuk berbisnis di negara tempat TransFi mengoperasikan Layanan terkait.
  
  
• Chargeback/Fraud Recall: Pembatalan transaksi atau permintaan pengembalian dana sehubungan dengan transaksi yang telah diselesaikan dan/atau dikirimkan sebelumnya yang diprakarsai oleh bank penerbit, jaringan pembayaran, penyedia layanan pembayaran, atau lembaga keuangan lainnya.
  
  
• Pelanggan: Bisnis atau platform tempat Anda mengakses Layanan. TransFi tidak bertanggung jawab atas operasional, produk, atau kewajiban Pelanggan tersebut.
  
  
• Operator Pihak Ketiga: Penyedia layanan pihak ketiga mana pun yang dilibatkan atau digunakan oleh TransFi sehubungan dengan Layanan, termasuk, namun tidak terbatas pada, pemroses pembayaran, acquirer, bank, penyedia likuiditas, bursa, kustodian, atau agen penyelesaian. TransFi tidak bertanggung jawab atas kesalahan, keterlambatan, atau kerugian apa pun yang disebabkan oleh Operator Pihak Ketiga
• CTF (Counter-Terrorist Financing): Undang-undang dan peraturan yang bertujuan untuk mencegah pendanaan terorisme dan kegiatan yang berkaitan dengan teroris.
  
  
• Token Digital : Representasi nilai digital apa pun yang dapat diperdagangkan, ditransfer, atau disimpan secara digital, termasuk stablecoin (misalnya, USDT, USDC), mata uang kripto (misalnya, Bitcoin, Ethereum), dan token digital lainnya. Token Digital tidak dipromosikan oleh TransFi sebagai investasi, dan TransFi tidak memberikan nasihat investasi.
  
  
• Pemeriksaan Kepatuhan: Langkah-langkah verifikasi dan pemantauan pelanggan berbasis risiko yang dilakukan oleh TransFi atau Operator Pihak Ketiga-nya sehubungan dengan proses onboarding dan penggunaan Layanan secara berkelanjutan. Pemeriksaan Kepatuhan dapat dilakukan pada tingkat yang berbeda tergantung pada profil risiko pengguna akhir dan batas transaksi yang berlaku, serta dapat mencakup:

• Penyaringan Dasar (Basic Screening), yang melibatkan pengumpulan informasi pengguna akhir minimal serta penyaringan sanksi atau daftar pantauan tanpa penyerahan dokumen identitas, dengan batas transaksi yang dibatasi;
• Uji Tuntas Standar (Standard Due Diligence), yang melibatkan penyerahan dokumen identitas dan penyelesaian prosedur verifikasi identitas, termasuk pemeriksaan keaktifan (liveliness) atau pemeriksaan serupa, yang setelahnya batas transaksi dapat ditingkatkan; dan
• Uji Tuntas yang Ditingkatkan (Enhanced Due Diligence), yang melibatkan langkah-langkah verifikasi tambahan untuk pengguna berisiko tinggi atau ambang batas transaksi yang lebih tinggi, termasuk penyerahan bukti dana, informasi sumber kekayaan, atau dokumentasi pendukung lainnya, yang setelahnya batas transaksi maksimum dapat diizinkan.
  
  

• Pengguna Akhir/ Anda/ Milik Anda: Individu atau badan hukum yang mengakses atau menggunakan Layanan, baik melalui platform Pelanggan maupun platform Pedagang.
  
  
• KYB (Know Your Business): Proses identifikasi berdasarkan persyaratan AML/CTF, termasuk pemeriksaan tambahan seperti verifikasi usia email, pembuatan profil internet, penyaringan media negatif, dan penyaringan sanksi.
  
  
• Pedagang: Bisnis atau individu yang menawarkan produk atau layanan melalui platform Pelanggan, yang memungkinkan Anda untuk menggunakan Layanan. TransFi tidak bertanggung jawab atas operasional, produk, atau kewajiban dari Pedagang tersebut..
  
  
• PEP (Politically Exposed Person): Individu yang sedang atau pernah dipercaya mengemban fungsi publik yang menonjol dan tunduk pada persyaratan uji tuntas yang ditingkatkan.
  
  
• Layanan: Layanan TransFi yang terkait dengan produk Gaming, FX, dan CFD-nya, termasuk namun tidak terbatas pada:  
  
  • mengakses fungsi dompet untuk menyimpan dan mentransfer dana fiat atau Aset Digital yang didukung;
  • menginisiasi deposit, penarikan, atau transfer; dan
  • melakukan konversi antara mata uang fiat yang didukung dan Aset Digital.

Peran TransFi terbatas hanya pada penyediaan perangkat lunak, konektivitas sistem, dan orkestrasi transaksi yang memfasilitasi pengiriman instruksi Anda ke Platform beserta lembaga keuangan, penyedia layanan pembayaran, dan mitra layanan Aset Digitalnya.

TransFi tidak menyediakan layanan kustodian, perlindungan, atau pengendalian atas dana fiat atau Aset Digital Anda, tidak mengoperasikan bank, bursa, pialang, atau lembaga keuangan, tidak menyediakan layanan investasi, perdagangan, gaming, FX, atau CFD, dan tidak bertindak sebagai pembeli, penjual, pialang, perantara, agen, fidusia, atau pihak lawan dalam transaksi apa pun.

Layanan pembayaran fiat, eksekusi Aset Digital, kustodian, penyelesaian, dan perlindungan dilakukan oleh Platform dan/atau Operator Pihak Ketiga yang diatur, sebagaimana berlaku.

TransFi tidak mengoperasikan atau mengelola produk Gaming, FX, CFD, taruhan, atau perdagangan apa pun dan bukan merupakan pihak lawan dalam aktivitas tersebut. Penggunaan layanan Anda yang disediakan melalui Platform juga tunduk pada ketentuan dan kebijakan Platform tersebut. TransFi bukan merupakan pihak dalam perjanjian tersebut dan tidak bertanggung jawab atas perizinan, pengoperasian, kepatuhan, ketersediaan, atau kinerja layanan yang disediakan oleh Platform atau pihak ketiga lainnya.

• TransFi/kami: berarti dan mencakup, tanpa batasan, semua anak perusahaan, afiliasi, perusahaan induk, entitas grup, penerus, penerima pengalihan yang diizinkan saat ini dan di masa depan, serta entitas mana pun yang secara langsung atau tidak langsung mengendalikan, dikendalikan oleh, atau berada di bawah kendali yang sama dengan TransFi, baik yang sudah ada maupun yang dibentuk, didirikan, diakuisisi, atau direorganisasi setelahnya. Untuk kemudahan referensi, daftar indikatif entitas tersebut disediakan dalam Lampiran A, yang dapat diperbarui dari waktu ke waktu dan akan mencakup semua anak perusahaan serta afiliasi TransFi, baik yang tercantum secara eksplisit di dalamnya maupun tidak. Setiap referensi ke “TransFi” dianggap mencakup semua entitas tersebut, dan semua hak, kewajiban, perlindungan, serta batasan yang berlaku bagi TransFi akan berlaku secara setara dan kolektif bagi masing-masing entitas tersebut.
  
  
• Dompet TransFi: Dompet digital kustodian yang ditawarkan oleh TransFi untuk tujuan penyimpanan dan pengelolaan Token Digital. Operator Pihak Ketiga TransFi mengelola dan memegang kunci privat Pengguna Akhir dari dompet tersebut.

‍

SANGKALAN: Risiko kerugian dalam perdagangan atau kepemilikan Token Digital bisa sangat besar. Anda harus menyadari bahwa harga atau nilai Token Digital, termasuk namun tidak terbatas pada mata uang kripto dan NFT, dapat berubah dengan cepat, menurun, dan bahkan berpotensi jatuh hingga ke angka nol. Oleh karena itu, Anda harus mempertimbangkan dengan cermat apakah perdagangan atau kepemilikan Token Digital sesuai untuk Anda dengan mempertimbangkan kondisi keuangan Anda.

Anda mengakui bahwa jika Anda menggunakan dompet digital kustodian milik Anda sendiri yang tidak ditawarkan oleh TransFi ("dompet pihak ketiga") untuk mengakses Layanan, TransFi tidak bertanggung jawab atas dan tidak memegang kunci privat untuk dompet Token Digital Anda atau informasi keamanan lainnya untuk mengakses Token Digital Anda, dan TransFi tidak bertanggung jawab atas kehilangan Token Digital apa pun yang diakibatkan oleh pencurian, kehilangan, atau kesalahan penanganan kunci privat atau informasi keamanan lainnya di luar kendalinya.

Setiap pembelian dan penjualan Token Digital dieksekusi dan dikonfirmasi oleh jaringan masing-masing Token Digital tersebut. Proses konfirmasi memerlukan waktu (biasanya kurang dari satu jam, namun berpotensi satu hari atau lebih). Pesanan tidak dianggap selesai sampai dikonfirmasi. Token Digital yang terkait dengan pesanan yang tertunda akan ditandai sebagaimana mestinya.

Transaksi antara pembeli dan penjual terjadi secara peer-to-peer di blockchain publik. TransFi tidak menjamin bahwa Anda akan menerima Token Digital Anda, karena transaksi dapat gagal karena berbagai alasan, termasuk namun tidak terbatas pada, kepadatan jaringan, masalah teknis pada blockchain, atau pembeli lain yang menyelesaikan pembelian Token Digital tersebut sebelum transaksi Anda dikonfirmasi. Jika transaksi Anda gagal, TransFi akan berupaya secara wajar untuk memfasilitasi pengembalian dana atas biaya yang berlaku, namun TransFi tidak bertanggung jawab atas kerugian, keterlambatan, atau kerusakan apa pun yang timbul akibat kegagalan transaksi.

