politika

Privatumo politika
AML / KYC politika
Slapukų politika

TransFi pasaulinė privatumo politika

Paskutinį kartą atnaujinta: 2023 m. sausio mėn

SUSISIEKITE SU MUMIS
Jei turite klausimų apie šią privatumo politiką, galite susisiekti su mumis:
El. paštu: compliance@transfi.com
Apsilankę šiame mūsų svetainės puslapyje: www.transfi.com

MŪSŲ SUBJEKTAI
TransFi veikia per UAB „Trans-Fi“ („TransFi“, „mes“, „mes“, „mūsų“), siekdama teikti paslaugas, „TransFi“ gali dalytis jūsų asmens duomenimis su kitais savo subjektais (dukterinėmis įmonėmis ir filialais) ir naudoti juos pagal šią privatumo politiką.
Adresas: Pramonės 10G, Vilnius, Lietuva LT-11118
Kodas: 306117433

1. Koks yra TransFi privatumo politikos tikslas?

TransFi (visų dukterinių įmonių ir filialų) privatumo politikos tikslas yra įsipareigoti apsaugoti mūsų svetainės ir paslaugų vartotojų ir klientų privatumą. Atidžiai perskaitykite tai, nes ši politika yra teisiškai įpareigojanti, kai naudojatės mūsų paslaugomis. Atitinkamų duomenų apsaugos taisyklių tikslais TransFi yra jūsų informacijos „duomenų valdytojas“.

Šioje privatumo politikoje aprašoma, kaip mes renkame, naudojame, tvarkome ir, esant tam tikroms sąlygoms, atskleidžiame jūsų asmens duomenis, kai naudojatės mūsų paslaugomis, įskaitant mūsų turinį svetainėje, esančioje www.transfi.com arba bet kuriose kitose svetainėse, puslapiuose, funkcijose. , arba mums nuosavybės teise priklausantį ar valdomą turinį (bendrai vadinamą „Svetainė (-ys)“ ), arba bet kokią „TransFi“ API ar trečiųjų šalių programas, kurios remiasi tokia API, ir susijusias paslaugas (toliau bendrai vadinamos „Paslaugos“ ).

Šioje privatumo politikoje taip pat paaiškinami veiksmai, kurių ėmėmės siekdami apsaugoti jūsų asmeninę informaciją. Galiausiai šioje privatumo politikoje paaiškinamos jūsų asmeninės informacijos rinkimo, naudojimo ir atskleidimo galimybės. Apsilankę svetainėje sutinkate su praktika, aprašyta šioje svetainės privatumo politikoje .

Jei turite klausimų apie šią politiką, siųskite juos adresu compliance@transfi.com

2. Kokią asmeninę informaciją renkame iš jūsų?

Asmeninė informacija – tai bet kokie duomenys, susiję su gyvu asmeniu, kurį galima atpažinti iš tų duomenų arba iš tų duomenų ir kitos informacijos, kurią turi arba gali turėti TransFi (ar jos atstovai arba paslaugų teikėjai). Be informacijos, ji apima bet kokį nuomonės apie asmenį išreiškimą ir bet kokį TransFi ar bet kurio kito asmens ketinimų asmens atžvilgiu nurodymą. Asmeninės informacijos apibrėžimas priklauso nuo atitinkamų įstatymų, taikomų jūsų fizinei vietai. TransFi gali rinkti ir naudoti toliau nurodytus duomenis apie jus.

2.1 Informacija, kurią mums pateikiate

Tai apima informaciją, kurią pateikiate mums norėdami sukurti paskyrą ir pasiekti mūsų paslaugas. Šios informacijos reikalaujama pagal įstatymus (pvz., norint patvirtinti jūsų tapatybę), būtina norint teikti prašomas paslaugas (pvz., jei norite susieti tą sąskaitą su „TransFi“, turėsite nurodyti savo banko sąskaitos numerį), arba ji yra svarbi mūsų teisėtam. toliau išsamiau aprašyti interesai.

Paslaugų, kurių prašote, pobūdis nulems, kokios asmeninės informacijos galime prašyti, tačiau gali būti:

  • Identifikavimo informacija : vardas, pavardė, gimimo data, pilietybė, lytis, parašas, komunalinių paslaugų sąskaitos, nuotraukos, telefono numeris, namų adresas ir (arba) el.
  • Oficiali identifikavimo informacija : vyriausybės išduotas asmens dokumentas, pvz., pasas, vairuotojo pažymėjimas, nacionalinė asmens tapatybės kortelė, valstybinė asmens tapatybės kortelė, mokesčių mokėtojo kodas, paso numeris, vairuotojo pažymėjimo duomenys, nacionalinės asmens tapatybės kortelės duomenys, vizos informacija ir (arba) bet kokia kita informacija, kuri laikoma reikalinga. laikytis mūsų teisinių įsipareigojimų pagal finansinius arba kovos su pinigų plovimu įstatymus;
  • Institucinė informacija : darbdavio identifikavimo numeris (arba panašus numeris, išduotas vyriausybės), teisinio susikūrimo įrodymas (pvz., įstatai), visų reikšmingų tikrųjų savininkų asmens tapatybės informacija;
  • Finansinė informacija : banko sąskaitos informacija, mokėjimo kortelės pirminės sąskaitos numeris (PAN), operacijų istorija, prekybos duomenys ir (arba) mokesčių identifikavimas;
  • Informacija apie operaciją : informacija apie operacijas, kurias atliekate naudodami mūsų paslaugas, pvz., gavėjo vardas, pavardė, jūsų vardas, suma ir (arba) laiko žyma;
  • Informacija apie darbą : biuro vieta, pareigų pavadinimas ir (arba) vaidmens aprašymas; arba
  • Korespondencija: apklausos atsakymai, informacija, pateikta mūsų palaikymo komandai arba vartotojų tyrimų grupei.

2.2 Informacija, kurią mes renkame automatiškai arba sukuriame apie jus

Tai apima informaciją, kurią renkame automatiškai, pvz., kai sąveikaujate su svetainėmis arba naudojatės paslaugomis. Kalbant apie jūsų naudojimąsi mūsų paslaugomis, mes galime automatiškai rinkti šią informaciją:

  • Išsamią informaciją apie operacijas, kurias atliekate naudodamiesi mūsų paslaugomis, įskaitant geografinę vietovę, iš kurios vykdoma operacija;
  • Techninė informacija, įskaitant interneto protokolo (IP) adresą, naudojamą kompiuteriui prijungti prie interneto, prisijungimo informaciją, naršyklės pavadinimą, tipą ir versiją, laiko juostos nustatymą, naršyklės papildinių tipus ir versijas, operacinę sistemą, geografinės vietos / sekimo informaciją. ir platforma;
  • Informacija apie jūsų apsilankymą, įskaitant autentifikavimo duomenis, saugos klausimus, visą Uniform Resource Locator (URL) paspaudimų srautą į mūsų svetainę ar programą, per ir iš jos (įskaitant datą ir laiką); produktai, kuriuos peržiūrėjote arba kurių ieškojote; puslapio atsako laikas, atsisiuntimo klaidos, apsilankymų tam tikruose puslapiuose trukmė, puslapių sąveikos informacija (pvz., slinkimas, paspaudimai ir pelės žymeklio užvedimas), metodai, naudojami naršant iš puslapio ir bet koks el. laiškas, naudojamas susisiekti su mumis.
  • Slapukai ir kitos technologijos. Kaip ir daugelyje svetainių, svetainėje naudojami slapukai, vietos nustatymo paslaugos ir žiniatinklio švyturiai (taip pat žinomi kaip aiškia GIF technologija arba „veiksmo žymos“), siekiant pagreitinti naršymą svetainėje, atpažinti jus ir jūsų prieigos teises bei sekti jūsų naudojimą. Norėdami gauti daugiau informacijos, perskaitykite mūsų slapukų politiką.

2.3 Iš trečiųjų šalių surinkta informacija

Galime gauti informacijos apie jus, jei naudojatės bet kuriomis kitomis mūsų valdomomis svetainėmis ar kitomis mūsų teikiamomis paslaugomis. Tai apima informaciją, kurią galime gauti apie jus iš trečiųjų šalių šaltinių. Pagrindiniai trečiųjų šalių tipai, iš kurių gauname jūsų asmeninę informaciją, yra šie:

  • Viešosios duomenų bazės, kredito biurai ir ID patvirtinimo partneriai, kad patvirtintų jūsų tapatybę pagal galiojančius įstatymus. Asmens tapatybės patvirtinimo partneriai naudoja valstybinių įrašų ir viešai prieinamos informacijos apie jus derinį, kad patvirtintų jūsų tapatybę. Tokia informacija gali apimti jūsų vardą, pavardę, adresą, pareigas, valstybinio užimtumo profilį, kredito istoriją, statusą valdžios institucijų tvarkomuose sankcijų sąrašuose ir kitus svarbius duomenis;
  • Blockchain duomenys, siekiant užtikrinti, kad šalys, besinaudojančios mūsų Paslaugomis, neužsiimtų neteisėta ar draudžiama veikla, ir analizuoti sandorių tendencijas tyrimų ir plėtros tikslais;
  • Rinkodaros partneriai ir perpardavėjai , kad galėtume geriau suprasti, kurios iš mūsų Paslaugų gali jus sudominti;
  • Bankai / finansinių paslaugų teikėjai, kuriuos naudojate pervesdami mums pinigus, pateiks mums pagrindinę jūsų asmeninę informaciją, pvz., jūsų vardą ir adresą, taip pat jūsų finansinę informaciją, pvz., banko sąskaitos duomenis;
  • Verslo partneriai gali mums pateikti jūsų vardą ir pavardę bei adresą, taip pat finansinę informaciją, pavyzdžiui, mokėjimo kortelėmis informaciją; ir
  • Reklamos tinklai, analizės ir paieškos informacijos teikėjai gali pateikti mums pseudoniminės informacijos apie jus, pavyzdžiui, patvirtinti, kaip radote mūsų svetainę.

3. Kaip naudojame jūsų asmeninę informaciją?

Jūsų informaciją galime naudoti šiais būdais ir šiais tikslais:

(a) Vidinis naudojimas: mes naudojame jūsų asmeninę informaciją, kad galėtume teikti jums savo paslaugas. Mes galime viduje naudoti jūsų asmeninę informaciją, kad pagerintume svetainės turinį ir išdėstymą, pagerintume savo aprėptį ir savo rinkodaros pastangas (įskaitant mūsų paslaugų rinkodarą jums) ir nustatytume bendrą informaciją apie lankytojų naudojimąsi svetaine. Mums reikia tam tikros informacijos, pvz., jūsų tapatybės, kontaktinės ir mokėjimo informacijos. Trečiosios šalys, kurias naudojame, pvz., tapatybės patvirtinimo paslaugas, taip pat gali pasiekti ir (arba) rinkti jūsų asmeninę informaciją teikdamos tapatybės patvirtinimo ir (arba) sukčiavimo prevencijos paslaugas. Be to, mums gali tekti rinkti mokesčius, atsižvelgiant į tai, kaip naudojatės mūsų paslaugomis. Mes renkame informaciją apie jūsų paskyros naudojimą ir atidžiai stebime jūsų sąveiką su mūsų paslaugomis. Jūsų asmeninės informacijos neapdorojimo tokiais tikslais pasekmės yra jūsų paskyros nutraukimas.

(b) Ryšiai su jumis: atsižvelgdami į jūsų pageidavimus ir laikydamiesi galiojančių įstatymų, galime jums siųsti rinkodaros pranešimus, kad informuotume jus apie įvykius, pateiktume tikslinę rinkodarą ir pasidalintume reklaminiais pasiūlymais. Jei esate naujas klientas, mes su jumis susisieksime elektroninėmis priemonėmis rinkodaros tikslais tik tuo atveju, jei sutiksite su tokiu bendravimu. Jei nenorite, kad mes jums siųstume rinkodaros pranešimų, eikite į savo paskyros nustatymus, kad atsisakytumėte, arba pateikite užklausą adresu compliance@transfi.com.

Galime atsiųsti jums paslaugų atnaujinimus, susijusius su administracine ar su paskyra susijusia informacija, saugos problemomis ar kita su operacija susijusia informacija. Šie pranešimai yra svarbūs norint pasidalinti su jūsų paskyra susijusiais pokyčiais, kurie gali turėti įtakos jūsų paslaugų naudojimui. Negalite atsisakyti gauti svarbių paslaugų pranešimų.

Taip pat apdorojame jūsų asmeninę informaciją, kai susisiekiate su mumis norėdami išspręsti bet kokius klausimus, ginčus, rinkti mokesčius ar išspręsti problemas. Neapdorodami Jūsų asmeninės informacijos tokiais tikslais, mes negalime atsakyti į Jūsų užklausas ir užtikrinti, kad Jūs nepertraukiamai naudotumėte paslaugas.

(c) Kad būtų laikomasi teisinių ir reguliavimo reikalavimų: „TransFi“ turi apdoroti jūsų asmeninę informaciją, kad laikytųsi kovos su pinigų plovimu ir saugumo įstatymų. Be to, kai siekiate susieti banko sąskaitą su savo „TransFi“ paskyra, galime pareikalauti, kad pateiktumėte papildomos informacijos, kurią galėtume panaudoti bendradarbiaudami su paslaugų teikėjais, veikiančiais mūsų vardu, kad patvirtintume jūsų tapatybę ar adresą ir (arba) valdytume riziką. kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus. Atsakydami į tyrimus atliekančių teisėsaugos pareigūnų prašymus galime būti įpareigoti atskleisti tam tikrą informaciją; teismo šaukimai; teismo įsakymas; arba jei tokią informaciją mes privalome atskleisti pagal įstatymus. Mes taip pat atskleisime asmeninę informaciją, kai ją atskleisti būtina siekiant apsaugoti mūsų teisines teises, vykdyti kitus susitarimus arba apsaugoti save ar kitus. Pavyzdžiui, galime dalytis informacija, kad sumažintume sukčiavimo riziką arba jei kas nors naudojasi ar bando naudoti svetainę dėl neteisėtų priežasčių arba sukčiauti. Taip pat apdorojame jūsų asmeninę informaciją, kad padėtume aptikti, užkirsti kelią sukčiavimui ir piktnaudžiavimui mūsų paslaugomis bei sumažinti jų poveikį ir apsaugoti jus nuo paskyros pažeidimo ar lėšų praradimo. Jei nepateiksite įstatymų reikalaujamos asmeninės informacijos, turėsime uždaryti jūsų paskyrą.

