Taisyklės ir sąlygos

TRANSFI - BIZPAY NAUDOJIMO SĄLYGOS 

Įsigaliojimo data: 2025 m. gegužės 06 d.

Šiame dokumente pateikiamos sąlygos ir nuostatos (toliau -Sąlygos), reglamentuojančios naudojimąsi "TransFi" teikiamomis paslaugomis. Šios Sąlygos taikomos Klientams, Klientams, Prekybininkams ir Galutiniams naudotojams. Naudodamiesi mūsų Paslaugomis, jūs sutinkate su šiomis Sąlygomis, mūsų Privatumo politika ir kitomis čia nurodytomis sąlygomis. Jei nesutinkate su bet kuria šių Sąlygų dalimi, negalite naudotis Paslaugomis. 

Prisijungdami prie Paslaugų arba jomis naudodamiesi sutinkate, kad perskaitėte, supratote ir sutikote su visomis šiose Sąlygose, mūsų Privatumo politikoje ir bet kuriose kitose čia nurodytose sąlygose ir nuostatose pateiktomis sąlygomis. 

Jei nesutinkate su bet kuria iš šių Sąlygų arba bet kuriuo vėlesniu šių Sąlygų pakeitimu, jums nebus leista naudotis Paslaugomis. 

1. APIBRĖŽTYS 

Šiame skyriuje apibrėžiamos pagrindinės šiose sąlygose vartojamos sąvokos. 

• Sąskaita: Kliento/Merchanto/Konkretaus vartotojo registruotas profilis TransFi, naudojamas prieigai prie Paslaugų.
• AML: Pinigų plovimo prevencija: finansų įstaigų ir reguliuojamų subjektų įgyvendinami patikrinimai ir procesai, kuriais siekiama nustatyti pinigų plovimo veiklą, užkirsti jai kelią ir pranešti apie ją. Tai apima sandorių stebėseną (tiek fiat, tiek skaitmeninio turto atveju), rizikos vertinimą ir taikytinos teisės laikymąsi.
• Taikoma teisė: Visi taikytini įstatymai, statutai, teisės aktai, taisyklės, reglamentai, sprendimai, dekretai, reguliavimo gairės, praktikos kodeksai ar kiti bet kurios jurisdikcijos reguliavimo institucijų reikalavimai su vėlesniais pakeitimais, kurie yra teisiškai privalomi šaliai.
• Darbo diena: bet kuri diena, išskyrus šeštadienį, sekmadienį ar valstybinę šventę, ir diena, kai bankai dirba.
• Mokesčių grąžinimas, sukčiavimo atšaukimas: Operacijos atšaukimas arba prašymas grąžinti anksčiau apmokėtą ir (arba) pervestą operaciją, inicijuotas banką išdavusio banko, mokėjimo tinklų, mokėjimo paslaugų teikėjų ar kitų finansų įstaigų.
• Klientas: fizinis ar juridinis asmuo, patikrintas pagal AML/CTF identifikavimo reikalavimus, kaip numatyta vietiniuose teisės aktuose, kuris naudojasi TransFi paslaugomis ir (arba) yra sudaręs verslo paslaugų sutartį su TransFi.
• Klientas, jūs, jūsų: Klientai, Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai, kurie gauna Paslaugas.
• Kovos su terorizmo finansavimu (CTF): Įstatymai ir kiti teisės aktai, kuriais siekiama užkirsti kelią terorizmo ir su terorizmu susijusios veiklos finansavimui.
• Skaitmeninis turtas: Įtraukiamos stabiliosios monetos, kriptovaliutos, skaitmeniniai žetonai ir kitos kriptovaliutos.
• sustiprintas deramas patikrinimas (angl. Enhanced Due Diligence, EDD): Papildomos priemonės, taikomos didelės rizikos sandoriams arba Klientams, siekiant užtikrinti atitiktį AML/CTF reikalavimams.
• Galutinis naudotojas: fizinis ar juridinis asmuo, kuris yra galutinis "TransFi" Paslaugų naudotojas per Prekybininkus, kurie naudojasi teikiamomis Paslaugomis.
• Išorės paslaugų teikėjai: reiškia bet kokius trečiųjų šalių bankus, finansų įstaigas ir mokėjimo paslaugų teikėjus, kurie padeda "TransFi" teikti Paslaugas.
• "Pažink savo verslą" ("KYB"): Identifikavimo procesas pagal AML/CTF reikalavimus, įskaitant papildomus patikrinimus, pavyzdžiui, el. pašto amžiaus patikrinimą, profiliavimą internete, neigiamų žiniasklaidos priemonių atranką ir sankcijų atranką. KYB dar skirstomas į supaprastintą KYB, pagrindinį KYB ir standartinį KYB:
  
  • Supaprastintas KYB: tai patikros procesas, skirtas labai mažos rizikos ir mažiems Klientams. Jį taikant reikia pateikti mažiau įmonės dokumentų kartu su deramo patikrinimo (angl. Due Diligence, DD) forma, kad būtų galima atlikti išsamų Kliento patikrinimą. Be to, siekiant užtikrinti atitiktį reikalavimams ir sumažinti riziką, atliekamas Kliento ir jo pagrindinių vadovaujančių darbuotojų ("KMP") 360 laipsnių internetinis profiliavimas.
  • Basic KYB: tai tikrinimo procesas, kuriam reikia minimalios informacijos apie Klientą. Jis apima sankcijų patikrinimus, nepalankios žiniasklaidos patikrinimus ir PEP patikrinimus, kad būtų įvertinta rizika. Atlikus šiuos veiksmus, Klientui suteikiama prieiga prie "TransFi" nustatytų pagrindinių operacijų limitų.
  • Standartinis KYB: tai patikrinimo procesas, skirtas Klientams, norintiems padidinti savo pagrindinių operacijų limitus. Jo metu kartu su DD forma pateikiami įmonės dokumentai, kad būtų galima atlikti išsamų Kliento patikrinimą. Be to, siekiant užtikrinti išsamų rizikos įvertinimą, atliekamas Kliento ir jo pagrindinių vadovaujančių darbuotojų (KMP) 360 laipsnių internetinis profiliavimas.
  • Patobulintas KYB: tai tikrinimo procesas, skirtas Klientams, siekiantiems didesnių operacijų limitų. Jo metu pateikiami tokie dokumentai kaip lėšų šaltinio duomenys, banko išrašai ir finansinės ataskaitos, kad būtų galima įvertinti Kliento finansinį stabilumą. Tai padeda patikrinti, ar Kliento sandorių apimtys atitinka jo finansinį profilį, užtikrinant atitiktį ir rizikos valdymą.

Mažos rizikos ir mažiems Klientams KYB procesas apima pagrindinį, supaprastintą ir sustiprintą tikrinimo lygius. Didelės rizikos ir didesniems klientams KYB procesas apima pagrindinį, standartinį ir sustiprintą tikrinimo lygius.

• "Pažink savo klientą" ("KYC") - tai tapatybės nustatymo procesas pagal kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu ir terorizmo prevencija reikalavimus, kuriuo siekiama patvirtinti asmens tapatybę. Jis apima tokių duomenų, kaip vardas, pavardė, gimimo šalis, gimimo data, pateikimą ir oficialaus asmens tapatybės dokumento pateikimą kartu su asmenukių gyvumo testu, kad būtų užtikrintas autentiškumas. Prireikus "TransFi" gali paprašyti atlikti papildomus tapatybės patikrinimus. .
• Prekybininkas: Juridinis asmuo, turintis sutartinius santykius su TransFi klientu ir kuriam gali būti taikomi AML/CTF identifikavimo reikalavimai pagal taikytiną teisę, kuriuos patikrina TransFi arba klientas.
• Politikoje dalyvaujantis asmuo (PEP): Asmenys, kuriems yra arba buvo patikėtos svarbios viešosios pareigos ir kuriems taikomi sustiprinto deramo patikrinimo reikalavimai.
• Paslaugos: "TransFi BizPay" - tai visiškai automatizuota, savitarnos ir užsakomųjų mokėjimų platforma, kuri suteikia klientams galimybę valdyti savo pasaulinius mokėjimų poreikius. "BizPay" suteikia vieningą sąskaitą sklandiems mokėjimams, leidžiančią Klientams pervesti lėšas visame pasaulyje fiat ir stabiliosiomis monetomis per supaprastintą, savitarnos sąsają, ir apima:
  
  • Payins: leidžia klientams ir jų prekiautojams rinkti mokėjimus fiat valiutomis arba stabiliosiomis monetomis iš sandorio šalių visame pasaulyje. Mokėjimus galima inicijuoti per mokėjimo nuorodas, o atsiskaitymai gali būti atliekami tiek fiat, tiek stabiliosiomis monetomis, taip užtikrinant lankstumą ir veiksmingumą pasauliniams sandoriams.
  • Išmokos: Tai leidžia klientams ir jų prekybininkams mokėti darbuotojams, pardavėjams, laisvai samdomiems darbuotojams ir prekybos partneriams visame pasaulyje naudojant fiat arba stabiliąsias monetas. Tai apima fiatų keitimą į stabilkainus, stabilkainų keitimą į fiatus ir skaitmeninių aktyvų keitimą į kitus skaitmeninius aktyvus, užtikrinant sklandžius tarptautinius mokėjimus.

Klientai gali prisijungti, tvarkyti operacijas ir naudotis realaus laiko ataskaitomis per "BizPay" prietaisų skydelį.

• "TransFi", "mes", "mes", "mūsų"- tai patronuojančioji bendrovė "Trans-Fi Inc." ir jos esamos bei būsimos dukterinės bendrovės, įskaitant, bet neapsiribojant, UAB "Trans-Fi" ir NEOMONEY INC., tiek šiuo metu veikiančios, tiek steigiamos ir pradedančios veikti. Teikdama Paslaugas "TransFi" gali veikti per bet kurią iš savo dukterinių įmonių.
• Piniginė: Piniginė: TransFi siūloma skaitmeninė piniginė, skirta skaitmeniniam turtui saugoti ir valdyti. TransFi trečiosios šalies paslaugų teikėjas valdo ir saugo Galutinio naudotojo piniginės privačius raktus.  

‍

ATSISAKYMAS: Prekiaujant skaitmeniniu turtu ar jį laikant gali kilti didelė nuostolių rizika. Turėtumėte žinoti, kad Skaitmeninio turto, įskaitant, bet neapsiribojant, kriptovaliutas, skaitmeninius žetonus ir NFT, kaina ar vertė gali greitai keistis, mažėti ir galbūt net nukristi iki nulio. Todėl turėtumėte apsvarstyti, ar prekyba Skaitmeniniu turtu arba jo laikymas jums tinka, atsižvelgiant į jūsų finansinę padėtį.

Jūs pripažįstate, kad jei naudojate savo saugomą skaitmeninę piniginę, kurios nesiūlo TransFi, kad galėtumėte naudotis Paslaugomis, TransFi neatsako už jūsų Skaitmeninių aktyvų piniginės privačius raktus ar bet kokią kitą saugumo informaciją, kad galėtumėte naudotis savo Skaitmeniniais aktyvais, ir kad TransFi neatsako už bet kokį Skaitmeninių aktyvų praradimą dėl vagystės, praradimo ar netinkamo elgesio su privačiais raktais ar kita saugumo informacija, kurios TransFi nekontroliuoja. Jei naudojatės "TransFi" siūloma pinigine, jūsų naudojimuisi šia pinigine taip pat taikomos Piniginės ir uždirbimo funkcijos sąlygos.

‍

2. TRANSFI IR KLIENTO TEISINIAI SANTYKIAI 

Šios Sąlygos galioja tarp "TransFi" ir jūsų ir nesuteikia vykdymo teisių trečiosioms šalims. Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad "TransFi" turi sutartinius santykius tik su jumis. TransFi atsisako bet kokios atsakomybės prieš jūsų Prekybininkus ir Galutinius naudotojus. 

Tačiau šiose Sąlygose nustatyti reikalavimai jums, bet kokiems Prekybininkams ir Galutiniams naudotojams, kai jie naudojasi Paslaugomis. Jei konkretūs reikalavimai taikomi tik konkrečiai šaliai, šiose Sąlygose tai bus aiškiai nurodyta. Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad esate atsakingas už tai, kad Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai laikytųsi šių Sąlygų. 

Būdami paslaugų teikėjais, savo teises pagal šias Sąlygas galime perduoti bet kuriam savo Grupės nariui be jūsų sutikimo. Apie tai jus informuosime. Kadangi šios Sąlygos yra asmeninės ir mums reikia žinoti išsamią informaciją apie jūsų verslą, kai teikiame jums Paslaugas, negalite perduoti savo teisių be mūsų raštiško sutikimo. 

‍

3. PASKYROS SUKŪRIMO IR KLIENTO ĮVEDIMO Į SISTEMĄ KELIONĖ

3.1. Įdarbinimo procesas

Norėdamas pradėti naudotis "TransFi" paslaugomis, Klientas turi užpildyti prisijungimo formą ir pateikti šiuos duomenis:

• Įmonės pavadinimas
• Jurisdikcija
• Svetainės URL (pasirinktinai)
• Įmonės registracijos numeris
• Įmonės įregistravimo data
• El. pašto adresas

Be to, KYC reikalaujama, kad fizinis asmuo, sudarantis sandorius Kliento vardu, taip pat galutiniai naudos gavėjai (UBO) galėtų naudotis Paslaugomis. Jie turi pateikti šią informaciją:

• Asmens vardas ir pavardė
• Gimimo šalis
• Gimimo data
• Bet kokie papildomi identifikavimo duomenys, kurių reikalauja "TransFi".

Pateikus reikiamą informaciją, Klientas nukreipiamas į "TransFi" prietaisų skydelį. Prieš inicijuodamas bet kokias operacijas, Klientas turi peržiūrėti šias Sąlygas ir su jomis sutikti. 

Sėkmingai atlikus patikrinimą ir užbaigus pagrindinį KYB procesą, Klientas gali pradėti vykdyti sandorius pagal TransFi nustatytas taikomas ribas. Sandorių limitai skiriasi priklausomai nuo jurisdikcijos ir juos savo nuožiūra nustato "TransFi". Jei patikrinimas nepavyksta, sandorių limitas lieka apribotas, kol problema bus išspręsta.

3.2. "BizPay" ir piniginė

"TransFi" teikia integruotą "BizPay", kur:

• Klientams priskiriama paskyra, atitinkanti jų naudojimo atvejį.
• Likučiai tvarkomi sąskaitos lygmeniu.
• Prieš įkraunant lėšas į piniginę reikia atlikti išankstinį finansavimą.
• Kai lėšos atsiskaitoma piniginėje, "TransFi" negali jų pervesti į išorines pinigines.

Sandorių limitai valdomi dinamiškai, atsižvelgiant į KYB tikrinimo etapą:

1. Pagrindinė KYB: pradinės ribos taikomos pagal TransFi KYB matricą, priklausomai nuo šalies.
   
   
2. Standartinė KYB: klientai gali pateikti papildomus dokumentus (pvz., steigimo dokumentus, akcininkų registrą, adreso įrodymą, MoA ir SDD formą), kad galėtų pasinaudoti didesniais limitais.
   
   
3. Padidintas KYB: Klientai, kuriems reikia papildomo limito padidinimo, turi atlikti papildomą išsamų patikrinimą pagal reguliavimo reikalavimus ir taikytinus teisės aktus.

Šios Sąlygos taikomos visiems KYB etapams, ir nereikia sudaryti atskiros sutarties dėl kiekvieno ribos patobulinimo. Vienintelis papildomas reikalavimas standartiniame KYB etape ir vėlesniuose etapuose yra tas, kad Klientas turi pasirašyti Verslo paslaugų sutartį (toliau - BSA), kad galėtų toliau naudotis didesniais operacijų limitais ir Paslaugomis.

3.3. Regioninis prieinamumas ir KYB reikalavimai

"TransFi" paslaugomis galima naudotis visame pasaulyje, išskyrus jurisdikcijas, kuriose jos yra ribojamos. KYC/KYB reikalavimai ir operacijų limitai gali skirtis priklausomai nuo Kliento jurisdikcijos ir juos savo nuožiūra nustato "TransFi", remdamasi Taikytinais įstatymais.

3.4. Galimybė naudotis paslaugomis po KYB patvirtinimo

Užbaigus pagrindinį KYB procesą ir nustačius pradinius sandorių limitus, Klientas privalo:

• Sukurkite piniginę skyriuje "Mano paskyros".
• Pridėkite fiat banko sąskaitas arba piniginių adresus sandoriams atlikti.
• Nustatykite kontaktus ir sandorio šalis su reikiama informacija.

Klientams, kuriems reikia didesnių limitų, taikomi standartiniai KYB arba sustiprinti KYB patikrinimo etapai, kaip nurodyta 3.2 skirsnyje.

3.5. Galutinio naudotojo paskyros registracija ir tikrinimas

Galutiniai naudotojai privalo pateikti reikalaujamą informaciją, kai jos prašoma, įskaitant:

• Asmenys: Vardas ir pavardė, el. pašto adresas, telefono numeris, adresas ir pašto indeksas.
• Įmonės: Įmonės pavadinimas, įmonės el. pašto adresas, registracijos data ir registracijos numeris.
• Papildomas patikrinimas: Gali būti reikalaujama nurodyti gimimo datą, asmens kodą ir pilietybę.

"TransFi" yra įgaliota tiesiogiai arba per trečiųjų šalių paslaugų teikėjus atlikti užklausas, kad patvirtintų pateiktą informaciją, įskaitant kontaktinių duomenų ir banko bei piniginės sąskaitų nuosavybės patvirtinimą.

3.6. Paskyros naudojimas ir saugumas

• Galutiniai naudotojai negali apsimesti kitais asmenimis ir prisijungti prie neautorizuotų paskyrų.
• Draudžiama automatizuotai arba apgaulės būdu kurti paskyras.
• Galutiniai naudotojai yra atsakingi už visų taikomų įstatymų laikymąsi.
• Saugumo priemonės: Klientai privalo nedelsdami pranešti TransFi el. paštu compliance@transfi.com, jei įtaria nesankcionuotą prieigą.

3.7. Paskyros valdymas

Klientai privalo nuolat atnaujinti savo sąskaitos informaciją ir pranešti "TransFi" per tris (3) dienas nuo:

• Bankroto arba nemokumo bylos
• Esminiai neigiami finansiniai pokyčiai
• Likvidavimas arba esminis restruktūrizavimas
• 25 % ar daugiau turto perdavimas arba pardavimas
• Kontrolės ar nuosavybės pasikeitimai
• Teisminiai sprendimai, turintys įtakos 25 % ar daugiau turto

3.8. Rizikos vertinimas ir tikrinimas

Rizikos vertinimui atlikti "TransFi" gali paprašyti papildomos informacijos, įskaitant įmonės dokumentus, licencijas, finansines ataskaitas ir vyriausybės išduotus asmens tapatybės dokumentus. Nepateikus prašomos informacijos, gali būti sustabdytas arba panaikintas sąskaitos veikimas.

3.9. Klientų aptarnavimas

Klientų aptarnavimo paslaugas teikia "TransFi", teikdama pagalbą įsisteigimo, sandorių apdorojimo ir atitikties užklausų klausimais.

3.10. Sąskaitos uždarymas

Sąskaitos uždarymo galima prašyti naudojantis Paslaugose numatytu procesu, jei nėra nesumokėtų paslaugų mokesčių. Net ir uždarius Sąskaitą, tokie įsipareigojimai, kaip Mokesčių grąžinimai ir baudos, lieka galioti.

‍

4. REIKALAVIMAI, KELIAMI NORINT NAUDOTIS PASLAUGOMIS IR NORINT JOMIS NAUDOTIS

Kad galėtumėte naudotis "TransFi" teikiamomis Paslaugomis, turite atitikti šiuos reikalavimus:  

• Klientų reikalavimai: Klientai, kurie sudaro sutartis su "TransFi" dėl naudojimosi Paslaugomis, privalo: 
  
  • Atlikite TransFi atliekamą KYB patikros procesą. 
  • laikytis visų taikomų įstatymų ir pramonės standartų, susijusių su naudojimusi Paslaugomis ir finansinių operacijų tvarkymu.  

atitinkamos jurisdikcijos. 

• Galutinio naudotojo reikalavimai:  
  
  • Fiziniams ar juridiniams asmenims, gaunantiems mokėjimus per Paslaugas, bus taikomi KYC ir KYB reikalavimai, pagrįsti sandorių ribinėmis vertėmis, kurias TransFi nustato savo nuožiūra arba kaip reikalaujama pagal taikytiną teisę. Galutiniai naudotojai privalo laikytis visų Taikytinų įstatymų. 
  • Asmenys turi būti ne jaunesni kaip 18 metų arba sulaukę pilnametystės pagal jų jurisdikciją ir turėti teisinį veiksnumą, kad galėtų sudaryti įpareigojančius  

susitarimai. Europoje įsikūrusiems Klientams viršutinė amžiaus riba yra 60 metų, kurią viršijus "TransFi" apriboja Galutinio naudotojo naudojimą. Kituose regionuose esantiems Klientams viršutinė amžiaus riba yra 70 metų. Jei asmuo naudojasi Paslaugomis subjekto vardu, jis turi turėti įgaliojimus veikti to subjekto vardu.

