Tinitiyak ng proseso ng KYC (Know Your Customer) ng TransFi ang pagsunod sa mga regulasyon laban sa money laundering (AML) sa pamamagitan ng komprehensibong pag-verify ng pagkakakilanlan at due diligence.

‍

Mga Pangunahing Elemento:

Standard Due Diligence (SDD):

Mga Indibidwal: Bine-verify ang pagkakakilanlan gamit ang mga ID na inisyu ng gobyerno (halimbawa: National ID, Driver’s License, Passport) at patunay ng tirahan (halimbawa: Utility bill).

Pag-verify: Kinukumpirma ang pagiging tunay ng mga dokumento sa pamamagitan ng mga regulatory source at pagsasagawa ng analytics.

Enhanced Due Diligence (EDD):

Mga Customer na High-Risk: Tinutukoy ang mga customer na may mas mataas na panganib (halimbawa: mga politically exposed person, custodial crypto services).

Karagdagang Pag-verify: Humihingi ng mga karagdagang dokumento upang masuri ang mga panganib sa AML, gaya ng patunay ng pinagmulan ng pondo at mga kaugnay na lisensya.

Imbestigasyon: Nagsasagawa ng mga kinakailangang imbestigasyon para sa mga customer na high-risk.

Tinitiyak ng prosesong ito ang ligtas at sumusunod sa regulasyong pakikipag-ugnayan para sa lahat ng user, na nagpoprotekta laban sa pandaraya at mga krimeng pinansyal.

‍