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Accept TRC20 payments globally

Keep your B2B users on the platform with the help of TransFi as it connects country's leading TRC20 methods directly to stablecoin settlement with complete compliance and real-time conversion rates via a single API. On-ramp any local currency into trx. Off-ramp TRC20 back to local currency and settle to any bank account globally. Collect trx payments from customers from anywhere. Pay out TRC20 to wallets and bank accounts worldwide.

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Ativos digitais suportados

Todos os tokens abaixo estão disponíveis para operações de on/off-ramp, troca, pagamento e custódia.

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Framework for Global Compliance & regulatory for TRC20 TRX transactions

TransFi employs a dual-layered compliance strategy, meeting global standards universally and local obligations specific to (country's name) digital asset regulations.

KYC & KYBCrypto identity verification
Identity and business verification for all TRC20 users and clients. Individual KYC includes ID and liveness verification via SumSub, with added risk checks through Sardine and AtData. Business verification covers incorporation documents, UBOs, director checks, and source of funds, while crypto-native businesses undergo Enhanced Due Diligence (EDD).
Crypto wallet screeningTRC20 specific
Every TRC20 wallet address is screened via Chainalysis, both on deposit (on-ramp) and on withdrawal (off-ramp). This identifies exposure to tainted funds, sanctioned jurisdictions, dark markets, mixers, tumblers, and child abuse-linked wallets. This check does not apply to fiat transactions.it is unique to TRC20 and all digital asset flows on TransFi.
AML / Blockchain analyticsTRC20 on-chain monitoring
Real-time and retrospective on-chain transaction monitoring via Chainalysis on all TRC20 flows. Screens against OFAC, UN, EU, and HM Treasury sanctions lists. Flags suspicious patterns including structuring, rapid layering, and high-risk counterparty exposure. Auto-generates alerts reviewed by the MLRO within 1 business day.
FATF Travel RuleTRC20 transfers
All TRX transfers above $1,000 equivalent must include originator and beneficiary information under EU Regulation 2023/1113 and EBA Travel Rule Guidelines. Information transmitted includes: originator name, distributed ledger address, crypto account number, country, and LEI where available. This applies to all TRC20 transfers on Bitcoin, Ethereum, Tron, Solana, and all supported networks.
Transaction monitoringTRC20 flows
Both instant monitoring (blocks suspicious TRX transactions before execution) and retrospective monitoring (reviews flagged TRX flows within 30 calendar days). MLRO assesses all flagged TRC20 transactions within 1 business day. Suspicious Activity Reports (SARs) submitted to FCIS within 3 business hours of identification.
Data protectionTRC20 flows
User data related to TRC20 transactions is processed under GDPR (EU), PDPA (Asia), DPDP (India), POPIA (Africa), or local equivalent, depending on where the TRX transaction originates.
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FAQ

Perguntas frequentes

Como as empresas podem aceitar pagamentos via TRC20?

As empresas podem aceitar pagamentos via TRC20 usando a infraestrutura de pagamentos da TransFi, que suporta cobranças cripto, liquidações fiat e métodos de pagamento locais em uma única integração.

Como TRC20 funciona nos fluxos de pagamento B2B empresariais?

TRC20 opera como um sistema de ledger criptográfico de alta velocidade que substitui instruções de pagamento tradicionais em papel ou mediadas por bancos. Quando uma empresa inicia um pagamento, o valor é transferido e verificado com segurança por protocolos descentralizados, contornando bancos correspondentes intermediários para reduzir o ciclo total da transação.

Qual protocolo blockchain subjacente processa transações de TRC20?

As transações de TRC20 são processadas em redes blockchain compatíveis como Bitcoin, Ethereum, Tron, Solana e outras infraestruturas de ledger descentralizado, conforme o ativo e a rota de liquidação selecionados.

Uma corporação multinacional pode usar TRC20 para pagamentos massivos transfronteiriços de saída?

Sim, corporações multinacionais podem usar TRC20 para pagamentos transfronteiriços de saída em larga escala, obtendo liquidações mais rápidas, menores custos operacionais e gestão de tesouraria simplificada em várias jurisdições.

Quais mecanismos convertem TRC20 em moedas fiat locais?

TRC20 pode ser convertido em moedas fiat locais por meio de provedores de liquidez regulados, exchanges de ativos digitais, mesas OTC e parceiros de pagamento integrados que suportam conversão e liquidação em tempo real.

Qual é a velocidade média de liquidação ponta a ponta de uma transferência de TRC20?

A velocidade de liquidação de transferências de TRC20 geralmente varia de alguns segundos a vários minutos, dependendo da rede blockchain, carga de transações e destino do pagamento.

Quais wallets empresariais e exchanges de ativos digitais são totalmente compatíveis com este serviço de TRC20?

O serviço de TRC20 é compatível com wallets empresariais principais, plataformas de custódia e exchanges reguladas de ativos digitais que suportam transações blockchain institucionais e integrações API.

TRC20 é adequado para marketplaces digitais multi-tenant e plataformas gig?

TRC20 é ideal para marketplaces digitais, plataformas de gig economy e ecossistemas multi-tenant que exigem pagamentos programáveis, liquidações instantâneas e acessibilidade de pagamentos global.

Como a TransFi garante conformidade com regulamentações locais contra lavagem de dinheiro e financeiras para TRC20?

A TransFi aplica frameworks robustos de KYC, AML, monitoramento de transações e triagem de sanções para garantir que todas as transações de TRC20 cumpram regulamentações financeiras locais e internacionais.

Quais são os principais modelos de integração para adicionar TRC20 a um stack ERP existente?

TRC20 pode ser integrado a sistemas ERP e financeiros existentes via APIs, gateways de pagamento, ferramentas de automação de tesouraria e middleware empresarial personalizado.

É possível aceitar transações de entrada de TRC20, mas receber a liquidação final inteiramente em moeda fiat local?

Sim, as empresas podem aceitar pagamentos de entrada de TRC20 enquanto recebem a liquidação final diretamente na moeda fiat local preferida por meio de mecanismos automáticos de conversão e pagamento.

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