ご利用条件

トランスフィ - BIZPAY 利用規約 

発効日： 2025年4月2日

本規約は、TransFi が提供する本サービスの利用に適用されます。本規約は、お客様、クライアント、マーチャント、エンドユーザーに適用されます。お客様は、本サービスを利用することにより、本規約、プライバシーポリシー、Wallet & Earn機能利用規約に同意したものとみなされます。本規約の一部に同意いただけない場合は、本サービスをご利用いただけません。 

本サービスにアクセスする、または本サービスを利用することにより、お客様は、本規約、プライバシーポリシー、およびWallet & Earn機能利用規約に含まれるすべての条件を読み、理解し、承諾したことに同意したものとみなされます。 

本規約のいずれかの条項および条件、または本規約のその後の変更に同意しない場合、本サービスの利用は許可されません。 

1.定義 

このセクションでは、本規約で使用される主要な用語を定義します。 

• アカウント：本サービスにアクセスするために TransFi に登録された、顧客／マーチャント／エンドユーザのプロファイル。
• AML：マネーロンダリング行為を検知、防止、報告するために金融機関および規制対象事業体が実施するチェックおよびプロセス。これには、取引監視（フィアットおよびデジタル資産の両方）、リスク評価、適用法の遵守が含まれる。
• 適用法：適用されるすべての法律、法令、法的文書、規則、規制、判決、政令、規制ガイドライン、実務規範、またはあらゆる管轄区域の規制当局のその他の要件であって、随時改正され、当事者を法的に拘束するもの。
• 営業日：土曜日、日曜日、祝日および銀行が営業している日以外の日をいう。
• チャージバック、不正リコール：発行銀行、ペイメントネットワーク、ペイメントサービスプロバイダー、またはその他の金融機関によって開始された、決済済みおよび／または送金済みのトランザクションに関するトランザクションの取り消し、または返済要求。
• 顧客：TransFiサービスを利用し、かつ／またはTransFiとビジネスサービス契約を締結している、現地の規制に従ったAML/CTF識別要件に基づいて検証された自然法人または法人。
• 顧客、お客様、お客様の：総称して、本サービスの提供を受けるクライアント、マーチャント、およびエンドユーザー。
• テロ資金供与対策（CTF）：テロリズムやテロ関連活動への資金供与を防止することを目的とした法規制。
• デジタル資産：ステーブルコイン、暗号通貨、デジタルトークン、その他の暗号通貨を含む。
• Enhanced Due Diligence（「EDD」）：AML/CTF要件への準拠を確保するために、リスクの高い取引または顧客に適用される追加的な措置および精査。
• エンドユーザ：提供されるサービスを利用する加盟店を通じてTransFiのサービスのエンドユーザとなる個人または法人。
• 外部プロバイダ：本サービスの提供においてTransFiを支援する第三者の銀行、金融機関、支払サービスプロバイダを意味します。
• Know Your Business（「KYB」）： AML/CTFの要件に基づく本人確認のプロセスで、電子メールの年齢確認、インターネット・プロファイリング、有害メディアスクリーニング、制裁スクリーニングなどの追加チェックを含む。 KYBはさらに簡易KYB、基本KYB、標準KYBに分類される：
  
  • 簡易 KYB：非常に低リスクで小規模な顧客向けに設計された検証プロセスです。デュー・ディリジェンス（"DD"）フォームと共に、より少ない会社書類の提出を要求し、顧客の完全なチェックを可能にします。さらに、コンプライアンスを確保し、リスクを軽減するために、顧客とその主要経営幹部（「KMP」）について360度のインターネット・プロファイリングが実施される。
  • ベーシック KYB：顧客に関する最小限の情報を必要とする確認プロセスである。このプロセスには、リスクを評価するための制裁チェック、不利なメディアスクリーニング、PEPスクリーニングが含まれます。これが完了すると、お客様はTransFiが設定する基本的な取引限度額へのアクセスが許可されます。
  • スタンダードKYB：基本取引限度額の増額を希望する顧客のための確認プロセス。DDフォームとともに法人書類を提出し、顧客の完全なチェックを行います。さらに、徹底したリスク評価を確実にするため、顧客とその主要管理職（KMPs）について360度のインターネット・プロファイリングが実施されます。
  • エンハンストKYB：取引限度額の引き上げを希望する顧客のための確認プロセス。このプロセスでは、資金源の詳細、銀行取引明細書、財務諸表などの書類を提出し、お客様の財務の安定性を評価します。これにより、お客様の取引量が財務プロフィールに合致しているかどうかを検証し、コンプライアンスとリスク管理を確保します。

低リスクかつ小規模の顧客に対しては、KYBプロセスには、基本、簡易、強化の各検証レベルが含まれる。高リスクかつ大規模な顧客に対しては、KYBプロセスには基本、標準、強化の各検証レベルが含まれる。

• Know Your Customer（「KYC」）：AML/CTF 要件に基づく本人確認プロセスで、個人の身元を確認する。これには、氏名、出生国、生年月日などの詳細を提供すること、真正性を確認するための自撮りによる生体検査とともに公的な身分証明書を提出することが含まれます。TransFiは、必要に応じて追加の本人確認を求めることができる。.
• マーチャント： TransFi の顧客と契約関係にあり、適用法に基づく AML/CTF の本人確認要件の対象となり得る法人で、TransFi または顧客のいずれかによって確認されるもの。
• Politically Exposed Person（「PEP」）： PEP（Politically Exposed Person）：著名な公的職務を任されている、または任されていた個人で、強化されたデューディリジェンス要件の対象となる。
• サービス TransFiのBizPayは、完全に自動化されたセルフサービスのオンデマンド決済プラットフォームであり、顧客はグローバルな決済ニーズを管理することができます。BizPayは、シームレスな決済のための統一アカウントを提供し、お客様は合理化されたセルフサービスのインターフェースを通じて、フィアットコインとステーブルコインでグローバルに資金を移動することができます：
  
  • ペイイン：クライアントとそのマーチャントは、世界中の取引相手から不換紙幣またはステーブルコインで支払いを受け取ることができます。支払いはペイメントリンクを通じて開始することができ、決済はフィアットまたはステーブルコインのいずれかで行うことができ、グローバルな取引に柔軟性と効率性を提供します。
  • ペイアウト：これにより、クライアントとそのマーチャントは、フィアットまたはステーブルコインを使用して、従業員、ベンダー、フリーランサー、および貿易パートナーにグローバルに支払いを行うことができます。これには、フィアットとステーブルコインの交換、ステーブルコインとフィアットの交換、デジタルアセットと他のデジタルアセットの交換が含まれ、シームレスなクロスボーダー決済を実現します。

顧客は、BizPayダッシュボードを通じて、オンボード、取引管理、リアルタイムのレポートへのアクセスができる。

• TransFi, us, we, our:は、親会社であるTrans-Fi Inc.およびTrans-Fi UAB、NEOMONEY INC.を含むがこれに限定されない、既存および将来の子会社を指し、現在運営中であるか、設立され運営中であるかを問いません。TransFiは、本サービスの提供において、子会社を通じて行動する場合があります。
• ウォレット：デジタルアセットを保管・管理する目的でTransFiが提供するカストディアル・デジタルウォレット。TransFiの第三者サービスプロバイダーが、ウォレットのエンドユーザーの秘密鍵を管理・保有する。  

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免責事項 デジタル資産の取引または保有における損失リスクは相当なものになる可能性があります。暗号通貨、デジタルトークン、NFTを含む（ただし、これらに限定されない）デジタル資産の価格または価値は、急激に変動し、下落し、ゼロになる可能性さえあることを認識する必要があります。従って、デジタル資産の取引または保有がご自身の財務状況に適しているかどうかを検討する必要があります。

お客様は、本サービスにアクセスするためにTransFiが提供していないお客様自身のカストディアルデジタルウォレットを使用する場合、TransFiは、お客様のデジタル資産にアクセスするためのお客様のデジタル資産ウォレットの秘密鍵またはその他のセキュリティ情報に対して責任を負わず、また保持しないこと、およびTransFiは、秘密鍵またはその他のセキュリティ情報の盗難、紛失、誤操作に起因するデジタル資産の損失について、TransFiの管理外において責任を負わないことを了承するものとします。トランスファイが提供するウォレットを利用する場合、当該ウォレットの利用にもウォレット＆アーン機能利用規約が適用されます。

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2.トランスファイとお客様との間の法的関係 

本規約は、TransFiとお客様との間のものであり、第三者に執行権を付与するものではありません。お客様は、TransFiがお客様との契約関係のみを有することを認め、これに同意するものとします。TransFiは、お客様の加盟店およびエンドユーザーに対する一切の責任を負いません。 

ただし、本規約は、本サービスを利用する際のユーザー、加盟店、およびエンドユーザーに対する要件を定めています。特定の要件が特定の当事者のみに適用される場合、本規約はその旨を明確にします。お客様は、マーチャントおよびエンドユーザーが本規約を遵守するようにする責任を負うことを認識し、同意するものとします。 

サービスプロバイダーとして、当社は、お客様の同意なしに、本規約における当社の権利を当社グループのいかなるメンバーにも譲渡することができます。この場合、当社はお客様にその旨を通知します。本規約はお客様の個人的なものであり、当社がお客様にサービスを提供する際にお客様の事業に関する詳細を知る必要があるため、当社の書面による同意なしにお客様の権利を譲渡することはできません。 

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3. アカウント作成とカスタマー・オンボーディング・ジャーニー

3.1.オンボーディング・プロセス

TransFi のサービスの利用を開始するには、お客様は、オンボーディングフォームに以下を記入する必要があります：

• 会社名
• 管轄
• ウェブサイトのURL（オプション）
• 会社登録番号
• 会社設立日
• メールアドレス

さらに、KYC は、顧客の代理として取引を行う自然人、および本サービスにアクセスするための最終的な実質的所有者（UBO）に対して要求されます。これらの者は以下の情報を提供する必要があります：

• 個人名
• 出生国
• 生年月日
• トランスファイが要求するその他の身分証明書の詳細

必要な情報を送信すると、お客様はTransFiのダッシュボードにリダイレクトされます。取引を開始する前に、お客様は本規約を確認し、同意する必要があります。 

ベーシック KYB プロセスの確認と完了後、お客様は、TransFi が定める適用限度額の範囲内で取引を開始することができます。取引限度額は管轄区域によって異なり、TransFiが独自の裁量で決定します。 認証に失敗した場合、問題が解決するまで取引限度額は制限されたままとなります。

3.2.ビズペイ＆ウォレット

TransFiは統合されたBizPayを提供しています：

• 顧客には、ユースケースに応じたアカウントが割り当てられます。
• 残高は口座レベルで管理される。
• ウォレットに資金を入金する前に、事前入金が必要です。
• いったんウォレットに決済された資金は、TransFiによって外部のウォレットに再決済することはできません。

取引限度額はKYBの検証段階に基づいて動的に管理される：

1. ベーシックKYB：国によって異なるが、TransFiのKYBマトリックスに従って初期限度額が適用される。
   
   
2. 標準KYB：顧客は追加書類（例：設立書類、株主名簿、住所証明、MoA、SDDフォーム）を提出することで、より高い限度額を解除することができる。
   
   
3. KYBの強化：更なる限度額の強化を必要とする顧客は、規制要件及び適用法に従って追加のデューディリジェンスを完了しなければならない。

本規約は KYB の全ステージに適用され、限度額の拡大ごとに個別の契約を締結する必要はありません。スタンダードKYBステージ以降の追加要件は、より高い取引限度額およびサービスを継続して利用するために、顧客がビジネスサービス契約（「BSA」）に署名する必要があることだけです。

3.3.地域的利用可能性とKYB要件

TransFiのサービスは、制限されている法域を除き、全世界で利用可能です。 KYC/KYB要件および取引限度額は、お客様の法域によって異なる場合があり、適用法に基づいてTransFiが独自の裁量で決定します。

3.4.KYB承認後のサービスへのアクセス

KYBの基本的な手続きが完了し、最初の取引限度額が割り当てられた後、顧客は以下のことを行う必要があります：

• マイアカウント」セクションでウォレットを作成します。
• 取引用のフィアット銀行口座またはウォレットアドレスを追加する。
• 連絡先と取引先を必要な詳細で設定します。

より高い限度額を必要とする顧客には、セクション3.2に記載されているとおり、スタンダードKYBまたはエンハンストKYBの検証ステップが適用される。

3.5.エンドユーザーアカウントの登録と確認

エンドユーザーは、要求された場合、以下を含む必要な情報を提出しなければならない：

• 個人の方氏名、Eメール、電話番号、住所、郵便番号
• 事業内容登録会社名、ビジネスEメール、登録日、法人設立番号。
• 追加確認：生年月日、身分証明書番号、国籍の確認が必要となる場合があります。

TransFiは、提供された情報を検証するため、直接または第三者プロバイダーを通じて、連絡先詳細の所有権、銀行口座およびウォレット口座の確認を含む照会を行う権限を有します。

3.6.アカウントの使用とセキュリティ

• エンドユーザーは、他人になりすましたり、無許可のアカウントにアクセスしたりしてはなりません。
• 自動的または不正なアカウント作成は禁止されています。
• エンドユーザーは、すべての適用法を遵守する責任を負うものとします。
• セキュリティ対策顧客は、不正アクセスが疑われる場合、直ちにTransFi（compliance@transfi.com）に通知しなければならない。

3.7.アカウントの管理

顧客は、アカウント情報を常に最新の状態に保ち、3日以内にTransFiに通知しなければならない：

• 破産または倒産手続き
• 財務上の重大な不利益変更
• 清算または大規模リストラ
• 資産の25％以上の譲渡または売却
• 支配権または所有権の変更
• 資産の25%以上に影響する法的判決

3.8.リスク評価と検証

リスク評価のため、TransFiは、法人書類、免許証、財務諸表、政府発行の身分証明書などの追加情報を要求することがあります。要求された情報をご提供いただけない場合、口座の停止または解約となる場合があります。

3.9.カスタマーサポート

サービスの顧客サポートはTransFiが提供し、オンボーディング、取引処理、コンプライアンスに関する問い合わせを確実にサポートする。

3.10.口座の閉鎖

アカウントの閉鎖は、未払いのサービス料が残っていない場合に限り、本サービスで提供される所定のプロセスを通じて要求することができます。閉鎖後も、チャージバックや罰金などの義務は適用されます。

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4.サービスへのアクセスおよびサービス利用の要件

トランスファイが提供する本サービスにアクセスし、利用するためには、以下の条件を満たす必要があります：  

• お客様のご要望:本サービスを利用するためにTransFiと契約を締結する顧客は、以下の義務を負うものとします： 
  
  • TransFiによるKYB検証プロセスを完了する。 
  • サービスの利用および金融取引の取り扱いに関連するすべての適用法および業界基準を遵守すること。  

それぞれの管轄区域である。 

• エンドユーザー要件:  
  
  • 本サービスを通じて支払いを受ける個人または法人は、TransFiが独自の裁量で決定した、または適用法に基づいて要求される取引限度額に基づき、KYCおよびKYB要件の対象となります。エンドユーザーは、すべての適用法を遵守しなければならない。 
  • 個人は18歳以上、またはその管轄区域における法定成人年齢であり、拘束力のある契約を結ぶ法的能力を有していなければならない。  

