Taisyklės

TRANSFI GROUP
VISUOTINĖ PRIVATUMO POLITIKA

Paskutinį kartą atnaujinta: 2024 m. spalio mėn.

KONTAKTUOKITE MUS
Jei turite klausimų apie šią privatumo politiką, galite susisiekti su mumis:
El. paštu: compliance@transfi.com.

1. Koks yra "TransFi" privatumo politikos tikslas?

"TransFi" reiškia "Trans-Fi Inc." ir jos filialus bei dukterines įmones visame pasaulyje, įskaitant UAB "Trans-Fi" ir "NEOMONEY INC." (toliau kartu - "TransFi grupė", "TransFi", "mes", "mus" arba "mūsų"). 

"TransFi" gali dalytis jūsų asmens duomenimis su kitais savo subjektais (dukterinėmis įmonėmis ir filialais) ir naudoti juos pagal šią privatumo politiką.

"TransFi" (visų dukterinių įmonių ir filialų) privatumo politikos (toliau - Privatumo politika) tikslas - įsipareigoti saugoti jūsų privatumą. Atidžiai perskaitykite, nes ši politika yra teisiškai įpareigojanti, kai nusprendžiate naudotis mūsų Paslaugomis. Pagal atitinkamas duomenų apsaugos taisykles "TransFi" gali veikti kaip jūsų informacijos "duomenų valdytojas", "duomenų tvarkytojas" arba ir viena, ir kita.

Šioje privatumo politikoje aprašoma, kaip mes renkame, naudojame, tvarkome ir tam tikromis sąlygomis atskleidžiame jūsų asmens duomenis, kai naudojatės mūsų Paslaugomis, kurios apima mūsų turinį Svetainėje, esančioje adresu www.transfi.com, arba bet kuriose kitose mums priklausančiose ar valdomose svetainėse, puslapiuose, funkcijose ar turinyje, įskaitant "TransFi" mokėjimų sandorių platformą (toliau kartu - "Svetainė(-ės)"), arba bet kokį "TransFi" valdiklį, taikomųjų programų sąsają (API) ar trečiosios šalies programas, kurios remiasi tokia API, produktus (Mokėjimai, Surinkimai ir Ramp) ir susijusias paslaugas (toliau kartu - "Paslaugos").

Šioje privatumo politikoje taip pat paaiškinama, kokių veiksmų ėmėmės jūsų asmeninei informacijai apsaugoti. Galiausiai šioje privatumo politikoje paaiškinamos jūsų galimybės rinkti, naudoti ir atskleisti jūsų asmeninę informaciją. Lankydamiesi Svetainėje, jūs sutinkate su šioje Privatumo politikoje aprašyta Svetainės praktika. Jei nepripažįstate ir nesutinkate su šia Privatumo politika, negalite naudotis Paslaugomis.  

Jei turite klausimų apie šią politiką, siųskite juos adresu compliance@transfi.com.

2. Kokią asmeninę informaciją iš jūsų renkame?

Asmeninė informacija - tai bet kokie duomenys, susiję su gyvu asmeniu, kurį galima identifikuoti iš šių duomenų arba iš šių duomenų ir kitos informacijos, kuriuos turi arba gali turėti "TransFi" (arba jos atstovai ar paslaugų teikėjai). Be informacijos, ji apima bet kokį nuomonės apie asmenį išreiškimą ir bet kokį "TransFi" ar bet kurio kito asmens ketinimų, susijusių su asmeniu, nurodymą. Asmeninės informacijos apibrėžimas priklauso nuo atitinkamų įstatymų, taikomų jūsų fizinei buvimo vietai. Duomenys, kuriuos "TransFi" gali rinkti ir naudoti apie jus, aprašyti toliau šios privatumo politikos 2.1-2.3 skyriuose. 

"TransFi" informaciją apie jus gauna iš įvairių šaltinių. "Jūs" gali būti fizinis ar juridinis asmuo, sudaręs verslo paslaugų sutartį su "TransFi" ir (arba) sukūręs naudotojo paskyrą "TransFi" ir naudojantis mūsų Svetainėje arba API teikiamomis Paslaugomis ("Naudotojas"), juridinis asmuo / įmonė, identifikuota pagal kovos su pinigų plovimu ("AML") arba kovos su terorizmo finansavimu ("CTF") identifikavimo reikalavimus pagal vietos teisės aktus, kuriuos patikrino "TransFi" ir kuri naudoja mūsų Paslaugas mokėjimams rinkti, išmokoms atlikti arba tarptautiniams pervedimams palengvinti ("Klientas"), juridinis asmuo, turintis sutartinius santykius su "TransFi" Klientu, kuriam gali būti taikomi AML / CTF identifikavimo reikalavimai, kuriuos patikrina "TransFi" arba Klientas ("Prekybininkas"), juridinis asmuo, kuris yra Prekybininko klientas ir kuriam gali būti taikomi AML / CTF identifikavimo reikalavimai, kuriuos patikrina "TransFi" arba Prekybininkas ("Subprekybininkas"), arba fiziniai ar juridiniai asmenys, kurie yra galutiniai Prekybininkų vartotojai, sąveikaujantys su teikiamomis Paslaugomis ("Galutinis naudotojas"). Jūs taip pat galite būti vienos iš mūsų Paslaugų gavėjas / naudos gavėjas arba mūsų Svetainės ar kitos paslaugos, kuri yra susijusi su mūsų API ir Paslaugomis, lankytojas. Jei esate Prekybininkas, Papildomas prekybininkas arba Galutinis naudotojas, jūsų naudojimąsi Paslaugomis reglamentuoja atitinkama sutartis tarp "TransFi" ir atitinkamo Kliento.

2.1 Informacija, kurią mums pateikiate

Tai apima informaciją, kurią mums pateikiate norėdami susikurti paskyrą ir naudotis mūsų Paslaugomis. Ši informacija yra privaloma pagal įstatymus (pvz., jūsų tapatybei patvirtinti), būtina norint suteikti prašomas Paslaugas (pvz., jums reikės nurodyti savo banko sąskaitos numerį, jei norite susieti šią sąskaitą su "TransFi") arba yra svarbi mūsų teisėtiems interesams, išsamiau aprašytiems toliau.

Nuo Paslaugų, kuriomis naudojatės arba su kuriomis sąveikaujate, pobūdžio priklauso, kokios asmeninės informacijos galime prašyti, tačiau ji gali būti tokia:

• Asmens identifikavimo informacija: vardas ir pavardė, gimimo data, amžius, tautybė / pilietybė, gyvenamosios vietos šalis, vyriausybės išduoto asmens tapatybės dokumento duomenys (įskaitant tapatybės dokumento numerį, tapatybės dokumento tipą, išdavimo ir galiojimo datą), socialinio draudimo numeris, mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris, sąskaitos duomenys, geografinė padėtis, unikalaus įrenginio duomenys, tinklo informacija arba interneto protokolo adresas, piniginės adresas, lytis, parašas, komunalinių paslaugų sąskaitos, nuotraukos, telefono numeris, namų adresas, el. paštas ir (arba) bet kokia kita informacija, kuri laikoma būtina mūsų teisiniams įsipareigojimams pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus vykdyti;
• Oficialūs tapatybės dokumentai: vyriausybės išduotas asmens tapatybės dokumentas, pvz., pasas, viza arba nacionalinė asmens tapatybės kortelė, valstybės asmens tapatybės kortelė, vairuotojo pažymėjimas ir (arba) bet kokia kita informacija, kuri, kaip manoma, yra būtina mūsų teisiniams įsipareigojimams pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus vykdyti;
• Finansinė informacija: banko sąskaitos informacija, mokėjimo kortelės informacija, mokesčių mokėtojo kodas (toliau - TIN), sandorių istorija, prekybos duomenys. Sandorių informacijai saugome užsakymo informaciją, Vartotojo banko sąskaitos numerį, banko sąskaitos pavadinimą ir kortelės informaciją, įskaitant kortelės turėtojo vardą ir pavardę, kortelės numerį, CVV ir galiojimo datą. Kadangi esame sertifikuoti pagal Mokėjimo kortelių pramonės duomenų saugumo standartą (toliau - PCI DSS), galime saugiai saugoti šią informaciją, kad įvykdytume atitikties įsipareigojimus ir užtikrintume duomenų saugumą. Nors jūsų "TransFi" naudotojo paskyros prisijungimo duomenų nesaugome, saugiai tvarkome ir saugome kortelės duomenis pagal PCI DSS standartus. Mokėjimo kortelių informacija taip pat gali būti apdorojama mūsų sistemoje atliekant sandorius per saugius trečiųjų šalių paslaugų teikėjus. 
• Sandorių informacija: informacija apie sandorius, kuriuos atliekate naudodamiesi mūsų Paslaugomis, pavyzdžiui, gavėjo vardas, jūsų vardas, suma ir (arba) laiko žyma, sandorio tikslas, sandorio jurisdikcija; 
• Patikrinimo informacija: siekiant patikrinti jūsų tapatybę, įskaitant informaciją, reikalingą sukčiavimo patikrinimams, ir kitą jūsų pateiktą informaciją, įskaitant jūsų atvaizdus ir gyvybingumo patikrinimą;
• Informacija apie įdarbinimą: Biuro vieta, pareigų pavadinimas ir (arba) pareigų aprašymas; arba
• Susirašinėjimas: Korespondencija: atsakymai į apklausas, mūsų pagalbos komandai arba naudotojų tyrimų komandai pateikta informacija.

Jei esate įmonė, galime prašyti tokios informacijos, kaip jūsų darbdavio identifikacinis numeris (arba panašus vyriausybės suteiktas numeris), juridinio įregistravimo įrodymas (pvz., įstatai) ir visų faktinių savininkų asmens tapatybės informacija, kad žinotume savo verslą (angl. "KYB").

Jei nepateiksite mums toliau nurodytos informacijos, mes negalėsime jums teikti Paslaugų arba jūsų naudojimasis Paslaugomis gali būti apribotas. 

Be informacijos, kurią mums pateikiate naudodamiesi Paslaugomis, taip pat galite nuspręsti pateikti mums informaciją kitais kanalais, įskaitant informaciją, susijusią su esamais ar galimais verslo santykiais su "TransFi".

2.2 Automatiškai renkama arba generuojama informacija apie jus

Tai apima informaciją, kurią renkame automatiškai, pavyzdžiui, kai sąveikaujate su mūsų Svetaine arba naudojatės mūsų Paslaugomis. Jums naudojantis mūsų Paslaugomis, mes galime automatiškai rinkti šią informaciją:

• Išsami informacija apie sandorius, kuriuos atliekate naudodamiesi mūsų Paslaugomis, įskaitant geografinę vietą, iš kurios atliekamas sandoris;
• Techninė informacija, įskaitant interneto protokolo (IP) adresą, kuriuo jūsų kompiuteris prijungtas prie interneto, prisijungimo informaciją, naršyklės pavadinimą, tipą ir versiją, laiko juostos nustatymus, naršyklės papildinių tipus ir versijas, operacinę sistemą, geolokacijos / stebėjimo duomenis ir platformą, informaciją apie įrenginį;
• Informacija apie jūsų apsilankymą, įskaitant autentifikavimo duomenis, saugumo klausimus, visą vienodų išteklių lokatorių (URL) paspaudimų srautą į mūsų Svetainę ar mobiliąją programėlę, per ją ir iš jos (įskaitant datą ir laiką); produktus, kuriuos peržiūrėjote ar ieškojote; puslapio atsako laiką, atsisiuntimo klaidas, apsilankymo tam tikruose puslapiuose trukmę, puslapio sąveikos informaciją (pvz., slinkimą, paspaudimus ir pelės paspaudimus) ir būdus, naudotus naršyti toliau nuo puslapio, ir bet kokį el. pašto adresą, naudotą susisiekti su mumis.
• Slapukai ir kitos technologijos. Kaip ir daugelyje kitų svetainių, mūsų Svetainėje naudojami slapukai, vietos nustatymo paslaugos ir žiniatinklio švyturiai (taip pat žinomi kaip aiški GIF technologija arba "veiksmų žymos"), kad pagreitintų jūsų naršymą mūsų Svetainėje, atpažintų jus ir jūsų prieigos teises bei sektų jūsų naudojimą. Daugiau informacijos rasite mūsų Slapukų politikoje.

2.3 Iš trečiųjų šalių surinkta informacija

Galime gauti informacijos apie jus, jei lankotės mūsų Svetainėje, naudojatės ja arba naudojatės mūsų Paslaugomis. Tai apima informaciją, kurią galime gauti apie jus iš trečiųjų šalių šaltinių. Pagrindiniai trečiųjų šalių, iš kurių gauname jūsų asmeninę informaciją, tipai yra šie:

• Viešosios duomenų bazės, tapatybės tikrinimo partneriai, siekiant patikrinti jūsų tapatybę pagal galiojančius įstatymus. Asmens tapatybės tikrinimo partneriai, norėdami patikrinti jūsų tapatybę, naudoja vyriausybės registrų ir viešai prieinamos informacijos apie jus derinį. Tokia informacija gali apimti jūsų vardą, pavardę, adresą, darbo vietą, viešą užimtumo profilį, statusą bet kokiuose valdžios institucijų tvarkomuose sankcijų sąrašuose ir kitus svarbius duomenis;
• "Blockchain" duomenis, kad užtikrintume, jog mūsų paslaugomis besinaudojančios šalys nedalyvauja neteisėtoje ar draudžiamoje veikloje, sankcionuotoje jurisdikcijoje, tamsiajame tinkle, vaikų išnaudojimo ir pan., taip pat analizuoti sandorių tendencijas mokslinių tyrimų ir plėtros tikslais, tikrinant piniginės adresą, kad būtų galima nustatyti lėšų šaltinį;
• Rinkodaros partneriai ir perpardavėjai, kad galėtume geriau suprasti, kurios mūsų Paslaugos gali jus sudominti;
• Bankai ir (arba) finansinių paslaugų teikėjai, kurių paslaugomis naudojatės norėdami pervesti mums pinigus, pateiks mums pagrindinę jūsų asmeninę informaciją, pavyzdžiui, jūsų vardą, pavardę ir adresą, taip pat finansinę informaciją, pavyzdžiui, jūsų banko sąskaitos duomenis;
• Verslo partneriai gali mums pateikti jūsų vardą, pavardę ir adresą, taip pat finansinę informaciją, pvz., mokėjimo kortele informaciją; ir
• Reklamos tinklai, analizės paslaugų teikėjai ir paieškos informacijos teikėjai gali pateikti mums pseudoniminę informaciją apie jus, pavyzdžiui, patvirtinti, kaip radote mūsų Svetainę.

3. Kaip mes naudojame jūsų asmeninę informaciją?

Jūsų informaciją galime naudoti toliau nurodytais būdais ir tikslais:

(a) vidinis naudojimas: Jūsų asmeninę informaciją naudojame tam, kad galėtume jums teikti savo Paslaugas. Galime naudoti jūsų asmeninę informaciją, kad pagerintume savo Svetainės turinį ir išdėstymą bei pagerintume savo rinkodaros veiklą. . Be to, jūsų informaciją naudojame siekdami užtikrinti mūsų Paslaugų saugą, saugumą ir vientisumą, apsaugodami nuo sukčiavimo, neleistinos ar neteisėtos veiklos, stebėdami tapatybę ir prieigą prie paslaugų bei spręsdami saugumo rizikos klausimus. .

(b) Ryšiai su Jumis: Mes galime siųsti jums rinkodaros pranešimus, kad informuotume jus apie įvykius, teiktume tikslinę rinkodarą ir dalytumėmės reklaminiais pasiūlymais. Tai gali būti pranešimų siuntimas el. laiškais arba mobiliosios programėlės pranešimais apie mūsų Paslaugas, funkcijas, akcijas, apklausas, naujienas, atnaujinimus ir renginius, jūsų dalyvavimo akcijose ir renginiuose valdymas, tikslinės rinkodaros vykdymas ir bendros informacijos apie lankytojų elgesį naudojantis Svetaine nustatymas. Mūsų rinkodara bus vykdoma atsižvelgiant į jūsų reklamos ir rinkodaros pageidavimus ir kaip leidžiama pagal galiojančius įstatymus. Kad galėtume teikti ir prižiūrėti savo Paslaugas, mums reikia tam tikros informacijos, pavyzdžiui, jūsų identifikavimo, kontaktinės ir mokėjimo informacijos. Jei esate naujas Naudotojas arba Klientas, rinkodaros tikslais su jumis susisieksime elektroninėmis priemonėmis tik tuo atveju, jei sutikote su tokiu bendravimu. Jei nenorite, kad siųstume jums rinkodaros pranešimus, eikite į savo paskyros nustatymus ir atsisakykite arba pateikite prašymą per compliance@transfi.com.

Galime siųsti jums paslaugų atnaujinimus, susijusius su administracine ar su paskyra susijusia informacija, saugumo problemomis ar kita su sandoriais susijusia informacija. Šie pranešimai yra svarbūs norint pasidalyti su jūsų paskyra susijusiais pokyčiais, kurie gali turėti įtakos tam, kaip galite naudotis mūsų paslaugomis. Negalite atsisakyti gauti svarbių paslaugų pranešimų.

Taip pat tvarkome jūsų asmeninę informaciją, kai kreipiatės į mus, kad išspręstume bet kokius klausimus, ginčus, surinktume mokesčius arba išspręstume problemas. Neapdoroję jūsų asmeninės informacijos tokiais tikslais, negalime atsakyti į jūsų užklausas ir užtikrinti, kad Paslaugomis naudotumėtės nepertraukiamai.

(c) Teisinė ir reguliavimo atitiktis: "TransFi" privalo tvarkyti jūsų asmeninę informaciją laikydamasi kovos su pinigų plovimu, kovos su sukčiavimu, kovos su sukčiavimu ir saugumo įstatymų, o tai gali apimti tam tikrus jūsų informacijos rinkimo, naudojimo ir saugojimo būdus. Pavyzdžiui, turime nustatyti ir patikrinti klientus, kurie naudojasi mūsų Paslaugomis, įskaitant identifikavimo nuotraukų rinkimą ir trečiųjų šalių paslaugų teikėjų pasitelkimą jūsų asmeninei informacijai palyginti su duomenų bazėmis ir viešaisiais įrašais. Kai siekiate susieti banko sąskaitą su savo "TransFi" sąskaita, galime paprašyti papildomos informacijos, kad galėtume patikrinti jūsų tapatybę ar adresą ir valdyti riziką, kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus. Be to, galime atskleisti asmeninę informaciją reaguodami į teisėsaugos institucijų prašymus, šaukimus į teismą, teismo nutartis arba kitaip, kaip to reikalauja įstatymai, ir kai tai būtina mūsų teisinėms teisėms apsaugoti, sutartims vykdyti arba užkirsti kelią sukčiavimui ir piktnaudžiavimui mūsų Paslaugomis. Tai apima pastangas sušvelninti sąskaitos kompromitavimą ar lėšų praradimą, tirti skundus, pretenzijas ir (arba) ginčus, taip pat vykdyti reguliavimo institucijų ar teisinius prašymus ir (arba) užklausas.