(d) Išorinis naudojimas: mes atskleidžiame informaciją savo paslaugų teikėjams, kad padėtų jiems teikti paslaugas jūsų vardu. Pavyzdžiui, norėdami įsigyti ir saugoti kriptovaliutų ir (arba) virtualų skaitmeninį turtą, privalome dalytis tam tikra informacija su trečiosiomis šalimis, pvz., jūsų vardu, el. pašto adresu, fiziniu adresu, socialinio draudimo numeriu, gimimo data, valstybės išduotu asmens tapatybės dokumentu ir perkamų kriptovaliutų ir virtualaus skaitmeninio turto kiekis. Panašiai, kai gauname banko sąskaitos informaciją ACH operacijai ir kredito kortelės arba debeto kortelės informaciją, trečioji šalis gauna tą informaciją, kad galėtų apdoroti mokėjimą, susijusį su kriptovaliutų ir virtualaus skaitmeninio turto pardavimu. Net kai prašote mūsų atsiminti jūsų banko sąskaitos informaciją arba kredito kortelės ar debeto kortelės informaciją, nesaugome slaptų mokėjimo duomenų, tokių kaip visas kredito kortelės numeris ir CVV. Atvirkščiai, mes perduodame mokėjimo duomenis trečiosios šalies duomenų tvarkytojui ir iš jo gauname atpažinimo kodą, kuriame nėra neskelbtinų duomenų. Mes išsaugome neskelbtinus mokėjimo duomenis, naudojamus mokėjimui identifikuoti, pvz., keturis paskutinius kortelės numerio skaitmenis ir galiojimo datą.

Mes galime dalytis neasmenine informacija (pavyzdžiui, kasdienio svetainės lankytojų skaičiumi arba tam tikrą dieną pateikto užsakymo dydžiu) su trečiosiomis šalimis. Ši informacija tiesiogiai neidentifikuoja jūsų ar jokio vartotojo. Kad būtų išvengta abejonių, bet kokie mūsų surinkti IP adresai arba įrenginys ar kitas identifikatorius gali būti bendrinamas su viena ar keliomis trečiosiomis šalimis.

(e) Dėl mūsų teisėtų verslo interesų: kartais jūsų asmeninės informacijos tvarkymas yra būtinas mūsų teisėtiems verslo interesams, pavyzdžiui:

  • kokybės kontrolė ir personalo mokymas;
  • siekiant sustiprinti saugumą, stebėti ir tikrinti tapatybę arba prieigą prie paslaugų ir kovoti su nepageidaujamu laišku ar kita kenkėjiška programine įranga ar saugumo rizika;
  • tyrimų ir plėtros tikslais;
  • pagerinti jūsų patirtį naudojantis mūsų paslaugomis ir svetainėmis; arba
  • palengvinti įmonių įsigijimą, susijungimą ar sandorius.

4. Ar mes atskleidžiame jūsų asmeninę informaciją trečiosioms šalims?

Mes leidžiame jūsų asmeninę informaciją pasiekti tik tiems, kuriems reikia prieigos, kad galėtų atlikti savo darbą, ir dalytis ja tik su trečiosiomis šalimis, kurios turi teisėtą tikslą ją pasiekti. TransFi niekada neparduos ir neišnuomos jūsų asmeninės informacijos trečiosioms šalims be aiškaus jūsų sutikimo. Mes dalinsimės jūsų asmenine informacija tik su pasirinktomis trečiosiomis šalimis, įskaitant:

  • Tapatybės tikrinimo paslaugos, siekiant užkirsti kelią sukčiavimui. Tai leidžia TransFi patvirtinti jūsų tapatybę, lygindama jūsų pateiktą informaciją su viešaisiais įrašais ir kitomis trečiųjų šalių duomenų bazėmis;
  • Finansų įstaigos, su kuriomis bendradarbiaujame, kad apdorotų jūsų įgaliotus mokėjimus;
  • patronuojamoms įmonėms, verslo partneriams, tiekėjams ir subrangovams, kurie vykdo ir vykdo bet kokią sutartį, kurią sudarome su jais arba jumis;
  • Reklamuotojai ir reklamos tinklai tik tam, kad pasirinktų ir pateiktų jums ir kitiems susijusius skelbimus;
  • „Analytics“ ir paieškos sistemų tiekėjai, kurie padeda mums tobulinti ir optimizuoti mūsų svetainę;
  • Įmonės ar kitos trečiosios šalys, susijusios su verslo perdavimu ar bankroto procedūromis;
  • Įmonės ar kiti subjektai, perkantys TransFi turtą;
  • Teisėsaugos institucijos, reguliavimo institucijos ar bet kurios kitos trečiosios šalys, kai esame priversti tai daryti pagal taikomus įstatymus arba jei sąžiningai tikime, kad toks naudojimas yra pagrįstai būtinas, įskaitant TransFi, TransFi klientų teisių, nuosavybės ar saugumo apsaugą. , trečioji šalis arba visuomenė; vykdyti teisinius įsipareigojimus ar prašymus; vykdyti mūsų sąlygas ir kitus susitarimus; arba aptikti ar kitaip spręsti saugumo, sukčiavimo ar technines problemas; ir
  • Jei suteikiate teisę vienai ar kelioms trečiųjų šalių programoms pasiekti jūsų „TransFi“ paslaugas, informacija, kurią pateikėte „TransFi“, gali būti bendrinama su tomis trečiosiomis šalimis. Jūsų įgaliotas arba įgalintas ryšys tarp „TransFi“ paskyros ir ne „TransFi“ paskyros, mokėjimo priemonės ar platformos laikomas „paskyros ryšiu“. Jei nesuteiksite papildomų leidimų, „TransFi“ neleis šioms trečiosioms šalims naudoti šios informacijos jokiais kitais tikslais, nei palengvinti jūsų operacijas naudojant „TransFi“ paslaugas. Atkreipkite dėmesį, kad trečiosios šalys, su kuriomis bendraujate, turėtų turėti savo privatumo politiką, o „TransFi“ nėra atsakinga už jų veiklą ar renkamų duomenų naudojimą.

Paskyros jungčių pavyzdžiai:

Prekybininkai: jei naudojate „TransFi“ paskyrą, kad atliktumėte operaciją su trečiosios šalies prekybininku, prekybininkas gali pateikti mums duomenis apie jus ir jūsų operaciją.

Jūsų finansinių paslaugų teikėjai: pavyzdžiui, jei siunčiate mums lėšas iš savo banko sąskaitos, bankas pateiks mums identifikuojančią informaciją, be informacijos apie jūsų sąskaitą, kad būtų užbaigta operacija.

5. Jūsų asmens duomenų saugojimas

„TransFi“ saugos jūsų asmens duomenis tik tiek, kiek tai būtina šioje privatumo politikoje nurodytais tikslais. Mes saugosime ir naudosime jūsų asmens duomenis tiek, kiek tai būtina, kad įvykdytume savo teisinius įsipareigojimus (pavyzdžiui, jei privalome saugoti jūsų duomenis, kad atitiktume galiojančius įstatymus), spręstume ginčus ir vykdytume savo teisinius susitarimus bei politiką.

Taip pat išsaugosime Naudojimo duomenis vidinės analizės tikslais. Naudojimo duomenys paprastai saugomi trumpesnį laiką, išskyrus atvejus, kai šie duomenys naudojami saugumui sustiprinti ar mūsų Paslaugos funkcionalumui gerinti, arba mes esame teisiškai įpareigoti šiuos duomenis saugoti ilgesnį laiką.

6. Ar pateikiame nuorodas į kitas svetaines?

Jūsų patogumui ar informacijai mūsų svetainėje gali būti nuorodų į kitas svetaines. Šias svetaines gali valdyti įmonės, nesusijusios su TransFi, ir mes nesame atsakingi už tų svetainių turinį ar privatumo praktiką. Susietos svetainės gali turėti savo naudojimo sąlygas ir privatumo politiką, todėl rekomenduojame peržiūrėti šias taisykles, kai lankotės šiose svetainėse.

7. Kaip saugome ir saugome asmeninę informaciją?

TransFi įgyvendina ir palaiko pagrįstas priemones, skirtas apsaugoti jūsų informaciją. Klientų bylos yra apsaugotos apsaugos priemonėmis, atsižvelgiant į atitinkamos informacijos jautrumą. Mūsų kompiuterinėse sistemose yra tinkami valdikliai (pvz., apribota prieiga).

„TransFi“ yra tarptautinis verslas, veikiantis keliose šalyse. Tai reiškia, kad galime perkelti į vietoves už jūsų šalies ribų. Kai perkelsime jūsų asmeninę informaciją į kitą šalį, užtikrinsime, kad bet koks jūsų asmeninės informacijos perdavimas atitiktų taikomus duomenų apsaugos įstatymus.

Mes galime saugoti ir apdoroti visą arba dalį jūsų asmeninės ir operacijų informacijos, įskaitant tam tikrą mokėjimo informaciją, pvz., užšifruotą banko sąskaitą ir (arba) maršruto numerius, JAV ir kitur pasaulyje, kur yra mūsų įrenginiai ar paslaugų teikėjai. Mes saugome jūsų asmeninę informaciją taikydami fizines, elektronines ir procedūrines apsaugos priemones, laikydamiesi galiojančių įstatymų ir taisyklių.

Kaip įdarbinimo sąlyga, „TransFi“ darbuotojai privalo laikytis visų taikomų įstatymų ir taisyklių, įskaitant duomenų apsaugos įstatymus. Prieiga prie jautrios asmeninės informacijos suteikiama tik tiems darbuotojams, kuriems jos reikia, kad galėtų atlikti savo pareigas. „TransFi“ darbuotojui draudžiama neteisėtai naudoti ar atskleisti konfidencialią kliento informaciją, todėl gali būti taikomos drausminės priemonės.

Galiausiai, kai kurios mūsų kompiuterių aparatinės įrangos fizinis saugumas pasitiki trečiųjų šalių paslaugų teikėjais. Reikalaujame, kad tie trečiųjų šalių paslaugų teikėjai laikytųsi komerciškai pagrįstos saugos praktikos ir priemonių. Pavyzdžiui, kai lankotės mūsų svetainėje, jūs pasiekiate serverius, kurie laikomi saugioje aplinkoje. Nors naudojame pramonės standartines atsargumo priemones, kad apsaugotume jūsų asmeninę informaciją, negalime ir negarantuojame visiško saugumo. 100% visiškas saugumas neegzistuoja niekur internete ar neprisijungus. Taigi jūs prisiimate saugumo pažeidimų ir visų iš jų kylančių pasekmių riziką. Tuo tikslu saugokite savo kredencialus.

Jei anonimizuojame jūsų asmeninę informaciją, kad jos nebegalima susieti su jumis, ji nebebus laikoma asmenine informacija ir galėsime ją naudoti be papildomo įspėjimo.

Mes sąmoningai neprašome rinkti asmeninės informacijos iš jaunesnių nei 18 metų asmenų. Jei asmeninę informaciją pateikiantis vartotojas įtariamas jaunesnis nei 18 metų, TransFi pareikalaus vartotojo uždaryti paskyrą ir neleis vartotojui ir toliau naudotis mūsų paslaugomis. Taip pat imsimės veiksmų, kad kuo greičiau ištrintume informaciją. Praneškite mums, jei žinote apie asmenis, jaunesnius nei 18 metų, besinaudojančius mūsų Paslaugomis, kad galėtume imtis veiksmų ir užkirsti kelią prieigai prie mūsų Paslaugų.

Mes saugome renkamą asmeninę informaciją tiek, kiek pagrįstai reikia, kad įvykdytume tikslus, dėl kurių duomenys buvo surinkti, ir įvykdyti sutartinius bei teisinius įsipareigojimus. Nepaisant to, kas išdėstyta pirmiau, mes saugome el. pašto adresus ir telefonų numerius tol, kol vartotojas nepateikia prašymo atšaukti prenumeratą arba nepasišalina naudodamas bet kokias vartotojui siūlomas savitarnos priemones.

8. Ar atliekame profiliavimą ir automatizuotą sprendimų priėmimą?

Kai kuriuos jūsų duomenų atvejus galime naudoti norėdami pritaikyti savo paslaugas ir jums teikiamą informaciją bei patenkinti jūsų poreikius, pvz., jūsų adreso šalį ir operacijų istoriją. Pavyzdžiui, jei dažnai siunčiate lėšas iš vienos konkrečios valiutos į kitą, galime naudoti šią informaciją informuodami jus apie naujus produkto atnaujinimus ar funkcijas, kurios gali būti jums naudingos. Tai darydami imamės visų būtinų priemonių, kad užtikrintume jūsų privatumą ir saugumą – ir kur įmanoma, naudojame tik pseudoniminius duomenis. Ši veikla jums neturi teisinės įtakos.