‍

3. HUBUNGAN HUKUM ANTARA TRANSFI DENGAN PEDAGANG DAN PELANGGAN

3.1 Ketentuan ini membentuk kontrak antara TransFi dan Pengguna Akhir. Jika Pengguna Akhir mengakses Layanan melalui Pelanggan atau Pedagang, hal ini tidak menghalangi Pengguna Akhir untuk memiliki hak dan kewajiban terpisah terhadap Pelanggan atau Pedagang berdasarkan ketentuan mereka sendiri.

3.2 Layanan disediakan kepada Anda melalui platform Pelanggan atau Pedagang. Anda harus membaca dan menyetujui Ketentuan ini sebelum menggunakan Layanan. Dengan mengakses atau menggunakan Layanan melalui platform Pelanggan atau Pedagang, Anda setuju untuk terikat oleh Ketentuan ini.

‍

3.3 Kami dapat mengalihkan atau mentransfer hak kami dalam Ketentuan ini kepada anggota Grup perusahaan kami atau afiliasi mana pun tanpa persetujuan Anda, sebagaimana tercantum dalam Lampiran A dan dapat diubah dari waktu ke waktu oleh TransFi. Anda tidak boleh mengalihkan Ketentuan ini tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari TransFi.

‍

4. PEMBUATAN AKUN

4.1 Untuk menggunakan Layanan, Anda harus membuat Akun. Untuk mendaftar sebagai Pengguna Akhir untuk pertama kalinya, Anda akan diminta untuk mengirimkan informasi pribadi tertentu, seperti nama, alamat email, nomor kontak, alamat jalan, dan kode pos jika Anda adalah individu. Untuk Pengguna Akhir bisnis, nama terdaftar, alamat email, tanggal pendaftaran bisnis, dan nomor pendaftaran entitas hukum akan diperlukan. TransFi juga dapat meminta dokumentasi tambahan untuk memverifikasi tanggal lahir, nomor identitas (seperti nomor jaminan sosial), dan negara tempat tinggal/kewarganegaraan Anda sebagai bagian dari Pemeriksaan Kepatuhan kami. Jika TransFi tidak dapat mengautentikasi identitas Anda, Anda mungkin tidak memiliki akses ke Layanan kami. Dengan membuat Akun, Anda menyatakan dan menjamin bahwa semua informasi yang Anda berikan adalah akurat, terkini, dan lengkap, serta Anda setuju untuk memelihara dan segera memperbarui informasi Anda sebagaimana diperlukan.

4.2 Dengan membuat Akun, Anda menyatakan dan menjamin bahwa Anda: (a) berusia setidaknya 18 tahun (atau usia dewasa di yurisdiksi Anda) dan memiliki kapasitas hukum untuk menyetujui Ketentuan ini, namun tidak lebih dari 70 tahun, di mana TransFi membatasi penggunaan oleh Pengguna Akhir; (b) adalah individu, badan hukum, atau entitas hukum dengan kapasitas dan wewenang hukum penuh untuk menyetujui Ketentuan ini; dan (c) belum pernah ditangguhkan atau dihapus dari penggunaan Layanan kami sebelumnya.

4.4 Anda memberi wewenang kepada Kami, secara langsung atau melalui Operator Pihak Ketiga, untuk melakukan penyelidikan apa pun yang Kami anggap perlu untuk memvalidasi informasi Anda. Ini dapat mencakup permintaan informasi dan/atau dokumentasi lebih lanjut mengenai penggunaan Layanan atau identitas Anda, mengharuskan Anda untuk mengambil langkah-langkah guna mengonfirmasi kepemilikan alamat email, nomor ponsel, atau rekening bank, kartu kredit atau debit, dompet digital, akun pembayaran (misalnya dompet lokal), kartu prabayar, atau aset keuangan lainnya yang digunakan untuk transaksi, serta memverifikasi informasi Anda terhadap basis data pihak ketiga atau melalui sumber lain.

4.5 Kami berhak untuk menolak permohonan Anda untuk membuat Akun atau untuk mengakhiri Akun yang sudah ada, untuk alasan apa pun, atas kebijakan Kami sendiri, dengan tunduk pada Hukum yang Berlaku. Namun, pengakhiran Akun Anda tidak akan memengaruhi hak apa pun yang mungkin Anda miliki terkait dengan Token Digital Anda yang disimpan di Dompet TransFi, Dompet Pihak Ketiga mana pun, dan Anda tetap bertanggung jawab atas kewajiban, tanggung jawab, atau biaya apa pun yang timbul sebelum pengakhiran.

4.6 Jika Kami menangguhkan atau membatasi Akun karena alasan kepatuhan, penipuan, atau keamanan, kami dapat menunda atau mencegah penarikan atau transaksi sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku, panduan regulasi, atau manajemen risiko. Jika diizinkan, Kami akan memberi Anda informasi mengenai opsi yang tersedia untuk menarik atau mentransfer saldo yang tersisa, tergantung pada verifikasi dan penahanan yang berlaku.

4.7 Anda tidak boleh menyamar sebagai orang atau entitas lain untuk mengakses Layanan kami atau mengakses Akun Pengguna Akhir lainnya tanpa izin sebelumnya dari orang tersebut; Kami dapat meminta bukti izin tersebut. Anda tidak boleh membuat Akun apa pun dengan cara otomatis atau dengan dalih palsu atau curang.

4.8 Anda setuju bahwa Anda akan menggunakan Layanan hanya dengan cara yang mematuhi Hukum yang Berlaku dan bahwa Anda bertanggung jawab penuh atas aktivitas yang tidak pantas atau melanggar hukum sehubungan dengan pendaftaran atau penggunaan Akun Anda, termasuk pernyataan yang keliru yang dibuat sehubungan dengan pembuatan Akun Anda.

4.9 Anda mengonfirmasi bahwa Layanan tidak boleh digunakan untuk aktivitas perjudian, taruhan, atau pertaruhan yang melanggar hukum, dan bahwa semua aktivitas permainan yang dilakukan oleh Anda mematuhi hukum permainan dan persyaratan lisensi yang berlaku.

4.10 Anda setuju dan mengonfirmasi bahwa Layanan tidak boleh digunakan di yurisdiksi di mana permainan daring, taruhan, atau perdagangan CFD dibatasi atau melanggar hukum.

4.11 Anda setuju dan mengakui bahwa aktivitas permainan atau perdagangan melibatkan risiko keuangan dan setuju untuk berpartisipasi secara bertanggung jawab.

4.12 Kami akan membagikan informasi dan detail transaksi Anda kepada Operator Pihak Ketiga yang memenuhi permintaan transaksi sesuai dengan Kebijakan Privasi kami Kebijakan Privasi TransFi.

4.13 Anda bertanggung jawab untuk menjaga keamanan Akun Anda. Jika Anda mengetahui adanya penggunaan kredensial Akun Anda yang tidak sah untuk Layanan Kami, Anda harus segera memberi tahu Kami di compliance@transfi.com.

‍

5. RISIKO, TANGGUNG JAWAB, DAN SANGKALAN LAYANAN

5.1 Layanan melibatkan Token Digital, termasuk mata uang kripto dan stablecoin. TransFi tidak mempromosikan, merekomendasikan, atau memberikan saran mengenai pembelian, penjualan, atau penyimpanan Token Digital untuk tujuan spekulatif atau investasi. Berdagang atau menyimpan Token Digital membawa risiko kerugian yang tinggi, termasuk potensi hilangnya seluruh investasi Anda. Anda bertanggung jawab penuh untuk mengevaluasi apakah penggunaan Layanan sesuai dengan situasi keuangan dan toleransi risiko Anda.

5.2 Beberapa Layanan difasilitasi oleh Operator Pihak Ketiga, seperti pemroses pembayaran, bank, penyedia likuiditas, bursa, dan kustodian. TransFi tidak mengendalikan pihak-pihak ketiga ini dan tidak bertanggung jawab atas kesalahan, keterlambatan, atau kerugian yang disebabkan oleh mereka, kecuali sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku. Anda mengakui dan menerima bahwa ketergantungan pada Operator Pihak Ketiga membawa risiko yang melekat.

5.3 TransFi tunduk pada Hukum yang Berlaku dan kewajiban regulasi. Tindakan regulasi, langkah-langkah kepatuhan, atau perubahan hukum dapat memengaruhi kemampuan Anda untuk mengakses atau menggunakan Layanan dan dapat berdampak pada dana atau Token Digital Anda. Anda mengakui dan menerima bahwa TransFi tidak bertanggung jawab atas dampak apa pun yang timbul dari kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku atau langkah-langkah regulasi.

5.4 TransFi tidak menjamin kinerja, keamanan, atau keberhasilan transaksi atau investasi apa pun dalam Token Digital. Transaksi dapat gagal karena kepadatan jaringan, masalah blockchain, atau faktor lain di luar kendali TransFi. Dalam kasus tersebut, TransFi akan berupaya secara wajar untuk memfasilitasi pengembalian dana atas biaya yang berlaku, namun tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh transaksi yang gagal atau tertunda.

‍

6. BATAS TRANSAKSI DAN PEMERIKSAAN KEPATUHAN

5.1 TransFi mematuhi standar kepatuhan yang tinggi dengan kebijakan dan prosedur yang dirancang untuk mencegah pencucian uang, aktivitas kriminal, penyalahgunaan pasar, dan konflik kepentingan. Semua karyawan TransFi berkomitmen pada standar etika tertinggi.