(d) Išorinis naudojimas: Mes atskleidžiame informaciją savo paslaugų teikėjams, kad jie galėtų teikti Paslaugas jūsų vardu. Pavyzdžiui, siekdami palengvinti skaitmeninio turto pirkimą ir saugojimą, dalijamės tam tikra informacija su trečiosiomis šalimis, pavyzdžiui, jūsų vardu ir pavarde, el. pašto adresu, fiziniu adresu, socialinio draudimo numeriu, gimimo data, vyriausybės išduotu asmens tapatybės dokumentu ir perkamo skaitmeninio turto suma.Be to, duomenų, kuriuos renkame ir kuriais dalijamės su trečiosiomis šalimis, tipai aprašyti pirmiau, aprašant mums pateiktą informaciją, kuri apima jūsų gimimo datą, gyvenamosios vietos šalį, vardą, pavardę, asmens tapatybės dokumento numerį, asmens tapatybės dokumento tipą, asmens tapatybės dokumento išdavimo datą ir asmens tapatybės dokumento galiojimo pabaigos datą, jūsų banko sąskaitos numerį, banko sąskaitos pavadinimą ir kortelės informaciją, įskaitant kortelės pavadinimą, kortelės numerį, CVV ir galiojimo pabaigos datą.

Su trečiosiomis šalimis galime dalytis neasmenine informacija (pvz., kasdienių mūsų Svetainės lankytojų skaičiumi arba tam tikrą dieną pateikto užsakymo dydžiu). Ši informacija tiesiogiai neidentifikuoja jūsų ar kurio nors Naudotojo. Siekiant išvengti abejonių, bet kokie mūsų surinkti IP adresai arba įrenginio ar kitas identifikatorius gali būti bendrinami su viena ar daugiau trečiųjų šalių.

(e) Mūsų teisėti verslo interesai: Kartais jūsų asmeninę informaciją tvarkyti būtina dėl mūsų teisėtų verslo interesų, pvz:

• kokybės kontrolė ir darbuotojų mokymas;
• siekiant padidinti saugumą, stebėti ir tikrinti tapatybę ar prieigą prie paslaugų, kovoti su nepageidaujamomis žinutėmis ar kita kenkėjiška programine įranga arba saugumo rizika;
• mokslinių tyrimų ir plėtros tikslais;
• pagerinti jūsų patirtį naudojantis mūsų Paslaugomis ir Svetaine; 
• palengvinti įmonių įsigijimus, susijungimus ar sandorius;

atlikti vidaus operacijas, reikalingas mūsų Paslaugoms teikti, įskaitant programinės įrangos klaidų ir veiklos problemų šalinimą.

4. Kokią asmeninę informaciją atskleidžiame trečiosioms šalims?

Jūsų asmeninę informaciją leidžiame pasiekti tik tiems, kuriems ji reikalinga darbui atlikti, ir dalijamės ja tik su trečiosiomis šalimis, turinčiomis teisėtą tikslą ją pasiekti. "TransFi" niekada neparduos ir neišnuomos jūsų asmeninės informacijos trečiosioms šalims be jūsų aiškaus sutikimo. Jūsų asmenine informacija dalijamės tik su pasirinktomis trečiosiomis šalimis, įskaitant:

• Tapatybės tikrinimo paslaugos siekiant užkirsti kelią sukčiavimui. Tai leidžia "TransFi" patvirtinti jūsų tapatybę lyginant jūsų pateiktą informaciją su viešaisiais registrais ir kitomis trečiųjų šalių duomenų bazėmis;
• Finansų įstaigos, su kuriomis bendradarbiaujame vykdydami jūsų patvirtintus mokėjimus;
• Filialai, verslo partneriai, tiekėjai ir subrangovai, kad galėtume vykdyti ir vykdyti bet kokią sutartį, kurią sudarome su jais arba jumis;
• analizės ir paieškos sistemų paslaugų teikėjai, padedantys mums tobulinti ir optimizuoti mūsų Svetainę;
• Bendrovėms ar kitoms trečiosioms šalims, susijusioms su verslo perkėlimu ar bankroto procedūromis;
• Įmonės ar kiti subjektai, kurie įsigyja "TransFi" turtą;
• Teisėsaugos institucijoms, reguliavimo institucijoms ar bet kurioms kitoms trečiosioms šalims, kai esame priversti tai daryti pagal galiojančius įstatymus arba jei sąžiningai manome, kad toks naudojimas yra būtinas, įskaitant TransFi, TransFi klientų, trečiųjų šalių ar visuomenės teisių, nuosavybės ar saugumo apsaugą, teisinių įsipareigojimų ar prašymų laikymąsi, mūsų sąlygų ir kitų susitarimų vykdymą, saugumo, sukčiavimo ar techninių problemų nustatymą ar kitokį sprendimą; ir
• Jei suteikiate leidimą vienai ar kelioms trečiųjų šalių programoms naudotis mūsų Paslaugomis, informacija, kurią pateikėte "TransFi", gali būti bendrinama su šiomis trečiosiomis šalimis. Jūsų autorizuotas arba įgalintas ryšys tarp jūsų "TransFi" paskyros ir ne "TransFi" paskyros, mokėjimo priemonės ar platformos laikomas "paskyros ryšiu". Jei nesuteiksite papildomų leidimų, "TransFi" neleis šioms trečiosioms šalims naudoti šios informacijos jokiais kitais tikslais, išskyrus tuos, kurie palengvina jūsų operacijas naudojantis mūsų paslaugomis. Atkreipkite dėmesį, kad trečiosios šalys, su kuriomis sąveikaujate, turėtų turėti savo privatumo politiką ir "TransFi" neatsako už jų veiklą ar jų surinktų duomenų naudojimą.

Sąskaitų jungčių pavyzdžiai:

• Prekybininkai: Jei naudojate savo "TransFi" paskyrą sandoriui su trečiosios šalies prekiautoju atlikti, prekiautojas gali pateikti mums duomenis apie jus ir jūsų sandorį.
• Jūsų finansinių paslaugų teikėjai: Pavyzdžiui, jei siunčiate mums lėšas iš savo banko sąskaitos, jūsų bankas, norėdamas atlikti operaciją, be informacijos apie jūsų sąskaitą, pateiks mums identifikavimo informaciją.

Pripažįstate ir sutinkate, kad "TransFi" gali toliau naudoti ir atskleisti jūsų asmens duomenis pagrįstą laikotarpį po jūsų ir "TransFi" santykių nutraukimo vienu ar keliais toliau nurodytais tikslais: 

• kad "TransFi" galėtų įvykdyti savo neįvykdytus įsipareigojimus jums pagal bet kokią sutartį, jei taikoma; 
• kad "TransFi" galėtų įgyvendinti savo teises pagal bet kokią sutartį, jei taikoma; 
• bet kokiais tikslais, kuriems davėte raštišką sutikimą; 
• kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus; ir kaip nurodyta kompetentingos jurisdikcijos teismo įsakyme.

5. Nuorodos į kitas svetaines

Jūsų patogumui ar informacijos tikslais mūsų Svetainėje gali būti nuorodų į kitas svetaines. Šias svetaines valdo su TransFi nesusiję subjektai, ir mes nekontroliuojame, nepatvirtiname ir neprisiimame atsakomybės už jų turinį ar privatumo praktiką. Kiekviena susieta svetainė gali turėti savo naudojimo sąlygas ir privatumo politiką, kuri gali skirtis nuo mūsų. Raginame jus peržiūrėti šias politikas kiekvieną kartą, kai lankotės trečiųjų šalių svetainėse, nes "TransFi" neatsako už šių išorinių svetainių praktiką ar politiką.

6. Kaip saugome ir laikome asmeninę informaciją?

"TransFi" įgyvendina ir palaiko pagrįstas priemones jūsų asmeninei informacijai apsaugoti. Jūsų failai saugomi taikant apsaugos priemones, atsižvelgiant į atitinkamos informacijos jautrumą. Mūsų kompiuterių sistemose įdiegtos pagrįstos kontrolės priemonės (pvz., ribota prieiga).

"TransFi" yra tarptautinė įmonė, veikianti daugelyje šalių. Tai reiškia, kad mes galime perduoti duomenis ne jūsų šalyje. Perduodami jūsų asmeninę informaciją į kitą šalį, užtikrinsime, kad bet koks jūsų asmeninės informacijos perdavimas atitiktų galiojančius duomenų apsaugos įstatymus.

Galime saugoti ir apdoroti visą ar dalį jūsų asmeninės ir sandorių informacijos, įskaitant tam tikrą mokėjimo informaciją, pavyzdžiui, užšifruotus banko sąskaitos ir (arba) maršruto numerius. Jūsų asmeninę informaciją saugome taikydami fizines, elektronines ir procedūrines apsaugos priemones, atitinkančias galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus.

Įdarbinimo sąlyga yra ta, kad "TransFi" darbuotojai privalo laikytis visų galiojančių įstatymų ir taisyklių, įskaitant duomenų apsaugos įstatymus. Prieiga prie neskelbtinos asmeninės informacijos suteikiama tik tiems darbuotojams, kuriems ji reikalinga jų funkcijoms atlikti. Neteisėtas "TransFi" darbuotojo naudojimasis konfidencialia klientų informacija ar jos atskleidimas yra draudžiamas ir už tai gali būti taikomos drausminės priemonės.

Galiausiai, kai kurių mūsų kompiuterių techninės įrangos fizinio saugumo užtikrinimo srityje pasikliaujame trečiųjų šalių paslaugų teikėjais. Mes reikalaujame, kad šie trečiųjų šalių paslaugų teikėjai laikytųsi komerciškai pagrįstos saugumo praktikos ir priemonių. Pavyzdžiui, kai lankotės mūsų svetainėje, jūs prieinate prie serverių, kurie laikomi saugioje aplinkoje. Nors imamės pramonėje įprastų atsargumo priemonių jūsų asmeninei informacijai apsaugoti ir jūsų paskyrai apsaugoti, jokia sistema negali būti visiškai saugi. Todėl jūs prisiimate galimų pažeidimų ir jų pasekmių riziką. Kad apsaugotumėte savo paskyrą, saugokite savo prisijungimo duomenis, registruodamiesi pasirinkite sudėtingą slaptažodį, įjunkite pažangias saugumo funkcijas, pavyzdžiui, dviejų veiksnių autentifikavimą, ir niekada nesidalykite savo paskyros prisijungimo duomenimis su trečiosiomis šalimis.

Jei jūsų asmeninę informaciją anonimizuosime taip, kad jos nebebus galima susieti su jumis, ji nebebus laikoma asmenine informacija ir galėsime ją naudoti be papildomo pranešimo jums.

Sąmoningai neprašome rinkti asmeninės informacijos iš jaunesnių nei 18 metų asmenų. Jei įtariama, kad asmeninę informaciją pateikęs Naudotojas yra jaunesnis nei 18 metų, TransFi pareikalaus, kad Naudotojas uždarytų savo paskyrą, ir neleis jam toliau naudotis mūsų Paslaugomis. Taip pat imsimės priemonių, kad informacija būtų kuo greičiau ištrinta. 

 Asmeninę informaciją saugome tiek laiko, kiek pagrįstai reikia numatytiems tikslams pasiekti ir sutartiniams bei teisiniams įsipareigojimams vykdyti. El. pašto adresai ir telefono numeriai saugomi tol, kol Naudotojas naudojasi "TransFi" paslaugomis, o duomenys saugomi penkerius metus, kai Naudotojas atsisako prenumeratos arba pašalina save. Kai informacija nebereikalinga, ji ištrinama arba panaikinamas jos tapatybės nustatymas, išskyrus atvejus, kai ilgesnio saugojimo reikalauja įstatymai. TransFi saugo tam tikrą informaciją pagal kovos su pinigų plovimu ir (arba) finansų kontrolės taisykles ir saugo duomenis penkerius metus. Jei negalėsime visiškai ištrinti ar panaikinti informacijos tapatybės, imsimės pagrįstų priemonių, kad užkirstume kelią tolesniam jos tvarkymui.

7. Ar vykdome profiliavimą ir automatizuotą sprendimų priėmimą?

Kai kuriuos jūsų duomenis galime naudoti tam, kad pritaikytume savo Paslaugas ir jums teikiamą informaciją bei atsižvelgtume į jūsų poreikius, pavyzdžiui, jūsų adreso šalį ir sandorių istoriją. Pavyzdžiui, jei dažnai siunčiate lėšas iš vienos konkrečios valiutos į kitą, galime naudoti šią informaciją, kad informuotume jus apie naujus produktų atnaujinimus ar funkcijas, kurios gali būti jums naudingos. Tai darydami imamės visų būtinų priemonių, kad užtikrintume jūsų privatumo ir saugumo apsaugą, ir, jei įmanoma, naudojame tik pseudoniminius duomenis. Ši veikla neturi jums jokio teisinio poveikio.  

8. Kokios yra jūsų teisės į privatumą ir prieigą prie informacijos?

Priklausomai nuo jūsų gyvenamosios vietos galiojančių įstatymų, galite pasinaudoti tam tikromis teisėmis, susijusiomis su jūsų asmenine informacija. Šios teisės apima:

• teisę gauti informaciją apie jūsų asmeninės informacijos tvarkymą ir susipažinti su mūsų turima jūsų asmenine informacija;
• teisę bet kuriuo metu atšaukti savo sutikimą tvarkyti jūsų asmeninę informaciją. Tačiau atkreipkite dėmesį, kad vis tiek galime turėti teisę tvarkyti jūsų asmeninę informaciją, jei turime kitą teisėtą priežastį tai daryti (pavyzdžiui, mums gali prireikti saugoti asmeninę informaciją, kad įvykdytume teisinį įsipareigojimą);
• tam tikromis aplinkybėmis - teisę gauti tam tikrą asmeninę informaciją struktūrizuotu, įprastai naudojamu ir kompiuterio skaitomu formatu ir (arba) prašyti, kad tuos duomenis perduotume trečiajai šaliai, jei tai techniškai įmanoma. Atkreipkite dėmesį, kad ši teisė taikoma tik tai asmeninei informacijai, kurią tiesiogiai pateikėte "TransFi";
• teisę prašyti, kad ištaisytume jūsų asmeninę informaciją, jei ji yra netiksli arba neišsami;
• teisę tam tikromis aplinkybėmis prašyti, kad ištrintume jūsų asmeninę informaciją. Atkreipkite dėmesį, kad gali būti aplinkybių, kai prašysite ištrinti jūsų asmeninę informaciją, tačiau mes turime teisinę teisę ją išsaugoti;
• teisę tam tikromis aplinkybėmis nesutikti su jūsų asmeninės informacijos tvarkymu arba prašyti, kad jį apribotume. Vėlgi, gali būti aplinkybių, kai prieštarausite arba prašysite apriboti jūsų asmeninės informacijos tvarkymą, tačiau mes turime teisinę teisę atmesti tokį prašymą;
• teisę pateikti skundą atitinkamai duomenų apsaugos priežiūros institucijai, jei manote, kad mes pažeidėme kurią nors iš jūsų teisių; ir
• teisę perduoti savo asmens duomenis iš vieno duomenų valdytojo kitam, pavyzdžiui, perkelti savo paskyros duomenis iš vienos internetinės platformos į kitą.

Mūsų Paslaugose kartais gali būti nuorodų į mūsų partnerių, reklamuotojų ir filialų svetaines ir iš jų. Jei sekate nuorodą į bet kurią iš šių svetainių, atkreipkite dėmesį, kad šios svetainės turi savo privatumo politiką ir mes neprisiimame jokios atsakomybės už ją. Prieš pateikdami bet kokius asmeninius duomenis šiose svetainėse, susipažinkite su šiomis taisyklėmis. Daugiau informacijos apie savo teises galite gauti kreipdamiesi į jūsų jurisdikcijoje esančią priežiūros duomenų apsaugos instituciją.

Atsižvelgiant į galiojančius įstatymus, galite turėti teisę susipažinti su mūsų turima informacija apie jus. Savo teise susipažinti su informacija galite pasinaudoti pagal atitinkamus duomenų apsaugos teisės aktus.

9. Kaip dažnai atnaujinama privatumo politika?

Šią privatumo politiką galime kartais atnaujinti be išankstinio įspėjimo, kad ji atspindėtų mūsų informacijos teikimo praktikos pokyčius, ir bet kokie tokie pakeitimai taikomi jau surinktai ir ateityje surinktai informacijai. Jei po bet kokių Privatumo politikos pakeitimų toliau naudositės mūsų Svetaine arba bet kuriomis mūsų Paslaugomis, tai reiškia, kad sutinkate su pakeistos Privatumo politikos sąlygomis. 

Šią privatumo politiką perskaitykite periodiškai, ypač prieš pateikdami mums asmeninius duomenis. Jei atliksime esminių šios Privatumo politikos pakeitimų, apie tai jus informuosime čia, el. paštu arba paskelbdami pranešimą pagrindiniame mūsų Svetainės puslapyje. Paskutinio Privatumo politikos atnaujinimo data nurodyta šio dokumento viršuje.

10. Kaip galite susisiekti su mumis dėl klausimų, susijusių su privatumu?

Jei turite klausimų apie šią privatumo politiką, susisiekite su mumis el. paštu compliance@transfi.com arba fiziniu paštu toliau nurodytam atitinkamam subjektui:

UAB "Trans-Fi

Lvivo g. 21A, Vilnius LT-09313, Lietuva

NEOMONEY INC. 

325 Front Street West 2 aukštas 

Torontas, ON M5V2Y1

Kanada

TransFi AML KYC politika

Paskutinį kartą atnaujinta: 2025 m. balandžio mėn.

