利用規約

利用規約

利用規約 - グローバルポリシー

2024年2月更新

利用規約および参照によりここに組み込まれているすべての利用規約(総称して「利用規約」)は、ユーザーによるwww.transfi.comウェブサイト(「ウェブサイト」)、Trans-Fi UAB(「会社」、「当社」または「TransFi」)がユーザーに提供するすべてのモバイルデバイスアプリケーション、および当社がユーザーに提供するその他のサービス(ユーザーが(a)法定通貨またはその他の形式のデジタル資産を使用して、会社またはサードパーティのサービスプロバイダーのいずれかを通じて、暗号通貨、デジタルトークン、NFTなどを含むがこれらに限定されないデジタル資産(「デジタル資産」または「DA」)をユーザー自身で購入または販売すること、および(b)ユーザーが所有するデジタル資産をオンラインで保存または転送することを可能にするソフトウェアインターフェイスを含む)の使用を規定します。ユーザーは、サービスにアクセス、閲覧、またはその他の方法で使用したり、当社のユーザーになったり、ウェブサイト上でプロンプトが表示されたときに「同意する」をクリックしたりすることにより、利用規約および当社のプライバシーポリシー(「プライバシーポリシー」)のすべてを読み、理解し、同意したことに同意するものとします。プライバシーポリシーは、参照により利用規約に組み込まれます。

当社は、独自の裁量により、随時、いつでも利用規約を変更、修正、改訂することができます。変更を行った場合、更新された利用規約をウェブサイトで利用できるようにし、利用規約の冒頭の「最終更新日」をそれに応じて更新します。利用規約の変更は、変更が行われた日付に適用され、利用規約の更新後にユーザーが引き続き当社のサービスにアクセスまたは使用することは、ユーザーが更新を拘束力のある形で承諾したことを意味します。ユーザーが改訂された利用規約に同意しない場合は、当社のサービスにアクセスしたり使用したりしないでください。

注意:利用規約とプライバシーポリシーは、ユーザーによるサービスの使用を規定するものであるため、注意深くお読みください。本規約には、拘束力のある仲裁条項や集団訴訟の放棄など、紛争の解決方法に関するユーザーの権利に影響を与える重要な情報が含まれています。ユーザーは、本規約に完全に同意した場合のみ、本サービスを利用でき、また、ユーザーは本サービスにアクセスできます。当社のサービスを利用するか、下記の「同意します」をクリックするか、ユーザーの同意を示すボックスをクリックすることにより、ユーザーは、本規約のすべての条件および本規約に組み込まれているすべての条件と契約を理解し、それに拘束されることに同意したことを確認します。

ユーザーが法人に代わって本規約に同意する場合、サービスにアクセスまたは使用することにより、または下記の「同意します」をクリックするか、ユーザーの同意を示すボックスをクリックすることにより、ユーザーは、その法人に代わって本規約に同意する法的権限があることを表明します。この場合、「ユーザー」(本段落で使用される場合を除く)は、その法人を意味します。ユーザーがそのような権限を持っていない場合、またはユーザーがすべての規約に同意しない場合は、当社はユーザーにサービスを提供することができません。ユーザーが規約に同意しない場合は、ユーザーも、ユーザーが代表する団体も、当社のサービスにアクセスしたり使用したりしてはなりません。

はじめに この文書には、Trans-Fi UAB(以下、「TransFi」)が当社のウェブサイト、API、またはモバイルアプリケーションを通じてユーザーにサービスを提供する条件が記載されているため、注意深くお読み

ください。 1.1 Trans-Fi UABは、リトアニアの法律に基づいて登録および存在する会社であり、登録住所と連絡先は、リトアニア、クライペダのTaikos Av.111-74にあります。同社は、会社登記局に番号306117433で登録されています

。 1.2 この文書では、「当社」はTransFiを指します。「ユーザー」は、TransFiサービスを使用しているユーザーを指します。 「顧客」への言及は、ウェブサイト、アプリ、またはその他のアプリケーションで TransFi サービスを提供する第三者への言及です。 「サービス」への言及には、ウェブサイト、API、またはモバイル アプリケーションが含まれます

。 1.3ユーザーは、www.Transfi.com または当社の顧客および関連ウェブサイト、API、モバイル アプリケーション (総称して「サイト」) を通じてアカウントを使用するためにサインアップすることにより、本契約に含まれるすべての利用規約、および当社のプライバシー ポリシーを読み、理解し、同意したことに同意するものとします。

1.4 本契約は、TransFi が提供するサービスの使用を規定します。ユーザーは、サービスを利用することにより、このサイトに定められた利用規約 (「契約」) に拘束されることに同意するものとします。本契約は、ユーザーが同意したことを電子的に確認した時点で発効します。本契約のコピーと取引記録を保管することをお勧めします。

1.5 暗号通貨の使用は、一部の法域では違法となる場合があります。サービスを利用する前に、ユーザーの法域における暗号通貨取引に関する規制要件を知ることは、ユーザーの責任です。

1.6 本契約の目的上、「営業日」とは、リトアニアにおいて土曜日、日曜日、祝日以外の日であり、リトアニアにおいて銀行が営業している日を指します。

1.7 Trans-Fi Inc は Trans-Fi UAB の親会社であり唯一の株主です。 Trans-Fi UAB はエンドユーザーおよび顧客にサービスを提供します。これは当社の利用規約に明確に記載されています。

1.8 すべてのユーザーは、当社のサービスを利用する際に当社の利用規約に同意する必要があります。利用規約には、販売者 (Trans-Fi UAB) が表示されます。

免責事項: ビットコインまたはその他の暗号通貨の取引または保有には、大きな損失のリスクがあります。したがって、ユーザーは、ユーザーの財務状況に照らして、ビットコインまたはその他の暗号通貨の取引または保有がユーザーに適しているかどうかを慎重に検討する必要があります。ビットコインの取引または保有を検討する際には、ビットコインまたはその他の暗号通貨の価格または価値が急激に変化したり、減少したり、場合によってはゼロになったりする可能性があることに注意する必要があります。