5. TEIKIAMOS PASLAUGOS 

5.1 "BizPay

Būdami Klientas, privalote laikytis Paslaugų sąlygų, kurios apima sandorių, susijusių su skaitmeniniu turtu ir fiat lėšomis, palengvinimą, įskaitant keitimą, konvertavimą (vietine valiuta į stabiliąsias monetas) ir saugojimą per pinigines.

Jūs patvirtinate ir garantuojate "TransFi", kad kiekvienas mokėjimas, kurį turite teisę gauti naudodamiesi Paslaugomis, yra susijęs su sąžiningu sandoriu. Bet koks sandoris, sudarytas naudojantis Paslaugomis pagal šią Sutartį, yra jums privalomas ir atitinka visus taikytinus įstatymus ir reguliavimo reikalavimus.

5.2 Atsiskaitymas

• "TransFi" kartu su savo mokėjimo paslaugų teikėjais ir partneriais pasirūpins, kad lėšos pagal jums suteiktas Paslaugas būtų pervedamos į jūsų atsiskaitomąją sąskaitą kas savaitę arba pagal kitą abipusiai sutartą grafiką.
• Jei nesusitarta kitaip, "TransFi" atliks bendrą atsiskaitymą numatytą dieną, atskaičius visus taikomus atskaitymus.
• Jei atskaitymai viršija atsiskaitymo sumą, "TransFi" turi teisę susigrąžinti trūkstamą sumą įvairiomis priemonėmis, įskaitant įskaitymą iš būsimų atsiskaitymų, Rezervų ar Sulaikymų, pareikalauti iš jūsų sumokėti arba imtis kitų pagrįstų priemonių.
• Apie atsiskaitymo detales, įskaitant laiką, jums bus pranešta raštu iš anksto.
• Atsiskaitymai atliekami tik darbo dienomis, išskyrus švenčių dienas, šeštadienius ir sekmadienius. Jei numatyta atsiskaitymo diena sutampa su nedarbo diena, atsiskaitymas bus vykdomas kitą darbo dieną.
• Patvirtinate, kad esate įgaliotas gauti atsiskaitymus į nurodytą atsiskaitymų sąskaitą, kuri turi priklausyti jums ir kurią administruoja licencijuota finansų įstaiga.
• Jei atnaujinate savo atsiskaitymo sąskaitą, privalote užtikrinti, kad šių reikalavimų būtų laikomasi, o "TransFi" gali pareikalauti tai įrodančių dokumentų.
• Mokėjimo paslaugų teikėjai ar partneriai gali vėluoti atsiskaityti, ir TransFi nėra atsakinga už tokį vėlavimą. Tačiau "TransFi" užtikrins savalaikį finansavimą ir nurodymus atitinkamoms šalims.
• Tam tikromis aplinkybėmis jums gali tekti pateikti informaciją arba patvirtinamuosius dokumentus, kurių prašo mokėjimo paslaugų teikėjai arba partneriai, kad būtų išmokėta atsiskaitymo suma.

5.3 Kelių valiutų apdorojimas

• "TransFi" klientams siūlo kelių valiutų sąskaitas, kuriose gali būti laikomos fiat valiutos arba palaikomos stabiliosios monetos ir žetonai.
• Išankstinis finansavimas leidžia įnešti lėšas į savo sąskaitą įvairiomis valiutomis, tačiau tai nebūtinai turi būti tranzitinis sandoris. Savo Sąskaitoje galite išlaikyti likučius.
• Paslaugos palaikys korteles ir kitus išankstinio finansavimo ir išmokų mokėjimo būdus.
• Palaikomos kortelių ir kitų mokėjimo būdų geografinės vietos bus konfigūruojamos kiekvienam klientui atskirai ir apsiribos pagrindinėmis valiutomis, nebent bus prašoma kitaip.
• Galite prašyti papildomų valiutų pagal Paslaugas, o "TransFi" gali jas įjungti.
• Jums bus pateiktas prietaisų skydelis su filtravimo parinktimis, kuriame galėsite peržiūrėti likučius ir operacijas.
• Atsiskaitymo už Payins atveju kaip atsiskaitymo vietą galite pasirinkti piniginę.
• Jei atsiskaitymas vykdomas stabiliosiomis monetomis, piniginė gauna stabiliąsias monetas ir atnaujinami likučiai.
• Jei atsiskaitoma fiat valiuta, piniginė gauna stabiliųjų monetų, o likučiai rodomi pasirinkta fiat valiuta.
• Už bet kokį atsiskaitymą piniginėje "TransFi" daugiau neatsiskaitys jūsų piniginėje.

5.4 Atsiskaitymo galimybės ir kainodara

• Kai pradėsite naudotis Paslaugomis su pagrindinėmis KYB paslaugomis, visos operacijos bus atliekamos realiuoju laiku dėl operacijų limitų (1 000 USD vienai operacijai ir 10 000 USD per mėnesį).
• Užpildžius standartinį KYB ir padidinus limitus, būsite paraginti pasirinkti atsiskaitymą realiuoju laiku arba paketinį atsiskaitymą.
• Numatytoji parinktis bus paketinis atsiskaitymas su numatytąja kaina.
• Jei pasirinksite atsiskaitymą realiuoju laiku, būsite informuoti, kad kainos bus didesnės.
• Atsiskaitymas realiuoju laiku su aukštesnėmis kainomis bus įjungtas jums patvirtinus, tačiau prieš leisdama atsiskaityti, "TransFi" atliks patvirtinimą neprisijungus prie interneto.
• Prieš vykdant paketinį atsiskaitymą reikia patvirtinimo ir jis nėra visiškai automatizuotas.
• Paslaugose yra trys numatytosios kainų pakopos:
  
  • Sandoriai pagal pagrindines KYB ribas.
  • Sandoriai po standartinio KYB su greituoju atsiskaitymu.
  • Operacijos po standartinio KYB su atsiskaitymo partijomis.
• Galite prašyti pakeisti kainas po standartinio KYB, ypač jei atliekate daug sandorių. Didelės apimties Klientams "TransFi" gali pasiūlyti individualią kainodarą.
•  Kliento ir "TransFi" sudarytame BSA išdėstytos sąlygos turi viršenybę prieš čia išdėstytas atsiskaitymo nuostatas.

5.5 Delegavimas ir pakeitimai

"TransFi" gali be išankstinio įspėjimo ir be jokių papildomų išlaidų:

• perduoti dalį ar visas Paslaugas savo filialams.
• keisti mokėjimo paslaugų teikėjus arba paskirstyti skirtingas Paslaugos dalis keliems teikėjams.

5.6 Mokėjimo būdo sąlygos

• Šios sąlygos taikomos jūsų naudojimuisi "TransFi" Paslaugos teikiamais mokėjimo būdais.
• Prietaisų skydelyje rodomi galimi mokėjimo būdai, kurie skiriasi priklausomai nuo jūsų buvimo vietos ir Galutinių naudotojų buvimo vietos.
• "TransFi" gali bet kuriuo metu pridėti arba pašalinti mokėjimo būdus be išankstinio įspėjimo.
• Tam tikrais mokėjimo būdais gali būti reikalaujama, kad sutiktumėte su papildomomis mokėjimo paslaugų teikėjų nuostatomis ir sąlygomis.
• Kai kuriems mokėjimo būdams gali reikėti, kad mokėjimo paslaugų teikėjai atliktų įvadinę registraciją, o jūs sutinkate dalytis informacija ir prireikus pateikti papildomų duomenų.

5.7 Mokėjimo kortele būdai

• Naudodamiesi kortelių mokėjimo būdais, privalote laikytis atitinkamų kortelių schemų nustatytų taisyklių.
• "TransFi" gali keisti Paslaugas, kad jos atitiktų sistemos taisykles, kurios gali būti keičiamos be išankstinio įspėjimo.
• Kortelių sistemos gali prašyti pateikti su jūsų Paskyra susijusią informaciją.

5.8 Sulaikymai ir rezervai

• Turi: TransFi gali laikinai sustabdyti sandorių apdorojimą tam tikromis aplinkybėmis, pvz., dėl vykstančių "Chargebacks", padidėjusios rizikos, skundų ar tyrimų.
• Jums bus pranešta apie sulaikymus ir gali būti paprašyta pateikti informaciją, kad jie būtų išspręsti.
• Sustabdymas bus taikomas tol, kol bus išspręstos pagrindinės priežastys, tačiau ne ilgiau kaip 180 dienų nuo sutartos Paslaugų pristatymo datos.
• Atsargos: TransFi gali nustatyti kintamąjį privalomųjų atsargų reikalavimą jūsų sąskaitai, atsižvelgiant į tokius veiksnius kaip pramonė, rizika, nuostoliai ar veikla.
• Jums bus pranešta apie rezervo sumą, laiką ir išleidimo sąlygas.
• TransFi gali keisti rezervo sąlygas, remdamasi nuolatiniu vertinimu ir stebėsena.
• Nutraukus Paskyros ir Paslaugų teikimą, turėsite teisę per 180 dienų nuo sutartos pristatymo datos gauti Rezervinę sumą arba likutį po bet kokių Mokesčių grąžinimo atskaitymų.

5.9 Mokesčių grąžinimas

Mokesčių grąžinimo priežastys yra šios (bet jomis neapsiribojama): 

(a) sandorio suma neautorizuota; 

(b) Galutinis naudotojas arba kortelės turėtojas teigia, kad: 

● nedalyvavimas sandoryje; arba 

● neleidimas naudotis kortele; arba 

● įsigytų prekių ir (arba) paslaugų negavimas; 

(c) atšaukta arba neužbaigta iš anksto patvirtinta operacija, arba 

(d) įtariamas sukčiavimas kortele. 

• Kliento atsakomybė ir įsipareigojimai: 
  
  • Prekybininkų veiklos priežiūra: Klientai yra atsakingi už tai, kad jų Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai laikytųsi taikomų Mokesčių grąžinimo taisyklių ir procedūrų. Klientai privalo stebėti savo Prekybininkų veiklą ir užtikrinti, kad jie taikytų tinkamas priemones šiems klausimams veiksmingai valdyti. 
  • Atgalinių mokėjimų tvarkymas: Klientai yra atsakingi už Prekybininkų arba Galutinių naudotojų inicijuotų Mokesčių susigrąžinimų nagrinėjimą ir sprendimą. Tai apima užtikrinimą, kad Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai Klientui, Prekybininkui arba "TransFi" pateiktų visus reikiamus dokumentus, kad būtų galima užginčyti Mokesčių susigrąžinimą.

‍

• Atsakomybė už Prekybininko grįžtamąsias rinkliavas: Klientai atsako už bet kokias su jų Prekybininkais ar Galutiniais vartotojais susijusias grįžtamąsias rinkliavas ir susijusias išlaidas, įskaitant, bet neapsiribojant, bet kokius mokesčius, baudas, "TransFi" ar trečiosios šalies nustatytas administracines išlaidas arba mokesčius, susijusius su ginčų sprendimu. Jei Prekybininkas ar Galutinis naudotojas nepadengia su Mokesčių susigrąžinimu susijusių išlaidų, už šias išlaidas, įskaitant bet kokius mokesčius, baudas ar administracines išlaidas, atsako Klientas. 

• Išlaidų valdymas: Klientai, atsižvelgdami į šalių susitarimus, turi teisę susigrąžinti išlaidas, susijusias su grįžtamaisiais mokesčiais, atitinkamai iš savo Prekybininkų arba Galutinių naudotojų. Tačiau Klientai galiausiai yra atsakingi už bet kokias išlaidas, susijusias su "TransFi" patiriamomis "Chargebacks", įskaitant, bet neapsiribojant, teisinius mokesčius, administracines išlaidas ir kitas išlaidas. 
• Rizikos mažinimas: Klientai raginami įgyvendinti ir palaikyti rizikos mažinimo strategijas, kad sumažintų grįžtamųjų mokesčių atsiradimą. Tai apima reguliarų auditą, KYC/KYB procedūrų vykdymą ir sukčiavimo aptikimo sistemų naudojimą. 

• "TransFi" jums praneš apie Mokesčių grąžinimą ir gali paprašyti pateikti informaciją.
• Jei per nustatytą terminą neatsakoma į prašymus, tai reiškia, kad nurodymas priimti Chargeback ir grąžinti pinigus.
• Jūs sutinkate, kad TransFi gali dalintis informacija su mokėjimo paslaugų teikėjais ir partneriais dėl Chargeback atstovavimo.
• Nuostoliai, patirti dėl grįžtamųjų mokesčių, bus įskaityti į atsiskaitymus.
• "TransFi" gali sustabdyti Sąskaitos galiojimą, jei atsiranda pernelyg daug Grįžtamųjų mokėjimų.
• Esate atsakingi už visas išlaidas, susijusias su Chargeback atstovavimu.

5.10 Grąžinamosios išmokos

• Naudodamiesi prietaisų skydeliu galite nurodyti "TransFi" atlikti dalinį arba visišką grąžinimą.
• Grąžinimas gali būti palaikomas ne visais mokėjimo būdais, tačiau "TransFi" stengsis jiems padėti, dėdama visas pastangas.
• Grąžinant pinigus gali būti taikomi tam tikri apribojimai ir reikalavimai, pavyzdžiui, pateikti Galutinio naudotojo banko sąskaitos duomenis arba papildomą informaciją.
• Jei nepatvirtinta kitaip, grąžinama pradinė mokėjimo suma, atėmus taikomus paslaugų mokesčius.
• "TransFi" nurašys grąžinamąsias sumas iš jūsų gautų lėšų, o jūs turėsite padengti bet kokį trūkumą.
• "TransFi" gali taikyti papildomus mokesčius ir koreguoti užsienio valiutos keitimo kursus, kad galėtų apdoroti grąžinamąsias išmokas.
• Galite grąžinti pinigus tik už suteiktas paslaugas ir negalite naudoti kitokio mokėjimo būdo nei pirminis sandoris.
• "TransFi" gali atsisakyti grąžinti lėšas, kurios neatitinka šių Sąlygų ar bet kurių kitų čia nurodytų sąlygų arba yra draudžiamos pagal galiojančius įstatymus.
• Jums bus pranešta apie atsisakymą grąžinti pinigus ir jo priežastis.
• "TransFi" neatsako už tai, kad grąžinamos lėšos nebuvo išmokėtos arba buvo išmokėtos netinkamai dėl neteisingų jūsų pateiktų duomenų, tačiau dės pagrįstas pastangas, kad lėšos būtų susigrąžintos.

6. ATITIKTIES REIKALAVIMAI

"TransFi" užtikrina atitiktį taikomiems teisės aktams taikydama taisyklėmis pagrįstą atitikties sistemą, kuri apima KYB, KYC, KYT ir, jei taikoma, sandorių stebėsenos priemones.

6.1 KYB peržiūros procesas

• Reikalingus dokumentus klientai pateikia naudodamiesi vadovaujama pateikimo forma.
• "TransFi" peržiūri pateiktą informaciją per 72 valandas.
• Klientas patvirtinamas, jo prašoma pateikti papildomų dokumentų arba atmetamas.

6.2 Reikalavimai po KYB patvirtinimo

KYB proceso metu Klientai privalo:

• Prašykite padidinti ribą pagal taikomą KYB lygį;
• Patvirtinti kainų struktūrą; ir 
• Jei reikia, atlikite BSA su TransFi.

6.3 Atmetimai ir prašymai pateikti papildomų dokumentų

• Jei reikės papildomų dokumentų, Klientas gaus pranešimą ir turės pateikti prašomą informaciją.
• Jei KYB užklausa atmetama, Kliento paskyra bus uždaryta, domenas bus užblokuotas, o subjektas bus pažymėtas "TransFi" atitikties įrašuose.

6.4 KYB apdorojimas ir pranešimai klientams

• KYB procesas yra veiksmingas ir paprastas.
• Klientai yra vedami kiekviename dokumento pateikimo proceso etape.
• Pranešimais užtikrinama, kad į su atitiktimi susijusius prašymus būtų reaguojama laiku.

Šis struktūrizuotas įtraukimo ir atitikties procesas užtikrina, kad "TransFi" klientai galėtų naudotis paslaugomis ir kartu atitiktų teisės aktų reikalavimus.

‍

7. ATSAKOMYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

7.1 TRANSFI ATSAKOMYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

•  SKUNDAI, KLAUSIMAI IR GINČŲ NAGRINĖJIMAS.
  
  • "TransFi" nagrinėja bet kokius skundus, klausimus ar ginčus, kylančius dėl Paslaugų, kuriuos Klientas pateikia tiesiogiai mums.
  • Į subjektą, į kurį pirmiausia kreipiamasi dėl Prekybininkų ir Galutinių naudotojų skundų, problemų ar ginčų, pirmiausia kreipiamasi dėl Paskyros sukūrimo ir KYC/KYB. Tais atvejais, kai "TransFi" nėra pirmasis Paskyros kūrimo ir KYC/KYB subjektas, Klientas arba Prekybininkas tvarkys Galutinių naudotojų skundus, klausimus ar ginčus, kylančius dėl Paslaugų, ir nukreips juos į "TransFi", kai mums reikės spręsti problemas. 

• AML DERAMAS PATIKRINIMAS - TRANSFI PAREIGOS

Atitikties patikrinimai: TransFi yra atsakinga už Klientų, Prekybininkų ir Galutinių naudotojų atitikties patikrinimus, atsižvelgiant į tai, ar TransFi buvo pirmoji paskyros sukūrimo ir KYC/KYB ir (arba) Verslo paslaugų sutarties tarp TransFi ir Kliento. Šie patikrinimai apima, bet neapsiriboja:

• KYC/KYB patikrinimas
• Interneto profiliavimas
• Sankcijos, PEP ir nepalankios žiniasklaidos tyrimai
• Sandorių stebėsena fiat ir skaitmeninio turto sandorių dalyse
• Įrenginio ir elgsenos biometrija
• El. pašto amžiaus patikrinimai
• Piniginės savęs sertifikavimas, jei taikoma.
• Vardo atitikimas su IBAN vardo patvirtinimu banko pervedimuose

Pirmiau nurodytos konkrečios pareigos priklauso nuo pareigų, dėl kurių susitarta Kliento ir "TransFi" verslo paslaugų sutartyje. 

Atskaitomybė: TransFi pasilieka teisę patraukti Klientus atsakomybėn už bet kokį šių Sąlygų ar kitų TransFi sąlygų, taisyklių ir politikos pažeidimą arba už bet kokį neatitikimą, atsiradusį dėl jų Prekybininkų ar Galutinių vartotojų veiksmų.

7.2 KLIENTO ATSAKOMYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

Pripažįstate ir sutinkate laikytis visų su šiomis Sąlygomis susijusių įsipareigojimų ir atsakomybės, įskaitant, bet neapsiribojant:

• Deramas AML patikrinimas: Išliekate atsakingi už visus AML deramo patikrinimo įsipareigojimus, įskaitant:
  
  
  
  • Užtikrinti, kad sandorių apdorojimo metu jūsų Prekybininkams ir Galutiniams naudotojams būtų atliekami visapusiški KYB/KYC/AML procesai, kaip reikalaujama pagal taikytiną teisę.
  • Atlikti pagrįstą stebėseną siekiant užtikrinti, kad KYC informacija ir dokumentai, kuriuos saugote savo Prekybininkams ir kuriuos jūsų Prekybininkai saugo savo Galutiniams naudotojams, būtų atnaujinami ir atitiktų taikomus teisės aktus.
  • Atlikti jūsų prekiautojų ir Galutinių naudotojų sankcijų ir nepalankių žiniasklaidos priemonių patikrinimus. Jei kuris nors Prekybininkas ar Galutinis naudotojas nepraeina tokio patikrinimo, privalote užtikrinti, kad jam nebūtų leidžiama naudotis jokiomis Paslaugomis ar teikti TransFi sandorius.
  • Per tris (3) darbo dienas praneškite TransFi, jei sužinojote, kad kuris nors Prekybininkas ar Galutinis naudotojas neatliko jokio AML/KYB/KYC deramo patikrinimo.
  • per tris (3) darbo dienas pateikti mums informaciją, reikalingą Prekybininko deramam patikrinimui, kaip reikalaujama pagal taikytinus įstatymus, mūsų politiką ir procedūras arba kaip reikalauja trečiosios šalys, įskaitant trečiųjų šalių paslaugų teikėjus.
  • Tikslūs ir naujausi visų sandorių ir su jais susijusių atitikties dokumentų įrašai ir, gavus prašymą, per tris (3) darbo dienas pateikti juos "TransFi".
  • Užtikrinti, kad jūsų Prekybininkai, jei taikytina, būtų atsakingi už visų savo Galutinių naudotojų KYC/AML procesų vykdymą ir:
    
    • Taikyti sankcijas ir neigiamą žiniasklaidos atranką galutiniams naudotojams.
    • Taikyti galutinio naudotojo įrenginio ir elgsenos biometrinius patikrinimus, jei taikoma.
    • Užtikrinkite, kad jų Galutiniai naudotojai žinotų, jog privalo saugoti visus "TransFi" paskyros duomenis, įskaitant naudotojo ID ir slaptažodį.
    • Stebėti sandorių skaičių ir įvairias ribas/limitus bei užtikrinti, kad jiems būtų taikomas EDD AML ir CTF tikslais.
• Sąlygų ir taikytinos teisės laikymasis: Jūs užtikrinsite, kad jūs, jūsų Prekybininkai ir jų Galutiniai naudotojai laikytųsi šių Sąlygų ir Taikomų įstatymų reikalavimų.
  