‍

1. ĮVADAS 
   
   1. Šios politikos tikslas - apibrėžti pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos priemones ir jų įgyvendinimą Bendrovės veiklos procese.
   2. Bendrovė vykdo savo veiklą, siekdama užtikrinti veiksmingą pinigų plovimo ir terorizmo prevenciją, kaip to reikalauja Įstatymas ir kiti taikytini teisiniai reikalavimai bei geroji praktika. Atsižvelgdami į tai, visi Bendrovės darbuotojai privalo laikytis čia nurodytos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimo tvarkos ir reikalavimų.
   3. Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymas yra neatsiejama bendros Bendrovės rizikos valdymo sistemos dalis. Atsižvelgdama į savo veiklos sritį ir pobūdį, Bendrovė įgyvendina pinigų plovimo / TF rizikos nustatymo, vertinimo ir valdymo procedūras, taip pat veiksmingas priemones tokiai rizikai mažinti.
   4. Valdydama pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, Bendrovė visada užtikrina, kad būtų kuo labiau laikomasi šioje politikoje išdėstytų reikalavimų. 
   5. Jei Bendrovė tam tikras su pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos sritimi susijusias funkcijas (pavyzdžiui, klientų identifikavimo ir stebėsenos) atlieka pasitelkdama trečiąsias šalis, Bendrovė užtikrina, kad šios trečiosios šalys taip pat laikytųsi Politikoje ir Įstatyme nustatytų reikalavimų. 
2. NORIMOS PRISIIMTI RIZIKOS PAREIŠKIMAS

1. Bendrovė visiškai netoleruoja finansinių nusikaltimų, teisės aktų pažeidimų ir bet kokių bandymų apeiti Bendrovės finansinių nusikaltimų politiką ir kontrolės priemones. Tačiau Bendrovė, užsiimdama Paslaugų teikimu, negali visiškai išvengti pinigų plovimo ir (arba) TF rizikos, todėl, siekdama ją kuo labiau sumažinti, Bendrovė taiko atitinkamas kontrolės priemones, kurios aprašytos šioje Politikoje ir kurios yra techniškai užtikrinamos realioje veikloje. 
2. Teikdama paslaugas Bendrovė laikosi šių pagrindinių principų (sąrašas nėra baigtinis):
   
   1. Netoleruoti finansinių nusikaltimų, pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ir sukčiavimo palengvinimo;
   2. vengti sąmoningai vykdyti verslo santykius su asmenimis ar subjektais, kurie, kaip manoma, yra įsitraukę į netinkamą ir neteisėtą elgesį;
   3. Vengti rizikos, kuri gali kelti pavojų Bendrovės strateginiams planams, įskaitant veiklą, dėl kurios Bendrovė gali būti pažeidžiama dėl bet kokio pobūdžio viešų ar privačių teisminių ginčų ar vykdymo užtikrinimo priemonių, kurios gali pakenkti Bendrovės reputacijai ir pabloginti santykius su reguliavimo institucijomis;
   4. Vengti arba nutraukti bet kokią veiklą (paslaugą), kurios atžvilgiu, Bendrovės vadovybės nuomone, Bendrovės kontrolės mechanizmai negali apsaugoti Bendrovės nuo rizikos, viršijančios tolerancijos ribą;
   5. Reguliariai atlikti visos įmonės rizikos vertinimą, kurio tikslas - nustatyti klientų, produktų, geografinių ir platinimo kanalų bazės pokyčius ir patikrinti, ar esamų kontrolės priemonių pakanka, kad likutinė rizika būtų maža;
   6. Bendrovė siekia turėti tvirtas ir pakankamas kontrolės priemones, mažinančias pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, kad likutinė rizika visada būtų nedidelė; ir t. t;
3. Visų lygių įmonės vadovai yra ypač atsakingi už rizikos aplinkos vertinimą, tinkamų kontrolės priemonių įgyvendinimą ir jų veiksmingumo stebėseną. Rizikos valdymo kultūroje pabrėžiama kruopšti rizikos analizė ir valdymas visuose verslo procesuose.

3. PRIIMAMOS KRIPTOVALIUTOS. KAIP ELGTIS SU ANONIMIŠKUMU 
   
   1. Bendrovė aptarnauja šias kriptovaliutas: USDC, EUROC, SOL, TON ir BNB. Laikui bėgant Bendrovė gali pradėti aptarnauti ir kitas kriptovaliutas. 
   2. Bendrovė neteikia jokių Paslaugų, susijusių su kriptovaliutomis, kuriose pirmenybė teikiama anonimiškumui. Bendrovė taikys piniginės patikros funkciją tiek įmokų, tiek išėmimo atvejais, kuri leis identifikuoti rizikingas pinigines ir bet kokią sąlytį su suterštomis lėšomis piniginėje (pavyzdžiui, susijusiomis su sankcionuotomis jurisdikcijomis, tamsiąja rinka, vaikų išnaudojimo tumblerais, maišytuvais ir t. t.).
   3. Bendrovė nepriima sandorių ir nesiunčia sandorių, susijusių su savarankiškai naudojamais adresais. 
   4. Tai reiškia, kad Bendrovė nevykdys jokių sandorių, kurių negalima susieti su konkrečiu fiziniu ar juridiniu asmeniu.
4. PRIIMTINŲ KLIENTŲ SEGMENTAS 
   
   1. Bendrovė siūlo ir teikia Paslaugas tiek individualiems, tiek verslo klientams. 
   2. Fizinių asmenų atveju bet kuris vyresnis nei 18 metų naudotojas yra priimtinas Klientas (jaunesnis nei 18 metų - nepriimamas). Viršutinė amžiaus riba yra 60 metų Europoje ir 70 metų kitose šalyse, kuriose dirbame (vyresni fiziniai asmenys nepriimami).
   3. Juridinių asmenų atveju bendradarbiaujame su patikimais Klientais, kurie nustatomi ir kruopščiai patikrinami per KYB procesą, kurio metu ne tik patikriname dokumentus, bet ir atliekame išsamų interneto profiliavimą, kad sužinotume apie bet kokius pėdsakus internete. Be to, verslo santykiai užmezgami po keleto pokalbių raundų, kurie sukuria pasitikėjimą. 
5. PASLAUGŲ TEIKĖJAI IR ĮRANKIAI
   
   1. Bendrovė naudojasi tam tikromis trečiųjų šalių priemonėmis savo atitikties sistemai užtikrinti:
      
      1. KYC / KYB patikrinimas (tapatybės patikrinimas) - SumSub (www.sumsub.com);
      2. Kriptovaliutų sandorių stebėjimas - Chainalysis (https://app.chainalysis.com/); 
      3. Piniginės stebėjimas - Chainalysis (https://app.chainalysis.com/);
      4. Sankcijų patikra - SumSub (www.sumsub.com);
      5. Internetinis profiliavimas - "With Accend" (withaccend.com);
      6. El. pašto rizikos tikrinimas - Prie duomenų (https://instantdata.atdata.com/);
      7. Įrenginio ir elgsenos biometrija - Sardinė (www.sardine.ai)
6. ATSAKINGI ASMENYS
   
   1. Įgyvendinant kovos su pinigų plovimu ir kovos su pinigų plovimu prevencija ir kovos su pinigų plovimu prevencija priemonių įgyvendinimo funkcijas Bendrovėje dalyvauja šie organai ir pareigūnai:
      
      1. valdyba;
      2. Atsakingas AML valdybos narys;
      3. MLRO (^antrosios grandies pareigūnas);
      4. generalinis direktorius (tam tikru mastu);
      5. Atitikties užtikrinimo pareigūnas (antros eilės pareigūnas).
   2. Svetainė Valdyba turi šias pareigas kovos su pinigų plovimu ir pinigų plovimo prevencijos priemonių srityje:
      
      1. Patvirtinti kovos su pinigų plovimu / pinigų plovimo prevencijos politiką ir kitus politikos lygmens dokumentus;
      2. Peržiūrėti MLRO pateiktas ketvirtines atitikties ataskaitas. Pateikite atsiliepimus ir rekomendacijas; 
      3. Peržiūrėti, pateikti pastabas ir patvirtinti metinį visos įmonės rizikos vertinimą ir jo metodiką;
      4. Apžvelgti visą kovos su pinigų plovimu ir (arba) pinigų terorizmo prevencijos priemonių sistemą, priimti sprendimą dėl reikiamo biudžeto, skirto kovos su pinigų plovimu ir (arba) pinigų terorizmo prevencijos priemonių įgyvendinimui;
      5. Prireikus išklausykite atsakingą kovos su pinigų plovimu valdybos narį ir MLRO;
      6. Valdybos posėdžiuose (pagal parengtą darbotvarkę) aptarti pinigų plovimo prevencijos ir (arba) FKP klausimus, nuspręsti dėl reikiamų veiksmų ir priemonių;
      7. Vykdyti kitas pareigas ir funkcijas, kurias Valdybai pavesta vykdyti pagal šią politiką, taip pat kitus Bendrovės vidaus dokumentus ir įstatymus.
   3. Svetainė Atsakinga AML valdyba narys turi šias pareigas kovos su pinigų plovimu ir pinigų plovimo prevencijos priemonių srityje:
      
      1. prižiūrėti MLRO veiklą, konsultuoti ir (arba) teikti pagalbą, kai to reikalauja MLRO; 
      2. Organizuoti AML / CTF sistemos įgyvendinimą bendrovėje. Tam reikėjo būti pirmuoju tašku (kartu su MLRO) sprendžiant ir atkreipiant dėmesį į pagrindinius AML / CTF aspektus, kuriuos reikia tobulinti, keisti ir pan. Toks išryškinimas turėtų būti pateikiamas vyresniajai vadovybei; 
      3. MLRO prašymu peržiūrėti MLRO parengtas ketvirtines atitikties ataskaitas (prieš Valdybos, kaip organo, peržiūrą);
      4. Vykdyti kitas pareigas ir funkcijas, kurios Atsakingam kovos su pinigų plovimu valdybos nariui priskirtos pagal šią Politiką, taip pat kitus Bendrovės vidaus dokumentus ir įstatymus.
   4. Svetainė MLRO turi šias pareigas kovos su pinigų plovimu ir pinigų plovimo prevencijos priemonių srityje:
      
      1. AML / CTF sistemos įgyvendinimas bendrovėje;
      2. Užtikrinti savalaikį ir tinkamą bendravimą su FCIS ir laiku teikti jai ataskaitas; 
      3. Kiekvieną ketvirtį teikti Bendrovės vyresniajai vadovybei ataskaitas apie Bendrovės veiklos duomenis, įskaitant per atitinkamą ketvirtį Bendrovės prisijungusių Klientų skaičių, tokių Klientų profilius (t. y. kiek fizinių ir kiek juridinių asmenų buvo prisijungę per atitinkamą ketvirtį, iš kokių jurisdikcijų jie yra, kokioms rizikos grupėms jie buvo priskirti, Klientų, su kuriais verslo santykiai buvo nutraukti, skaičių ir t. t.). Tokios ketvirčio ataskaitos šablonas pateikiamas kaip šios Politikos 8 priedas;
      4. Didelės rizikos klientų tvirtinimas ir (arba) atmetimas; 
      5. Organizuoti ir užtikrinti nuolatinį Bendrovės darbuotojų švietimą pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos srityje, įskaitant darbuotojų mokymus, susijusius su įtartinos veiklos identifikavimu, klientų identifikavimo supratimu ir įrašų tvarkymo reikalavimais;
      6. Užtikrinti, kad visi darbuotojai, dirbantys su klientais ir jų įdarbinimu, rizikos vertinimu, stebėsena ir t. t., būtų supažindinti su šia politika ir jos priedais bei visais susijusiais Bendrovės vidaus dokumentais;
      7. Tinkamo "Pažink savo klientą" reikalavimų įgyvendinimo Bendrovės veikloje užtikrinimas, įskaitant tinkamą Kliento tapatybės dokumentų įvertinimą, jų kopijų surinkimą, registravimą ir kt; 
      8. Užtikrinti sandorių stebėsenos procedūrų įgyvendinimą;
      9. Užtikrinti, kad politika ir jos priedai būtų reguliariai (bent kartą per metus) peržiūrimi ir atnaujinami (jei reikia);
      10. Užtikrinti, kad bendrovė tvarkytų ir saugotų visus reikiamus įrašus ir žurnalus; 
      11. Užtikrinti, kad Bendrovės taikomos pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos priemonės būtų tinkamai integruotos į Bendrovės vidaus kontrolės sistemą; 
      12. Atsakomybė už Bendrovės procedūrų ir kitų dokumentų, susijusių su pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos sritimi, rengimą, atnaujinimą ir priežiūrą;  
      13. rengti metinį visos įmonės rizikos vertinimą ir pristatyti jį vyresniajai vadovybei; 
      14. Vykdyti kitas pareigas ir funkcijas, kurias MLRO priskiria ši politika, taip pat kiti Bendrovės vidaus dokumentai ir įstatymai.
   5. Svetainė Generaliniai direktoriai pareigos apima, bet neapsiriboja:
      
      1. Užtikrinti, kad Bendrovės ŪBĮ duomenys būtų laiku teikiami Lietuvos registrų centrui (JANGIS);
      2. Susipažinti su visais MLRO ir (arba) Direktorių valdybos pateiktais dokumentais, ataskaitomis ir informacija; 
      3. Tvirtina Procedūros, Taisyklių, Metodikos ir Aprašo lygmens dokumentus (Valdyba taip pat turi teisę tvirtinti tokio lygmens dokumentus);
      4. Įgyvendinti Direktorių valdybos sprendimus tiek, kiek reikia generalinio direktoriaus dalyvavimo; 
      5. Vykdyti kitas pareigas ir funkcijas, kurios generaliniam direktoriui pavestos pagal šią Politiką, taip pat kitus Bendrovės vidaus dokumentus ir įstatymus.
   6. Svetainė Atitikties užtikrinimo pareigūnas turi šias pareigas kovos su pinigų plovimu ir pinigų plovimo prevencijos priemonių srityje:
      
      1. Užtikrinti, kad būtų tinkamai valdoma taikytinų teisės aktų nesilaikymo rizika, kad būtų vykdoma nuolatinė nesilaikymo rizikos stebėsena, nustatoma ir vertinama nesilaikymo rizika, planuojamos ir įgyvendinamos tokios rizikos valdymo priemonės;
      2. Nustatyti poreikį keisti Bendrovės veiklos reglamentavimą, nustatyti reglamentavimo spragas, įskaitant spragas, atsirandančias dėl taikytinų teisės aktų pakeitimų, informuoti valdymo organus apie šias spragas ir reikalingus pakeitimus, rengti su atitiktimi susijusius dokumentus ir dalyvauti rengiant Bendrovės vidaus taisykles ir procedūras, susijusias su atitikties rizika;
      3. Remiantis šios politikos 1 priede pateiktais elementais, parengti metinę atitikties stebėsenos programą ir pagal ją vykdyti atitikties priežiūrą;
      4. prižiūrėti atitikties stebėsenos veiklą visoje bendrovėje, užtikrinti, kad nustatyti trūkumai būtų ištaisyti, įgyvendinti atitinkamas rekomendacijas ir teikti naujausią informaciją valdymo organams. Analizuokite siūlomus teisės aktų pakeitimus, informuokite valdymo organus ir darbuotojus apie būsimus reikalavimus ir užtikrinkite, kad Bendrovė būtų pasirengusi šiems pakeitimams;
      5. Organizuoti ir vadovauti tyrimams tais atvejais, kai įtariama, kad nesilaikoma Taikytinų įstatymų, nagrinėti visus neatitikties atvejus, nustatyti kiekvieno atvejo rizikos lygį ir įgyvendinti neatidėliotinas priemones, kad būtų užtikrinta atitiktis ateityje;
      6. Dalyvaukite sprendimų priėmimo procese, siekdami užtikrinti, kad būtų laikomasi atitikties reikalavimų, konsultuokite dėl rizikos, susijusios su naujomis paslaugomis ir esminiais esamų paslaugų pakeitimais, ir teikite informaciją apie teisinius reikalavimus, susijusius su verslo sprendimais, licencijų atnaujinimais ar atnaujinimais;
      7. nustatyti atitikties principus, taisykles ir procedūras, stebėti rizikos valdymo priemonių, susijusių su taikytinų teisės aktų laikymusi, veiksmingumą ir teikti pasiūlymus dėl Bendrovės atitikties procesų reglamentavimo;
      8. Teikite informaciją ir padėkite organizuoti darbuotojų mokymus su atitiktimi susijusiose srityse ir su atitiktimi susijusių taikytinų teisės aktų pokyčiais, dalyvaukite naujų darbuotojų atitikties mokymų rengimo procese ir reguliariai arba ad hoc informuokite "Functions" grupės vadovus apie teisinių nuostatų pokyčius. Struktūrinių padalinių grupių vadovai privalo perduoti informaciją savo pavaldiniams;
      9. informuoja valdymo organus apie visus taikytinų teisės aktų pažeidimus, rengia ir teikia jų veiklos ataskaitas, fiksuoja atvejus, kai pastebimi nukrypimai nuo atitikties užtikrinimo pareigūno rekomendacijų, ir dalyvauja valdymo organų posėdyje, kuriame svarstomos atitikties rizikos vertinimo ataskaitos ir (arba) atitikties užtikrinimo funkcijos įgyvendinimo ataskaitos;
      10. Palaiko ryšius su Priežiūros įstaiga, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (toliau - FNTT), atlieka kontaktinio asmens funkcijas arba koordinuoja santykius su jomis, teikia informaciją Priežiūros įstaigai ir kitoms kompetentingoms institucijoms apie incidentus ir kitas reikšmingas aplinkybes, dalyvauja priežiūros institucijų atliekamuose tyrimuose, patikrinimuose, inspektavimuose ir kituose veiksmuose tiek, kiek jų neapima Pinigų plovimo prevencijos pareigūnas;
      11. Gauti informaciją apie svarbius klientų skundus, prireikus dalyvauti skundų nagrinėjimo procese ir prireikus prižiūrėti skundų nagrinėjimo procesą;
      12. Vykdyti kitas valdybos paskirtas arba vidaus dokumentuose nurodytas pareigas.
   7. Pirmiau išvardytų organų ir pareigūnų, taip pat kitų Bendrovėje įsteigtų pareigybių teisės, funkcijos, atsakomybė, pareigos ir kt. gali būti nustatytos ir kituose vidaus dokumentuose. Aukščiau pateikti sąrašai laikomi pradiniais (bendraisiais).
7. Klientų IDENTIFIKACIJA Bendrovės klientai yra juridiniai ir fiziniai asmenys.
   
   1. Bendrovė Klientų identifikavimo procedūras atlieka nuotoliniu būdu. Bendrovė netaiko fizinių identifikavimo priemonių.
   2. Išsamios instrukcijos dėl Kliento identifikavimo procedūrų ir taikomų reikalavimų nustatytos šios Politikos priede Nr. 1.
8. RIZIKOS VERTINIMAS 

Rizikos grupės 

1. Siekdama įvertinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, Bendrovė taiko rizika pagrįstą metodą.
2. Bendrovė pripažįsta, kad su jos veikla susijusios rizikos rūšys yra šios:

1. Pagal pobūdį:
   
   1. Klientų rizika;
   2. Šalies / geografinės vietovės rizika;
   3. Produkto ir (arba) paslaugų rizika; 
   4. Pristatymo kanalo rizika.
2. Pagal rizikos lygį:
   
   1. Žemas;
   2. Medžiaga;
   3. Aukšto lygio.
   4. Nepriimtinas

Individualus rizikos vertinimas

3. Bendrovė atlieka individualų kiekvieno Kliento rizikos vertinimą:

1. prieš užmegzdami verslo santykius su Klientu; arba

Klientas

2. Jei Bendrovei tampa žinomos tam tikros aplinkybės, rodančios galimą Kliento rizikos grupės pasikeitimą;
3. kilus abejonių dėl anksčiau surinktų Kliento KYB / KYC duomenų teisingumo arba kai kyla įtarimų, kad gali būti vykdoma pinigų plovimo / TF veikla. 

4. Kiekvienas Bendrovės klientas visada priskiriamas atitinkamai rizikos grupei. Bendrovė privalo turėti Klientų rizikos segmentavimo priemonę, kuri, įvertinus atitinkamas individualias Kliento aplinkybes, leidžia priskirti Klientą atitinkamai rizikos grupei, kaip nurodyta 8.2 punkte.