1. ユーザーに提供されるサービス

1.1 TransFiはユーザーの商業代理店として機能し、本利用規約に同意することにより、ユーザーはTransFiがユーザーに代わって行動し、指示どおりに暗号通貨のユーザーの注文を履行することを明示的に許可するものとします。

1.1.1 ユーザーの商業代理店として、TransFiは本利用規約の条件に従い、ユーザーに代わってデジタル資産を購入および販売します。

1.1.2 購入または販売中のいかなる時点でも、TransFiがユーザーの資産を所有または管理することはありません。

1.2 TransFiを通じた購入および販売は1回限りであり、個別に1つずつ実行されます。

1.3 条項1に規定されているサービスは、本契約では総称して「サービス」と呼ばれます。

TransFiは、取引、投資、仲介口座または施設を促進または提供しません。また、投資またはその他の財務アドバイスも提供しません

。 2. ユーザーの作成

2.1 TransFiのサービスを利用するには、自分自身をユーザーとして作成する必要があります(「ユーザー」)。初めてユーザーとして登録する場合、名前、メールアドレス、連絡先、住所、郵便番号などの特定の個人情報を提出していただく必要があります。また、顧客デューデリジェンス要件の一環として、生年月日、社会保障番号、居住国/国籍を確認するための追加書類の提出を求める場合もあります。ユーザーとしての認証ができない場合、ユーザーは当社のサービスを利用できない場合があります。ユーザー自身をユーザーとして登録することにより、ユーザーはユーザー自身に関する正確で最新の完全な情報を提供すること、および必要に応じてユーザーのユーザー情報を維持し、速やかに更新することに同意するものとします。2.2

ユーザー自身をユーザーとして登録することにより、ユーザーは (a) 18歳以上または適用法に基づいて拘束力のある契約を締結できる法定年齢であること、(b) 利用規約を締結する完全な法的能力と権限を持つ個人、法人、またはその他の組織であること、(c) 以前に当社のサービスの使用を停止または削除されたことがない

ことを表明し、保証するものとします。2.3 ユーザーはここに、ユーザーとしてのユーザーに関する情報を確認するために必要と思われるあらゆる問い合わせを、直接または第三者を通じて当社に許可するものとします。これには、ユーザーの使用状況や身元に関する追加情報や文書の提出をユーザーに求めること、ユーザーの電子メール アドレス、携帯電話番号、金融商品の所有権を確認するための手順をユーザーに要求すること、または第三者のデータベースやその他のソースと照合してユーザーの情報を確認する

ことが含まれる場合があります。

2.4 当社は、当社の独自の裁量により、理由を問わず、ユーザーをユーザーとして作成するためのユーザーの申請を拒否したり、ユーザーとしての既存のステータスを取り消したりできますが、ユーザーは、カストディアンまたはユーザーの自己管理ウォレットで保管されている暗号資産に関連するすべての権利を引き続き保持します。 2.5 ユーザーは、他の人または団体になりすましてユーザーとして当社のサービスにアクセスしたり、その人の事前の許可なし

2.6 ユーザーは、適用されるすべての法律に準拠した方法でのみサービスを使用すること、およびユーザーとしてのユーザーの作成に関連して行われた虚偽の表示を含む、ユーザーサービスの登録または使用に関連する不正または違法な活動についてユーザーが単独で責任を負うことに同意します。

2.7 当社は、プライバシーポリシーに従って取引リクエストを履行するサードパーティのサービスプロバイダーとユーザー情報および希望する取引情報を共有します。

2.8 ユーザーは、ユーザーのアカウントのセキュリティに責任を負うものとします。ユーザーが当社のサービスでユーザーIDの不正使用に気付いた場合、ユーザーは直ちにcompliance@transfi.comまで通知するものとします