9. Kokios yra jūsų privatumo ir informacijos prieigos teisės?

Priklausomai nuo jūsų gyvenamosios vietos taikomų įstatymų, galite ginti tam tikras teises, susijusias su jūsų asmenine informacija. Šios teisės apima:

  • teisę gauti informaciją apie jūsų asmeninės informacijos tvarkymą ir prieigą prie mūsų turimos asmeninės informacijos apie jus;
  • teisę bet kuriuo metu atšaukti savo sutikimą tvarkyti jūsų asmeninę informaciją. Tačiau atkreipkite dėmesį, kad mes vis tiek galime turėti teisę tvarkyti jūsų asmeninę informaciją, jei turime kitą teisėtą priežastį tai daryti (pavyzdžiui, mums gali tekti saugoti asmeninę informaciją, kad įvykdytume teisinę prievolę);
  • tam tikromis aplinkybėmis teisę gauti tam tikrą asmeninę informaciją susistemintu, įprastai naudojamu ir kompiuterio skaitomu formatu ir (arba) reikalauti, kad perduotume tuos duomenis trečiajai šaliai, kai tai techniškai įmanoma. Atkreipkite dėmesį, kad ši teisė taikoma tik asmeninei informacijai, kurią pateikėte tiesiogiai TransFi;
  • teisę reikalauti, kad ištaisytume jūsų asmeninę informaciją, jei ji netiksli arba neišsami;
  • teisę reikalauti, kad tam tikromis aplinkybėmis ištrintume jūsų asmeninę informaciją. Atkreipkite dėmesį, kad gali būti aplinkybių, kai paprašysite mūsų ištrinti jūsų asmeninę informaciją, tačiau mes turime teisinę teisę ją saugoti;
  • teisę tam tikromis aplinkybėmis prieštarauti arba prašyti, kad apribotume jūsų asmens duomenų tvarkymą. Vėlgi, gali būti aplinkybių, kai jūs prieštaraujate arba prašote mūsų apriboti jūsų asmeninės informacijos tvarkymą, tačiau mes turime teisinę teisę atmesti šį prašymą;
  • teisę pateikti skundą atitinkamai duomenų apsaugos priežiūros institucijai, jei manote, kad mes pažeidėme bet kurią iš jūsų teisių; ir
  • teisę perkelti savo asmens duomenis tarp duomenų valdytojų, pavyzdžiui, perkelti paskyros duomenis iš vienos internetinės platformos į kitą.

Mūsų Paslaugose kartais gali būti nuorodų į mūsų partnerių tinklų, reklamuotojų ir filialų svetaines ir iš jų. Jei paspausite nuorodą į kurią nors iš šių svetainių, atkreipkite dėmesį, kad šios svetainės turi savo privatumo politiką ir mes neprisiimame už jas jokios atsakomybės. Prieš pateikdami asmeninius duomenis šioms svetainėms, peržiūrėkite šias taisykles. Daugiau informacijos apie savo teises galite gauti susisiekę su jūsų jurisdikcijoje esančia duomenų apsaugos priežiūros institucija.

Pagal galiojančius įstatymus galite turėti teisę susipažinti su mūsų turima informacija apie jus. Jūsų prieigos teise galite pasinaudoti pagal atitinkamus duomenų apsaugos teisės aktus.

10. Kaip dažnai atnaujinama Privatumo politika?

Kartkartėmis ir be išankstinio įspėjimo galime atnaujinti šią privatumo politiką, kad atspindėtų mūsų informacijos praktikos pasikeitimus, o bet kokie tokie pakeitimai bus taikomi jau surinktai ir renkamai informacijai. Jūsų tolesnis naudojimasis svetaine po bet kokių šios privatumo politikos pakeitimų rodo, kad sutinkate su peržiūrėtos privatumo politikos sąlygomis. Prašome periodiškai peržiūrėti šią Privatumo politiką, ypač prieš pateikdami mums asmens duomenis. Jei atliksime esminius šios privatumo politikos pakeitimus, apie tai informuosime čia, el. paštu arba pranešimu svetainės pagrindiniame puslapyje. Paskutinio Privatumo politikos atnaujinimo data nurodyta šio dokumento viršuje.

11. Kas yra UAB „Trans-Fi“ patronuojanti įmonė

TRANS-FI INC yra patronuojanti UAB Trans-Fi įmonė, kurios būstinė yra:

100 Ashley Drive,
Suite 600,
Tampa, FL 33602,
JAV

Jei turite klausimų ar neaiškumų dėl šios privatumo politikos, susisiekite su mumis adresu compliance@transfi.com

‍

„TransFi“ privatumo politika (kai „TransFi“ nėra lėšų sraute)

Paskutinį kartą atnaujinta: 2022 m. gegužės mėn

1. Koks yra TransFi privatumo politikos tikslas?

TransFi (Trans-Fi Inc.) privatumo politikos tikslas yra įsipareigoti apsaugoti mūsų svetainės lankytojų ir klientų privatumą. Atidžiai perskaitykite tai, nes ši politika yra teisiškai įpareigojanti, kai naudojatės mūsų paslaugomis. Atitinkamų duomenų apsaugos taisyklių tikslais TransFi yra jūsų informacijos „duomenų valdytojas“.

Šioje privatumo politikoje aprašoma, kaip mes renkame, naudojame, tvarkome ir, esant tam tikroms sąlygoms, atskleidžiame jūsų asmens duomenis, kai naudojatės mūsų paslaugomis, įskaitant mūsų turinį svetainėje, esančioje www.transfi.com arba bet kuriose kitose svetainėse, puslapiuose, funkcijose. , arba mums nuosavybės teise priklausantį ar valdomą turinį (bendrai vadinamą „Svetainė (-ys)“ ), arba bet kokią „TransFi“ API ar trečiųjų šalių programas, kurios remiasi tokia API, ir susijusias paslaugas (toliau bendrai vadinamos „Paslaugos“ ).

Šioje privatumo politikoje taip pat paaiškinami veiksmai, kurių ėmėmės siekdami apsaugoti jūsų asmeninę informaciją. Galiausiai šioje privatumo politikoje paaiškinamos jūsų asmeninės informacijos rinkimo, naudojimo ir atskleidimo galimybės. Apsilankę svetainėje sutinkate su praktika, aprašyta šioje svetainės privatumo politikoje .

Jei turite klausimų apie šią politiką, siųskite juos adresu compliance@transfi.com

2. Kokią asmeninę informaciją renkame iš jūsų?

Asmeninė informacija – tai bet kokie duomenys, susiję su gyvu asmeniu, kurį galima atpažinti iš tų duomenų arba iš tų duomenų ir kitos informacijos, kurią turi arba gali turėti TransFi (ar jos atstovai ar tarnyba). teikėjai). Be faktinės informacijos, ji apima bet kokį nuomonės apie asmenį išreiškimą ir bet kokį TransFi ar bet kurio kito asmens ketinimų asmens atžvilgiu nurodymą. Asmeninės informacijos apibrėžimas priklauso nuo atitinkamų įstatymų, taikomų jūsų fizinei vietai. TransFi gali rinkti ir naudoti toliau nurodytus duomenis apie jus.

2.1 Informacija, kurią mums pateikiate

Tai apima informaciją, kurią pateikiate mums norėdami sukurti paskyrą ir pasiekti mūsų paslaugas. Šios informacijos reikalaujama pagal įstatymus (pvz., norint patvirtinti jūsų tapatybę), būtina norint teikti prašomas paslaugas (pvz., jei norite susieti tą sąskaitą su „TransFi“, turėsite nurodyti savo banko sąskaitos numerį), arba ji yra svarbi mūsų teisėtam. toliau išsamiau aprašyti interesai.

Paslaugų, kurių prašote, pobūdis nulems, kokios asmeninės informacijos galime prašyti, tačiau gali būti:

  • Identifikavimo informacija : vardas, pavardė, gimimo data, pilietybė, lytis, parašas, komunalinių paslaugų sąskaitos, nuotraukos, telefono numeris, namų adresas ir (arba) el.
  • Oficiali identifikavimo informacija : vyriausybės išduotas asmens dokumentas, pvz., pasas, vairuotojo pažymėjimas, nacionalinė asmens tapatybės kortelė, valstybinė asmens tapatybės kortelė, mokesčių mokėtojo kodas, paso numeris, vairuotojo pažymėjimo duomenys, nacionalinės asmens tapatybės kortelės duomenys, vizos informacija ir (arba) bet kokia kita informacija, kuri laikoma reikalinga. laikytis mūsų teisinių įsipareigojimų pagal finansinius arba kovos su pinigų plovimu įstatymus;
  • Institucinė informacija : darbdavio identifikavimo numeris (arba panašus numeris, išduotas vyriausybės), teisinio susikūrimo įrodymas (pvz., įstatai), visų reikšmingų tikrųjų savininkų asmens tapatybės informacija;
  • Finansinė informacija : banko sąskaitos informacija, mokėjimo kortelės pirminės sąskaitos numeris (PAN), operacijų istorija, prekybos duomenys ir (arba) mokesčių identifikavimas;
  • Informacija apie operaciją : informacija apie operacijas, kurias atliekate naudodami mūsų paslaugas, pvz., gavėjo vardas, pavardė, jūsų vardas, suma ir (arba) laiko žyma;
  • Informacija apie darbą : biuro vieta, pareigų pavadinimas ir (arba) vaidmens aprašymas; arba
  • Korespondencija: apklausos atsakymai, informacija, pateikta mūsų palaikymo komandai arba vartotojų tyrimų grupei.

2.2 Informacija, kurią mes renkame automatiškai arba sukuriame apie jus

Tai apima informaciją, kurią renkame automatiškai, pvz., kai sąveikaujate su svetainėmis arba naudojatės paslaugomis. Kalbant apie jūsų naudojimąsi mūsų paslaugomis, mes galime automatiškai rinkti šią informaciją:

  • Išsamią informaciją apie operacijas, kurias atliekate naudodamiesi mūsų paslaugomis, įskaitant geografinę vietovę, iš kurios vykdoma operacija;
  • Techninė informacija, įskaitant interneto protokolo (IP) adresą, naudojamą kompiuteriui prijungti prie interneto, prisijungimo informaciją, naršyklės pavadinimą, tipą ir versiją, laiko juostos nustatymą, naršyklės papildinių tipus ir versijas, operacinę sistemą, geografinės vietos / sekimo informaciją. ir platforma;
  • Informacija apie jūsų apsilankymą, įskaitant autentifikavimo duomenis, saugos klausimus, visą Uniform Resource Locator (URL) paspaudimų srautą į mūsų svetainę ar programą, per ir iš jos (įskaitant datą ir laiką); produktai, kuriuos peržiūrėjote arba kurių ieškojote; puslapio atsako laikas, atsisiuntimo klaidos, apsilankymų tam tikruose puslapiuose trukmė, puslapių sąveikos informacija (pvz., slinkimas, paspaudimai ir pelės žymeklio užvedimas), metodai, naudojami naršant iš puslapio ir bet koks el. laiškas, naudojamas susisiekti su mumis.
  • Slapukai ir kitos technologijos. Kaip ir daugelyje svetainių, svetainėje naudojami slapukai, vietos nustatymo paslaugos ir žiniatinklio švyturiai (taip pat žinomi kaip aiškia GIF technologija arba „veiksmo žymos“), siekiant pagreitinti naršymą svetainėje, atpažinti jus ir jūsų prieigos teises bei sekti jūsų naudojimą. Norėdami gauti daugiau informacijos, perskaitykite mūsų slapukų politiką.

2.3 Iš trečiųjų šalių surinkta informacija

Galime gauti informacijos apie jus, jei naudojatės bet kuriomis kitomis mūsų valdomomis svetainėmis ar kitomis mūsų teikiamomis paslaugomis. Tai apima informaciją, kurią galime gauti apie jus iš trečiųjų šalių šaltinių. Pagrindiniai trečiųjų šalių tipai, iš kurių gauname jūsų asmeninę informaciją, yra šie:

  • Viešosios duomenų bazės, kredito biurai ir ID patvirtinimo partneriai, kad patvirtintų jūsų tapatybę pagal galiojančius įstatymus. Asmens tapatybės patvirtinimo partneriai naudoja valstybinių įrašų ir viešai prieinamos informacijos apie jus derinį, kad patvirtintų jūsų tapatybę. Tokia informacija gali apimti jūsų vardą, pavardę, adresą, pareigas, valstybinio užimtumo profilį, kredito istoriją, statusą valdžios institucijų tvarkomuose sankcijų sąrašuose ir kitus svarbius duomenis;
  • Blockchain duomenys, siekiant užtikrinti, kad šalys, besinaudojančios mūsų Paslaugomis, neužsiimtų neteisėta ar draudžiama veikla, ir analizuoti sandorių tendencijas tyrimų ir plėtros tikslais;
  • Rinkodaros partneriai ir perpardavėjai , kad galėtume geriau suprasti, kurios iš mūsų Paslaugų gali jus sudominti;
  • Bankai / finansinių paslaugų teikėjai, kuriuos naudojate pervesdami mums pinigus, pateiks mums pagrindinę jūsų asmeninę informaciją, pvz., jūsų vardą ir adresą, taip pat jūsų finansinę informaciją, pvz., banko sąskaitos duomenis;
  • Verslo partneriai gali mums pateikti jūsų vardą ir pavardę bei adresą, taip pat finansinę informaciją, pavyzdžiui, mokėjimo kortelėmis informaciją; ir
  • Reklamos tinklai, analizės ir paieškos informacijos teikėjai gali pateikti mums pseudoniminės informacijos apie jus, pavyzdžiui, patvirtinti, kaip radote mūsų svetainę.

3. Kaip naudojame jūsų asmeninę informaciją?

Jūsų informaciją galime naudoti šiais būdais ir šiais tikslais:

(a) Vidinis naudojimas: mes naudojame jūsų asmeninę informaciją, kad galėtume teikti jums savo paslaugas. Mes galime viduje naudoti jūsų asmeninę informaciją, kad pagerintume svetainės turinį ir išdėstymą, pagerintume savo aprėptį ir savo rinkodaros pastangas (įskaitant mūsų paslaugų rinkodarą jums) ir nustatytume bendrą informaciją apie lankytojų naudojimąsi svetaine. Mums reikia tam tikros informacijos, pvz., jūsų tapatybės, kontaktinės ir mokėjimo informacijos. Trečiosios šalys, kurias naudojame, pvz., tapatybės patvirtinimo paslaugas, taip pat gali pasiekti ir (arba) rinkti jūsų asmeninę informaciją teikdamos tapatybės patvirtinimo ir (arba) sukčiavimo prevencijos paslaugas. Be to, mums gali tekti rinkti mokesčius, atsižvelgiant į tai, kaip naudojatės mūsų paslaugomis. Mes renkame informaciją apie jūsų paskyros naudojimą ir atidžiai stebime jūsų sąveiką su mūsų paslaugomis. Jūsų asmeninės informacijos neapdorojimo tokiais tikslais pasekmės yra jūsų paskyros nutraukimas.