  
• Stebėsena ir vykdymo užtikrinimas: Privalote aktyviai stebėti savo Prekybininkų veiklą ir imtis tinkamų priemonių, kad pašalintumėte bet kokią neatitiktį ar neteisėtą veiklą.
  
  
• Jokių sutartinių santykių su TransFi: Jūs privalote užtikrinti, kad Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai būtų informuoti ir pripažintų, kad jie neturi jokių sutartinių santykių su TransFi. Bet kokios pretenzijos ar problemos, kylančios dėl jų naudojimosi šiomis Paslaugomis, yra nukreipiamos, tvarkomos ir sprendžiamos jūsų. TransFi neatsako už jokią žalą, išlaidas ar nuostolius, kuriuos patirsite jūs arba jie.
  
  
• Rizikos patvirtinimas: Jūs privalote užtikrinti, kad Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai būtų supažindinti ir pripažintų riziką, susijusią su naudojimusi mūsų Paslaugomis, kaip nurodyta 18 skyriuje ("Atsisakymai").
  
  
• Licencijos ir registracijos: Jūs, jūsų Prekybininkai ir jų Galutiniai naudotojai, jei taikytina, privalo turėti visas reikalingas licencijas ir registracijas.
  
  
• KYB ir kovos su pinigų plovimu taisyklių laikymasis: Prieš pradėdami naudotis mūsų Paslaugomis, privalote įvykdyti ir laikytis TransFi KYB ir AML procedūrų.
  
  
• KYC/KYB informacijos atnaujinimas: Jei pasikeičia jūsų verslo struktūra, nuosavybė, finansinis statusas, produktai ir (arba) paslaugos, apdorojimo tvarka, teisės aktais nustatytos licencijos ir registracijos arba kontaktiniai duomenys, privalote nedelsdami atnaujinti savo KYC/KYB informaciją. Taip pat privalote bendradarbiauti su TransFi atliekamomis periodinėmis peržiūromis ar auditais.
  
  
• Tiksli sąskaitos informacija: Sukurdami savo paskyrą TransFi, privalote pateikti tikslią, išsamią ir naujausią informaciją.
  
  
• Tiksli sandorio informacija: Naudodamiesi mūsų paslaugomis privalote užtikrinti, kad visi jūsų, Prekybininkų ir Galutinių naudotojų pateikti duomenys apie sandorius būtų teisingi ir išsamūs.
  
  
• Taikytinos teisės supratimas ir laikymasis: Jūsų pareiga yra suprasti ir laikytis taikomų teisės aktų reikalavimų, susijusių su jūsų pramonės šaka ir jurisdikcija.
  
  
• Saugumo priemonės: Jūs privalote įdiegti ir palaikyti tinkamas saugumo priemones, kad apsaugotumėte savo paskyros prisijungimo duomenis, sandorių duomenis ir bet kokią kitą neskelbtiną informaciją.
  
  
• Pranešimas apie įtartiną veiklą: Jūs privalote nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokį įtariamą neteisėtą naudojimąsi jūsų paskyra, operacijų neatitikimus ar kitas saugumo problemas.

7.3 PREKYBININKO ATSAKOMYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

Privalote užtikrinti, kad "TransFi" paslaugomis besinaudojantys Prekybininkai prisiimtų ir patvirtintų toliau nurodytą atsakomybę:

• AML/KYC deramas patikrinimas: Atlikti Galutinių naudotojų AML/KYB/KYC patikrinimus, jei taikytina, pagal taikytiną teisę.
  
  
• Kliento sąlygų ir nuostatų laikymasis: Laikymasis visų Kliento nustatytų terminų ir sąlygų, įskaitant bet kokias taisykles, politiką ar procedūras, nustatytas naudojantis TransFi paslaugomis.
  
  
• Taikytinos teisės laikymasis: Atitiktis visiems atitinkamose jurisdikcijose taikomiems įstatymams ir pramonės standartams.
  
  
• Informacijos tikslumas: Užtikrinti, kad visa TransFi ir (arba) Klientui pateikta informacija būtų išsami, tiksli ir naujausia.
  
  
• Elgesys ir veikla: Veikla: etiškas elgesys ir susilaikymas nuo nesąžiningos, neteisėtos ar neetiškos veiklos.
  
  
• Atsakomybė už sandorius: Užtikrinti, kad visos per jų Prekybininko sąskaitą inicijuotos operacijos būtų tikslios ir tinkamai patvirtintos.
  
  
• Saugumas ir konfidencialumas: imasi tinkamų priemonių, kad apsaugotų paskyros įgaliojimus ir bet kokią konfidencialią informaciją.
  
  
• Papildomos pareigos: Bendradarbiavimas atliekant bet kokius Kliento ar TransFi atliekamus auditus ar peržiūras.

7.4 GALUTINIO NAUDOTOJO ATSAKOMYBĖ IR ĮSIPAREIGOJIMAI

Privalote užtikrinti, kad "TransFi" paslaugomis besinaudojantys Galutiniai naudotojai prisiimtų ir pripažintų šias pareigas:

• Tiksli informacija: Tikslios, išsamios ir naujausios informacijos pateikimas naudojantis TransFi paslaugomis.
  
  
• Įstatymų ir taisyklių laikymasis: Taikomų įstatymų laikymasis ir užtikrinimas, kad naudojimasis "TransFi" paslaugomis nesusijęs su neteisėta, neetiška ar uždrausta veikla.
  
  
• Saugumas ir konfidencialumas: Saugoti savo paskyros duomenis ir bet kokią kitą slaptą informaciją, susijusią su jų sandoriais.
  
  
• Sandorio galiojimas: Užtikrinti, kad visos per "TransFi" gaunamos operacijos būtų tinkamai autorizuotos ir skirtos.
  
  
• Atsakomybė už atitiktį: Suprasti ir laikytis visų teisinių įsipareigojimų, taikomų naudojantis TransFi paslaugomis.
  
  
• Papildomos pareigos: TransFi, Prekybininko ar Kliento prašymai pateikti informaciją apie jų sandorius ar sąskaitą.

‍

8. DRAUDŽIAMOS IR DIDELĖS RIZIKOS JURISDIKCIJOS

8.1 Jurisdikciniai apribojimai: TransFi neteikia Paslaugų fiziniams ar juridiniams asmenims, esantiems jurisdikcijose, kurių gyventojams ar piliečiams taikomos tarptautinės sankcijos, embargas ar kurios kitaip TransFi ar atitinkamų reguliavimo institucijų yra paskelbtos kaip draudžiamos. Šios jurisdikcijos apima, be kita ko, šalis, įtrauktas į Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, Jungtinių Amerikos Valstijų ir kitų atitinkamų institucijų tvarkomus sankcijų sąrašus. 

8.2 Draudžiamas naudojimas: Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai aiškiai patvirtina, kad jie negyvena, nėra jokios uždraustos jurisdikcijos piliečiai ir šiuo metu nėra jokioje uždraustoje jurisdikcijoje. Be to, jie sutinka nenaudoti jokių priemonių, įskaitant VPN, tarpinius serverius ar kitus metodus, kad nuslėptų ar suklastotų savo tikrąją buvimo vietą ar pilietybę, kad galėtų naudotis "TransFi" paslaugomis. 

8.3 EDD reikalavimai: TransFi savo nuožiūra gali nustatyti EDD reikalavimus Klientams, Prekybininkams, Klientams ir Galutiniams naudotojams, esantiems jurisdikcijose, kurios laikomos padidintos rizikos arba kurioms taikoma padidinta reguliavimo kontrolė. Šios jurisdikcijos gali būti nustatytos remiantis tarptautinėmis reguliavimo gairėmis arba "TransFi" AML/KYC politika. 

8.4 Įsipareigojimas laikytis: Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai, esantys EDD jurisdikcijose, sutinka laikytis visų papildomų tikrinimo, dokumentų ir ataskaitų teikimo reikalavimų, kuriuos nustato TransFi. Nesilaikant šių reikalavimų (išdėstytų toliau), gali būti sustabdyta arba nutraukta prieiga prie "TransFi" paslaugų. 

8.5 Patvirtinimas ir patvirtinimas: 

• Skubus patvirtinimas: Naudodamiesi TransFi paslaugomis, Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai aiškiai patvirtina, kad jie nėra įsikūrę, nėra jokios draudžiamos jurisdikcijos gyventojai ar piliečiai, ir pripažįsta, kad melagingos informacijos apie savo buvimo vietą ar pilietybę pateikimas yra šių Sąlygų pažeidimas. 
• Draudimas klastoti: Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai sutinka nenaudoti VPN, tarpinių serverių ar bet kokių kitų priemonių, kad iškreiptų ar nuslėptų savo tikrąją buvimo vietą, pilietybę ar gyvenamąją vietą, siekdami apeiti šiuos jurisdikcinius apribojimus.
• Pažeidimo pasekmės: Bet koks šio punkto pažeidimas, įskaitant melagingos informacijos pateikimą arba naudojimąsi metodais, kuriais siekiama nuslėpti tikrąją buvimo vietą arba pilietybę, gali būti nedelsiant sustabdyta arba nutraukta prieiga prie Paslaugų, o pažeidėjui gali būti iškelta byla arba pranešta atitinkamoms institucijoms. 

8.6 Stebėsena ir vykdymo užtikrinimas: 

• Nuolatinė stebėsena: TransFi pasilieka teisę nuolat stebėti ir tikrinti Klientų, Prekybininkų, KLientų ir Galutinių vartotojų buvimo vietą, pilietybę ir gyvenamąją vietą, kad užtikrintų šio punkto laikymąsi. 

‍

9. MOKESČIAI IR RINKLIAVOS 

Sutikdamas su šiomis Sąlygomis, Klientas pripažįsta ir sutinka su visais taikomais mokesčiais ir įkainiais, susijusiais su TransFi paslaugomis. Šie mokesčiai yra privalomi Klientui, o tolesnis naudojimasis Paslaugomis reiškia, kad jis sutinka su visais taikomais mokesčiais.

"TransFi" teikia įvairias Paslaugas Klientams, Prekybininkams, Klientams ir Galutiniams naudotojams, kurių kiekvienas gali būti apmokestinamas įvairiais mokesčiais ir rinkliavomis. Toliau pateikiamos kiekvienai šaliai taikomos mokesčių struktūros: 

• Klientų mokesčiai: 
  
  • Mokesčių grafikas: Klientai yra atsakingi už visus mokesčius, susijusius su naudojimusi Paslaugomis, kaip nurodyta mūsų mokesčių tvarkaraštyje. Tai apima, bet neapsiriboja mokesčiais už Mokėjimų, Išmokėjimų ir tarptautinių pervedimų tvarkymą. 
  • Mokesčio struktūra: Konkretūs Klientams taikomi mokesčiai yra nurodyti TransFi mokesčių sąraše, kurį galima rasti Klientui pateiktoje paskyroje arba kuris pateikiamas Klientui paprašius. Šie mokesčiai gali apimti sandorių mokesčius, konvertavimo mokesčius, paslaugų mokesčius ir bet kokius kitus mokesčius, susijusius su naudojimusi mūsų Paslaugomis.
  • Mokesčių mokėjimas: Mokesčiai bus išskaičiuojami iš Kliento sąskaitos arba už juos bus išrašoma atskira sąskaita. Klientai atsako už tai, kad jų Sąskaitoje būtų pakankamai lėšų bet kokiems mokesčiams padengti. 

•  Galutinio naudotojo mokesčiai: 
  
  • Galimi mokesčiai: Galimi mokesčiai už mokėjimų ar pervedimų priėmimą Galutiniams naudotojams gali būti taikomi mokesčiai, priklausomai nuo Kliento ar Prekybininko, iš kurio jie priima mokėjimus, politikos. Šie mokesčiai gali būti susiję su sandorių apdorojimu, valiutos konvertavimu ar kitais paslaugų mokesčiais. 
  • Mokesčių atskleidimas: Klientas ir Prekybininkas yra atsakingi už visų taikomų mokesčių atskleidimą Galutiniams naudotojams prieš atliekant sandorį. Galutiniai naudotojai turėtų peržiūrėti Kliento ir Prekybininko mokesčių politiką, kad suprastų visas galimas išlaidas, susijusias su mokėjimų ar pervedimų gavimu.
  • Mokesčių atskaitymas: Bet kokie Galutinių naudotojų patiriami mokesčiai gali būti išskaičiuoti iš mokėjimo ar pervedimo sumos arba jiems gali būti išrašoma atskira sąskaita, priklausomai nuo Kliento ar Prekybininko politikos. 

Papildoma informacija: 

• Mokesčių pakeitimai: "TransFi" pasilieka teisę bet kuriuo metu keisti mokesčių struktūrą ir atnaujinti mokesčių grafiką. Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai bus iš anksto informuoti apie bet kokius mokesčių pakeitimus, ir tokie pakeitimai bus taikomi operacijoms, atliekamoms po pakeitimo įsigaliojimo dienos. 
• Ginčas dėl mokesčių: Bet kokie ginčai dėl mokesčių turėtų būti sprendžiami pagal šiose sąlygose nurodytas ginčų sprendimo procedūras. Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai turėtų nedelsdami pranešti apie bet kokius su mokesčiais susijusius neatitikimus ar problemas "TransFi", kad ši jas išspręstų. 

Naudodamosi "TransFi" paslaugomis, visos šalys pripažįsta ir sutinka su taikomais įkainiais ir mokesčiais, kaip nurodyta įkainių sąraše ir bet kokiuose susitarimuose su Klientais, Prekybininkais ir (arba) Klientais.  

Klientas privalo užtikrinti, kad Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai peržiūrėtų ir suprastų mokesčių struktūrą, susijusią su jų naudojimusi TransFi paslaugomis. 

‍

10. SANDORIO SAUGUMAS 

Svarbiausia užtikrinti sandorių ir paskyros informacijos saugumą. Šiame skyriuje aprašoma Klientų, Prekybininkų, Klientų ir Galutinių naudotojų atsakomybė už sandorių saugumą naudojantis Paslaugomis. 

"TransFi" taiko patikimas saugumo priemones, kad apsaugotų Kliento duomenis ir sandorių vientisumą. Tačiau svarbu suprasti, kad jokia sistema negali būti visiškai apsaugota nuo saugumo grėsmių. TransFi saugumo priemonės yra sukurtos taip, kad kuo labiau sumažintų riziką ir apsaugotų informaciją. 

Pripažįstate ir sutinkate, kad esate atsakingas už tai, kad jūs, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai, jei taikytina, sutiktų ir pripažintų, kad jūs arba jie gali būti laikomi atsakingais už bet kokius nuostolius ar žalą, atsiradusius dėl to, kad ta šalis nesugebėjo užtikrinti savo Paskyros saugumo arba laiku nepranešė apie saugumo problemas. 

• Klientų ir prekybininkų saugumas: 
  
  • Paskyros saugumas: Klientai ir Prekybininkai yra atsakingi už savo Paskyrų saugumą, įskaitant prisijungimo duomenų, slaptažodžių ir bet kokios kitos autentifikavimo informacijos saugojimą. Klientai ir Prekybininkai privalo įgyvendinti tinkamas saugumo priemones, kad užkirstų kelią neteisėtai prieigai prie savo Paskyros. 
  • Saugumo praktika: Klientai ir prekybininkai turėtų taikyti geriausią interneto saugumo praktiką, pvz., naudoti stiprius, unikalius slaptažodžius, įjungti daugiafaktorinį autentifikavimą, jei jis yra, ir reguliariai atnaujinti savo saugumo protokolus. 
  • Stebėsena ir įspėjimai: Klientai ir Prekybininkai yra atsakingi už tai, kad stebėtų savo paskyros veiklą ir operacijas, ar jos nėra įtartinos arba neleistinos. Jie turėtų nustatyti ir peržiūrėti "TransFi" arba kitų saugumo priemonių teikiamus įspėjimus. 
  • Pranešimas apie saugumo problemas: Klientai ir Prekybininkai privalo nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokius saugumo pažeidimus, neleistiną prieigą ar įtartiną veiklą, susijusią su jų Paskyra. Siekiant sumažinti galimą riziką ir apsaugoti Paslaugų vientisumą, būtina nedelsiant pranešti. 

‍

• Galutinio naudotojo saugumas: 
  
  • Paskyros informacijos apsauga: Galutiniai naudotojai turėtų imtis pagrįstų atsargumo priemonių, kad apsaugotų savo paskyros informaciją, įskaitant prisijungimo duomenis, slaptažodžius ir kitus slaptus duomenis. Jie turėtų vengti dalytis šia informacija ir naudoti saugius prieigos prie savo Paskyros metodus. 
  • Reguliarios apžvalgos: Galutiniai naudotojai turėtų reguliariai peržiūrėti savo sąskaitos išrašus ir operacijų istoriją, kad nustatytų bet kokius neatitikimus ar neautorizuotas operacijas. Jie turėtų užtikrinti, kad jų kontaktinė informacija būtų atnaujinta ir jie galėtų gauti svarbius saugumo pranešimus. 
  • Pranešimas apie neleistinas operacijas: Galutiniai naudotojai privalo nedelsdami pranešti "TransFi" ir savo prekiautojui / sub-prekiautojui / klientui apie bet kokius įtariamus neautorizuotus sandorius, neatitikimus ar saugumo problemas. Skubus pranešimas padeda greitai spręsti ir išspręsti problemas. 
  • Saugumo praktika: Galutiniai naudotojai raginami naudotis saugiu interneto ryšiu, vengti prisijungti prie savo paskyrų iš viešų ar nesaugių tinklų ir naudoti naujausią antivirusinę programinę įrangą, kad apsaugotų savo įrenginius. 

‍

11. DUOMENŲ PRIVATUMAS 

"TransFi" yra įsipareigojusi užtikrinti jūsų asmens duomenų saugumą. Asmens duomenis tvarkome laikydamiesi galiojančių duomenų privatumo įstatymų ir reglamentų, o slapukus naudojame tam, kad suprastume, kaip sąveikaujate su mūsų paslaugomis ir kaip galime jas tobulinti. Perskaitykite mūsų privatumo politiką, kad suprastumėte, kaip naudojame ir saugome jūsų pateiktą informaciją. 

‍

12. ATSAKOMYBĖS APRIBOJIMAS IR ŽALOS ATLYGINIMAS 

12.1 Atsakomybės apribojimas 

Kiek tai leidžia įstatymas, "TransFi" atsakomybė, susijusi su naudojimusi mūsų Paslaugomis, yra ribojama taip:  

• Nei "TransFi", nei bet kuris iš jos direktorių, darbuotojų ar atstovų neatsako už bet kokius nuostolius ar žalą, kurią patyrėte tiesiogiai ar netiesiogiai dėl Paslaugų teikimo, išskyrus tai, kad jokia šių Sąlygų nuostata nepanaikina ir neapriboja jokios "TransFi" atsakomybės, kylančios dėl: 

a. Mirtis arba kūno sužalojimas 

b. Dėl sukčiavimo; arba 

c. Bet kokia įstatyminė atsakomybė, kurios negalima apriboti. 

• "TransFi" neatsako už jokią netiesioginę, atsitiktinę, specialią, netiesioginę ar baudžiamąją žalą, atsiradusią dėl naudojimosi mūsų Paslaugomis arba susijusią su jomis. Tai apima, bet neapsiriboja, prarastą pelną, prarastus duomenis, prarastas galimybes, prarastą verslą, prarastas santaupas, prarastą gerą vardą, prarastą Skaitmeninį turtą, trečiųjų šalių pretenzijas, kad ir kaip jos būtų sukeltos, net jei jos atsirado dėl "TransFi" aplaidumo ir (arba) sutarties pažeidimo ir net jei tokius nuostolius buvo galima pagrįstai numatyti arba "TransFi" buvo informuota apie tokių nuostolių galimybę. 
• "TransFi" atsisako bet kokios atsakomybės, susijusios su Skaitmeninio turto naudojimu, įskaitant: 

a. Nežinomi, būdingi techniniai defektai; 

b. Reguliavimo ar teisės aktų pakeitimai; ir 

c. Valiutų svyravimai. 

• "TransFi" neprisiima jokios atsakomybės už bet kokią žalą ar trikdžius, atsiradusius dėl bet kokių kompiuterinių virusų, šnipinėjimo programų, bauginančių programų, Trojos arklių, kirminų ar kitų kenkėjiškų programų, kurios gali paveikti jūsų kompiuterį ar kitą įrangą, arba dėl bet kokių sukčiavimo, apsimetinėjimo ar kitų atakų. Jūsų pareiga yra naudoti patikimą ir lengvai prieinamą virusų tikrinimo ir prevencijos programinę įrangą. Taip pat turėtumėte žinoti, kad SMS ir el. pašto paslaugos yra pažeidžiamos klastojimo ir sukčiavimo atakų, todėl turėtumėte būti atsargūs peržiūrėdami pranešimus, tariamai gautus iš "TransFi". 
• "TransFi" neatsako už bet kokią žalą ar nuostolius, atsiradusius dėl trečiųjų šalių paslaugų ar platformų, kurios gali būti integruotos su mūsų Paslaugomis arba prie kurių galima prisijungti per mūsų Paslaugas, naudojimo. Tai apima bet kokius sutrikimus, trikdžius ar klaidas, susijusias su trečiųjų šalių paslaugomis ar platformomis. 
• "TransFi" neatsako už savo įsipareigojimų pagal šias Sąlygas nevykdymą ar vėlavimą juos vykdyti dėl aplinkybių, kurių mes negalime kontroliuoti, įskaitant, bet neapsiribojant, Dievo veiksmus, stichines nelaimes, karą, terorizmą, streikus ar kitus nuo "TransFi" nepriklausančius įvykius. 