。 3. 取引制限および強化されたデューデリジェンス。

3.1 すべてのTransFiサービスの使用には、ユーザーが一定期間(例:1日)に取引または送金できる、USD、GBP、EUR、またはその他の法定通貨で表される量の制限が適用されます。ユーザー制限を表示するには、ユーザーのTransFiアカウントにログインしてください。ユーザーの取引限度額は、ユーザーの支払い方法、ユーザーが完了した確認手順、およびその他の要因によって異なる場合があります。当社は、必要と判断した場合、適用される限度額を変更する権利を留保します。ユーザーが掲載された金額を超えてユーザー限度額を引き上げることを希望する場合、ユーザーはcompliance@transfi.comにリクエストを送信できます。 3.2 ユーザーがユーザー限度額の引き上げを希望する場合(「強化されたデューデリジェンス」)、当社はユーザー自身に関する追加情報の提出と追加記録の提供を求める場合があります。当社の裁量により、ユーザーが強化されたデューデリジェンスを完了した場合でも、ユーザー限度額の引き上げを拒否したり、後からユーザー限度額を引き下げたりすることができます。 4. デジタル資産(トークン、NFTSなど)の購入、販売、および譲渡 4.1 当社サービスまたはサードパーティプロバイダーを使用した各取引(デジタル資産の購入、販売、譲渡など)について、ユーザーは以下を行う必要があります。(a)法定通貨、デジタル資産、取引の価値、送信者情報、受信者情報など、取引に関するすべての関連情報を提供すること。 (b) 銀行口座、クレジットカード、デビットカード、またはその他の支払方法の情報(識別番号および関連する詳細を含む)である法定通貨口座情報を提供する (c) ユーザーが1回限りの取引を行うかどうかを選択する (d) デジタルウォレットアドレスを提供する。 4.2 当社のサービスの使用に対して、当社はデジタル資産の購入価格のパーセンテージまたは固定料金(「料金」)を請求します。 4.3 当社は購入されるデジタル資産の価格を示す情報を提供しますが、プロセス全体を管理しているわけではありません。当社のサービス使用時に表示される暗示価格とは異なる価格になる場合があります(ネットワーク料金、外国為替換算など、複数の理由が考えられます)。 5. キャンセルと払い戻し 5.1 暗号通貨の注文/購入または販売が行われると、キャンセルまたは取り消しはできません。 5.2 すべての注文は最終的なものであり、払い戻しはできません。 5.3 注文が実行されると、いかなる状況でも取り消しまたは取得することはできません。 5.4 ユーザーは、配送時に、ユーザーはいかなるクレジットまたは返金も受ける権利がなく、すべての購入が最終的なものであることに同意するものとします。 TransFi のユーザーに対する義務は、製品をユーザーに配送した時点で完全に解消され、配送時に TransFi に対していかなる請求または権利も持たないものとします。 5.5 ユーザーの預金が注文の購入または販売に使用されなかった場合、ユーザーは TransFi への資金/暗号通貨の送金後 14 日以内に返金を受けることができます。 6. 当社の権利 当社は、当社の義務を構成するものではない以下の権利を留保します。(a) ユーザーへの通知の有無にかかわらず、当社のサービスを変更、置換、削除または追加すること。(b) 規約に違反した人のアカウントを停止または終了すること。(c) サイトのすべてのコンテンツおよび情報を確認、変更、フィルタリング、無効化、削除および除去すること。(d) サイト上またはサイトを通じて提供されるソフトウェアを自動的に更新およびダウンロードすること。 (e) 法執行機関、裁判所、政府の調査、命令、または第三者が、ユーザーが提供する情報やコンテンツを開示するよう要求または指示する場合に協力する。(f) 広告やプロモーションを表示する。広告やプロモーションは、行われたクエリや示された好みに基づいて、特定のユーザーまたはサイトの一部を対象としている場合があり、有料の広告やプロモーションとして識別されない場合があります。7. 行為 7.1 例として、ただしこれらに限定されないが、ユーザーは、第三者に次の行為を許可しないものとします。(a) 利用規約、または利用規約に参照により組み込まれた契約に違反すること。(b) 法律、法令、条例、規制に違反すること。(c) 会社の IP または第三者の著作権、特許、商標、営業秘密、その他の知的財産権、パブリシティ権やプライバシー権を侵害すること。(d) 当社の明示的な許可なく、他の方法、とりわけ、自分以外の名前を使用したり、一時的な電子メール アドレスや電話番号を使用したり、その他の偽の個人情報を提供したりして、1 人のユーザーとして以外のアクセスを作成または制御すること。 (e) 違法、名誉毀損、中傷、嫌がらせ、虐待、詐欺、わいせつ、またはその他の不快な行為(憎悪関連または暴力的なコンテンツを含むコンテンツを当社のウェブサイトに表示すること、または当社のサービスを使用してコンテンツを送信することを含むがこれらに限定されない)を行う。(f) 虚偽、不正確または誤解を招く情報を提供する。(g) 不正に取得された可能性があると合理的に考えられる(当社または他者により)デジタル資産を送受信する。(h) 当社または当社のパートナーに苦情、紛争、請求、取消、チャージバック、または料金、罰金、罰則、損失をもたらす、またはもたらす可能性のある方法で、当社のサービスまたは当社のパートナーおよび/または顧客のサービスを使用する。 (i) ウイルス、ワーム、欠陥、トロイの木馬、破損したファイル、デマ、または破壊的または欺瞞的な性質のその他の項目を配布または配布を容易にすること、またはウェブサイトまたは当社のサービス、ウェブサイトまたは当社のサービスの適切な動作、サイトまたは当社のサービスのセキュリティ機能、またはサイトまたは当社のサービスに接続されている機器を妨害、回避、無効化、または妨害、回避、無効化を試みること。(j) 当社のインターネットサービスプロバイダー、支払処理業者、またはその他のサプライヤーまたはサービスプロバイダーからのサービスのいずれかを失う原因となる可能性のある行動をとること。(k) 当社のサービスを介して、迷惑な商業メッセージ(スパムなど)、ジャンクメール、ねずみ講、チェーンレター、または同様の資料または情報を送信またはその他の方法で利用可能にすること。(l) 他のユーザーによる当社のサービスの楽しみを妨害すること。(m) 許可されていない商業目的で当社のサービスを利用すること。(n) ウェブサイトの一部を再フォーマットまたはフレーム化すること。 (o) ロボット、スパイダー、サイト検索/取得アプリケーション、またはその他のデバイスを使用して、当社のウェブサイトまたは当社の他のサービスのコンテンツの一部を取得またはインデックス付けしたり、許可されていない目的でユーザーに関する情報を収集したりすること。(p) 当社の商標を使用したメタタグまたはその他の「隠しテキスト」を使用すること。(q) 当社のサービスを含むがこれに限定されない、当社の製品またはサービスと競合する製品またはサービスを作成する目的で、当社のサービスにアクセスまたは使用すること。または7.2 ユーザーが第5.1項で禁止されている活動に従事した場合、当社は、独自の絶対的な裁量で、ユーザーに通知することなく、またコモンローまたは衡平法上のその他の権利または救済を制限することなく、ユーザーをユーザーとして直ちに停止または終了し、および/またはユーザーが当社のサービスにアクセスするのを妨げることができます。当社がユーザーによる当社のサービスへのアクセスを妨げる場合、ユーザーは、その停止または終了から生じるすべての損失について責任を負うものとします。さらに、ユーザーは、利用規約で明示的かつ明確に許可されていない方法でサービスを使用することを禁止されています。 8. 終了 ユーザーが利用規約およびすべての適用法を遵守することを条件として、ユーザーは、compliance@transfi.com に電子メールを送信して、当社のユーザーでなくなり、当社のサービスへのアクセスと使用を中止することにより、いつでも利用規約を終了することができます。 当社は、独自の裁量で、理由の有無にかかわらず、利用規約を終了し、当社のユーザーとしての、および当社のすべてのサービスでのユーザーの一時停止および/または終了を行うことができます。 ユーザーとしてのユーザーのアクセスおよび/または当社のサービスの一時停止または終了は、事前の通知なしに行われる場合があり、当社は、かかる一時停止または終了についてユーザーまたは第三者に対して責任を負いません。当社が、ユーザーによる利用規約違反または詐欺、不正、違法行為の疑いを理由に利用規約を解除したり、ユーザーによる当社サービスへのアクセスや当社サービスの使用を停止または解除したりする場合、利用規約の解除は、法律上または衡平法上当社が有するその他の救済手段に加えて行われるものとします。ユーザーまたは当社のいずれによるかを問わず、本利用規約が終了または満了した場合、ユーザーは、当社のサービスに関連してユーザーが投稿した可能性のある情報、またはユーザーとしてのユーザーに関連する情報にアクセスできなくなる場合があります。また、ユーザーは、当社がかかる情報をデータベースに保持したり、かかる情報をユーザーまたは第三者に転送したりする義務を負わないことを承認するものとします。 9. 知的財産の所有権 9.1 当社は、発明、アイデア、概念、コード、発見、プロセス、マーク、方法、ソフトウェア、ビジュアルインターフェース、グラフィックス、デザイン、システム、サービス、「ルックアンドフィール」、構成、構成、式、技術、情報、データ(総称して「当社IP」)を含むがこれらに限定されない、当社のすべての知的財産に対するすべての権利、権原、および利益を留保します。当社IPは、著作権、トレードドレス、特許、商標法、国際条約、またはその他の関連する知的財産および所有権、および適用法によって保護されています。ユーザーは、当社の事前の書面による同意なしに、いかなる理由でも当社IPを使用することはできません。当社は、本規約でユーザーに明示的に付与されていない当社の IP に関するすべての権利を留保します。9.2 当社は、ユーザーに対し、非営利目的に限り、ウェブサイトの資料にアクセスするための限定的、取り消し可能、非独占的、サブライセンス不可、譲渡不可のライセンスを付与します。ただし、ユーザーによる本利用規約の継続的な遵守を条件とします。このライセンスは、ユーザーが本ウェブサイトを訪問し、本利用規約で許可されている方法で当社のサービスを利用できるようにするためにのみ付与されるものであり、ユーザーは、ウェブサイトの資料内または資料とともに提供される所有権通知またはその他の当社の IP を削除、変更、または不明瞭化しないことに同意するものとします。ユーザーは、当社のサービスまたは当社の IP のいかなる部分も、変更、改変、変換、適応、複製、複写、複写、翻訳、リバースエンジニアリング、またはその他の方法で操作してはなりません。本規約で明示的に付与されていないすべての権利は留保されます。