(b) Ryšiai su jumis: atsižvelgdami į jūsų pageidavimus ir laikydamiesi galiojančių įstatymų, galime jums siųsti rinkodaros pranešimus, kad informuotume jus apie įvykius, pateiktume tikslinę rinkodarą ir pasidalintume reklaminiais pasiūlymais. Jei esate naujas klientas, mes su jumis susisieksime elektroninėmis priemonėmis rinkodaros tikslais tik tuo atveju, jei sutiksite su tokiu bendravimu. Jei nenorite, kad mes jums siųstume rinkodaros pranešimų, eikite į savo paskyros nustatymus, kad atsisakytumėte, arba pateikite užklausą adresu compliance@transfi.com

Galime atsiųsti jums paslaugų atnaujinimus, susijusius su administracine ar su paskyra susijusia informacija, saugos problemomis ar kita su operacija susijusia informacija. Šie pranešimai yra svarbūs norint pasidalinti su jūsų paskyra susijusiais pokyčiais, kurie gali turėti įtakos jūsų paslaugų naudojimui. Negalite atsisakyti gauti svarbių paslaugų pranešimų.

Taip pat apdorojame jūsų asmeninę informaciją, kai susisiekiate su mumis norėdami išspręsti bet kokius klausimus, ginčus, rinkti mokesčius ar išspręsti problemas. Neapdorodami Jūsų asmeninės informacijos tokiais tikslais, mes negalime atsakyti į Jūsų užklausas ir užtikrinti, kad Jūs nepertraukiamai naudotumėte paslaugas.

(c) Kad būtų laikomasi teisinių ir reguliavimo reikalavimų: „TransFi“ turi apdoroti jūsų asmeninę informaciją, kad laikytųsi kovos su pinigų plovimu ir saugumo įstatymų. Be to, kai siekiate susieti banko sąskaitą su savo „TransFi“ paskyra, galime pareikalauti, kad pateiktumėte papildomos informacijos, kurią galėtume panaudoti bendradarbiaudami su paslaugų teikėjais, veikiančiais mūsų vardu, kad patvirtintume jūsų tapatybę ar adresą ir (arba) valdytume riziką. kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus. Atsakydami į tyrimus atliekančių teisėsaugos pareigūnų prašymus galime būti įpareigoti atskleisti tam tikrą informaciją; teismo šaukimai; teismo įsakymas; arba jei tokią informaciją mes privalome atskleisti pagal įstatymus. Mes taip pat atskleisime asmeninę informaciją, kai ją atskleisti būtina siekiant apsaugoti mūsų teisines teises, vykdyti kitus susitarimus arba apsaugoti save ar kitus. Pavyzdžiui, galime dalytis informacija, kad sumažintume sukčiavimo riziką arba jei kas nors naudojasi ar bando naudoti svetainę dėl neteisėtų priežasčių arba sukčiauti. Taip pat apdorojame jūsų asmeninę informaciją, kad padėtume aptikti, užkirsti kelią sukčiavimui ir piktnaudžiavimui mūsų paslaugomis bei sumažinti jų poveikį ir apsaugoti jus nuo paskyros pažeidimo ar lėšų praradimo. Jei nepateiksite įstatymų reikalaujamos asmeninės informacijos, turėsime uždaryti jūsų paskyrą.

(d) Išorinis naudojimas: mes atskleidžiame informaciją savo paslaugų teikėjams, kad padėtų jiems teikti paslaugas jūsų vardu. Pavyzdžiui, norėdami įsigyti ir saugoti kriptovaliutų ir (arba) virtualų skaitmeninį turtą, privalome dalytis tam tikra informacija su trečiosiomis šalimis, pvz., jūsų vardu, el. pašto adresu, fiziniu adresu, socialinio draudimo numeriu, gimimo data, valstybės išduotu asmens tapatybės dokumentu ir perkamų kriptovaliutų ir virtualaus skaitmeninio turto kiekis. Panašiai, kai gauname banko sąskaitos informaciją ACH operacijai ir kredito kortelės arba debeto kortelės informaciją, trečioji šalis gauna tą informaciją, kad galėtų apdoroti mokėjimą, susijusį su kriptovaliutų ir virtualaus skaitmeninio turto pardavimu. Net kai prašote mūsų atsiminti jūsų banko sąskaitos informaciją arba kredito kortelės ar debeto kortelės informaciją, nesaugome slaptų mokėjimo duomenų, tokių kaip visas kredito kortelės numeris ir CVV. Atvirkščiai, mes perduodame mokėjimo duomenis trečiosios šalies duomenų tvarkytojui ir iš jo gauname atpažinimo kodą, kuriame nėra neskelbtinų duomenų. Mes išsaugome neskelbtinus mokėjimo duomenis, naudojamus mokėjimui identifikuoti, pvz., keturis paskutinius kortelės numerio skaitmenis ir galiojimo datą.

Mes galime dalytis neasmenine informacija (pavyzdžiui, kasdienio svetainės lankytojų skaičiumi arba tam tikrą dieną pateikto užsakymo dydžiu) su trečiosiomis šalimis. Ši informacija tiesiogiai neidentifikuoja jūsų ar jokio vartotojo. Kad būtų išvengta abejonių, bet kokie mūsų surinkti IP adresai arba įrenginys ar kitas identifikatorius gali būti bendrinamas su viena ar keliomis trečiosiomis šalimis.

(e) Dėl mūsų teisėtų verslo interesų: kartais jūsų asmeninės informacijos tvarkymas yra būtinas mūsų teisėtiems verslo interesams, pavyzdžiui:

  • kokybės kontrolė ir personalo mokymas;
  • siekiant sustiprinti saugumą, stebėti ir tikrinti tapatybę arba prieigą prie paslaugų ir kovoti su nepageidaujamu laišku ar kita kenkėjiška programine įranga ar saugumo rizika;
  • tyrimų ir plėtros tikslais;
  • pagerinti jūsų patirtį naudojantis mūsų paslaugomis ir svetainėmis; arba
  • palengvinti įmonių įsigijimą, susijungimą ar sandorius.

4. Ar mes atskleidžiame jūsų asmeninę informaciją trečiosioms šalims?

Mes leidžiame jūsų asmeninę informaciją pasiekti tik tiems, kuriems reikia prieigos, kad galėtų atlikti savo darbą, ir dalytis ja tik su trečiosiomis šalimis, kurios turi teisėtą tikslą ją pasiekti. TransFi niekada neparduos ir neišnuomos jūsų asmeninės informacijos trečiosioms šalims be aiškaus jūsų sutikimo. Mes dalinsimės jūsų asmenine informacija tik su pasirinktomis trečiosiomis šalimis, įskaitant:

  • Tapatybės tikrinimo paslaugos, siekiant užkirsti kelią sukčiavimui. Tai leidžia TransFi patvirtinti jūsų tapatybę, lygindama jūsų pateiktą informaciją su viešaisiais įrašais ir kitomis trečiųjų šalių duomenų bazėmis;
  • Finansų įstaigos, su kuriomis bendradarbiaujame, kad apdorotų jūsų įgaliotus mokėjimus;
  • patronuojamoms įmonėms, verslo partneriams, tiekėjams ir subrangovams, kurie vykdo ir vykdo bet kokią sutartį, kurią sudarome su jais arba jumis;
  • Reklamuotojai ir reklamos tinklai tik tam, kad pasirinktų ir pateiktų jums ir kitiems susijusius skelbimus;
  • „Analytics“ ir paieškos sistemų tiekėjai, kurie padeda mums tobulinti ir optimizuoti mūsų svetainę;
  • Įmonės ar kitos trečiosios šalys, susijusios su verslo perdavimu ar bankroto procedūromis;
  • Įmonės ar kiti subjektai, perkantys TransFi turtą;
  • Teisėsaugos institucijos, reguliavimo institucijos ar bet kurios kitos trečiosios šalys, kai esame priversti tai daryti pagal taikomus įstatymus arba jei sąžiningai tikime, kad toks naudojimas yra pagrįstai būtinas, įskaitant TransFi, TransFi klientų teisių, nuosavybės ar saugumo apsaugą. , trečioji šalis arba visuomenė; vykdyti teisinius įsipareigojimus ar prašymus; vykdyti mūsų sąlygas ir kitus susitarimus; arba aptikti ar kitaip spręsti saugumo, sukčiavimo ar technines problemas; ir
  • Jei suteikiate teisę vienai ar kelioms trečiųjų šalių programoms pasiekti jūsų „TransFi“ paslaugas, informacija, kurią pateikėte „TransFi“, gali būti bendrinama su tomis trečiosiomis šalimis. Jūsų įgaliotas arba įgalintas ryšys tarp „TransFi“ paskyros ir ne „TransFi“ paskyros, mokėjimo priemonės ar platformos laikomas „paskyros ryšiu“. Jei nesuteiksite papildomų leidimų, „TransFi“ neleis šioms trečiosioms šalims naudoti šios informacijos jokiais kitais tikslais, nei palengvinti jūsų operacijas naudojant „TransFi“ paslaugas. Atkreipkite dėmesį, kad trečiosios šalys, su kuriomis bendraujate, turėtų turėti savo privatumo politiką, o „TransFi“ nėra atsakinga už jų veiklą ar renkamų duomenų naudojimą.

Paskyros jungčių pavyzdžiai:

Prekybininkai: jei naudojate „TransFi“ paskyrą, kad atliktumėte operaciją su trečiosios šalies prekybininku, prekybininkas gali pateikti mums duomenis apie jus ir jūsų operaciją.

Jūsų finansinių paslaugų teikėjai: pavyzdžiui, jei siunčiate mums lėšas iš savo banko sąskaitos, bankas pateiks mums identifikuojančią informaciją, be informacijos apie jūsų sąskaitą, kad būtų užbaigta operacija.

5. Ar pateikiame nuorodas į kitas svetaines?

Jūsų patogumui ar informacijai mūsų svetainėje gali būti nuorodų į kitas svetaines. Šias svetaines gali valdyti įmonės, nesusijusios su TransFi, ir mes nesame atsakingi už tų svetainių turinį ar privatumo praktiką. Susietos svetainės gali turėti savo naudojimo sąlygas ir privatumo politiką, todėl rekomenduojame peržiūrėti šias taisykles, kai lankotės šiose svetainėse.

6. Kaip saugome ir saugome asmeninę informaciją?

TransFi įgyvendina ir palaiko pagrįstas priemones, skirtas apsaugoti jūsų informaciją. Klientų bylos yra apsaugotos apsaugos priemonėmis, atsižvelgiant į atitinkamos informacijos jautrumą. Mūsų kompiuterinėse sistemose yra tinkami valdikliai (pvz., apribota prieiga).

„TransFi“ yra tarptautinis verslas, veikiantis keliose šalyse. Tai reiškia, kad galime perkelti į vietoves už jūsų šalies ribų. Kai perkelsime jūsų asmeninę informaciją į kitą šalį, užtikrinsime, kad bet koks jūsų asmeninės informacijos perdavimas atitiktų taikomus duomenų apsaugos įstatymus.

Mes galime saugoti ir apdoroti visą arba dalį jūsų asmeninės ir operacijų informacijos, įskaitant tam tikrą mokėjimo informaciją, pvz., užšifruotą banko sąskaitą ir (arba) maršruto numerius, JAV ir kitur pasaulyje, kur yra mūsų įrenginiai ar paslaugų teikėjai. Mes saugome jūsų asmeninę informaciją taikydami fizines, elektronines ir procedūrines apsaugos priemones, laikydamiesi galiojančių įstatymų ir taisyklių.

Kaip įdarbinimo sąlyga, „TransFi“ darbuotojai privalo laikytis visų taikomų įstatymų ir taisyklių, įskaitant duomenų apsaugos įstatymus. Prieiga prie jautrios asmeninės informacijos suteikiama tik tiems darbuotojams, kuriems jos reikia, kad galėtų atlikti savo pareigas. „TransFi“ darbuotojui draudžiama neteisėtai naudoti ar atskleisti konfidencialią kliento informaciją, todėl gali būti taikomos drausminės priemonės.

Galiausiai, kai kurios mūsų kompiuterių aparatinės įrangos fizinis saugumas pasitiki trečiųjų šalių paslaugų teikėjais. Reikalaujame, kad tie trečiųjų šalių paslaugų teikėjai laikytųsi komerciškai pagrįstos saugos praktikos ir priemonių. Pavyzdžiui, kai lankotės mūsų svetainėje, jūs pasiekiate serverius, kurie laikomi saugioje aplinkoje. Nors naudojame pramonės standartines atsargumo priemones, kad apsaugotume jūsų asmeninę informaciją, negalime ir negarantuojame visiško saugumo. 100% visiškas saugumas neegzistuoja niekur internete ar neprisijungus. Taigi jūs prisiimate saugumo pažeidimų ir visų iš jų kylančių pasekmių riziką. Tuo tikslu saugokite savo kredencialus.

Jei anonimizuojame jūsų asmeninę informaciją, kad jos nebegalima susieti su jumis, ji nebebus laikoma asmenine informacija ir galėsime ją naudoti be papildomo įspėjimo.

Mes sąmoningai neprašome rinkti asmeninės informacijos iš jaunesnių nei 18 metų asmenų. Jei asmeninę informaciją pateikiantis vartotojas įtariamas jaunesnis nei 18 metų, TransFi pareikalaus vartotojo uždaryti paskyrą ir neleis vartotojui ir toliau naudotis mūsų paslaugomis. Taip pat imsimės veiksmų, kad kuo greičiau ištrintume informaciją. Praneškite mums, jei žinote apie asmenis, jaunesnius nei 18 metų, besinaudojančius mūsų Paslaugomis, kad galėtume imtis veiksmų ir užkirsti kelią prieigai prie mūsų Paslaugų.