5.2 Penggunaan Layanan kami tunduk pada ambang batas transaksi yang berlaku untuk volume yang dapat Anda transaksikan atau transfer dalam periode tertentu (misalnya, batas per transaksi, batas transaksi harian, atau batas transaksi bulanan). Anda dapat melihat batas transaksi spesifik Anda dengan masuk ke Akun Anda. Batas ini dapat bervariasi tergantung pada metode pembayaran, Pemeriksaan Kepatuhan, geografi, tingkat KYC, dan faktor lainnya, sebagaimana ditentukan oleh penilaian risiko internal dan kebijakan kepatuhan TransFi. Kami berhak untuk mengubah batas yang berlaku sebagaimana Kami anggap perlu untuk mematuhi kewajiban manajemen risiko dan peraturan Kami. Jika Anda ingin meminta peningkatan batas transaksi Anda melebihi jumlah yang tercantum, Anda dapat mengirimkan permintaan ke compliance@transfi.com.

5.3 Kami mungkin meminta Anda untuk mengirimkan informasi tambahan tentang diri Anda dan memberikan dokumentasi pendukung jika Anda meminta peningkatan batas transaksi Anda. TransFi, atas kebijakannya sendiri, dapat menolak untuk memberikan peningkatan pada batas Anda, atau Kami dapat menurunkan batas Anda di kemudian hari, meskipun Anda telah menyelesaikan Pemeriksaan Kepatuhan sebelumnya.

5.4 Program kepatuhan kami didasarkan pada pilar-pilar berikut:

• Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Kenali Bisnis Anda (KYB): Kami melakukan pemeriksaan KYC/KYB untuk menentukan apakah ada Pelanggan, Pedagang, atau Pengguna Akhir yang dikenai sanksi, merupakan PEP, atau memiliki laporan media yang merugikan.
  
  
• Pemantauan Transaksi: Semua transaksi fiat dipantau untuk potensi risiko AML di semua metode pembayaran. Pemantauan ini mencakup risiko yang terkait dengan lokasi geografis, ukuran transaksi, dan perilaku Pelanggan. Semua transaksi Token Digital dipantau untuk risiko yang terkait dengan yurisdiksi yang terkena sanksi, aktivitas dark web, eksploitasi anak, aset yang disusupi, atau aktivitas kriminal lainnya. Untuk pemantauan transaksi Token Digital, kami menggunakan serangkaian aturan untuk menilai risiko hash transaksi dan dompet Token Digital.
  
  
• Pemantauan Penipuan: Proses pemantauan penipuan kami mencakup pencocokan nama, pembuatan profil risiko internet dan media sosial, pemeriksaan perangkat dan IP, analisis perilaku transaksi, serta pemeriksaan perilaku penelusuran.
  
  
• Kepatuhan Travel Rule: Kami mematuhi Kepatuhan travel rule, dan sedang berupaya memperluas kontrol tersebut ke semua wilayah geografis.
• Penyimpanan dan Pengelolaan Data: Data, termasuk informasi pembayar dan penerima, metode pembayaran, detail transaksi, dan perilaku penelusuran, disimpan di cloud lokal sesuai dengan persyaratan lokalisasi data yang berlaku.

5.5 Proses kepatuhan kami juga mencakup:

• Batasan risiko pada Pengguna Akhir, seperti batas per transaksi, serta batas transaksi harian dan bulanan.
  
  
• Larangan terhadap jenis bisnis tertentu: Untuk daftar jenis bisnis terlarang yang terkini dan lengkap, silakan merujuk ke Kebijakan AML/KYC, yang dapat berubah sewaktu-waktu.
  
  
• Persyaratan Pemeriksaan Kepatuhan untuk Pengguna Akhir yang memiliki risiko lebih tinggi, yang mungkin melibatkan permintaan dokumen tambahan dan verifikasi. Bisnis berisiko tinggi mencakup namun tidak terbatas pada: (a) layanan aset kripto kustodian; (b) layanan aset kripto non-kustodian lainnya; (c) layanan uang/pembayaran/layanan keuangan lainnya; (d) layanan perjudian berlisensi; dan (e) Pengguna Akhir mana pun yang memiliki pemilik manfaat PEP.
• Yurisdiksi yang Dilarang: Untuk daftar yurisdiksi yang dilarang saat ini, silakan merujuk pada Kebijakan AML/KYC internal TransFi, yang dapat berubah sewaktu-waktu Kebijakan AML/KYC.

‍

6. PEMBELIAN, PENJUALAN, DAN TRANSFER TOKEN DIGITAL

6.1 Layanan dapat mencakup, baik secara langsung oleh TransFi maupun melalui Operator Pihak Ketiga, sebagaimana berlaku:

(a) memfasilitasi pertukaran mata uang fiat ke Token Digital dan Token Digital ke fiat;
(b) memfasilitasi pertukaran satu Token Digital dengan Token Digital lainnya; dan
(c) memungkinkan penyimpanan atau administrasi Token Digital melalui Dompet TransFi, jika ditawarkan.

Ketersediaan Layanan apa pun bergantung pada entitas TransFi yang berlaku, yurisdiksi Anda, dan izin regulasi yang berlaku. TransFi tidak bertanggung jawab atas keterlambatan, kesalahan, atau kegagalan yang disebabkan oleh Operator Pihak Ketiga atau pembatasan regulasi.

‍

6.2 Saat Anda mengirimkan pesanan atau instruksi melalui Layanan, Anda memberi wewenang kepada TransFi untuk memproses pesanan atau instruksi tersebut dan melibatkan Operator Pihak Ketiga sebagaimana diperlukan untuk mengeksekusi, merutekan, atau menyelesaikan transaksi. TransFi tidak bertindak sebagai fidusia, penasihat investasi, atau broker Anda, dan tidak memberikan nasihat atau rekomendasi investasi.

6.3 Untuk setiap transaksi yang Anda lakukan menggunakan Layanan Kami, Anda wajib: (a) memberikan semua informasi transaksi yang relevan, termasuk mata uang fiat, jenis Token Digital, nilai transaksi, informasi pengirim, dan informasi penerima; (b) memberikan informasi rekening fiat, yang dapat mencakup detail rekening bank, kartu kredit, kartu debit, atau metode pembayaran lainnya, seperti nomor identifikasi dan detail terkait; (c) menunjukkan apakah Anda melakukan transaksi satu kali; dan (d) memberikan alamat dompet digital yang relevan.

6.4 Kami mengenakan biaya atas penggunaan Layanan Kami, yang dapat berupa persentase dari harga pembelian Token Digital atau biaya tetap (“Biaya”). Biaya yang berlaku akan ditampilkan kepada Anda sebelum Anda mengonfirmasi transaksi.

6.5 Meskipun Kami mungkin memberikan indikasi harga untuk Token Digital yang dibeli, Kami tidak mengendalikan keseluruhan proses transaksi. Harga akhir mungkin berbeda dari harga yang diindikasikan karena faktor-faktor seperti biaya jaringan, nilai tukar mata uang asing, likuiditas, atau fluktuasi pasar. Anda mengakui dan menerima bahwa harga transaksi akhir dapat bervariasi dari indikasi harga awal apa pun.

PENAFIAN: Meskipun TransFi berupaya memproses pembayaran sesuai estimasi waktu yang ditentukan, keadaan di luar kendali wajar Kami, seperti masalah pada sistem perbankan atau pemeriksaan regulasi, dapat menyebabkan keterlambatan. TransFi akan berupaya semaksimal mungkin untuk meminimalkan keterlambatan tersebut dan terus memberi Anda informasi, namun Kami tidak bertanggung jawab atas kerugian, keterlambatan, kerusakan, atau ketidaknyamanan yang diakibatkan oleh peristiwa di luar kendali Kami.

7. PEMBATALAN DAN PENGEMBALIAN DANA

7.1 Kecuali dinyatakan lain secara tegas di sini, semua transaksi bersifat final setelah dieksekusi. Namun, transaksi dapat dibatalkan, ditunda, atau dikembalikan dananya jika diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku, aturan jaringan pembayaran (termasuk pengembalian dana atau penarikan kembali), pemeriksaan kepatuhan, dugaan penipuan, penyaringan sanksi, kegagalan teknis, atau pembatalan oleh Operator Pihak Ketiga.

7.2 Mengingat sifat pasar Token Digital yang fluktuatif, pesanan tidak dapat ditarik kembali atau dibatalkan dengan alasan apa pun setelah dieksekusi.

7.3 Setelah Token Digital dikirimkan ke dompet yang Anda tentukan atau dana fiat dikirimkan ke rekening yang Anda tentukan, kewajiban TransFi kepada Anda dianggap telah terpenuhi sepenuhnya, dan Anda tidak memiliki tuntutan atau hak lebih lanjut terhadap TransFi terkait transaksi tersebut.

7.4 Jika kami membatalkan atau mengembalikan dana transaksi karena alasan kepatuhan, penipuan, atau teknis, Kami dapat memotong biaya dan ongkos yang timbul secara wajar (termasuk biaya Operator Pihak Ketiga) dan akan mengembalikan sisa jumlahnya ke sumber dana asli jika memungkinkan, atau sebagaimana diharuskan oleh Hukum yang Berlaku.

‍

8. TANGGUNG JAWAB DAN KEWAJIBAN

8.1. TANGGUNG JAWAB DAN KEWAJIBAN PENGGUNA AKHIR

Anda harus memastikan bahwa dengan menggunakan Layanan TransFi, Anda menerima dan mengakui tanggung jawab berikut:

• Informasi Akurat: Memberikan informasi yang akurat, lengkap, dan terkini saat menggunakan Layanan. Anda harus segera memperbarui informasi Anda jika terjadi perubahan.
  
  
• Kepatuhan terhadap Hukum dan Peraturan: Anda harus mematuhi semua Hukum yang Berlaku dan memastikan bahwa penggunaan Layanan oleh Anda tidak melibatkan atau memfasilitasi aktivitas ilegal, tidak etis, atau terlarang, termasuk namun tidak terbatas pada pencucian uang, pendanaan teroris, penghindaran sanksi, atau aktivitas kriminal lainnya.
  