Terms & Conditions

Updated August’22

The Terms & Conditions and any terms and conditions incorporated herein by reference (collectively, the “Terms & Conditions”) govern your use of www.transfi.com website (the “Website”), any mobile device applications made available to you by Trans-Fi Inc. company and any of its subsidiaries & associates (the “Company,” “we,” or “TransFi”), and any other services made available to you by us, including any software interface that enables you to (a) purchase or sell Digital Assets (“Digital Assets” or “DA”) which includes but not limited to Cryptocurrencies, Digital tokens, NFTs etc., for yourself through the company or any one of our third-party service providers, either using fiat denominated funds or other forms of Digital Assets and (b) online storage or transfer of Digital Assets owned by the Users. By accessing, browsing or otherwise using the Services, by becoming a User with us or by clicking “Agree” when prompted to do so on the website, you agree that you have read, understood and accepted all of the Terms and our Privacy Policy (the “Privacy Policy”), which is incorporated by reference into the Terms & Conditions.

We may change, amend, or revise the Terms & Conditions from time to time and at any time, in our sole discretion. When we make changes, we will make the updated Terms & Conditions available on the website and update the “Last Updated” date at the beginning of the Terms & Conditions accordingly. Any changes to the Terms & Conditions will apply on the date that they are made, and your continued access to or use of our Services after the Terms & Conditions have been updated will constitute your binding acceptance of the updates. If you do not agree to any revised Terms & Conditions, then you should not continue to access or use our Services.

NOTICE: Please read the Terms & Conditions and the Privacy Policy carefully as they govern your use of the Services. The Terms contain important information, including a binding arbitration provision and a class action waiver, both of which impact your rights as to how disputes are resolved. The Services are only available to you—and you should only access the Services—if you agree completely with the Terms. BY USING OUR SERVICES OR BY CLICKING “I ACCEPT” BELOW OR CLICKING A BOX INDICATING YOUR ACCEPTANCE, YOU ARE CONFIRMING THAT YOU UNDERSTAND AND AGREE TO BE BOUND BY ALL OF THE TERMS AND ALL TERMS AND AGREEMENTS INCORPORATED HEREIN.

If you accept the Terms on behalf of a legal entity, by accessing or using the Services or by clicking “Agree” below or clicking a box indicating your acceptance, you represent that you have the legal authority to accept the Terms on that entity’s behalf, in which case “you” (except as used in this paragraph) will mean that entity. If you do not have such authority, or if you do not accept all of the Terms, then we are unwilling to make our Services available to you. If you do not agree to the Terms, neither you nor the entity on behalf of which you are acting should not access or use our Services.

1. USER CREATION

1.1 You must create yourself as User with us to use our Services (a “User”). To create yourself as a first time User, we will require that you submit certain personal information such as name, email address, contact no, street address, zip code etc. We may also seek additional documents to validate date of birth, social security number, country of residence/nationality as part of customer due diligence requirements. If you as a User cannot be authenticated, then you may not have access to our Services. By creating yourself as a User, you agree to provide accurate, current and complete information about yourself, and to maintain and promptly update as necessary your User information.

1.2 By creating yourself as a User, you represent and warrant that you (a) are at least 18 years of age or of legal age to form a binding contract under applicable law; (b) are an individual, legal person or other organization with full legal capacity and authority to enter into the Terms & Conditions; and (c) have not previously been suspended or removed from using our Services.

1.3 You hereby authorize us, directly or through third parties, to make any inquiries we consider necessary to validate information about you as a User. This may include asking you for further information and/or documentation about your usage or identity, requiring you to take steps to confirm ownership of your email address, mobile phone number or financial instruments, or verifying your information against third party databases or through other sources.

1.4 We may reject your application to create you as a User, or cancel an existing status as a User, for any reason, in our sole discretion, but you will continue to have all rights related to the crypto custodied with the Custodian or your self-custody wallet.

1.5 You must not impersonate any other person or entity to access our Services as a User or access as any other User without that person’s prior permission. You must not create any Users by automated means or under false or fraudulent pretense.

1.6 You agree that you will use the Services only in a manner that complies with all applicable laws, and that you are solely responsible for any improper or unlawful activity in connection with the registration of or use of your Services, including any misrepresentations made in connection with the creation of you as a User.

1.7 We will share your information and desired transaction information with third-party service providers who fulfill transaction requests in accordance with our Privacy Policy.

1.8 You shall be responsible for the security of your account. In the event you become aware of any unauthorized use of your user ID on our services, you shall immediately notify us at https://www.transfi.com/help-center.