Mes saugome renkamą asmeninę informaciją tiek, kiek pagrįstai reikia, kad įvykdytume tikslus, dėl kurių duomenys buvo surinkti, ir įvykdyti sutartinius bei teisinius įsipareigojimus. Nepaisant to, kas išdėstyta pirmiau, mes saugome el. pašto adresus ir telefonų numerius tol, kol vartotojas nepateikia prašymo atšaukti prenumeratą arba nepasišalina naudodamas bet kokias vartotojui siūlomas savitarnos priemones.

7. Ar atliekame profiliavimą ir automatizuotą sprendimų priėmimą?

Kai kuriuos jūsų duomenų atvejus galime naudoti norėdami pritaikyti savo paslaugas ir jums teikiamą informaciją bei patenkinti jūsų poreikius, pvz., jūsų adreso šalį ir operacijų istoriją. Pavyzdžiui, jei dažnai siunčiate lėšas iš vienos konkrečios valiutos į kitą, galime naudoti šią informaciją informuodami jus apie naujus produkto atnaujinimus ar funkcijas, kurios gali būti jums naudingos. Tai darydami imamės visų būtinų priemonių, kad užtikrintume jūsų privatumą ir saugumą – ir kur įmanoma, naudojame tik pseudoniminius duomenis. Ši veikla jums neturi teisinės įtakos.

8. Kokios yra jūsų privatumo ir informacijos prieigos teisės?

Priklausomai nuo jūsų gyvenamosios vietos taikomų įstatymų, galite ginti tam tikras teises, susijusias su jūsų asmenine informacija. Šios teisės apima:

  • teisę gauti informaciją apie jūsų asmeninės informacijos tvarkymą ir prieigą prie mūsų turimos asmeninės informacijos apie jus;
  • teisę bet kuriuo metu atšaukti savo sutikimą tvarkyti jūsų asmeninę informaciją. Tačiau atkreipkite dėmesį, kad mes vis tiek galime turėti teisę tvarkyti jūsų asmeninę informaciją, jei turime kitą teisėtą priežastį tai daryti (pavyzdžiui, mums gali tekti saugoti asmeninę informaciją, kad įvykdytume teisinę prievolę);
  • tam tikromis aplinkybėmis teisę gauti tam tikrą asmeninę informaciją susistemintu, įprastai naudojamu ir kompiuterio skaitomu formatu ir (arba) reikalauti, kad perduotume tuos duomenis trečiajai šaliai, kai tai techniškai įmanoma. Atkreipkite dėmesį, kad ši teisė taikoma tik asmeninei informacijai, kurią pateikėte tiesiogiai TransFi;
  • teisę reikalauti, kad ištaisytume jūsų asmeninę informaciją, jei ji netiksli arba neišsami;
  • teisę reikalauti, kad tam tikromis aplinkybėmis ištrintume jūsų asmeninę informaciją. Atkreipkite dėmesį, kad gali būti aplinkybių, kai paprašysite mūsų ištrinti jūsų asmeninę informaciją, tačiau mes turime teisinę teisę ją saugoti;
  • teisę tam tikromis aplinkybėmis prieštarauti arba prašyti, kad apribotume jūsų asmens duomenų tvarkymą. Vėlgi, gali būti aplinkybių, kai jūs prieštaraujate arba prašote mūsų apriboti jūsų asmeninės informacijos tvarkymą, tačiau mes turime teisinę teisę atmesti šį prašymą;
  • teisę pateikti skundą atitinkamai duomenų apsaugos priežiūros institucijai, jei manote, kad mes pažeidėme bet kurią iš jūsų teisių; ir
  • teisę perkelti savo asmens duomenis tarp duomenų valdytojų, pavyzdžiui, perkelti paskyros duomenis iš vienos internetinės platformos į kitą.

Mūsų Paslaugose kartais gali būti nuorodų į mūsų partnerių tinklų, reklamuotojų ir filialų svetaines ir iš jų. Jei paspausite nuorodą į kurią nors iš šių svetainių, atkreipkite dėmesį, kad šios svetainės turi savo privatumo politiką ir mes neprisiimame už jas jokios atsakomybės. Prieš pateikdami asmeninius duomenis šioms svetainėms, peržiūrėkite šias taisykles. Daugiau informacijos apie savo teises galite gauti susisiekę su jūsų jurisdikcijoje esančia duomenų apsaugos priežiūros institucija.

Pagal galiojančius įstatymus galite turėti teisę susipažinti su mūsų turima informacija apie jus. Jūsų prieigos teise galite pasinaudoti pagal atitinkamus duomenų apsaugos teisės aktus.

9. Kaip dažnai atnaujinama Privatumo politika?

Kartkartėmis ir be išankstinio įspėjimo galime atnaujinti šią privatumo politiką, kad atspindėtų mūsų informacijos praktikos pasikeitimus, o bet kokie tokie pakeitimai bus taikomi jau surinktai ir renkamai informacijai. Jūsų tolesnis naudojimasis svetaine po bet kokių šios privatumo politikos pakeitimų rodo, kad sutinkate su peržiūrėtos privatumo politikos sąlygomis. Prašome periodiškai peržiūrėti šią Privatumo politiką, ypač prieš pateikdami mums asmens duomenis. Jei atliksime esminius šios privatumo politikos pakeitimus, apie tai informuosime čia, el. paštu arba pranešimu svetainės pagrindiniame puslapyje. Paskutinio Privatumo politikos atnaujinimo data nurodyta šio dokumento viršuje.

10. Kaip galite susisiekti su mumis dėl bet kokių privatumo problemų?

„TransFi“ būstinė yra adresu:

100 Ashley Drive,
Suite 600,
Tampa, FL 33602,
JAV

Jei turite klausimų ar neaiškumų dėl šios privatumo politikos, susisiekite su mumis adresu compliance@transfi.com

‍

TransFi AML KYC politika

Paskutinį kartą atnaujinta: 2024 m. gegužės mėn

Šioje nuorodoje pateiktose gairėse pateikiamos gairės UAB „Trans-Fi“ ir jos dukterinių įmonių bei susijusių subjektų (kartu vadinamų „TransFi“ ir „Bendrovė“) darbuotojams IR jos klientams dėl praktikos ir standartų, kuriuos TransFi tikisi turėti. siekiant nustatyti ir užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui; nustatyti ir pranešti apie įtartiną veiklą; laikytis kovos su terorizmu ir sankcijų įstatymų ir taisyklių; ir kitus atitinkamus tarptautinius įstatymus.

KYC įstatymai buvo standartinė AML pareiga visame pasaulyje dešimtmečius ir buvo įvesti Jungtinėse Valstijose JAV Patriot Act1 , o Europoje – Europos Sąjungos kovos su pinigų plovimu direktyvomis (AMLD), siekiant padėti nustatyti ir užkirsti kelią terorizmo finansavimo veiklai.

Šios gairės buvo priimtos siekiant užtikrinti, kad Bendrovė taip pat laikytųsi taisyklių ir nuostatų, nustatytų:

  1. Lietuvos tarptautinių sankcijų aktas (ISA);
  2. Lietuvos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas;
  3. Lietuvos finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybų bendrosios politikos kryptys dėl priemonių prieš pinigų plovimą, teroristų finansavimą ir dėl tarptautinių sankcijų įgyvendinimo;
  4. EUROPOS PARLAMENTO IR TARYBOS DIREKTYVA (ES) 2018/843 2018 m. gegužės 30 d., iš dalies keičianti Direktyvą (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui arba teroristų finansavimui prevencijos ir iš dalies keičianti 2009 m. /138/EB ir 2013/36/ES (AMLD5).

Šios politikos eilutes bent kartą per metus peržiūri Bendrovės pinigų plovimo ataskaitų teikimo pareigūnas. Bendrovės pinigų plovimo ataskaitų pareigūno (MLRO) sprendimu ir galiojančių įstatymų įsipareigojimais gali būti numatytas pasiūlymas peržiūrėti ir šių politikos krypčių peržiūra.

1. Politikos pareiškimas ir tikslai

„TransFi“ sukūrė šią AML KYC politiką, kad:

  • Padėti savo darbuotojams laikytis įstatymų, taisyklių ir reglamentų visose jurisdikcijose, bendrai stengiantis užtikrinti, kad TransFi teikiamos paslaugos visiškai atitiktų reikalavimus;
  • Įdiegti tinkamas sistemas ir kontrolės priemones, kad būtų užtikrintas politikos laikymasis;
  • Sukurti rizika pagrįstą pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymo metodą;
  • Nustatykite aiškias klientų deramo patikrinimo procedūras, įskaitant identifikavimą ir patikrinimą (ID&V) ir KYC, ir nurodykite, kada reikalingas didesnis deramas patikrinimas;
  • Stebėti sandorius, siekiant aptikti neįprastą ir įtartiną veiklą ir pranešti apie tai vietos priežiūros institucijoms;
  • Imtis atitinkamų priemonių santykiams įšaldyti arba uždaryti, kad sumažintų finansinių nusikaltimų riziką; ir
  • Sukurkite tvirtą darbuotojų mokymo programą, kuri yra esminė veiksmingos AML atitikties programos sudedamoji dalis.

Ši politika kartu su vidine kontrole, nepriklausomu atitikties testavimu ir tinkamais mokymais yra pagrindiniai TransFi kovos su pinigų plovimu (AML) ir „Pažink savo klientą ir verslą“ (KYC/KYB) metodų segmentai.

„TransFi“ AML / KYC ir KYB politika apima šiuos elementus:

  • Apibrėžimai
  • Kliento kruopštumas, apimantis identifikavimo ir patikrinimo reikalavimus (ID&V) ir pažinti savo klientą (KYC) ir pažinti savo verslą (KYB), kuris apima standartinį išsamų patikrinimą (SDD) ir patobulintą išsamų patikrinimą (EDD); ir įvairūs nuolatiniai patikrinimai, pvz., nepalanki žiniasklaida, PEP ir sankcijos;
  • Rizikos valdymas;
  • Vidinė kontrolė;
  • Sandorių stebėjimas;
  • Draudžiami klientų tipai;
  • Sankcijų įgyvendinimas;
  • TransFi atitikties skyrius;
  • Darbuotojų mokymas;
  • Įrašų tvarkymas;
  • Teisėsaugos prašymai;
  • Išvados.

2. Apibrėžimai

i) Naudos savininkas juridinio asmens atveju yra fizinis asmuo, kurio tiesioginis ar netiesioginis akcijų paketas arba visų tiesioginių ir netiesioginių akcijų paketų suma juridiniame asmenyje viršija 25 procentus, įskaitant akcijų ar kitų akcijų paketą. pareikštinių ūkių formos.

(ii) Verslo santykiai – santykiai, kurie užsimezga Bendrovei sudarius ilgalaikę ūkinės ar profesinės veiklos sutartį, kuria siekiama teikti paslaugą ar paskirstyti ją kitu būdu arba kurie nėra pagrįsti ilgalaikiais terminuotą sutartį, tačiau jos sudarymo metu pagrįstai buvo galima tikėtis tam tikros trukmės ir per kurią Bendrovė, vykdydama ūkinę ar profesinę veiklą, teikdama paslaugą pakartotinai sudaro atskirus sandorius.

(iii) CDD reiškia kliento išsamų patikrinimą, kuris renka ir įvertina naujų klientų informaciją ir nustato jų riziką dėl neteisėtų finansinių operacijų.

(iv) Įmonė reiškia „TransFi“.

(v) Klientas – juridinis asmuo, turintis verslo santykių su Bendrove, arba juridinis asmuo, su kuriuo Bendrovė sudaro atsitiktinius sandorius.

(vi) Darbuotojas – tai Bendrovės darbuotojas, įskaitant asmenis, kurie yra susiję su šios Politikos taikymu Bendrovėje.

(vii) MLRO reiškia pinigų plovimo pranešimo pareigūną, kuris paskiriamas į bendrovę atitikties pareigūnu, kaip apibrėžta MLTFPA 17 straipsnyje.

(viii) Pinigų plovimas (ML) reiškia neteisėtų lėšų kilmės slėpimą įvedant jas į teisinę ekonominę sistemą ir atliekant sandorius, kurie atrodo teisėti. Yra trys pripažinti pinigų plovimo proceso etapai:

  1. įdėjimas, kuris apima nusikalstamu būdu gautų pajamų įtraukimą į finansų sistemą;
  2. sluoksniavimas, apimantis nusikalstamu būdu gautų pajamų konvertavimą į kitą formą ir sudėtingų finansinių operacijų sluoksnių kūrimą, siekiant užmaskuoti audito seką ir lėšų šaltinį bei nuosavybę; ir
  3. integracija, kuri apima išplautų pajamų grąžinimą į ekonomiką, kad būtų sukurtas teisėtumo suvokimas

(ix) Atsitiktinis sandoris – tai sandoris, kurį Bendrovė atlieka vykdydama ūkinę ar profesinę veiklą, siekdama suteikti paslaugą arba parduoti prekes arba jas paskirstyti kitu būdu klientui ir (arba) vartotojui, nevykdant įsipareigojimo. užmegztų verslo santykių.

x) PEP (politiškai veikiamas asmuo) – fizinis asmuo, kuris atlieka arba atliko svarbias viešąsias funkcijas ir su kuriuo išlieka susijusi rizika.