  
• Keamanan dan Kerahasiaan: Anda bertanggung jawab untuk menjaga keamanan dan kerahasiaan kredensial Akun Anda serta informasi sensitif lainnya yang terkait dengan transaksi Anda. Anda tidak boleh membagikan kredensial login Anda atau mengizinkan orang lain menggunakan Akun Anda.
  
  
• Validitas Transaksi: Anda harus memastikan bahwa semua transaksi yang Anda mulai atau terima melalui Layanan telah diotorisasi dengan benar, ditujukan dengan sengaja, dan mencerminkan penerima, jumlah, serta Token Digital atau mata uang fiat yang dimaksud secara akurat.

‍

• Kewajiban Pemberitahuan: Anda harus segera memberi tahu TransFi jika Anda mengetahui adanya akses tidak sah, aktivitas mencurigakan, atau kesalahan yang memengaruhi Akun atau transaksi Anda.
  
  
• Aktivitas yang Dilarang: Anda dilarang untuk:
  
  • Mencoba mendapatkan akses tidak sah ke sistem TransFi, Akun pengguna lain, atau sistem Operator Pihak Ketiga;
  • Mengganggu pengoperasian, keamanan, atau integritas Layanan;
  • Menggunakan Layanan dengan melanggar Ketentuan ini atau batasan regulasi atau kontrak apa pun yang berlaku.
• Tanggung Jawab Kepatuhan: Anda harus memahami dan mematuhi setiap kewajiban hukum yang berlaku atas penggunaan Layanan oleh Anda, termasuk namun tidak terbatas pada Pemeriksaan Kepatuhan, persyaratan AML/KYC, dan batasan transaksi apa pun yang diberlakukan oleh TransFi atau regulator terkait.

‍

• Keamanan Perangkat dan Perangkat Lunak: Anda harus memastikan bahwa perangkat, perangkat lunak, atau jaringan apa pun yang digunakan untuk mengakses Layanan dalam keadaan aman, bebas dari malware, dan kompatibel dengan Layanan.
  
  
• Kerja Sama dengan Kepatuhan dan Audit: Anda harus bekerja sama dengan TransFi, regulator, atau Pelanggan dalam setiap investigasi, audit, atau pemeriksaan kepatuhan yang terkait dengan Akun atau transaksi Anda.
• Pajak dan Pelaporan: Anda bertanggung jawab penuh atas segala pajak, kewajiban pelaporan, atau persyaratan pemerintah lainnya yang timbul dari transaksi Anda menggunakan Layanan.
• Pengakuan Risiko: Anda mengakui bahwa transaksi Token Digital memiliki risiko bawaan, termasuk volatilitas, potensi kerugian, kegagalan jaringan atau blockchain, dan ketergantungan pada Operator Pihak Ketiga. Anda menerima risiko ini dan bertanggung jawab untuk mengevaluasi apakah penggunaan Layanan sesuai dengan situasi keuangan dan toleransi risiko Anda.
• Tanggung Jawab Tambahan: Anda harus segera menanggapi setiap komunikasi atau permintaan informasi dari TransFi, Pedagang, atau Pelanggan terkait transaksi atau Akun Anda.

‍

9. HAK-HAK KAMI

Kami memiliki hak-hak berikut, yang bukan merupakan kewajiban TransFi:

(a) untuk mengubah, mengganti, menghilangkan, atau menambah Layanan kami jika perubahan tersebut diperlukan karena persyaratan hukum, regulasi, keamanan, atau operasional, dengan pemberitahuan yang wajar kepada Anda jika memungkinkan;

(b) untuk menangguhkan, membatasi, atau mengakhiri Akun atau akses Anda ke Layanan jika Anda melanggar Ketentuan ini, Hukum yang Berlaku, atau persyaratan kepatuhan apa pun, atau jika diperlukan untuk tujuan regulasi, pencegahan penipuan, atau keamanan;

(c) untuk memantau, meninjau, mengubah, menyaring, menonaktifkan, menghapus, dan menyingkirkan konten, data, atau informasi yang terkait dengan penggunaan Layanan oleh Anda, jika diperlukan untuk melindungi integritas, keamanan, atau operasional Layanan yang sah;

(d) untuk memperbarui, menambal, atau memodifikasi secara otomatis perangkat lunak, sistem, atau komponen apa pun yang digunakan untuk Menyediakan Layanan;

(e) untuk bekerja sama dengan penegak hukum, pengadilan, regulator, atau investigasi atau perintah pemerintah, atau Operator Pihak Ketiga mana pun yang meminta atau mengarahkan agar Anda mengungkapkan informasi atau konten yang Anda berikan kepada Kami

‍

10. PERILAKU

10.1 Sebagai contoh, dan bukan sebagai batasan, Anda tidak diperbolehkan untuk:

(a) melanggar Ketentuan ini atau syarat dan ketentuan lainnya, serta perjanjian apa pun yang disertakan sebagai referensi di sini;

(b) melanggar Hukum, undang-undang, peraturan daerah, atau regulasi yang Berlaku;

(c) melanggar kekayaan intelektual (IP) TransFi mana pun atau hak cipta, paten, merek dagang, rahasia dagang, atau hak kekayaan intelektual lainnya, atau hak publisitas atau privasi pihak ketiga mana pun;

(d) membuat atau mengelola lebih dari satu Akun untuk diri sendiri tanpa izin tertulis dari kami, termasuk, namun tidak terbatas pada, menggunakan nama yang bukan nama Anda sendiri, menggunakan alamat email atau nomor telepon sementara, atau memberikan informasi pribadi palsu lainnya;

(e) bertindak dengan cara apa pun yang melanggar hukum, mencemarkan nama baik, memfitnah, melecehkan, kasar, curang, cabul, atau tidak pantas (termasuk, tanpa batasan, menampilkan konten apa pun di solusi atau API kami atau menggunakan Layanan kami untuk mengirimkan konten yang mengandung konten kebencian atau kekerasan);

(f) memberikan informasi yang palsu, tidak akurat, atau menyesatkan;

(g) mengirim atau menerima Token Digital yang secara wajar dapat diyakini (oleh kami atau oleh pihak lain) berpotensi diperoleh secara curang;

(h) menggunakan Layanan kami atau layanan mitra dan/atau pelanggan kami dengan cara yang mengakibatkan atau dapat mengakibatkan keluhan, perselisihan, klaim, pembalikan, Chargeback, biaya, denda, penalti, atau kerugian bagi kami atau mitra kami mana pun;

(i) mendistribusikan atau memfasilitasi distribusi virus, worm, cacat, Trojan horse, file rusak, hoaks, atau item lain yang bersifat merusak atau menipu, atau dengan cara lain mengganggu, mengakali, menonaktifkan, atau mencoba mengganggu, mengakali, atau menonaktifkan solusi atau API, atau Layanan kami, fungsi yang tepat dari solusi atau API atau Layanan kami, fitur keamanan solusi atau API, atau Layanan kami, atau peralatan yang terhubung ke solusi atau API atau Layanan kami;

(j) mengambil tindakan apa pun yang dapat menyebabkan Kami kehilangan layanan dari penyedia layanan internet, pemroses pembayaran, atau pemasok atau Operator Pihak Ketiga kami lainnya;

(k) mengirimkan atau menyediakan melalui Layanan kami pesan komersial yang tidak diminta (yaitu, spam), surat sampah, skema piramida, surat berantai, atau materi atau informasi serupa lainnya;

(l) mengganggu kenyamanan pengguna lain dalam menikmati Layanan kami;

(m) mengeksploitasi Layanan kami untuk tujuan komersial yang tidak sah;

(n) memformat ulang atau membingkai bagian mana pun dari solusi atau API, atau Layanan;

(o) menggunakan robot, spider, aplikasi pencarian/pengambilan situs, atau perangkat lain apa pun untuk mengambil atau mengindeks bagian mana pun dari solusi atau API atau konten kami di Layanan kami, atau untuk mengumpulkan informasi tentang Pelanggan kami untuk tujuan yang tidak sah;

(p) menggunakan metatag atau "teks tersembunyi" lainnya yang menggunakan merek kami;

(q) mengakses atau menggunakan Layanan kami untuk tujuan menciptakan produk atau layanan yang kompetitif dengan produk atau layanan kami mana pun, termasuk, tanpa batasan, Layanan kami; atau

(r) terlibat dalam aktivitas lain apa pun yang menurut kebijakan kami sendiri dianggap merugikan TransFi, bisnis Kami, atau Operator Pihak Ketiga.

10.2 Jika Anda terlibat dalam aktivitas apa pun yang dilarang oleh Bagian 9.1, Kami dapat, atas kebijakan kami sendiri dan mutlak, tanpa pemberitahuan kepada Anda dan tanpa membatasi hak atau upaya hukum kami lainnya berdasarkan hukum atau keadilan, segera menangguhkan atau mengakhiri Akun Anda dan/atau mencegah Anda mengakses Layanan kami. Jika Kami mencegah Anda mengakses Layanan kami, Anda akan bertanggung jawab atas semua kerugian, kewajiban, atau beban yang diakibatkan oleh atau timbul dari penggunaan Layanan oleh Anda sebelum atau sebagai akibat dari perilaku yang dilarang tersebut. Anda selanjutnya dilarang menggunakan Layanan dengan cara apa pun yang tidak diizinkan secara tegas dan jelas berdasarkan Syarat ini.