5. Bendrovė ne rečiau kaip kartą per metus atlieka visos įmonės rizikos, susijusios su jos veikla, vertinimą (šios politikos 8.2 punkto i papunktis). Tokio vertinimo tikslas - nustatyti rizikos, su kuria susiduria Bendrovė, lygį, kad būtų galima įvertinti, kaip atitinkami rizikos kriterijai ir rizikos lygiai keitėsi laikui bėgant, ir nuspręsti, ar dėl nustatytų pokyčių reikia imtis papildomų priemonių arba iš naujo apsvarstyti nustatytus rizikos tolerancijos lygius. 
6. Įmonės masto rizikos vertinimas atliekamas raštu. MLRO yra atsakingas už įmonės masto rizikos vertinimo atlikimą, kuris parengiamas ir pateikiamas Bendrovės vyresniajai vadovybei. Įmonės masto rizikos vertinimą atlieka Bendrovės MLRO, vadovaudamasis valdybos patvirtinta rizikos vertinimo metodika.

9. VERSLO SANTYKIŲ STEBĖSENA 

1. Bendrovė vykdo nuolatinę verslo santykių ir piniginių lėšų stebėseną. Tai apima sandorių stebėseną ir pagrindinio Kliento informacijos atnaujinimą.
2. Bendrovė užtikrina ir taiko tiek momentinės, tiek retrospektyvinės stebėsenos procedūras. Skirtumas tarp jų yra toks:

1. Momentinė stebėsena - pagal Bendrovės nustatytus kriterijus ir scenarijus sistema "pagauna" galimai įtartinus sandorius ar operacijas ir neleidžia jų atlikti tol, kol MLRO ar kitas įgaliotas atitikties užtikrinimo darbuotojas jų nepatikrina ir neįsitikina, kad sandoris (operacija) nėra įtartinas ir gali būti atliktas. Tokį vertinimą MLRO arba kitas įgaliotas atitikties užtikrinimo darbuotojas pradeda per 1 (vieną) darbo dieną nuo įspėjimo gavimo dienos. Perspėjimo įvertinimo laikas turėtų būti pagrįstas, o MLRO arba kitas įgaliotas atitikties užtikrinimo darbuotojas turėtų laiku imtis tinkamų priemonių, kad įsitikintų, ar sandoris (operacija) yra įtartinas, ar ne. Jei Kliento prašoma pateikti papildomos vertinimui reikalingos informacijos, bendras perspėjimo vertinimo terminas gali būti pratęstas, tačiau tokiu atveju Klientas turi būti informuotas, kad Kliento sandoris / operacija nebus įvykdyta, kol Klientas pateiks pakankamai informacijos. Iš viso terminas negali būti pratęstas ilgiau kaip 4 dienoms (išskyrus labai specifinius atvejus, kai yra pagrįstas pagrindas pratęsti terminą ilgiau). Jei Klientas nepateikia prašomos informacijos ir (arba) įvertinus paaiškėja, kad sandoris ar operacija yra įtartini, Bendrovės MLRO pateikia FKIS pranešimą apie įtartiną operaciją, kaip nurodyta šios Politikos 13 skyriuje. 

‍

2. Retrospektyvinė stebėsena - Bendrovė gali taikyti dviejų rūšių retrospektyvinę stebėseną:

‍

1. Vadovaudamasi Bendrovės nustatytais kriterijais ir scenarijais, sistema "pagauna" veiksmus, kurie nėra standartiniai konkrečiam Klientui, tačiau kurie vykdomi ir neužblokuojami realiuoju laiku. Tokius "pagautus" sandorius ar operacijas MLRO ar kitas įgaliotas atitikties užtikrinimo darbuotojas įvertina ne vėliau kaip per 30 kalendorinių dienų laikotarpį nuo to momento, kai atitinkamas sandoris ar operacija buvo pažymėti retrospektyvinės stebėsenos sistemoje. Jei įvertinus paaiškėja, kad sandoris ar operacija yra įtartini, Bendrovės MLRO pateikia Ataskaitą FCIS;
2. Reguliariai, bet ne rečiau kaip kartą per pusmetį, MLRO gali nuspręsti tikrinti atitinkamo tipo klientų istorinius sandorius, o tai būtų antrinė priemonė, papildanti a punkte aprašytą pagrindinę retrospektyvinės stebėsenos procedūrą. Tokių papildomų patikrinimų tikslas - įsitikinti, kad Bendrovė nustatė ir įvertino visus galimai įtartinus ar nestandartinius sandorius. MLRO yra atsakingas ir sprendžia, kokio tipo Klientai turėtų būti tikrinami (pavyzdžiui, 10 didžiausių Klientų pagal jų mokėjimų sumą; Klientai, kurių mokėjimai susiję su didelės rizikos geografiniais regionais ir t. t.).

3. Bendrovė stebi sandorius, siekdama užtikrinti, kad jie atitiktų Kliento riziką, ir prireikus tikrina lėšų šaltinį (šios Politikos priedas Nr. 7), kad nustatytų galimą pinigų plovimą / TF. Bendrovė taip pat nuolat atnaujina turimus dokumentus, duomenis ar informaciją, siekdama suprasti, ar nepasikeitė su verslo santykiais susijusi rizika.
4.            Bendrovė renka lėšų šaltinio dokumentus šiomis aplinkybėmis: 
   
   1. Visų tipų klientams: kai jie yra didelės rizikos, jiems taikomas EDD;
   2. Visų tipų Klientai: kai jie pasiekia dienos / mėnesio sandorių ribas;
   3. Visų tipų Klientai: kai Kliento sandorių elgsena smarkiai pasikeičia (pvz., užsakymo dydis yra gerokai didesnis už ankstesnių sandorių vidutinį užsakymo dydį);
   4. Tik juridinio asmens klientai: Visi verslo subjektai, kuriems taikomi EDD reikalavimai, privalo pateikti šiuos dokumentus. EDD pradedamas taikyti, kai įmonė atitinka šiuos kriterijus:

• Teikti kriptografijos / skaitmeninio turto saugojimo paslaugas. 

• teikti kitas kriptografijos / skaitmeninio turto paslaugas, kurios nėra susijusios su turto saugojimu. 

• Teikti pinigines paslaugas / mokėjimus / kitas finansines paslaugas 

• Ar reguliuojamos azartinių lošimų paslaugos 

• Bet kuris klientas, turintis politinę įtaką darantį faktiškąjį savininką 

5. Asmenys: Visi asmenys, kurie yra PEP, turi pateikti šiuos dokumentus 

‍

5. Stebėsena (momentinė ir (arba) retrospektyvinė) gali būti vykdoma naudojantis trečiųjų šalių paslaugomis. Tokiu atveju Bendrovė užtikrina, kad trečiosios šalys laikytųsi šioje Politikoje ir Įstatyme nustatytų reikalavimų ir suderintų savo IT sistemas ir platformas taip, kad būtų tinkamai atsižvelgta į visus Bendrovės nustatytus stebėsenos kriterijus ir scenarijus.
6. Bendrovė naudos rizikos matricą, kurioje bus apibrėžti įvairūs rizikos lygiai, t. y. didelis, vidutinis ir mažas. Visoms rizikos kategorijoms bus taikomos sandorių ribos, kurios fizinio ar juridinio asmens atveju bus pagrįstos įvairiais kvalifikaciniais požymiais:
   
   1. Individualiai: Bendrovė suskirstys Klientą į įvairias rizikos kategorijas ir nustatys sandorių ribas, atsižvelgdama į pasirinktus mokėjimo būdus ir jurisdikcijas bei naudotojo elgseną.
   2. Juridinis asmuo: Bendrovė suskirstys klientą į įvairias rizikos kategorijas ir nustatys sandorių ribas, remdamasi įvairiais rizikos veiksniais, tokiais kaip įmonės kilmė, interneto rizikos profilio balas, prisijungimo prie sistemos trukmė ir geografinė rizika.
7. Bendrovė taikys visapusišką sandorių stebėsenos metodą, įskaitant, bet neapsiribojant, atranką, t. y. sandorių stebėseną realiuoju laiku, ir stebėseną, t. y. vėlesnę sandorių analizę. Atrankos tikslas - nustatyti: 
   
   1. įtartini ir neįprasti sandoriai bei sandorių modeliai; 
   2. sandoriai, viršijantys nustatytas ribas.
8. Operacijų patikra atliekama automatiškai ir apima šias priemones: 
   
   1. Nustatytos sandorių ribos, atsižvelgiant į naudotojo / kliento rizikos profilį ir naudotojo / kliento deklaruotą numatomą sandorių apyvartą; 
   2. Virtualios valiutos piniginių, į kurias virtuali valiuta siunčiama pagal naudotojo / Kliento užsakymą, įskaitymas; 
   3. Virtualios valiutos piniginių, iš kurių gaunama virtualioji valiuta, įvertinimas balais.
9. Bendrieji reikalavimai, taikomi stebėsenos procedūroms, nustatyti šios politikos 3 priede.

10. ATRANKA PRIEŠ PEP, TARPTAUTINĖS SANKCIJOS IR NEPALANKI ŽINIASKLAIDA

1. Bendrovė diegia automatinius politinio poveikio, tarptautinių sankcijų ir nepalankios žiniasklaidos atrankos sprendimus.
2. Tokia patikra atliekama: 
   
   1. Prieš užmegzdami verslo santykius;
   2. Kasdien per verslo santykius;
   3. Be to, kriptovaliutų piniginės tikrinamos tiek prieš pradedant verslo santykius, tiek prieš kiekvieną sandorį ir nuolat.     
3. Atranka dėl tarptautinės sankcijos atliekamas šiems asmenims: 
   
   1. Pats klientas;
   2. Kliento atstovas;
   3. Kliento UBO;
   4. Klientas
4. Atranka dėl PEP poveikis atliekamas šiems asmenims: 
   
   1. Pats klientas;
   2. Kliento atstovas;
   3. Kliento UBO;
   4. Klientas
5. Atranka dėl nepalanki žiniasklaida atliekamas šiems asmenims:
   
   1. Pats klientas;
   2. Kliento atstovas;
   3. Kliento UBO;
   4. Klientas
6. Atliekamas bent šių duomenų patikrinimas: 
   
   1. Fiziniams asmenims: vardas ir pavardė, gimimo data (arba asmens kodas), pilietybė, gyvenamoji šalis. 
   2. Juridinių asmenų atveju: pilnas pavadinimas, registracijos šalis, juridinio asmens kodas, šalis, kurioje yra faktinis adresas arba adresas (jei aktualu). 
7. Jei atrankinės patikros metu nustatoma, kad: 
   
   1. Jei Klientas yra PEP - verslo santykiai gali būti pradėti, tačiau prieš tai Klientui turi būti atlikta sustiprinto išsamaus patikrinimo procedūra, kaip nurodyta šios Politikos 1 priede.

2. kad Klientui taikomos tarptautinės sankcijos - Klientas negali būti įregistruotas, sandoris negali būti vykdomas, Klientui negali būti teikiamos Paslaugos. MLRO turi pranešti FCIS, kaip nurodyta šios Politikos 13 skyriuje. 

3. kad Klientui taikoma nepalanki žiniasklaida: 

1. Jei nepalanki žiniasklaida nurodo, kad Klientas yra susijęs su finansiniais nusikaltimais, pinigų plovimo ir terorizmo bylomis - Klientas turi būti atmestas, Paslaugos negali būti teikiamos;
2. Jei nepalanki žiniasklaida nurodo, kad klientui taikomos sankcijos, turi būti atliktas tarptautinių sankcijų svarbos įvertinimas ir, jei tai pasitvirtina, turi būti taikomos ii punkte išvardytos priemonės;
3. Jei nepalanki žiniasklaida nurodo kitus kriterijus, apie tai informuojamas MLRO, kuris priima sprendimą, ar klientas gali būti įtrauktas, ir, jei taip, kokiai rizikos grupei priskiriamas klientas. 

8. Bendrovė turi turėti atrankos duomenis (įrodymus, patvirtinančius, kad duomenų atranka yra (buvo) atlikta). Bendrovė turėtų sugebėti įrodyti, kada ir kaip buvo atlikta atranka, jei to būtų pareikalauta (pvz., jei to pareikalautų reguliavimo institucija). Tokie duomenys gali būti prieinami IT sistemose ir priemonėse. 

11. KELIONĖS TAISYKLĖS ĮGYVENDINIMAS

1. Pagal Kelionių taisyklę, įgyvendinamą ES reglamentu Nr. 2023/1113 ir EBI Kelionių taisyklės gairėmis, reikalaujama, kad prie visų kriptovaliutų pervedimų būtų pridedama informacija apie kriptovaliutų pervedimo operacijos iniciatorių ir gavėją.
2. Bendrovės vykdomi kriptovaliutų pervedimai apima šią informaciją: 

Apie pervedimo iniciatorių: 

1. Iniciatoriaus vardas ir pavardė;
2. iniciatoriaus paskirstytosios knygos adresas, jei kriptovaliutų pervedimas registruojamas tinkle, naudojančiame DLT ar panašią technologiją, ir iniciatoriaus kriptovaliutų sąskaitos numeris, jei tokia sąskaita egzistuoja ir naudojama sandoriui apdoroti;
3. kriptografinių aktyvų iniciatoriaus sąskaitos numerį, jei kriptografinių aktyvų pervedimas neregistruojamas tinkle, naudojančiame DLT ar panašią technologiją (jei jos nėra - kartu su kriptografinių aktyvų pervedimu pateikiamas unikalus sandorio identifikatorius);
4. dokumento sudarytojo adresas, įskaitant šalies pavadinimą, oficialaus asmens dokumento numerį ir kliento identifikacinį numerį, arba sudarytojo gimimo data ir vieta; 
5. jei atitinkamame pranešimo formate yra reikiamas laukas ir, jei teikėjas pateikė savo kriptovaliutų paslaugų teikėjui, dabartinis LEI arba, jei jo nėra, bet koks kitas turimas lygiavertis oficialus teikėjo identifikatorius.

Apie pervedimo gavėją:

1. Paramos gavėjo pavadinimas;
2. gavėjo paskirstytosios knygos adresą, jei kriptovaliutų pervedimas registruojamas tinkle, naudojančiame DLT ar panašią technologiją, ir gavėjo kriptovaliutų sąskaitos numerį, jei tokia sąskaita egzistuoja ir naudojama sandoriui apdoroti;
3. gavėjo kriptovaliutų sąskaitos numerį, jei kriptovaliutų pervedimas neregistruojamas tinkle, naudojančiame DLT ar panašią technologiją (jei jos nėra - kartu su kriptovaliutų pervedimu pateikiamas unikalus sandorio identifikatorius);
4. jei atitinkamame pranešimo formate yra reikiamas laukas ir, jei iniciatorius pateikė savo kriptovaliutų paslaugų teikėjui, dabartinis LEI arba, jei jo nėra, bet koks kitas turimas lygiavertis oficialus gavėjo identifikatorius.

3. Bendrovė neleidžia inicijuoti kriptografinių aktyvų ir nevykdo jokių išeinančių pervedimų, kol neįsitikina, kad visa iniciatoriaus informacija yra prieinama ir patikrinta. 
4. Prieš priimdama gaunamus pervedimus, Bendrovė patikrina, ar ji turi visą reikiamą informaciją, ir patikrina, ar prie pervedimo pridedami gavėjo duomenys yra patikrinti remiantis Bendrovės turima informacija apie gavėją. Jei ne (pvz., duomenys netikslūs, neišsamūs ir pan.), operacija sustabdoma, kol bus gauta patikslinta informacija, kurios paprašė Bendrovė, arba atmetama.

12. INFORMACIJOS APIE KLIENTĄ ATNAUJINIMAS (ODD)

1. Apie Klientą surinktą informaciją Bendrovė atnaujina toliau nurodytais terminais:

‍

2. Informacijos peržiūra ir atnaujinimas apima:
   
   1. informacija apie Klientą, surinkta įregistravimo proceso metu (visa KYC informacija); 
   2. Kliento tapatybės dokumento peržiūra - reikia patikrinti, ar asmens tapatybės dokumentas tebegalioja, ir, jei jis galioja, papildomų dokumentų nereikalaujama, tačiau, jei asmens tapatybės dokumentas nebegalioja, papildomai reikia pateikti galiojantį asmens tapatybės dokumentą;
   3. tikrinti ankstesnius sandorius, siekiant nustatyti, ar jie rodo papildomą riziką arba poreikį atnaujinti Kliento rizikos profilį. 
3. Visi peržiūrėti, atnaujinti, surinkti ir įvertinti duomenys turi būti saugomi kliento byloje, nurodant datas, patvirtinančias, kada dokumentas buvo surinktas ir (arba) įvertintas.

13. ATASKAITŲ TEIKIMAS FCIS (AML / CTF KLAUSIMAI)

Ataskaitų sąrašas:

1. Bendrovė privalo pranešti FCIS, jei:

1. Įtarimą keliančios operacijos ar sandoriai (SAR pateikimas).
2. žinojimas arba įtarimas, kad sandoris tiesiogiai ar netiesiogiai susijęs su nusikalstama veikla arba kad jį ketinama panaudoti tokiam tikslui.
3. žinojimas arba įtarimas, kad Klientas bandys atlikti įtartiną operaciją (sandorį).
4.      Ataskaita apie virtualios valiutos keitimo sandorius arba sandorius su virtualia valiuta tik tuo atveju, jei sandoris yra įtartinas ir MLRO turi pagrindo manyti, kad tokio sandorio vertė yra lygi arba viršija 15 000 Eur (arba ekvivalentą kita valiuta, įskaitant virtualią valiutą), Metinė Bendrovės veiklos ataskaita.