PEP yra laikomi bent šie asmenys:

  1. valstybės vadovas arba vyriausybės vadovas;
  2. ministras, viceministras arba ministro padėjėjas;
  3. įstatymų leidžiamosios institucijos narys;
  4. politinės partijos valdymo organo narys;
  5. šalies aukščiausiojo teismo teisėjas;
  6. centrinio banko generalinis auditorius arba stebėtojų tarybos ar vykdomosios valdybos narys;
  7. teisingumo kancleris;
  8. ambasadorius, pasiuntinys arba reikalų patikėtinis;
  9. aukšto rango ginkluotųjų pajėgų karininkas;
  10. valstybės įmonės administracijos, valdymo ar priežiūros organo narys;
  11. tarptautinės organizacijos direktorius, direktoriaus pavaduotojas ir valdymo organo narys;
  12. Asmuo, įtrauktas į Lietuvos pareigas, kurių ėjos laikomos politiškai reikšmingais asmenimis, yra nustatytas už sritį atsakingo ministro įsakymu;
  13. asmuo pareigybių sąraše, kurį sudaro Lietuvoje akredituota tarptautinė organizacija;
  14. asmuo, kurį pagal Europos Komisijos paskelbtą sąrašą Europos Sąjungos valstybė narė, Europos Komisija ar tarptautinė organizacija, akredituota Europos Sąjungos teritorijoje, laiko svarbių viešųjų funkcijų atliekančiu asmeniu, yra laikomas politiškai eksponuotu asmuo.
  15. 1–14 metų amžiaus artimas šeimos narys arba bendražygis

Vidutinio rango ar aukštesnio rango pareigūnai nelaikomi PEP.

xi) sankcijos – esminė užsienio politikos priemonė, kuria siekiama remti taikos, tarptautinio saugumo, demokratijos ir teisinės valstybės palaikymą arba atkūrimą, laikantis žmogaus teisių ir tarptautinės teisės arba siekiant kitų Jungtinių Tautų Chartijos ar bendros užsienio politikos tikslų. Europos Sąjungos saugumo politika. Sankcijos apima:

  1. tarptautinės sankcijos, kurios valstybei, teritorijai, teritoriniam vienetui, režimui, organizacijai, asociacijai, grupei ar asmeniui nustatomos Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos rezoliucija, Europos Sąjungos Tarybos sprendimu ar bet kokiu kitu įpareigojimus Lietuvai nustatančiu teisės aktu. ;
  2. Lietuvos Respublikos Vyriausybės sankcijas, kurios yra užsienio politikos įrankis, kurios gali būti taikomos be ankstesniame punkte nurodytų tikslų ginti Lietuvos saugumą ar interesus.

Tarptautinės sankcijos gali uždrausti tarptautinės sankcijos subjektui atvykti į valstybę, apriboti tarptautinę prekybą ir tarptautinius sandorius, nustatyti kitus draudimus ar įpareigojimus.

Sankcijų subjektas yra bet kuris fizinis ir (arba) juridinis asmuo, subjektas ar įstaiga, nurodytas sankcijas skiriančiame arba įgyvendinančiame teisės akte, kuriam taikomos sankcijos.

xii) Teroristų finansavimas (TF) – tai teroristinio akto finansavimas ir rėmimas bei jo vykdymas, taip pat kelionių terorizmo tikslais finansavimas ir rėmimas, kaip apibrėžta taikomuose teisės aktuose.

(xiii) Vartotojas – fizinis asmuo, turintis verslo ryšių su Bendrove ar Bendrovės klientais arba su kuriuo Bendrovė ar Bendrovės klientai sudaro atsitiktinius sandorius.

(xiv) virtuali valiuta – skaitmeniniu pavidalu pavaizduota vertė, kurią galima perleisti skaitmeniniu būdu, išsaugoti arba parduoti ir kurią fiziniai ar juridiniai asmenys priima kaip mokėjimo priemonę, bet kuri nėra teisėta mokėjimo priemonė bet kurioje šalyje ar lėšos šiais tikslais. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2015/2366 dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje, iš dalies keičiančios direktyvas 2002/65/EB, 2009/110/EB ir 2013/36/ES, 4 straipsnio 25 dalį ir 1093/2010, kuriuo panaikinama Direktyva 2007/64/EB (OL L 337, 2015 12 23, p. 35–127) arba mokėjimo operacija, taikant 3 straipsnio k ir I punktus. tos pačios direktyvos nuostatas.

3. Žinokite savo kliento ir identifikavimo bei patvirtinimo reikalavimus

„TransFi“ yra tarptautinių paslaugų teikėjas daugelyje šalių, kuriose jis teikia savo paslaugas. Reguliavimo reikalavimai visame pasaulyje reikalauja kruopštaus klientų patikrinimo, kaip svarbios nelegalios veiklos prevencijos priemonės. „TransFi“ nustatė duomenų rinkimo, tikrinimo, analizės, tyrimo ir ataskaitų teikimo procesus pagal Kovos su pinigų plovimu taisyklių standartus per savo „Pažink savo klientą (KYC/KYB)“ sistemą. Pagrindiniai šios sistemos elementai yra šie:

A. Standartinis deramas patikrinimas

Standartinis deramas patikrinimas (SDD) taikomas, kai kliento rizikos profilis rodo mažesnę riziką ir kai, remiantis Bendrovės rizikos vertinimu, nustatyta, kad tokiomis aplinkybėmis pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizika yra mažesnė nei įprastai.

Bendrovė patikrins savo klientų ir vartotojų tapatybę vykdydama procesus „Pažink savo klientą“. Atskiriems naudotojams bus įtrauktas vardas ir gimimo data, kuriuos galima patikrinti elektroniniu būdu, naudojant priimtą ir galiojantį Vyriausybės išduotą dokumentą, kuriame tiksliai nurodytas vartotojo vardas ir gimimo data. Priimtinos individualaus vartotojo tapatybės nustatymo formos skiriasi priklausomai nuo veiklos šalies ir apima vieną ar daugiau iš toliau nurodytų dalykų:

  • Nacionalinis ID;
  • Pasas;
  • Leidimas gyventi užsieniečiui;
  • Bet koks kitas priimtinas pagal reglamentą leidžiamas ID; ir kaip papildomą patvirtinimo formą
  • Galiojantis adreso dokumentas, pvz., komunalinių paslaugų sąskaita / banko ataskaita (gali būti bet kuri iš pirmiau nurodytų, jei yra visas adresas, o ne tik pašto dėžutė).

Įmonei (KYB) reikalingi dokumentai apima:

  • Registracijos įrodymas- Įmonės registracija/Įsteigimas;
  • Akcininkų registras (išduotas valstybės registro per paskutinius 6 mėnesius) arba
  • Naujausia įmonės ištrauka, kurioje akcininkai identifikuoja UBO ( išleista per pastaruosius 6 mėnesius );
  • Steigimo memorandumas (MOA) ir įstatai (AOA), kur taikoma. Šiame dokumente nurodoma, kaip įmonė valdoma, valdoma ir nuosavybės teise bei pagrindinių vadovų turimų įgaliojimų mastas;
  • Oficialus adresas arba Pagrindinis verslo adresas (adreso įrodymas);
  • A/TIN;
  • Visi asmens dokumentai, skirti fiziniams asmenims, kuriems priklauso > 25 % juridinio asmens, ir bet kuriam fiziniam asmeniui, kuris yra kontroliuojantis asmuo arba tikrasis savininkas. Visi įmonės naudos gavėjai (kurie turi 25% ar daugiau) turės individualiai užbaigti KYC procesą.

Bendrovė imsis veiksmų, kad patvirtintų naudotojų ir klientų pateiktų dokumentų ir informacijos autentiškumą, įskaitant patikrinimą iš reguliavimo / vyriausybės šaltinių ir analizės vykdymą. Aukščiau pateikta identifikavimo informacija bus renkama, saugoma, dalijamasi ir saugoma griežtai laikantis su įmonės privatumo politika susijusių taisyklių.

B. Sustiprintas deramas patikrinimas (EDD)

Bendrovė pažymės vartotojus ir klientus, keliančius didesnę riziką (pvz., politiškai pažeidžiamus asmenis ar didelės rizikos klientus) ir paprašys papildomų dokumentų bei patikrinimų.

Didelės rizikos klientas identifikuojamas pagal verslo veiklą ir apima, bet tuo neapsiribojant, toliau nurodytus dalykus

  • Kriptografinio / skaitmeninio turto saugojimo paslaugos
  • Kitos kriptovaliutų / skaitmeninio turto paslaugos, kurios nėra saugomos
  • Pinigų paslaugos / Mokėjimai / kitos finansinės paslaugos
  • Azartinių lošimų paslaugos
  • Bet kuris klientas, kurio tikrasis savininkas yra politiškai veikiamas

Didelės rizikos klientui įmonė paprašys bet kokių papildomų dokumentų, kad nustatytų AML rizikas pagal sustiprintą deramąjį patikrinimą, jei reikia, įskaitant, bet neapsiribojant, lėšų šaltinio įrodymą, atitinkamas licencijas ir AML / KYC politiką. Jei EDD reikia atlikti tyrimą, Bendrovė imsis bet kokių priemonių, kurios bus laikomos tinkamomis.

Politiškai atviras asmuo

Politiškai pažeidžiamas asmuo (PEP) yra asmuo, apibrėžtas šios politikos 2 punkto x papunktyje. Bendrovė imsis priemonių išsiaiškinti, ar vartotojas arba tikrasis kliento savininkas yra PEP, jo šeimos narys 2 ar artimas partneris 3 , ar klientas tokiu asmeniu tapo. Prireikus sustiprintas deramas patikrinimas, įskaitant, bet neapsiribojant, lėšų šaltinio įrodymą ir

Bendrovė paprašys PEP pateikti bet kokių papildomų dokumentų, kad nustatytų AML rizikas pagal sustiprintą deramus patikrinimus, jei reikia, įskaitant, bet neapsiribojant, lėšų šaltinio įrodymą ir adreso įrodymą. Bendrovė patikrins iš PEP gautus duomenis pateikdama užklausas atitinkamose duomenų bazėse ar viešose duomenų bazėse arba atlikdama užklausas ar patikrindama duomenis šalies, kurioje yra PEP gyvenamoji ar buveinė, atitinkamų priežiūros institucijų ar institucijų interneto svetainėse.

Kai PEP nebeatlieka jam pavestų svarbių viešųjų funkcijų, Bendrovė ne vėliau kaip per 12 mėnesių turi atsižvelgti į su PEP susijusias rizikas ir taikyti atitinkamas rizikos jautrumu pagrįstas priemones tol, kol yra įsitikinusi, kad rizika nebėra būdingų PEP.

Nepalankios žiniasklaidos, PEP ir sankcijų peržiūros

Bendrovė KYC yra visi jos klientai. Be KYC ir KYB, klientui nuolat taikomos įvairios peržiūros, pvz., nepalanki žiniasklaida, PEP ir sankcijos.

C. Nuolatinė stebėsena

Bendrovė nuolat tikrins vartotojų ir klientų tapatybę, ypač jei pasikeis identifikavimo informacija arba jų veikla bus laikoma įtartina. Tokia veikla gali apimti, bet tuo neapsiribojant, kliento informacijos, adreso, nuosavybės pasikeitimus ir veiklą, kai KYC informacija bus nuolat atnaujinama. Bendrovė pasilieka teisę prašyti tokių vartotojų atnaujinti KYC dokumentus, net jei jie buvo sėkmingai patikrinti praeityje. Bendrovė periodiškai atlieka savo klientų rizikos kategorijų peržiūrą, savo kliento rizikos klasifikavimo pagrindo peržiūrą. Rizikos lygiai yra šie: didelė rizika – 1 metai ir vidutinė ir maža rizika – 3 metai.

D. Priimtini lėšų šaltiniai

Lėšų šaltinis nurodo lėšų kilmę. Tai reiškia veiklą, kuri generavo lėšas, pavyzdžiui, atlyginimų mokėjimus arba pardavimo pajamas, taip pat priemones, kuriomis buvo pervestos kliento arba tikrojo savininko lėšos. Priimtini lėšų šaltiniai apima

  • Atlyginimas/Verslo pajamos;
  • Pensijų išleidimas;
  • Asmeninės santaupos iš legalių šaltinių;
  • Akcijų pardavimas ir dividendai;
  • Nekilnojamojo turto pardavimas;
  • Įstatymų leidžiami paveldėjimai ir dovanos;
  • Mokesčių deklaracijų kvitai ir kitos pajamos iš vyriausybės;

E. Sandorių blokavimas

Bendrovė uždraus verslo santykius ir atsitiktinius sandorius su vartotojais ir klientais, kuriems nepavyksta KYC bet kuriuo metu pagal šios politikos reikalavimus.

4. Rizikos valdymas

Rizikos vertinimas – tai procesas, kurio metu palaikoma metodika, leidžianti nustatyti ir išmatuoti būdingą finansinių nusikaltimų riziką, su kuria susiduria Bendrovė, įvertinti kontrolės priemonių aprėptį šiai rizikai sumažinti ir nustatyti likutinius lygius. Tai daroma siekiant įvertinti grėsmę reikalavimus atitinkančiai praktikai, nes Bendrovė teikia paslaugas savo klientams, yra apskaičiuojama; ir, jei reikia, panaikinti, sumažinti arba kontroliuoti. Pagrindinis rizikos vertinimo tikslas – identifikuoti sandorius, kurie gali kelti grėsmę pasinaudoti atitikties pažeidžiamumu ir įvertinti kylančias rizikas, efektyviai atlikti tokių grėsmių šalinimą.

Bendrovė laikysis rizika pagrįsto požiūrio į kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Šis metodas taikomas tiek vartotojų operacijoms, tiek įmonės klientams. Taikydama rizika pagrįstą metodą, Bendrovė užtikrins, kad priemonės, kurių imamasi, būtų proporcingos nustatytai rizikai, taip leisdamos efektyviai paskirstyti išteklius. Šis principas taip pat užtikrina, kad didžiausiai rizikai būtų skiriamas didžiausias dėmesys.

Bendrovės rizika pagrįstas požiūris yra pagrįstas, bet neapsiribojant:

  • Operacijų stebėjimas ir rizikos priskyrimas pagal kelis parametrus, tokius kaip vieta, paskirties vieta, naudotojo elgsena ir operacijų vertė
  • Banko kortelės patikrinimai, siekiant užtikrinti, kad kortelės nuosavybės teisė priklauso vartotojui prieš atliekant operacijas
  • Stebėti kriptovaliutų operacijas ir vertinti riziką susidoroti su tamsiuoju tinklu, didelės pinigų plovimo rizikos sandorio šalimis ir galimu ryšiu su kita neteisėta veikla

Rizika pagrįstas metodas apims visas rinkas, kuriose Bendrovė veikia.