契約を締結するものとします。ヨーロッパを拠点とするお客様の場合、年齢の上限は60歳とし、これを超えるとTransFiはエンドユーザーの利用を制限します。その他の地域のお客様の場合、年齢の上限は70歳です。個人が法人を代表して本サービスを利用する場合、その法人を代表して行動する権限を有している必要があります。

5.提供サービス 

5.1 BizPay

顧客として、顧客は本サービスの条件を遵守しなければなりません。この条件には、ウォレットを通じた交換、転換（現地通貨からステーブルコインへの転換）、および保管を含む、デジタル資産と不換紙幣を含む取引の促進が含まれます。

お客様は、TransFiに対し、本サービスを利用してお客様が受領する権利を有する各支払いが善意の取引に関連するものであることを表明し、保証するものとします。本サービスに基づいて行われる取引は、お客様を拘束し、適用法および規制上の要件をすべて満たすものとします。

5.2 和解

• TransFiは、その決済サービスプロバイダーおよびパートナーとともに、お客様に提供されたサービスに基づく資金を、週次またはその他の相互に合意したスケジュールでお客様の決済口座に決済するよう手配します。
• 別段の合意がない限り、TransFiは、適用される控除を差し引いた上で、予定日に集計決済を行う。
• 控除額が和解額を超えた場合、TransFiは、将来の和解金、引当金、保留金との相殺、お客様に対する支払の要求、またはその他の合理的な手段を講じるなど、様々な手段により不足額を回収する権利を有します。
• 和解の詳細（時期を含む）については、事前に書面でお知らせします。
• 決済は、祝祭日、土曜日、日曜日を除く営業日にのみ行われます。決済予定日が休日の場合は、翌営業日の決済となります。
• あなたは、指定された決済口座への決済を受け取る権限があることを確認します。この決済口座は、あなたが所有し、認可を受けた金融機関によって管理されている必要があります。
• 決済口座を更新する場合は、これらの要件を確実に遵守する必要があり、TransFiは遵守の証拠書類を要求することがあります。
• 決済サービスプロバイダーまたはパートナーは、決済の遅延を引き起こす可能性があり、トランスフィはそのような遅延について責任を負いません。ただし、トランスフィは、関連当事者へのタイムリーな資金供給と指示を確保します。
• 状況によっては、決済金額を開示するために、ペイメントサービスプロバイダーまたはパートナーから要求された情報や補足書類を提供する必要がある場合があります。

5.3 複数通貨処理

• TransFiは、フィアット通貨またはサポートされているステーブルコイン/トークンを保有できるマルチカレンシー口座をお客様に提供しています。
• プレファンディングでは、マルチカレンシー口座に資金を入金することができますが、パススルー取引である必要はありません。ただし、パススルー取引である必要はありません。
• 本サービスは、事前入金および支払いにおいて、カードおよびその他の支払い方法をサポートする。
• カードおよびその他の支払方法でサポートされる地域は、顧客ごとに設定され、特に要望がない限り、主要通貨に限定されます。
• お客様は、本サービスにおいて追加通貨を要求することができ、TransFiはこれを有効にすることができます。
• ダッシュボードには、残高や取引を表示するためのフィルタリングオプションが用意されています。
• ペイインについては、決済先としてウォレットを選択することができます。
• 決済がステイブルコインの場合、ウォレットはステイブルコインを受け取り、残高は更新されます。
• 決済が不換紙幣の場合、ウォレットは安定コインを受け取り、残高は選択した不換紙幣通貨で表示されます。
• ウォレットでの決済は、TransFiがお客様自身のウォレットで再度決済することはありません。

5.4 決済オプションと価格設定

• 基本KYBで本サービスの利用を開始した場合、取引限度額（1取引あたり1,000ドル、1カ月あたり10,000ドル）により、すべての取引はリアルタイムで決済されます。
• 標準的なKYBを完了し、限度額を引き上げると、リアルタイム決済とバッチ決済のどちらかを選択するよう促される。
• デフォルトのオプションは、デフォルト価格での一括決済となります。
• リアルタイム決済を選択した場合は、価格が高くなることをお知らせします。
• より高い価格でのリアルタイム決済は、お客様が確認された時点で有効になりますが、TransFiはそれを許可する前にオフライン確認を行います。
• バッチ決済は、実行前に確認が必要であり、完全に自動化されているわけではない。
• 本サービスでは、デフォルトで3段階の価格設定があります：
  
  • 基本的なKYBの範囲内での取引。
  • 即決済のKYB標準後取引。
  • 一括決済を伴う標準KYB後の取引。
• 特に取引量が多い場合は、標準的なKYBの後に価格変更を要求することができます。TransFiは、取引量の多いお客様向けにカスタム価格を提供することがあります。
•  顧客と TransFi との間で締結された BSA に概説される条件が、ここに概説される決済規定に優先するものとします。

5.5 委任と変更

TransFiは、事前に通知することなく、また、お客様に追加費用を負担させることなく、本サービスを提供することができるものとします：

• 本サービスの一部または全部を関連会社に委託すること。
• ペイメントサービスプロバイダーを変更すること、または本サービスの異なる部分を複数のプロバイダーに分散すること。

5.6 支払い方法の条件

• 本規約は、お客様がTransFiのサービスにより提供される支払方法を利用する場合に適用されます。
• ダッシュボードには、利用可能な支払い方法が表示されます。支払い方法は、お客様の所在地とエンドユーザーの所在地によって異なります。
• TransFiは、事前に通知することなく、いつでも支払方法を追加または削除できるものとします。
• 特定の支払い方法によっては、支払いサービスプロバイダーからの追加的な利用規約に同意する必要がある場合があります。
• 支払い方法によっては、支払いサービスプロバイダーによるオンボーディングが必要な場合があり、必要に応じて情報を共有し、追加の詳細を提供することに同意するものとします。

5.7 カード支払い方法

• カード決済をご利用の際は、各カード会社が定める規則を遵守してください。
• TransFiは、スキームルールに準拠するために本サービスを変更することができるものとし、スキームルールは予告なく変更される場合があります。
• カードスキームは、あなたのアカウントに関連する情報を要求することがあります。

5.8 ホールドとリザーブ

• 保留TransFiは、継続的なチャージバック、リスクの増大、苦情、調査などの特定の状況下において、取引の処理を一時的に保留することがあります。
• 保留が通知され、保留を解決するために情報の提供が求められる場合があります。
• 保留は、根本的な原因が解決されるまで維持されますが、本サービスの合意された納品日から180日を超えることはありません。
• 準備金：トランスファイ（TransFi）は、業種、リスク、損失、アクティビティなどの要因に基づいて、お客様のアカウントにローリングリザーブ要件を課す場合があります。
• リザーブの金額、時期、リリース条件などをお知らせします。
• TransFiは、継続的な評価とモニタリングに基づき、リザーブの条件を変更する可能性がある。
• アカウントおよびサービスの終了に伴い、お客様は、合意された引渡日から180日後に、積立金額、またはチャージバック控除後の残高を受け取る権利を有します。

5.9 チャージバック

チャージバックの理由は以下の通りです（ただし、これらに限定されるものではありません）： 

(a) 取引金額が認可されていないこと； 

(b) エンドユーザーまたはカード所有者の申し立て： 

取引への不参加、または 

カードの使用が承認されていない場合。 

購入した商品および/またはサービスの未受領； 

(c) キャンセルされた、または未完了の事前承認取引。 

(d) カードの不正使用の疑い。 

• 顧客の責任と義務 
  
  • マーチャント活動の監督 顧客は、加盟店及びエンドユーザーが適用されるチャージバック及び手続きに従うことを保証する責任があります。顧客はマーチャントの活動を監視し、これらの問題を効果的に管理するための適切な手段を確保する必要があります。 
  • チャージバックの処理 チャージバックへの対応： お客様は、チャージバックが、該当する場合、マーチャント又はエンドユーザにより開始された場合、これに対応し、解決する責任を負うものとします。これには、チャージバックに異議を申し立てるために、加盟店及びエンドユーザが必要な全ての書類をお客様、加盟店又はTransFiに提供することを保証することが含まれます。

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• 加盟店のチャージバックに対する責任： 顧客は、その加盟店またはエンドユーザに関連するチャージバックおよび関連費用（TransFiまたは第三者によって課される手数料、違約金、管理費用、または紛争解決に関連する費用を含むがこれらに限定されない）について責任を負うものとします。チャージバックの費用をマーチャント又はエンドユーザが負担しなかった場合、手数料、違約金、管理費等を含むこれらの費用は、お客様が負担するものとします。 

• コスト管理： 両当事者間の合意に従い、お客様は、チャージバックに関する費用を加盟店又はエンドユーザから回収する権利を有するものとします。ただし、TransFiが負担するチャージバックに関連する費用（弁護士費用、管理費、その他の費用を含みますが、これらに限定されません）については、お客様が最終的な責任を負うものとします。 
• リスクの軽減： お客様は、チャージバックの発生を最小限に抑えるために、リスク軽減戦略を実施し、維持することが推奨されます。これには、定期的な監査の実施、KYC/KYB手続きの実施、不正検知システムの活用などが含まれます。 

• TransFiは、チャージバックについて通知し、代理人として情報を要求することがあります。
• 期限内にご回答いただけない場合は、チャージバックを受理し、返金を行います。
• お客様は、TransFiが、チャージバックの代理のために、決済サービスプロバイダーおよびパートナーと情報を共有する場合があることに同意するものとします。
• チャージバックによる損失は決済と相殺される。
• 過度のチャージバックが発生した場合、TransFiはアカウントを停止することができます。
• お客様は、チャージバックの申し立てに関連するすべての費用を負担するものとします。

5.10 払い戻し

• ダッシュボードから、TransFiに部分払い戻しや全額払い戻しを指示することができます。
• すべての支払い方法において払い戻しに対応できない場合がありますが、TransFiは最善の努力をもって払い戻しに対応します。
• 払い戻しには、エンドユーザーの銀行口座詳細または追加情報の提供など、一定の制限および要件が適用される場合があります。
• 別段の承認がない限り、払い戻しには、当初の支払額から適用されるサービス料を差し引いた額が含まれます。
• TransFiは、お客様が受領した資金から払戻金を引き落としますので、不足分はお客様が負担してください。
• TransFiは、払い戻し手続きのために追加手数料を請求したり、為替レートを調整したりする場合があります。
• 払い戻しは、お客様が提供したサービスに対してのみ行うことができ、元の取引と異なる支払い方法を使用することはできません。
• TransFiは、本規約もしくは本規約で言及されているその他の条件を満たさない払戻し、または適用法令により禁止されている払戻しを拒否することができるものとします。
• 払い戻しが拒否された場合は、その旨と理由が通知されます。
• TransFiは、お客様が提供した詳細が不正確であったことによる返金の不履行または不備について責任を負いませんが、資金を回収するために合理的な努力を行います。

6.遵守事項

TransFiは、KYB、KYC、KYT、および該当する場合の取引監視手段を含む、ルールに基づくコンプライアンスフレームワークを通じて、適用される規制へのコンプライアンスを保証します。

6.1 KYBの審査プロセス

• 顧客は、案内された提出フォームから必要書類を提出する。
• TransFiは提出された書類を72時間以内に審査する。
• 顧客は承認されるか、追加書類の提出を要求されるか、または拒否される。

6.2 KYB承認後の要件

KYBのプロセスにおいて、お客様は以下を行う必要があります：

• 適用されるKYBレベルに基づいて、限度額の増額を要求する；
• 価格体系の確認 
• 必要であれば、TransFiとBSAを締結する。

6.3 不承認および追加書類の要請

• 追加書類の提出が必要な場合、お客様には通知が送付され、要求された情報を提供する必要があります。
• KYB要求が拒否された場合、当該顧客のアカウントは閉鎖され、ドメインはブロックされ、当該エンティティはTransFiのコンプライアンス記録にフラグが立てられます。

6.4 KYBの処理と顧客への通知

• KYBのプロセスは、効率的でわかりやすい構造になっている。
• お客様には、書類提出の各ステップをご案内いたします。
• 通知により、コンプライアンス関連の要請にタイムリーに対応できる。

この構造化されたオンボーディングとコンプライアンス・プロセスにより、TransFiの顧客は規制要件を満たしながらサービスを利用できる。

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7.責任と義務

7.1 トランスフィーの責任と義務

•  苦情、問題、紛争処理
  
  • TransFiは、本サービスに起因してお客様が当社に直接提起した苦情、問題、紛争を処理します。
  • マーチャント及びエンドユーザーからの苦情、問題、紛争に対処するための第一の連絡先は、アカウント作成及びKYC/KYBの第一の連絡先であるエンティティです。TransFiがアカウント作成及びKYC/KYBの最初の連絡先でない場合、クライアント又はマーチャントは、本サービスに関して生じるエンドユーザーの苦情、問題又は紛争を管理し、当社が問題に対処する必要がある場合には、それらをTransFiに指示するものとします。 

• AML デューデリジェンス - トランスフィーの責任

コンプライアンスチェック：TransFiは、TransFiがアカウント作成、KYC/KYB、および/またはTransFiと顧客との間のビジネスサービス契約の最初のポートであったかどうかに応じて、顧客、加盟店、およびエンドユーザに対してコンプライアンスチェックを実施する責任を負います。これらのチェックには以下が含まれますが、これらに限定されません：

• KYC/KYB認証
• インターネット・プロファイリング
• 制裁措置、PEP、有害メディアのスクリーニング
• 不換紙幣とデジタル・アセットの取引監視
• デバイスと行動バイオメトリクス
• 電子メールの年齢チェック
• ウォレットの自己証明書（該当する場合
• 銀行送金のIBAN名検証による名前照合

上記の具体的な責任は、お客様と TransFi との間のビジネスサービス契約において合意された 責任に従うものとします。 

説明責任TransFiは、本規約、TransFiのその他の規約、規則、ポリシーに対する違反、または加盟店もしくはエンドユーザーの行為に起因するコンプライアンス違反について、お客様に責任を負わせる権利を留保します。

7.2 顧客の責任と義務

利用者は、本規約から生じるすべての義務および責任を遵守することを認め、これに同意するものとします：

• AMLデューデリジェンス あなたは、以下を含むすべてのAMLデューデリジェンス義務に引き続き責任を負います：
  
  
  
  • 取引処理時に、適用法で要求されるエンドツーエンドのKYB/KYC/AMLプロセスが加盟店およびエンドユーザーに対して実施されていることを確認すること。
  • 加盟店のために管理し、加盟店がエンドユーザーのために管理するKYC情報および書類が最新であり、適用法を遵守していることを確認するための合理的な監視を実施すること。
  • 加盟店およびエンドユーザーに対する制裁および不利なメディアスクリーニングの実施。加盟店またはエンドユーザーがかかるスクリーニングに不合格となった場合、加盟店は、当該加盟店またはエンドユーザーによる本サービスへのアクセスまたはTransFiへの取引の提出を禁止するものとします。
  • マーチャントまたはエンドユーザーがAML/KYB/KYCデューデリジェンスチェックに不合格であることを知った場合、3営業日以内にTransFiに通知すること。
  • 適用法、当社の方針および手続き、または第三者サービスプロバイダーを含む第三者から要求されたマーチャントデューデリジェンスに必要な情報を、3営業日以内に当社に提供すること。
  • すべての取引および関連するコンプライアンス文書の正確かつ最新の記録を維持し、要請があれば3営業日以内にTransFiに提供すること。
  • 該当する場合、加盟店がエンドユーザーに対するすべてのKYC/AMLプロセスを実施する責任を負うことを保証すること：
    