2. Išsami informacija apie kiekvieną ataskaitą pateikiama toliau:

‍

Pagrindinis bendravimas su FCIS terminais ir reikalavimais

1. FCIS per 10 darbo dienų nuo ataskaitos veiklos vertinimo gavimo dienos imasi reikiamų veiksmų, jei tam yra pagrindas (pvz., praneša policijai ir pradeda ikiteisminį tyrimą). FCIS privalo apie tai pranešti Bendrovei. 
2. Jei Bendrovė per 10 darbo dienų nuo šios Politikos 13.2 punkte išvardytų pranešimų pateikimo dienos negauna atsakymo iš FNTT arba jei FNTT neįpareigoja Bendrovės laikinai apriboti nuosavybės teises Lietuvos Respublikos baudžiamojo proceso kodekso nustatyta tvarka, tai yra pagrindas Bendrovei manyti, kad FNTT nenustatė neteisėtos veiklos ir apribojimai turėtų būti panaikinti. Vis dėlto, jei MLRO kyla abejonių dėl Kliento sustabdyto sandorio / veiklos atnaujinimo, MLRO papildomai kreipiasi į FCIS ir prašo pateikti rekomendacijas dėl sustabdymo atnaujinimo ir (arba) galimų institucijų veiksmų.
3. Bendrovė neatsako Klientui už sutartinių įsipareigojimų nevykdymą ir už žalą, padarytą vykdant šiame skyriuje nurodytas pareigas ir veiksmus (jei jie atliekami laikantis teisės aktų reikalavimų). Imunitetas nuo teisinio persekiojimo taip pat taikomas Bendrovės direktoriams ar kitiems darbuotojams, kurie sąžiningai praneša MPRO informaciją apie įtariamą pinigų plovimą / TF arba įtartinas Kliento vykdomas operacijas ar sandorius; dėl tokių veiksmų jiems taip pat negali būti taikomos drausminės nuobaudos.
4. Bendrovė privalo užtikrinti, kad joje veiktų vidaus sistemos, leidžiančios MLRO greitai, saugiais kanalais ir užtikrinant visišką užklausų konfidencialumą, atsakyti į FNTT užklausas dėl informacijos, susijusios su pinigų plovimu ir (arba) pinigų kontrolės priemonėmis, pateikimo ir užtikrinti, kad ši informacija būtų pateikta per 14 darbo dienų nuo užklausos gavimo dienos, nebent FNTT, ši Politika ar Įstatymas nustato trumpesnį terminą.
5. Visa FCIS pateikta ir (arba) iš FCIS gauta informacija laikoma konfidencialia ir negali būti atskleista tretiesiems asmenims, įskaitant Bendrovės darbuotojus, kurie nedalyvauja nagrinėjant konkretų atvejį, apie kurį pranešta FCIS arba apie kurį informavo FCIS. MLRO yra pagrindinis kontaktinis asmuo ryšiams su FCIS palaikyti ir MLRO užtikrina su FCIS susijusios informacijos konfidencialumą, bendravimui su FCIS naudojamas MLRO elektroninis paštas. Be to, informacija FCIS visada teikiama per specialią FCIS informacinę sistemą, o el. paštas dokumentas@fntt.lt turėtų būti naudojamas tik išimtiniais atvejais (pvz.) Visais atvejais turi būti užtikrinamas tipping-off draudimas, t. y. informacija apie įtartinus Kliento sandorius ar elgesį ir (arba) faktas, kad į FCIS buvo pateiktas SAR, taip pat kokia konkrečiai informacija sukėlė įtarimą, negali būti atskleista Klientui, Bendrovės darbuotojams, kurie neturi teisės turėti tokių duomenų (t. y. kurie nedirba su Kliento byla, tyrimu ir t. t.), ir trečiosioms šalims, išskyrus atvejus, kai pagal teisės aktų reikalavimus, įskaitant Lietuvos Respublikos pinigų plovimo prevencijos įstatymo 23 straipsnyje numatytas išimtis, yra leidžiamos išimtys.

15 000 EUR virtualios valiutos sandorių ataskaita

6. Už informacijos apie virtualios valiutos keitimo ar kitus virtualios valiutos sandorius pateikimą FKIS atsako MPTĮ, jei tokio sandorio suma yra lygi arba viršija "15 000 eurų" (nepriklausomai nuo to, ar sandoris atliktas kaip vienkartinis, ar daugkartinis) ir MPTĮ jį laiko įtartinu. Informacija apie tokius sandorius turi būti pateikta FCIS per 7 darbo dienas nuo jų įvykdymo dienos. 

Pranešimas apie įtartiną veiklą / sandorį

7. Įtarimą keliančios operacijos ar sandoriai - tai operacijos ar sandoriai, kurie dėl savo pobūdžio, Bendrovės nuomone, gali būti susiję su pinigų plovimo, terorizmo ar sukčiavimo atvejais. Jei nustatoma, kad atitinkamas sandoris ar operacija yra įtartina operacija ar sandoris, Bendrovės MLRO apie tai praneša FCIS, kaip nurodyta toliau šiame skirsnyje.
8. Bendrovė priima visus pareiškėjus, išskyrus atvejus, kai jie yra piliečiai, gimė ar gyvena draudžiamose šalyse arba yra kitaip uždrausti asmenys pagal taikomus kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu teisės aktus. Jei jie gimė draudžiamose šalyse, jie vis tiek gali užsiregistruoti, jei pateikia įrodymus, kad atsisakė savo pirminės pilietybės ir priėmė nedraudžiamos šalies pilietybę.
9. Didelės rizikos jurisdikcijos ir kitos FATF stebimos jurisdikcijos, kaip aprašyta šios politikos 6 priede.
10. Bendrovė taip pat tikrina kiekvieną pareiškėją / naudotoją ir, jei taikoma, pareiškėjo / naudotojo susijusius asmenis, įgaliotuosius asmenis ir BO, ar jie laikosi šios politikos 6 priede aprašytų sankcijų.
11. Bendrovė pasitelkia trečiųjų šalių paslaugų teikėjus, kurie teikia įrankius ir (arba) duomenų bazes, kad patikrintų, ar laikomasi minėtų sankcijų, privačių asmenų sąrašų ir pinigų plovimo duomenų bazių.
12. Visais atvejais įmonė, prieš priimdama pareiškėją kaip naudotoją, turi atlikti patikrinimą. Bet kuris Pareiškėjas (arba jų Susiję asmenys, Įgaliotieji asmenys ir BO), kuris turi/yra teigiamą atitikimą tikrinimo sąrašui (kuris po atitikties užtikrinimo tarnybos tyrimo ir įvertinimo negali būti atmestas) ir yra įtrauktas į draudžiamų asmenų sąrašą (pvz., Pareiškėjas yra draudžiamoje šalyje arba užsiima draudžiama veikla), negali būti priimtas į Bendrovės Naudotojus ir jam nebus leista tapti Naudotoju.
13. Pareiškėjų (arba jų Susijusių asmenų, Įgaliotųjų asmenų ir BO), kurių rezultatai yra teigiami (kurių po atitikties užtikrinimo tarnybos atlikto tyrimo ir įvertinimo negalima atmesti) ir kurie nėra įtraukti į Draudžiamųjų sąrašą, tačiau po peržiūros gavo neigiamos informacijos, atveju Bendrovė apsvarstys, ar Pareiškėjas patenka į didelės rizikos grupę, kurioje, prieš priimant Pareiškėją Naudotoju, būtina atlikti ECDD.
14. Atitikties tarnyba registruoja atrankos ir atlikto vertinimo rezultatus.
15. Įtarimą gali sukelti įvairios objektyvios ir subjektyvios aplinkybės, pavyzdžiui, Klientas atlieka jo veiklai nebūdingus sandorius ar operacijas, pateikia neteisingus duomenis apie save ar operaciją, vengia pateikti papildomą informaciją (dokumentus) apie Klientą, Bendrovės vertinamą operaciją ir pan.
16. Vertindamas atitinkamą sandorį ar operaciją įtartinos Kliento veiklos požiūriu, Bendrovės MLRO privalo gauti pakankamai informacijos apie įtartinos operacijos ar sandorio pagrindą ir tikslus, taip pat lėšų kilmę, kad galėtų tinkamai išnagrinėti Kliento vykdomą veiklą ir (arba) operacijas bei sandorius, ir privalo raštu pateikti savo išvadas apie tai. 
17. Bendrovė neprivalo išsiaiškinti, ar Kliento veikloje yra nusikaltimo sudėtis. Jei Bendrovė žino arba įtaria, kad sandoris ar operacija yra įtartina operacija ar sandoris, ji privalo:
    
    1. sustabdyti sandorį / operaciją (jei įmanoma); ir 
    2. Pranešti FCIS per 3 darbo valandas nuo sustabdymo momento.

18. Kriterijų, taikomų pripažįstant įtartinas operacijas ar sandorius, sąrašas pateiktas šios politikos 2 priede.
19. Jei operacija (sandoris) neatitinka nė vieno iš šios Politikos 2 priede nurodytų kriterijų, tačiau Bendrovės darbuotojui kyla įtarimų dėl operacijos ar sandorio ir (ar) Kliento veiklos, tokia operacija ar sandoris turi būti laikomi įtartina operacija ar sandoriu ir apie juos per 3 darbo valandas pranešama FKIS.
20. Bendrovei taikomas "tipping off" draudimas. Tai reiškia, kad Bendrovei teisės aktais draudžiama atskleisti ("tipping-off") Klientui ar kitiems asmenims (išskyrus atsakingus vidaus komandos narius ir atitinkamas institucijas) faktą, kad į FNTTIS yra pateiktas ar buvo užpildytas pranešimas apie įtartiną sandorį ar su juo susijusi informacija.

14. SANDORIŲ AR VERSLO SANTYKIŲ NUTRAUKIMAS 

Bendrieji reikalavimai

2. Jei Klientas Bendrovės prašymu nenori ar atsisako pateikti papildomą informaciją, Bendrovė, atsižvelgdama į tokios informacijos pobūdį ir svarbą bei priežastis, dėl kurių tokia informacija nepateikiama, gali atsisakyti vykdyti operacijas ar sandorius, nutraukti jų vykdymą ar verslo santykius su Klientu.
3. Bendrovė neatsako Klientui už sutartinių įsipareigojimų nevykdymą ar žalą, patirtą dėl Kliento operacijų ar sandorių nevykdymo, jeigu Bendrovė neatliko Kliento operacijų ar sandorių ne dėl priežasčių, nurodytų toliau pateiktame Politikos 14.4 punkte.
4. Bendrovei draudžiama vykdyti sandorius, užmegzti ar palaikyti verslo santykius, jei Klientas:
   
   1. Nepateikia savo tapatybę patvirtinančios informacijos arba nenori pateikti informacijos, reikalingos jo tapatybei nustatyti, arba pateiktos informacijos nepakanka;
   2. Pateikiami neišsamūs duomenys arba jie yra neteisingi;
   3. joms taikomos tarptautinės sankcijos;
   4. Neatitinka Bendrovės nustatytų rizikos tolerancijos ribų;
   5. Prašymai teikti anonimines paslaugas. 
5. 14.4 punkte nurodytais atvejais ir nustačiusi, kad atitinkama operacija, sandoris ar Kliento elgesys yra įtartinas (nepriklausomai nuo to, ar tokia operacija ar sandoris buvo atliktas, ar ne), Bendrovė apie įtartiną operaciją ar sandorį praneša FCIS.
6. Jei nustatant Kliento tapatybę Bendrovė turi pagrindo manyti, kad vykdomas pinigų plovimo ir terorizmo nusikaltimas, o tolesnis Kliento tapatybės nustatymo procesas gali sukelti Klientui įtarimų, kad informacija apie jį gali būti perduota kompetentingoms teisėsaugos institucijoms, Bendrovė gali nutraukti Kliento tapatybės nustatymo procesą ir neužmegzti su Klientu verslo santykių. Tokiais atvejais informacija perduodama FCIS kuo greičiau, bet ne vėliau kaip per 1 darbo dieną.  

Verslo santykių nutraukimas kliento iniciatyva

7. Klientas turi teisę nutraukti verslo santykius su Bendrove nenurodydamas jokios priežasties ir vienašališkai, nesikreipdamas į teismą. Konkrečios tokios teisės įgyvendinimo sąlygos gali būti taikomos remiantis Bendrovės Taisyklėmis.  

Verslo santykių su Klientu nutraukimas Bendrovės iniciatyva arba kai to reikalauja teisės aktai.

8. Bendrovė turi teisę nutraukti verslo santykius su Klientu iš anksto nepranešusi ir nesikreipdama į teismą, jei yra teisinis pagrindas, dėl kurio Šalys susitarė BSA sutartimi, arba jei yra kitų teisinių pagrindų. 
9. Klientui nedelsiant (tą pačią darbo dieną) elektroniniu paštu turi būti pranešta apie verslo santykių nutraukimą, išskyrus atvejus, kai pranešti draudžia teisės aktai. Kilus įtarimui dėl pinigų plovimo ir (arba) finansų plovimo, Bendrovė apie tai praneša FNTT, o kol FNTT atliks įtartinos veiklos vertinimą, Sutarties nutraukimas gali būti atidėtas ir Klientas negali būti informuojamas apie atliekamą tyrimą ar kreipimąsi į FNTT.‍

15. LOGS. ĮRAŠŲ TVARKYMAS. DUOMENŲ SAUGOJIMAS

1. Bendrovė tvarko bent šiuos žurnalus:

1. Įtarimą keliančių operacijų ar sandorių žurnalas ir FCIS pateiktos ataskaitos; 
2. Virtualios valiutos keitimo ar kitų virtualios valiutos sandorių žurnalas, jei tokio sandorio suma yra lygi arba didesnė nei 15 000 EUR, tik tada, kai MLRO jį laiko įtartinu (nepriklausomai nuo to, ar sandoris buvo atliktas kaip vienas ar keli sandoriai), įskaitant duomenis apie tokio sandorio pateikimą FCIS;
3. Klientų, su kuriais sandoriai ar verslo santykiai buvo nutraukti dėl aplinkybių, susijusių su pinigų plovimo / TF prevencijos procedūros pažeidimais, įskaitant atvejus, kai verslo santykiai buvo nutraukti dėl to, kad klientai ar jų atstovai bandė nuslėpti informaciją apie save ar Tikruosius savininkus, nepateikė visos reikalaujamos informacijos ir pan., registras;

‍

2. Pirmiau minėtų žurnalų, kuriuos turi saugoti Bendrovė, šablonai pateikti šios politikos 4 priede. 
3. Duomenys į žurnalus įrašomi chronologine tvarka, remiantis operaciją ar sandorį pagrindžiančiais dokumentais ar kitais su operacijų atlikimu ar sandorių sudarymu (ar nutraukimu), Verslo santykių nutraukimu susijusiais juridinę galią turinčiais dokumentais, nedelsiant, bet ne vėliau kaip per tris darbo dienas nuo operacijos atlikimo ar sandorio sudarymo arba nurodytų aplinkybių atsiradimo ar nustatymo dienos.
4. Užtikrinami šie duomenų saugojimo reikalavimai:

Kompetentingos institucijos motyvuotu nurodymu įrašų saugojimo terminai gali būti papildomai pratęsti ne ilgiau kaip dvejiems (2) metams.

1. Bendrovė užtikrina, kad Politikos 15.4 punkte nurodyti dokumentai ir informacija būtų saugomi nepriklausomai nuo to, ar: (i) sandoriai yra vietiniai, ar tarptautiniai; ir (arba) (ii) Verslo santykiai su Klientu tęsiasi, ar pasibaigė.
2. Bendrovė užtikrina, kad Politikos 15.4 punkte nurodyti dokumentai būtų saugomi taip, kad būtų galima: (i) atkurti informaciją apie konkretų sandorį; ir (ii) prireikus pateikti juos ir juose nurodytą informaciją FCIS.

16. DARBUOTOJŲ MOKYMAS 

4. Vadovaujant MLRO, Bendrovėje rengiamos ir vykdomos nuolatinės darbuotojų mokymo programos, susijusios su pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos reikalavimais. Mokymų žurnalą kiekvienais metais rengia MLRO, jame pateikiama informacija apie (numatomus) vykdyti mokymus, dalyvius, mokymų datas, mokymų pavadinimus, organizatorių, išduotus pažymėjimus ir kitą svarbią informaciją, jei tokia yra. Mokymo žurnalas pateikiamas kaip šios politikos priedas Nr. 9. 

‍

1. Mokymas turi būti vykdomas bent kartą per metus (kalendoriniais metais). Jis grindžiamas Bendrovės verslo veikla ir prireikus atnaujinamas, kad atspindėtų visus naujus teisės aktų pakeitimus ir riziką, su kuria susiduria Bendrovė, remiantis metiniu rizikos vertinimu.
2. Darbuotojų mokymo programa turi užtikrinti, kad visi Bendrovės darbuotojai, kurie vykdydami savo funkcijas susiduria su pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos priemonėmis, būtų tinkamai išmokyti atpažinti Klientą, pastebėti įtartinas operacijas ar sandorius, atlikti stebėsenos procedūros metu gautų perspėjimų vertinimą ir pan. 
3. Visi nauji darbuotojai, prieš pradėdami vykdyti bet kokią su klientais susijusią veiklą, turi būti apmokyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos prevencijos tikslais, kaip įlaipinimo ir kompensavimo proceso dalis. Bendrovės MLRO yra atsakingas už naujų darbuotojų mokymų užtikrinimą. Pats MLRO kasmet dalyvauja AML / CTF mokymuose. 

17. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS

Metinis auditas

1. Bendrovė ne rečiau kaip kartą per metus atlieka pinigų plovimo prevencijos ir kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimo priemonių bei jų įgyvendinimo Bendrovėje auditą. Vyresnioji vadovybė yra atsakinga už tai, kad auditas būtų atliktas, o MLRO yra atsakingas už audito organizavimą. 

Patvirtinimas, peržiūra

2. Ši politika (ir jos priedai) įsigalioja nuo jų patvirtinimo dienos ir gali būti panaikinta, pakeista ir (arba) papildyta tik Valdybos sprendimu.
3. Politikos pakeitimai ir (arba) papildymai įsigalioja kitą dieną po jų patvirtinimo. 
4. MLRO periodiškai (ne rečiau kaip kartą per metus) arba įvykus svarbiems įvykiams ar pasikeitimams (pavyzdžiui, pasikeitus teisės aktams arba atsiradus naujai Bendrovei svarbiai rizikai) peržiūri Politiką ir prireikus ją atnaujina. Politikos peržiūra taip pat užtikrinama toliau nurodytais atvejais:
   
   1. Kai Europos Komisija paskelbė viršvalstybinį rizikos vertinimą (paskelbta https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:52022DC0554);
   2. Kai FCIS paskelbs nacionalinį rizikos vertinimą (skelbiama www.fntt.lt); 
   3. Kai FCIS pateikia Bendrovei nurodymą sustiprinti ir sugriežtinti vidaus kontrolę; 
   4. kai bendrovės valdymo ir veiklos organizacijoje įvyksta svarbūs pokyčiai; 
   5. Kai audito rezultatai ar kiti veiklos rodikliai rodo, kad reikia keisti vidaus kontrolės priemones. 

Darbuotojo pažintis 

5. MLRO yra atsakingas už Bendrovės darbuotojų supažindinimą su Politika (ir jos priedais) bei vėlesnėmis jos versijomis, jei tokių yra. Toks supažindinimas vykdomas supažindinant Bendrovės darbuotojus su Politika (ir jos priedais), o po to reikalaujant, kad kiekvienas darbuotojas patvirtintų susipažinimą su Politika (ir jos priedais) pasirašydamas Politikos 5 priede pateiktoje lentelėje.

Atsakingų darbuotojų žinių ir patirties įvertinimas 

6. Bendrovė užtikrina, kad prieš paskiriant MLRO, generalinį direktorių, valdybos narius, vyresnįjį pareigūną ir kitus darbuotojus, atsakingus už kovos su pinigų plovimu ir kovos su sukčiavimu ir kovos su sukčiavimu priemonių sistemą Bendrovėje, būtų atliktas išsamus jų kompetencijos, darbo patirties ir kvalifikacijos vertinimas. Atliekant šį vertinimą atsižvelgiama į jų išsilavinimą, profesinį tobulėjimą, atitinkamą darbo patirtį (įskaitant jos trukmę ir pobūdį) ir kitus kriterijus, kurie gali turėti įtakos jų tinkamumui ir kvalifikacijai. Tokie vertinimai atliekami raštu prieš juos paskiriant ar įdarbinant.