5. Vidaus kontrolė

Vadovybė yra galutinai atsakinga už tai, kad „TransFi“ išlaikytų veiksmingą AML/KYC vidaus kontrolės struktūrą, įskaitant įtartinos veiklos stebėjimą ir ataskaitų teikimą. „TransFi“ valdymas vadovaujasi atitikties kultūra, siekdamas užtikrinti, kad darbuotojai laikytųsi AML/KYC politikos, procedūrų ir procesų. Vidinė kontrolė yra TransFi politika, procedūros ir procesai, skirti apriboti ir kontroliuoti riziką bei užtikrinti, kad būtų laikomasi atitinkamų taisyklių ir reglamentų. Vidaus kontrolės sudėtingumo lygis atitinka TransFi operacijų ir verslo sričių dydį, struktūrą, riziką ir sudėtingumą.

6. Sandorių stebėjimas

Įvairiose jurisdikcijose taikomi reglamentai reikalauja, kad įmonė stebėtų ir analizuotų tiek atskirų vartotojų, tiek klientų sandorius. Bendrovė naudos visapusišką sandorių stebėjimo metodą, įskaitant, bet neapsiribojant:

  • atranka, ty operacijų stebėjimas realiuoju laiku;
  • stebėti, ty vėliau analizuoti sandorius.

Atrankos tikslas yra nustatyti:

  • įtartini ir neįprasti sandoriai ir sandorių modeliai;
  • sandoriai, viršijantys numatytas ribas;
  • politiškai pažeidžiami asmenys ir aplinkybės dėl tarptautinių sankcijų.

Operacijų patikra atliekama automatiškai ir apima šias priemones:

  • nustatytos operacijų ribos, atsižvelgiant į vartotojo/kliento rizikos profilį ir vartotojo/kliento deklaruojamą numatomą operacijų apyvartą;
  • virtualiosios valiutos piniginių įvertinimas, kai virtualioji valiuta siunčiama pagal vartotojo / kliento užsakymą;
  • virtualios valiutos piniginių, iš kurių gaunama virtualioji valiuta, įvertinimas.

Stebėdama sandorius Bendrovė vertins sandorį, siekdama nustatyti veiklą ir sandorius, kurie:

  1. nukrypti nuo to, ko yra pagrindo tikėtis, atsižvelgiant į atliktas deramo patikrinimo priemones, suteiktas paslaugas, vartotojo / kliento pateiktą informaciją ir kitas aplinkybes (pvz., viršija numatomą operacijų apyvartą, virtualios valiutos siuntimas kiekvieną kartą į naują virtualiosios valiutos piniginę, apimtis). limitą viršijančių operacijų);
  2. nenukrypstant pagal ankstesnę sąlygą, gali būti laikoma pinigų plovimo arba terorizmo finansavimo dalimi;
  3. gali turėti įtakos vartotojo / kliento rizikos profilio balui.

Be to, Atitikties skyrius imasi visų tinkamų veiksmų, kad užtikrintų įstatymų ir kitų teisės aktų laikymąsi, įskaitant

  • Kasdienis naudotojų tikrinimas pagal pripažintus „juoduosius sąrašus“ (pvz., OFAC arba bet koks kitas specialiai paskirtas nacionalinis (SDN) sąrašas, kaip nustatyta kitose jurisdikcijose), perkėlimų sujungimas pagal kelis duomenų taškus, naudotojų įtraukimas į stebėjimo ir paslaugų atsisakymo sąrašus, bylų iškėlimas tirti, kai jei reikia, siunčiant vidinius pranešimus ir pildant teisės aktų nustatytas ataskaitas;
  • Reguliarus ataskaitų, tokių kaip valiutos operacijų ataskaitos, įtartinos veiklos ataskaitų pildymas;
  • Vartotojų ir klientų prašymas bet kokios papildomos informacijos ir dokumentų įtartinų operacijų atveju, įskaitant paskyrų sustabdymą ar nutraukimą, kai įmonė turi pagrįstų įtarimų dėl neteisėtos veiklos;
  • Visų sandorių įrašų tvarkymas, kaip reikalauja atitinkamos reguliavimo institucijos atitinkamose šalyse arba laikotarpį, kurį diktuoja jurisdikcijos, kurioje jie vykdo, įstatymus ir kitus teisės aktus.

7. Draudžiami klientų tipai

Bendrovė neturi užmegzti verslo santykių ir nedaryti atsitiktinių sandorių su klientais, kurie kelia rimtą pinigų plovimo riziką ir nepatenka į Bendrovės rizikos apetitą. Bendrovė jokiomis aplinkybėmis nepriims šių klientų tipų.

  • Žinomi korupcijos ar neteisėtos veiklos naudos gavėjai;
  • „Shell“ įmonės/privalomi bankai;
  • Nereglamentuojami kazino ar lošimų bendrovės;
  • Neužbaigtas arba nepavykęs KYB (žinok savo verslą);
  • Nelicencijuotos pinigų siuntėjų / mokėjimų / finansinių paslaugų įmonės; ir
  • Klientai, turintys pareikštines akcijas nuosavybės struktūroje.
  • Marihuana/kanapės;
  • Ginklai, Ginklai ir šaudmenys;
  • Taurieji metalai;
  • Suaugusiesiems skirtas turinys arba pornografija

8. Sankcijų įgyvendinimas

Įsigaliojus, pakeitus ar nutraukus bet kokias sankcijas, Bendrovė patikrina, ar klientui ar Vartotojui, planuojančiam verslo santykius ar atsitiktinius sandorius su Bendrove, šios sankcijos yra taikomos. Jeigu Bendrovė nustato tokį asmenį ar juridinį asmenį, kuriam taikomos sankcijos, arba kad jų numatytas ar atliktas sandoris pažeidžia sankcijas, Bendrovė taiko sankcijas ir nedelsdama apie tai informuoja atitinkamą reguliavimo instituciją.

Bendrovė naudos bent vieną iš šių šaltinių (duomenų bazių), kad patikrintų vartotojo / kliento ryšį su sankcijomis:

  1. Laikytis Advantage stebėjimo sąrašų;
  2. Informacija apie finansines sankcijas ir paieška;
  3. Kitos vidinės ar trečiųjų šalių valdomos duomenų bazės, kuriose yra bent jau aukščiau nurodytų duomenų bazių sąrašai.

Stebėjimo sąrašų šaltiniai yra šie:

  • Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijos
  • Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos sankcijų sąrašas
  • Jos Didenybės (HM) iždo sąrašas
  • ES konsoliduotas sankcijų sąrašas
  • ES labiausiai ieškomi įspėjimai
  • Pramonės ir saugumo biuras
  • Valstybės departamento užsienio teroristinių organizacijų sąrašas ir ginklų neplatinimo sąrašas
  • JAV DOJ (FTB, DEA, JAV maršalai ir kt.)
  • Interpolo ieškomiausių CBI sąrašas (Centrinis tyrimų biuras)

Bendrovė minėtą patikrinimą atlieka nuolat, vykdydama užmegztus verslo santykius. Nuolatinių patikrinimų dažnumas priklauso nuo vartotojo / kliento rizikos profilio

Jei Bendrovei kyla abejonių, kad asmeniui ar juridiniam asmeniui taikomos sankcijos, ji nedelsdama apie tai praneša MLRO. Šiuo atveju MLRO nusprendžia, ar prašyti ar gauti papildomų duomenų iš asmens, ar nedelsdama praneša reguliavimo institucijai apie įtarimą.

Toliau pateikiamas draudžiamų „TransFi“ jurisdikcijų sąrašas:

  • Abchazija
  • Afganistanas
  • Angola
  • Baltarusija
  • Birma (Mianmaras)
  • Burundis
  • Centrinės Afrikos Respublika
  • Kongas
  • Kuba
  • Kongo Demokratinė Respublika
  • Etiopija
  • Bisau Gvinėja
  • Iranas
  • Irakas
  • Dramblio Kaulo Krantas (Dramblio Kaulo Krantas)
  • Libanas
  • Liberija
  • Libija
  • Jie turėjo
  • Kalnų Karabachas
  • Nikaragva
  • Šiaurės Korėja
  • Šiaurės Kipras
  • Rusija
  • Sacharos Arabų Demokratinė Respublika
  • Somalis
  • Somalilandas
  • Pietų Osetija
  • Pietų Sudanas
  • Sudanas
  • Sirija
  • Ukraina (įskaitant Krymo regioną)
  • Venesuela
  • Jemenas
  • Zimbabvė

Pastaba: atsižvelgdami į naujausią 2023 m. spalio mėn. FCA JK finansinio skatinimo režimą, įtraukėme JK į draudžiamų šalių sąrašą, kol nesilaikysime FPR .

9. TransFi atitikties skyrius

Bendrovėje įsteigtas Atitikties departamentas, kuriam vadovauja paskirtas atitikties pareigūnas ir MLRO, kuris užtikrina AML / KYC politikos įgyvendinimą ir vykdymą. Remdamas ir prižiūrėdamas sandorių ir administracinę praktiką, Atitikties departamentas prižiūri visus Bendrovės kovos su pinigų plovimu ir kovos su teroristų finansavimu politikos aspektus ir užtikrina, kad būtų laikomasi įstatymų ir kitų teisės aktų.

Atitikties departamento pastangos apima, bet neapsiribojant:

  • Rinkti vartotojo identifikavimo informaciją ir prireikus atlikti atitinkamus patikrinimus;
  • Nustatyti ir atnaujinti vidaus politiką ir procedūras, skirtas visų ataskaitų ir įrašų, kurių reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus, pildymui, peržiūrai, pateikimui ir saugojimui;
  • Stebėti sandorius ir tirti reikšmingus nukrypimus nuo įprastos veiklos;
  • Įdiegti įrašų valdymo sistemą tinkamam dokumentų, bylų, formų ir žurnalų saugojimui ir paieškai;
  • Periodiškai atlikti verslo rizikos vertinimą; ir
  • Pateikite teisėsaugos institucijoms informaciją, kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus.
AML pareigūnas

Bendrovė paskyrė MLRO, kuris nedalyvauja veikloje, tačiau savarankiškai stebės ir tikrins Bendrovės veiklą. MLRO yra atsakinga už šią veiklą:

  1. parengti ir prireikus atnaujinti Bendrovės AML politiką;
  2. nuolat stebėti ir tikrinti, ar Bendrovė laikosi šios politikos ir susijusių dokumentų bei išorės įstatymų ir kitų teisės aktų nustatytų reikalavimų.
  3. teikia Bendrovės darbuotojams ir valdybos nariams konsultacijas ir paramą pinigų plovimo ir teroristų finansavimo taisyklių klausimais
  4. informuoti ir apmokyti Bendrovės darbuotojus ir atitinkamus asmenis apie pinigų plovimo ir teroristų finansavimo taisykles
  5. ištirti ir užregistruoti pakankamai duomenų apie gautus vidinius pranešimus ir nuspręsti, ar veikla gali būti pateisinama, ar ji yra įtartina;
  6. pateikti atitinkamas ataskaitas (ty UAR, SAR, STR ir kt.) atitinkamoms reguliavimo institucijoms pagal vietos jurisdikcijos reikalavimus;
  7. tikrinti ir reguliariai vertinti, ar Bendrovės procedūros ir gairės, kuriomis siekiama užkirsti kelią verslo naudojimui pinigų plovimui ar teroristų finansavimui, yra tinkami ir veiksmingi;
  8. nustatyti incidentus pagal Bendrovės politiką ir imtis priemonių dėl tokių incidentų.

Bendrovė per savo MLRO praneš reguliavimo institucijai apie veiklą arba aplinkybes, kurias ji nustato vykdydama ūkinę veiklą ir dėl kurių:

  • charakteristikos rodo nusikalstamu būdu gautų pajamų panaudojimą arba su tuo susijusių nusikaltimų padarymą (tai pirmiausia pranešimas apie įtartiną ir neįprastą sandorį ar veiklą, ty UTR arba UAR);
  • tuo atveju, kai jie įtaria, žino arba kurių požymiai rodo pinigų plovimo ar susijusių nusikaltimų padarymą (tai visų pirma pranešimas apie sandorį ar veiklą, kuria įtariamas pinigų plovimas, ty STR arba SAR);
  • tuo atveju, kai jie įtaria, žino arba kurių požymiai rodo teroristų finansavimo ar susijusių nusikaltimų padarymą (tai pirmiausia yra pranešimas apie sandorį ar veiklą, kuria įtariamas teroristų finansavimas, ty TFR);
  • kurių atveju yra bandymas vykdyti veiklą arba ankstesniuose punktuose nurodytos aplinkybės.

10. Nepriklausoma apžvalga

Bendrovė turi pasitelkti nepriklausomą trečiosios šalies įmonę, turinčią patirties kovos su pinigų plovimu (PML) laikymosi srityje, kuri atliks išsamią AML programos veiksmingumo peržiūrą ir įvertinimą. Nepriklausoma peržiūra apima, bet neapsiribojant, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo veiklos aptikimo ir prevencijos priemonių, taikomų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo veiklai, politikos, procedūrų ir kontrolės priemonių įvertinimą. Nepriklausomos peržiūros išvados ir rekomendacijos dokumentuojamos rašytinėje ataskaitoje, pateikiamoje Direktorių valdybai, išsamiai aprašant visus nustatytus trūkumus ir pasiūlant taisomuosius veiksmus jiems pašalinti.

11. Darbuotojų mokymas

Darbuotojų mokymas yra esminė AML atitikties programos dalis. Labai svarbu mokyti darbuotojus tobulinti savo įgūdžius ir laikytis taisyklių bei apsaugoti įmonę nuo nusikalstamų bandymų.