    • エンドユーザーに対する制裁と不利なメディアスクリーニングを適用する。
    • 該当する場合は、エンドユーザー機器および行動バイオメトリックチェックを適用する。
    • エンドユーザが、ユーザIDとパスワードを含むTransFiアカウントの詳細を保護する必要があることを認識するようにすること。
    • 取引件数および各種閾値／限度額を監視し、AMLおよびCTF目的のEDDの対象であることを確認する。
• 規約および適用法の遵守：利用者は、利用者、加盟店、およびそのエンドユーザーが本規約および適用法の要件を遵守することを保証するものとします。
  
  
• 監視と執行：加盟店は、加盟店の活動を積極的に監視し、コンプライアンス違反または違法行為に対処するために適切な措置を講じる必要があります。
  
  
• TransFiとの契約関係の不存在：お客様は、マーチャントおよびエンドユーザがTransFiとの契約関係を有していないことを認識させ、了承させる必要があります。本サービスの利用から生じるクレームや問題は、すべて加盟店に向けられ、加盟店により処理され、解決されるものとします。TransFiは、加盟店またはエンドユーザーが被った損害、費用、損失について一切責任を負いません。
  
  
• リスク認識：加盟店は、第18条（「免責事項」）に定めるとおり、加盟店およびエンドユーザーに対し、当社サービスを利用するリスクを認識させ、了承させる必要があります。
  
  
• ライセンスおよび登録：利用者、加盟店、および該当するエンドユーザーは、必要なすべてのライセンスと登録を取得する必要があります。
  
  
• KYBおよびAMLの遵守：当社のサービスにアクセスし、これを利用する前に、TransFiのKYBおよびAMLの手続きを完了し、これを遵守する必要があります。
  
  
• KYC/KYB情報の更新：お客さまは、お客さまの事業構造、所有権、財務状況、製品および/またはサービス、処理の取り決め、規制上のライセンスおよび登録、または連絡先情報に変更があった場合、速やかにKYC/KYB情報を更新する必要があります。また、TransFiが実施する定期的なレビューや監査にも協力しなければなりません。
  
  
• 正確なアカウント情報：TransFiにアカウントを設定する際には、正確、完全かつ最新の情報を提供する必要があります。
  
  
• 正確な取引詳細：当サービスを利用する場合、利用者は、利用者、加盟店、およびエンドユーザーによって提供されたすべての取引詳細が正確かつ完全であることを確認する必要があります。
  
  
• 適用法の理解と遵守：あなたの業界と管轄区域に関連する適用法の要件を理解し遵守することは、あなたの責任です。
  
  
• セキュリティ対策：お客様は、お客様のアカウント認証情報、取引データ、およびその他の機密情報を保護するために、適切なセキュリティ対策を実施し、維持する必要があります。
  
  
• 疑わしい行為の通知：お客様は、お客様のアカウントの不正使用、取引の不一致、またはその他のセキュリティ上の懸念が疑われる場合には、速やかにTransFiに通知する必要があります。

7.3 加盟店の責任と義務

加盟店は、TransFiのサービスを利用する加盟店に対し、以下の責任を承諾し、承認することを保証するものとします：

• AML/KYCデューデリジェンス：適用法に従い、該当するエンドユーザーのAML/KYB/KYCチェックを実施すること。
  
  
• お客様の利用条件の遵守：TransFi のサービスを利用するために設定された規則、方針、手続を含む、お客様が定めるすべ ての条件を遵守すること。
  
  
• 適用法の遵守：それぞれの管轄区域におけるすべての適用法および業界基準を遵守すること。
  
  
• 情報の正確性：トランスファイ及び／又は顧客に提供されるすべての情報が完全、正確、かつ最新であること。
  
  
• 行動と活動倫理的な態度で活動を行い、不正、違法、非倫理的な行為を行わないこと。
  
  
• 取引に関する責任マーチャントアカウントを通じて開始されたすべての取引が正確かつ適切に承認されていることを確認すること。
  
  
• セキュリティおよび機密性：アカウント情報および機密情報を保護するための適切な措置を講じること。
  
  
• その他の責任：お客様又は TransFi が実施する監査又はレビューに協力すること。

7.4 エンドユーザーの責任と義務

お客様は、TransFiのサービスを利用するエンドユーザが以下の責任を承諾し、これを承認することを保証しなければなりません：

• 正確な情報：TransFiのサービスを利用する際、正確、完全かつ最新の情報を提供すること。
  
  
• 法令の遵守：適用されるすべての法令を遵守し、TransFiのサービスの利用が、違法、非倫理的、または禁止されている活動に関与せず、これを助長しないようにすること。
  
  
• セキュリティと機密性：アカウント認証情報および取引に関連するその他の機密情報の保護。
  
  
• 取引の有効性：TransFi を通じて受領するすべての取引が適切に承認され、意図されたものであることを確認すること。
  
  
• コンプライアンスに対する責任：TransFiサービスの利用に適用される法的義務を理解し、遵守すること。
  
  
• その他の責任：取引またはアカウントに関するTransFi、マーチャント、または顧客からの連絡または情報要求に速やかに対応すること。

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8.禁止区域およびリスクの高い区域

8.1 管轄区域の制限： TransFiは、国際的な制裁、禁輸措置の対象となっている、またはTransFiもしくは関連する規制当局により禁止されていると指定されている法域に所在する、その居住者、またはその法域の国民である個人または事業体に対してサービスを提供しません。これらの法域には、国連、欧州連合、米国、その他の関連当局が維持する制裁リストに記載されている国が含まれますが、これらに限定されるものではありません。 

8.2 禁止された使用： 顧客、マーチャント、クライアント、エンドユーザは、禁止されている司法管轄区に居住していないこと、その国の国籍を有していないこと、現在その国に居住していないことを明示的に確認するものとします。さらに、顧客は、TransFiのサービスにアクセスするために、VPN、プロキシ、その他の方法を含め、いかなる手段も使用して、自己の真の所在地や国籍を不明瞭にしたり、偽ったりしないことに同意するものとします。 

8.3 EDD要件： TransFiは、その裁量により、リスクが高いと考えられる、又は規制の監視が強化されていると考えられる法域に所在する顧客、加盟店、顧客及びエンドユーザに対して、EDDの要件を課すことがあります。これらの法域は、国際的な規制ガイドラインまたはTransFiの AML/KYCポリシーに基づいて特定される場合があります。 

8.4 準拠義務： EDD管轄区域に所在する顧客、マーチャント、クライアント、エンドユーザは、TransFiが決定するすべての追加的な検証、文書化、報告要件を遵守することに同意するものとします。これらの要件（以下に定める）に従わない場合、TransFiのサービスへのアクセスが停止または終了する場合があります。 

8.5 確認と承認： 

• 明示的な確認 顧客、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザは、TransFiのサービスを利用することにより、禁止されている司法管轄区に所在していないこと、その居住者でないこと、またはその国籍を有していないことを明示的に確認するものとし、所在地または国籍に関して虚偽の情報を提供することは、本規約の違反となることを了承するものとします。 
• 偽造の禁止： 顧客、加盟店、クライアント、およびエンドユーザーは、VPN、プロキシ、またはその他の手段を使用して、これらの管轄区域の制限を回避するために、真の場所、国籍、または居住地を偽ったり隠したりしないことに同意するものとします。
• 違反の結果： 虚偽の情報を提供したり、真の所在地や国籍を不明瞭にする方法を使用したりするなど、本条項に違反した場合、本サービスへのアクセスが直ちに停止または終了され、違反者は法的措置または関連当局への通報の対象となることがあります。 

8.6 監視と執行 

• 継続的な監視： TransFiは、本条項を遵守していることを確認するため、顧客、加盟店、クライアント、エンドユーザーの所在地、国籍、居住地を継続的に監視し、確認する権利を留保します。 

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9.手数料 

本規約を受諾することにより、お客様は、TransFi のサービスに関連するすべての適用料金及び手数料を認め、これに同意するものとします。これらの料金はお客様を拘束するものであり、本サービスの継続的な利用は、適用される料金に同意したものとみなされます。

TransFiは、お客様、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーに対して様々なサービスを提供しており、各当事者には様々な手数料が発生する可能性があります。以下は、各当事者に適用される料金体系の概要です： 

• 顧客料金： 
  
  • 料金表：お客様は、当社の料金表に詳述されている通り、本サービスの利用に関連するあらゆる手数料を負担するものとします。これには、ペイイン、ペイアウト、および国境を越えた送金の処理にかかる手数料が含まれますが、これらに限定されません。 
  • 料金体系：お客様に適用される具体的な手数料は、TransFi の料金表に概説されており、この料金表は、お客様に提供されたアカウントで入手可能であるか、請求に応じて提供されます。これらの手数料には、取引手数料、コンバージョン手数料、サービス手数料、その他当社サービスの利用に関連する手数料が含まれる場合があります。
  • 料金の支払い：料金は、該当する場合、お客様のアカウントから差し引かれるか、または別途請求されます。お客様は、発生した料金を賄うに十分な資金がアカウントにあることを確認する責任を負います。 

•  エンドユーザー料金： 
  
  • 手数料の可能性：エンドユーザは、支払いを受け入れる顧客またはマーチャントのポリシーに応じて、支払いまたは送金を受け取るための手数料を負担する可能性があります。これらの手数料は、取引処理、通貨換算、またはその他のサービス料に関連する可能性があります。 
  • 手数料の開示：顧客及びマーチャントは、取引を完了する前に、適用される手数料をエンドユーザーに開示する責任があります。エンドユーザーは、支払いまたは送金の受領に関連する潜在的なコストを理解するために、顧客およびマーチャントの手数料ポリシーを確認する必要があります。
  • 手数料の控除：エンドユーザーに発生した手数料は、顧客またはマーチャントのポリシーに応じて、支払いまたは送金額から差し引かれるか、または別途請求される場合があります。 

追加情報 

• 料金の変更TransFi は、いつでも料金体系を変更し、料金表を更新する権利を留保します。お客様、マーチャント、クライアント、エンドユーザは、手数料の変更について事前に通知されるものとし、かかる変更は、変更の発効日以降に処理される取引に適用されるものとします。 
• 料金の紛争：料金に関する紛争は、本規約に概説された紛争解決手続に従って処理されるものとします。顧客、マーチャント、クライアント、エンドユーザは、料金に関する不一致または懸念がある場合は、速やかにTransFiに報告し、解決を求めるものとします。 

TransFiのサービスを利用することにより、すべての当事者は、料金表、ならびに顧客、加盟店、および/または顧客との契約（該当する場合）に記載されている料金および手数料を認識し、これに同意するものとします。  

加盟店及びエンドユーザが、TransFi のサービスの利用に関連する料金体系を確認し、理解するようにすることは、お客様の責任となります。 

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10.取引セキュリティ 

取引およびアカウント情報のセキュリティを確保することは、最重要事項です。本セクションでは、本サービスを利用する際の取引セキュリティに関する顧客、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーの責任を概説します。 

TransFiは、お客様のデータと取引の完全性を保護するため、強固なセキュリティ対策を採用しています。 しかしながら、いかなるシステムもセキュリティ上の脅威から完全に免れることはできないことをご理解いただくことが重要です。TransFiのセキュリティ対策は、リスクを最小限に抑え、可能な限り情報を保護するように設計されています。 

あなたは、あなた、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザー（該当する場合）が、アカウントのセキュリティを維持しなかったこと、またはセキュリティ上の問題を適時に報告しなかったことに起因する損失または損害について、あなたまたは彼らが責任を負う可能性があることを認識し、同意するものとします。 

• 顧客と加盟店のセキュリティ： 
  
  • アカウントのセキュリティ顧客および加盟店は、ログイン認証情報、パスワード、およびその他の認証情報の保護を含め、自己のアカウントのセキュリティを維持する責任を負うものとします。顧客および加盟店は、アカウントへの不正アクセスを防ぐために適切なセキュリティ対策を実施しなければなりません。 
  • セキュリティの実践顧客と加盟店は、強固でユニークなパスワードの使用、利用可能な場合は多要素認証の有効化、セキュリティプロトコルの定期的な更新など、オンラインセキュリティのベストプラクティスを採用する必要があります。 
  • 監視と警告：顧客と加盟店は、自分のアカウントのアクティビティとトランザクションを監視し、疑わしい行為や不正な行為がないかを確認する責任があります。顧客と加盟店は、TransFiまたはその他のセキュリティツールによって提供されるセキュリティアラートを設定し、確認する必要があります。 
  • セキュリティ問題の通知：顧客および加盟店は、自己のアカウントに関するセキュリティ侵害、不正アクセス、または不審な行動について、直ちにTransFiに通知しなければなりません。潜在的なリスクを軽減し、本サービスの完全性を保護するためには、迅速な報告が不可欠です。 

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• エンドユーザーのセキュリティ： 
  
  • アカウント情報の保護エンドユーザーは、ログイン情報、パスワード、およびその他の機密データを含むアカウント情報を保護するために、合理的な予防措置を講じるものとします。エンドユーザーは、これらの情報を共有することを避け、自分のアカウントにアクセスするために安全な方法を使用するものとします。 
  • 定期的なレビュー：エンドユーザは、定期的に口座明細書と取引履歴を確認し、不一致や不正な取引を特定する必要があります。エンドユーザは、重要なセキュリティ通知を受け取るために、連絡先情報が更新されていることを確認する必要があります。 
  • 不正取引の通知：エンドユーザは、不正な取引、不一致、セキュリティ上の懸念が疑われる場合、速やかにTransFiおよびその加盟店／サブ加盟店／顧客に通知しなければなりません。速やかに報告することにより、問題に迅速に対処し、解決することができます。 
  • セキュリティの実践：エンドユーザーには、安全なインターネット接続を使用し、公共または安全でないネットワークからアカウントにアクセスすることを避け、デバイスを保護するために最新のウイルス対策ソフトウェアを使用することが推奨されます。 

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11.データのプライバシー 

TransFiは、お客様の個人データを安全に保つことをお約束します。当社は、適用されるデータプライバシーに関する法律および規制に従って個人データを処理し、お客様が当社のサービスをどのように利用し、当社がどのようにサービスを改善できるかを理解するためにクッキーを使用しています。お客様から提供された情報を当社がどのように使用し、保護するかについては、当社のプライバシーポリシーをお読みください。 