‍

11. PENGAKHIRAN

Tunduk pada kepatuhan Anda terhadap Syarat ini dan semua Hukum yang Berlaku, Anda dapat mengakhiri penerimaan Anda atas Syarat ini kapan saja dengan berhenti menjadi Pengguna Akhir Kami dan menghentikan semua akses ke serta penggunaan Layanan Kami dengan mengirimkan email kepada kami di compliance@transfi.com. Kami, atas kebijakan kami sendiri dan untuk alasan apa pun atau tanpa alasan, dapat mengakhiri penerimaan Anda atas Syarat ini serta menangguhkan dan/atau mengakhiri Akun Anda dan akses ke seluruh atau sebagian Layanan Kami, tunduk pada Hukum yang Berlaku. Setiap penangguhan atau pengakhiran akses Anda ke Akun Anda dan/atau Layanan kami dapat dilakukan tanpa pemberitahuan sebelumnya, dan Kami tidak akan bertanggung jawab kepada Anda atau pihak ketiga mana pun atas penangguhan atau pengakhiran tersebut. Jika kami mengakhiri Syarat ini atau menangguhkan atau mengakhiri akses atau penggunaan Anda atas Layanan Kami karena pelanggaran Anda terhadap Syarat ini atau dugaan aktivitas penipuan, penyalahgunaan, atau ilegal, maka pengakhiran Syarat ini akan menjadi tambahan atas upaya hukum lain yang mungkin kami miliki berdasarkan hukum atau keadilan. Setelah pengakhiran atau berakhirnya Syarat ini, baik oleh Anda maupun Kami, Anda mungkin tidak lagi memiliki akses ke informasi yang mungkin telah Anda berikan sehubungan dengan Layanan kami atau yang terkait dengan Akun Anda, dan Anda mengakui bahwa kami tidak memiliki kewajiban untuk menyimpan informasi tersebut dalam basis data Kami atau meneruskan informasi tersebut kepada Anda atau pihak ketiga mana pun.

‍

12. KEPEMILIKAN KEKAYAAN INTELEKTUAL

12.1 Kami memegang semua hak, kepemilikan, dan kepentingan atas semua kekayaan intelektual kami, termasuk, tanpa batasan, penemuan, ide, konsep, kode, temuan, proses, merek, metode, perangkat lunak, antarmuka visual, grafik, desain, sistem, layanan, "tampilan dan nuansa," organisasi, komposisi, formula, teknik, informasi, dan data (secara kolektif disebut "Kekayaan Intelektual TransFi"). Kekayaan Intelektual TransFi dilindungi oleh hak cipta, tampilan dagang, paten, dan undang-undang merek dagang, konvensi internasional, serta hak kekayaan intelektual dan hak kepemilikan relevan lainnya serta hukum yang berlaku. Anda tidak boleh menggunakan Kekayaan Intelektual TransFi apa pun untuk alasan apa pun tanpa persetujuan tertulis sebelumnya dari kami. Kami mencadangkan semua hak atas Kekayaan Intelektual TransFi yang tidak diberikan secara tegas kepada Anda dalam Syarat ini.

12.2 Tunduk pada Syarat ini dan Perjanjian Layanan Bisnis yang berlaku:

1. Anda diberikan lisensi terbatas, dapat dibatalkan, dan non-eksklusif untuk mengakses dan menggunakan Layanan untuk penggunaan Anda sendiri yang sah.
2. Anda setuju untuk tidak menghapus, mengubah, atau mengaburkan pemberitahuan kepemilikan apa pun yang disediakan di dalam atau bersama materi pada Produk atau Kekayaan Intelektual TransFi lainnya. Anda tidak akan memodifikasi, mengubah, mengonversi, mengadaptasi, mengkloning, mereplikasi, menduplikasi, menyalin, menerjemahkan, melakukan rekayasa balik, atau memanipulasi bagian mana pun dari Layanan kami atau Kekayaan Intelektual TransFi. Semua hak yang tidak diberikan secara tegas dalam Syarat ini adalah dilindungi undang-undang.

12.3 Anda dapat memilih untuk mengirimkan komentar, laporan bug, ide, atau umpan balik lainnya tentang Layanan kami, termasuk, tanpa batasan, saran untuk meningkatkan Layanan kami (secara kolektif disebut "Umpan Balik"). Dengan mengirimkan Umpan Balik apa pun, Anda setuju bahwa kami bebas menggunakan Umpan Balik tersebut sesuai kebijakan kami tanpa kompensasi tambahan kepada Anda dan untuk mengungkapkan Umpan Balik tersebut kepada pihak ketiga (baik atas dasar non-rahasia atau lainnya). Jika diperlukan berdasarkan Hukum yang Berlaku, Anda dengan ini memberikan kepada Kami lisensi yang bersifat abadi, tidak dapat dibatalkan, non-eksklusif, dapat dialihkan, dan berlaku di seluruh dunia atas semua hak yang diperlukan bagi kami untuk menggabungkan dan menggunakan Umpan Balik Anda untuk tujuan apa pun.

‍

13. OPERATOR LAYANAN PIHAK KETIGA

13.1 Layanan, termasuk Dompet TransFi, dapat beroperasi melalui atau bergantung pada Operator Pihak Ketiga (termasuk, tanpa batasan, pemroses pembayaran, bursa, penyedia likuiditas, dan agen penyelesaian). Operator Pihak Ketiga mungkin mengharuskan Anda untuk menyetujui syarat dan ketentuan terpisah, yang harus Anda tinjau dan terima secara langsung dengan mereka. Anda bertanggung jawab untuk mematuhi semua ketentuan Operator Pihak Ketiga yang berlaku saat menggunakan Layanan. TransFi bukan merupakan pihak dalam perjanjian apa pun antara Anda dan Operator Pihak Ketiga serta tidak mengendalikan tindakan, operasi, produk, layanan, atau kondisi keuangan mereka. Tidak ada ketentuan dalam Syarat ini yang menciptakan hubungan kontraktual antara Anda dan Operator Pihak Ketiga mana pun. Anda mengakui dan setuju bahwa TransFi bertanggung jawab penuh atas Layanan yang disediakan langsung oleh TransFi serta hanya untuk pemeliharaan dan dukungan Layanan tersebut. Biaya terkait layanan yang ditawarkan oleh Operator Pihak Ketiga diatur oleh syarat dan ketentuan terpisah, serta perjanjian antara Anda dan Operator Pihak Ketiga terkait. Anda mengakui bahwa penggunaan layanan pihak ketiga tersebut dapat melibatkan risiko penyelesaian, teknologi, likuiditas, operasional, dan pihak lawan yang Anda terima.

13.2 Anda secara tegas setuju bahwa TransFi tidak bertanggung jawab atau berkewajiban atas keterlambatan, kerugian, atau kerusakan apa pun (termasuk kehilangan dana) yang timbul dari tindakan, kelalaian, insolvensi, masalah likuiditas, atau kebangkrutan Operator Pihak Ketiga mana pun. Risiko tersebut melekat dalam penggunaan Operator Pihak Ketiga dan diterima oleh Anda. Setiap risiko tersebut akan ditanggung sepenuhnya oleh Anda.

13.3 TransFi tidak memberikan jaminan apa pun sehubungan dengan layanan yang disediakan oleh Operator Pihak Ketiga. Setiap jaminan yang berlaku untuk layanan pihak ketiga diberikan sepenuhnya oleh Operator Pihak Ketiga yang relevan, jika ada.

13.4 Penyedia Layanan Pihak Ketiga bertanggung jawab penuh atas Layanan yang mereka berikan kepada Anda, termasuk namun tidak terbatas pada: (a) klaim tanggung jawab produk; (b) klaim apa pun bahwa layanan tersebut tidak memenuhi persyaratan hukum atau peraturan yang berlaku; (c) klaim yang timbul berdasarkan undang-undang konsumen, undang-undang privasi, atau peraturan serupa; dan (d) klaim kekayaan intelektual. Klaim tersebut harus ditujukan kepada Operator Pihak Ketiga yang relevan, bukan kepada TransFi.

13.5 TransFi tidak menjamin ketersediaan, ketepatan waktu, atau penyelesaian transaksi atau penyelesaian apa pun yang dilakukan melalui Operator Pihak Ketiga, dan tidak menanggung kewajiban apa pun atas gangguan, penundaan, atau kegagalan dalam penyelesaian yang timbul dari hal tersebut.

‍

15. PROMOSI DAN RUJUKAN

Kami dapat, dari waktu ke waktu, mengadakan kontes, promosi, program rujukan, atau aktivitas serupa lainnya (“Promosi dan Rujukan”) yang mungkin mengharuskan Anda untuk mengirimkan materi atau informasi tentang diri Anda. Setiap Promosi dan Rujukan dapat diatur oleh aturan terpisah yang mungkin berisi persyaratan kelayakan tertentu, seperti batasan usia atau lokasi geografis. Anda bertanggung jawab untuk membaca semua aturan yang berlaku terkait Promosi dan Rujukan untuk menentukan apakah Anda memenuhi syarat untuk berpartisipasi. Jika Anda mengikuti atau berpartisipasi dalam Promosi dan Rujukan apa pun, Anda setuju untuk mematuhi dan mengikuti semua aturan dari Promosi dan Rujukan tersebut. Semua Promosi dan Rujukan bersifat opsional, dan Anda sebaiknya tidak mengikuti atau berpartisipasi dalam Promosi dan Rujukan tersebut jika Anda tidak setuju untuk mematuhi dan mengikuti semua aturan yang berlaku.

‍

16. PERNYATAAN DAN JAMINAN PENGGUNA

Dengan menggunakan Layanan kami, Anda menyatakan dan menjamin bahwa:

16.1 Kewenangan. Anda memiliki semua kekuasaan dan kewenangan yang diperlukan untuk melaksanakan dan menyampaikan Ketentuan ini, untuk membeli dan menggunakan Layanan kami, serta untuk menjalankan dan memenuhi kewajiban Anda berdasarkan Ketentuan ini. Jika Anda adalah perorangan, Anda berusia setidaknya delapan belas (18) tahun dan memiliki usia serta kapasitas hukum yang cukup untuk membeli dan menggunakan Layanan kami. Jika Anda adalah entitas, Anda telah didirikan secara sah, masih beroperasi secara sah, dan memiliki kedudukan hukum yang baik berdasarkan hukum yurisdiksi domisili Anda dan setiap yurisdiksi tempat Anda menjalankan bisnis.