Bendrovė savo darbuotojams teiks efektyvius pinigų plovimo ir vidaus kontrolės mokymus, kurie padės nustatyti ir užkirsti kelią pinigų plovimui, sumažinti baudų ir nuobaudų riziką bei sustiprinti Bendrovės reputaciją. Bendrovės darbuotojams ir valdybos nariams mokymai bus organizuojami periodiškai ir dokumentuojami. Jei darbuotojas susiduria su reikalavimų neatitinkančia situacija, jis turi atkreipti į tai atitikties pareigūno ir MLRO (Pinigų plovimo pranešimų pareigūno) dėmesį. Tada jie imasi reikiamų veiksmų.

Jei reikia, MLRO, nepriklausoma nuo TransFi, parengia ir pateikia ataskaitą FNTT (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai), Lietuva,

12. Įrašų tvarkymas

Įrašų tvarkymas yra neatskiriama reguliavimo atsakomybės dalis. Siekdama padėti tvarkyti apskaitą, Bendrovė turi vesti darbuotojų mokymo žurnalą, kuriame pateikiama išsami informacija apie jų vertinimo rezultatus, kada jie buvo tikrinami, kada jie buvo apmokyti, ir bet kokį būtiną pakartotinį vertinimą.

AML ĮRAŠAI

Kai taikoma, Bendrovė saugos šiuos įrašus kovos su pinigų plovimu tikslais:

  1. Naudotojų/klientų identifikavimas – visa informacija apie tapatybę patvirtinančius duomenis ne trumpiau kaip penkerius metus nuo santykių pabaigos
  2. Sandoriai – vartotojo/kliento failai, kuriuose yra visa informacija apie operaciją ne trumpiau kaip penkerius metus nuo operacijos užbaigimo datos.
  3. Vidaus ir išorės ataskaitos – visa informacija apie veiksmus, kurių Atitikties departamentas ėmėsi ne mažiau kaip penkerius metus nuo įrašo sukūrimo
  4. Išsamūs įrašai turi būti saugomi ne trumpiau kaip penkerius metus nuo sandorio arba santykių su klientu pabaigos datos.

ĮRAŠO PRIEINAMUMAS

Bendrovė tvarko sistemas, užtikrinančias, kad apskaita būtų vedama pagal teisės aktų reikalavimus. Bendrovė įrašus saugo elektroniniu būdu operacinėse sistemose arba specialiose saugyklose, skirtose saugoti vietoje ar už jos ribų, arba popierinius. Bet kuriuo atveju Bendrovė turi užtikrinti, kad:

  1. Įrašai gali būti prieinami per protingą laiką ir trumpiausią laiką, kaip reikalaujama pagal reglamentą.
  2. Įrašai yra apsaugoti nuo neteisėtos prieigos ir netyčinio ištrynimo ar sunaikinimo pagal skirtingose ​​jurisdikcijose taikomus duomenų apsaugos reikalavimus.
  3. Trečiųjų šalių teikėjai, naudojami įrašams saugoti, turi įdiegti sistemas ir procedūras, užtikrinančias, kad įrašai būtų apsaugoti nuo neteisėtos prieigos atsitiktinio ištrynimo ir būtų saugiai saugomi reikiamą laiką.

ĮRAŠŲ IŠSAUGOJIMAS

Bendrieji principai šiuo atžvilgiu yra šie:

  1. Tapatybę patvirtinantys įrašai turi būti saugomi ne trumpiau kaip penkerius metus nuo santykių su klientu / sutarties nutraukimo.
  2. Įrašai, patvirtinantys atskirus sandorius, turi būti saugomi ne trumpiau kaip penkerius metus nuo sandorio užbaigimo.
  3. Visų atitikties skyriui pateiktų ataskaitų įrašai (nepriklausomai nuo to, ar jie buvo persiųsti toliau) bus saugomi kaip klientų įrašų dalis.
  4. Klientų/vartotojų, kurie pagal įmonės vidinį rizikos vertinimą kelia didesnę pinigų plovimo ir/ar terorizmo finansavimo riziką, įrašai turi būti saugomi ne trumpiau kaip dešimt metų nuo santykių su klientu/sutarties nutraukimo.
  5. Klientų/vartotojų, su kuriais buvo atsisakyta užmegzti verslo santykius ar atsitiktinius sandorius pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos sumetimais, įrašai turi būti saugomi ne trumpiau kaip dešimt metų nuo santykių/sutarties nutraukimo.

13. Teisėsaugos prašymai

Vyriausybės reguliavimo institucijos ir teisėsaugos institucijos kartais gali ieškoti informacijos ir įrašų. Bet kuris asmuo, susijęs arba susijęs su mūsų įmone, kuris gauna šaukimą, šaukimą į teismą ar teismo įsakymą, susijusį su Bendrovės verslu arba jam įteikiamas, turėtų nedelsdamas susisiekti su Įmonės atitikties skyriumi dėl tolesnės pagalbos.

Bendrovė padeda subjektams atlikti tyrimus, jei prašymas (-ai) vykdomas (-i) teisėtu būdu. Jei klientą ar vartotoją tikrina lygiavertė reguliavimo institucija, Bendrovė visada laikosi patikrinimo proceso.

Jei turite teisėsaugos užklausų, nusiųskite savo oficialų dokumentą mūsų atitikties komandai adresu compliance@transfi.com

14. Išvados

Pagal politiką Bendrovė turi veikti teisėtai ir atsakingai. Bendrovė visais aspektais laikysis visų įstatymų, taisyklių, reglamentų visose jurisdikcijose, taip pat visapusiškai bendradarbiaus su teisėsaugos ir reguliavimo institucijomis, tvarkys įrašus pagal reguliavimo reikalavimus ir pagal Bendrovės politiką bei procedūras. .

Bendrovė netoleruos, kad jos reputacijai būtų keliamas pavojus.

Bendrovė pasirūpins, kad jos klientai atliktų savo darbą, kad būtų visiškai laikomasi visų šios politikos aspektų ir dvasios, bei rems Bendrovę, siekiant išlaikyti pažangią poziciją pramonėje.

JAV patriotų įstatyme reikalaujama, kad visos finansų institucijos sukurtų ir įgyvendintų savo AML programą, taip pat pabrėžiama keletas privalomų patikrinimų ir atrankos galimybių. Atitinkamai, įmonės „USA Patriot Act“ kovos su pinigų plovimu programa turi būti pagrįsta šiais kriterijais:

  • Bendrovė turi parengti vidaus kovos su pinigų plovimu politiką, procedūras ir kontrolės priemones;
  • Kovos su pinigų plovimu programai prižiūrėti turi būti paskirtas AML atitikties pareigūnas;
  • Darbuotojai turi gauti nuolatinius Kovos su pinigų plovimu mokymus; ir
  • Kovos su pinigų plovimu programa turi būti reguliariai tikrinama nepriklausomai.

Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) apibrėžia UBO kaip „fizinį asmenį (-ius), kuriam (-iems) priklauso klientas arba kuris jį kontroliuoja, ir (arba) fizinį asmenį, kurio vardu vykdomas sandoris. Tai taip pat apima tuos asmenis, kurie galutinai veiksmingai kontroliuoja juridinį asmenį ar susitarimą. UBO apibrėžiamas taip.

  • Turėti >= 25% akcinio kapitalo;
  • Turėti ne mažiau kaip 25 % balsų;
  • Ne mažiau kaip 25 % subjekto kapitalo naudos gavėjai;
  • Asmenys, turintys įgaliojimą;
  • Nepilnamečių globėjai;
  • įmonių direktoriai arba paskirti direktoriai, paskirti nuslėpti tikruosius konkrečios įmonės savininkus; ir
  • Akcininkai, įskaitant pareikštinių akcijų, kurios gali būti perleistos anonimiškai, savininkus.

‍

TransFi slapukų politika

Paskutinį kartą atnaujinta: 2022 m. balandžio mėn

Kas yra slapukai?

Slapukai yra nedideli tekstiniai failai, kurie atsisiunčiami į jūsų įrenginį, kai įeinate į mūsų svetainę. Išsaugodami naršymo informaciją, jie palengvina naudojimąsi internetu. Naudodami slapukus galime:

  • Būkite prisijungę;
  • Prisiminkite savo svetainės nuostatas arba ankstesnius veiksmus mūsų svetainėje; ir
  • Pateikite vietinį turinį.

Naudojame slapukus, kad suprastume, kaip vartotojai sąveikauja su mūsų paslaugomis ir kaip galime jas tobulinti. Šioje slapukų politikoje aprašoma, kokios informacijos renkame, kaip ją naudojame ir kodėl turime saugoti šiuos slapukus. Galite užkirsti kelią šių slapukų saugojimui; tačiau tai gali pabloginti jūsų patirtį.

Daugiau informacijos apie slapukus rasite čia: https://en.wikipedia.org/wiki/HTTP_cookie

Kokie yra mūsų naudojamų slapukų tipai?

Mes naudojame šių tipų slapukus:

  • Prisiregistravimo slapukai: jei susikursite paskyrą mūsų svetainėje, mes naudosime slapukus, kad valdytume prisiregistravimo procesą ir įgalintume vėl prisijungti neįvesdami visų kredencialų. Šie slapukai paprastai bus ištrinti, kai atsijungiate; tačiau kai kuriais atvejais jie gali likti ir atsiminti jūsų svetainės nuostatas atsijungus.
  • Duomenų slapukai: kai pateikiate duomenis naudodami formą, pvz., kontaktinį puslapį arba komentarų laukelį, slapukai gali būti nustatyti, kad prisimintų jūsų vartotojo informaciją būsimam susirašinėjimui.
  • Nuostatų slapukai: Siekdami suteikti jums puikią patirtį šioje svetainėje, suteikiame funkciją, leidžiančią nustatyti jūsų nuostatas, kaip ši svetainė veiktų, kai ją naudojate. Siekdami prisiminti jūsų nuostatas, turime nustatyti slapukus, kad šią informaciją būtų galima iškviesti kiekvieną kartą, kai sąveikaujate su puslapiu, kuriam įtakos turi jūsų nuostatos. Kai kurie mūsų naudojami slapukai yra nuolatiniai, o tai reiškia, kad jie jūsų įrenginyje saugomi vienerius metus.
  • Analitikos slapukai: kadangi mes siūlome produktus ir paslaugas, mums svarbu suprasti statistiką, kiek mūsų svetainės lankytojų iš tikrųjų perka, todėl slapukai stebės tokio tipo duomenis. Tai jums svarbu, nes tai reiškia, kad galime tiksliai numatyti verslo prognozes, kurios leistų mums stebėti reklamos ir produktų sąnaudas ir užtikrinti geriausią įmanomą kainą.
  • Reklaminiai slapukai: elgsenos reklamos slapukai, naudojami šioje svetainėje, yra skirti užtikrinti, kad, kai įmanoma, pateiktume jums aktualiausius skelbimus, anonimiškai sekdami jūsų pomėgius ir pateikdami panašius dalykus, kurie jums gali patikti.
  • Priskirti slapukai: kai kuriais atvejais galime pateikti jums tinkintą turinį, atsižvelgdami į tai, ką mums apie save pasakojate, tiesiogiai arba netiesiogiai, jei susiejate socialinės žiniasklaidos paskyrą. Šie slapukų tipai tiesiog leidžia pateikti jums turinį, kuris, mūsų nuomone, gali jus sudominti.

Trečiųjų šalių slapukų naudojimas

Kai kuriais ypatingais atvejais taip pat naudojame slapukus, kuriuos pateikia patikimos trečiosios šalys. Mūsų naudojami trečiųjų šalių slapukai ir jų priežastys yra šios:

  • Trečiųjų šalių analizė: jie naudojami mūsų svetainės naudojimui stebėti ir įvertinti, kad galėtume toliau kurti patrauklų turinį. Šie slapukai gali stebėti dalykus, pvz., kiek laiko praleidžiate svetainėje ar lankomuose puslapiuose, o tai padeda mums suprasti, kaip galėtume pagerinti svetainę už jus.
  • Slapukai, skirti išbandyti naujas funkcijas: laikas nuo laiko išbandome naujas funkcijas ir atliekame subtilius svetainės pateikimo būdo pakeitimus. Šie slapukai gali būti naudojami siekiant užtikrinti, kad mūsų svetainėje gautumėte nuoseklią patirtį.
  • Reklamos ir filialų stebėjimo slapukai: keli partneriai reklamuojasi mūsų vardu, o filialų stebėjimo slapukai tiesiog leidžia mums pamatyti, ar mūsų klientai apsilankė svetainėje per vieną iš mūsų partnerių svetainių. Tai leidžia jiems tinkamai kredituoti, taip pat leidžia jums mėgautis bet kokiomis premijomis, kurias jie gali pasiūlyti už naudojimąsi jų paslauga.

Kaip išjungti slapukus?

Žemiau galite pamatyti, kaip tvarkyti slapukus populiariose naršyklėse:

Svarbu pakartoti, kad slapukų išjungimas gali turėti įtakos mūsų svetainės funkcionalumui.

Daugiau informacijos

Tikimės, kad šis straipsnis buvo naudingas. Norėdami gauti daugiau informacijos, galite susisiekti su mumis compliance@transfi.com.

‍

Transfi Logo
Neribota galimybė atsiskaityti be sienų
Excellent
lietuvių (Lithuania)

Prenumeruokite naujienlaiškį

Gaukite naujausius pramonės, įmonių, produktų ir partnerystės atnaujinimus mūsų naujienlaiškyje

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Sekite mus

Linkedin IconTwitter IconTelegram IconDiscord IconInstagram IconLinkedin IconLinkedin Icon
Paslaugas teikia UAB „Trans-Fi“ (registracijos Nr. 306117433), kurios adresas yra Pramonės 10G, Vilnius, Lietuva - 11118. Lietuva veikia pagal Lietuvos finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos išduotas virtualaus turto paslaugų teikėjo licencijas.
Autoriaus teisės ©2024 Trans-Fi UAB | Visos teisės saugomos