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12.責任の制限および補償 

12.1 責任の制限 

法律で許容される最大限の範囲において、当社サービスの利用に関連するTransFiの責任は、以下のとおり制限されます：  

• トランスファイおよびその取締役、従業員、代理人は、本サービスの提供の直接的または間接的な結果としてお客様が被ったいかなる損失または損害についても責任を負わないものとします。ただし、本規約のいかなる規定も、以下に起因するトランスファイの責任を排除または制限するものではありません： 

a.死亡または人身傷害 

b.詐欺行為 

c.c. 制限できない法的責任。 

• TransFiは、当社サービスの利用に起因または関連して生じた間接損害、付随的損害、特別損害、派生的損害、懲罰的損害について責任を負わないものとします。これには、利益の損失、データの損失、機会の損失、事業の損失、貯蓄の損失、営業権の損失、デジタル資産の損失、第三者によるクレームが含まれますが、これらに限定されるものではありません。 
• TransFiは、以下を含むデジタル資産の使用に関連する一切の責任を否認します： 

a.未知の、固有の技術的欠陥； 

b.規制や法律の変更 

c.為替変動。 

• トランスフィは、コンピュータウィルス、スパイウェア、スケアウェア、トロイの木馬、ワーム、その他のマルウェアがお客様のコンピュータやその他の機器に影響を与えたり、フィッシング、なりすまし、その他の攻撃により生じた損害や中断について、一切の責任を負いません。評判が高く、容易に入手可能なウイルススクリーニングおよび予防ソフトウェアを使用することは、お客様の責任です。また、SMSや電子メールサービスは、なりすましやフィッシング攻撃に対して脆弱であることを認識し、TransFiから発信されたと称するメッセージを確認する際には注意が必要です。 
• TransFiは、当社のサービスと統合され、または当社のサービスを通じてアクセスされる可能性のある第三者のサービスまたはプラットフォームの使用から生じるいかなる損害または損失についても責任を負いません。 これには、第三者のサービスまたはプラットフォームに関連する障害、混乱、エラーが含まれます。 
• TransFiは、天災地変、戦争、テロ、ストライキ、その他TransFiの支配の及ばない事象を含むがこれらに限定されない、TransFiの合理的な支配の及ばない状況により、本規約に基づく当社の義務の履行が不履行または遅延した場合、その責任を負わないものとします。 

お客様は、本サービスを利用することにより、本条に定める責任の制限を承認し、これに同意するものとします。お客様は、当社サービスの利用がお客様自身の責任で行われること、およびTransFiの責任が上記のとおり制限されていることを理解し、承諾するものとします。 

本規約のいかなる条項も、適用法によって制限または排除できない責任を制限または排除することを意図するものではありません。 

12.2 補償 

お客様は、本サービス、お客様または他のユーザーによって共有された本サービス上のコンテンツ、本サービスを通じて発見された第三者のウェブサイトまたはリソース、本サービスのユーザー、または本規約、適用法、またはあらゆる司法管轄区における法律または規制の違反に起因または関連して発生する可能性のあるあらゆる損失、責任、請求、要求、損害、費用、経費（弁護士費用を含む）について、当社、当社の関連会社、親会社、子会社、メンバー、取締役、パートナー、役員、従業員、請負業者、および代理人を免責し、損害を与えないものとします。 

12.3 外部プロバイダーの利用に関する責任の制限 

• 外部プロバイダー： 
  
  • 外部プロバイダとの連携： TransFiは、当社サービスの提供を促進するために、銀行、金融機関、その他の決済サービスプロバイダを含む外部プロバイダを利用しています。これらの第三者は、取引の処理、通貨換算、決済など、決済プロセスのさまざまな側面に関与する場合があります。 
  • 外部プロバイダの選定： TransFiは、信頼性及び適用法の遵守を確保するため、外部プロバイダの選定に当たり、十分な注意を払います。 ただし、これらの外部プロバイダの業績は、トランスファイが直接管理する範囲外のものです。 

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• 責任の制限： 
  
  • 遅延に対する責任の不存在： TransFiは、外部プロバイダに起因する取引の実行またはサービスの提供の遅延について責任を負わないものとします。これには、処理時間、規制要件、または第三者が経験した運用上の問題により生じた遅延が含まれます。 
  • 取引の不実行： TransFiは、外部プロバイダの行為、不作為または支払不能に起因する取引の不履行または不成立について責任を負いません。これには、外部プロバイダが、技術的な問題、法的な制約、その他TransFiの管理の及ばない理由により、取引を処理または決済できない場合も含まれます。 
  • カウンターパーティ・リスク： TransFiは、外部プロバイダに関連するカウンターパーティ・リスクの結果発生する損失または損害について、いかなる責任も負わないものとします。カウンターパーティ・リスクには、第三者の財政不安、支払不能、義務の不履行が含まれるが、これらに限定されない。 
  • 限定的な救済手段 外部プロバイダが関与する取引について紛争又は問題が生じた場合、お客様、マーチャント又はエンドユーザは、その救済手段が、外部プロバイダの利用規約の下で利用可能な救済手段に限定される可能性があることを了承するものとします。ただし、TransFi は、かかる問題への対応及び解決において合理的な支援を提供するものとします。 
  • 問題の通知 顧客、加盟店、エンドユーザは、外部プロバイダの利用から生じる問題や紛争について、速やかにトランスファイに通知しなければなりません。TransFiは、関係者と協力して解決を図りますが、解決の結果や時期を保証することはできません。 

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• 顧客、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーの責任： 
  
  • 外部プロバイダーの規約の認識 顧客、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーは、取引に関係する外部プロバイダーの条件を確認し、理解する責任があります。 これには、手数料、処理時間、および適用される可能性のあるその他の条件が含まれます。 
  • リスクの想定： お客様は、TransFiのサービスを利用することにより、お客様、加盟店、クライアント、およびエンドユーザが、第三者決済パートナーの関与に伴うリスクを認識し、これを受け入れることに同意するものとします。これには、TransFiの責任が本条項に定めるとおり限定的であること、取引の遅延または不履行が発生する可能性があることを理解することが含まれます。 

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13.アカウントまたはサービスへのアクセスの停止または終了 

トランスファイが、お客様、マーチャント、クライアントまたはエンドユーザが本規約に違反している、または以下に定める行為を含むがこれらに限定されない禁止行為に関与していると合理的に疑われる場合、トランスファイは、当社の単独かつ絶対的な裁量により、法律で義務付けられている場合を問わず、事前に通知した上で、法律上または衡平法上の当社のその他の権利または救済手段を制限することなく、当該アカウントを直ちに停止または終了させ、かつ／またはお客様、マーチャント、クライアントまたはエンドユーザが当社のサービスにアクセスできないようにすることができるものとします。そのような場合、アカウントを使用している関連するお客様は、その一時停止または終了から生じるあらゆる損失に対して責任を負うものとします。 

禁止されている行為は以下の通り： 

• 本規約に違反した場合； 
• 適用法に違反した場合； 
• 知的財産権、第三者の著作権、特許権、商標権、企業秘密、その他の知的財産権、パブリシティ権、プライバシー権の侵害； 
• お客様が、当社の書面による明示的な許可なく、偽の名前、一時的な電子メールアドレス、または電話番号を使用し、またはその他の改ざんされた個人情報を提供するなどの方法で、自己のために複数のアカウントを作成または管理する場合； 
• 違法、誹謗、中傷、嫌がらせ、虐待、詐欺、わいせつ、またはその他の好ましくない行為（当社ウェブサイトにコンテンツを表示すること、または当社サービスを使用して憎悪に関連するコンテンツや暴力的なコンテンツを含むコンテンツを送信することを含みますが、これらに限定されません）；
• 虚偽、不正確、または誤解を招く情報を提供すること； 
• TransFi（または、本サービスをお客様に提供する際にTransFiがサービスを利用する第三者）が、適用法に基づく義務を遵守するため、または、TransFiが満足するようにお客様の身元および／または資金源を確認するために合理的に要求する書類を提出しないこと； 
• 不正に取得された可能性のあるデジタル資産であると（当社または第三者が）合理的に考えられるものを送受信すること；  
• ウイルス、ワーム、欠陥、トロイの木馬、破損ファイル、デマ、またはその他の破壊的もしくは欺瞞的な性質を持つアイテムの頒布または頒布を促進すること、またはその他、当社サービス、当社サービスの適切な動作、当社サービスのセキュリティ機能、または当社サービスに接続された機器を妨害、回避、無効化すること、または妨害、回避、無効化を試みること； 
• 当社のインターネットサービスプロバイダー、支払処理業者、その他のサプライヤーまたはサービスプロバイダーからのサービスを失う可能性のある行為； 
• 当社サービスを通じて、未承諾の商用メッセージ（スパム、ジャンクメール、マルチ商法、チェーンレター、またはこれらに類する素材や情報）を送信すること、またはその他の方法で利用可能にすること； 
• 他のお客様の当社サービスの享受を妨害すること； 
• 不正な商業目的のために当社サービスを悪用すること； 
• 当社サービスの一部を再フォーマットまたはフレーム化すること；
• ロボット、スパイダー、サイト検索/検索アプリケーション、またはその他のデバイスを使用して、本サービスの一部を検索またはインデックス化すること、または不正な目的でお客様に関する情報を収集すること； 
• メタタグやその他の「隠しテキスト」を使用して、当社のマークやマークを使用すること
• BizPayを含むがこれに限定されない、当社の製品またはサービスと競合する製品またはサービスを作成する目的で、当社サービスにアクセスまたは当社サービスを使用すること。  

そのような場合、アカウントを使用するお客様は、その一時停止または終了から生じるあらゆる損失について責任を負うものとします。 

14.リスクの認識 

利用者は、本条に定めるリスクを認識し、加盟店、クライアントおよびエンドユーザーにこれらのリスクを理解させ、認識させる責任があることを認識し、同意するものとします。 

14.1 取引における損失リスク 

デジタル資産から不換紙幣、不換紙幣からデジタル資産を含む通貨交換の間、デジタル資産または不換紙幣を含むその他の資産を取引または保有する際の損失リスクは、相当なものになる可能性があります。お客様、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーは、ご自身の財務状況に照らして、これらの資産を取引または保有することが適切であるかどうかを慎重に検討する必要があります。  

加盟店、クライアントおよびエンドユーザーは、当社サービスの利用にあたり、以下の点に留意するものとします： 

• デジタルアセットまたはフィアットを売買、または譲渡する場合、デジタル本来の資産を扱うことになります。そのため、他のデジタルシステムと同様に、これらの資産はハッキングされたり、技術的な不具合の影響を受けたりするリスクがあります。このような問題により、お客様の資産が失われたり、資産の売却、譲渡、使用が遅れたりする可能性があります。 
• デジタル資産と不換紙幣の価値は、急速に変化し、大幅に減少し、ゼロになる可能性さえあります。このような変動に影響を与える可能性のある要因には、規制ガバナンスの変更、新しいデジタル資産の導入または既存のデジタル資産の変更、または不換紙幣に関連する経済的安定性の変化が含まれます。 
• いかなる市場または相場も、外部プロバイダーからの相場に基づいて提供される場合があり、顧客、マーチャント、クライアント、またはエンドユーザーが他の情報源から入手可能な最良の相場または市場を表すものではない場合があります。 
• 利益や損失がないという保証は得られない。  

14.2 デジタル資産保管のリスク 

本サービスをご利用の際、以下のいずれかの方法により、お客様のウォレットのアドレスをご提供いただく場合があります： 

あなたのウォレットアドレスを表すQRコードを提供します；  

ウォレットのアドレスを手入力する。 

外部プロバイダーから自動的に提供されるウォレットアドレスを使用します。

ご注文の際、真実、正確かつ完全なウォレットアドレスを当社に提供することはお客様の責任です。したがって、お客様が注文のために提供するウォレットアドレスが正しいことが重要です。お客様は、TransFiが、お客様が注文の一部として誤ったまたは不正確なウォレットアドレスを提供したことについて、一切の責任を負わないことを理解し、これに同意するものとします。お客様は、当社にウォレットアドレスを提供することにより、当該注文に使用されるべきウォレットアドレスであることを確認するものとし、当社は、お客様が注文に正確なウォレットアドレスを提供したか否かを確認することはなく、また、確認する責任を負いません。 

お客様は、本規約の他の条項を損なうことなく、お客様のウォレットおよびお客様のウォレットに含まれるデジタル資産へのアクセスが失われた場合のリスクはすべてお客様が負うことを認め、これに同意するものとします。トランスフィは、お客様のウォレットに含まれるデジタル資産を管理せず、責任を負いません。お客様のウォレットに、またはお客様のウォレットからデジタルアセットが移転された場合は、お客様が単独で責任を負うものとし、当社は、かかる取引に関する表明、保証、請求、保証の一切を行わず、またここに否認します。お客様がウォレットの鍵を紛失した場合、お客様は、お客様のウォレットおよびお客様のウォレットに含まれるデジタル資産へのアクセスを失う可能性があります。TransFiは、お客様のウォレット内のデジタル資産の不換紙幣価値の変動について責任を負いません。 

14.3 保証なし 

• 当社のサービスは、明示的か黙示的かを問わず、いかなる種類の保証もなく、「現状のまま」、「利用可能な状態で」提供されます。適用法に従って許容される最大限の範囲において、TRANSFIおよびそのメンバー、管理者、役員、従業員、顧問、代表者、関連会社、および代理人（以下「当社関係者」）は、明示的な保証を行わず、商品性、特定目的への適合性、非侵害、正確性、信頼性の黙示的な保証を含む、当社サービスおよびその一部（当社サービスまたは外部ウェブサイトを含むがこれに限定されない）に関するすべての黙示的な保証をここに否認します。  
• トランスフィは、以下の点について確実な情報を提供するものではない： 
  
  • 当社サービスへのアクセスまたは当社サービスの使用は、中断されず、適時に行われ、リスクがなく、またはエラーがないものとします； 
  • 当社のサービスを通じて提供される利用データは正確です； 
  • 当社のサービス、または当社のサービス上もしくは当社サービスを通じて利用可能なコンテンツ、サービス、または機能には、ウイルスまたはその他の有害なコンポーネントが含まれていません。 
  • お客様が当社のサービスを利用される際に開示されるデータが保護されること。 

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• インターネットを介したオンラインでの情報提供および取引には、固有のセキュリティリスクがあります。TRANSFIは、TRANSFIの重大な過失による場合を除き、いかなるセキュリティ違反に対しても責任を負いません。 
• 本規約に定める明示的な記述を除き、お客様は、本規約により、TransFiのサービスの利用およびアクセスに関して、書面であるか口頭であるかを問わず、その他のいかなる記述または理解にも依拠しないことを認め、これに同意するものとします。 

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15.財務アドバイスなし 

• 当社のサービスを利用する際またはその他の方法で提供される情報は、一般的な情報提供のみを目的としています。これらの情報は、お客様、加盟店、クライアントまたはエンドユーザーが、自己のニーズを満たすために適切と考えるサービスを選択する場合を含め、依拠すべきではありません。お客様、マーチャント、クライアント、およびエンドユーザーは、サービスおよび/または商品の適合性、妥当性、および適切性を常に確認する必要があり、該当する場合、サービスを利用するかどうかはお客様またはエンドユーザーが決定するものとします。サービスの適合性、妥当性、適切性について疑問がある場合は、サービスを利用する前に独立した専門家の助言を求めるものとします。 
• トランスフィは、特定の取引またはウェブサイトの利用が、お客様、加盟店、顧客またはエンドユーザーに適しているかどうか、あるいはお客様またはエンドユーザーの金融目的に合致しているかどうかについて、いかなる見解も提供しません。 
• TransFiは、いかなる金融アドバイス、投資、金融商品のアドバイスも提供せず、また提供することもありません。  
• 当社のサービスを利用する際に提供されるいかなる情報も、金融アドバイスを提供することを提案するものではなく、金融アドバイス、投資または金融商品に関するアドバイスまたは推奨、金融商品、またはサービスや商品に関する当社によるその他のアドバイス、推奨、推奨を構成するものとはみなされません。 