Naudodamiesi Paslaugomis, jūs pripažįstate ir sutinkate su šiame skyriuje nustatytais atsakomybės apribojimais. Jūs suprantate ir sutinkate, kad Paslaugomis naudojatės savo rizika ir kad "TransFi" atsakomybė yra ribota, kaip nurodyta pirmiau. 

Nė viena šių Sąlygų nuostata nėra skirta apriboti ar panaikinti bet kokią atsakomybę, kuri negali būti apribota ar panaikinta pagal taikomus įstatymus. 

12.2 Žalos atlyginimas 

Jūs atleidžiate mus, mūsų filialus, mūsų patronuojančiąją bendrovę, mūsų dukterines įmones, narius, direktorius, partnerius, pareigūnus, darbuotojus, rangovus ir atstovus nuo bet kokių nuostolių, atsakomybės, pretenzijų, reikalavimų, žalų, išlaidų, sąnaudų ir sąnaudų (įskaitant mokesčius už teisines paslaugas), kurios gali atsirasti dėl Paslaugų, bet kokio Paslaugų turinio, kuriuo dalijatės jūs ar kiti naudotojai, bet kokių trečiųjų šalių svetainių ar išteklių, kurie randami per Paslaugas, bet kokių Paslaugų naudotojų ar bet kokio šių Sąlygų, taikytinos teisės ar bet kurios jurisdikcijos įstatymų ar kitų teisės aktų pažeidimo, ir atleidžiate mus nuo jų. 

12.3 Atsakomybės, susijusios su išorės paslaugų teikėjų naudojimu, apribojimas 

• Išorės paslaugų teikėjai: 
  
  • Bendradarbiavimas su išorės paslaugų teikėjais: TransFi pasitelkia Išorės paslaugų teikėjus, įskaitant bankus, finansų įstaigas ir kitus mokėjimo paslaugų teikėjus, kad palengvintų mūsų Paslaugų teikimą. Šios trečiosios šalys gali būti susijusios su įvairiais mokėjimo proceso aspektais, įskaitant operacijų apdorojimą, valiutos konvertavimą ir atsiskaitymą. 
  • Išorės paslaugų teikėjų atranka: TransFi, atrinkdama Išorės paslaugų teikėjus, tinkamai rūpinasi, kad būtų užtikrintas patikimumas ir atitiktis taikomai teisei. Tačiau šių Išorės paslaugų teikėjų veiklos TransFi tiesiogiai nekontroliuoja. 

‍

• Atsakomybės apribojimas: 
  
  • Jokios atsakomybės už vėlavimą: TransFi neatsako už sandorių vykdymo ar Paslaugų teikimo vėlavimus, kurie atsirado dėl Išorės paslaugų teikėjų kaltės. Tai apima vėlavimus, atsiradusius dėl apdorojimo laiko, reguliavimo reikalavimų ar veiklos problemų, su kuriomis susiduria trečioji šalis. 
  • Sandorių nevykdymas: TransFi neatsako už sandorių neįvykdymą ar neįvykdymą, jei tai įvyko dėl Išorės paslaugų teikėjų veiksmų, neveikimo ar nemokumo. Tai apima atvejus, kai Išorės paslaugų teikėjas negali apdoroti ar įvykdyti sandorio dėl techninių problemų, teisinių apribojimų ar kitų priežasčių, kurių TransFi negali kontroliuoti. 
  • Sandorio šalies rizika: TransFi neprisiima jokios atsakomybės už nuostolius ar žalą, patirtą dėl sandorio šalies rizikos, susijusios su Išorės paslaugų teikėjais. Sandorio šalies rizika apima, be kita ko, finansinį nestabilumą, nemokumą arba trečiosios šalies įsipareigojimų nevykdymą. 
  • Ribota regreso teisė: Klientas, Prekybininkas ar Galutinis naudotojas pripažįsta, kad kilus ginčui ar iškilus problemai dėl sandorio, susijusio su Išorės paslaugų teikėju, jie gali pasinaudoti tik Išorės paslaugų teikėjų paslaugų teikimo sąlygose numatytomis teisių gynimo priemonėmis. Tačiau "TransFi" suteiks pagrįstą pagalbą sprendžiant ir išsprendžiant bet kokias tokias problemas. 
  • Pranešimas apie problemas: Klientai, Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai privalo nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokias problemas ar ginčus, kylančius dėl naudojimosi Išorės paslaugų teikėjų paslaugomis. TransFi bendradarbiaus su atitinkamomis šalimis, kad palengvintų sprendimą, tačiau negali užtikrinti sprendimo rezultatų ar laiko. 

‍

• Kliento, prekybininko, kliento ir galutinio naudotojo pareigos: 
  
  • Išorės paslaugų teikėjo sąlygų žinojimas: Klientai, prekybininkai, klientai ir galutiniai naudotojai privalo peržiūrėti ir suprasti bet kokių išorinių paslaugų teikėjų, dalyvaujančių jų sandoriuose, sąlygas. Tai apima visus mokesčius, apdorojimo laiką ir kitas sąlygas, kurios gali būti taikomos. 
  • Rizikos prisiėmimas: Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad naudodamiesi TransFi paslaugomis, Klientai, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai pripažįsta ir prisiima riziką, susijusią su trečiųjų šalių mokėjimo partnerių dalyvavimu. Tai apima supratimą, kad "TransFi" atsakomybė yra ribota, kaip nurodyta šiame punkte, ir kad gali įvykti operacijų vėlavimas arba neįvykdymas. 

‍

13. PASKYROS AR PRIEIGOS PRIE PASLAUGŲ SUSTABDYMAS AR NUTRAUKIMAS 

Jei "TransFi" pagrįstai įtaria, kad jūs, Prekybininkai, Klientai ar Galutiniai naudotojai pažeidžiate šias Sąlygas arba užsiimate draudžiama veikla, įskaitant, bet neapsiribojant, toliau nurodytą veiklą, mes galime savo nuožiūra, iš anksto įspėję, jei to reikalauja įstatymas, ir neapribodami jokių kitų savo teisių ar teisių gynimo priemonių pagal įstatymą ar teisingumą, nedelsdami sustabdyti arba panaikinti atitinkamą Paskyrą ir (arba) neleisti jums, Prekybininkams, Klientams ar Galutiniams naudotojams naudotis mūsų Paslaugomis. Bet kuriuo tokiu atveju atitinkamas Paskyrą naudojantis Klientas atsako už visus nuostolius, atsiradusius dėl tokio sustabdymo ar nutraukimo. 

Draudžiama ši veikla: 

• bet koks šių Sąlygų pažeidimas; 
• bet koks Taikytinos teisės pažeidimas; 
• bet koks intelektinės nuosavybės ar bet kurios trečiosios šalies autorių teisių, patentų, prekių ženklų, komercinių paslapčių ar kitų intelektinės nuosavybės teisių arba teisių į viešumą ar privatumą pažeidimas; 
• jei Klientas be mūsų aiškaus raštiško leidimo sukuria arba kontroliuoja prieigą prie daugiau nei vienos savo Paskyros, be kita ko, naudodamas netikrą vardą, laikiną el. pašto adresą ar telefono numerį arba pateikdamas bet kokią kitą suklastotą asmeninę informaciją; 
• bet kokį neteisėtą, šmeižikišką, įžeidžiantį, įžeidžiantį, apgaulingą, nepadorų ar kitaip nepriimtiną veiksmą (įskaitant, bet neapsiribojant, bet kokio turinio rodymą mūsų svetainėje arba naudojimąsi mūsų Paslaugomis perduodant turinį, kuriame yra su neapykanta ar smurtu susijusio turinio);
• neteisingos, netikslios ar klaidinančios informacijos pateikimas; 
• nepateikti dokumentų, kurių TransFi (arba bet kuri trečioji šalis, kurios paslaugomis naudojamės teikdami Paslaugas jums) pagrįstai reikalauja, kad įvykdytų savo įsipareigojimus pagal Taikytiną teisę arba patikrintų jūsų tapatybę ir (arba) finansavimo šaltinius taip, kad TransFi būtų patenkinta; 
• siunčiant arba gaunant tai, kas, kaip pagrįstai manoma, gali būti (mūsų arba trečiųjų šalių) galimai apgaulės būdu įgytas Skaitmeninis turtas;  
• platinti ar padėti platinti virusus, kirminus, defektus, Trojos arklius, sugadintas rinkmenas, apgaulingus failus ar bet kokius kitus destruktyvaus ar apgaulingo pobūdžio dalykus arba kitaip trukdyti, apeiti, išjungti ar bandyti trukdyti, apeiti ar išjungti mūsų Paslaugas, tinkamą mūsų Paslaugų veikimą, mūsų Paslaugų saugumo funkcijas ar įrangą, prijungtą prie mūsų Paslaugų; 
• bet kokie veiksmai, dėl kurių galime prarasti bet kokias savo interneto paslaugų teikėjų, mokėjimų tvarkytojų ar kitų tiekėjų ar paslaugų teikėjų paslaugas; 
• per Paslaugas perduodate ar kitaip platinate bet kokius nepageidaujamus komercinius pranešimus (t. y. šlamštą, nepageidaujamus laiškus, piramidines schemas, grandininius laiškus ar panašią medžiagą ar informaciją); 
• trukdyti kitiems Klientams naudotis mūsų Paslaugomis; 
• naudoti mūsų Paslaugas bet kokiais neleistinais komerciniais tikslais; 
• performatuoti ar įrėminti bet kurią mūsų Paslaugų dalį;
• bet kokio roboto, voratinklio, svetainės paieškos ir (arba) paieškos programos ar kito įrenginio naudojimas bet kuriai Paslaugų daliai gauti ar indeksuoti arba informacijai apie mūsų Klientus rinkti bet kokiu neleistinu tikslu; 
• naudojant bet kokias metagaires ar kitą "paslėptą tekstą", kuriame naudojami bet kokie mūsų ženklai ar
• prieigos prie mūsų Paslaugų ar naudojimosi jomis siekiant sukurti produktą ar paslaugą, konkuruojančią su bet kuriuo iš mūsų produktų ar Paslaugų, įskaitant, bet neapsiribojant, "BizPay".  

Bet kuriuo tokiu atveju Paskyrą naudojantis Klientas atsako už visus nuostolius, patirtus dėl tokio sustabdymo ar nutraukimo. 

‍

14. RIZIKOS PRIPAŽINIMAS 

Jūs pripažįstate šiame skyriuje nurodytą riziką ir pripažįstate bei sutinkate, kad esate atsakingas už tai, kad Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai suprastų ir pripažintų šią riziką. 

14.1 Prekybos nuostolių rizika 

Rizika patirti nuostolių prekiaujant ar laikant Skaitmeninį turtą ar bet kokį kitą turtą, įskaitant fiat valiutas, valiutos keitimo metu, įskaitant tiek Skaitmeninį turtą į fiat, tiek fiat į Skaitmeninį turtą, gali būti didelė. Jūs, Prekybininkai, KLientai ir Galutiniai naudotojai, atsižvelgdami į savo / savo finansinę būklę, turėtumėte atidžiai apsvarstyti, ar prekyba šiuo turtu arba jo laikymas jums tinka.  

Nustatydami pasirengimą naudotis mūsų Paslaugomis, jūs, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai turėtumėte žinoti toliau nurodytus dalykus: 

• Kai perkate, parduodate ar pervedate skaitmeninį turtą arba fiat, susiduriate su turtu, kuris gali būti skaitmeninio pobūdžio. Todėl, kaip ir bet kuriai kitai skaitmeninei sistemai, šiam turtui gresia įsilaužimo arba techninių sutrikimų poveikis. Dėl tokių problemų galite prarasti savo turtą arba gali vėluoti jūsų galimybės jį parduoti, pervesti ar naudoti. 
• Skaitmeninio turto ir fiat vertė gali sparčiai keistis, smarkiai sumažėti, o gal net nukristi iki nulio. Šiems svyravimams įtakos gali turėti tokie veiksniai kaip reguliavimo valdymo pokyčiai, naujų Skaitmeninių aktyvų įvedimas ar esamų aktyvų pakeitimai arba su fiat valiutomis susijusio ekonominio stabilumo pokyčiai. 
• Bet kuri rinka ar kotiruotė gali būti pateikta remiantis Išorės paslaugų teikėjų kotiruotėmis ir gali neatspindėti geriausių kotiruočių ar rinkų, kurias Klientas, Prekybininkas, Klientas ar Galutinis naudotojas gali gauti iš kitų šaltinių. 
• Negalima užtikrinti, kad bus gautas pelnas ar nepatirta nuostolių.  

14.2 Skaitmeninio turto saugojimo rizika 

Naudodamiesi Paslaugomis, galite būti paprašyti nurodyti savo piniginės adresą: 

● pateikdami QR kodą, kuris atspindi jūsų piniginės adresą;  

● rankiniu būdu įvesdami savo piniginės adresą; arba 

● naudodami Išorės paslaugų teikėjo automatiškai suteiktą piniginės adresą.

Vykdydami užsakymą privalote mums pateikti teisingą, tikslų ir išsamų piniginės adresą. Todėl svarbu, kad užsakymui atlikti jūsų nurodytas piniginės adresas būtų teisingas. Jūs suprantate ir sutinkate, kad "TransFi" neprisiima jokios atsakomybės už tai, kad pateikėte neteisingą ar netikslų piniginės adresą užsakymo metu. Pateikdami mums piniginės adresą, jūs patvirtinate, kad tai yra piniginės adresas, kuris turėtų būti naudojamas atitinkamam užsakymui, ir mes netikrinsime ir neprisiimame atsakomybės tikrinti, ar užsakymui pateikėte teisingą ir tikslų piniginės adresą. 

Nepažeisdami jokių kitų šios Sutarties sąlygų, jūs pripažįstate ir sutinkate, kad jums tenka visa rizika, susijusi su bet kokiu prieigos prie jūsų piniginės ir joje esančio Skaitmeninio turto praradimu. TransFi nekontroliuoja ir neatsako už jūsų piniginėje esantį Skaitmeninį turtą. Tik jūs atsakote už bet kokį Skaitmeninį turtą, perkeltą į jūsų Piniginę arba iš jos, ir mes neteikiame jokių pareiškimų, garantijų, pretenzijų ir patikinimų dėl bet kokių tokių sandorių ir šiuo dokumentu jų atsisakome. Jei prarasite savo Piniginės raktus, galite netekti prieigos prie savo Piniginės ir bet kokio joje esančio Skaitmeninio turto. TransFi neatsako už jūsų Piniginėje esančio Skaitmeninio turto vertės fiat valiuta svyravimus. 

14.3 Garantija nesuteikiama 

• MŪSŲ PASLAUGOS TEIKIAMOS "TOKIOS, KOKIOS YRA" IR "TOKIOS, KOKIOS YRA", BE JOKIŲ AIŠKIŲ AR NUMANOMŲ GARANTIJŲ. TIEK, KIEK TAI LEIDŽIAMA PAGAL GALIOJANČIUS ĮSTATYMUS, TRANSFI IR JOS NARIAI, VADOVAI, PAREIGŪNAI, DARBUOTOJAI, PATARĖJAI, ATSTOVAI, FILIALAI IR AGENTAI (TOLIAU - BENDROVĖS ŠALYS) NETEIKIA JOKIŲ AIŠKIŲ GARANTIJŲ IR ATSISAKO VISŲ NUMANOMŲ GARANTIJŲ, SUSIJUSIŲ SU MŪSŲ PASLAUGOMIS IR BET KURIA JŲ DALIMI (ĮSKAITANT, BET NEAPSIRIBOJANT, MŪSŲ PASLAUGAS AR BET KURIAS IŠORINES SVETAINES), ĮSKAITANT NUMANOMAS TINKAMUMO PARDUOTI, TINKAMUMO KONKREČIAM TIKSLUI, NEPAŽEIDIMO, TEISINGUMO, TIKSLUMO AR PATIKIMUMO GARANTIJAS.  
• TRANSFI NESUTEIKIA TIKRUMO DĖL ŠIŲ DALYKŲ: 
  
  • PRIEIGA PRIE MŪSŲ PASLAUGŲ AR NAUDOJIMASIS JOMIS BUS NEPERTRAUKIAMAS, SAVALAIKIS, NERIZIKINGAS AR BE KLAIDŲ; 
  • MŪSŲ PASLAUGOMIS TEIKIAMI NAUDOJIMO DUOMENYS BUS TIKSLŪS; 
  • MŪSŲ PASLAUGOS AR BET KOKS TURINYS, PASLAUGOS AR FUNKCIJOS, PRIEINAMOS MŪSŲ PASLAUGOSE AR NAUDOJANTIS JOMIS, YRA BE VIRUSŲ AR KITŲ KENKSMINGŲ KOMPONENTŲ ARBA 
  • KAD VISI DUOMENYS, KURIUOS KLIENTAS ATSKLEIDŽIA NAUDODAMASIS MŪSŲ PASLAUGOMIS, BUS APSAUGOTI. 

‍

• TEIKIANT INFORMACIJĄ IR VYKDANT PREKYBĄ INTERNETU INTERNETU KYLA SAUGUMO RIZIKA. "TRANSFI" NEPRISIIMA JOKIOS ATSAKOMYBĖS UŽ BET KOKIUS SAUGUMO PAŽEIDIMUS, IŠSKYRUS ATVEJUS, KAI TAI ĮVYKSTA DĖL DIDELIO "TRANSFI" APLAIDUMO. 
• Išskyrus aiškius pareiškimus, išdėstytus šiose Sąlygose, jūs pripažįstate ir sutinkate, kad nesiremiate jokiais kitais rašytiniais ar žodiniais pareiškimais ar susitarimais, susijusiais su jūsų naudojimusi TransFi paslaugomis ir prieiga prie jų. 

‍

15. JOKIŲ FINANSINIŲ KONSULTACIJŲ 

• Informacija, pateikta naudojantis mūsų Paslaugomis ar kitais būdais, pateikiama tik bendrais informaciniais tikslais. Jūs, Prekybininkai, Klientai ar Galutiniai naudotojai neturėtų remtis šia informacija, taip pat ir rinkdamiesi bet kokias Paslaugas, kurios, jūsų manymu, yra tinkamos jų poreikiams tenkinti. Jūs, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai visada turėtumėte patikrinti bet kokių Paslaugų ir (arba) produktų tinkamumą, pakankamumą ir tinkamumą, ir, jei taikytina, patys nuspręsti, ar naudotis Paslaugomis. Jei jums arba jiems kyla abejonių dėl bet kurių Paslaugų tinkamumo, pakankamumo ar tinkamumo, prieš naudodamiesi Paslaugomis turėtumėte kreiptis į nepriklausomą profesionalų konsultaciją. 
• "TransFi" nepateikia jokios nuomonės, ar konkretus sandoris ar naudojimasis svetaine yra tinkamas jums, Prekybininkams, Klientams ar Galutiniams naudotojams, ar atitinka jūsų/jų finansinius tikslus. 
• "TransFi" nesiūlo ir nesiūlys, nereklamuoja ir neteiks jokių finansinių konsultacijų, investicijų ar finansinių produktų patarimų.  
• Bet kokia informacija, pateikta naudojantis mūsų Paslaugomis, nėra pasiūlymas teikti finansines konsultacijas arba nelaikoma finansine konsultacija, patarimu ar rekomendacija dėl investicijų ar finansinių produktų, finansinio produkto ar kitokiu mūsų patarimu, rekomendacija ar patvirtinimu, susijusiu su Paslaugomis ar produktais. 

‍

16. PERDAVIMO VĖLAVIMAI 

• Naudojimosi TransFi paslaugomis rizika apima paslaugų teikimo nutraukimą arba vėlavimą, kai kurių iš jų TransFi negali kontroliuoti. Taip yra todėl, kad kai kurios TransFi teikiamos Paslaugos apima išorės paslaugų teikėjų teikiamas paslaugas. Nors mes stengiamės užtikrinti visų mokėjimo būdų, siūlomų naudojantis mūsų Paslaugomis, patikimumą ir saugumą, negalime ir nesuteikiame jokių garantijų ar įsipareigojimų, susijusių su trečiųjų šalių paslaugų teikėjų teikiamų Paslaugų veikimu, prieinamumu ar saugumu. 
• "TransFi" sąžiningai stengsis įvykdyti užsakymus tuo metu, kai juos pateiksite, įskaitant taikomus mokesčius ir išlaidas. Tačiau kartais "TransFi" gali tekti atidėti užsakymo įvykdymą, kol galėsime jį įvykdyti. Tokiais atvejais prieš įvykdydami užsakymą informuosime jus apie abu: 
  
  • Skaitmeninio turto suma, kurią gausite, ir 
  • Tuo metu galiojanti kaina (įskaitant susijusius mokesčius ir išlaidas). 