1.9 The use of all TransFi Services is subject to a limit on the volume of the fiat currency you may transact or transfer in a given period (e.g. daily and or monthly). We reserve the right to change applicable limits as we deem necessary. If you wish to raise your limits beyond the posted amounts, you may submit a request at https://www.transfi.com/help-center.

We may require you to submit additional information about yourself and provide additional documents if you wish to raise your limits as part of Enhanced Due Diligence (EDD). In our discretion, we may refuse to raise your limits, or we may lower your limits at a subsequent time even if you have completed EDD.

2. Purchase, Sale and Transfer of Digital Assets (Tokens, NFTs etc.)

2.1 For each transaction using our Company Services or third party providers  (e.g. purchase, sale or transfer of Digital Assets), you will be required to do the following: (a) provide all relevant information about the transaction including fiat currency, digital asset, value of transaction, sender information, recipient information etc.; (b) provide fiat account information, which may be bank account, credit card, debit card or other payment methods information including Identification numbers and associated details (c) select whether you will make a one-time transaction and (d) provide digital wallet address(s).

2.2 For use of our Services, we charge a percentage of the purchase price of Digital Assets or a fixed fee (the “Fee”).

2.3 Although we provide information that indicates a price for the Digital Asset being purchased, we do not control the entire process. It may result in a different price than the implied price displayed when using our Service (could be due to multiple reasons like network fee, forex conversion etc.)

3. OUR RIGHTS

We reserve the following rights, which do not constitute obligations of ours: (a) with or without notice to you, to modify, substitute, eliminate or add to any of our Services; (b) to suspend or terminate the Account of anyone who violates the Terms; (c) to review, modify, filter, disable, delete and remove any and all content and information from the Site; (d) to update and download automatically any software provided on or through the Site; (e) to cooperate with any law enforcement, court or government investigation or order or third party requesting or directing that we disclose information or content or information that you provide; (f) to display advertising and promotions, which may be targeted to certain users or portions of the Site based upon queries made or preferences indicated and may not be identified as paid advertisements or promotions.

4. INTELLECTUAL PROPERTY OWNERSHIP

4.1 We retain all right, title, and interest in all of our intellectual property, including, without limitation, inventions, ideas, concepts, code, discoveries, processes, marks, methods, software, visual interfaces, graphics, designs, systems, services, “look and feel,” organization, compositions, formulae, techniques, information and data (collectively, the “Company IP”). The Company IP is protected by copyright, trade dress, patent, and trademark laws, international conventions, or other relevant intellectual property and proprietary rights and applicable laws. You may not use any of the Company IP for any reason without the Company’s prior written consent. We reserve all rights in and to the Company IP not expressly granted to you in the Terms.

4.2 We hereby grant you a limited, revocable, non-exclusive, non-sublicensable and non-transferable license to access the material on the website for non-commercial use only, subject to and conditioned on your continued compliance with the Terms & Conditions. This license is granted solely to allow you to visit the website and to use our Services as permitted by the Terms & Conditions, and you agree not to remove, alter or obscure any proprietary notices provided in or with the material on the website or any other Company IP. You will not modify, alter, convert, adapt, clone, replicate, duplicate, copy, translate, reverse engineer or otherwise manipulate any portion of our Services or the Company IP. All rights not expressly granted in the Terms are reserved.

4.3 You may choose to submit comments, bug reports, ideas, or other feedback about our Services, including without limitation about how to improve our Services (collectively, “Feedback”). By submitting any Feedback, you agree that we are free to use such Feedback at our discretion and without additional compensation to you, and to disclose such Feedback to third parties (whether on a non-confidential basis, or otherwise). If necessary under applicable law, then you hereby grant us a perpetual, irrevocable, non-exclusive, transferable, worldwide license under all rights necessary for us to incorporate and use your Feedback for any purpose.

5. CONDUCT

5.1 By way of example, and not as a limitation, you may not, and may not allow any third party to:

(a) breach the Terms & Conditions or any agreement incorporated by referenced into the Terms & Conditions;

(b) breach any law, statute, ordinance, or regulation;

(c) infringe any Company IP or any third party’s copyright, patent, trademark, trade secret or other intellectual property rights or rights of publicity or privacy;

(d) create or control more access other than as one User for yourself without our express authorization, through, among other methods, using a name that is not yours, using a temporary email address or phone number, or providing any other falsified personal information;

(e) act in any way that is unlawful, libelous, defamatory, harassing, abusive, fraudulent, obscene, or otherwise objectionable (including, without limitation, display any content on our website, or using our Services to transmit content, that contains any hate-related or violent content);

(f) provide false, inaccurate or misleading information;

(g) send or receive what could reasonably be believed to be (by us or by others) potentially fraudulently acquired Digital Assets

(h) use our Services or the services of our partners in a manner that results in or may result in complaints; disputes, claims, reversals, or chargebacks; or fees, fines, penalties or losses to us or any of our partners;

(i) distribute or facilitate the distribution of viruses, worms, defects, Trojan horses, corrupted files, hoaxes, or any other items of a destructive or deceptive nature or otherwise interfere with, circumvent, disable or attempt to interfere with, circumvent or disable the website or our Services, the proper working of the website or our Services, security features of the Site or our Services, or the equipment connected to the Site or our Services;

(j) take any action that may cause us to lose any of the services from our Internet service providers, payment processors, or other suppliers or service providers;

(k) transmit or otherwise make available through our Services any unsolicited commercial messages (i.e., spam), junk mail, pyramid schemes, chain letters or similar materials or information;

(l) interfere with other users’ enjoyment of our Services;

(m) exploit our Services for any unauthorized commercial purpose;

(n) reformat or frame any portion of the website;

(o) use any robot, spider, site search/retrieval application, or other device to retrieve or index any portion of our website or content on other of our Services, or to collect information about our users for any unauthorized purpose;

(p) use any metatags or any other “hidden text” using any of our marks;

(q) access or use our Services for the purpose of creating a product or service that is competitive with any of our products or services, including, without limitation, our Services; or

5.2 If you engage in any of the activities prohibited by Section 5.1, then we may, at our sole and absolute discretion, without notice to you and without limiting any of our other rights or remedies at law or in equity, immediately suspend or terminate you as a User and/or prevent you from accessing our Services. If we prevent you from accessing our Services, then you are responsible for all losses that result from that suspension or termination. You are further prohibited from using the Services in any manner that is not expressly and unambiguously authorized by the Terms & Conditions.