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16.伝送遅延 

• TransFiのサービスを利用するリスクには、サービスの中断や遅延が含まれ、その一部は、TransFiの管理外である可能性があります。これは、トランスファイが提供するサービスの一部に、外部プロバイダーが提供するサービスが含まれるためです。当社は、本サービスを通じて提供されるすべての支払方法の信頼性と安全性を確保するよう努めますが、第三者のサービスプロバイダーが提供する本サービスのパフォーマンス、可用性、安全性については、いかなる保証も約束も行うことはできません。 
• トランスフィは、お客様が注文を行った時点で、適用される料金および費用を含め、注文を履行するよう誠実に努力します。ただし、場合によっては、トランスファイが注文を履行できるようになるまで、注文の履行を遅らせる必要が生じることがあります。このような場合には、注文の完了前に、その旨を通知します： 
  
  • お客様が受け取るデジタル資産の金額 
  • その時点での価格（関連する手数料や費用を含む）。 

• TransFiは、ブロックチェーンネットワークの取引時間を制御することはできず、取引時間が通常より長くかかる場合があります。そのため、お客様は、TransFiが促進する注文が遅延するリスクを受け入れ、デジタル資産からフィアット、フィアットからデジタル資産への変換を伴う取引であるか否かにかかわらず、かかる遅延に起因または関連する損失、損害、傷害についてTransFiに責任を問わないことを確認します。 

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17.規約の変更

TransFiは、本規約を随時更新または変更することができるものとします。以下の規定は、本規約の変更に適用されます： 

• アップデートと修正: 
  
  • 変更権：TransFiは、その単独の裁量により、本規約を更新、修正または改正する権利を留保します。変更は、新たな法的または規制上の要件、本サービスの更新、その他の運営上の必要性を反映するために行われる場合があります。 
  • 発効日：本規約の変更は、更新の通知で指定された日に発効します。具体的な日付が記載されていない場合、変更は、TransFiのウェブサイトまたはその他の通信手段を通じて公表された時点で直ちに発効するものとします。 

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• 変更の通知: 
  
  • 重要な変更：TransFiは、本規約に重要な変更があった場合、TransFiサービスを直接利用する顧客及びエンドユーザに通知します。重要な変更とは、手数料、サービス条件、法令遵守の変更など、当事者の権利または義務に重大な影響を与えるものをいいます。このような変更をマーチャントおよびそのエンドユーザーに通知することは、お客様の責任となります。 
  • 通知の方法：重要な変更の通知は、電子メール、TransFiのウェブサイト、又はその他の合理的な手段により提供されることがあります。本規約を定期的に確認し、いかなる更新についても常に情報を得ることは、お客様、マーチャント、クライアント及びエンドユーザの責任となります。 

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• 更新された規約の受諾: 
  
  • 継続使用： 変更の発効日以降もTransFiのサービスの使用を継続することにより、お客様は、更新された本規約を承認し、これに同意したものとみなされます。本サービスの継続利用は、変更後の規約に同意したものとみなされます。 
  • 更新された規約の拒否：本規約の変更に同意できない場合は、本サービスの利用を中止してください。更新された規約に同意できない場合の唯一の救済策は、本サービスの使用を中止することです。 
  • 規約の見直し本規約の更新を常に把握するため、本規約を定期的に確認することをお勧めします。本規約の最新版は、常にTransFiのウェブサイトから入手できます。 

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• 可分性: 
  
  • 更新された利用規約のいずれかの条項が無効または執行不能であることが判明した場合、執行不能な条項は分離され、残りの条項は引き続き有効かつ執行可能です。 

TransFiのサービスを利用することにより、お客様は、本規約の最新版およびそれに加えられた変更に拘束されることに同意するものとします。TransFiは、すべてのお客様に対し、本規約が更新されていないか定期的に確認することを推奨します。 

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18.準拠法および管轄裁判所 

本規約はシンガポールの法律に準拠し、それに従って解釈されます。  

本規約に起因する、または本規約に関連するすべての紛争は、シンガポール国際仲裁センターの仲裁規則に基づき、シンガポール国際仲裁センターが管理する仲裁に付託され、最終的に解決されるものとします。仲裁人の数は1名とし、シンガポール国際仲裁センターの規則に従って任命されるものとする。本仲裁条項の準拠法はシンガポール法とする。仲裁地はシンガポールとする。仲裁の言語は英語とする。  

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19.連絡先 

本規約についてご質問やご不明な点がございましたら、compliance@transfi.com まで電子メールをお送りいただくか、当社ウェブサイト（www.transfi.com）をご覧ください。

Trans-Fi UAB - ペイメント（プラットフォーム）利用規約

発効日10月24日

本規約は、TransFiが提供する本サービスの利用に適用されます。本規約は、特にプラットフォームクライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーに適用されます。お客様は、本サービスを利用することにより、本規約およびプライバシーポリシーに同意したものとみなされます。本規約のいかなる部分にも同意しない場合、本サービスの利用または本プラットフォームへのアクセスは許可されません。

お客様は、本プラットフォームを通じて本サービスにアクセスし、またはこれを利用することにより、本規約に含まれるすべての条件、ならびに当社のプライバシーポリシーおよびクッキーポリシーを読み、理解し、承諾したことに明示的に同意したものとみなされます。

本規約のいずれかの条項および条件、または本規約のその後の変更に同意しない場合、本サービスの利用は許可されません。

1. 定義

このセクションでは、本規約で使用される主要な用語を定義します。

• アカウント：プラットフォーム上で利用可能なサービスにアクセスするためにプラットフォーム内に開設された、TransFiに登録されたお客様のプロフィール。
• AML：アンチマネーロンダリング（Anti-Money Laundering） - マネーロンダリング行為を検知、防止、報告するために金融機関や規制対象事業体が実施するチェックやプロセス。これには、取引監視（フィアットおよびデジタル資産）、リスク評価、現地規制の遵守が含まれます。
• 適用法：適用されるすべての法律、制定法、法的文書、規則、規制、判決、政令、規制ガイドライン、慣行規範、またはいずれかの法域における規制当局の随時有効であり、かつ当事者を拘束するその他の要件。
• チャージバック、不正リコール：発行銀行、ペイメントネットワーク、ペイメントサービスプロバイダー、その他の金融機関から来る、過去に決済および/または送金されたトランザクションに関するトランザクションの取り消し、または返済要求。
• お客様：現地規制に従ってAML/CTF識別要件に基づいて識別され、TransFiによって確認された法人/事業者で、支払の収集、支払の実行、または国境を越えた送金の促進のために当社のサービスを利用するもの。
• CTF： テロ資金対策、またはテロ資金対策（CFT）は、テロリズムやテロ関連活動の違法な資金調達を阻止することを目的とした法律や規制である。
• デジタル資産： 安定したコイン、USDTとUSDCを意味する。
• EDD： デューデリジェンスの強化。
• エンドユーザー：提供されるサービスを利用するマーチャントのエンドユーザーである個人または法人。 
• KYB:Know Your Business - AML/CTFの要件に基づく本人確認プロセスで、電子メールの年齢チェック、イワシ・チェック、インターネット・プロファイリング、不利なメディア、制裁スクリーニングなどの追加チェックを含む。
• マーチャント：TransFiの顧客と契約関係にあり、TransFiまたは顧客のいずれかによって検証された、現地の規制に従ってAML/CTF識別要件の対象となる可能性のある法人。
• プラットフォーム：顧客、顧客の顧客又は顧客の顧客のエンドユーザがTransFiにアカウントを登録し、本サービスを利用することを可能にするTransFiの製品プラットフォーム。
• PEP：政治的に露出している人物。
• サービス：ペイインおよびペイアウト商品に関連してTransFiが提供するすべてのサービス。
• サブマーチャント：マーチャントの顧客であり、AML/CTF 要件の対象となる可能性のある法人で、TransFi またはマーチャントによって検証される。
• TransFi、私たち、私たちの：Trans-Fi UAB、本サービスの提供者。
• Transfi.com：TransFiのインターネットウェブサイト。
• ユーザー：TransFiとビジネスサービス契約を締結し、および／またはTransFiにユーザーアカウントを設定し、提供されるサービスを利用する個人または法人。
• ウォレット：ウォレットとは、暗号通貨の鍵を保管・管理し、ユーザーがコインにアクセスできるようにするデジタルツールである。

2.トランスファイと顧客との間の法的関係

本規約は、TransFiとお客様との間でのみ締結されるものであり、第三者に実施権を付与するものではありません。お客様は、TransFiがお客様との契約関係のみを有することを認め、これに同意するものとします。トランスファイは、お客様のマーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーに対する一切の責任を負いません。

ただし、本規約は、本サービスを利用する際に、利用者だけでなく、加盟店、サブ加盟店、およびエンドユーザーにも適用される要件を定めています。特定の要件が特定の当事者のみに適用される場合、本規約はその旨を明確にします。利用者は、加盟店、サブ加盟店、およびエンドユーザーに本規約を遵守させる責任があることを認識し、これに同意するものとします。

サービスプロバイダーとして、当社は、お客様の同意なしに、本規約における当社の権利を当社グループのいかなるメンバーにも譲渡することができます。この場合、当社はお客様にその旨を通知します。本規約はお客様の個人的なものであり、当社がお客様にサービスを提供する際にお客様の事業に関する詳細を知る必要があるため、当社の書面による同意なしにお客様の権利を譲渡することはできません。

3.本サービスへのアクセスおよび利用の要件

トランスファイが提供する本サービスにアクセスし、利用するためには、以下の条件を満たす必要があります：

• クライアント、マーチャント、サブマーチャントの要件：本サービスを決済処理に利用するためにTransFiと契約を締結するクライアントは、以下の条件を満たす必要があります：

• TransFiが実施するKYB確認プロセスを完了する。このプロセスには、個人または法人の本人確認書類、住所証明、その他の関連情報の提出が含まれ、ご本人であることを確認し、法的および規制上の要件を遵守していることを確認します。
• それぞれの管轄区域におけるペイメントサービスの利用および金融取引の取り扱いに関するすべての適用法および業界基準を遵守すること。

• エンドユーザー要件テキスト
  • 本サービスを通じて支払いを受ける個人または法人は、TransFiまたは適用法により要求される場合、KYCの対象となる場合があります。エンドユーザは、すべての適用法を遵守しなければならない。
  • 個人は、18歳以上、または管轄区域における法定成人年齢であり、拘束力のある契約を締結する法的能力を有していなければなりません。年齢の上限は70歳までとし、これを超えると利用者の利用を制限します。 
  • 個人が事業体を代表して本サービスを利用する場合、当該個人は当該事業体を代表して行動する権限を有していなければなりません。 

4.提供サービス

TransFi は、以下の製品に関する本サービスを提供する：

• ペイイン：

• 私たちのペイイン製品は、フィアットで支払いを収集するために以下を可能にします：いくつかのテキスト
  1. 加盟店やエンドユーザーから支払いを回収するクライアント
  2. マーチャントがサブ・マーチャントおよびエンド・ユーザーから支払いを回収する。
• 支払いは、世界中のどこからでも簡単に、フィアットでの支払いとステーブルコインでの決済のための支払リンクを送信することによって収集される。  

• ペイアウト：

• 当社のペイアウトプロダクトは、当社のクライアント、マーチャント、サブマーチャントが、従業員、ベンダー、フリーランサー、取引パートナーに、世界中のフィアットコインまたはステーブルコインで支払うことを可能にします。
• 運用の詳細 ペイアウトは、フィアットからステーブルコイン、ステーブルコインからフィアット、ステーブルコインからステーブルコイン、またはフィアットからフィアットです。この商品では、資金はTransFiのクライアントの銀行口座から支払われます。

5.トランスファイ社の責任、義務、権利 

苦情、問題、紛争の処理責任

• TransFiは、本サービスに関して発生した苦情、問題または紛争について、お客様から提起された苦情、問題または紛争を処理する責任を負うものとします。
• 加盟店、サブ加盟店及びエンドユーザーからの苦情、問題又は紛争に対処するための第一の連絡先は、アカウント作成及び KYC/KYB の最初の連絡先であるエンティティです。トランスファイがアカウント作成及びKYC/KYBの最初の窓口でない場合、マーチャント、サブマーチャント及びエンドユーザーは、本サービスに関して生じる苦情、問題又は紛争を管理し、トランスファイが問題に対処する必要がある場合には、それらをトランスファイに指示するものとします。

AMLデューデリジェンス TransFiの責任

• トランスファイは、クライアント、マーチャント、サブマーチャント及びエンドユーザーに対するコンプライアンスチェックを実施する責任を負います。これは、トランスファイとお客様との間のビジネスサービス契約の対象となります。コンプライアンスチェックには以下のものが含まれますが、これらに限定されるものではありません：

• KYC/KYB: TransFiは、KYBとKYCの枠組みを通じて、AML規制の基準の範囲内でデータ収集、検証、分析、調査、報告プロセスを設定し、これを通じて検証を確実にしている。クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーはすべてこの対象です。
• インターネット・プロファイリング
• 制裁、PEP、不利なメディアスクリーニング：TransFiは、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーに対し、制裁措置、PEP、不利なメディアスクリーニングを行います。
• フィアット取引における取引の監視
• デジタル資産の取引監視
• デバイスと行動バイオメトリクス
• 電子メール年齢チェッカー
• ウォレットの自己認証説明責任と所有権を可能にするため、TransFiはクライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーに対し、特定のウォレットが自己のものであり、それを使用して行われたすべての取引が自己の責任であることを示すウォレット自己証明書を提出するよう求めています。 
• 銀行送金のIBAN名検証による名前照合

上記の具体的な責任は、お客様とTransFiとの間のビジネスサービス契約において合意された責任に従うものとします。

TransFiは、本規約、その他TransFiの規約、ルール、ポリシーに違反した場合、または加盟店、サブ加盟店、エンドユーザーの行為に起因するコンプライアンス違反について、顧客に責任を追及する権利を留保するものとします。

6.顧客の責任と義務 

お客様は、お客様とのビジネスサービス契約から生じるすべての義務および責任（以下を含みますが、これらに限定されません）を遵守することを認め、これに同意するものとします：