Reikalavimai Bendrovės vyresniosios vadovybės nariams ir UBO

7. Asmuo negali būti Bendrovės vyresniosios vadovybės nariu arba galutiniu naudos gavėju, jei egzistuoja bent vienas iš šių kriterijų: 
   
   1. Asmuo pripažįstamas kaltu padaręs sunkų ar labai sunkų nusikaltimą, numatytą Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse, arba nusikalstamą veiką, atitinkančią bet kurį iš šių nusikaltimų pagal kitų valstybių baudžiamuosius įstatymus, neatsižvelgiant į tai, ar asmens teistumas yra išnykęs, ar panaikintas; 
   2. Asmuo pripažįstamas kaltu padaręs nesunkų ar sunkų nusikaltimą nuosavybei, turtinėms teisėms ir turtiniams interesams, ekonomikai ir verslo tvarkai, finansų sistemai, valstybės tarnybai ir viešiesiems interesams, visuomenės saugumui arba nusikalstamą veiką, atitinkančią bet kurį iš šių nusikaltimų pagal kitų valstybių baudžiamuosius įstatymus, numatytus Baudžiamajame kodekse, ir nuo teistumo išnykimo ar panaikinimo nepraėjo 5 metai; 
   3. Asmuo pripažįstamas kaltu padaręs nusikalstamą veiką, nenurodytą šios dalies 1 ir 2 punktuose, numatytą Baudžiamajame kodekse arba kitų valstybių baudžiamuosiuose įstatymuose, ir nuo bausmės atlikimo, bausmės vykdymo atidėjimo arba atleidimo nuo bausmės atlikimo dienos nepraėjo treji metai.
8. Nustačius 16.7 punkte išvardytas aplinkybes, Bendrovė privalo imtis priemonių, kad apie tai praneštų FCIS ir užtikrintų reikalavimo įvykdymą (pvz., pakeisti vadovą ir pan.).

18. PRIEDAI  

1. Toliau pateikiamas dokumentų, kurie yra neatskiriama politikos dalis, sąrašas: 

Priedas Nr. 1 - Kliento identifikavimo procedūra

Priedas Nr. 2 - įtartinų operacijų ar sandorių nustatymo kriterijai

Priedas Nr. 3 - Santykių stebėsenos politika

Priedas Nr. 4 - Žurnalų formos

Priedas Nr. 5 - Darbuotojų supažindinimo su politika forma

6 priedas - Draudžiamų šalių sąrašas

Priedas Nr. 7 - Priimtini turto ir lėšų šaltinių įrodymai

Priedas Nr. 8 - MLRO ketvirčio ataskaitos šablonas

Priedas Nr. 9 - Mokymo žurnalas

‍

2. Priedas Nr. 1 

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI

‍

3.      KLIENTO IDENTIFIKAVIMO PROCEDŪRA

‍

1. ĮVADAS

1. Bendrovė yra B2B2C verslas ir teikia Paslaugas verslui. Galutiniai naudotojai gali būti tiek fiziniai, tiek juridiniai asmenys. Bendrovė pirmiausia teikia paslaugas verslui, kuris yra Klientai-Klientai, Prekybininkai ir galutiniai naudotojai. Tiek Prekybininkai, tiek Galutiniai naudotojai gauna Paslaugas ir abu šie subjektai laikomi Bendrovės Klientais, kurie atitinkamai identifikuojami.

Toliau aprašomas dabartinis UAB "Trans-Fi" produktų rinkinys. Visi šie produktai yra prieinami ir kaip sprendimas, ir kaip viena taikomųjų programų sąsaja (API), ir teikia prietaisų skydelį ar kitą sprendimą sandoriams ir užsakymams stebėti:

• Mokesčiai: Suteikti galimybę mūsų klientams ir (arba) jų prekybininkams rinkti mokėjimus fiat valiuta (pvz., JAV doleris arba euras) arba stablecoins iš savo kontrahentų (tiek įmonių, tiek fizinių asmenų) siųsdami mokėjimo nuorodą ir atsiskaitydami stablecoins arba fiat, kaip pageidaujama, lengvai ir iš bet kurios pasaulio vietos. Mūsų produktuose naudojamos stabiliosios monetos - tai atsargomis užtikrintas kriptovaliutos turtas, susietas su fiat valiuta, visų pirma "Circle" išleistos euro ir JAV dolerių stabiliosios monetos: EURC ir USDC. Šiame produkte bus naudojamos šios MiCA paslaugos: 
  
  1. kriptovaliutų pervedimo paslaugos klientų vardu 
  2. Kriptovaliutų saugojimas ir administravimas klientų vardu 
  3. Keitimasis kriptovaliutomis į lėšas 

‍

• Išmokos: Suteikiame galimybę mūsų klientams ir (arba) jų prekybininkams mokėti savo darbuotojams, pardavėjams, laisvai samdomiems darbuotojams ir prekybos partneriams visame pasaulyje. fiat arba stablecoins visame pasaulyje, keisdami kriptovaliutas į fiat (stablecoin-to-fiat) arba keisti fiat į kriptovaliutas (angl.fiat-to-stablecoin) arba kriptovaliutų kriptovaliutoms (crypto-to-stablecoin). Šiame produkte bus naudojamos šios MiCA paslaugos: 
  
  1. kriptovaliutų pervedimo paslaugos klientų vardu 
  2. Kriptovaliutų saugojimas ir administravimas klientų vardu 
  3. Keitimasis kriptovaliutomis į lėšas 
  4. Kriptovaliutų keitimas į kitas kriptovaliutas 

‍

• Rampa: Galimybė mūsų klientams siūlyti fiat keitimą į kriptografinį turtą (fiat į kriptovaliutas "onramp") ir kriptovaliutų keitimas į fiat (kriptografija į fiat "offramp") savo Prekybininkams ir (arba) Galutiniams naudotojams. Šiame produkte bus naudojamos šios MiCA paslaugos: 
  
  1. Keitimasis kriptovaliutomis į lėšas 

‍

• Piniginės išdavimas kaip paslauga (angl. "WIaaS"): Suteikiame klientams galimybę išduoti depozitines pinigines (naudojantis "Circle" kaip paslaugų teikėju) sau, savo prekybininkams ar galutiniams vartotojams, kad jie galėtų iš anksto finansuoti sandorius sklandžiam išmokėjimui arba surinkti išmokas iš savo sandorio šalių, arba pasiūlyti papildymus ir grąžinimus į savo galutinių vartotojų pinigines ir lošimų sąskaitas, siūlydami fiat-to-stablecoin ir stablecoin-to-fiat pervedimus ir vėlesnius atsiskaitymus su lošimų klientais. Netrukus "TransFi" šiose piniginėse, pasitelkdama trečiųjų šalių paslaugų teikėjus, įjungs "uždirbimo funkciją", kad piniginių savininkai galėtų uždirbti grąžą (naudojant statymus). Šiame produkte bus naudojamos šios MiCA paslaugos: 
  
  1. Kriptovaliutų saugojimas ir administravimas klientų vardu 

2. Bendrovė taiko nuotolinius Kliento identifikavimo metodus, vadovaudamasi Lietuvos Respublikos pinigų plovimo prevencijos įstatymo 11 straipsnio 1 dalies 4 punkto b papunkčio reikalavimais.
3. Bendrovė užtikrina, kad Klientui būtų atliktas identifikavimas šiais atvejais:

1. Prieš užmezgant verslo santykius su Klientu;
2. Kai kyla abejonių dėl anksčiau surinktų Kliento identifikavimo duomenų ir dokumentų;
3. kai kyla abejonių, kad gali būti vykdoma ML / TF veikla. 
4. Kai pasikeičia Kliento sandorių modeliai

4. 1.3 punkte išvardytais atvejais Bendrovė bent:

1. Nurodykite klientą (jo atstovą, UBO, nustatykite direktorių ir nuosavybės struktūrą);
2. Rinkti KYC / KYB duomenis apie Klientą;
3. Patikrinkite PEP būseną;
4. Patikrinkite tarptautinių sankcijų taikymo statusą;
5. Patikrinkite nepalankią medijos būseną;
6. Patikrinkite, ar nėra aplinkybių, dėl kurių reikėtų taikyti sustiprintą deramą patikrinimą;
7. Iš naujo įvertinkite surinktą informaciją su duomenimis, gautais iš oficialių šaltinių.

8. Surinkite informaciją apie verslo santykių tikslą ir pobūdį.
9. Surinkite informaciją apie kliento šaltinius ir lėšas (didelės rizikos klientams);

9. gauti MLRO patvirtinimą (didelės rizikos klientams).

‍

1.5 Kaip aprašyta 1 punkte, visiems mūsų Klientams, atitinkamai fiziniams ir juridiniams asmenims, taikomi KYC ir KYB reikalavimai. 

1.6 Turėdama tokią informaciją, Bendrovė ją įvertina ir, atlikusi vertinimą, priskiria Klientą atitinkamai rizikos grupei. Visa tai atliekama iki to momento, kai pradedami Verslo santykiai 

2. DERAMO KLIENTŲ PATIKRINIMO TIPAI 
   
   1. Bendrovė pripažįsta šias Kliento rizikos rūšis: 

1. Žemas;
2. Medžiaga;
3. Aukšto lygio;
4. Nepriimtina / draudžiama. 

2. Bendrovė taiko dviejų rūšių klientų deramą patikrinimą:
   
   1. Standartinis deramas patikrinimas (SDD), dar vadinamas įprastu deramu patikrinimu: SDD taikomas tais atvejais, kai Kliento rizikos profilis rodo mažą arba vidutinę riziką ir kai, remiantis Bendrovės rizikos vertinimu, nustatyta, kad tokiomis aplinkybėmis pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizika yra maža arba vidutinė.
   2. sustiprintas deramas patikrinimas (EDD): EDD taikomas Klientams, kurie pažymėti kaip didelės rizikos Klientai. EDD reikalauja taikyti papildomas Kliento deramo patikrinimo priemones, palyginti su SDD.

‍

3. Jei klientas yra nepriimtinos/uždraustos rizikos - deramas patikrinimas negali būti taikomas, nes pareiškėjas atmetamas. 
4. Siekdama nustatyti, kokiai rizikos grupei priklauso kiekvienas Klientas, Bendrovė atlieka individualų kiekvieno Kliento rizikos vertinimą prieš užmegzdama su juo verslo santykius.   
5. SDD procedūra nustatyta šio priedo 4 skirsnyje (individualiems klientams) ir 5 skirsnyje (verslo klientams). 
6. EDD procedūra nustatyta šio priedo 6 skirsnyje. 
7. Bendrovėje bus draudžiami toliau išvardyti Klientų tipai:

1. Žinomi korupcijos ar neteisėtos veiklos naudos gavėjai; 
2. fiktyvios bendrovės ir fiktyvūs bankai; 
3. nereguliuojami kazino arba nelicencijuotos azartinių lošimų bendrovės; 
4. Neišsamus arba nepavykęs KYB (angl. Know your business); 
5. Nelicencijuotos pinigų pervedimo ir (arba) mokėjimų ir (arba) finansinių paslaugų bendrovės; ir 
6. Klientai, kurių nuosavybės struktūroje yra pareikštinių akcijų. 
7. Marihuana / kanapės; 
8. Ginklai, Ginklai ir šaudmenys ir Kariuomenė; 
9. Taurieji metalai; 
10. Suaugusiųjų turinys arba pornografija. 

3. BENDRIEJI REIKALAVIMAI NUOTRAUKŲ (VAIZDO ĮRAŠŲ) PERDAVIMUI REALIUOJU LAIKU 
   
   1. Nuotraukų (vaizdo įrašų) perdavimas realiuoju laiku yra kliento (fizinio asmens) arba atstovo (juridinio asmens) tapatybės nustatymo ir tapatybės patvirtinimo būdas.
   2. Vykdant nuotolinę kliento identifikavimo procedūrą realiuoju laiku perduodant nuotrauką (vaizdo įrašą), taikomi ir užtikrinami šie principai:
      
      1. Nuotoliniame Kliento identifikavimo procese gali dalyvauti tik vienas asmuo (Klientas arba jo atstovas);
      2. Interneto ryšio kokybė turi būti pakankama, neturi būti jokių trikdžių;
      3. Bendrovė turi teisę ir techninę galimybę pateikti Klientui papildomus nurodymus, jei to reikia identifikavimui;
      4. Kliento tapatybės nustatymo procedūros metu padarytų nuotraukų ir (arba) vaizdo įrašų kokybė turi leisti Bendrovei lengvai atpažinti nuotraukose esantį asmenį;
      5. Nuotolinis Kliento tapatybės nustatymo procesas turi būti vykdomas nepertraukiamai ir turi būti vieno Kliento tapatybės nustatymo proceso dalis;
      6. Kliento naudojamas ekranas turi būti pakankamai didelis, kad per visą seansą būtų matomas ir atpažįstamas Kliento veidas;
      7. Visuose įrašuose ir nuotraukose turi būti žyma su Kliento vardu, pavarde, asmens kodu ir IP adresu (jei pastarasis taikomas) bei įrašo data;
      8. Bendrovė naudoja specialias programas, taikomąsias programas ar kitas priemones, kurios užtikrina, kad nuotraukų įrašymo procesas būtų nepertraukiamas, o nuotraukų perdavimas kitaip nei realiuoju laiku būtų neįmanomas;
      9. Atlikus pirmiau nurodytus veiksmus, Klientas informuojamas, kad pateikdamas duomenis Klientas taip pat patvirtina tų duomenų autentiškumą;
      10. Perduodamos nuotraukos ir (arba) vaizdo įrašai turi būti tokios kokybės, kad būtų galima lengvai perskaityti informaciją iš pateiktų asmens tapatybės dokumentų ir aiškiai matyti konkretaus asmens ir asmens, užfiksuoto asmens tapatybės dokumento nuotraukoje, bruožus.
   3. Bendrovė užtikrina, kad jos IT sistemos būtų tinkamos ir pritaikytos nuotoliniam Kliento identifikavimui pagal pirmiau nurodytus reikalavimus. 
   4. Kliento identifikavimo procesas laikomas nepavykusiu, jei įvyksta bet kuris iš toliau nurodytų atvejų:
      
      1. Klientas sąmoningai pateikė duomenis, kurie neatitinka iš oficialios duomenų bazės gauto asmens tapatybės dokumento identifikavimo duomenų arba neatitinka kitais būdais surinktos informacijos ar duomenų;
      2. Patikrinimo metu sesija baigiasi ir Klientas nepradeda tapatybės nustatymo proceso iš pradžių;
      3. Asmens tapatybės dokumento arba kliento atvaizdas (vaizdo įrašas) nėra aiškiai matomas; 
      4. Klientas nepateikė reikalaujamos informacijos ir duomenų;
      5. Klientas atsisako vykdyti nurodymus, kad būtų laikomasi reikalavimų, nustatytų Kliento veido ir asmens tapatybės dokumento apipavidalinimui;
      6. Klientas be Bendrovės leidimo (leidimas gali būti išduodamas tik išskirtiniais atvejais) patikrinimo metu naudojasi kito asmens pagalba;
      7. atsiranda aplinkybių, rodančių įtariamą pinigų plovimą ir finansinę operaciją. Bendrovė nedelsdama pateikia pranešimą apie įtarimus FCIS;
      8. Bendrovė gavo informacijos, kad Klientui taikomos finansinės sankcijos, apie kurias nedelsiant pranešama FCIS;
      9. Klientas ilgiau nei 15 minučių iš eilės neatliko jokių veiksmų Kliento identifikavimo modulyje;
      10. Nuotraukų (vaizdo įrašų) perdavimas realiuoju laiku nutraukiamas arba kyla problemų, susijusių su nuotraukų (vaizdo įrašų) perdavimu realiuoju laiku;
      11. Dėl realiuoju laiku perduodamos nuotraukos (vaizdo įrašo) kokybės negalima aiškiai įžiūrėti Kliento ar Kliento (-ų) atstovo (jei toks yra) veido ir (arba) nustatyti Kliento ar atstovo (jei toks yra) tapatybės iš asmens tapatybės dokumente esančios nuotraukos (vaizdo įrašo) veido atvaizdo;
      12. Nuotraukų (vaizdo įrašų) perdavimo realiuoju laiku kokybė yra prasta;
      13. Kliento tapatybės dokumentas fiksuojamas nesilaikant šiame priede nustatytų reikalavimų;
      14. Klientas tinkamai ir laiku neatlieka jų identifikavimui reikalingų veiksmų;
      15. Nustatoma, kad Kliento pateiktas dokumentas yra sugadintas, suklastotas arba yra kitų aplinkybių, kurios kelia abejonių dėl tokio asmens tapatybės dokumento autentiškumo (pvz., pateikiama dokumento kopija). Tokiu atveju tapatybės nustatymo procesas gali būti tęsiamas, o informacija, reikalinga Kliento ar atstovo (jei toks yra) tapatybei nustatyti, gali būti renkama tik su tikslu, įvertinus pinigų plovimo ir (arba) finansinės prekybos grėsmę, nedelsiant, ne vėliau kaip per 3 darbo valandas, pranešti FNTT apie įtartiną veiklą;  
      16. Nustatyta, kad Kliento pateiktas asmens tapatybės dokumentas neatitinka tokiam dokumentui taikomų informacijos turinio reikalavimų;
      17. Bendrovei kyla pagrįstų abejonių, kad Klientas, kurio tapatybė nustatoma, ir pateikto asmens tapatybę patvirtinančio dokumento savininkas nėra tas pats asmuo. Apie tai reikia nedelsiant pranešti FCIS;
      18. Jei Kliento identifikavimo procese dalyvauja daugiau nei vienas asmuo;
      19. Klientas nesutinka su nuotoliniu Kliento identifikavimu.
   5. Įvertinusi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo grėsmę, Bendrovė turi teisę sustabdyti arba nutraukti tapatybės nustatymo procesą dėl kitų priežasčių.
4.      KLIENTO ( FIZINIO ASMENS ) IDENTIFIKAVIMAS
   
   1. Kliento (fizinio asmens) tapatybės nustatymas ir asmens tapatybės dokumento galiojimo patikrinimas atliekamas šiais veiksmais:
      
      1. Registracija: Klientas įveda vardą, pavardę, gimimo datą, el. pašto adresą, pilietybės šalį internetiniame puslapyje, skirtame registracijai;
      2. Identifikavimas: Bendrovė taiko nuotolinį tapatybės nustatymą - realiuoju laiku perduodama asmenukes ir tapatybės dokumento nuotrauką (vaizdo įrašą). Būtent:

Nuotraukų perdavimo atveju: 

1. Klientas turi nufotografuoti savo asmens tapatybės dokumentą. 

Klientų patikrinimo tikslais gali būti priimami tik šie asmens tapatybės dokumentai. Bendrovė priima tik tuos asmens tapatybės dokumentus, kurie yra galiojantys, ir tik tuo atveju, jei nėra aplinkybių, rodančių galimą asmens tapatybės dokumento suklastojimą:

• Pasai,
•  Asmens tapatybės kortelės, 
• Leidimai gyventi Lietuvoje 
• Bet koks kitas pagal teisės aktus leidžiamas asmens tapatybės dokumentas

Surinktame asmens tapatybės dokumente turi būti pateikta ši informacija apie klientą:

• Vardas (-ai);
• Pavardė (-ės);
• Asmens kodas (užsieniečiams - gimimo data arba asmens kodas, arba bet koks kitas asmens kodas);
• Nuotrauka;
• Parašas (išskyrus atvejus, kai pagal šalies reikalavimus vairuotojo pažymėjime jo pateikti nereikia);
• Pilietybė (išskyrus atvejus, kai pagal šalies reikalavimus jos nereikia įrašyti į vairuotojo pažymėjimą).