16.2 Tidak Ada Konflik. Pelaksanaan, penyampaian, dan pemenuhan Ketentuan ini tidak akan mengakibatkan pelanggaran, bertentangan dengan, atau merupakan wanprestasi material terhadap, dengan atau tanpa berlalunya waktu atau pemberian pemberitahuan: (a) ketentuan apa pun dalam dokumen tata kelola Anda, jika berlaku; (b) ketentuan putusan, keputusan, atau perintah apa pun di mana Anda menjadi pihak, yang mengikat Anda, atau yang menjadi subjek aset material Anda; (c) perjanjian, kewajiban, tugas, atau komitmen material apa pun di mana Anda menjadi pihak atau yang mengikat Anda; atau (d) hukum, peraturan, atau aturan apa pun yang berlaku bagi Anda.

16.3 Tidak Ada Persetujuan atau Pengesahan. Pelaksanaan dan penyampaian, serta pemenuhan kewajiban berdasarkan Ketentuan ini tidak memerlukan persetujuan atau tindakan lain dari otoritas pemerintah atau pihak mana pun selain Anda.

16.4 Tujuan yang Sah. Anda akan menggunakan Layanan hanya untuk tujuan yang sah dan sesuai dengan semua Hukum yang Berlaku, termasuk hukum mengenai sanksi, anti-pencucian uang, pencegahan pendanaan terorisme, pajak, valuta asing, dan sekuritas.

16.5 Status Sanksi. Anda tidak berlokasi di, didirikan berdasarkan hukum, atau biasanya bertempat tinggal di yurisdiksi mana pun yang tunduk pada sanksi komprehensif, dan Anda juga tidak tercantum dalam daftar sanksi atau daftar pihak yang dibatasi yang dikelola oleh otoritas pemerintah mana pun.

16.6 Sumber Dana. Semua dana dan Aset Digital yang digunakan sehubungan dengan Layanan berasal dari sumber yang sah, dan Anda adalah pemilik sah dan pemilik manfaat atau telah diberi wewenang secara sah untuk melakukan transaksi atas nama pemilik manfaat.

16.7 Tidak Ada Ketergantungan / Pemahaman Risiko. Anda memahami risiko yang terkait dengan Aset Digital, termasuk volatilitas, penurunan nilai, risiko teknologi, dan ketidakpastian regulasi, dan Anda tidak mengandalkan TransFi untuk mendapatkan nasihat investasi, hukum, pajak, atau keuangan.

16.8 Informasi Akurat. Semua informasi yang Anda berikan kepada TransFi adalah benar, akurat, dan lengkap, dan Anda akan segera memperbarui informasi tersebut jika diperlukan.

16.9 Tidak Ada Aktivitas Terlarang. Anda tidak menggunakan Layanan atas nama orang atau entitas mana pun yang terlibat dalam aktivitas ilegal, penipuan, penyesatan, atau aktivitas terlarang lainnya.

16.10 Tanggung Jawab Pajak. Anda bertanggung jawab penuh untuk menentukan dan memenuhi kewajiban pajak apa pun yang timbul dari penggunaan Layanan oleh Anda.

‍

17. SANKSI

Penggunaan Layanan oleh Anda tunduk pada semua hukum dan peraturan kontrol ekspor serta sanksi ekonomi yang berlaku (“Hukum Sanksi”). Dengan mengirim, membeli, atau menjual Token Digital melalui Layanan, Anda setuju untuk mematuhi Hukum Sanksi tersebut. Anda menyatakan, menjamin, dan berjanji bahwa Anda bukan dan tidak akan menjadi:  

• berlokasi di, di bawah kendali, atau merupakan warga negara atau penduduk di, atau beroperasi dari, di bawah kendali, atau merupakan warga negara atau penduduk dari yurisdiksi mana pun yang tunduk pada sanksi ekonomi komprehensif atau embargo berdasarkan Undang-Undang Sanksi; atau
• terdaftar dalam, dimiliki atau dikendalikan oleh, atau bertindak atas nama orang atau entitas mana pun yang tercantum dalam daftar pihak terbatas terkait sanksi yang dikelola oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa, Amerika Serikat (termasuk OFAC), Uni Eropa, Inggris, atau otoritas pemerintah terkait lainnya;
• Anda selanjutnya menyatakan, menjamin, dan berjanji bahwa:
  
  • Anda tidak akan menggunakan Layanan, secara langsung atau tidak langsung, untuk kepentingan, atau sehubungan dengan, orang, entitas, atau yurisdiksi mana pun yang tunduk pada Undang-Undang Sanksi;
  • Anda tidak akan menggunakan Layanan untuk melakukan, memfasilitasi, atau mendukung transaksi apa pun yang dapat menyebabkan TransFi atau Operator Pihak Ketiga mana pun melanggar Undang-Undang Sanksi;
• TransFi dapat memantau, memeriksa, dan membatasi akses ke Layanan kapan saja untuk mematuhi Undang-Undang Sanksi. TransFi dapat, jika diharuskan oleh hukum atau kewajiban kepatuhannya, menolak untuk memproses, memblokir, membekukan, atau membatalkan transaksi, menangguhkan atau menghentikan Akun Anda, atau membatasi akses ke Layanan tanpa pemberitahuan sebelumnya.
• TransFi dapat meminta informasi atau dokumentasi tambahan kapan saja untuk memverifikasi identitas Anda dan kepatuhan terhadap Bagian ini, dan kegagalan untuk memberikan informasi tersebut dapat mengakibatkan penangguhan atau penghentian Layanan.

‍

18. PEMULIHAN KERUGIAN

TransFi berhak untuk memotong dari Akun Anda atau saldo apa pun yang disimpan di TransFi atas kerugian finansial yang diderita akibat inisiasi prosedur Chargeback oleh Anda dengan bank, lembaga keuangan, atau pihak lain mana pun. Kerugian ini dapat mencakup, namun tidak terbatas pada, biaya administrasi yang dikenakan oleh pihak pengakuisisi kartu dan skema kartu, serta nilai moneter dari Token Digital yang dipesan atau dibeli.

‍

19. SANGKALAN

19.1 "SEBAGAIMANA ADANYA" DAN "SEBAGAIMANA TERSEDIA." ANDA SECARA TEGAS MEMAHAMI DAN SETUJU BAHWA AKSES DAN PENGGUNAAN LAYANAN KAMI OLEH ANDA ADALAH RISIKO ANDA SENDIRI, DAN BAHWA LAYANAN KAMI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" DAN "SEBAGAIMANA TERSEDIA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT. SEJAUH DIIZINKAN OLEH HUKUM YANG BERLAKU, TRANSFI DAN PARA ANGGOTA, MANAJER, PEJABAT, KARYAWAN, PENASIHAT, PERWAKILAN, AFILIASI, DAN AGENNYA ("PIHAK PERUSAHAAN") TIDAK MEMBERIKAN JAMINAN TERSURAT DAN DENGAN INI MENYANGKAL SEMUA JAMINAN TERSIRAT MENGENAI LAYANAN KAMI DAN BAGIAN APA PUN DARINYA (TERMASUK, TANPA TERBATAS, LAYANAN KAMI ATAU SITUS WEB EKSTERNAL APA PUN), TERMASUK JAMINAN TERSIRAT TENTANG KELAYAKAN UNTUK DIPERDAGANGKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, NON-PELANGGARAN, KEBENARAN, AKURASI, ATAU KEANDALAN. TANPA MEMBATASI SIFAT UMUM DARI HAL-HAL TERSEBUT DI ATAS, PIHAK PERUSAHAAN TIDAK MENYATAKAN ATAU MENJAMIN KEPADA ANDA BAHWA (A) AKSES ATAU PENGGUNAAN LAYANAN KAMI OLEH ANDA AKAN MEMENUHI PERSYARATAN ANDA, (B) AKSES ATAU PENGGUNAAN LAYANAN KAMI OLEH ANDA AKAN TIDAK TERGANGGU, TEPAT WAKTU, BEBAS RISIKO, ATAU BEBAS DARI KESALAHAN, (C) DATA PENGGUNAAN YANG DISEDIAKAN MELALUI LAYANAN KAMI AKAN AKURAT, (D) LAYANAN KAMI ATAU KONTEN, LAYANAN, ATAU FITUR APA PUN YANG TERSEDIA PADA ATAU MELALUI LAYANAN KAMI BEBAS DARI VIRUS ATAU KOMPONEN BERBAHAYA LAINNYA, ATAU (E) DATA AKAN SEPENUHNYA AMAN ATAU KEBAL DARI AKSES YANG TIDAK SAH.

19.2 RISIKO PRIBADI. ANDA MENERIMA RISIKO KEAMANAN YANG MELEKAT DALAM MEMBERIKAN INFORMASI DAN BERTRANSAKSI SECARA DARING MELALUI INTERNET DAN SETUJU BAHWA KAMI TIDAK MEMILIKI KEWAJIBAN ATAU TANGGUNG JAWAB ATAS PELANGGARAN KEAMANAN APA PUN KECUALI JIKA HAL TERSEBUT DISEBABKAN OLEH KELALAIAN BERAT TRANSFI. ANDA AKAN MENERAPKAN LANGKAH-LANGKAH YANG WAJAR DAN TEPAT UNTUK MENJAGA AKSES KE (A) PERANGKAT APA PUN YANG TERKAIT DENGAN ANDA DAN DIGUNAKAN SEHUBUNGAN DENGAN PEMBELIAN ATAU PENGGUNAAN LAYANAN KAMI; DAN (B) NAMA PENGGUNA, KATA SANDI, ATAU KREDENSIAL LOGIN ATAU IDENTIFIKASI LAINNYA.