6. THIRD-PARTY SERVICE PROVIDERS

6.1 Our Services operate through third-party service providers, which may require you to agree to separate agreements with them. You agree to comply with all applicable third-party terms of agreement when using our Services. We are not a party to those agreements, and we have no responsibility for the products and services provided by the third parties. Nothing in the Terms & Conditions creates a contractual relationship between you and our service providers. You acknowledge and agree that we are solely responsible for our Services and for providing maintenance and support services for our Services.

6.2 Our third-party service providers have no warranty obligations whatsoever with respect to our Services and any other claims, losses, liabilities, damages, costs, or expenses attributable to any failure of our Services to conform to any warranty provided by us, if any, will be our sole responsibility.

6.3 Our third-party service providers are responsible for addressing any claims relating to the services they provide to you in connection with our Services, including, but not limited to (a) product liability claims; (b) any claim that the Services fail to conform to any applicable legal or regulatory requirement; (c) claims arising under consumer protection, privacy, or similar legislation; and (d) intellectual property claims.

7. TAXES

You alone are responsible for complying with all applicable laws in every jurisdiction related to use of the Services, including, without limitation, any reporting obligations and payment of all applicable taxes. In addition, you are responsible for determining, remitting, withholding, filing, and reporting all taxes, duties, and other governmental assessments associated with your use of the Services.

8. PROMOTIONS AND REFERRALS

We may, from time to time, operate contests, promotions or other activities or offer referral programs (“Promotions and Referrals”) that require you to submit material or information concerning yourself. Any Promotions and Referrals may be governed by separate rules that may contain certain eligibility requirements, such as restrictions as to age or geographic location. You are responsible for reading all rules relating to the Promotions and Referrals to determine whether or not you are eligible to participate. If you enter or participate in any Promotions and Referrals, then you agree to abide by and to comply with all rules of the Promotions and Referrals; all Promotions and Referrals will be optional so you should not enter or participate in such Promotions and Referrals if you do not agree to abide by and to comply with all such rules.

9. YOUR REPRESENTATIONS AND WARRANTIES

By using our Services, you represent and warrant to each of the Company Parties (as defined below) that:

9.1 Authority. You have all requisite power and authority to execute and deliver the Terms & Conditions, to purchase and use our Services, and to carry out and perform its obligations under the Terms & Conditions. If an individual, then you are at least eighteen (18) years old and of sufficient legal age and capacity to purchase and use our Services. If an entity, then you are duly organized, validly existing and in good standing under the laws of its domiciliary jurisdiction and each jurisdiction where it conducts business.

9.2 No Conflict. The execution, delivery and performance of the Terms will not result in any violation of, be in conflict with, or constitute a material default under, with or without the passage of time or the giving of notice: (a) any provision of your governing documents, if applicable; (b) any provision of any judgment, decree or order to which you are a party, by which it is bound, or to which any of its material assets are subject; (c) any material agreement, obligation, duty or commitment to which you are a party or by which it is bound; or (d) any laws, regulations or rules applicable to you.

9.3 No Consents or Approvals. The execution and delivery of, and performance under, the Terms require no approval or other action from any governmental authority or person other than you.

10. SANCTIONS

We must comply with economic sanctions and trade restrictions, including those implemented by the Office of Foreign Assets Control (“OFAC”) of the United States Department of the Treasury. This means that we or anyone using our Services cannot take part in transactions that involve designated people or places, as determined by agencies like OFAC. Nobody using our Services, regardless of their location, may engage in transactions involving (a) certain geographic areas, or any individual or entity operating or residing in those places; and (b) individuals or entities identified on sanctions lists such as OFAC’s Specially Designated Nationals (SDN) List or Foreign Sanctions Evaders (FSE) List, including, without limitation, any digital currency addresses attributable to any individuals or entities. To ensure compliance with sanctions programs, you are prohibited from using our Services as a User while in certain geographic locations. If we have reason to believe you are operating as a User from a sanctioned location, or are otherwise in violation of any economic sanction or trade restriction, then we may suspend or terminate your use of our Services, including to cancel any purchases or withdrawals of Digital Assets that are in progress at the time. In addition to complying with OFAC and applicable local US laws, other countries may have their own trade restrictions and certain items may not be allowed for export or import under international laws. You should consult the laws of any jurisdiction when a transaction involves international parties. Third-party payment processors and custodians may independently monitor transactions for sanctions compliance and may block transactions as part of their own compliance programs. We have no authority or control over the independent decision-making of these providers. The economic sanctions and trade restrictions that apply to your use of our Services are subject to change, so you should check sanctions resources regularly. For legal advice, please consult a qualified professional.

11. RECOVERY OF LOSSES

TransFi reserves the right to pursue any financial losses suffered due to you filing a chargeback procedure with your bank. These can include administration fees levied by the card acquirer and card schemes as well as the monetary value of the Digital Assets ordered / purchased.

12. TERMINATION

Subject to your compliance with the Terms & Conditions and all applicable laws, you may terminate the Terms & Conditions at any time by ceasing to be a User with us and discontinuing your access to and use of our Services by sending us an email at https://www.transfi.com/help-center. We, in our sole discretion and for any or no reason, may terminate the Terms & Conditions and suspend and/or terminate you as a User with us and all our Services. Any suspension or termination of your access as a User and/or our Services may be without prior notice, and that we will not be liable to you or to any third party for any such suspension or termination. If we terminate the Terms & Conditions or suspend or terminate your access to or use of our Services due to your breach of the Terms & Conditions or any suspected fraudulent, abusive, or illegal activity, then termination of the Terms & Conditions will be in addition to any other remedies we may have at law or in equity. Upon any termination or expiration of the Terms & Conditions, whether by you or us you may no longer have access to information that you have posted in connection with our Services or that is related to you as a User, and you acknowledge that we will have no obligation to maintain any such information in our databases or to forward any such information to you or to any third party.