• お客様は、お客様とのビジネスサービス契約から生じるすべてのAMLデューデリジェンス義務（以下を含みますが、これらに限定されません）について、引き続き責任を負うものとします。
  • 加盟店、サブ加盟店、およびエンドユーザーに対して、取引処理時に適用法で要求されるすべてのKYB/KYC/AMLプロセスがエンドツーエンドで実施されていることを確認すること；
  • 加盟店のために管理し、加盟店がそのサブ加盟店およびエンドユーザーのために管理するKYC情報および文書が、最新であり（有効期限が切れておらず）、適用法に準拠していることを確認するために、合理的な監視を実施すること；
  • 加盟店に対する制裁および不利なメディアスクリーニングの実施。加盟店および／またはその所有者のいずれかがかかる審査に不合格となった場合、加盟店は、当該加盟店、サブ加盟店またはエンドユーザがいかなるサービスにもアクセスすること、またはTransFiに対していかなる取引も行うことができないようにするものとします；
  • 加盟店、サブ加盟店、またはエンドユーザーのいずれかがAML/KYB/KYCデューデリジェンスに不合格であることを認識した場合、3営業日以内にTransFiに通知すること；
  • 適用法、当社の方針および手続により要求される顧客デューディリジェンスを実施するために当社が必要とする情報、または当社の要請に応じて3営業日以内にTransFiにサービスを提供する第三者サービスプロバイダを含む第三者から要求される情報を当社に提供すること；
  • すべての取引および関連するコンプライアンス文書について、正確かつ最新の記録を維持し、TransFiの要請に応じて3営業日以内に提供し、TransFiがその義務を果たし、適用法を遵守できるようにすること；
  • 加盟店および／またはサブ加盟店（該当する場合）は、サブ加盟店（加盟店の場合）およびエンドユーザー（サブ加盟店の場合）に対してすべてのKYC/AMLプロセスを実施する責任を負うだけでなく、該当する場合、以下の文章を確実に実行します。
    • サブ・マーチャント／エンドユーザーに対する制裁および不利なメディア・スクリーニングを適用する；
    • エンドユーザーのデバイスと行動のバイオメトリクスチェックを適用する；
    • エンドユーザが、ユーザIDおよびパスワードを含むTransFiアカウントの詳細を保護しなければならないことを認識すること；
    • 取引件数および各種閾値／限度額を監視し、AML および CTF 目的の EDD の対象であることを確認する。
• 利用者は、利用者、加盟店、サブ加盟店、およびそのエンドユーザーが、本規約および適用法の要件を遵守することを保証するものとします（該当する場合）。
• 加盟店は、加盟店の活動を積極的に監視し、コンプライアンス違反または違法行為に対処するために適切な措置を講じなければなりません。 
• お客様は、加盟店、サブ加盟店、およびエンドユーザーに対し、それらがTransFiと契約関係にないことを認識させ、了承させる必要があります。そのため、お客様、加盟店、サブ加盟店、エンドユーザーが本サービスを利用することにより発生するクレームや問題（不正の申し立てや請求に関連するものを含む）は、お客様ご自身で対処、解決するものとし、トランスファイは、お客様またはエンドユーザーに発生した損害、費用、損失について一切責任を負わないものとします。
• 加盟店は、加盟店、サブ加盟店及びエンドユーザーに対し、下記第17条（「リスクの認識」）に定めるとおり、当社サービスを利用するリスクを認識させ、これを了承させるものとします。
• あなた、あなたのマーチャント、サブマーチャント、および該当するエンドユーザーは、必要なすべてのライセンスおよび登録を取得しています。
• お客様は、当社のサービスにアクセスし、これを利用する前に、KYBのコンプライアンス・チェックおよびTransFiが要求するAML手続きを完了し、これに従わなければなりません。この手続きには、お客様の身元と事業内容を確認するために必要な書類や情報を提供することが含まれます。
• 事業構造、所有権、財務状況、製品および/またはサービス、処理手配、製品および/またはサービスの販売に必要な規制上のライセンスおよび登録、または連絡先情報に変更があった場合は、3営業日以内に速やかにKYC/KYB情報を更新し、TransFiが実施する定期的なレビューまたは監査に協力することが求められます。

• お客様は、TransFiにアカウントを設定する際、正確、完全かつ最新の情報を提供しなければなりません。これには、事業運営に関する詳細、財務情報、およびアカウント作成とサービス提供に必要なその他のデータが含まれます。お客様は、当社に提供するその他のすべての情報が真実、正確かつ完全であることを保証しなければなりません。
• 当サービスを利用する場合、利用者は、利用者、加盟店、サブ加盟店、およびエンドユーザーによって提供された、支払い金額や受取人情報を含むすべての取引詳細が正確かつ完全であることを確認する必要があります。これを怠った場合、遅延、エラー、または潜在的な負債が発生する可能性があります。必要な情報には以下のものが含まれますが、これらに限定されるものではありません。
  • 個人の場合姓、名、生年月日、住所、国のEメールアドレス、銀行詳細/ウォレット詳細、取引目的。
  • 法人の場合法人名、登録番号、物理的住所、国の電子メールアドレス、銀行の詳細/財布の詳細、取引の目的。
  • ペイイン取引の場合氏名、住所、Eメールアドレス、口座番号、その他の口座情報を含みますが、これらに限定されません。
  • すべての取引について請求書と支払理由。

• お客様の業界および管轄区域に関連する適用法の要件を理解し、遵守することはお客様の責任です。これには、本プラットフォームを通じて行われるすべての取引が合法的であり、違法行為を目的としていないことを確認することも含まれます。
• あなたは、あなたのアカウント認証情報、取引データ、およびその他の機密情報を保護するために、適切なセキュリティ対策を実施し、維持しなければなりません。
• お客様は、お客様のアカウントの不正使用が疑われる場合、取引に不一致がある場合、またはその他のセキュリティ上の懸念がある場合には、速やかにTransFiに通知する必要があります。

7.加盟店および副加盟店の責任と義務 

加盟店は、TransFi のサービスを利用する加盟店およびサブ加盟店に対し、以下の責任を負うことを承諾させなければなりません：

• AML/KYCデューデリジェンス：一部抜粋
  • 適用法に従い、サブ加盟店および／またはエンドユーザーに対してAML/KYB/KYCチェックを実施すること；
  • マーチャントまたはサブマーチャントがサブマーチャントおよび／またはエンドユーザー（該当する場合）に対して保持するKYC情報および書類が最新であり（有効期限が切れておらず）、適用法に準拠していることを確認するための合理的な監視を実施すること；
  • サブ加盟店および／またはエンドユーザーに対する制裁および不利なメディアスクリーニングの実施。加盟店またはサブ加盟店は、サブ加盟店またはエンドユーザーのいずれかが当該審査に不合格となった場合、当該サブ加盟店またはエンドユーザーによるサービスへのアクセスまたはTransFiへのトランザクションの提出を禁止するものとします；
  • サブ加盟店またはエンドユーザーがAML/KYB/KYCデューディリジェンスに不合格であることを知った場合、3営業日以内にTransFiに通知すること；
• クライアントまたはマーチャントの利用規約の遵守：

• マーチャント及びサブマーチャントは、TransFi のサービス利用のために設定された規則、方針、手続を含め、クライアント及び／又はマーチャントが定める全ての条件に従わなければならない。
• クライアント及び/又はマーチャントとの協力マーチャント及びサブマーチャントは、クライアント及び/又はマーチャントのアカウントを通じて行われる全ての活動及び取引が、クライアント及び/又はマーチャントの利用規約及び本規約に従って行われるよう、クライアント及び/又はマーチャントと協力しなければなりません。

• 適用法の遵守：

• マーチャントおよびサブマーチャントは、それぞれの管轄区域におけるすべての適用法および業界基準を遵守しなければなりません。これには、AML、CTF、データ保護、消費者保護に関連する法律、および該当する場合、適切な金融ライセンスまたは登録（関連するギャンブルライセンスを含むがこれに限定されない）の取得と維持が含まれるがこれに限定されない。
• 加盟店およびサブ加盟店は、本サービスを通じて行われる事業運営または取引に適用される特定の規制要件を理解し、遵守する責任を負います。

• 情報の正確さ：

• マーチャント及びサブマーチャントは、トランスファイ、クライアント及び／又はマーチャントに提供する全ての情報が完全、正確かつ最新のものであることを保証するものとします。これには、取引、業務、連絡先に関する詳細が含まれますが、これらに限定されません。
• 加盟店及び副加盟店は、本サービスの利用に影響を与える可能性のある事業内容又は運営状況の変更があった場合には、速やかにトランスファイ、顧客及び／又は加盟店に通知するものとします。

• 行動と活動：

• 倫理的な行動マーチャントおよびサブマーチャントは、倫理的な方法で活動を行わなければならず、詐欺的、違法、または非倫理的な行為を行ってはならない。
• 不正使用の禁止：加盟店および副加盟店は、本規約または適用法令に違反する目的で、TransFi のサービスを不正利用してはならないものとします。

• 取引の責任

• 取引の正確性マーチャントとサブマーチャントは、マーチャントのアカウントを通じて開始されたすべての取引が正確であり、適切に承認されていることを確認する責任があります。
• 問題の解決取引上の紛争や問題が発生した場合、加盟店及びサブ加盟店は、TransFi、クライアント及び／又はマーチャントの紛争解決手続に従い、速やかに当該問題を解決するために、TransFi、クライアント及び／又はマーチャントと協力するものとします。

• セキュリティと機密性：

• アカウントのセキュリティ：加盟店およびサブ加盟店は、アカウント情報および機密情報を不正アクセスまたは不正開示から保護するために適切な措置を講じるものとします。
• 守秘義務：マーチャント及びサブマーチャントは、クライアント、マーチャント及び/又はトランスファイから受領した情報の機密性を保持しなければならず、適切な許可なく第三者にそのような情報を開示してはならない。

• その他の責務：テキスト
  • 監査への協力：加盟店およびサブ加盟店は、本規約および適用法の遵守を確認するために、クライアント、加盟店またはトランスファイが実施する監査またはレビューに協力するものとします。
  • 行為に対する責任：マーチャント及びサブマーチャントは、自らの行為及び適用法の遵守に責任を負うこと、並びに、非遵守又は違法行為は、クライアント、マーチャント又はトランスファイが決定する結果を招く可能性があることを了承するものとします。

8.エンドユーザーの責任と義務

お客様は、TransFiのサービスを利用するエンドユーザが以下の責任を負うことを承諾し、承認するようにしなければなりません：

• 正確な情報：

• 正確な情報の提供：エンドユーザーは、TransFiを通じて支払または送金を受ける際、正確、完全かつ最新の情報を提供しなければなりません。これには、支払先住所、口座詳細、取引処理に必要な個人情報または企業情報が含まれますが、これらに限定されません。
• 必要書類を提供する責任エンドユーザは、TransFiが要求する場合に、本人確認書類及びその他の関連書類を提供する義務を負う。
• エラーの通知エンドユーザは、受領した支払明細又は送金明細に不一致又は誤りがある場合、速やかに関連するクライアント／マーチャント／サブマーチャント又はトランスファイに通知しなければなりません。発生しうる問題の解決には、タイムリーな連絡が不可欠です。

• 法令遵守：

• 法的遵守：エンドユーザーは、すべての適用法を遵守しなければなりません。これには、金融取引、AML、CTF、データ保護に関する規制が含まれますが、これらに限定されません。
• 禁止行為の禁止：エンドユーザは、TransFiのサービスの利用が、違法、非倫理的、または禁止されている行為に関与しないこと、またはそれを助長しないことを保証しなければなりません。これには、法的義務または適用法を回避することを意図した取引に関与しないことを含みます。

• セキュリティと機密性：

• アカウントのセキュリティ：エンドユーザーは、自己のアカウント認証情報および取引に関連するその他の機密情報を保護する責任を負います。エンドユーザーは、アカウントへの不正アクセスを防止するために必要な予防措置を講じ、セキュリティ侵害の疑いがある場合は直ちに関係者に報告しなければなりません。
• 秘密保持エンドユーザは、法令により開示が要求される場合又は関係当事者により開示が許可される場合を除き、TransFiとの取引及び交流に関連するいかなる情報も秘密に保持しなければなりません。

• 取引の妥当性：

• 承認：エンドユーザは、TransFiを通じて受け取るすべての取引が適切に承認され、意図されたものであることを確認しなければなりません。エンドユーザは、取引を受諾または完了する前に、取引の詳細を確認し、正確性と有効性を確認しなければならない。
• 紛争解決：受領または送金された支払に関して紛争または問題が生じた場合、エンドユーザは、TransFI、加盟店、サブ加盟店またはクライアントが適宜定める紛争解決手続に従うものとします。

• コンプライアンスの責任

• エンドユーザは、TransFiのサービスの利用に適用される法的義務を理解し、遵守する責任を負います。これには、取引を通じて適用法に違反しないようにすることも含まれます。
• エンドユーザは、トランスファイ、加盟店、サブマチャントまたはクライアントからの合理的な情報または書類の提出要求（特に、かかる要求が適用法の遵守に関連する場合）に協力しなければならない。

その他の責務

• 適時の応答：エンドユーザは、TransFi、マーチャント、サブマーチャント、またはクライアントからの取引やアカウントに関する連絡や情報要求に対し、速やかに対応するものとします。
• クレームの正確性：エンドユーザは、取引に不一致や問題があると主張する場合、調査および解決を促進するために、トランスファイ、加盟店、サブ加盟店、またはクライアントに正確かつ完全な情報を提供しなければなりません。

9.トランスファイの禁止地域と高リスク地域

法域の制限：TransFiは、国際的な制裁、禁輸措置の対象となっている、またはTransFiもしくは関連する規制当局により禁止されていると指定されている法域（以下の付録1を参照）に所在する、その居住者、またはその法域の国民である個人または団体に対しては、サービスを提供しません。これらの管轄区域には、国連、欧州連合、米国、その他の関連当局が維持する制裁リストに記載されている国が含まれますが、これらに限定されるものではありません。

禁止された使用クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーは、禁止されている司法管轄区に居住していないこと、その国の国籍を有していないこと、現在その国に居住していないことを明示的に確認するものとします。さらに、顧客は、TransFiのサービスにアクセスするために、VPN、プロキシ、その他の方法を含め、いかなる手段も使用して、自己の真の所在地や国籍を不明瞭にしたり、偽ったりしないことに同意するものとします。

EDD要件：TransFiは、その裁量により、リスクが高い、または規制の監視が強化されていると考えられる法域に所在するクライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザに対し、EDD要件を課すことができるものとします（以下の付録1を参照）。これらの法域は、国際的な規制ガイドラインまたはTransFiの内部リスク評価に基づいて特定される場合があります。

遵守義務：EDD管轄地域に所在するクライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザは、TransFiが決定するすべての追加的な検証、文書化、報告要件を遵守することに同意するものとします。これらの要件（以下に定める）に従わない場合、TransFiのサービスへのアクセスが停止または終了する場合があります。

•  確認と承認：

• 明示的な確認クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザは、TransFiのサービスを利用することにより、禁止されている司法管轄区に所在していないこと、その国の居住者でないこと、またはその国の国民でないことを明示的に確認するものとし、所在地または国籍に関して虚偽の情報を提供することは、本規約の違反となることを了承するものとします。
• 偽造の禁止クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、これらの管轄区域の制限を回避するために、VPN、プロキシ、またはその他の手段を使用して、真の場所、国籍、または居住地を偽ったり隠したりしないことに同意するものとします。
• 違反の結果：虚偽の情報を提供したり、真の所在地や国籍を不明瞭にする方法を使用したりするなど、本条項に違反した場合、本サービスへのアクセスが直ちに停止または終了され、違反者は法的措置や関係当局への通報の対象となることがあります。

• 監視と執行：

• 継続的な監視TransFi は、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザが本条を遵守していることを確認するため、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザの所在地、国籍、居住地を継続的に監視し、確認する権利を留保します。

10.料金および手数料

TransFiは、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーに様々なサービスを提供しており、各マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーには様々な手数料が発生します。各当事者に適用される料金体系の概要は以下のとおりです：

• 加盟店手数料：

• 料金表：マーチャントは、料金表に記載されている通り、本サービスの利用に伴う手数料を負担するものとします。これには、支払い、ペイアウト、クロスボーダー転送の処理手数料が含まれますが、これらに限定されません。
• 料金体系マーチャントに適用される具体的な手数料は、TransFiの料金表に記載されており、当社ウェブサイトから入手可能であるか、リクエストに応じて提供されます。これらの手数料には、取引手数料、コンバージョン手数料、サービス手数料、および当社サービスの利用に関連するその他の手数料が含まれる場合があります。
• 料金の支払い：手数料は、該当する場合、マーチャントのアカウントから差し引かれるか、または別途請求されます。マーチャントは、発生した手数料をカバーする十分な資金がアカウントにあることを確認する責任があります。