• "TransFi" nekontroliuoja blokų grandinės tinklo sandorių trukmės, todėl gali pasitaikyti atvejų, kai sandorių trukmė gali būti ilgesnė nei įprastai. Todėl jūs prisiimate riziką, kad "TransFi" palengvintas pavedimas gali vėluoti, ir patvirtinate, kad nelaikysite "TransFi" atsakinga už bet kokius nuostolius, žalą ar sužalojimus, kylančius dėl tokio vėlavimo ar su juo susijusius, nepriklausomai nuo to, ar sandoris susijęs su Skaitmeninio turto konvertavimu į fiat, ar fiat į Skaitmeninį turtą. 

‍

17. SĄLYGŲ PAKEITIMAI

"TransFi" kartais gali atnaujinti arba keisti šias Sąlygas. Bet kokiems šių Sąlygų pakeitimams taikomos toliau nurodytos nuostatos: 

• Atnaujinimai ir pakeitimai: 
  
  • Teisė keisti: TransFi pasilieka teisę savo nuožiūra atnaujinti, keisti ar papildyti šias Sąlygas. Pakeitimai gali būti daromi atsižvelgiant į naujus teisinius ar reguliavimo reikalavimus, mūsų Paslaugų atnaujinimus ar kitus veiklos poreikius. 
  • Įsigaliojimo data: Bet kokie Sąlygų pakeitimai įsigalioja nuo pranešime apie atnaujinimą nurodytos datos. Jei konkreti data nenurodoma, pakeitimai įsigalios iš karto, kai bus paskelbti "TransFi" interneto svetainėje arba kitais komunikacijos kanalais. 

‍

• Pranešimas apie pakeitimus: 
  
  • Reikšmingi pokyčiai: TransFi informuos Klientus ir Galutinius naudotojus, kurie tiesiogiai naudojasi TransFi paslaugomis, apie bet kokius svarbius šių Sąlygų pakeitimus. Esminiai pakeitimai yra tokie, kurie turi esminės įtakos šalių teisėms ar įsipareigojimams, pavyzdžiui, mokesčių, paslaugų sąlygų ar teisinės atitikties pakeitimai. Mūsų Klientai savo ruožtu bus atsakingi už tai, kad apie tokius pakeitimus praneštų Prekybininkams ir jų Galutiniams naudotojams. 
  • Pranešimo būdas: Pranešimai apie svarbius pakeitimus gali būti siunčiami el. paštu, per TransFi svetainę arba kitais priimtinais būdais. Klientas, Prekybininkai, Klientai ir Galutiniai naudotojai privalo reguliariai peržiūrėti Sąlygas ir būti informuoti apie bet kokius atnaujinimus. 

‍

• Atnaujintų sąlygų priėmimas: 
  
  • Tolesnis naudojimas: Toliau naudodamiesi TransFi paslaugomis po bet kokių pakeitimų įsigaliojimo datos, jūs pripažįstate ir sutinkate su atnaujintomis Sąlygomis. Tolesnis naudojimasis Paslaugomis reiškia, kad sutinkate su pakeistomis Sąlygomis. 
  • Atnaujintų sąlygų atsisakymas: Jei nesutinkate su Sąlygų pakeitimais, turite nustoti naudotis Paslaugomis. Vienintelė jūsų teisių gynimo priemonė, jei nesutinkate su atnaujintomis Sąlygomis, yra nutraukti naudojimąsi Paslaugomis. 
  • Sąvokų apžvalga: Rekomenduojama periodiškai peržiūrėti šias Sąlygas, kad būtumėte informuoti apie bet kokius atnaujinimus. Naujausią Sąlygų versiją visada rasite TransFi svetainėje. 

‍

• Atskirumas: 
  
  • Jei kuri nors atnaujintų Sąlygų nuostata bus pripažinta negaliojančia arba neįgyvendinama, neįgyvendinama nuostata bus atskirta, o likusios nuostatos liks galiojančios ir įgyvendinamos. 

Naudodamiesi "TransFi" Paslaugomis, sutinkate laikytis naujausios šių Sąlygų versijos ir bet kokių jų pakeitimų. TransFi ragina visus Klientus reguliariai tikrinti, ar Sąlygos nėra atnaujintos. 

‍

18. REGLAMENTUOJANTI TEISĖ IR JURISDIKCIJA 

Šioms Sąlygoms taikomi ir jos aiškinamos pagal Singapūro įstatymus.  

Visi ginčai, kylantys dėl šių Sąlygų arba susiję su jomis, perduodami nagrinėti ir galutinai sprendžiami Singapūro tarptautinio arbitražo centro administruojamame arbitraže pagal šiuo metu galiojančias Singapūro tarptautinio arbitražo centro arbitražo taisykles, kurios laikomos įtrauktomis į šį straipsnį. Arbitrų skaičius yra vienas ir jie skiriami pagal Singapūro tarptautinio arbitražo centro taisykles. Šiai arbitražinei išlygai taikoma Singapūro teisė. Arbitražo vieta yra Singapūras. Arbitražo kalba - anglų kalba.  

‍

19. KONTAKTINĖ INFORMACIJA 

Jei turite klausimų ar abejonių dėl šių Sąlygų, rašykite mums el. paštu compliance@transfi.com arba apsilankykite mūsų svetainėje www.transfi.com.

‍

UAB "Trans-Fi" - Mokėjimai (platforma) Naudojimo sąlygos

Įsigaliojimo data: Spalio 24 d.

Šiame dokumente pateikiamos sąlygos ir nuostatos (toliau -Sąlygos), reglamentuojančios naudojimąsi "TransFi" teikiamomis paslaugomis. Šios Sąlygos taikomos konkrečiai Platformos klientams, Prekybininkams, Subprekybininkams ir Galutiniams naudotojams. Naudodamiesi mūsų Paslaugomis, jūs sutinkate su šiomis Sąlygomis, taip pat su mūsų Privatumo politika. Jei nesutinkate su bet kuria šių Sąlygų dalimi, jums neleidžiama naudotis Paslaugomis ar naudotis Platforma.

Prisijungdami prie Paslaugų arba naudodamiesi jomis per Platformą aiškiai sutinkate, kad perskaitėte, supratote ir sutikote su visomis šiose Sąlygose, taip pat mūsų Privatumo politikoje ir Slapukų politikoje pateiktomis sąlygomis ir nuostatomis.

Jei nesutinkate su bet kuria iš šių Sąlygų arba bet kuriuo vėlesniu šių Sąlygų pakeitimu, jums nebus leista naudotis Paslaugomis.

1. Apibrėžtys

Šiame skyriuje apibrėžiamos pagrindinės šiose sąlygose vartojamos sąvokos.

• Sąskaita: Sąskaita: Kliento registruotas profilis TransFi, atidarytas Platformoje, kad būtų galima naudotis Platformoje teikiamomis paslaugomis.
• AML: AML: kova su pinigų plovimu - patikrinimai ir procesai, kuriuos finansų įstaigos ir reguliuojami subjektai įgyvendina siekdami aptikti pinigų plovimo veiklą, užkirsti jai kelią ir pranešti apie ją. Tai apima sandorių (fiat ir skaitmeninio turto) stebėseną, rizikos vertinimą ir vietos taisyklių laikymąsi.
• Taikoma teisė: Visi taikytini įstatymai, statutai, teisės aktai, taisyklės, reglamentai, sprendimai, dekretai, reguliavimo gairės, praktikos kodeksai ar kiti bet kurios jurisdikcijos reguliavimo institucijų reikalavimai, kurie tam tikru metu galioja ir yra privalomi Šaliai.
• Mokesčių grąžinimas, sukčiavimo atšaukimas: Mokėjimo atšaukimas: operacijos atšaukimas arba prašymas grąžinti anksčiau apmokėtą ir (arba) pervestą operaciją, gaunamas iš banką išdavusio banko, mokėjimo tinklų, mokėjimo paslaugų teikėjų ar kitų finansų įstaigų.
• Klientas, jūs, jūsų: juridinis asmuo/įmonė, identifikuota pagal AML/CTF identifikavimo reikalavimus, kaip numatyta vietiniuose teisės aktuose, patikrinta TransFi, kuri naudoja mūsų Paslaugas mokėjimams rinkti, išmokoms atlikti arba tarptautiniams pervedimams palengvinti.
• CTF: kova su terorizmo finansavimu (CTF) - tai įstatymai ir kiti teisės aktai, kuriais siekiama užkirsti kelią neteisėtam terorizmo ir su terorizmu susijusios veiklos finansavimui.
• Skaitmeninis turtas: stabilios monetos, USDT ir USDC
• EDD: sustiprintas deramas patikrinimas.
• Galutinis naudotojas: fiziniai ar juridiniai asmenys, kurie yra galutiniai Prekybininkų naudotojai, sąveikaujantys su teikiamomis Paslaugomis. 
• KYB: " Pažink savo verslą" (angl. Know Your Business) - tapatybės nustatymo procesas pagal AML/CTF reikalavimus, įskaitant papildomus patikrinimus, tokius kaip el. pašto amžiaus patikrinimas, "Sardine" patikrinimas, interneto profiliavimas, nepalankios žiniasklaidos ir sankcijų patikrinimas.
• Prekybininkas: juridinis asmuo, turintis sutartinius santykius su TransFi Klientu, kuriam gali būti taikomi AML/CTF identifikavimo reikalavimai pagal vietinius teisės aktus, kuriuos patikrina TransFi arba Klientas.
• Platforma: TransFi produkto platforma, kuri leidžia Klientui, Kliento klientui arba Kliento kliento kliento galutiniam vartotojui užregistruoti TransFi paskyrą ir naudotis Paslaugomis.
• PEP: politiškai pažeidžiamas asmuo.
• Paslaugos: Visos TransFi teikiamos paslaugos, susijusios su "Pay-in" ir "Pay-out" produktais.
• Prekybininkas: juridinis asmuo, kuris yra prekiautojo klientas ir kuriam gali būti taikomi AML/CTF identifikavimo reikalavimai, kuriuos tikrina TransFi arba prekiautojas.
• TransFi, mus, mes, mūsų: TransFi UAB, Paslaugų teikėjas.
• Transfi.com: TransFi internetinė svetainė.
• Vartotojas: Fizinis ar juridinis asmuo, sudaręs Verslo paslaugų sutartį su "TransFi" ir (arba) susikūręs Vartotojo paskyrą "TransFi" ir besinaudojantis teikiamomis Paslaugomis.
• Piniginė: Piniginė - tai skaitmeninis įrankis, kuriame saugomi ir valdomi kriptovaliutų raktai, leidžiantys naudotojams pasiekti savo monetas.

2. TransFi ir Kliento teisiniai santykiai

Šios sąlygos galioja tik tarp "TransFi" ir jūsų ir nesuteikia vykdymo teisių trečiosioms šalims. Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad "TransFi" palaiko sutartinius santykius tik su jumis. TransFi atsisako bet kokios atsakomybės prieš jūsų Prekybininkus, Subprekybininkus ir Galutinius naudotojus.

Tačiau šiose Sąlygose nustatyti reikalavimai ne tik jums, bet ir visiems Prekybininkams, Papildomiems prekybininkams ir Galutiniams naudotojams, kai jie naudojasi Paslaugomis. Jei konkretūs reikalavimai taikomi tik konkrečiai šaliai, šiose Sąlygose tai bus aiškiai nurodyta. Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad esate atsakingi už tai, kad Prekybininkai, Papildomi prekiautojai ir Galutiniai naudotojai laikytųsi šių Sąlygų.

Būdami paslaugų teikėjais, savo teises pagal šias Sąlygas galime perduoti bet kuriam savo Grupės nariui be jūsų sutikimo. Apie tai jus informuosime. Kadangi šios Sąlygos yra asmeninės ir mums reikia žinoti išsamią informaciją apie jūsų verslą, kai teikiame jums Paslaugas, negalite perduoti savo teisių be mūsų raštiško sutikimo.

3. Prieigos prie Paslaugų ir naudojimosi jomis reikalavimai

Kad galėtumėte naudotis "TransFi" teikiamomis Paslaugomis, turite atitikti šiuos reikalavimus:

• Kliento, prekiautojo ir sub-prekiautojo reikalavimai: Klientai, kurie sudaro sutartis su "TransFi" dėl Paslaugų naudojimo mokėjimams apdoroti, privalo:

• Atlikite TransFi atliekamą KYB patikros procesą. Šio proceso metu bus pateikti asmens arba įmonės tapatybės dokumentai, adreso įrodymas ir kita svarbi informacija, kad būtų patvirtinta jūsų tapatybė ir užtikrinta atitiktis teisiniams ir reguliavimo reikalavimams.
• laikytis visų taikomų įstatymų ir pramonės standartų, susijusių su mokėjimo paslaugų naudojimu ir finansinių operacijų tvarkymu atitinkamose jurisdikcijose.

• Galutinio naudotojo reikalavimai: tam tikras tekstas
  • Fiziniams ar juridiniams asmenims, gaunantiems mokėjimus per Paslaugas, gali būti taikomas KYC, jei to reikalauja "TransFi" arba Taikytina teisė. Galutiniai naudotojai privalo laikytis visų Taikytinų įstatymų.
  • Asmenys turi būti ne jaunesni kaip 18 metų arba sulaukę pilnametystės savo jurisdikcijoje ir turėti teisinį veiksnumą sudaryti įpareigojančias sutartis. Viršutinė amžiaus riba yra 70 metų, kurią peržengus "TransFi" apriboja Naudotojo naudojimąsi. 
  • Jei asmuo naudojasi Paslaugomis subjekto vardu, jis turi būti įgaliotas veikti to subjekto vardu. 

4. Teikiamos paslaugos

"TransFi" teikia paslaugas, susijusias su šiais produktais:

• Mokėjimas:

• Mūsų "Pay-in" produktas leidžia rinkti mokėjimus fiat valiuta:tam tikras tekstas
  1. Klientai gali rinkti mokėjimus iš savo prekybininkų ir galutinių naudotojų.
  2. Prekybininkai gali rinkti mokėjimus iš savo subprekybininkų ir galutinių naudotojų.
• Mokėjimas surenkamas siunčiant mokėjimo nuorodą, kad būtų galima lengvai atlikti mokėjimą fiat valiuta ir atsiskaityti stabiliosiomis monetomis iš bet kurios pasaulio vietos.  

• Išmokėjimas:

• Mūsų išmokų produktas leidžia mūsų klientams, prekybininkams ar sub-prekybininkams mokėti savo darbuotojams, pardavėjams, laisvai samdomiems darbuotojams ir prekybos partneriams visame pasaulyje fiat arba stabiliosiomis monetomis visame pasaulyje.
• Išsami informacija apie veiklą: Išmokėjimas gali būti fiat-stablecoin, stablecoin-to-fiat, stablecoin-stablecoin arba fiat-to-fiat. Šio produkto atveju lėšos būtų pervedamos iš TransFi kliento banko sąskaitos.

5. TransFi atsakomybė, įsipareigojimai ir teisės 

Skundų, klausimų ar ginčų nagrinėjimo pareigos

• "TransFi" yra atsakinga už bet kokių skundų, klausimų ar ginčų, susijusių su Paslaugomis, nagrinėjimą.
• Prekybininkų, subprekybininkų ir Galutinių naudotojų skundus, problemas ar ginčus pirmiausia sprendžia tas subjektas, kuris pirmasis sukuria paskyrą ir atlieka KYC/KYB. Tais atvejais, kai "TransFi" nėra pirmasis Paskyros kūrimo ir KYC/KYB subjektas, Prekybininkas, Subprekybininkas ir Galutinis naudotojas tvarkys su Paslaugomis susijusius skundus, klausimus ar ginčus ir, jei reikia spręsti problemas, nukreips juos į "TransFi".

Deramas AML patikrinimas TransFi pareigos

• "TransFi" yra atsakinga už Klientų, Prekybininkų, Papildomų prekiautojų ir Galutinių naudotojų atitikties patikrinimus. Tai numatyta TransFi ir jūsų verslo paslaugų sutartyje. Atitikties patikrinimai apima, bet neapsiriboja:

• KYC/KYB: TransFi sukūrė duomenų rinkimo, tikrinimo, analizės, tyrimo ir ataskaitų teikimo procesus, atitinkančius kovos su pinigų plovimu reglamentų standartus, naudodamasi savo KYB ir KYC sistema, ir užtikrina jų patikrinimą. Klientams, prekiautojams, subprekybininkams ir galutiniams naudotojams taikoma ta pati tvarka.
• Interneto profiliavimas
• Sankcijos, PEP, nepalankios žiniasklaidos tyrimai: "TransFi" klientams, prekybininkams, sub-prekybininkams ir galutiniams naudotojams bus taikomos sankcijos, PEP ir neigiami žiniasklaidos patikrinimai.
• Sandorių stebėjimas fiat sandorių dalyje
• Sandorių stebėsena skaitmeninio turto sandorių dalyje
• Įrenginio ir elgsenos biometrija
• El. pašto amžiaus tikrintuvas
• savęs sertifikavimas piniginėje: TransFi reikalauja, kad jos klientai, prekybininkai, sub-prekiautojai ir galutiniai naudotojai pateiktų piniginės savęs patvirtinimą, kad konkreti piniginė priklauso jiems ir kad už visas operacijas, atliktas naudojantis šia pinigine, jie yra atsakingi. 
• Vardo atitikimas su IBAN vardo patvirtinimu banko pervedimuose

Pirmiau nurodytos konkrečios pareigos priklauso nuo pareigų, dėl kurių susitarta Kliento ir "TransFi" verslo paslaugų sutartyje.

"TransFi" pasilieka teisę patraukti Klientus atsakomybėn už bet kokį šių Sąlygų ar kitų "TransFi" sąlygų, taisyklių ir politikos pažeidimą arba jų nesilaikymą, atsiradusį dėl jų Prekybininkų, Papildomų prekybininkų ar Galutinių naudotojų veiksmų.

6. Klientų atsakomybė ir įsipareigojimai 

Pripažįstate ir sutinkate laikytis visų įsipareigojimų ir atsakomybių, kylančių iš Verslo paslaugų sutarties su jumis, įskaitant, bet neapsiribojant:

• Jūs išliekate atsakingi už visus AML deramo patikrinimo įsipareigojimus, kylančius iš su jumis sudarytos Verslo paslaugų sutarties, įskaitant, bet neapsiribojant:kai kurie tekstai
  • Užtikrinti, kad sandorio apdorojimo metu jūsų Prekybininkams, Papildomiems prekybininkams ir Galutiniams naudotojams būtų atliekami visi KYB/KYC/AML procesai, kaip reikalaujama pagal taikytiną teisę;
  • Atlikti pagrįstą stebėseną siekiant užtikrinti, kad KYC informacija ir dokumentai, kuriuos saugote savo Prekybininkams ir kuriuos jūsų Prekybininkai saugo savo Papildomiems prekybininkams ir Galutiniams naudotojams, būtų atnaujinti (ir jų galiojimo laikas nebūtų pasibaigęs) ir atitiktų taikomus teisės aktus;
  • sankcijų ir nepalankių žiniasklaidos priemonių patikrinimų apie jūsų prekybininkus vykdymas. Jei kuris nors iš jūsų Prekybininkų ir (arba) savininkas (-ai) neišlaiko tokio patikrinimo, jūs užtikrinate, kad bet kuriam tokiam Prekybininkui, sub-prekybininkui ar Galutiniam vartotojui nebūtų leista naudotis jokiomis Paslaugomis ar pateikti bet kokią operaciją TransFi;
  • per tris (3) darbo dienas pranešti TransFi, jei sužinote, kad kuris nors iš jūsų Prekybininkų, Papildomų prekybininkų ar Galutinių naudotojų neatliko jokio AML/KYB/KYC deramo patikrinimo;
  • Teikti mums tokią informaciją, kurios mums reikia, kad galėtume atlikti deramą kliento patikrinimą, kaip to reikalaujama pagal taikytiną teisę, mūsų politiką ir procedūras arba kaip to reikalauja trečiosios šalys, įskaitant trečiųjų šalių paslaugų teikėjus, kurie teikia paslaugas "TransFi", mums paprašius per tris (3) darbo dienas;
  • Tikslūs ir naujausi visų sandorių ir susijusių atitikties dokumentų įrašai, kad juos būtų galima pateikti "TransFi" pareikalavus per tris (3) darbo dienas, kad "TransFi" galėtų įvykdyti savo įsipareigojimus ir laikytis Taikytinos teisės;
  • Užtikrinti, kad jūsų Prekybininkai ir (arba), jei taikoma, Subprekybininkai, be to, kad jie yra atsakingi už visų KYC/AML procesų vykdymą savo Subprekybininkams (Prekybininkų atveju) ir Galutiniams naudotojams (Subprekybininkų atveju), jei taikoma:tam tikras tekstas
    • taikyti sankcijas ir neigiamą žiniasklaidos atranką subprekybininkams ir (arba) galutiniams naudotojams;
    • taikyti galutinio naudotojo įrenginio ir elgsenos biometrinius patikrinimus;
    • užtikrinti, kad jų Galutiniai naudotojai žinotų, jog privalo saugoti bet kokią "TransFi" paskyros informaciją, įskaitant naudotojo ID ir slaptažodį;
    • stebėti sandorių skaičių ir įvairias ribas / limitus, taip pat užtikrinti, kad jiems būtų taikomas EDD AML ir CTF tikslais.
• Užtikrinsite, kad jūs, Prekybininkai, Papildomi prekiautojai ir jų Galutiniai naudotojai laikytųsi (kai taikoma) šių Sąlygų ir taikytinos teisės reikalavimų.
• Privalote aktyviai stebėti savo Prekybininkų veiklą ir imtis tinkamų priemonių, kad pašalintumėte bet kokią neatitiktį ar neteisėtą veiklą. 
• Privalote užtikrinti, kad Prekybininkai, Sub-prekybininkai ir Galutiniai naudotojai būtų informuoti ir pripažintų, kad jie neturi jokių sutartinių santykių su "TransFi". Todėl bet kokios pretenzijos ar problemos, kylančios dėl jūsų, Prekybininkų, Papildomų prekybininkų ar Galutinių naudotojų naudojimosi šiomis Paslaugomis, įskaitant susijusias su įtarimais ar pretenzijomis dėl sukčiavimo, yra nukreipiamos, tvarkomos ir sprendžiamos jūsų, o "TransFi" neatsako už jūsų ar jų patirtą žalą, išlaidas ar nuostolius.
• Privalote užtikrinti, kad Prekybininkai, Papildomi prekiautojai ir Galutiniai naudotojai būtų supažindinti su mūsų Paslaugų naudojimo rizika ir ją pripažintų, kaip nurodyta toliau pateiktame 17 skyriuje ("Rizikos pripažinimas").
• Jūs, jūsų Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir jų Galutiniai naudotojai turi visas reikiamas licencijas ir registracijas.
• Prieš suteikdami prieigą prie mūsų Paslaugų ir naudodamiesi jomis, privalote atlikti ir laikytis TransFi reikalaujamų KYB atitikties patikrinimų ir AML procedūrų. Šis procesas apima būtinų dokumentų ir informacijos pateikimą, kad būtų galima patikrinti jūsų tapatybę ir verslo operacijas.
• Privalote nedelsdami, ne vėliau kaip per tris (3) darbo dienas, atnaujinti savo KYC/KYB informaciją, jei pasikeičia jų verslo struktūra, nuosavybė, finansinis statusas, produktai ir (arba) paslaugos, apdorojimo tvarka, teisės aktų nustatytos licencijos ir registracijos, reikalingos produktams ir (arba) paslaugoms parduoti, arba kontaktiniai duomenys, ir bendradarbiauti su TransFi atliekamomis periodinėmis peržiūromis ar auditais.