13. DISCLAIMERS

13.1 “AS IS” AND “AS AVAILABLE”. YOU EXPRESSLY UNDERSTAND AND AGREE THAT YOUR ACCESS TO AND USE OF OUR SERVICES IS AT YOUR SOLE RISK, AND THAT OUR SERVICES ARE PROVIDED “AS IS” AND “AS AVAILABLE” WITHOUT WARRANTIES OF ANY KIND, WHETHER EXPRESS OR IMPLIED. TO THE FULLEST EXTENT PERMISSIBLE PURSUANT TO APPLICABLE LAW, THE COMPANY AND ITS MEMBERS, MANAGERS, OFFICERS, EMPLOYEES, ADVISORS, REPRESENTATIVES, AFFILIATES AND AGENTS (THE “COMPANY PARTIES”) MAKE NO EXPRESS WARRANTIES AND HEREBY DISCLAIM ALL IMPLIED WARRANTIES REGARDING OUR SERVICES AND ANY PART OF ANY OF THEM (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, OUR SERVICES OR ANY EXTERNAL WEBSITES), INCLUDING THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE, NONINFRINGEMENT, CORRECTNESS, ACCURACY, OR RELIABILITY. WITHOUT LIMITING THE GENERALITY OF THE FOREGOING, THE COMPANY PARTIES DO NOT REPRESENT OR WARRANT TO YOU THAT (A) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL MEET YOUR REQUIREMENTS, (B) YOUR ACCESS TO OR USE OF OUR SERVICES WILL BE UNINTERRUPTED, TIMELY, SECURE OR FREE FROM ERROR, (C) USAGE DATA PROVIDED THROUGH OUR SERVICES WILL BE ACCURATE, (D) OUR SERVICES OR ANY CONTENT, SERVICES, OR FEATURES MADE AVAILABLE ON OR THROUGH OUR SERVICES ARE FREE OF VIRUSES OR OTHER HARMFUL COMPONENTS, OR (E) THAT ANY DATA THAT YOU DISCLOSE WHEN YOU USE OUR SERVICES WILL BE SECURE. SOME JURISDICTIONS DO NOT ALLOW THE EXCLUSION OF IMPLIED WARRANTIES IN CONTRACTS WITH CONSUMERS, SO SOME OR ALL OF THE ABOVE EXCLUSIONS MAY NOT APPLY TO YOU.

13.2 PERSONAL RISKS. YOU ACCEPT THE INHERENT SECURITY RISKS OF PROVIDING INFORMATION AND DEALING ONLINE OVER THE INTERNET AND AGREE THAT WE HAVE NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY FOR ANY BREACH OF SECURITY UNLESS IT IS DUE TO THE COMPANY’S GROSS NEGLIGENCE. YOU WILL IMPLEMENT REASONABLE AND APPROPRIATE MEASURES DESIGNED TO SECURE ACCESS TO (A) ANY DEVICE ASSOCIATED WITH YOU AND UTILIZED IN CONNECTION WITH YOUR PURCHASE OR USE OF OUR SERVICES; AND (B) ANY OTHER USERNAME, PASSWORDS OR OTHER LOGIN OR IDENTIFYING CREDENTIALS.

14. LIMITATION OF LIABILITY

14.1 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT NONE OF THE COMPANY PARTIES WILL BE LIABLE TO YOU OR TO ANY THIRD PARTY FOR ANY INDIRECT, INCIDENTAL, SPECIAL, CONSEQUENTIAL, OR EXEMPLARY DAMAGES THAT YOU MAY INCUR, HOWSOEVER CAUSED AND UNDER ANY THEORY OF LIABILITY, INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, ANY LOSS OF PROFITS (WHETHER INCURRED DIRECTLY OR INDIRECTLY), LOSS OF GOODWILL OR BUSINESS REPUTATION, LOSS OF DATA, COST OF PROCUREMENT OF SUBSTITUTE GOODS OR SERVICES, OR ANY OTHER INTANGIBLE LOSS, EVEN IF WE HAVE BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES.

14.2 YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT THE COMPANY SHALL NOT BE LIABLE AND DISCLAIMS ALL LIABILITY TO YOU IN CONNECTION WITH ANY FORCE MAJEURE EVENT, INCLUDING ACTS OF GOD; LABOR DISPUTES OR OTHER INDUSTRIAL DISTURBANCES; ELECTRICAL, TELECOMMUNICATIONS, HARDWARE, SOFTWARE OR OTHER UTILITY FAILURES; SOFTWARE OR SMART CONTRACT BUGS OR WEAKNESSES; EARTHQUAKES, STORMS, OR OTHER NATURE-RELATED EVENTS; PANDEMICS; BLOCKAGES; EMBARGOES; RIOTS; ACTS OR ORDERS OF GOVERNMENT; ACTS OF TERRORISM OR WAR; TECHNOLOGICAL CHANGE; AND CHANGES IN INTEREST RATES OR OTHER MONETARY CONDITIONS.

14.3 YOU AGREE THAT OUR TOTAL, AGGREGATE LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL CLAIMS ARISING OUT OF OR RELATING TO THE TERMS OR YOUR ACCESS TO OR USE OF (OR YOUR INABILITY TO ACCESS OR USE) ANY PORTION OF OUR SERVICES, WHETHER IN CONTRACT, TORT, STRICT LIABILITY, OR ANY OTHER LEGAL THEORY, IS LIMITED TO THE GREATER OF (A) THE AMOUNT OF FEES YOU ACTUALLY PAID TO US UNDER THE TERMS IN THE TWELVE (12) MONTH PERIOD PRECEDING THE DATE THE CLAIM AROSE, OR (B) ONE HUNDRED DOLLARS ($100).

14.4 YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT WE HAVE MADE OUR SERVICES AVAILABLE TO YOU AND ENTERED INTO THE TERMS IN RELIANCE UPON THE WARRANTY DISCLAIMERS AND LIMITATIONS OF LIABILITY SET FORTH HEREIN, WHICH REFLECT A REASONABLE AND FAIR ALLOCATION OF RISK BETWEEN THE PARTIES AND FORM AN ESSENTIAL BASIS OF THE BARGAIN BETWEEN THE COMPANY AND YOU.

14.5 SOME JURISDICTIONS DO NOT ALLOW THE EXCLUSION OR LIMITATION OF INCIDENTAL OR CONSEQUENTIAL DAMAGES, AND SOME JURISDICTIONS ALSO LIMIT DISCLAIMERS OR LIMITATIONS OF LIABILITY FOR PERSONAL INJURY FROM CONSUMER PRODUCTS, SO THE ABOVE LIMITATIONS MAY NOT APPLY TO PERSONAL INJURY CLAIMS.