• サブ加盟店手数料：

• マーチャントが定める手数料：サブマーチャントにはマーチャントの定める手数料が発生します。これらの手数料はマーチャントのアカウントまたはサービスの利用に関連するものであり、通常マーチャントとサブマーチャント間の契約に記載されています。
• 手数料の透明性：手数料の透明性：サブマーチャントは、取引またはアカウント アクティビティに適用される可能性のある手数料について理解するために、マーチャントと相談する必要があります。

• エンドユーザー料金：

• 手数料の可能性エンドユーザーは、支払いを受け取るマーチャントのポリシーにより、支払いや送金を受け取る際に手数料が発生する場合があります。これらの手数料は、取引処理、通貨換算、またはその他のサービス料に関連する可能性があります。
• 手数料の開示：マーチャントは、トランザクションを完了する前に、適用される手数料をエンドユーザーに開示する責任があります。エンドユーザーはマーチャントの手数料ポリシーを確認し、支払いまたは送金の受領に関連する潜在的なコストを理解する必要があります。
• 手数料の控除：エンドユーザーに発生した手数料は、マーチャントのポリシーにより、支払いまたは送金額から差し引かれるか、または別途請求される場合があります。

追加情報

• 料金の変更TransFi は、いつでも手数料体系を変更し、手数料表を更新する権利を留保します。クライアント、マーチャント、サブマーチャントおよびエンドユーザは、手数料の変更について事前に通知されるものとし、かかる変更は、変更の発効日以降に処理される取引に適用されるものとします。
• 料金の紛争：料金に関する紛争は、本規約に概説された紛争解決手続に従って処理されるものとします。クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザは、料金に関する不一致または懸念がある場合は、速やかにTransFiに報告し、解決を求めるものとします。
• TransFiのアカウント作成時にユーザーから提供された名前と送信者の名前に相違があった場合、TransFiは取引を返金します。返金は、資金の回収および返金の処理にかかるTransFiの手数料を差し引いた上で行われます。

TransFiのサービスを利用することにより、すべての当事者は、料金表、ならびにクライアント、マーチャントおよび/またはサブマーチャントとの契約（該当する場合）に記載されている料金および手数料を認識し、これに同意するものとします。 

クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザが、TransFiのサービスの利用に関連する料金体系を確認し、理解することは、クライアントの責任となります。

11.チャージバックと不正リコールに対する責任と義務

チャージバックや不正リコールが発生する理由には、以下のようなものがあります（ただし、これらに限定されるものではありません）：

(a) 取引金額が認可されていないこと；

(b) ユーザー、エンドユーザー、またはカード保持者の申し立て：

• 取引への不参加、または
• カードの使用が承認されていない場合。
• 購入した商品および/またはサービスの未受領；

(c) キャンセルされた、または未完了の事前承認取引。

(d) カードの不正使用の疑い。

• クライアントの責任と義務

• マーチャント活動の監督クライアントは、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザがチャージバックおよび不正リコールに適用される手続きを遵守していることを確認する責任があります。クライアントはマーチャントの活動を監視し、これらの問題を効果的に管理するための適切な手段を講じる必要があります。
• チャージバックの処理クライアントは、該当する場合、マーチャント、サブマーチャントまたはエンドユーザによって開始されたチャージバックに対応し、解決する責任を負うものとします。これには、マーチャント、サブマーチャント及びエンドユーザが、チャージバックに対して異議を唱えるために必要な全ての書類をクライアント、マーチャント、サブマーチャント又は TransFi に提供することを保証することが含まれます。
• マーチャントチャージバックに対する責任：クライアントは、そのマーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザーに関連するチャージバックまたは不正リコール、および関連費用（TransFiまたは第三者によって課される手数料、罰則、管理費用、または紛争解決に関連する費用を含むがこれらに限定されない）に対して責任を負う場合があります。マーチャント、サブマーチャントまたはエンドユーザーがチャージバックまたは不正リコールの費用を負担しなかった場合、クライアントは手数料、違約金、管理費を含むこれらの費用を負担するものとします。
• コスト管理：両当事者間の合意に従い、クライアントはチャージバック及び不正リコールに関連する費用をマーチャント、サブマーチャント又はエンドユーザーから回収する権利を有します。ただし、TransFi が負担するチャージバックおよび不正リコールに関連する費用（弁護士費用、管理費、その他の費用を含むが、これらに限定されない）については、お客様が最終的な責任を負うものとします。
• リスクの軽減お客様は、チャージバックや不正リコールの発生を最小限に抑えるために、リスク軽減戦略を実施し、維持することが推奨されます。これには、定期的な監査の実施、KYC/KYB手続きの徹底、不正検知システムの活用などが含まれます。

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12.取引セキュリティ

取引とアカウント情報のセキュリティを確保することは、最重要事項です。本セクションでは、本サービスを利用する際の取引セキュリティに関するクライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーの責任を概説します。

TransFiは、ユーザーデータとトランザクションの完全性を保護するため、強固なセキュリティ対策を採用しています。しかしながら、いかなるシステムもセキュリティ上の脅威から完全に免れることはできないことを理解することが重要です。TransFiのセキュリティ対策は、リスクを最小限に抑え、可能な限り情報を保護するように設計されています。

あなたは、あなた、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザー（該当する場合）が、その当事者がアカウントのセキュリティを維持しなかったこと、またはセキュリティ上の問題を適時に報告しなかったことに起因する損失または損害について、あなたまたは彼らが責任を負う可能性があることを認識し、同意するものとします。

• クライアント、マーチャント、サブマーチャントのセキュリティ：

• アカウントの保護：クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、ログイン認証情報、パスワード、その他の認証情報の保護を含め、TransFiアカウントのセキュリティを維持する責任を負います。 クライアントは、アカウントへの不正アクセスを防止するために、適切なセキュリティ対策を実施しなければなりません。
• セキュリティの実践 クライアント、マーチャント、サブマーチャントは、強固でユニークなパスワードの使用、利用可能な場合は多要素認証の有効化、セキュリティプロトコルの定期的な更新など、オンラインセキュリティのベストプラクティスを採用する必要があります。
• 監視と警告： 顧客、マーチャント、サブマーチャントは、自身のアカウントのアクティビティとトランザクションを監視し、疑わしい行為や不正な行為がないかを確認する責任があります。顧客は、TransFi またはその他のセキュリティツールによって提供されるセキュリティアラートを設定し、確認する必要があります。
• セキュリティ問題の通知 顧客、マーチャント、サブマーチャントは、自己のアカウントに関するセキュリティ侵害、不正アクセス、疑わしい行為があった場合、直ちにTransFiに通知しなければなりません。潜在的なリスクを軽減し、本サービスの完全性を保護するためには、迅速な報告が不可欠です。

• エンドユーザーのセキュリティ：

• アカウント情報の保護：エンドユーザーは、ログイン情報、パスワード、およびその他の機密データを含むアカウント情報を保護するために、合理的な予防措置を講じるものとします。エンドユーザーは、これらの情報を共有することを避け、自分のアカウントにアクセスするために安全な方法を使用するものとします。
• 定期的なレビュー：エンドユーザは、定期的に口座明細書と取引履歴を確認し、不一致や不正な取引を特定する必要があります。エンドユーザは、重要なセキュリティ通知を受け取るために、連絡先情報が更新されていることを確認する必要があります。
• 不正取引の通知：エンドユーザは、不正な取引、不一致、セキュリティ上の懸念が疑われる場合、速やかにTransFiおよびそのマーチャント／サブマーチャント／クライアントに通知する必要があります。迅速な報告により、問題に迅速に対処し、解決することができます。
• セキュリティの実践：エンドユーザは、安全なインターネット接続を使用し、公共または安全でないネットワークからアカウントにアクセスすることを避け、デバイスを保護するために最新のウイルス対策ソフトウェアを使用することが推奨されます。

13.データ保護とプライバシー

 TransFiは、お客様の個人データを安全に保つことをお約束します。当社は、適用されるデータ保護法に従って個人データを処理し、クッキーを使用して、ユーザーが当社のサービスとどのようにやり取りしているかを把握し、サービスの改善に役立てています。お客様から提供された情報を当社がどのように使用し、保護するかを理解するために、当社のプライバシーポリシーをお読みください。プライバシーポリシーのコピーはこちらからアクセスできます： 

14.責任の制限および補償

責任の制限

法律で許容される最大限の範囲において、当社サービスの利用に関連するTransFiの責任は、以下のとおり制限されます：

• トランスファイおよびその取締役、従業員、代理人は、本サービスの提供の直接的または間接的な結果としてお客様が被ったいかなる損失または損害についても責任を負わないものとします。ただし、本規約のいかなる規定も、以下に起因するトランスファイの責任を排除または制限するものではありません：

1. 死亡または人身事故
2. 詐欺行為
3. 制限のない法的責任。

• TransFiは、当社サービスの利用に起因または関連して生じた間接損害、付随的損害、特別損害、派生的損害、懲罰的損害について責任を負わないものとします。これには、利益の損失、データの損失、機会の損失、事業の損失、貯蓄の損失、営業権の損失、デジタル資産の損失、第三者によるクレームが含まれますが、これらに限定されるものではありません。
• TransFiは、以下を含むデジタル資産の使用に関連する一切の責任を否認します：

1. 未知の、固有の技術的欠陥；
2. 規制や法律の変更
3. 為替変動。

• トランスフィは、コンピュータウイルス、スパイウェア、スケアウェア、トロイの木馬、ワーム、その他のマルウェアがお客様のコンピュータやその他の機器に影響を与えたり、フィッシング、スプーフィング、その他の攻撃を受けたりすることによって生じた損害や中断について、一切の責任を負いません。評判が高く、すぐに利用可能なウイルススクリーニングおよび予防ソフトウェアを使用することは、お客様の責任です。また、SMSや電子メールサービスは、スプーフィングやフィッシング攻撃に対して脆弱であることを認識し、TransFiから発信されたと称するメッセージを確認する際には注意を払う必要があります。
• TransFiは、当社のサービスと統合され、または当社のサービスを通じてアクセスされる可能性のある第三者のサービスまたはプラットフォームの使用から生じるいかなる損害または損失についても責任を負いません。これには、第三者のサービスまたはプラットフォームに関連する障害、混乱、エラーも含まれます。
• TransFiは、天災、自然災害、戦争、テロ、ストライキ、その他TransFiの支配の及ばない事象を含むがこれらに限定されない、TransFiの合理的な支配の及ばない状況により、本規約に基づく義務の履行が不履行または遅延した場合、その責任を負わないものとします。

お客様は、本サービスを利用することにより、本条に定める責任の制限を承認し、これに同意するものとします。お客様は、当社サービスの利用がお客様自身の責任で行われること、およびTransFiの責任が上記のとおり制限されていることを理解し、承諾するものとします。

本規約のいかなる条項も、適用法によって制限または排除できない責任を制限または排除することを意図するものではありません。

補償

お客様は、本サービス、お客様または他のユーザーによって共有された本サービス上のコンテンツ、本サービスを通じて発見された第三者のウェブサイトまたはリソース、本サービスのユーザー、または本規約、適用法、またはあらゆる司法管轄区における法律または規制の違反に起因または関連して発生する可能性のあるあらゆる損失、責任、請求、要求、損害、費用、経費（弁護士費用を含む）について、当社、当社の関連会社、親会社、子会社、メンバー、取締役、パートナー、役員、従業員、請負業者、および代理人を免責し、損害を与えないものとします。

15.外部プロバイダーの利用に関する責任の制限

• 外部プロバイダー：テキスト
  • 外部プロバイダとの連携：TransFiは、当社サービスの提供を促進するために、銀行、金融機関、その他の決済サービスプロバイダを含む外部プロバイダを利用しています。これらの第三者は、取引の処理、通貨換算、決済など、決済プロセスのさまざまな側面に関与する場合があります。
  • 外部プロバイダの選定：TransFiは、信頼性及び適用法の遵守を確保するため、外部プロバイダの選定に当たり、十分な注意を払います。ただし、これらの外部プロバイダの業績は、トランスファイが直接管理する範囲外のものです。
• 責任の制限：テキスト
  • 遅延に対する責任の不存在：TransFiは、外部プロバイダに起因する取引の実行またはサービスの提供の遅延について責任を負わないものとします。これには、処理時間、規制要件、または第三者が経験した運営上の問題により生じた遅延が含まれます。
  • 取引の不実行：TransFiは、外部プロバイダの行為、不作為または支払不能に起因する取引の不履行または不成立について責任を負いません。これには、外部プロバイダが、技術的な問題、法的な制約、その他TransFiの管理の及ばない理由により、取引を処理または決済できない場合も含まれます。
  • カウンターパーティ・リスク：TransFiは、外部プロバイダに関連するカウンターパーティ・リスクの結果発生する損失または損害について、いかなる責任も負わないものとします。カウンターパーティ・リスクには、第三者の財政不安、支払不能、義務の不履行が含まれるが、これらに限定されない。
  • 限られた救済手段顧客、マーチャント又はエンドユーザは、外部プロバイダが関与する取引について紛争又は問題が生じた場合、その救済手段が外部プロバイダの利用規約に基づいて利用可能な救済手段に限定される可能性があることを了承するものとします。ただし、TransFiは、かかる問題への対応及び解決において合理的な支援を提供するものとします。
  • 問題の通知クライアント、マーチャント、エンドユーザは、外部プロバイダの利用から生じる問題や紛争について、速やかにトランスファイに通知するものとします。TransFiは、関係者と協力して解決を図りますが、解決の結果や時期を保証するものではありません。
• クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーの責任：テキスト
  • 外部プロバイダーの規約の認識クライアント、マーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーは、取引に関わる外部プロバイダーの規約を確認し、理解する責任があります。これには、手数料、処理時間、その他の適用条件が含まれます。
  • リスクの想定：お客様は、TransFiのサービスを利用することにより、クライアント、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザが、第三者決済パートナーの関与に伴うリスクを認識し、これを受け入れることに同意するものとします。これには、TransFiの責任が本条項に定めるように限定されていること、取引の遅延または不履行が発生する可能性があることを理解することが含まれます。

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16.ユーザーアカウントまたは本サービスへのアクセスの停止または終了

トランスファイが、お客様、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザが本規約に違反している、または以下に定める行為を含むがこれに限定されない禁止行為に関与していると合理的に疑われる場合、トランスファイは、独自の絶対的な裁量により、通知することなく、また、法律上または衡平法上のその他の権利または救済手段を制限することなく、該当するアカウントを直ちに停止または終了させ、および／または、お客様、マーチャント、サブマーチャント、またはエンドユーザが当社のサービスにアクセスできないようにすることができるものとします。そのような場合、該当するアカウントユーザーは、その停止または終了から生じるあらゆる損失に対して責任を負うものとします。