19.3 SANGKALAN OPERATOR PIHAK KETIGA. TRANSFI MEMFASILITASI PEMBUATAN DAN PENGELOLAAN DOMPET TRANSFI UNTUK PENGGUNA DAN PENGGUNA AKHIR MELALUI OPERATOR PIHAK KETIGA, YANG BERTANGGUNG JAWAB PENUH ATAS PENGELOLAAN KUNCI, KEAMANAN DOMPET, DAN KEPATUHAN TERHADAP PERATURAN YANG BERLAKU TERKAIT DOMPET. TRANSFI TIDAK BERTANGGUNG JAWAB ATAS KERUGIAN APA PUN YANG TIMBUL DARI LAYANAN DOMPET YANG DISEDIAKAN OLEH PENYEDIA LAYANAN PIHAK KETIGA, TERMASUK KEGAGALAN PENGELOLAAN KUNCI, KARENA MEREKA BERTANGGUNG JAWAB PENUH ATAS PENGELOLAAN DAN KEAMANAN DOMPET TRANSFI. TRANSFI MENYANGKAL SEMUA TANGGUNG JAWAB ATAS KERUGIAN, PELANGGARAN, ATAU KEGAGALAN YANG TIMBUL DARI PENGELOLAAN DOMPET TRANSFI OLEH OPERATOR PIHAK KETIGA. SEJAUH DIIZINKAN OLEH HUKUM, TRANSFI TIDAK BERTANGGUNG JAWAB ATAS KETERLAMBATAN, KEGAGALAN, INSOLVENSI, INSIDEN SIBER, ATAU KESALAHAN OPERASIONAL PENYEDIA PIHAK KETIGA.

19.4 PENGUNGKAPAN RISIKO, PENANGGUNGAN RISIKO, DAN PELEPASAN TANGGUNG JAWAB TRANSFI. SELAIN DARI YANG DINYATAKAN SECARA TEGAS DALAM PERJANJIAN INI, TRANSFI TIDAK BERTANGGUNG JAWAB ATAS RISIKO APA PUN YANG MELEKAT PADA LAYANAN ATAU TRANSAKSI TERKAIT, TERMASUK TRANSAKSI DOMPET, YANG MUNGKIN DITANGGUNG OLEH PENGGUNA AKHIR ATAU PELANGGAN SERTA PEDAGANG MEREKA SEBAGAI AKIBATNYA. PENGGUNA AKHIR, PELANGGAN, DAN PEDAGANG MEREKA SETUJU UNTUK DAN DENGAN INI: (I) MEMBEBASKAN TRANSFI DARI SEGALA TANGGUNG JAWAB YANG TERKAIT DENGAN ATAU TIMBUL DARI RISIKO YANG MELEKAT PADA LAYANAN DAN TRANSAKSI TERKAIT, TERMASUK TRANSAKSI DOMPET, KECUALI SEBAGAIMANA DINYATAKAN SECARA TEGAS DALAM PERJANJIAN INI; DAN (II) MENANGGUNG SEMUA RISIKO YANG MELEKAT PADA LAYANAN DAN TRANSAKSI TERKAIT, TERMASUK NAMUN TIDAK TERBATAS PADA HAL-HAL BERIKUT:

• RISIKO BAHWA PENYEDIA LAYANAN PIHAK KETIGA DARI TRANSFI BERHENTI BEROPERASI, SEHINGGA TRANSAKSI MENJADI MUSTAHIL DAN TIDAK DAPAT DIGUNAKAN SAMA SEKALI.
• PASAR UNTUK TOKEN DIGITAL DAPAT RUNTUH TANPA PERINGATAN ATAU LOGIKA YANG JELAS.
• TERDAPAT RISIKO BAHWA PERUBAHAN HUKUM YANG BERLAKU DAPAT BERDAMPAK NEGATIF TERHADAP HAK PELANGGAN UNTUK SECARA SAH MENGGUNAKAN, MENTRANSFER, MENUKAR, DAN/ATAU MEMPEROLEH NILAI DARI TOKEN DIGITAL. MUNGKIN SAJA ILEGAL, BAIK SEKARANG MAUPUN DI MASA DEPAN, UNTUK MEMILIKI, MENYIMPAN, MENJUAL, ATAU MENGGUNAKAN TOKEN DIGITAL DI SATU NEGARA ATAU LEBIH.
• TRANSAKSI DALAM TOKEN DIGITAL PADA UMUMNYA BERSIFAT TIDAK DAPAT DIBATALKAN. AKIBATNYA, KERUGIAN AKIBAT TRANSAKSI PENIPUAN ATAU KESALAHAN UMUMNYA TIDAK DAPAT DIPULIHKAN. SETELAH TRANSAKSI TERCATAT DI JARINGAN YANG DISETUJUI, TRANSAKSI TERSEBUT TIDAK DAPAT DIBATALKAN. PELANGGAN MENGAKUI BAHWA ADA KEMUNGKINAN, MELALUI KESALAHAN KOMPUTER ATAU MANUSIA ATAU MELALUI PENCURIAN ATAU PENIPUAN, TOKEN DIGITAL DAPAT DITRANSFER DALAM JUMLAH YANG SALAH ATAU KEPADA PIHAK KETIGA YANG TIDAK BERWENANG.
• SOME TRANSACTIONS SHALL BE DEEMED TO BE MADE WHEN RECORDED ON THE APPROVED NETWORK, WHICH IS NOT NECESSARILY THE DATE OR TIME THAT THE CUSTOMER INITIATED THE TRANSACTION.
• DIGITAL TOKENS  MAY BE TARGETS OF FRAUD AND CYBER-ATTACKS. ON DEVICES AND WALLETS, SUCH FRAUD AND ATTACKS CAN RESULT IN TOTAL LOSS TO THE CUSTOMER. IN THE WALLET, TRANSFI MAKES COMMERCIALLY REASONABLE EFFORTS TO VERIFY THAT THE CUSTOMER IS THE TRUE INITIATOR OF TRANSACTIONS, BUT WHERE THE CUSTOMER’S ACCOUNT IS COMPROMISED, SUCH EFFORTS MAY FAIL AND COULD RESULT IN TOTAL LOSS OF DIGITAL TOKENS IN THE WALLET. ATTACKS ON TRANSFI MAY ALSO RESULT IN UNPLANNED AND SIGNIFICANT UNSCHEDULED DOWNTIME DURING WHICH TRANSACTIONS WILL NOT BE EXECUTED. ABSENT FRAUD OR INTENTIONAL WRONGDOING ON THE PART OF TRANSFI, TRANSFI SHALL NOT BE LIABLE FOR CUSTOMER LOSSES ON ACCOUNT OF ANY OF THE FOREGOING CIRCUMSTANCES OR COMPROMISED ACCOUNT CREDENTIALS. AS A GOOD FAITH HOLDER OF DIGITAL  TOKENS IN THE WALLET, THERE IS A RISK THAT THE CUSTOMER WILL LOSE POSSESSION THEREOF IF TRANSFI DETERMINES THAT IT WAS PREVIOUSLY TRANSFERRED BY FRAUDULENT MEANS OR TRANSFERRED OTHERWISE IN VIOLATION OF THIS AGREEMENT, EVEN IF THE CUSTOMER HAD NO PART IN THE WRONGDOING.
• THE SERVICES AND DIGITAL  TOKENS  RELY ON THE INTERNET, WHICH INCLUDES THIRD-PARTY HARDWARE, SOFTWARE, AND INTERNET CONNECTIONS, ALL OF WHICH MAY SUFFER COMMUNICATION FAILURES, DISRUPTIONS, ERRORS, DISTORTIONS, OR DELAYS THAT MIGHT AFFECT THE CUSTOMER’S ABILITY TO ACCESS AND USE SERVICES SUCH AS THE ACCOUNT AND WALLET.
• TRANSFI MAY FREEZE, BLOCK, DELAY, OR RESTRICT FUNDS OR ACCOUNTS IF REQUIRED BY LAW, COURT ORDER, OR REGULATORY INSTRUCTION, AND SHALL NOT BE LIABLE FOR RESULTING LOSSES OR DELAYS.

THE CUSTOMER SHALL ENSURE THAT ALL MERCHANTS AND END USERS CARRY OUT THEIR OWN INDEPENDENT ANALYSIS AND ASSESSMENT OF THE RISKS SPECIFIC TO THE SERVICES AND RELATED TRANSACTIONS.

19.5 LIMITATIONS ON THE SCOPE OF OUR SERVICES:

• OUR SERVICES DO NOT INCLUDE INVESTMENT ADVICE, PERSONAL RECOMMENDATIONS, OR ANY FORM OF GUIDANCE ON THE MERITS OR SUITABILITY OF ENGAGING IN ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• WE DO NOT PROVIDE ANY REPRESENTATIONS, ASSURANCES, OR GUARANTEES AS TO THE SUITABILITY OR APPROPRIATENESS OF ANY OF OUR SERVICES FOR YOUR SPECIFIC NEEDS.
• YOU ARE SOLELY RESPONSIBLE FOR OBTAINING ANY LEGAL, ACCOUNTING, FINANCIAL, OR TAX ADVICE YOU MAY REQUIRE TO DETERMINE WHETHER ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE IS SUITABLE FOR YOUR REQUIREMENTS OR THE REQUIREMENTS OF YOUR BUSINESS.
• ANY INFORMATION PROVIDED TO YOU IN RELATION TO THIS AGREEMENT, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO MARKET INFORMATION, RESEARCH FORECASTS, OR OTHER DATA SHARED WITH YOU REGARDING ANY PROPOSED TRANSACTION OR OTHERWISE, IS FOR INFORMATIONAL PURPOSES ONLY. SUCH INFORMATION IS NOT INTENDED TO BE RELIED UPON AS FINANCIAL OR PROFESSIONAL ADVICE FOR PLACING AN ORDER OR ENTERING INTO ANY FOREIGN EXCHANGE TRANSACTION OR SERVICE.
• INSOFAR AS IS PERMISSIBLE UNDER APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS, TRANSFI DOES NOT OWE YOU ANY FIDUCIARY DUTY OR SIMILAR OBLIGATION UNDER THIS AGREEMENT.
• THE FOREIGN EXCHANGE RATES USED FOR THE PURPOSES OF PROVIDING THE SERVICES WILL BE DETERMINED BY TRANSFI AND MAY INCLUDE OUR COSTS, FEES, AND CHARGES. THESE RATES MAY DIFFER FROM PUBLISHED INTERBANK RATES OR OTHER PUBLICLY AVAILABLE BENCHMARKS.