Jei surinktame asmens tapatybės dokumente nėra pilietybės duomenų, Bendrovė privalo surinkti papildomus Kliento asmens tapatybės dokumentus, kuriuose būtų nurodyti pilietybės duomenys.

Asmens tapatybės dokumentas fotografuojamas laikant asmens tapatybės dokumentą priešais mobiliojo telefono/kompiuterio kamerą ekrane nurodytoje srityje taip, kad asmens tapatybės dokumento atvaizdas tilptų į ekrane rodomą rėmelį. 

Jei Klientas naudoja pasą, reikia nufotografuoti puslapį su Kliento veido atvaizdu ir jo nugarėlę.

Jei Klientas naudojasi asmens tapatybės kortele - leidimu gyventi Lietuvoje arba kitu pagal teisės aktus leidžiamu asmens tapatybę patvirtinančiu dokumentu, pirmiausia turi būti nufotografuota dokumento priekinė dalis, o po to - galinė. 

Klientas paspaudžia atitinkamą ekrane rodomą fotografavimo mygtuką ir prietaisas nufotografuoja asmens tapatybės dokumento nuotrauką. Jei nuotrauka nėra geriausios raiškos, kliento dar kartą paprašoma užfiksuoti nuotrauką. Bendrovė naudoja geriausios raiškos nuotrauką. Jei nuotrauka tinkama, ekrane rodomas atitinkamas pranešimas ir Klientas paspaudžia mygtuką, leidžiantį tęsti procedūrą. Jei nuotrauka netinkama identifikavimo tikslais, Kliento prašoma padaryti naują nuotrauką;

2. Patvirtinus asmens tapatybės dokumento nuotrauką (tai užtrunka kelias sekundes), Klientas nukreipiamas į tiesioginę asmenukę ir turi ją padaryti. Fotografuodamasis Klientas turi žiūrėti tiesiai į kamerą, o jo galva turi būti matoma ir patekti į kadrą. Klientas turi nusimesti bet kokį galvos ar veido apdangalą ir nedėvėti akinių su tamsiais ar tamsinančiais lęšiais. Kliento veido išraiška turi būti lengvai atpažįstama, aplink Kliento akis negali būti jokių šešėlių, o foninis apšvietimas negali trukdyti perskaityti Kliento veido išraišką. Klientas turi spustelėti mobiliojo telefono / kompiuterio ekrane rodomą fotografavimo mygtuką, ir įrenginys automatiškai nufotografuos Klientą. Jei gyva nuotrauka yra tinkama, Klientas paspaudžia mygtuką tęsti; jei portretinė nuotrauka yra netinkama, Klientas turės paspausti mygtuką bandyti dar kartą ir padaryti naują nuotrauką. Bendrovė išsaugo abi nuotraukas. Bendrovė vizualiai patikrina Kliento padarytas portretines nuotraukas. Kliento gyva nuotrauka turi leisti Bendrovei patikrinti portretinėje nuotraukoje pavaizduotą asmenį. Klientui patvirtinus gyvą nuotrauką, Klientas nukreipiamas į modulį, kuriame Bendrovė galės surinkti papildomą informaciją apie Klientą.

PASTABA: Kliento asmens tapatybės dokumento ir veido atvaizdofiksavimo tvarka gali skirtis priklausomai nuo naudojamos platformos (t. y. pirmiausia gali būti nufotografuotas asmens tapatybės dokumentas ir tik tada veido atvaizdas arba kitaip).

Tiesioginė asmenukių sesija turi būti nepertraukiama ir kokybiška.

3. Papildomų KYC duomenų rinkimas: Klientas turi pateikti keletą papildomų duomenų Klientas turi pateikti keletą papildomų duomenų, įskaitant, bet neapsiribojant šiais duomenimis:

1. Verslo santykių pobūdis ir tikslas;
2. Gyvenamosios vietos šalis;
3. Lėšų šaltiniai (7 priedas); tik EDD (sustiprinto deramo patikrinimo) atveju
4. Atliekant kliento KYC patikrą, jis automatizuotu sprendimu tikrinamas dėl nepalankių žiniasklaidos priemonių, sankcijų ir asmenų, kuriems taikoma prievarta, tikrinimo; jei klientas pažymimas kaip asmuo, kuriam taikoma prievarta, jis turi patvirtinti, ar jis yra asmuo, kuriam taikoma prievarta, ar ne. Jei jis yra PEP, jam taikomas EDD, Jei pataikymas klaidingas, Klientas turi el. paštu pasidalyti pareiškimu, kad jis nėra PEP.

4. Kliento informavimas: Po to, kai Klientas pateikia visą pirmiau nurodytą informaciją, jo prašoma ją patvirtinti ir pateikti. Po pateikimo klientas per tam tikrą laiką (nuo kelių sekundžių iki kelių minučių) informuojamas, kad KYC yra patvirtintas, atmestas arba atliekamas rankinis patikrinimas su atitikties užtikrinimo tarnyba. Remdamasi rankinės peržiūros rezultatais, Atitikties užtikrinimo komanda ne vėliau kaip per 2 darbo dienas patvirtina kliento įtraukimą į sistemą. 
5. Bendrovės atliekamas duomenų patikrinimas: Visus Kliento pateiktus duomenis įvertina automatizuota sistema, o KYC patvirtinamas, atmetamas arba rankiniu būdu peržiūri atitikties užtikrinimo komanda.

• Prašymo duomenys (vardas, pavardė, asmens kodas, kliento pilietybė, prašymo pateikimo data ir kt.);
• Asmens tapatybės dokumento galiojimas ir autentiškumas. - ar asmens tapatybės dokumento galiojimo data vis dar galioja (nėra pasibaigusi) ir t. t.). 

PASTABA: duomenys turėtų būti saugomi kaip įrodymai Kliento byloje (su aiškiai matoma data, kada ir pagal kokius duomenis buvo atliktas patikrinimas).

• Adreso įrodymas, duomenų išskyrimas ir duomenų tikrinimas. Adreso įrodymo tikslais Bendrovė prašo Kliento pateikti sąskaitą už komunalines paslaugas arba nuomos sutartį, nuomos registracijos išrašą arba darbo sutartį, kurioje būtų aiškiai nurodytas gyvenamosios vietos adresas ir pan. 
• Tiesioginė kliento nuotrauka. Bendrovė automatiškai patikrina Kliento portretinę nuotrauką pagal asmens tapatybės dokumente esantį veido atvaizdą. Tai atliekama automatiškai naudojantis paslaugų teikėjo paslaugomis;
• kliento įrenginio duomenys (pvz., IP adresas ir kt.);  
• Tapatybės patikrinimas - bendrovė, naudodama algoritmus, patikrina, ar Kliento nuotrauka atitinka veido atvaizdą asmens tapatybės dokumento nuotraukoje. Tai automatiškai atlieka pasirinktas paslaugų teikėjas;
• ID dokumento duomenys. Bendrovė išorinėse oficialiose duomenų bazėse patikrina šiuos asmens tapatybės dokumento duomenis: pavardę, vardą, asmens kodą, lytį, gimimo datą ir vietą, asmens tapatybės dokumento numerį, dokumento išdavimo datą ir galiojimo terminą, pilietybę;
• Bendrovė taip pat patikrina Kliento praeitį, įskaitant, bet neapsiribojant, politinę įtaką, galimą finansinių sankcijų taikymą, 
• Kliento duomenys tikrinami atliekant paiešką patikimose išorinėse duomenų bazėse, leidžiančiose patikrinti, ar asmuo nėra PEP, ar Kliento atžvilgiu taikomos finansinės sankcijos ir pan. Be to, Bendrovė taip pat gali atlikti paiešką oficialiose interneto svetainėse, pavyzdžiui, "Google" ir kt.
• Rankinio patikrinimo atveju Bendrovė peržiūri Kliento duomenų peržiūros ir patikrinimo rezultatus; 
• Bendrovė, remdamasi rizikos segmentavimo kriterijais, nusprendžia, ar Klientas gali būti priimtas, ar ne; 

5. KLIENTO - JURIDINIO ASMENS IDENTIFIKAVIMAS
   
   1. Nuotraukų (vaizdo) perdavimas realiuoju laiku, kaip kliento juridinio asmens identifikavimo metodas, taikomas taip: 
      
      1. Kliento prašoma pateikti informaciją apie juridinį asmenį (potencialų Klientą), įskaitant, bet neapsiribojant:

1. Juridinio asmens duomenys, įskaitant šiuos: pilnas pavadinimas, teisinė forma, teisinis kodas, įsisteigimo šalis, registruotas ir faktinis verslo adresas;
2. Duomenys apie naudą gaunančius asmenis, įskaitant šiuos duomenis: vardą ir pavardę, asmens kodą (jei nėra - gimimo datą), pilietybę, kiekvieno naudą gaunančio asmens juridinio asmens akcijų procentinę dalį, gyvenamosios vietos adresą;
3. Duomenys apie pagrindinius direktorius, įskaitant šiuos duomenis: vardas ir pavardė, asmens kodas (jei nėra - gimimo data), pilietybė;
4. Verslo santykių pobūdis ir tikslas;
5. Juridinio asmens lėšų šaltiniai, tik EDD (sustiprinto deramo patikrinimo) atveju;
6. Ar UBO savininkas ir (arba) atstovas yra PEP;
7. Numatoma mėnesinių ir metinių operacijų suma (EUR) ir šalys, į kurias ir (arba) iš kurių bus inicijuojamos ir (arba) gaunamos operacijos.
8. Ar klientas yra PEP

‍

2. Kliento atstovo/UBO tapatybė nustatoma taikant visas priemones, kurios išvardytos šio priedo 4.1 punkto i)-iii) papunkčiuose ir kurios taikomos Kliento - fizinio asmens tapatybei nustatyti naudojant nuotraukų (vaizdo) perdavimą realiuoju laiku;
3. Juridinio asmens atstovui (potencialiam klientui) pateikus visą pirmiau prašomą informaciją, jo prašoma ją patvirtinti ir pateikti. Pasibaigus šiai sesijai, Klientas automatiniu pranešimu informuojamas, kad jo / jos informacija bus įvertinta, o apie Bendrovės sprendimą įdarbinti Klientą Klientas bus informuotas kuo greičiau, bet bet kuriuo atveju ne vėliau kaip per 2 darbo dienas. 
4. Atlikusi pirmiau nurodytus veiksmus, Bendrovė patikrina Kliento atstovo pateiktos informacijos teisingumą ir pagrįstumą, atlikdama 4.1 punkto v papunktyje nurodytus veiksmus.
5. Bendrovė surenka dokumentus apie Klientą, patvirtinančius Kliento, kaip juridinio asmens, egzistavimą, ir kitą Kliento KYC informaciją, kurią pateikia jos atstovas nuotraukų perdavimo realiuoju laiku sesijos metu. Bendrovė pati renka tokius dokumentus iš viešųjų registrų, prieinamų internetu.
6. Bendrovė surenka bent šiuos oficialius dokumentus:

1. Įgaliojimas, jei Kliento atstovas nėra UBO; 
2. Kliento steigimo sutartis arba įstatai;  
3. Savarankiškai patvirtintas akcininkų registras (ne senesnis nei 6 mėnesių);
4. Dokumentas, kuriame nurodoma, kaip būsimasis klientas yra valdomas, tvarkomas ir valdo, ir įgaliojimų / įgaliojimų, kuriuos turi pagrindiniai vadovai, apimtis deramo patikrinimo forma (SDD forma mažos rizikos klientams ir EDD forma didelės rizikos klientams).
5. Oficialaus adreso įrodymas; 
6. EIN / TIN numeris; 
7. Papildomi dokumentai, kurių gali prireikti atsižvelgiant į tam tikrų Klientų specifiką ir (arba) nustačius, kad reikia atlikti sustiprintą išsamų patikrinimą (pvz., finansinės ataskaitos arba pagrindiniai susitarimai, siekiant nustatyti lėšų šaltinius ir pan.).

7. Visi Kliento UBO turi atlikti identifikavimo priemones (tokias pačias, kokios taikomos individualiam Klientui pagal šio priedo 4.1 punkto ii papunktį). 
8. Bendrovė, remdamasi rizikos segmentavimo kriterijais, nusprendžia, ar Klientas gali būti priimtas, ar ne; 
9. Bendrovė, atlikusi Kliento patikrinimą, priima sprendimą "patvirtinti" Klientą arba "atmesti" Klientą. Abiem atvejais Klientas turėtų būti informuotas apie galutinį sprendimą. Bendrovės sprendimas priimamas per 4 darbo dienas nuo to momento, kai Klientas atlieka identifikavimo veiksmus. 

6. SUSTIPRINTAS DERAMAS PATIKRINIMAS (ANGL. EDD)
   
   1. EDD atliekamas Klientams, kurie yra:
      
      1. PEP (įskaitant atvejus, kai pats klientas, kliento atstovas ir (arba) direktorius, ir (arba) UBO yra PEP);
      2. Priskirta didelės rizikos kategorijai pagal Bendrovės nustatytus rizikos segmentavimo kriterijus (žr. atskirą vidaus dokumentą "Klientų rizikos matrica");
      3. Kai Kliento aktyvumas pasiekia nustatytas dienos ir (arba) mėnesio ribas;

‍

4. Tik Klientams juridiniams asmenims - kai pagrindinė Kliento veikla yra vienoje iš šių verslo sričių:

• Kriptovaliutų / skaitmeninio turto saugojimo paslaugos;
• Kitos kriptografinės / skaitmeninio turto paslaugos (nesusijusios su turto saugojimu);
• Pinigų paslaugos, mokėjimai ir kitos finansinės paslaugos;
• Licencijuotos azartinių lošimų paslaugos. 

2. 6.1 punkte aprašytais atvejais Bendrovė:

1. Atlikti visas identifikavimo priemones, nustatytas įprastam deramam patikrinimui; ir 
2. gauti Bendrovės MLRO raštišką sutikimą užmegzti ar tęsti verslo santykius su tokiais Klientais; ir 
3. paprašyti iš Kliento papildomų dokumentų, kurie padėtų nustatyti turto ir lėšų, susijusių su Verslo santykiais ar sandoriu, šaltinį, kaip nurodyta Priede Nr. 7; ir
4. prašyti papildomos informacijos apie sandorių ir paslaugų priežastis; ir
5. paprašyti papildomos informacijos apie numatomą sandorių kiekį bendrovėje; ir
6. paprašyti papildomos informacijos, jei yra dokumentų, kuriuos MLRO nurodė savo sutikime užmegzti verslo santykius su tokiu klientu (jei tokių yra); ir
7. vykdyti sustiprintą nuolatinę verslo santykių su tokiais klientais stebėseną, inter alia, nustatant jautresnes operacijų ribas ir stebėsenos taisykles; ir
8. Jei Klientui taikomas EDD dėl to, kad jo verslo sritis yra nurodyta 6.1 punkto iv papunktyje pateiktame sąraše, be pirmiau nurodytų EDD priemonių, Bendrovė renka ir vertina:

• Kliento kovos su pinigų plovimu politika; 
• Atitinkama licencija
• Finansinė ataskaita arba lėšų šaltinis 
• bet kokį kitą dokumentą, kurio gali prireikti tolesniam vertinimui.
• Jei reikia, tai gali būti ir kita informacija, pvz., toliau nurodyta: naujausias kliento pinigų plovimo ir TF rizikos vertinimas (EWRA); naujausia kliento audito ataskaita, apimanti pinigų plovimo ir TF riziką;
• Duomenys apie pagrindinį asmenį, atsakingą už pinigų plovimo prevencijos ir kovos su pinigų plovimu ir (arba) finansinių priemonių rinkimo klausimus Kliento įmonėje (pvz., Kliento MLRO ir pan.);

(ix) Jei Klientas yra įsisteigęs tokiose šalyse kaip Bulgarija, Kamerūnas, Kroatija, Kenija, Nigerija, Filipinai, Pietų Afrika, Tanzanija, Uganda, Jungtiniai Arabų Emyratai ir Vietnamas - tai šalys, kurioms netaikomas sustiprintas deramas patikrinimas, tačiau kurioms taikomas diferencijuotas tikrinimas, jos taip traktuojamos dėl to, kad

• Bulgarija ir Kroatija priklauso Europos Sąjungai
• Likusios jurisdikcijos yra sparčiai augančios besivystančios ekonomikos šalys, kuriose veikia daug pasaulinių finansų įstaigų, tokių kaip HSBC, Standard Chartered, Wells Fargo ir Citibank. 

‍

Visiems šių jurisdikcijų naudotojams atliekami griežti patikrinimai, įskaitant sankcijų ir nepalankios žiniasklaidos patikrinimą, tapatybės patikrinimą, gyvybingumo testą, PEP patikrinimą, sandorių stebėseną, naršyklės ir elgsenos patikrinimus, su el. pašto rizika susijusius patikrinimus, socialinės žiniasklaidos profiliavimą, vardų atitikimą ir kriptovaliutų stebėseną. EDD (sustiprinto deramo patikrinimo) patikrinimai bus atliekami, jei:

• Reguliuojama verslo veikla
• Viršijamos sandorių ribos
• Įtarimą keliantys įvykiai;
• Didelės rizikos klientai.

‍

Be to, šiose jurisdikcijose operacijų limitai po KYC ir KYB limitų yra mažesni nei "TransFi" naudotojams iš ne didelės rizikos šalių.

‍

(x) Jei Klientas yra įsisteigęs tokiose šalyse kaip Barbadosas, Burkina Fasas, Gibraltaras, Jamaika, Monakas, Mozambikas, Namibija, Panama, Senegalas, Trinidadas ir Tobagas, prireikus prašome pateikti papildomos informacijos. 

• taikyti ilgesnius sandorių stebėsenos terminus; 
• Taikyti daugiau vidaus kontrolės priemonių;
• Įvertinti ir nuspręsti, kokių rūšių sandorius reikia nuodugniau ištirti viduje, ir atlikti tokius tyrimus;

‍

3. Bendrovė neteikia Paslaugų Klientams iš Lietuvos valstybės sankcijų sąrašo, Europos Sąjungos sankcijų sąrašų, Jungtinių Tautų (JT) sankcijų sąrašų, Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos rezoliucijos 1373 (2001) sankcijų sąrašo, Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) (kaip aprašyta Politikos priede Nr. 6).