• Kurdami savo paskyrą "TransFi", privalote pateikti tikslią, išsamią ir naujausią informaciją. Tai apima informaciją, susijusią su verslo operacijomis, finansinę informaciją ir bet kokius kitus duomenis, reikalingus Paskyrai sukurti ir Paslaugoms teikti. Privalote užtikrinti, kad visa kita informacija, kurią mums pateikiate, būtų teisinga, tiksli ir išsami.
• Naudodamiesi mūsų Paslaugomis privalote užtikrinti, kad visi jūsų, Prekybininkų, Papildomų prekiautojų ir Galutinių naudotojų pateikti duomenys apie sandorius, įskaitant mokėjimo sumas ir gavėjo informaciją, būtų tikslūs ir išsamūs. Jei to nepadarysite, gali kilti vėlavimų, klaidų ar galimų įsipareigojimų. Reikalaujama informacija apima, bet neapsiriboja: kai kuriuos tekstus
  • Fizinių asmenų atveju: vardas, pavardė, gimimo data, adresas, šalis, el. pašto adresas, banko ir (arba) piniginės duomenys, operacijos tikslas.
  • Juridinių asmenų atveju: juridinio asmens pavadinimas, registracijos numeris, fizinis adresas, šalies el. pašto adresas, banko ir (arba) piniginės rekvizitai, sandorio tikslas.
  • Mokėjimo įmokų sandorių atveju: informacija apie mokėjimą atliekantį siuntėją / sąskaitos turėtoją, įskaitant, bet neapsiribojant, jo vardą, pavardę, adresą, el. pašto adresą, sąskaitos numerį ir kitą sąskaitos informaciją.
  • Visiems sandoriams: Sąskaita (-os) faktūra (-os) ir mokėjimo priežastis (-os).

• Jūs privalote suprasti ir laikytis jūsų pramonės šakos ir jurisdikcijos taikytinos teisės reikalavimų. Tai apima ir užtikrinimą, kad visi per Platformą atliekami sandoriai būtų teisėti ir neskirti neteisėtai veiklai.
• Privalote įdiegti ir palaikyti tinkamas saugumo priemones, kad apsaugotumėte savo Paskyros prisijungimo duomenis, sandorių duomenis ir bet kokią kitą neskelbtiną informaciją.
• Privalote nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokį įtariamą neleistiną naudojimąsi savo Paskyra, operacijų neatitikimus ar kitas saugumo problemas.

7. Prekybininkų ir subprekybininkų atsakomybė ir įsipareigojimai 

Privalote užtikrinti, kad "TransFi" paslaugomis besinaudojantys Prekybininkai ir Sub-prekybininkai sutiktų ir pripažintų, kad jiems tenka ši atsakomybė:

• Deramas AML/KYC patikrinimas: keletas tekstų
  • Atlikti AML/KYB/KYC patikrinimus sub-pardavėjų ir (arba) galutinių naudotojų atžvilgiu, jei taikoma pagal taikytiną teisę;
  • Atlikti pagrįstą stebėseną, siekiant užtikrinti, kad Pardavėjo arba Pardavėjo pavaduotojo turima KYC informacija ir dokumentai apie Pardavėjus ir (arba) Galutinius naudotojus (kaip taikytina) būtų atnaujinti (ir jų galiojimo laikas nebūtų pasibaigęs) ir atitiktų Taikytiną teisę;
  • sankcijų ir neigiamų žiniasklaidos priemonių patikrinimų dėl subprekybininkų ir (arba) galutinių naudotojų vykdymas. Jei kuris nors iš Sub-pardavėjų ir (arba) savininkų ar Galutinių naudotojų neišlaiko tokio patikrinimo, Prekybininkai arba Sub-pardavėjai užtikrina, kad tokiam Sub-pardavėjui ar Galutiniam naudotojui nebūtų leista naudotis jokiomis Paslaugomis ar pateikti TransFi sandorį;
  • per tris (3) darbo dienas pranešti "TransFi", jei sužino, kad kuris nors iš sub-pardavėjų ar galutinių naudotojų neatliko jokio AML/KYB/KYC deramo patikrinimo;
• Kliento arba Prekybininko terminų ir sąlygų laikymasis, jei taikoma:

• Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo laikytis visų Kliento ir (arba) Prekybininko nustatytų terminų ir sąlygų, įskaitant bet kokias taisykles, politiką ar procedūras, nustatytas naudojantis "TransFi" paslaugomis.
• Bendradarbiavimas su Klientu ir (arba) Prekybininku: Prekybininkai ir subprekybininkai privalo bendradarbiauti su Klientu ir (arba) Prekybininku, kad užtikrintų, jog visa per Kliento ir (arba) Prekybininko sąskaitą vykdoma veikla ir sandoriai atitiktų Kliento ir (arba) Prekybininko sąlygas ir Sąlygas.

• Taikytinos teisės laikymasis:

• Prekybininkai ir antriniai prekiautojai privalo laikytis visų atitinkamose jurisdikcijose taikomų įstatymų ir pramonės standartų. Tai apima, be kita ko, įstatymus, susijusius su kovos su pinigų plovimu, CTF, duomenų apsauga ir vartotojų apsauga, taip pat atitinkamų finansinių licencijų ar registracijų gavimą ir palaikymą, kai taikoma, įskaitant, be kita ko, atitinkamas azartinių lošimų licencijas.
• Prekybininkai ir Papildomi prekiautojai yra atsakingi už tai, kad suprastų ir laikytųsi visų konkrečių reguliavimo reikalavimų, taikomų jų verslo operacijoms ar per Paslaugas atliekamiems sandoriams.

• Informacijos tikslumas:

• Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo užtikrinti, kad visa "TransFi", Klientui ir (arba) Prekybininkui pateikta informacija būtų išsami, tiksli ir naujausia. Tai apima, be kita ko, duomenis, susijusius su sandoriais, verslo operacijomis ir kontaktinę informaciją.
• Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo nedelsdami pranešti "TransFi", Klientui ir (arba) atitinkamai Prekybininkui apie bet kokius savo verslo duomenų ar veiklos statuso pasikeitimus, kurie gali turėti įtakos jų naudojimuisi Paslaugomis.

• Elgesys ir veikla:

• Etiškas elgesys: Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo elgtis etiškai ir nedalyvauti nesąžiningoje, neteisėtoje ar neetiškoje veikloje.
• Draudimas piktnaudžiauti: Prekybininkai ir sub-prekybininkai neturi piktnaudžiauti TransFi paslaugomis jokiais tikslais, pažeidžiančiais šias Sąlygas ar bet kokius galiojančius įstatymus.

• Atsakomybė už sandorius:

• Sandorių tikslumas: Prekybininkai ir sub-prekybininkai yra atsakingi už tai, kad visi sandoriai, inicijuoti per jų prekiautojo sąskaitą, būtų tikslūs ir tinkamai autorizuoti.
• Problemų sprendimas: Prekybininkai ir sub-prekybininkai turėtų bendradarbiauti su TransFi, Klientu ir (arba) Prekybininku, kad šie klausimai būtų išspręsti nedelsiant ir laikantis TransFi, Kliento ir (arba) Prekybininko taikomų ginčų sprendimo procedūrų.

• Saugumas ir konfidencialumas:

• Paskyros saugumas: Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo imtis tinkamų priemonių, kad apsaugotų savo paskyros duomenis ir bet kokią konfidencialią informaciją nuo neteisėtos prieigos ar atskleidimo.
• Konfidencialumas: Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo saugoti iš Kliento, Prekybininko ir (arba) TransFi gautos informacijos konfidencialumą ir neatskleisti tokios informacijos trečiosioms šalims be tinkamo leidimo.

• Papildomos pareigos: tam tikras tekstas
  • Bendradarbiavimas atliekant auditą: Prekybininkai ir sub-prekybininkai privalo bendradarbiauti su visais Kliento, Prekybininko ar TransFi atliekamais auditais ar peržiūromis, kad būtų užtikrinta atitiktis šioms sąlygoms ir taikytiniems įstatymams.
  • Atsakomybė už veiksmus: Prekybininkai ir sub-prekybininkai pripažįsta, kad jie yra atsakingi už savo veiksmus ir taikytinos teisės laikymąsi ir kad bet koks neatitikimas ar neteisėta veikla gali sukelti pasekmes, kurias nustato Klientas, Prekybininkas arba TransFi.

8. Galutinių naudotojų atsakomybė ir įsipareigojimai

Privalote užtikrinti, kad "TransFi" paslaugomis besinaudojantys Galutiniai naudotojai sutiktų ir pripažintų, kad jiems tenka ši atsakomybė:

• Tiksli informacija:

• Teisingų duomenų pateikimas: Galutiniai naudotojai, gaudami mokėjimus ar pervedimus per "TransFi", privalo pateikti tikslią, išsamią ir naujausią informaciją. Tai apima, be kita ko, mokėjimo adresus, sąskaitos duomenis ir asmeninę ar verslo informaciją, reikalingą sandoriui apdoroti.
• Atsakomybė pateikti reikiamus dokumentus: Galutinis naudotojas privalo pateikti asmens tapatybės dokumentus ir kitus atitinkamus patvirtinamuosius dokumentus, kai to pareikalauja TransFi.
• Pranešimas apie klaidas: Galutiniai naudotojai privalo nedelsdami pranešti atitinkamam Klientui/Pardavėjui/Pardavėjo padaliniui arba "TransFi" apie bet kokius neatitikimus ar klaidas gautoje mokėjimo ar pervedimo informacijoje. Laiku pateiktas pranešimas yra labai svarbus sprendžiant bet kokias galinčias kilti problemas.

• Įstatymų ir taisyklių laikymasis:

• Teisės aktų laikymasis: Galutiniai naudotojai privalo laikytis visų taikomų įstatymų. Tai apima, be kita ko, su finansiniais sandoriais, AML, CTF ir duomenų apsauga susijusius teisės aktus.
• Draudžiamos veiklos nėra: Galutiniai naudotojai privalo užtikrinti, kad jų naudojimasis TransFi paslaugomis nesusijęs su neteisėta, neetiška ar draudžiama veikla. Tai apima susilaikymą nuo dalyvavimo sandoriuose, kuriais siekiama išvengti teisinių įsipareigojimų ar Taikomos teisės.

• Saugumas ir konfidencialumas:

• Paskyros saugumas: Galutiniai naudotojai yra atsakingi už savo paskyros duomenų ir bet kokios kitos slaptos informacijos, susijusios su jų operacijomis, apsaugą. Jie privalo imtis būtinų atsargumo priemonių, kad užkirstų kelią neteisėtai prieigai prie savo Paskyrų, ir nedelsdami pranešti atitinkamoms šalims apie bet kokius įtariamus saugumo pažeidimus.
• Konfidencialumas: Galutiniai naudotojai privalo laikyti konfidencialia bet kokią informaciją, susijusią su jų sandoriais ir sąveika su TransFi, išskyrus atvejus, kai jos atskleidimo reikalauja įstatymai arba tai leidžia susijusios šalys.

• Sandorio galiojimas:

• Įgaliojimas: Galutiniai naudotojai privalo užtikrinti, kad visos per TransFi gaunamos operacijos būtų tinkamai autorizuotos ir skirtos. Prieš priimdami ar atlikdami sandorius, jie privalo peržiūrėti ir patvirtinti sandorio duomenis, kad įsitikintų jų tikslumu ir galiojimu.
• Ginčų sprendimas: Galutiniai naudotojai, kilus ginčams ar klausimams, susijusiems su gautu ar pervestu mokėjimu, turėtų vadovautis TransFI, Prekybininko, Papildomo prekybininko ar Kliento nustatyta ginčų sprendimo tvarka.

• Atsakomybė už atitiktį:

• Galutiniai naudotojai yra atsakingi už tai, kad suprastų ir laikytųsi bet kokių teisinių įsipareigojimų, taikomų jų naudojimuisi TransFi paslaugomis. Tai apima ir užtikrinimą, kad jie savo sandoriais nepažeidžia jokių galiojančių įstatymų.
• Galutiniai naudotojai privalo bendradarbiauti su visais pagrįstais "TransFi", Prekiautojo, Papildomo prekiautojo ar Kliento prašymais pateikti informaciją ar dokumentus, ypač jei tokie prašymai yra susiję su taikytinos teisės laikymusi.

Papildomos pareigos:

• Savalaikis atsakas: Galutiniai naudotojai turėtų nedelsdami atsakyti į bet kokius TransFi, Prekybininko, Papildomo prekybininko ar Kliento pranešimus ar prašymus pateikti informaciją, susijusią su jų sandoriais ar paskyra.
• Teiginių tikslumas: Galutiniai naudotojai, pateikę pretenziją dėl neatitikimų ar problemų, privalo pateikti tikslią ir išsamią informaciją "TransFi", Prekybininkui, Papildomam prekybininkui ar Klientui, kad būtų lengviau atlikti tyrimą ir išspręsti problemą.

9. Draudžiamos ir labai rizikingos jurisdikcijos, kuriose gali būti vykdomas TransFi

Jurisdikciniai apribojimai: TransFi neteikia Paslaugų fiziniams ar juridiniams asmenims, kurie yra įsikūrę, gyvena ar yra piliečiai jurisdikcijų, kurioms taikomos tarptautinės sankcijos, embargas ar kurios yra kitaip uždraustos TransFi ar atitinkamų reguliavimo institucijų (žr. 1 priedą toliau). Šios jurisdikcijos apima, be kita ko, šalis, įtrauktas į Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, Jungtinių Amerikos Valstijų ir kitų atitinkamų institucijų tvarkomus sankcijų sąrašus.

Draudžiamas naudojimas: Klientai, prekiautojai, sub-prekiautojai ir galutiniai naudotojai aiškiai patvirtina, kad jie negyvena, nėra jokios draudžiamos jurisdikcijos piliečiai ir šiuo metu nėra joje įsikūrę. Be to, jie sutinka nenaudoti jokių priemonių, įskaitant VPN, tarpinius serverius ar kitus metodus, kad nuslėptų ar suklastotų savo tikrąją buvimo vietą ar pilietybę, kad galėtų naudotis "TransFi" paslaugomis.

EDD reikalavimai: TransFi savo nuožiūra gali nustatyti EDD reikalavimus Klientams, Prekybininkams, Sub-prekybininkams ir Galutiniams naudotojams, esantiems jurisdikcijose, kurios laikomos padidintos rizikos arba kurioms taikoma sustiprinta reguliavimo kontrolė (žr. 1 priedą). Šios jurisdikcijos gali būti nustatytos remiantis tarptautinėmis reguliavimo gairėmis arba vidiniu "TransFi" rizikos vertinimu.

Prievolė laikytis: Klientai, Prekybininkai, Sub-prekybininkai ir Galutiniai naudotojai, esantys EDD jurisdikcijose, sutinka laikytis visų papildomų tikrinimo, dokumentų ir ataskaitų teikimo reikalavimų, kuriuos nustato TransFi. Nesilaikant šių reikalavimų (išdėstytų toliau), gali būti sustabdyta arba nutraukta prieiga prie "TransFi" paslaugų.

•  Patvirtinimas ir patvirtinimas:

• Skubus patvirtinimas: Naudodamiesi TransFi paslaugomis, Klientai, Prekybininkai, Sub-prekybininkai ir Galutiniai naudotojai aiškiai patvirtina, kad jie nėra įsikūrę, nėra jokios draudžiamos jurisdikcijos gyventojai ar piliečiai, ir pripažįsta, kad melagingos informacijos apie savo buvimo vietą ar pilietybę pateikimas yra šių Sąlygų pažeidimas.
• Draudimas klastoti: Klientai, Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir Galutiniai naudotojai sutinka nenaudoti VPN, įgaliotųjų tarpininkų ar kitų priemonių, kad iškraipytų ar nuslėptų savo tikrąją buvimo vietą, pilietybę ar gyvenamąją vietą, siekdami apeiti šiuos jurisdikcinius apribojimus.
• Pažeidimo pasekmės: Bet koks šio punkto pažeidimas, įskaitant melagingos informacijos pateikimą arba naudojimąsi metodais, kuriais siekiama nuslėpti tikrąją buvimo vietą arba pilietybę, gali būti nedelsiant sustabdyta arba nutraukta prieiga prie Paslaugų, o pažeidėjui gali būti iškelta byla arba pranešta atitinkamoms institucijoms.

• Stebėsena ir vykdymo užtikrinimas:

• Nuolatinė stebėsena: TransFi pasilieka teisę nuolat stebėti ir tikrinti Klientų, Prekybininkų, Sub-prekybininkų ir Galutinių vartotojų buvimo vietą, pilietybę ir gyvenamąją vietą, kad užtikrintų šio punkto laikymąsi.

10. Mokesčiai ir rinkliavos

"TransFi" teikia įvairias Paslaugas Prekybininkams, subprekybininkams ir Galutiniams naudotojams, kurių kiekvienas gali būti apmokestinamas įvairiais mokesčiais ir rinkliavomis. Toliau aprašomos kiekvienai šaliai taikomos mokesčių struktūros:

• Prekybininkų mokesčiai:

• Mokesčių grafikas: Prekybininkai yra atsakingi už visus mokesčius, susijusius su naudojimusi Paslaugomis, kaip nurodyta mūsų mokesčių tvarkaraštyje. Tai apima mokesčius už mokėjimų apdorojimą, išmokėjimus ir tarptautinius pervedimus, tačiau jais neapsiriboja.
• Mokesčio struktūra: Konkretūs Prekybininkams taikomi mokesčiai nurodyti TransFi mokesčių sąraše, kurį galima rasti mūsų interneto svetainėje arba gauti paprašius. Šie mokesčiai gali apimti sandorių mokesčius, konvertavimo mokesčius, paslaugų mokesčius ir bet kokius kitus mokesčius, susijusius su naudojimusi mūsų Paslaugomis.
• Mokesčių mokėjimas: Mokesčiai išskaičiuojami iš Prekybininko sąskaitos arba už juos išrašoma atskira sąskaita. Prekybininkai privalo užtikrinti, kad jų Sąskaitoje būtų pakankamai lėšų bet kokiems mokesčiams padengti.

• Sub-pardavėjo mokesčiai:

• Mokesčius nustato prekybininkas: Pardavėjo nustatyti mokesčiai. Šie mokesčiai gali būti susiję su Prekybininko paskyros ar Paslaugų naudojimu ir paprastai nurodomi Prekybininko ir subprekybininko sutartyje.
• Mokesčių skaidrumas: Papildomi prekiautojai turėtų pasitarti su savo prekiautoju, kad suprastų visus mokesčius, kurie gali būti taikomi jų sandoriams ar sąskaitos veiklai.