15. NO RESPONSIBILITY FOR TRANSACTIONS WITH THIRD PARTY PARTNERS

We are not responsible for any transaction that occurs between you and third-party providers that we partner with. If the third-party provider fails to complete a purchase on your behalf on time or in the correct amount or any loss occurs with respect to any transaction done through a third-party provider, then we will not be liable for your losses or damages

16. INDEMNIFICATION

To the fullest extent permitted by applicable law, you will indemnify, defend and hold harmless and reimburse the Company Parties from and against any and all actions, proceedings, claims, damages, demands and actions (including without limitation fees and expenses of counsel), incurred by a Company Party arising from or relating to:

(a) your use of the Site or our Services;

(b) your responsibilities or obligations under the Terms;

(c) your breach of or violation of the Terms;

(d) any inaccuracy in any of your representations or warranties;

(e) your violation of any rights of any other person or entity, including any proprietary or privacy rights;

(f) your violation of any law or regulation; and/or

(g) any of your acts or omissions that are negligent, unlawful or constitutes willful misconduct.

The Company reserves the right to exercise sole control over the defense, at your expense, of any claim subject to indemnification under this Section 16. This indemnity is in addition to, and not in lieu of, any other indemnities set forth in a written agreement between you and the Company.

17. DISPUTE RESOLUTION

Please read the following Arbitration Agreement carefully because it requires you to arbitrate all disputes with us and limits the manner in which you can seek relief.

17.1 You and the Company agree to resolve any controversy, claim or dispute arising out of or relating to the subject matter of the Terms & Conditions or to the Services through confidential, final and binding arbitration.

17.2 The Federal Arbitration Act governs the interpretation and enforcement of this dispute resolution provision. Arbitration shall be initiated through JAMS. Any arbitration shall be conducted (a) confidentially, (b) in English, (c) by the Judicial Arbitration and Mediation Services, Inc. (“JAMS”), (d) before a single arbitrator with substantial experience in resolving commercial contract disputes, and (e) in accordance with the JAMS Comprehensive Arbitration Rules & Procedures Payment of all filing, administration and arbitrator fees will be governed by the JAMS Rules. Any judgment on the award rendered by the arbitrator may be entered in any court of competent jurisdiction.

17.3 TO THE FULLEST EXTENT PERMITTED BY LAW, THE PARTIES HEREBY WAIVE THEIR CONSTITUTIONAL AND STATUTORY RIGHTS TO GO TO COURT AND HAVE A TRIAL IN FRONT OF A JUDGE OR A JURY, INSTEAD ELECTING THAT ALL CLAIMS AND DISPUTES SHALL BE RESOLVED BY ARBITRATION. Arbitration procedures are typically more limited, more efficient and less costly than rules applicable in court and are subject to very limited review by a court. In the event any litigation should arise between you and the Company in any state or federal court in a suit to vacate or enforce an arbitration award or otherwise, you and the Company, to the fullest extent permitted by law, waive all rights to a jury trial instead electing that the dispute be resolved by a judge. YOU ACKNOWLEDGE THAT YOU HAVE BEEN ADVISED THAT YOU MAY CONSULT WITH AN ATTORNEY IN DECIDING TO ACCEPT THE TERMS TO ARBITRATE.

17.4 This Agreement will be governed by, and construed in accordance with, the laws of the State of Delaware, USA and, subject to any overriding legal requirements, the parties irrevocably submit to the exclusive jurisdiction of the Courts of the State of Delaware, USA. This Agreement and any information or notifications that you or we are to provide should be in English.

17.5 You may only resolve disputes with us on an individual basis and may not bring a claim as a plaintiff or a class member in a class, consolidated, or representative action. Class arbitrations, class actions, private attorney general actions, and consolidation with other arbitrations are not allowed. TO THE EXTENT PERMISSIBLE BY LAW, ALL CLAIMS AND DISPUTES MUST BE BROUGHT IN A PARTY’S INDIVIDUAL CAPACITY, AND NOT AS A PLAINTIFF OR CLASS MEMBER IN ANY PURPORTED CLASS, COLLECTIVE ACTION, OR REPRESENTATIVE PROCEEDING. A CLAIMANT OR THE ARBITRATOR MAY NOT CONSOLIDATE MORE THAN ONE PERSON’S CLAIMS OR ENGAGE IN ANY CLASS ARBITRATION OR JOINT LITIGATION. CLAIMS OF MORE THAN ONE CUSTOMER OR USER CANNOT BE ARBITRATED OR LITIGATED JOINTLY, ON A CLASS BASIS OR CONSOLIDATED WITH THOSE OF ANY OTHER CUSTOMER OR USER. YOU ACKNOWLEDGE AND AGREE THAT YOU AND WE ARE WAIVING ANY RIGHT TO PARTICIPATE AS A PLAINTIFF OR CLASS REPRESENTATIVE IN ANY PURPORTED CLASS ACTION OR REPRESENTATIVE PROCEEDING.

18. EXTERNAL SITES

The website or our other Services may include hyperlinks or redirect you to other websites or resources (collectively, “External Sites”) that are provided solely as a convenience to you. We have no control over any External Sites. You acknowledge and agree that we are not responsible for the availability of any External Sites and that we do not endorse any advertising, products, services or other materials on or made available from any External Sites. Furthermore, you acknowledge and agree that we are not liable for any loss or damage which may be incurred as a result of the availability or unavailability of the External Sites, or as a result of any reliance placed by you upon the completeness, accuracy or existence of any advertising, products, services or other materials on, or made available from, any External Sites.

19. ENTIRE AGREEMENT

The Terms & Conditions, including the Privacy Policy, constitute the entire agreement between you and us with respect to the subject matter hereof, including the Services. The Terms, including the Privacy Policy supersede any and all prior or contemporaneous written and oral agreements, communications and other understandings relating to the subject matter of the Terms & Conditions. The Terms & Conditions do not alter any agreement you may have with any of our third party service providers but shall supersede any such agreements in the event of a conflict between these Terms & Conditions and any agreement with third party services providers.