‍

4. Priedas Nr. 2

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI

‍

5. ĮTARTINŲ OPERACIJŲ AR SANDORIŲ NUSTATYMO KRITERIJAI

1. Įtarimą keliančių operacijų ar sandorių kriterijai nustatyti FKIS nutarimu Nr. V-240. Sąrašas nuolat keičiasi, o MLRO pareiga - patikrinti tokius pakeitimus ir juos įgyvendinti Bendrovės veikloje. 
2. Toliau pateikiami kai kurie kriterijai iš minėtos FCIS rezoliucijos. Tačiau MLRO turi atsižvelgti į papildomus Bendrovei svarbius kriterijus ir atitinkamai pritaikyti toliau pateiktą sąrašą. 
3. Bendrovė neteikia su grynaisiais pinigais susijusių paslaugų. Todėl su grynaisiais pinigais susiję kriterijai toliau nenurodomi. 
4. Su Kliento elgesiu susijusių įtartinų operacijų ar sandorių atpažinimo kriterijai yra šie: 

1. Verslo santykių užmezgimo metu arba Verslo santykių metu Klientas vengia pateikti informaciją, reikalingą Klientui identifikuoti, pateikia dokumentus, kurie kelia abejonių dėl jų tikrumo, autentiškumo ir pan.
2. Sunku gauti iš Kliento informaciją ar dokumentus, reikalingus verslo santykiams stebėti: sunku susisiekti su Klientu, dažnai keičiasi jo gyvenamoji/registracijos vieta ir kontaktiniai duomenys; niekas neatsiliepia Kliento nurodytu telefono numeriu, kuris visada būna išjungtas; Klientas neatsako, kai į jį kreipiamasi elektroniniu paštu.
3. Klientas negali atsakyti į klausimus apie vykdomą/planuojamą finansinę veiklą ir jos pobūdį, negali pateikti atitinkamų dokumentų ir yra pernelyg nervingas.
4. Klientas negali paaiškinti sandoriams naudojamų lėšų šaltinių. 
5. Klientas jungiasi prie Kliento saugotojo virtualios valiutos piniginės naudodamasis TOR tinklo paslaugomis, o IP adresas nuolat skiriasi.
6. Klientas neturi pakankamai žinių apie virtualią valiutą ir negali paaiškinti, kodėl atliekami tam tikri sandoriai (nors Kliento aktyvumas virtualaus turto sandoriuose yra didelis).
7. Kliento adresu registruotos kelios įmonės.
8. Tas pats asmuo vadovauja kelioms nesusijusioms įmonėms. 

5. Įtarimą keliančių operacijų ar sandorių, susijusių su Kliento atliekamomis operacijomis ar sandoriais, pripažinimo kriterijai yra šie:
   
   1. Kliento operacijos ar sandoriai neatitinka Kliento veiklos rūšių, kurias Klientas nurodė per Kliento identifikavimo procesą arba kurios atsispindi viešai prieinamoje informacijoje. 
   2. Kliento atliekamų operacijų ar sandorių pobūdis kelia įtarimą, kad Klientas siekia išvengti operacijų ir sandorių įtraukimo į Bendrovės tvarkomus registracijos žurnalus.
   3. Klientas atlieka sandorį (-ius), kuris (-ie) viršija Bendrovei žinomas Kliento galimybes.
   4. Klientas arba Turto savininkas prašo sumokėti jam priklausančią sumą asmenims, kurie akivaizdžiai nesusiję su įprasta Kliento veikla.
   5. Klientas nuolat sudaro sandorius dėl turto, kurio vertė akivaizdžiai neatitinka vidutinės rinkos vertės.
   6. Klientas atlieka operacijas arba sudaro sandorius be jokio akivaizdaus ekonominio pagrindo.
   7. Kliento amžius, dabartinė padėtis ir finansinė padėtis objektyviai neatitinka šio Kliento vykdomos veiklos (pvz., Kliento pajamos yra mažos, palyginti su jo / jos veiklos, susijusios su Paslaugomis, apimtimi).
   8. Klientas naudojasi maišytuvo ir (arba) maišytuvo paslaugomis. 
   9. Klientas vykdo operacijas tamsiajame tinkle naudodamas virtualiosios valiutos adresus, kurie yra susiję su neteisėta veikla.
   10. Virtualios valiutos keitimas į fiat valiutą (ir atvirkščiai) neatitinka Kliento profilio arba ankstesnės veiklos.
   11. Su virtualia valiuta susijusių sandorių vykdymas yra susijęs su IP adresais, kurie yra susiję su šalimis, kuriose ML / TF veikla yra didelė. 
   12. Nuostolingas virtualios valiutos keitimas į fiat valiutą.
   13. Kliento operacijos gali būti susijusios su sukčiavimu.
6. Įtarimą keliančių operacijų ar sandorių, susijusių su geografiniu Kliento vykdomų operacijų ar sandorių aspektu, pripažinimo kriterijai yra šie:

1. Operacijos ar sandoriai atliekami su fiziniais ir juridiniais asmenimis, esančiais jurisdikcijose, kurioms taikomos sankcijos, kaip nurodyta politikos 6 priede.

2. Klientas nuolat gyvena šalyje, kuri nėra FATF narė arba neturi FATF stebėtojo statuso ir nėra tarptautinės organizacijos, kovojančios su pinigų plovimu ir teroristų veikla, narė, o Kliento atliekamų operacijų ar sandorių ekonominis pagrįstumas yra neaiškus.

3. Kliento operacijos su virtualia valiuta inicijuojamos iš interneto protokolo (IP) adresų, esančių šalyse, kurioms taikomos sankcijos, kaip nurodyta politikos 6 priede.

7. E kriterijai, pagal kuriuos atpažįstamos įtartinos operacijos ar sandoriai, susiję su galima korupcine Kliento veikla, yra šie:
   
   1. Politikoje dalyvaujantis asmuo, jo artimas bendrininkas ar šeimos narys gauna neįprastai didelį, rinkos vertės neatitinkantį atlygį už dalyvavimą seminaruose, konferencijose arba kaip projektų konsultantas.

‍

2. Operacijos vykdomos politikoje dalyvaujančiam asmeniui, jo artimam bendrininkui ar šeimos nariui iš užsienio šalies, kurios korupcijos suvokimo indeksas (KSI) yra mažesnis nei 50 balų.

3. Užsienio valstybėje veikiantis juridinis asmuo, kurio CPI rodiklis yra mažesnis nei 50, atlieka pernelyg didelės vertės su verslu susijusias finansines operacijas fiziniams asmenims pagal konsultavimo, teisinių ar panašių paslaugų sutartis.

4. Tarptautinės finansinės operacijos vykdomos politikoje dalyvaujančiam asmeniui, jo artimam bendrininkui ar šeimos nariui be aiškaus ekonominio pagrindo.

5. Fizinis ar juridinis asmuo suteikia paskolą politikoje dalyvaujančiam fiziniam asmeniui, jo artimam bendrininkui ar šeimos nariui neįprastai palankiomis sąlygomis (nenurodytas grąžinimo terminas, palankios grąžinimo sąlygos, mažos palūkanų normos ir t. t.) arba be sutarties ar kitų dokumentų.

6. Fizinis ar juridinis asmuo apmoka už asmens, dalyvaujančio politikoje Lietuvoje ir užsienyje, kelionės ir apgyvendinimo paslaugas, jei tokie mokėjimai nėra būdingi mokėtojų finansinei veiklai.

7. Politikoje dalyvaujantis asmuo perveda lėšas į šalis, kuriose jis nevykdo profesinės veiklos.

8. Lėšos pervedamos į tikslines teritorijas, kai sandoris yra susijęs su valstybinėmis sutartimis.

‍

9. Lengvatinio apmokestinimo įmonės naudos gavėjas, steigėjas, įgaliotas asmuo ar kitaip susijęs asmuo yra Lietuvoje ar užsienyje politikoje dalyvaujantis fizinis asmuo, jo artimas bendrininkas ar šeimos narys.

8. Vertinant tariamą turto ryšį su TF, reikia atsižvelgti į šiuos aspektus: 
   
   1. Lėšos - tai bet kokios rūšies nemateriali virtuali valiuta arba apčiuopiama fiat valiuta.
   2. Lėšos gali būti teisėtos arba neteisėtos kilmės - svarbu, kad jos būtų renkamos, kaupiamos arba teikiamos TF tikslais.

‍

3. Tiek tiesioginis, tiek netiesioginis turto (lėšų) rinkimas, kaupimas ar teikimas laikomas TF veikla.

4. Turto (lėšų) rinkimas, kaupimas ar teikimas laikomas tyčine sąmoninga veikla, kai siekiama ar žinoma, kad šis turtas (lėšos) ar tik jo dalis bus skirta TF, t. y. pakanka vien asmens suvokimo, kad turtas gali būti skirtas TF, net jei jis to nesiekia tyčia.

5. TF apima turto (lėšų) rinkimą, kaupimą, teikimą konkretiems teroristiniams nusikaltimams vykdyti (pvz., teroristiniam išpuoliui įvykdyti), teroristų rengimą (pvz., terorizmo nusikaltimų kurstymą, teroristų verbavimą, mokymą, teroristinių grupių kūrimą ir t. t.), taip pat paramą atskiriems ar keliems teroristams ar teroristinėms grupėms, net jei šis turtas nebus skirtas konkretiems teroristiniams nusikaltimams vykdyti (pvz., patalpų nuomai, materialinei paramai, sveikatos priežiūrai, paramai ir t. t.). Nebūtina nustatyti surinkto, sukaupto, suteikto turto (lėšų) ryšio su konkrečiu teroristiniu nusikaltimu. 

9. Galutinės nuostatos
   
   1. Aukščiau išvardyti kriterijai nėra vertinami kaip išsamūs ir Bendrovė atsižvelgia į kitus kriterijus, kurie gali kelti įtarimų dėl Kliento operacijų ir sandorių, įskaitant, bet neapsiribojant, FCIS nustatytus kriterijus. 

‍

2. Pirmiau išvardyti kriterijai, rodantys įtartinas operacijas ar sandorius, turėtų būti vertinami kiekvienu atveju atskirai ir neturėtų būti taikomi formaliai, t. y. Bendrovė visada turėtų įvertinti, ar konkretus kriterijus (net ir išvardytas pirmiau) konkrečiu atveju gali būti pagrįstas, ar ne, ir laikyti jį įtartinu tik tuo atveju, jei negalima nustatyti jokių jį pagrindžiančių aplinkybių.  

‍

7. Priedas Nr. 3

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI  

‍

8. SANTYKIŲ STEBĖSENOS POLITIKA

‍

1. ĮVADAS

1. Bendrovė nuolat stebi visus Kliento atliekamus sandorius. 
2. Bendrovė atlieka ir užtikrina momentinę ir retrospektyvinę stebėseną. 
3. Stebėsena apima:
   
   1. Sandoriai;
   2. Piniginė; 
   3. Klientas-individualus asmuo;
   4. Klientas - juridinis asmuo;
4. Stebėsenos procedūros bus atliekamos rankiniu būdu ir naudojant automatines priemones. Nepriklausomai nuo Bendrovės pasirinkto metodo, Bendrovė užtikrina, kad pasirinktas metodas leistų tinkamai stebėti visas operacijas ir laiku nustatyti įtartinas operacijas ar sandorius. 
5. Stebėsenos tikslas - užtikrinti tinkamą ir savalaikį neįprastų sandorių, modelių ir veiklos nustatymą, taip pat užtikrinti Kliento, jo atstovo (jei toks yra) informacijos tinkamumą ir priskirto rizikos lygio tinkamumą Klientui. Tai taip pat apėmė Klientų profilių (tiek Individualių asmenų, tiek įmonių) stebėseną, ar jie nėra veikiami nepalankių žiniasklaidos priemonių, ar jiems taikomos sankcijos. 
6. Stebėsena atliekama vertinant kiekvieno Kliento atliktus faktinius sandorius, informaciją, kurią Bendrovė gauna Kliento tapatybės nustatymo procedūros metu, taip pat kitą Bendrovės gautą / surinktą informaciją, jei tokia yra.

2. KLIENTO BYLA
   
   1. Stebėsenos procedūros apima informacijos apie klientą vertinimą. Visa informacija apie konkretų Klientą saugoma Kliento byloje.
   2. Kliento bylą turi sudaryti bent šie dokumentai:

1. Kliento tapatybės įrodymas ir atitinkamos informacijos apie Klientą surinkimas (t. y. lėšų šaltiniai EDD atveju, verslo santykių tikslas, paslaugos, kuriomis ketina naudotis Klientas, ir t. t.);
2. Kliento, Kliento atstovo (jei toks yra), Naudos gavėjų (jei tokių yra) tapatybės patikrinimo viešuose ir nepriklausomuose duomenų šaltiniuose įrodymas;
3. Kliento, Kliento atstovo ir tikrųjų savininkų (jei taikoma) politinės rizikos patikrinimo viešuose ir nepriklausomuose duomenų šaltiniuose įrodymas;
4. Kliento rizikos profilio aprašymas;
5. Kliento priskyrimo rizikos grupei aprašymas;
6. Informacija apie Klientui teikiamas Paslaugas;
7. Informacija apie atvejus, kai Klientas atliko įtartinas operacijas ar sandorius;
8. PEP ir sankcijų patikrinimo duomenys ir įrodymai;
9. Didelės rizikos Klientų atveju - Bendrovės MLRO išduodamas leidimas užmegzti / tęsti verslo santykius;
10. Kliento įmonės dokumentai;
11. Kiti šioje Politikoje nurodyti dokumentai ir informacija, kuriuos Bendrovė laiko svarbiais Kliento byloje. 

‍

3. Kliento byla saugoma elektronine forma.

‍

4. Informacija, gauta nustatant Kliento ir Kliento atstovo (jei toks yra) tapatybę, turi būti nuolat dokumentuojama ir saugoma raštu arba elektronine forma.

3. VERSLO SANTYKIŲ IR (ARBA) OPERACIJŲ STEBĖSENA. 
   
   1. Bendrovė vykdo nuolatinę veiklos stebėseną ir nuolatinę Kliento verslo santykių stebėseną, įskaitant:

1. Sandorių tyrimas, siekiant įsitikinti, kad vykdomi sandoriai atitinka Bendrovės turimą informaciją apie Klientą, jo / jos / jos / jos veiklą (veiklos rūšys ir pobūdis, sandorių pobūdis, verslo partneriai ir t. t.), rizikos pobūdį ir žinias apie lėšų šaltinį EDD atveju;
2. Kliento priskyrimo atitinkamai rizikos grupei principai, informacijos apie didesnės rizikos klientų atliekamas operacijas rinkimo ir saugojimo tvarkos nustatymas.

‍

2. Vykdant stebėseną ypatingas dėmesys skiriamas šiems dalykams:

1. operacijos, kurios dėl savo pobūdžio gali būti susijusios su pinigų plovimu / TF, ir sudėtingi bei neįprastai dideli sandoriai; 
2. Bet kokios neįprastos sandorių struktūros, neturinčios akivaizdaus ekonominio ar matomo teisinio tikslo;
3. kiekvieną ML / TF grėsmę, kuri gali kilti dėl bet kokio pobūdžio produktų naudojimo, kitų naudojimosi teikiamomis paslaugomis rezultatų ar vykdomų sandorių, kai stengiamasi nuslėpti Kliento ar Kliento atstovo (jei toks yra) tapatybę (linkstama į anonimiškumą), taip pat dėl Verslo santykių ar sandorių su Klientu, kurio tapatybė nenustatyta, dalyvaujant asmeniškai, ir, kai taikoma, nedelsdama imasi priemonių, kad turtas nebūtų naudojamas ML / TF tikslais;
4. Operacijos, kai stengiamasi nuslėpti Kliento ar Kliento atstovo (jei toks yra) tapatybę, taip pat verslo santykius ar sandorius su Klientu, kurio tapatybė nebuvo nustatyta jam asmeniškai būnant Kliento atstovu;
5. Ar Klientas nėra įtrauktas į bendrą asmenų ar asmenų grupių arba įmonių ir institucijų, kurioms taikomos ES, JT, OFAC finansinės sankcijos, sąrašą;

‍

3. Jei Verslo santykių stebėsena rodo, kad Verslo santykiai susiję su didesne rizika, Bendrovė priskiria konkretų Klientą didesnės rizikos grupei (jei jis (ji) anksčiau nebuvo priskirtas (-a) didelės rizikos grupei).

4. Bendrovė raštu (elektronine arba popierine forma) užfiksuoja tyrimo rezultatus.

‍

4. SUSTIPRINTA VERSLO SANTYKIŲ STEBĖSENA.
   
   1. Vykdydama sustiprintą verslo santykių stebėseną, Bendrovė palaiko rizikos matricą, pagal kurią stebi operacijas, laikydamasi sandorių ribinių verčių skirtingais KYC lygiais. 
5. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
   
   1. Bendrovės MLRO savo ketvirčio ataskaitoje (Politikos priedas Nr. 8) parengia ir vyresniajai vadovybei pateikia stebėsenos suvestinę, kurioje nurodomi pagrindiniai per atitinkamą ketvirtį nustatyti faktai. Į tokią suvestinę turėtų būti įtraukta informacija apie sandorius, kurie buvo nustatyti kaip įtartini ir pateikti FKIS. 

‍

2. Verslo santykių stebėsena vykdoma reguliariai, saugant informaciją apie stebėsenos procese taikomas priemones ir informaciją, surinktą vykdant tokius veiksmus, saugant informaciją apie verslo santykių tikslą ir pobūdį, reguliariai atliekant tokios informacijos peržiūrą ir atnaujinimą.

9. Priedas Nr. 4

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI

‍‍

10. Priedas Nr. 6

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI 

‍

11. DRAUDŽIAMŲ ŠALIŲ SĄRAŠAS KARTU SU DIDELĖS RIZIKOS ŠALIŲ SĄRAŠAIS IR GYDYMU

Visas toliau nurodytas šalis Bendrovė laiko draudžiamomis: 

1. Draudžiama Bendrovės;
2. Šalys, kurioms ES ir JTO taiko sankcijas, išskyrus Kiniją
3. Šalys, kurioms OFAC taiko sankcijas, išskyrus Kiniją ir Honkongą.

‍

Šalys, kuriose draudžiama atlikti "TransFi" sandorius, yra šios:(Šalys, kurioms taikomos sankcijos pagal ES ir JTO, įskaitant TransFi)

‍

12. Priedas Nr. 7

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI 

‍

13. PRIIMTINI TURTO IR LĖŠŲ ŠALTINIŲ ĮRODYMAI

‍

Priedas Nr. 8

prie Prevencijos priemonių įgyvendinimo politikos 

dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo 

UAB "TRANS-FI 

‍

14. MLRO KETVIRČIO ATASKAITOS ŠABLONAS