19.6 CUSTOMER PLATFORM DISCLAIMER

TransFi’s role is as per the Services. TransFi does not provide, sponsor, endorse, operate, control, or assume responsibility for any products, services, or activities offered by any Customer.

TransFi is not a party to the underlying commercial, financial, gaming, trading, FX, CFD, or other service relationship between End User and any Customer. TransFi does not set the terms of those services, determine outcomes, hold itself out as the provider of such services, or assume any obligations relating to their performance.

TransFi does not control, supervise, or manage the Customer’s business operations, service delivery, customer onboarding, product design, trading decisions, gaming outcomes, pricing, or contractual commitments.

‍

TransFi makes no representation or warranty regarding any Customer, including its identity, financial standing, solvency, licensing status, regulatory authorization, or legal compliance.

The End User acknowledges that TransFi does not provide advice or assurances regarding any Customer or its services and that any decision to engage with a Customer is made at the End User’s own risk.

Any disputes, complaints, claims, or refund requests relating to a Customer’s services must be addressed directly to the Customer by the End User. Fees, charges, pricing, or commissions relating to Customer services are determined solely by the Customer, even if processed through TransFi’s systems.

20. LIMITATION OF LIABILITY

20.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

20.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT TRANSFI WILL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE, OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

20.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THESE TERMS, OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE F FEES YOU PAID TO TRANSFI IN THE SIX (6) MONTH PERIOD PRECEDING THE EVENT  GIVING RISE TO THE CLAIM, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100), WHICHEVER IS LOWER.

20.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND YOU HAVE AT YOUR SOLE DISCRETION ENTERED INTO THESE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN TRANSFI AND YOU.

‍

21. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD-PARTY OPERATORS

We are not responsible for any transaction between you and Third-Party Operators  . If a Third-Party Operator  fails to complete a purchase on Your behalf on time or in the correct amount, or if any loss occurs with respect to any transaction conducted through a Third-Party Operator we will not be liable for Your losses or damages.

‍

22. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by Applicable Law, you agree to indemnify, defend, and hold harmless and reimburse TransFi from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands, and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a TransFi arising from or relating to:

(a) your use of the Product, Website, or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) your violation of any Applicable law ; and/or

(g) any of your acts or omissions that are negligent, unlawful, or constitute willful misconduct.

‍

TransFi reserves the right to exercise sole control over the defense, at your expense, of any claim subject to indemnification under this section 22. TransFi will notify you of any claim and you will cooperate.This indemnity is in addition to, and not in lieu of, any other indemnities set forth in a written Business Service Agreement between Customer  and TransFi.

‍

23. GOVERNING LAW AND DISPUTE RESOLUTION

23.1 In the event of any dispute or claim between the Parties hereto arising from or relating to this Agreement, including any question regarding its existence, validity, or termination (a “Dispute”), then, the  Parties shall first use good faith efforts to resolve it through negotiation by providing the other Party notice in writing describing the nature of the Dispute. Each Party will appoint a designated representative to endeavour to resolve such dispute.  The designated representatives will be executives with sufficient authority to engage in good faith negotiations and bind the Party they represent.

If the designated representatives are unable to resolve the dispute within a reasonable period (but in no event more than thirty (30) days from the date of receipt of written request) after using their best efforts to do so, then the Dispute shall be finally resolved by binding arbitration. Any dispute, controversy, or claim arising out of or in connection with this Agreement, including any question regarding its existence, validity, interpretation, performance, breach, or termination, shall be referred to and finally resolved by arbitration under the Rules of the London Court of International Arbitration (LCIA), which Rules are deemed to be incorporated by reference into this clause.

The seat (legal place) of arbitration shall be London, England.
The tribunal shall consist of one arbitrator, unless the LCIA Court determines otherwise in accordance with the LCIA Rules.
The language of the arbitration shall be English.

The arbitration award shall be final and binding on the Parties and may be enforced in any court of competent jurisdiction

‍

24. EXTERNAL SITES

The solution or APIs or our Services may include hyperlinks or redirect you to other websites or resources (collectively, "External Sites") that are provided solely as a convenience to you. We have no control over any External Sites. You acknowledge and agree that we are not responsible for the availability of any External Sites and that we do not endorse any advertising, products, services, or other materials on or made available from any External Sites. Furthermore, you acknowledge and agree that we are not liable for any loss or damage that may be incurred as a result of the availability or unavailability of the External Sites or as a result of any reliance placed by you upon the completeness, accuracy, or existence of any advertising, products, services, or other materials on, or made available from, any External Sites.

25. ENTIRE AGREEMENT

These Terms, including the Privacy Policy, Business Services Agreement (where applicable) and any other terms and conditions referenced herein constitute the entire agreement between you and TransFi with respect to the subject matter hereof, including the Services. These Terms, including the Privacy Policy, supersede all prior or contemporaneous written and oral agreements, communication, and other understandings relating to the subject matter of the Terms. These Terms do not alter any agreement you may have with any Third Party Operators  but shall supersede any such agreements in the event of a conflict between these Terms and any agreement with Third Party Operators s.

‍

26. DATA PROTECTION AND PRIVACY POLICY

Our Privacy Policy, which is incorporated herein by reference, describes how we collect, use, store, and disclose your personal information. You agree to the collection, use, storage, and disclosure of your data in accordance with the Privacy Policy. We are committed to keeping your personal information safe and processing it in accordance with applicable data protection legislation. Please review our Privacy Policy to understand how we use and protect the information you provide to us.

The End User acknowledges and agrees that TransFi may collect, access, process, store, and retain the End User’s profile information, account details, transactional data, and any other data relating to the End User (“End User Data”) for the purposes of providing, operating, monitoring, and improving its services, including for internal analytics, risk management, fraud prevention, and the development and offering of enhanced or targeted products and services. TransFi shall be entitled to retain End User Data for such period as it deems necessary to fulfil the purposes set out herein, including to comply with Applicable Laws, regulatory requirements, and its internal compliance and audit obligations.

Notwithstanding anything to the contrary, the End User expressly acknowledges and agrees that TransFi may, without further notice or consent, disclose, share, or transfer End User Data to any governmental, regulatory, supervisory, or judicial authority, law enforcement agency, or any financial institution, payment network, or other third-party service provider, where such disclosure is required or deemed necessary by TransFi to comply with Applicable Laws, regulation, legal process, or any request, order, or directive having the force of law.

The End User further consents to the use of End User Data, on an aggregated or individual basis, for internal analytics, research, and commercial purposes, including to optimize, personalize, and improve TransFi’s products, services, and user experience.

By accessing or using the Services, the End User provides informed, explicit, and unconditional consent to the collection, use, retention, and disclosure of End User Data in accordance with this Clause.

27. EXCHANGE RATES AND QUOTES VALIDITY

Any exchange rate, conversion rate, or quote provided for the conversion of fiat currency to digital assets/tokens, or vice versa, is indicative only and valid solely for the period communicated at the time the transaction is initiated (“Validity Period”). No rate shall be deemed fixed, guaranteed, or binding unless and until the relevant fiat funds and/or digital assets have been actually received and confirmed by TransFi in accordance with its internal policies, settlement procedures, risk controls, and compliance requirements.

‍

If the relevant fiat funds and/or digital assets are not received and confirmed by TransFi within the Validity Period, the quoted rate shall automatically expire and cease to be valid. Such delay may result from actions or omissions of the End User or from any delay, interruption, congestion, failure, processing timeline, or other event affecting any bank, payment service provider, blockchain network, custodian, liquidity provider, or other Third-Party Service Provider. In such circumstances, TransFi shall have no liability in respect of the expired quote and reserves the right to apply the prevailing market rate available at the time the relevant fiat funds and/or digital assets are actually received and confirmed.

‍

The End User acknowledges and agrees that digital asset and foreign exchange markets are volatile and subject to rapid price fluctuations. Accordingly, TransFi shall not be liable including but not limited to any pricing difference, market movement, loss or fluctuation in value arising from any delay, failed transfer, settlement timing, confirmation requirement, or other circumstance outside TransFi's reasonable control.

28. CONTACT INFORMATION

If you have any feedback, questions, or complaints, you may contact us via our help center on our website or at compliance@transfi.com.

‍

Annexure A  - List of TransFi Entities

This list is indicative only and may be updated without notice

Trans-Fi Inc. - USA

TransFi Canada INC. - Canada

TransFi PTE. LTD. - Singapore

TransFi Technology LLC - UAE

TransFi Innovation Limited - UAE

Trans-Fi India Private Limited - India

TransFi Bahamas Limited - Bahamas

Pt. TransFi Indonesia Merdeka - Indonesia

TransFi Digital Limited - Malta

TRANSFI VIRTUAL ASSETS SOLUTIONS FZCO - UAE

TRANSFI AUSTRALIA PTY LTD - Australia

MAXSERVICE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ - Poland

‍

TRANSFI DIGITAL ASSETS SOLUTIONS INC.  - Philippines

‍