• Galutinio naudotojo mokesčiai:

• Galimi mokesčiai: Galimi mokesčiai: Galutiniams naudotojams gali tekti mokėti mokesčius už mokėjimų ar pervedimų gavimą, priklausomai nuo Prekybininko, iš kurio jie gauna mokėjimus, politikos. Šie mokesčiai gali būti susiję su sandorių apdorojimu, valiutos konvertavimu ar kitais paslaugų mokesčiais.
• Mokesčių atskleidimas: Prekybininkas yra atsakingas už tai, kad prieš atlikdamas sandorį galutiniams naudotojams atskleistų visus taikomus mokesčius. Galutiniai naudotojai turėtų peržiūrėti Prekybininko mokesčių politiką, kad suprastų visas galimas išlaidas, susijusias su mokėjimų ar pervedimų gavimu.
• Mokesčių atskaitymas: Bet kokie Galutinių naudotojų patiriami mokesčiai gali būti išskaičiuoti iš mokėjimo ar pervedimo sumos arba už juos gali būti išrašoma atskira sąskaita, priklausomai nuo Prekybininko politikos.

Papildoma informacija:

• Mokesčių pakeitimai: "TransFi" pasilieka teisę bet kuriuo metu keisti mokesčių struktūrą ir atnaujinti mokesčių grafiką. Klientams, Prekybininkams, Sub-prekybininkams ir Galutiniams naudotojams apie bet kokius mokesčių pakeitimus bus pranešta iš anksto, ir tokie pakeitimai bus taikomi operacijoms, atliekamoms po pakeitimo įsigaliojimo dienos.
• Ginčas dėl mokesčių: Bet kokie ginčai dėl mokesčių turėtų būti sprendžiami pagal šiose sąlygose nurodytas ginčų sprendimo procedūras. Klientai, prekiautojai, sub-prekiautojai ir galutiniai naudotojai turėtų nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokius su mokesčiais susijusius neatitikimus ar problemas, kad jas išspręstų.
• Jei vartotojo vardas, kurį jis nurodė kurdamas "TransFi" paskyrą, ir siuntėjo vardas nesutampa, "TransFi" grąžins pinigus. Grąžinta suma bus išmokėta atskaičius visus "TransFi" mokesčius, patirtus renkant lėšas ir apdorojant grąžinimą.

Naudodamosi "TransFi" paslaugomis, visos šalys pripažįsta ir sutinka su taikomais įkainiais ir mokesčiais, kaip nurodyta įkainių sąraše ir sutartyse su Klientais, Prekybininkais ir (arba) sub-prekybininkais. 

Klientas privalo užtikrinti, kad Klientas, Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir Galutiniai naudotojai peržiūrėtų ir suprastų mokesčių struktūrą, susijusią su jų naudojimusi TransFi paslaugomis.

11. Atsakomybė ir įsipareigojimai, susiję su grįžtamaisiais mokesčiais ir sukčiavimo atšaukimais

Mokesčių grąžinimo ir sukčiavimo atšaukimo priežastys yra šios (bet jomis neapsiribojama):

(a) sandorio suma neautorizuota;

(b) Vartotojas, Galutinis naudotojas arba kortelės turėtojas teigia, kad:

• nedalyvavimas sandoryje; arba
• neleidimas naudotis kortele; arba
• įsigytų prekių ir (arba) paslaugų negavimas;

(c) atšaukta arba neužbaigta iš anksto patvirtinta operacija; arba

(d) įtariamas sukčiavimas kortele.

• Kliento atsakomybė ir įsipareigojimai:

• Prekybininkų veiklos priežiūra: Klientai yra atsakingi už tai, kad jų Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir Galutiniai naudotojai laikytųsi taikomų Mokesčių grąžinimo ir Sukčiavimo atšaukimo procedūrų. Klientai privalo stebėti savo Prekybininkų veiklą ir užtikrinti, kad jie taikytų tinkamas priemones šiems klausimams veiksmingai valdyti.
• Atgalinių mokėjimų tvarkymas: Klientai yra atsakingi už Prekybininkų, Papildomų prekybininkų arba Galutinių naudotojų inicijuotų Mokesčių susigrąžinimų sprendimą. Tai apima užtikrinimą, kad Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir Galutiniai naudotojai pateiktų Klientui, Prekybininkui, Papildomam prekybininkui arba TransFi visus reikiamus dokumentus, kad būtų galima užginčyti Chargeback.
• Atsakomybė už Prekybininko grįžtamąsias rinkliavas: Klientai gali būti laikomi atsakingais už bet kokias grįžtamąsias rinkliavas ar sukčiavimo atšaukimus, susijusius su jų Prekybininkais, sub-prekybininkais ar galutiniais vartotojais, ir susijusias išlaidas, įskaitant, bet neapsiribojant, bet kokius mokesčius, baudas, "TransFi" ar trečiosios šalies nustatytas administracines išlaidas arba mokesčius, susijusius su ginčų sprendimu. Jei Prekybininkas, Papildomas prekybininkas ar Galutinis naudotojas nepadengia išlaidų, susijusių su Chargeback arba Fraud Recall, Klientas bus atsakingas už šias išlaidas, įskaitant bet kokius mokesčius, baudas ar administracines išlaidas.
• Išlaidų valdymas: Klientai, atsižvelgdami į šalių susitarimus, turi teisę susigrąžinti išlaidas, susijusias su grįžtamaisiais mokesčiais ir sukčiavimo atšaukimais, atitinkamai iš savo Prekybininkų, sub-prekybininkų arba Galutinių vartotojų. Tačiau Klientai galiausiai yra atsakingi už bet kokias išlaidas, susijusias su Chargebacks ir Fraud Recalls, kurias patiria TransFi, įskaitant, bet neapsiribojant, teisinius mokesčius, administracines išlaidas ir kitas išlaidas.
• Rizikos mažinimas: Klientai raginami įgyvendinti ir palaikyti rizikos mažinimo strategijas, kad sumažintų grįžtamų mokesčių ir sukčiavimo atvejų skaičių. Tai apima reguliarų auditą, KYC/KYB procedūrų vykdymą ir sukčiavimo aptikimo sistemų naudojimą.

‍

12. Sandorių saugumas

Svarbiausia užtikrinti sandorių ir paskyros informacijos saugumą. Šiame skyriuje aprašoma Klientų, Prekybininkų, Papildomų prekybininkų ir Galutinių naudotojų atsakomybė už sandorių saugumą naudojantis Paslaugomis.

"TransFi" taiko patikimas saugumo priemones, kad apsaugotų naudotojo duomenis ir sandorių vientisumą. Tačiau svarbu suprasti, kad jokia sistema negali būti visiškai apsaugota nuo saugumo grėsmių. TransFi saugumo priemonės yra sukurtos taip, kad kuo labiau sumažintų riziką ir apsaugotų informaciją.

Pripažįstate ir sutinkate, kad esate atsakingas už tai, kad jūs, Prekybininkai, Papildomi prekiautojai ir Galutiniai naudotojai, jei taikytina, sutiktų ir pripažintų, kad jūs arba jie gali būti laikomi atsakingais už bet kokius nuostolius ar žalą, atsiradusius dėl to, kad ta šalis nesugebėjo užtikrinti savo Paskyros (-ų) saugumo arba laiku nepranešė apie saugumo problemas.

• Kliento, prekiautojo ir sub-prekiautojo saugumas:

• Paskyros apsauga: Klientai, prekiautojai ir sub-prekiautojai yra atsakingi už savo "TransFi" paskyros saugumą, įskaitant prisijungimo duomenų, slaptažodžių ir bet kokios kitos autentifikavimo informacijos apsaugą. Klientai privalo įgyvendinti tinkamas saugumo priemones, kad užkirstų kelią neteisėtai prieigai prie savo Paskyros (-ų).
• Saugumo praktika: Klientai, prekiautojai ir antriniai prekiautojai turėtų taikyti geriausią interneto saugumo praktiką, pvz., naudoti stiprius, unikalius slaptažodžius, įjungti daugiafaktorinį autentiškumo patvirtinimą, jei toks yra, ir reguliariai atnaujinti savo saugumo protokolus.
• Stebėsena ir įspėjimai: Klientai, prekiautojai ir sub-prekiautojai yra atsakingi už tai, kad stebėtų savo paskyros veiklą ir operacijas, ar jos nėra įtartinos arba neleistinos. Jie turėtų nustatyti ir peržiūrėti "TransFi" ar kitų saugumo priemonių teikiamus įspėjimus.
• Pranešimas apie saugumo problemas: Klientai, prekiautojai ir sub-prekiautojai privalo nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokius saugumo pažeidimus, neleistiną prieigą ar įtartiną veiklą, susijusią su jų paskyra (-omis). Siekiant sumažinti galimą riziką ir apsaugoti Paslaugų vientisumą, būtina nedelsiant pranešti.

• Galutinio naudotojo saugumas:

• Paskyros informacijos apsauga: Galutiniai naudotojai turėtų imtis pagrįstų atsargumo priemonių, kad apsaugotų savo Paskyros informaciją, įskaitant prisijungimo duomenis, slaptažodžius ir kitus neskelbtinus duomenis. Jie turėtų vengti dalytis šia informacija ir naudoti saugius prieigos prie savo Paskyros (-ų) metodus.
• Reguliarios apžvalgos: Galutiniai naudotojai turėtų reguliariai peržiūrėti savo sąskaitos išrašus ir operacijų istoriją, kad nustatytų bet kokius neatitikimus ar neautorizuotas operacijas. Jie turėtų užtikrinti, kad jų kontaktinė informacija būtų atnaujinta ir jie galėtų gauti svarbius saugumo pranešimus.
• Pranešimas apie neleistinas operacijas: Galutiniai naudotojai privalo nedelsdami pranešti "TransFi" ir savo Prekybininkui / Subprekybininkui / Klientui apie bet kokius įtariamus neautorizuotus sandorius, neatitikimus ar saugumo problemas. Skubus pranešimas padeda greitai spręsti ir išspręsti problemas.
• Saugumo praktika: Galutiniai naudotojai raginami naudotis saugiu interneto ryšiu, vengti prisijungti prie savo paskyrų iš viešų ar neapsaugotų tinklų ir naudoti naujausią antivirusinę programinę įrangą savo įrenginiams apsaugoti.

13. Duomenų apsauga ir privatumas

 "TransFi" yra įsipareigojusi užtikrinti jūsų asmens duomenų saugumą. Asmens duomenis tvarkome pagal galiojančius duomenų apsaugos teisės aktus ir naudojame slapukus, kad suprastume, kaip naudotojai sąveikauja su mūsų paslaugomis ir kaip galime jas tobulinti. Perskaitykite mūsų privatumo politiką, kad suprastumėte, kaip naudojame ir saugome jūsų pateiktą informaciją. Mūsų privatumo politikos kopiją galite rasti čia: 

14. Atsakomybės apribojimas ir žalos atlyginimas

Atsakomybės apribojimas

Kiek tai leidžia įstatymas, "TransFi" atsakomybė, susijusi su naudojimusi mūsų Paslaugomis, yra ribojama taip:

• Nei TransFi, nei bet kuris iš jos direktorių, darbuotojų ar atstovų neatsako už bet kokius nuostolius ar žalą, kurią patyrėte tiesiogiai ar netiesiogiai dėl Paslaugų teikimo, išskyrus tai, kad jokia šių Sąlygų nuostata nepanaikina ir neapriboja jokios TransFi atsakomybės, kylančios dėl:

1. Mirtis arba kūno sužalojimas
2. Dėl sukčiavimo; arba
3. Bet kokia įstatyminė atsakomybė, kurios negalima apriboti.

• "TransFi" neatsako už jokią netiesioginę, atsitiktinę, specialią, netiesioginę ar baudžiamąją žalą, atsiradusią dėl naudojimosi mūsų Paslaugomis arba susijusią su jomis. Tai apima, bet neapsiriboja, prarastą pelną, prarastus duomenis, prarastas galimybes, prarastą verslą, prarastas santaupas, prarastą gerą vardą, prarastą Skaitmeninį turtą, trečiųjų šalių pretenzijas, kad ir kaip jos būtų sukeltos, net jei jos atsirado dėl "TransFi" aplaidumo ir (arba) sutarties pažeidimo ir net jei tokius nuostolius buvo galima pagrįstai numatyti arba "TransFi" buvo informuota apie tokių nuostolių galimybę.
• "TransFi" atsisako bet kokios atsakomybės, susijusios su Skaitmeninio turto naudojimu, įskaitant:

1. Nežinomi, būdingi techniniai defektai;
2. Reguliavimo ar teisės aktų pakeitimai; ir
3. Valiutų svyravimai.

• TransFi neprisiima jokios atsakomybės už bet kokią žalą ar trikdžius, atsiradusius dėl bet kokių kompiuterinių virusų, šnipinėjimo programų, bauginančių programų, Trojos arklių, kirminų ar kitų kenkėjiškų programų, kurios gali paveikti jūsų kompiuterį ar kitą įrangą, arba dėl bet kokių sukčiavimo, spoofingų ar kitų atakų. Jūsų pareiga yra naudoti patikimą ir lengvai prieinamą virusų tikrinimo ir prevencijos programinę įrangą. Taip pat turėtumėte žinoti, kad SMS ir el. pašto paslaugos yra pažeidžiamos spoofing ir phishing atakų, todėl turėtumėte atidžiai peržiūrėti pranešimus, kurie tariamai siunčiami iš TransFi.
• "TransFi" neatsako už bet kokią žalą ar nuostolius, atsiradusius dėl trečiųjų šalių paslaugų ar platformų, kurios gali būti integruotos į mūsų Paslaugas arba prie kurių galima prisijungti naudojantis mūsų Paslaugomis, naudojimo. Tai apima bet kokius sutrikimus, trikdžius ar klaidas, susijusias su trečiųjų šalių paslaugomis ar platformomis.
• "TransFi" neatsako už savo įsipareigojimų pagal šias Sąlygas nevykdymą ar vėlavimą juos vykdyti dėl aplinkybių, kurių mes negalime kontroliuoti, įskaitant, bet neapsiribojant, Dievo veiksmus, stichines nelaimes, karą, terorizmą, streikus ar kitus nuo "TransFi" nepriklausančius įvykius.

Naudodamiesi Paslaugomis, jūs pripažįstate ir sutinkate su šiame skyriuje nustatytais atsakomybės apribojimais. Jūs suprantate ir sutinkate, kad Paslaugomis naudojatės savo rizika ir kad "TransFi" atsakomybė yra ribota, kaip nurodyta pirmiau.

Nė viena šių Sąlygų nuostata nėra skirta apriboti ar panaikinti bet kokią atsakomybę, kuri negali būti apribota ar panaikinta pagal taikomus įstatymus.

Žalos atlyginimas

Jūs atleidžiate mus, mūsų filialus, mūsų patronuojančiąją bendrovę, mūsų dukterines įmones, narius, direktorius, partnerius, pareigūnus, darbuotojus, rangovus ir atstovus nuo bet kokių nuostolių, atsakomybės, pretenzijų, reikalavimų, žalos, išlaidų, sąnaudų ir sąnaudų (įskaitant mokesčius už teisines paslaugas), kurios gali atsirasti dėl Paslaugų, bet kokio Paslaugose esančio turinio, kuriuo dalijatės jūs ar kiti naudotojai, bet kokių trečiųjų šalių svetainių ar išteklių, kurie randami per Paslaugas, bet kokių Paslaugų naudotojų ar bet kokio šių Sąlygų, taikytinos teisės ar bet kurios jurisdikcijos įstatymų ar kitų teisės aktų pažeidimo, ir atleidžiate mus nuo jų.

15. Atsakomybės, susijusios su išorės paslaugų teikėjų naudojimu, apribojimas

• Išorės paslaugų teikėjai:tam tikras tekstas
  • Bendradarbiavimas su išorės paslaugų teikėjais: TransFi pasitelkia Išorės paslaugų teikėjus, įskaitant bankus, finansų įstaigas ir kitus mokėjimo paslaugų teikėjus, kad palengvintų mūsų Paslaugų teikimą. Šios trečiosios šalys gali būti susijusios su įvairiais mokėjimo proceso aspektais, įskaitant operacijų apdorojimą, valiutos konvertavimą ir atsiskaitymą.
  • Išorės paslaugų teikėjų atranka: TransFi, atrinkdama Išorės paslaugų teikėjus, tinkamai rūpinasi, kad būtų užtikrintas patikimumas ir atitiktis taikomai teisei. Tačiau šių Išorės paslaugų teikėjų veiklos "TransFi" tiesiogiai nekontroliuoja.
• Atsakomybės apribojimas:tam tikras tekstas
  • Jokios atsakomybės už vėlavimą: TransFi neatsako už sandorių vykdymo ar Paslaugų teikimo vėlavimus, kurie atsirado dėl Išorės paslaugų teikėjų kaltės. Tai apima vėlavimus, atsiradusius dėl apdorojimo laiko, reguliavimo reikalavimų ar veiklos problemų, su kuriomis susiduria trečioji šalis.
  • Sandorių nevykdymas: TransFi neatsako už sandorių neįvykdymą ar neįvykdymą, jei tai įvyko dėl Išorės paslaugų teikėjų veiksmų, neveikimo ar nemokumo. Tai apima atvejus, kai Išorės paslaugų teikėjas negali apdoroti ar įvykdyti sandorio dėl techninių problemų, teisinių apribojimų ar kitų priežasčių, kurių TransFi negali kontroliuoti.
  • Sandorio šalies rizika: TransFi neprisiima jokios atsakomybės už nuostolius ar žalą, patirtą dėl sandorio šalies rizikos, susijusios su Išorės paslaugų teikėjais. Sandorio šalies rizika apima, be kita ko, finansinį nestabilumą, nemokumą arba trečiosios šalies įsipareigojimų nevykdymą.
  • Ribota regreso teisė: Klientas, Prekybininkas ar Galutinis naudotojas pripažįsta, kad kilus ginčui ar iškilus problemai dėl sandorio, susijusio su Išorės paslaugų teikėju, jie gali naudotis tik Išorės paslaugų teikėjų paslaugų teikimo sąlygose numatytomis teisių gynimo priemonėmis. Tačiau "TransFi" suteiks pagrįstą pagalbą sprendžiant ir išsprendžiant bet kokias tokias problemas.
  • Pranešimas apie problemas: Klientai, Prekybininkai ir Galutiniai naudotojai privalo nedelsdami pranešti "TransFi" apie bet kokias problemas ar ginčus, kylančius dėl naudojimosi Išorės paslaugų teikėjų paslaugomis. "TransFi" bendradarbiaus su atitinkamomis šalimis, kad palengvintų sprendimą, tačiau negali garantuoti sprendimo rezultatų ar laiko.
• Kliento, prekiautojo, sub-prekiautojo ir galutinio naudotojo atsakomybė:tam tikras tekstas
  • Išorės paslaugų teikėjų terminų žinojimas: Klientai, prekiautojai, antriniai prekiautojai ir galutiniai naudotojai privalo peržiūrėti ir suprasti visų išorinių paslaugų teikėjų, dalyvaujančių jų sandoriuose, terminus ir sąlygas. Tai apima visus mokesčius, apdorojimo laiką ir kitas sąlygas, kurios gali būti taikomos.
  • Rizikos prisiėmimas: Jūs pripažįstate ir sutinkate, kad naudodamiesi "TransFi" paslaugomis, Klientai, Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir Galutiniai naudotojai pripažįsta ir prisiima riziką, susijusią su trečiųjų šalių mokėjimo partnerių dalyvavimu. Tai apima supratimą, kad "TransFi" atsakomybė yra ribota, kaip nurodyta šiame punkte, ir kad gali vėluoti arba neįvykdyti sandorių.

‍

16. Vartotojo paskyros arba prieigos prie Paslaugų sustabdymas arba nutraukimas

Jei "TransFi" pagrįstai įtaria, kad jūs, Prekybininkai, Papildomi prekiautojai ar Galutiniai naudotojai pažeidžiate šias Sąlygas arba užsiimate draudžiama veikla, įskaitant, bet neapsiribojant, toliau nurodytą veiklą, mes galime savo nuožiūra, be išankstinio įspėjimo ir neapribodami jokių kitų savo teisių ar teisių gynimo priemonių pagal įstatymą ar teisingumą, nedelsdami sustabdyti arba panaikinti atitinkamą (-as) Paskyrą (-as) ir (arba) neleisti jums, Prekybininkams, Papildomiems prekiautojams ar Galutiniams naudotojams naudotis mūsų Paslaugomis. Bet kuriuo tokiu atveju atitinkamas Paskyros naudotojas atsako už visus nuostolius, atsiradusius dėl tokio sustabdymo ar nutraukimo.