禁止されている行為は以下の通り：

• 本規約に違反した場合；
• 適用法に違反した場合；
• 知的財産権、第三者の著作権、特許権、商標権、企業秘密、その他の知的財産権、パブリシティ権、プライバシー権の侵害；
•  利用者が、当社の書面による明示的な許可なく、偽の名前、一時的な電子メールアドレスまたは電話番号を使用し、またはその他の改ざんされた個人情報を提供するなどの方法で、複数の利用者アカウントを作成または管理する場合；
• 違法、誹謗、中傷、嫌がらせ、虐待、詐欺、わいせつ、またはその他の好ましくない行為（憎悪に関連するまたは暴力的な内容を含むコンテンツを当社ウェブサイトに表示すること、または当社サービスを使用してコンテンツを送信することを含みますが、これらに限定されません）；
• 虚偽、不正確または誤解を招く情報を提供すること；
• TransFi（または、本契約に基づき本サービスをお客様に提供する際にTransFiがそのサービスを利用する第三者）が、適用法に基づく義務を遵守するため、またはお客様の身元および／または資金源をTransFiが満足するように確認するために合理的に要求する書類を提出しないこと；
• 不正に取得された可能性のあるデジタル資産であると（当社または第三者が）合理的に考えられるものを送受信すること；
• ウイルス、ワーム、欠陥、トロイの木馬、破損ファイル、デマ、またはその他の破壊的もしくは欺瞞的な性質を持つアイテムの配布または配布を促進すること、またはTransfi.com、プラットフォーム、または当社サービス、Transfi.com、プラットフォーム、または当社サービスの正常な動作、Transfi.com、プラットフォーム、または当社サービスのセキュリティ機能、またはTransfi.com、プラットフォーム、または当社サービスに接続された機器を妨害、回避、無効化、または妨害、回避、無効化を試みること；
• 当社のインターネットサービスプロバイダー、支払処理業者、その他のサプライヤーまたはサービスプロバイダーからのサービスを失う可能性のある行為；
• 当社サービスを通じて、未承諾の商用メッセージ（スパム、ジャンクメール、マルチ商法、チェーンレター、またはこれらに類似する素材や情報など）を送信または利用可能にすること；
• 他のお客様の当社サービスの享受を妨害すること；
• 不正な商業目的のために当社のサービスを悪用すること；
• Transfi.comまたはプラットフォームの一部を再フォーマットまたはフレーム化すること；
• ロボット、スパイダー、サイト検索/検索アプリケーション、またはその他のデバイスを使用して、Transfi.comの一部または他のサービスのコンテンツを検索またはインデックス化すること、または不正な目的で当社のクライアントまたはユーザーに関する情報を収集すること；
• 当社のマークを使用したメタタグまたはその他の「隠しテキスト」を使用すること。
• 当社の製品またはサービス（当社のサービスを含むがこれに限定されない）と競合する製品またはサービスを作成する目的で、当社のサービスにアクセスすること、または当社のサービスを使用すること。 

このような場合、アカウント ユーザーは、その停止または終了から生じるあらゆる損失について責任を負うものとします。

17.リスクの認識

利用者は、本条に定めるリスクを認識し、加盟店、サブ加盟店およびエンドユーザーにこれらのリスクを理解させ、認識させる責任を負うことを認識し、同意するものとします。

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取引における損失リスク

デジタルアセットから不換紙幣、不換紙幣からデジタルアセットへの交換を含む、通貨交換中の資産の取引または保有における損失リスクは相当なものになる可能性があります。お客様、マーチャント、サブマーチャント、およびエンドユーザーは、ご自身の財務状況に照らして、これらの資産を取引または保有することがお客様にとって適切であるかどうかを慎重に検討する必要があります。 

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利用者、加盟店、サブ加盟店及びエンドユーザーは、本サービスの利用にあたり、以下の点に留意するものとします：

• デジタルアセットまたはフィアットを売買、または譲渡する場合、デジタル本来の資産を扱うことになります。そのため、他のデジタルシステムと同様に、これらの資産はハッキングされたり、技術的な不具合の影響を受けたりするリスクがあります。このような問題により、お客様の資産が失われたり、資産の売却、譲渡、使用が遅れたりする可能性があります。
• デジタル資産と不換紙幣の価値は、急速に変化し、大幅に減少し、ゼロになる可能性さえあります。このような変動に影響を与える可能性のある要因には、規制ガバナンスの変更、新しいデジタル資産の導入または既存のデジタル資産の変更、または不換紙幣に関連する経済的安定性の変化が含まれます。
• いかなる市場または相場も、外部プロバイダーからの相場に基づいて提供される場合があり、クライアント、マーチャント、サブマーチャントまたはエンドユーザーが他の情報源から入手可能な最良の相場または市場を表すものではない場合があります。 
• 利益や損失からの解放を保証することはできない。 

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デジタル資産保管のリスク
本サービスをご利用の際には、以下のいずれかの方法により、お客様のウォレットのアドレスをご提供いただきます：

• あなたのウォレットアドレスを表すQRコードを提供する； 
• ウォレットのアドレスを手入力する； 
• 外部プロバイダが自動的に提供するウォレットアドレスを使用する場合。

ご注文の際、真実、正確かつ完全なウォレットアドレスを当社に提供することはお客様の責任です。したがって、お客様が注文のために提供するウォレットアドレスが正しいことが重要です。 お客様は、TransFiが、お客様が注文の一部として誤ったまたは不正確なウォレットアドレスを提供したことについて、いかなる責任も負わないことを理解し、これに同意するものとします。 お客様は、当社にウォレットアドレスを提供することにより、当該注文に使用されるべきウォレットアドレスであることを確認するものとし、当社は、お客様が注文に正確なウォレットアドレスを提供したかどうかを確認することはなく、また、確認する責任を負いません。

お客様は、本規約の他の条項を損なうことなく、お客様のウォレットおよびお客様のウォレットに含まれるデジタル資産へのアクセスが失われた場合のリスクはすべてお客様が負うことを認め、これに同意するものとします。トランスフィは、お客様のウォレットに含まれるデジタル資産を管理せず、責任を負いません。お客様のウォレットに、またはお客様のウォレットから移転されたデジタル資産については、お客様が単独で責任を負うものとし、当社は、かかる取引に関する一切の表明、保証、請求および保証を行わず、また、かかる取引に関する一切の表明、保証、請求および保証を行わないものとします。お客様がお客様のウォレットの鍵を紛失した場合、お客様は、お客様のウォレットおよびお客様のウォレットに含まれるデジタル資産へのアクセスを失う可能性があります。TransFiは、お客様のウォレット内のデジタル資産の不換紙幣価値の変動について責任を負いません。

保証なし

• 当社のサービスは、明示的か黙示的かを問わず、いかなる種類の保証もなく、「現状のまま」、「利用可能な状態で」提供されます。適用法に従って許容される最大限の範囲において、TRANSFIおよびそのメンバー、管理者、役員、従業員、顧問、代表者、関連会社、および代理人（以下、「当社関係者」）は、明示的な保証を行わず、商品性、特定目的への適合性、非侵害、正確性、信頼性の黙示的な保証を含む、当社サービスおよびその一部（当社サービスまたは外部ウェブサイトを含みますが、これらに限定されません）に関するすべての黙示的な保証を否認します。 
• TRANSFIはそれを保証するものではありません。
  • 当社サービスへのアクセスまたは当社サービスの使用は、中断されることなく、適時に、安全に、またはエラーが発生することなく行われるものとします、
  • 当社のサービスを通じて提供される利用データが正確であること
  • 当社サービス、または当社サービス上もしくは当社サービスを通じて利用可能なあらゆるコンテンツ、サービス、または機能に、ウイルスまたはその他の有害なコンポーネントが含まれていないこと。
  • 利用者が当社のサービスを利用する際に開示するデータが安全であること。
• インターネットを介したオンラインでの情報提供および取引には、固有のセキュリティリスクがあります。TRANSFIは、TRANSFIの重大な過失による場合を除き、いかなるセキュリティ違反に対しても責任を負いません。
• 本規約に定める明示的な記述を除き、お客様は、本規約により、TransFiのサービスおよびプラットフォームの使用およびアクセスに関して、書面であるか口頭であるかを問わず、その他のいかなる記述または理解にも依拠していないことを認め、これに同意するものとします。

18.財務アドバイスなし

• 本ウェブサイトまたはその他の情報は、一般的な情報提供のみを目的としています。利用者、加盟店、副販売店、エンドユーザーは、自己のニーズを満たすために適切と思われる本サービスを選択する場合を含め、本サイトの情報に依拠すべきではありません。利用者、加盟店、副加盟店、エンドユーザーは、本サービスおよび/または商品の適合性、妥当性、適切性を常に確認する必要があり、本サービスを利用するかどうかは利用者またはエンドユーザーが決定するものとします。サービスの適合性、妥当性、適切性について疑問がある場合は、サービスを利用する前に独立した専門家の助言を求めるものとします。
• トランスフィは、特定の取引またはウェブサイトの利用が、利用者、加盟店、サブ加盟店またはエンドユーザーに適しているかどうか、あるいは利用者またはエンドユーザーの財務上の目的に合致しているかどうかについて、いかなる見解も提供しません。
• TransFiは、いかなる金融アドバイス、投資または金融商品のアドバイスも提供せず、また提供することもありません。
• 本ウェブサイト上のいかなる情報も、金融アドバイスの提供、投資もしくは金融商品に関するアドバイスもしくは推奨、金融商品、またはサービスもしくは商品に関する当社によるその他のアドバイス、推奨もしくは推奨を構成するものではなく、また構成するとみなされるものでもありません。

19.伝送遅延

• TransFiのサービスを利用するリスクには、サービスの中断や遅延が含まれ、その一部は、TransFiの管理外である可能性があります。これは、トランスファイが提供するサービスの一部に、外部プロバイダが提供するサービスが含まれるためです。当社は、当社のプラットフォームを通じて提供されるすべての支払方法の信頼性と安全性を確保するよう努めますが、第三者のサービスプロバイダーが提供するサービスのパフォーマンス、可用性、安全性を保証することはできませんし、保証しません。

• トランスフィは、お客様が注文を行った時点で、適用される料金および費用を含め、注文の履行に誠実に努めます。ただし、場合によっては、トランスファイが注文を履行できるようになるまで、注文の履行を遅らせる必要が生じることがあります。このような場合、当社は、ご注文の完了前に、以下の文章とともに、お客様に通知します。
  • お客様が受け取るデジタル資産の金額
  • その時点での価格（関連する手数料や費用を含む）。
• TransFiは、ブロックチェーンネットワークの取引時間を制御することはできず、取引時間が通常より長くかかる場合があります。そのため、お客様は、トランスファイが促進する注文が遅延するリスクを受け入れ、デジタルアセットからフィアット、フィアットからデジタルアセットへの変換を伴う取引であるか否かにかかわらず、かかる遅延に起因または関連する損失、損害、傷害についてトランスファイに責任を問わないことを確認します。

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20.規約の変更

TransFiは、本規約を随時更新または変更することができるものとします。以下の規定は、本規約の変更に適用されます：

• アップデートと修正:some text
  • 変更権：TransFiは、その単独の裁量により、本規約を更新、修正または改正する権利を留保します。変更は、新たな法的または規制上の要件、本サービスの更新、その他の運営上の必要性を反映するために行われる場合があります。
  • 発効日：本規約の変更は、更新の通知で指定された日に発効します。具体的な日付が記載されていない場合、変更は、TransFiのウェブサイトまたはその他の通信手段を通じて公表された時点で直ちに発効するものとします。
• 変更の通知:some text
  • 重要な変更TransFiは、本規約に重大な変更があった場合、お客様およびTransFiサービスを直接利用するエンドユーザに通知します。重要な変更とは、手数料、サービス条件、法令遵守の変更など、当事者の権利または義務に重大な影響を与えるものをいいます。このような変更について、マーチャント、サブマーチャント、およびそのエンドユーザーに通知することは、クライアントの責任となります。
  • 通知の方法：重要な変更の通知は、電子メール、TransFiのウェブサイト、またはその他の合理的な手段により行われるものとします。クライアントのマーチャント、サブマーチャント、エンドユーザーは、本規約を定期的に確認し、いかなる更新についても常に情報を得る責任を負うものとします。
• 更新された規約の受諾:some text
  • 継続使用： 変更の発効日以降もTransFiのサービスの使用を継続することにより、お客様は、更新された本規約を承認し、これに同意したものとみなされます。本サービスの継続利用は、変更後の規約に同意したものとみなされます。
  • 更新された規約の拒否：本規約の変更に同意できない場合は、本サービスの利用を中止してください。更新された規約に同意できない場合の唯一の救済策は、本サービスの使用を中止することです。
• 用語の復習:some text
  • 定期的な見直し本規約の更新を常に把握するため、本規約を定期的に確認することをお勧めします。本規約の最新版は、常にTransFiのウェブサイトから入手できます。
• 可分性:some text
  • 更新された利用規約のいずれかの条項が無効または執行不能であることが判明した場合、執行不能な条項は分離され、残りの条項は引き続き有効かつ執行可能です。

TransFiのサービスを利用することにより、利用者は、本規約の最新版およびそれに加えられたいかなる変更にも拘束されることに同意するものとします。TransFiは、すべての利用者に対し、本規約が更新されていないか定期的に確認することを推奨します。

21.準拠法および管轄裁判所

本規約はシンガポールの法律に準拠し、それに従って解釈されます。 

本規約に起因または関連するすべての紛争は、シンガポール国際仲裁センターの仲裁規則に基づき、シンガポール国際仲裁センターが管理する仲裁に付託され、最終的に解決されるものとし、同規則は参照により本条に組み込まれるものとみなされる。仲裁人の数は1名とし、TransFiが任命する。本仲裁条項の準拠法はシンガポール法とする。仲裁地はシンガポールとする。仲裁の言語は英語とする。 

22.連絡先

本規約に関するご質問やご不明な点がございましたら、compliance@transfi.com までご連絡いただくか、当社ウェブサイト（www.transfi.com）をご覧ください。

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付録1 - 禁止および高リスク国、制裁審査体制

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• 禁止された管轄区域：

以下は、TransFiの使用禁止地域のリストです：

• アブハジア
• アフガニスタン
• アンゴラ
• ベラルーシ
• ビルマ（ミャンマー）
• ブルンジ
• 中央アフリカ共和国
• コンゴ共和国
• キューバ
• コンゴ民主共和国
• エチオピア
• ギニアビサウ
• イラン
• イラク
• レバノン
• リベリア
• リビア
• マリ
• ナゴルノ・カラバフ
• ニカラグア
• 北朝鮮
• 北キプロス
• ロシア
• サハラ・アラブ民主共和国
• ソマリア
• ソマリランド
• 南オセチア
• 南スーダン
• スーダン
• シリア
• ウクライナ（クリミア地方を含む）
• ベネズエラ
• イエメン
• ジンバブエ

• EDDの対象となる高リスクの管轄区域：

       以下は、TransFiのEDDの対象となる高リスクの管轄区域のリストである：

• アルバニア
• バルバドス
• ブルキナファソ
• カンボジア
• ケイマン諸島
• ハイチ
• ジャマイカ
• ヨルダン
• マルタ
• パキスタン
• パナマ
• セネガル
• ウガンダ

• 制裁、PEP、不利なメディア上映トランスファイは以下の制裁体制に従っています。
  • 外国資産管理局（OFAC）の制裁措置
  • 国連安全保障理事会の制裁リスト
  • 女王陛下（HM）財務省リスト
  • EU統合制裁リスト
  • EUの最重要指名手配警告
  • 産業安全保障局
  • 国務省外国テロ組織リストと核不拡散リスト
  • 米国司法省（FBI、DEA、USマーシャル、その他）
  • インターポールの指名手配犯
  • CBIリスト（中央捜査局）

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