Draudžiama ši veikla:

• bet koks šių Sąlygų pažeidimas;
• bet koks Taikytinos teisės pažeidimas;
• bet koks intelektinės nuosavybės ar bet kurios trečiosios šalies autorių teisių, patentų, prekių ženklų, komercinių paslapčių ar kitų intelektinės nuosavybės teisių arba teisių į viešumą ar privatumą pažeidimas;
•  jei Naudotojas be mūsų aiškaus raštiško leidimo sukuria arba kontroliuoja prieigą prie daugiau nei vienos savo Naudotojo paskyros, be kita ko, naudodamas netikrus vardus, laikiną el. pašto adresą ar telefono numerį arba pateikdamas bet kokią kitą suklastotą asmeninę informaciją;
• bet kokį neteisėtą, šmeižikišką, įžeidžiantį, priekabiavimą, įžeidinėjimą, sukčiavimą, nepadorų ar kitaip smerktiną veiksmą (įskaitant, bet neapsiribojant, bet kokio turinio rodymą mūsų svetainėje arba naudojimąsi mūsų Paslaugomis perduodant turinį, kuriame yra su neapykanta ar smurtu susijusio turinio);
• neteisingos, netikslios ar klaidinančios informacijos pateikimas;
• nepateikėte dokumentų, kurių pagrįstai reikalauja TransFi (arba bet kuri trečioji šalis, kurios paslaugomis naudojamės teikdami jums Paslaugas pagal šią Sutartį), kad įvykdytų savo įsipareigojimus pagal Taikytiną teisę arba patikrintų jūsų tapatybę ir (arba) finansavimo šaltinius taip, kad TransFi būtų patenkinta;
• siunčiant arba gaunant tai, kas, kaip pagrįstai manoma, gali būti (mūsų arba trečiųjų šalių) galimai apgaulės būdu įgytas Skaitmeninis turtas;
• platinti arba padėti platinti virusus, kirminus, defektus, Trojos arklius, sugadintas bylas, apgaulingus failus, apgaulingus duomenis ar bet kokius kitus destruktyvaus ar apgaulingo pobūdžio dalykus arba kitaip trukdyti, apeiti, išjungti ar bandyti trukdyti, apeiti ar išjungti Transfi.com, Platformą ar mūsų Paslaugas, tinkamą Transfi.com, Platformos ar mūsų Paslaugų veikimą, Transfi.com, Platformos ar mūsų Paslaugų, Transfi.com, Platformos ar mūsų Paslaugų saugumo funkcijas arba įrangą, prijungtą prie Transfi.com, Platformos ar mūsų Paslaugų;
• bet kokie veiksmai, dėl kurių galime prarasti bet kokias savo interneto paslaugų teikėjų, mokėjimų tvarkytojų ar kitų tiekėjų ar paslaugų teikėjų paslaugas;
• per Paslaugas perduodate ar kitaip platinate bet kokius nepageidaujamus komercinius pranešimus (t. y. šlamštą, nepageidaujamus laiškus, piramidines schemas, grandininius laiškus ar panašią medžiagą ar informaciją);
• trukdyti kitiems klientams naudotis mūsų Paslaugomis;
• naudoti Mūsų Paslaugas bet kokiais neleistinais komerciniais tikslais;
• bet kurios Transfi.com ar Platformos dalies performatavimas ar įrėminimas;
• naudojant bet kokį robotą, vorą, svetainės paieškos ir paieškos programą ar kitą įrenginį, kad būtų galima rasti ar indeksuoti bet kurią Transfi.com dalį ar kitų Paslaugų turinį arba rinkti informaciją apie mūsų Klientus ar Naudotojus bet kokiu neleistinu tikslu;
• naudojant bet kokias metagaires ar kitą "paslėptą tekstą", kuriame naudojamas bet kuris iš mūsų ženklų; arba
• prieiga prie mūsų Paslaugų arba naudojimasis jomis siekiant sukurti produktą ar paslaugą, kuri konkuruotų su bet kuriuo iš mūsų produktų ar Paslaugų, įskaitant, bet neapsiribojant, mūsų Paslaugas. 

Bet kuriuo tokiu atveju Paskyros naudotojas atsako už visus nuostolius, patirtus dėl tokio sustabdymo ar nutraukimo.

17. Rizikos pripažinimas

Jūs pripažįstate šiame skyriuje nurodytą riziką ir pripažįstate bei sutinkate, kad esate atsakingi už tai, kad Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ir Galutiniai naudotojai suprastų ir pripažintų šią riziką.

‍

Prekybos nuostolių rizika

Rizika patirti nuostolių prekiaujant arba laikant turtą valiutų keitimo metu, įskaitant tiek skaitmeninį turtą į fiat, tiek fiat į skaitmeninį turtą, gali būti didelė. Jūs, Prekybininkai, Subprekybininkai ir Galutiniai naudotojai, atsižvelgdami į savo / savo finansinę būklę, turėtumėte atidžiai apsvarstyti, ar prekyba šiuo turtu arba jo laikymas jums tinka. 

‍

Nustatydami pasirengimą naudotis mūsų Paslaugomis, jūs, Prekybininkai, Papildomi prekiautojai ir Galutiniai naudotojai turėtumėte žinoti šiuos dalykus:

• Kai perkate, parduodate ar pervedate skaitmeninį turtą arba fiat, susiduriate su turtu, kuris gali būti skaitmeninio pobūdžio. Todėl, kaip ir bet kuriai kitai skaitmeninei sistemai, šiam turtui gresia įsilaužimo arba techninių sutrikimų poveikis. Dėl tokių problemų galite prarasti savo turtą arba gali vėluoti jūsų galimybės jį parduoti, pervesti ar naudoti.
• Skaitmeninio turto ir fiat vertė gali sparčiai keistis, smarkiai sumažėti, o gal net nukristi iki nulio. Šiems svyravimams įtakos gali turėti tokie veiksniai kaip reguliavimo valdymo pokyčiai, naujų Skaitmeninių aktyvų įvedimas ar esamų aktyvų pakeitimai arba su fiat valiutomis susijusio ekonominio stabilumo pokyčiai.
• Bet kuri rinka ar kotiruotė gali būti pateikta remiantis Išorės paslaugų teikėjų kotiruotėmis ir gali neatspindėti geriausių kotiruočių ar rinkų, kurias Klientas, Prekybininkas, Papildomas prekybininkas ar Galutinis naudotojas gali gauti iš kitų šaltinių. 
• Pelno ar laisvės nuo nuostolių garantijos neteikiamos. 

‍

Skaitmeninio turto saugojimo rizika
Naudodamiesi Paslaugomis, būsite paprašyti nurodyti savo piniginės adresą:

• pateikdami QR kodą, kuris atspindi jūsų piniginės adresą; 
• rankiniu būdu įvesdami savo piniginės adresą; 
• naudojant Išorės paslaugų teikėjo automatiškai suteiktą piniginės adresą; arba

Vykdydami užsakymą privalote mums pateikti teisingą, tikslų ir išsamų piniginės adresą. Todėl svarbu, kad užsakymui atlikti nurodytas piniginės adresas būtų teisingas. Jūs suprantate ir sutinkate, kad "TransFi" neprisiima jokios atsakomybės už tai, kad pateikėte neteisingą ar netikslų piniginės adresą užsakymo metu. Pateikdami mums piniginės adresą, jūs patvirtinate, kad tai yra piniginės adresas, kuris turėtų būti naudojamas atitinkamam užsakymui, ir mes netikrinsime ir neprisiimame atsakomybės tikrinti, ar užsakymui pateikėte teisingą ir tikslų piniginės adresą.

Nepažeisdami jokių kitų šios Sutarties sąlygų, jūs pripažįstate ir sutinkate, kad jums tenka visa rizika, susijusi su prieigos prie jūsų piniginės (-ių) ir bet kokio jūsų piniginėje (-ėse) esančio skaitmeninio turto praradimu. TransFi nekontroliuoja ir neatsako už jūsų Piniginėje (-ėse) esantį (-čius) Skaitmeninį (-ius) turtą. Tik jūs atsakote už bet kokį Skaitmeninį turtą, perkeltą į jūsų Piniginę (-es) arba iš jos (jų), ir mes neteikiame jokių pareiškimų, garantijų, pretenzijų ir patikinimų dėl tokių sandorių ir šiuo dokumentu jų atsisakome. Jei prarasite savo piniginės (-ių) raktus, galite netekti prieigos prie savo piniginės (-ių) ir bet kokio skaitmeninio turto, esančio jūsų piniginėje (-ėse). TransFi neatsako už jūsų Piniginėje esančio Skaitmeninio turto vertės fiat valiuta svyravimus.

Nėra garantijos

• MŪSŲ PASLAUGOS TEIKIAMOS "TOKIOS, KOKIOS YRA" IR "TOKIOS, KOKIOS YRA", BE JOKIŲ AIŠKIŲ AR NUMANOMŲ GARANTIJŲ. TIEK, KIEK TAI LEIDŽIAMA PAGAL GALIOJANČIUS ĮSTATYMUS, TRANSFI IR JOS NARIAI, VADOVAI, PAREIGŪNAI, DARBUOTOJAI, PATARĖJAI, ATSTOVAI, FILIALAI IR AGENTAI (TOLIAU - BENDROVĖS ŠALYS) NETEIKIA JOKIŲ AIŠKIŲ GARANTIJŲ IR ATSISAKO VISŲ NUMANOMŲ GARANTIJŲ, SUSIJUSIŲ SU MŪSŲ PASLAUGOMIS IR BET KURIA JŲ DALIMI (ĮSKAITANT, BET NEAPSIRIBOJANT, MŪSŲ PASLAUGAS AR BET KURIAS IŠORINES SVETAINES), ĮSKAITANT NUMANOMAS TINKAMUMO PARDUOTI, TINKAMUMO KONKREČIAM TIKSLUI, NEPAŽEIDIMO, TEISINGUMO, TIKSLUMO AR PATIKIMUMO GARANTIJAS. 
• TRANSFI NEGARANTUOJA, KAD:tam tikras tekstas
  • PRIEIGA PRIE MŪSŲ PASLAUGŲ AR NAUDOJIMASIS JOMIS BUS NEPERTRAUKIAMAS, SAVALAIKIS, SAUGUS AR BE KLAIDŲ,
  • MŪSŲ PASLAUGOMIS TEIKIAMI NAUDOJIMO DUOMENYS BUS TIKSLŪS.
  • MŪSŲ PASLAUGOS AR BET KOKS TURINYS, PASLAUGOS AR FUNKCIJOS, PRIEINAMOS MŪSŲ PASLAUGOSE AR PER JAS, YRA BE VIRUSŲ AR KITŲ KENKSMINGŲ KOMPONENTŲ, ARBA
  • KAD VISI DUOMENYS, KURIUOS NAUDOTOJAS ATSKLEIDŽIA NAUDODAMASIS MŪSŲ PASLAUGOMIS, BUS SAUGŪS.
• TEIKIANT INFORMACIJĄ IR VYKDANT PREKYBĄ INTERNETU INTERNETU KYLA SAUGUMO RIZIKA. "TRANSFI" NEPRISIIMA JOKIOS ATSAKOMYBĖS UŽ BET KOKIUS SAUGUMO PAŽEIDIMUS, IŠSKYRUS ATVEJUS, KAI TAI ĮVYKSTA DĖL DIDELIO "TRANSFI" APLAIDUMO.
• Išskyrus aiškius šiose Sąlygose išdėstytus teiginius, jūs pripažįstate ir sutinkate, kad nesiremiate jokiais kitais rašytiniais ar žodiniais pareiškimais ar susitarimais, susijusiais su jūsų naudojimusi "TransFi" Paslaugomis ir Platforma bei prieiga prie jų.

18. Finansinių konsultacijų neteikimas

• Svetainėje ar kitur pateikiama informacija yra tik bendro pobūdžio informacinio pobūdžio. Jūs, Prekybininkai, Papildomi prekybininkai ar Galutiniai naudotojai neturėtų pasikliauti Svetainėje pateikta informacija, taip pat ir rinkdamiesi bet kokias Paslaugas, kurios, jūsų manymu, yra tinkamos jų poreikiams tenkinti. Jūs, Prekybininkai, Subprekybininkai ir Galutiniai naudotojai visada turėtų patikrinti bet kokių Paslaugų ir (arba) produktų tinkamumą, pakankamumą ir tinkamumą, o dėl to, ar naudotis Paslaugomis, sprendžiate jūs ir (arba) jie patys. Jei jums arba jiems kyla abejonių dėl bet kokių Paslaugų tinkamumo, pakankamumo ar tinkamumo, prieš naudodamiesi Paslaugomis turėtumėte kreiptis į nepriklausomą profesionalų konsultaciją.
• "TransFi" nepateikia jokios nuomonės, ar konkretus sandoris ar naudojimasis svetaine yra tinkamas jums, Prekybininkams, Papildomiems prekybininkams ar Galutiniams naudotojams, ar atitinka jūsų/jų finansinius tikslus.
• "TransFi" nesiūlo ir nesiūlys, nereklamuoja ir neteiks jokių finansinių konsultacijų, investicijų ar finansinių produktų patarimų.
• Jokia svetainėje pateikta informacija nėra pasiūlymas teikti finansines konsultacijas arba nėra laikoma finansine konsultacija, konsultacija ar rekomendacija dėl investavimo ar finansinių produktų, finansinių produktų ar kitokiu mūsų patarimu, rekomendacija ar patvirtinimu, susijusiu su Paslaugomis ar produktais.

19. Perdavimo vėlavimai

• Naudojimosi TransFi paslaugomis rizika apima paslaugų teikimo nutraukimą arba vėlavimą, kai kurių iš jų TransFi negali kontroliuoti. Taip yra todėl, kad kai kurios TransFi teikiamos Paslaugos apima paslaugas, kurias teikia Išorės paslaugų teikėjai. Nors Mes stengiamės užtikrinti visų mokėjimo būdų, siūlomų per mūsų Platformą, patikimumą ir saugumą, Mes negalime garantuoti ir negarantuojame Trečiųjų šalių paslaugų teikėjų teikiamų Paslaugų veikimo, prieinamumo ar saugumo.

• "TransFi" sąžiningai stengsis įvykdyti užsakymus tuo metu, kai pateiksite tokį užsakymą, įskaitant taikomus mokesčius ir išlaidas. Tačiau kartais "TransFi" gali tekti atidėti užsakymo įvykdymą, kol galėsime jį įvykdyti. Tokiais atvejais, prieš įvykdydami užsakymą, informuosime jus tiek apie:tam tikrą tekstą
  • Skaitmeninio turto suma, kurią gausite, ir
  • Tuo metu galiojanti kaina (įskaitant susijusius mokesčius ir išlaidas).
• "TransFi" nekontroliuoja blokų grandinės tinklo sandorių trukmės, todėl gali pasitaikyti atvejų, kai sandorių trukmė gali būti ilgesnė nei įprastai. Todėl jūs prisiimate riziką, kad "TransFi" palengvintas pavedimas gali vėluoti, ir patvirtinate, kad nelaikysite "TransFi" atsakinga už bet kokius nuostolius, žalą ar sužalojimus, kylančius dėl tokio vėlavimo ar su juo susijusius, nepriklausomai nuo to, ar sandoris susijęs su Skaitmeninio turto konvertavimu į fiat, ar fiat į Skaitmeninį turtą.

‍

20. Sąlygų pakeitimai

"TransFi" kartais gali atnaujinti arba keisti šias Sąlygas. Bet kokiems šių Sąlygų pakeitimams taikomos toliau nurodytos nuostatos:

• Atnaujinimai ir pakeitimai:šiek tiek teksto
  • Teisė keisti: TransFi pasilieka teisę savo nuožiūra atnaujinti, keisti ar papildyti šias Sąlygas. Pakeitimai gali būti daromi atsižvelgiant į naujus teisinius ar reguliavimo reikalavimus, mūsų Paslaugų atnaujinimus ar kitus veiklos poreikius.
  • Įsigaliojimo data: Bet kokie Sąlygų pakeitimai įsigalioja nuo pranešime apie atnaujinimą nurodytos datos. Jei konkreti data nenurodoma, pakeitimai įsigalios iš karto, kai bus paskelbti "TransFi" interneto svetainėje arba kitais komunikacijos kanalais.
• Pranešimas apie pakeitimus:šiek tiek teksto
  • Reikšmingi pokyčiai: TransFi informuos savo Klientus ir Galutinius vartotojus, kurie tiesiogiai naudojasi TransFi paslaugomis, apie bet kokius svarbius šių Sąlygų pakeitimus. Esminiai pakeitimai yra tokie, kurie turi esminės įtakos šalių teisėms ar įsipareigojimams, pavyzdžiui, mokesčių, paslaugų sąlygų ar teisinės atitikties pakeitimai. Mūsų Klientai savo ruožtu privalės apie tokius pakeitimus pranešti Prekybininkams, subprekybininkams ir jų galutiniams naudotojams.
  • Pranešimo būdas: Pranešimai apie svarbius pakeitimus gali būti siunčiami el. paštu, per TransFi svetainę arba kitais priimtinais būdais. Kliento Prekybininkai, Sub-prekybininkai ir Galutiniai naudotojai privalo reguliariai peržiūrėti Sąlygas ir būti informuoti apie bet kokius atnaujinimus.
• Atnaujintų sąlygų priėmimas:šiek tiek teksto
  • Tolesnis naudojimas: Toliau naudodamiesi TransFi paslaugomis po bet kokių pakeitimų įsigaliojimo datos, jūs pripažįstate ir sutinkate su atnaujintomis Sąlygomis. Tolesnis naudojimasis Paslaugomis reiškia, kad sutinkate su pakeistomis Sąlygomis.
  • Atnaujintų sąlygų atsisakymas: Jei nesutinkate su Sąlygų pakeitimais, turite nustoti naudotis Paslaugomis. Vienintelė jūsų teisių gynimo priemonė, jei nesutinkate su atnaujintomis Sąlygomis, yra nutraukti naudojimąsi Paslaugomis.
• Sąlygų peržiūra:šiek tiek teksto
  • Įprasta apžvalga: Rekomenduojama periodiškai peržiūrėti šias Sąlygas, kad būtumėte informuoti apie bet kokius atnaujinimus. Naujausią Sąlygų versiją visada rasite TransFi svetainėje.
• Atskirumas:šiek tiek teksto
  • Jei kuri nors atnaujintų Sąlygų nuostata bus pripažinta negaliojančia arba neįgyvendinama, neįgyvendinama nuostata bus atskirta, o likusios nuostatos liks galiojančios ir įgyvendinamos.

Naudodamiesi "TransFi" Paslaugomis, sutinkate laikytis naujausios šių Sąlygų versijos ir bet kokių jų pakeitimų. TransFi ragina visus Naudotojus reguliariai tikrinti, ar Sąlygos nėra atnaujintos.

21. Taikytina teisė ir jurisdikcija

Šioms Sąlygoms taikomi ir jos aiškinamos pagal Singapūro įstatymus. 

Visi ginčai, kylantys dėl šių Sąlygų arba susiję su jomis, perduodami nagrinėti ir galutinai sprendžiami Singapūro tarptautinio arbitražo centro administruojamame arbitraže pagal šiuo metu galiojančias Singapūro tarptautinio arbitražo centro arbitražo taisykles, kurios laikomos įtrauktomis į šį straipsnį. Arbitrų skaičius yra vienas, juos skiria TransFi. Šiai arbitražinei išlygai taikoma Singapūro teisė. Arbitražo vieta yra Singapūras. Arbitražo kalba - anglų kalba. 

22. Kontaktinė informacija

Jei turite klausimų ar abejonių dėl šių Sąlygų, susisiekite su mumis el. paštu compliance@transfi.com arba apsilankykite mūsų svetainėje www.transfi.com.

‍

1 priedėlis - Draudžiamos ir didelės rizikos jurisdikcijos, sankcijų patikros režimai

‍

• Draudžiamos jurisdikcijos:

Toliau pateikiamas "TransFi" draudžiamų jurisdikcijų sąrašas:

• Abchazija
• Afganistanas
• Angola
• Baltarusija
• Birma (Mianmaras)
• Burundis
• Centrinės Afrikos Respublika
• Kongo Respublika
• Kuba
• Kongo Demokratinė Respublika
• Etiopija
• Bisau Gvinėja
• Iranas
• Irakas
• Libanas
• Liberija
• Libija
• Mali
• Kalnų Karabachas
• Nikaragva
• Šiaurės Korėja
• Šiaurės Kipras
• Rusija
• Sacharos Arabų Demokratinė Respublika
• Somalis
• Somalilandas
• Pietų Osetija
• Pietų Sudanas
• Sudanas
• Sirija
• Ukraina (įskaitant Krymo regioną)
• Venesuela
• Jemenas
• Zimbabvė

• Didelės rizikos jurisdikcijos, kurioms taikomi EDD:

       Toliau pateikiamas didelės rizikos jurisdikcijų, kurioms taikomas "TransFi" EDD, sąrašas:

• Albanija
• Barbadosas
• Burkina Fasas
• Kambodža
• Kaimanų salos
• Haitis
• Jamaika
• Jordan
• Malta
• Pakistanas
• Panama
• Senegalas
• Uganda

• Sankcijos, PEP, nepalankios žiniasklaidos tyrimai: "TransFi" laikosi toliau nurodyto sankcijų režimo.
  • Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijos
  • Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos sankcijų sąrašas
  • Jos Didenybės (JD) iždo sąrašas
  • ES konsoliduotas sankcijų sąrašas
  • ES labiausiai ieškomi įspėjimai
  • Pramonės ir saugumo biuras
  • Valstybės departamento užsienio teroristinių organizacijų sąrašas ir neplatinimo sąrašas
  • JAV teisingumo ministerija (FTB, DEA, JAV maršalai ir kt.)
  • Interpolo ieškomiausi asmenys
  • CBI sąrašas (Centrinis tyrimų biuras)

‍